改革开放以来，居民的财富从零到有，生活渐至富裕。国内资产管理市场呈现扩容之势，理财投资工具由储蓄向理财、股票、基金、信托、家族信托等逐步变化，私人银行和家族办公室等管理机构先后出现，极大的丰富了市场。然而，与中高净值人群大幅增长、财富管理行业规模迅速扩大不相称的是，咨询服务及投资者教育还未达到相应的水平，专业化服务与市场需求失衡。 2013年于香港成立以来，理享家一直致力于为全球资产方和财富管理机构/独立财务顾问提供一站式科技赋能解决方案，通过财富机构一站式展业管理平台系统解决财富机构业务痛点，打通投资客户、财富机构、职能部门，满足个性化的产品需求，提供海量产品供应。其目的是，让全球400多个产品服务提供商、2000多种产品对话中国财富管理行业，打通产品提供方与终端消费人群之间的沟通渠道，最大可能加速了中国人全球化生活的发展历程。 数据显示，理享家在过去7年沉淀了超过50万次中国中高净值人群的全球消费投资行为数据，并借助自主研发的数据挖掘系统工具精准描绘出国内中、高产阶级的投资行为偏好，打造了国人财富管理配置新赛道。 正是凭借出色的能力，理享家荣获2020年“金融价值榜”(CFV，China Financial Value Ranking)中的“年度创新服务平台”这项大奖。CFV是选择“金融价值”作为主线，集全媒体之力打造年度金融评选品牌，以客观、中立的精神，专业、国际的视角，权威、严谨、前瞻的评价体系，开财经媒体之先河，每年推出具权威性和前瞻力的排名。截至今年，已经举办14届。 在“不确定”的世界中寻找确定性 2020年，新冠疫情席卷全球，国际局势的不稳定因素，国内经济开启双循环模式，似乎“不确定性”才是对当前的合适注解。 “在不确定性时代，实业生产可能会随着外部环境的变化而产生波动，而‘以财生财’可能是应对时代不确定性的一种投资方式。”理享家CEO朱超表示。 在财富管理市场面前，行业从业者需要不断延伸和拓展服务边界。资产能力、渠道获取能力、系统及数据分析能力以及资本运作能力构成了财富管理行业的关键护城河，理享家正朝这一方向不断前进。 对于国内的财富管理市场，朱超称，目前正属于成长期和爆发期。同时，监管越来越严格化、细致化和科学化，严格指的是尺度，细致指的是颗粒度，科学化监管让行业日趋成熟并呈现出清晰的发展脉络，是行业发展的必然，其积极的影响也是深远而重大的。现在实现了真正意义上的“良币驱逐劣币”，使得有能力、有实力的从业者成为市场主流，开始吃到“蛋糕”了，行业联动性也不断加强。未来，中国财富管理市场将更加成熟稳健。 “作为为私行和第三方财富管理机构提供服务的平台，理享家通过为资产管理方和中国财富管理从业机构以及人员，进行信息化管理、产品供给、市场宣传以及数据分析等多维度赋能，解决了两端的信息差、专业技能差和体量差问题，从而实现了行业资源的高效链接，助力行业生态的健康成长。”朱超表示。 解决国人在全球资产配置盲点 理享家在过去7年来，沉淀了超过50万次中国中高净值人群的全球消费投资行为数据，并借助自主研发的数据挖掘系统工具精准描绘出国内中、高产阶级的投资行为偏好。系统中沉淀了超过400个字段的关于理财师用户及投资者的画像数据、行为数据和交易通过深度分析理享家平台上大量真实有效的全球资产成交数据，能够为上游资产端与下游合作伙伴提供更为精准和有针对性的建议。 简而言之，理享家为中国财富管理从业者的业务拓展提供可延展式服务，从产品咨询、培训体系、品牌包装、营销系统、管理咨询等多个维度打造了共享的中后台服务生态，根据不同客户类型提供个性化服务，为行业上下游资源构建相互链接的技术交通枢纽。 “理享家业务模式核心逻辑是为中国财富管理从业机构以及人员打造一个完整的中后台体验，最终服务于正在快速增长的中国新中产阶层。解决中国人全球资产配置过程当中的知识盲点，解决财富管理从业者在展业过程当中的技能差，解决全球优质资产难以进入中国人视野的困境。”朱超表示。 具体措施为，将商业数据线上化、智能化，让客户在咨询、查询、产品对比、订单预约、后期管理等过程中提升效率，让整个流程更加顺畅、更加智能，从而提升用户体验，满多元化的用户需求。平台通过理财师的行为数据，为理财师推送更适合理财师覆盖客群的产品、投资组合及素材，从而提高理财师的展业效率，让理财师从文件处理的行政事务中解放出来，能用更多的时间精力去维护客户关系，发挥专业价值。 同时，理享家的高粘性在线社区，配备着覆盖全国三十余个城市的线下服务支人员，能够及时紧密地为合作伙伴在线下提供平台使用与产品答疑。在理享家平台完整的在线社区与线下支持体系下，合作伙伴的每季度出单率和平均出单金额，远远高于行业平均水平。 例如，理享家精心打造前中后台一体化智能管理系统“航海家”APP，综合了高效平台模式、最优线上渠道拓展能力及全面的产品服务网络，真正实现对中国财富管理从业者的科技赋能。航海家全面覆盖IOS、Android、PC、小程序和企业微信，赋能合作伙伴为高净值客户提供全球资产再配置服务。 进一步来看，航海家系统中沉淀了超过400个字段的关于理财师用户及投资者的画像数据、行为数据和交易数据，配合投资偏好问卷获得关于客户投资经验、风险承受度、投资布局偏好等偏好信息，从而获得了关于客户投资偏向的完整图谱。再通过后台系统的数据清洗与挖掘，基于对理财师和投资者行为数据分析来预测投资者的投资意向；基于投资者的交易数据向理财师提供优质产品及市场上最受欢迎产品的建议及支持；基于观察到的交易活动、行为以及投资者信息为投资者定制个性化产品或提供最合适的投资组合建议；最后为渠道合作伙伴提供财富管理销售策略指导。 “基于互联网基础设施与云计算技术，理享家实现了对中国财富管理行业科技、产品、服务、资本等多维度赋能，消弭全球资产端与需求端的信息差、专业技能差，和交易体量差。为全球化美好生活的长期打造实现可能。”朱超表示。
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