12月30日晚间，科创信息公告，湖南财信金融科技服务有限公司（以下简称“财信金科”）通过大宗交易方式，增持公司股份约797.07万股，占科创信息总股本比例5%。今年9月财信金科已经通过集合竞价交易的方式在二级市场买入科创信息797.07万股。此次增持后，财信金科累计持有科创信息10%股份，成为科创信息第一大股东，并且不排除在未来12个月内增持或减持上市公司股份的计划。 同时，科创信息公告了部分董事、监事股份减持计划进展情况。公告显示，财信金科增持股份是通过大宗交易方式，从费耀平、李杰、李建华、刘应龙、刘星沙五位原实际控制人转让而来。上述五位公司股东于12月7日公告了股份减持计划和一致行动人协议到期终止的决定。 资料显示，财信金科是湖南财信金融控股集团有限公司（以下简称“财信金控”）全资子公司，是财信金控在金融科技领域的重要布局，承担数字化建设、金融科技创新等职能。财信金控是经湖南省人民政府批准组建的国有独资公司，系湖南省唯一的省级地方金融控股公司、省属国有大型骨干企业，旗下拥有信托、证券、寿险、银行、资产管理、基金、期货等14张金融牌照。 科创信息成立于1998年，是国内数字政府及智慧企业领域领先的信息化解决方案提供商，注重在大数据、云计算、移动互联网、人工智能和可信计算等领域的技术研究和产品创新，致力于为政企客户提供软件开发、系统集成、IT运维等于一体的信息化综合解决方案。其业务已覆盖全国二十多个省份，为国家部委、省、市、县等各级单位数千家客户提供了优质的服务，涉及公安、财税、市场监管、教育、医疗、电信、玻璃等多个行业领域，并与多个行业领域龙头企业建立了长期合作关系。 值得关注的是，财信金控近期两次举牌增持科创信息，可以看出其推进数字化转型战略的决心。财信金控今年4月召开了集团IT战略规划项目启动会暨动员大会，明确2020年为集团数字化转型的元年。财信金控党委书记、董事长胡贺波在会上表示，启动数字化转型是打造集团核心竞争力、实现跨越发展的背水一战，是推进集团中长期战略规划落地、加快动能变革的关键一招。 据了解，与科创信息合作将增强财信金控科技力量、提升金融科技创新能力，助力提升现代综合金融服务能力和水平。下一阶段，财信金控还将着力于积极参与湖南省数字政府、智慧城市建设。 分析人士称，财信金控成为科创信息第一大股东后，结合政府越来越看重数据要素主动权、强调数据安全和自主可控的政策背景，科创信息的国资背景将为其协同金融与科技资源及优势，积极参与数字政府相关系统建设和数字经济产业发展提供有力帮助。
近段时间，不少信托公司纷纷在消费金融领域持续加码，以提升主动管理能力，湖南财信信托就是其中之一。今年3月，原湖南信托发布更名公告，宣布正式更名为财信信托。据财信信托2019年年报显示，其报告期内关联方湖南财信金融科技服务有限公司发行了两款消费金融单一资金信托计划，合计规模为9.5亿元。除了发力消费金融以提升主动管理能力外，从财信信托2019年业绩报告中显示，去年实现营收8.7亿元，同比下滑30%；合并净利润2.4亿元，同比下滑75%。业绩下滑到底是何种原因引起的？是否在转型升级中遇到困难？对此，记者发去采访函并致电相关部门，截至发稿，未收到任何回复。净利下滑74%据天眼查显示，财信信托成立于1985年，是目前湖南省唯一保留的信托机构。公司现有两大股东，湖南财信投资控股有限责任公司持股96%、湖南省国有投资经营有限公司持股4%。注册资本为24.5132亿元。财信信托2019年业绩报告显示，去年实现营收8.7亿元，同比下滑30%；合并净利润2.4亿元，同比下滑75%。在业内一向以稳健经营著称的财信信托，对于业绩大幅下滑的原因，并未做出正面回应。记者查阅近两年年报数据，显示2018年信托业务中资产分布占比最高的是金融机构38.55%，其次是基础产业35.97%，占比最少的是证券市场2.03%。而在2019年年报中，信托业务中资产分布占比最高的是实业34.90%，其次是基础产业34.15%，占比最少的是证券市场2.76%。也就说在2019年中，大量的信托资产从金融机构转向实业。但是在固有业务中，2018年固有资产运用在长期股权投资中占比41.96%，而到了2019年却没有了该类资产运用。与此同时，固有资产分布在房地产业中占比从2018年的3.12%降到2019年的0.54%，资产分布在实业中的占比从2018年3.65%降到2019年的0.35%。资产分布在证券市场和金融机构的占比也出现不同幅度的下降。在业绩报告中，财信信托一方面委婉的表示出制约业绩发展的因素，其认为公司的业务收入结构单一，没有形成可持续的业务发展模式，且面临业务调整和转型的压力，并进一步表示自有资金主动管理能力依然不足。当然，在2019年年报中也有看到财信信托为转型做出的努力。在2019年报告期内，关联方湖南财信金融科技服务有限公司发行了两款消费金融单一资金信托计划，分别为：湖南信托消费金融2019-2号单一资金信托计划和湖南信托消费金融2019-3号单一资金信托计划，合计规模为9.5亿元。上述信托计划的发行方是由湖南财信金融控股集团有限公司控股，财信信托参股10%。2019年11月，据当地媒体发布文章称，湖南信托的消费金融业务通过与助贷平台合作，累计放款规模超过100亿元。并有消息称近期与数据风控平台落地合作。记者欲采访求证，但未有任何回复。也许是在消费金融领域尝到甜头，财信信托在年报中亦指出，资产证券化业务、消费金融业务都保持较好发展趋势。麻袋研究院高级研究员苏筱芮对本报记者表示，信托公司布局消费金融从2019年就初现端倪，由于资管新规等因素导致信托公司加速对主动型管理业务的转型。“这种布局在2020年可能会呈现出一个加速的态势，由于传统信托的投向领域遭受疫情影响等因素，再叠加目前政策支持和鼓励各类消费的大环境，一些信托公司倾向于将目光投向到消费金融上来。消费金融市场规模持续增长，信托公司作为持牌机构，在资金能力方面优势明显” 苏筱芮指出。布局消费金融分歧仍存中国信托业协会曾表示，目前信托公司在消费金融领域的信托规模，相较于整个消费金融约9万亿的市场规模，渗透率偏低，业务增长空间大，信托公司积极布局消费金融领域大有可为。根据中国信托业协会的相关报告显示，截至2018年末，信托公司中超过六成开展了消费金融信托业务，相关信托余额近3000亿元。行业观察人士对记者表示，一方面，与其他非银行消费金融业务参与机构相比，信托公司具备较强的资金募集能力，可以在资金端与其他参与机构开展合作；另一方面，在资管统一监管背景下，相较于券商资管和基金子公司，信托公司的放贷资格具备较大的利用价值和施展空间。“信托公司通过切入消费金融领域，可以有效拓宽业务领域，推进信托公司业务创新和转型发展。”上述人士表示。尽管消费金融业务能给信托公司带来丰厚回报，但银保监会对此类业务合规性的监管收紧，对信托公司的风控管理提出了更高的要求。“建立系统性消费金融风险防控体系是信托公司布局消费金融的门槛之一。中小型的信托机构没有优势，也不敢盲目布局。”业内人士表示。苏筱芮亦指出，信托公司在风控能力、获客能力等方面存在短板，需要寻找靠谱机构以寻求相关合作。此外，疫情环境下消费金融的逾期情况有所上升，作为传统低风险偏好的持牌机构，信托公司在平衡成本与支出、坏账与盈利方面仍然面临挑战。
重庆财信企业集团董事长 卢生举 林振兴 发自重庆 八月的最后3天，财信发展连续累计上涨24.13%。公司股票异动的同时，54岁的卢生举却仍旧很忙，他在8月22日陪同海南省副省长一行，考察财信集团上海运营总部。一身白衬衣和黑色西装裤的朴素装扮，使他在人群中平平无奇。 眼下，在海南省自由贸易试验区和自由贸易港建设的热潮下，他将财信的投资目标锁定于海南这片土地。 而在距离海南1411公里的重庆，过去的20多年间，卢生举已经涉足了地产、智慧物业、金融、环境保护、基础设施投资等业务板块，构建了拥有约2000亿元资产规模的商业帝国，个人位列2019年胡润百富榜排名第666位。 在业内，卢生举是一位低调行事的重庆商人，多次被当地政府钦点为“优秀民营企业家”，却从未接受过任何一家媒体机构的专访，也没有相关单人照片流出。 尽管已经形成庞大的商业帝国，但能一窥财信集团全貌的信息并不多。能在资本市场观察这家企业的唯一窗口就是财信发展（000838.SZ）。 收购芝交所背后的重庆大佬 “梦想不是因为看见才相信，而是因为相信才看见。”是卢生举挂于官网的首句话，也是支撑他一路勇闯的信念。 四年前，他甚至胆大地将收购标的瞄准了创立于1882年的芝加哥股票交易所，这也是中国企业进行的第一桩对海外证券交易所的并购。 一夜之间，卢生举彻底“火了”，中国重庆财信企业集团有限公司（简称“财信集团”）的官方网址也被市场和股民狂点。 然而，两年后的2018年2月15日，农历大年三十，在一片阖家喜庆中，这桩跨国收购悄然落幕，卢生举折戟芝交所。 被否决的理由，是芝交所不能提供足够证据，证明收购符合美国证券法规，不能保证收购后美国证监会能继续对其实施有效监管，尤其是拟投资的新股东各成员之间的关系、资金来源、最终实际控制人存疑。 美国监管机构的否决理由正中要害，卢生举的发家路径的确“蹊跷”，外界知之甚少。1980年，14岁的卢生举从重庆市大足县中学毕业，进入大足县铁器加工厂担任采购员。两年后，卢生举走出大足，在重庆市和涪陵地区从事贸易工作。 1992年，在南巡的时代背景下，卢生举的命运发生了一次重大的转变，他担任涪陵地区双江贸易总公司旗下的蜀东实业发展公司经理。该公司后来由国企转变为私企，并于1995年更名为涪陵东大实业发展公司，财富也获得了积累，从注册资金80余万扩大到近3000万总资产。 此后，随着涪陵市东大实业发展公司变更为涪陵东大实业有限公司，注册资本金600万元，卢生举出资599万元，唐昌明出资1万元。截止到1997年11月，涪陵东大实业有限公司的资产总额已经达到5315.21万元，相较于最初80余万的注册资本翻了66倍多。 1997年6月18日，重庆成为直辖市。两月后，卢生举嗅到了新商机，注册成立了重庆财信经贸发展有限公司，注册资金也恰好是1997万元，东大实业发展持股比例达90%，财信系由此正式亮相。 同年，重庆财信企业集团有限公司（简称“财信集团”）也正式成立。 市值四年缩水超八成 财信集团最早在资本市场亮相是在十年前。2010年底，财信集团受让当时的国兴地产19.9%股份。2013年8月，财信集团又将这些股份转让给重庆财信房地产开发有限公司（简称“财信地产”），加上第一大股东北京融达投资有限公司转让的10%股份，财信地产一跃成为国兴地产第二大股东。 2015年9月，财信发展完成1.33亿股定增，持股59.65%的财信地产处于绝对控股地位。自此，财信发展于A股成功上市。 也是在那一年，中国证券监督管理委员会因“涉嫌违反证券法律法规”为由，对北京融达投资有限公司罚款210万元。对直接责任的主管人员郑俊、周孙明罚款各20万元，对其他直接责任人员熊伟处以罚款6万元。 登陆资本市场之后，股价也表现极为突出，从2015年年初的几块钱，最高上涨至18.92元/股。高亢的国兴地产（后更名为“财信发展”）也在2015年吸引了涪陵起家的金科创始人黄红云的注意。 在国兴地产2015年半年报中，黄红云曾出现在前十大流通股股东中，位列第六位，持股203.23万股，持股比例达1.12%。 在重庆，黄红云为涪陵起家的房企带头大哥，此番与卢生举的交集让外界产生了不少联想，以至于在当地媒体人眼中，“卢生举是涪陵人！”“重庆财信集团背景深厚，是涪陵帮XXX在帮忙!”。但其实，卢生举的真实籍贯为重庆大足。 五年过后，现在财信发展的股价跌落至3.3元/股（截止9月2日收盘），距最高点缩水82.56%，市值仅36.32亿元。截至目前，财信地产持有财信发展61.63%股份，为第一大股东，而财信地产为财信集团100%控股，同时，卢生举为财信集团实控人，最终拥有财信发展45.8269%股权。 作为唯一的A股资本平台，控制财信发展后，作为实际控制人的卢生举并未在财信发展担任职务。根据公开披露，2013年以来，财信发展法定代表人、董事长先后由鲜先念、唐昌明、彭陵江等人担任，现任法定代表人、董事长则为鲜先念。 除了控股财信集团，卢生举还对外投资了上海渝融投资管理有限公司。可见，财信房地产和环保领域的发展，满足不了卢生举的胃口。近年来，财信集团不断投资金融股权，是名副其实的隐形“金融大鳄”，也是众多银行、保险、信托等金融机构的重要股东。 但与此同时，其名下上市公司财信发展的股权，却被大量质押。据获悉，财信地产质押笔数共计6笔，占总股本60.72%，占所持股份比例99%。 陷入增收不增利的怪圈 若将重庆本土五家上市房企看作重庆五虎（已上市），龙湖、金科都成功晋级千亿规模，东原、协信也有长足发展，但发展20余年的财信发展，在今年才喊出百亿目标。 7月30日，江北嘴丽晶酒店，财信发展召开了24周年的媒体会。一直低调稳健发展的财信，会上喊出了重庆公司“3年100亿”跨越式目标。 在中指的2019年重庆房企销售金额榜中，财信出局top 10，且在克而瑞2019年两百强排行榜中也未出现财信发展的身影，显然它也是“五虎上将”里面目前最弱的一个。而今，重庆公司喊出3年100亿的目标，底气在哪里？ 8月27日，财信发展发布半年报告称，其主营业务为房地产业、环保板块收入和其他，占营收比例分别为98.37%、1.54%、0.08%，具体营收分别为15.34亿元、2402.57万元和131.91万元。 2020年上半年，财信发展归属于上市公司股东的净利润扭亏为盈，盈利约2425万元，去年同期净亏损约3302万元，同比上升173.43%；营业收入约为15.59亿元，同比增长220.81%；基本每股收益盈利0.0220元，同比增长173.33%。 营业收入同比增长，由于财信发展本期较去年同期交房规模有所增加。但另一方面，财务费用同比增长175.43%，主要系本期较去年同期融资规模有所增加，费用化借款利息有所增加。同时，经营性现金流也下降7.73%至3.44亿元。 截止6月底，财信发展总资产为185.69亿元，较上年度末增长4.96%。但其归属于上市公司股东的净资产为18.80亿元，却较上年度末增下滑5.00%。 将时间线拉长，可以确定的是，财信发展收入、利润规模并不大。2015年－2019年，营收从6.68亿元增长至33.94亿元，但净利润却始终维持于1亿元上下。另一方面，资产负债也呈现稳步增长从2015年的69.66%，到今年年中一举突破红线至85.22%，总负债高达158.24亿元。 近年来，卢生举有了布局全国的野心，财信发展项目覆盖环渤海经济圈、长三角经济圈、粤港澳大湾区、西部经济圈。为了实现多个热门城市快速扩张，财信的豪华朋友圈里面有保利置业、融创、中梁集团、蓝城集团、融侨集团、大发地产、港龙集团、筑和地产等一众大佬。 卢生举在渝人脉颇广，他甚至在3年前联手宋卫平，举办了一场轰轰烈烈的战略发布会。紧接着2018年2月，财信发展和蓝城集团共同成立了蓝城仁合地产发展有限公司，财信国兴地产发展股份有限公司和蓝城阳光建设管理集团有限公司分别持股51%和49％。然而，现在双方却分道扬镳，财信国兴于2019年10月静悄悄退出了这家合资公司的股东序列。
中国经济网北京8月14日讯中国证监会网站8月14日公布的湖南证监局行政监管措施决定书（【2020】37号）显示，经查，财信期货有限公司未将合规与风险管理贯穿信息技术管理的各个环节；对外接信息系统管理不到位、风险评估不全面；未能采取有效措施防止风险事件发生。上述情形反映出你公司内部控制存在缺陷，不符合《期货公司监督管理办法》（证监会令第155号）第九十条、第九十七条的规定。 根据《期货公司监督管理办法》第一百零九条的规定，湖南证监局决定对财信期货有限公司采取责令改正的行政监管措施。财信期货有限公司应高度重视，采取切实有效的整改措施，进一步完善内部控制制度，落实客户实名制审核和信息技术管理工作要求，加大内部风控及合规检查力度，确保各项制度有效执行。财信期货有限公司应在收到本决定之日起30日内完成整改，并向湖南证监局提交书面整改报告。 财信期货有限公司成立于2005年08月01日，注册地位于长沙市五一西路2号第一大道14楼，法定代表人为曾小龙。经营范围包括商品期货经纪、金融期货经纪、资产管理、期货投资咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）财信期货有限公司具有8处分支机构。 湖南财信投资控股有限责任公司直接持有财信期货有限公司38.46%的股份，通过财信证券有限责任公司（持股96.49%）间接持有财信期货有限公司61.54%的股份。湖南财信投资控股有限责任公司为湖南财信金融控股集团有限公司全资子公司。湖南财信金融控股集团有限公司（简称“财信金控”）是经湖南省人民政府批准组建的国有独资公司，系湖南省唯一的省级地方金融控股公司、省属国有大型骨干企业。集团由省人民政府出资，省财政厅履行出资人管理职责，旗下拥有信托、证券、寿险、银行、资产管理、基金、期货、联交所、股交所、金交中心、保险代理、典当、担保、小贷等14张金融牌照；实际控制南华生物（000504），参股海欣股份（600851）（600851，第一大股东）等。 《期货公司监督管理办法》（证监会令第155号）第九十条规定：期货公司应当将合规与风险管理贯穿信息技术管理的各个环节，建立相应的审查、测试、监测和应急处置机制。 《期货公司监督管理办法》第九十七条规定：期货公司应当建立健全外部接入信息系统管理制度。期货公司信息系统接入外部信息系统的，应当对接入的外部信息系统开展合规评估、风险评估和技术系统测试，保证接入的外部信息系统的合规性和安全性，并按照期货交易所、中国期货业协会的要求报告接入方及接入信息系统情况，不得违规为客户提供信息系统外部接入服务。 《期货公司监督管理办法》第一百零九条规定：期货公司及其分支机构、期货公司负有责任的董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员违反本办法有关规定的，中国证监会及其派出机构可以对其采取监管谈话、责令改正、出具警示函等监管措施。 以下为原文： 关于对财信期货有限公司采取责令改正措施的决定 行政监管措施决定书【2020】37号 关于对财信期货有限公司采取责令改正措施的决定 财信期货有限公司： 经查，你公司未将合规与风险管理贯穿信息技术管理的各个环节；对外接信息系统管理不到位、风险评估不全面；未能采取有效措施防止风险事件发生。上述情形反映出你公司内部控制存在缺陷，不符合《期货公司监督管理办法》（证监会令第155号）第九十条、第九十七条的规定。 根据《期货公司监督管理办法》第一百零九条的规定，我局决定对你公司采取责令改正的行政监管措施。你公司应高度重视，采取切实有效的整改措施，进一步完善内部控制制度，落实客户实名制审核和信息技术管理工作要求，加大内部风控及合规检查力度，确保各项制度有效执行。你公司应在收到本决定之日起30日内完成整改，并向我局提交书面整改报告。 如果对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提请诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。 湖南证监局 2020年8月11日
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