1、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益

　　2、非标准化债权资产限额测算不准确

　　3、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例

　　4、理财资金违规用于缴纳或置换土地款

　　5、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权

　　6、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产

　　7、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、全权委托业务不规范

　　8、全权委托业务不规范

　　9、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职

　　10、理财资金承接本行自营贷款

　　11、封闭式理财产品相互交易调节收益

　　12、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收益

　　13、高净值客户认定不审慎

　　14、理财产品信息披露不到位

　　15、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记

　　可以看出，银保监会此次对工行理财业务合规性的检查较为细致，除理财业务外，此次被罚的其它违规事项还包括部分重点领域业务未向监管部门真实反映、为同业投资业务提供隐性担保、为违规的政府购买服务项目提供融资、关键岗位未进行实质性轮岗、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞等。

　　此外，不同于此次被罚的其它多家机构实施“双罚”，从银保监会目前公布的罚单看，工行目前未有相关责任人受罚的情况。