燕窝事件才刚过去不久，辛巴辛有志又在配合警方调查“直播间消费者遭电信诈骗”事件，可谓是一波未平一波又起。据悉，所骗消费者皆收到自称是“辛选客服”的来电，接通后对方不仅能准确说出消费者姓名，甚至连购物信息也能一并说出。尽管一开始受害者都能保持质疑的态度，但在如此详细的描述下，有不少消费者还是选择了信任，结果一步一步掉进圈套，损失钱财。对此，大家心中一定会有疑惑：究竟是谁泄露了消费者信息? 关于这一问题，目前警方还在紧随案件发展追踪源头，但钱款一经多次转账就会增加调查难度，大家也只能静静等待结果。仔细想想冒充客服诈骗的套路已多次针对淘宝、京东各大平台上演，骗子的套路其实几乎一样而且十分粗糙，主要是通过取消会员、退货理赔等方式诱骗消费者转账，甚至网络贷款。 比起调查结果，大众更应该注意的是如何应对这类电信诈骗。对此，小编提醒各位消费者，不仅要在平台上加强个人信息保护，在互联网上也需要做好个人信息保护，对不明来源，尤其是索要钱财的信息更要提高警惕。 冒充客服类电信诈骗应当如何防范?牢记以下几点，对防此类诈骗会有一定的帮助： 1、快递、物流、电商交易平台、银行等部门发现问题，均不会要求被害人离开平台通过具有转款功能的社交软件进行退、赔款。 2、绝大多数退、赔款都是从被害人支付的账户中原路返回，无需被害人在其他社交软件中操作，更不会要求被害人通过扫码、点击链接、提供银行卡卡号、银行卡密码、短信验证码等方式进行退、赔款。 3、绝不会要求被害人通过网络APP软件贷款提现的形式进行退、赔款。 4、常规的退、赔款会有一个时间审核阶段，不会要求被害人在短时间内按照指导操作。 5、遇到任何订单交易问题，请拨打商家预留的正规客服电话，切勿相信通过其他方式和你取得联系的人，遇到问题及时反馈商家或咨询公安机关。 6、关注当地公安部门反电信网络诈骗中心微信、微博公众号，及时获取防诈知识。 7、保护好个人的信息安全、不要随意在网站上泄露个人身份信息、家庭信息和各类订单信息，遇到链接不随意点击、遇到二维码不随意扫描、遇到电话不轻信。
中国经济网北京12月9日讯（记者马先震孙辰炜） 近日，新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院对原系昆仑银行股份有限公司克拉玛依区分行胜利路支行员工王某祁诈骗罪案终于落下帷幕，当事人王某祁上诉未果，新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院在终审判决中决定维持新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院的一审判决结果，即被告人王某祁犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币20万元；责令其向被害人秦某退赔人民币41.78万元；向被害人薛某及其亲友退赔人民币91.85万元；向被害人范某退赔人民币73.43万元；向被害人王某退赔人民币22.89万元；犯罪工具苹果手机一部依法予以没收。 2020年12月16日，中国裁判文书网公示了《王某祁诈骗罪一审刑事判决书》（（2020）新0203刑初52号），裁定书详细披露了本案的相关细节。 裁定书显示，当事人王某祁，女，1990年5月21日出生，汉族，大学文化程度，原系昆仑银行股份有限公司克拉玛依区分行胜利路支行员工，住新疆维吾尔自治区克拉玛依市。经审理查明，公诉机关指控，2016年5月至2019年6月期间，被告人王某祁利用银行工作人员身份，通过虚构能够帮助购买银行内部高额理财产品、办理银行免息贷款等方式，先后骗取被害人秦某、薛某及其亲友、范某、王某人民币229.9502万元（以下币种同）。具体事实如下： 2016年5月至2019年6月，被告人王某祁以转让理财产品、投资平安陆金所理财、朋友住院用钱等为由，骗取秦某41.7825万元。 2017年12月至2019年6月，被告人王某祁以投资银行理财产品为由，骗取被害人薛某及其亲友91.8494万元。 2018年3月至2019年6月，被告人王某祁以投资银行理财产品为由，骗取被害人范某73.425万元。 2019年3月至4月，被告人王某祁以投资银行理财产品、帮助办理免息贷款为由，骗取被害人王某22.8933万元。 此外，2019年6月21日，被告人王某祁利用其担任昆仑银行股份有限公司克拉玛依分行胜利路支行综合柜台业务员的职务便利，将在该行办理转账支票业务的客户资金37.69万元转入其丈夫李某1号码为×××的昆仑银行卡中，后经多次转账，将其中29.15万元用于网络赌博。2019年6月26日，被告人王某祁向其单位负责人投案，后其家人向该行退赔现金37.69万元。2019年7月1日，被告人王某祁因上述诈骗事实被公安机关抓获归案。 法院认为，被告人王某祁以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，共计229万余元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑，并处罚金；利用职务便利挪用客户资金用于网络赌博，其行为已构成挪用资金罪，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，依法应予以支持。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百八十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决被告人王某祁犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币20万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币20万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月1日起至2032年6月30日止）；责令被告人王某祁向被害人秦某退赔人民币41.78万元；向被害人薛某及其亲友（孙某、张某、赵某、任某、唐某、刘某、朱某）退赔人民币91.85万元；向被害人范某退赔人民币73.43万元;向被害人王某退赔人民币22.89万元；犯罪工具苹果手机一部依法予以没收。 裁判文书网于2020年12月6日发布的《王某祁诈骗罪二审刑事裁定书》（（2020）新02刑终90号）显示，原审被告人王某祁不服，提出上诉。 上诉人王某祁及其辩护人上诉称，本案案情未被审清，涉案金额核算有无，减轻情节认定有误。理由为：1.罪名认定不清，因以挪用资金罪或职务侵占罪论处，不应以诈骗罪判处；2.涉案金额有误。上诉人与薛某、任某的欠款应重新核对；3.全案自首未认定；4.量刑过重。其辩护人提出给予从轻或减轻处理的意见，理由为：上诉人有坦白情节，有悔罪表现，认罪认罚，无前科、无劣迹，自首；上诉人挪用资金仅10日已全部归还，造成的社会危害性不大，可以作为一般的违法违纪行为处理。 经审理查明，原审认定上诉人王某祁犯诈骗罪、挪用资金罪的事实清楚，与二审查明的事实一致。二审期间，上诉人及其辩护人未提交新的证据，法院对原审判决认定的事实及所列证据予以确认。 法院认为，上诉人王某祁利用了被害人对其具有的银行工作人员身份的错误认识，虚构可以帮助被害人购买到银行内部的高额理财产品或可以办理银行的免息贷款等事实，多次骗取他人财物投入网络平台进行赌博，共计229万余元，数额特别巨大，一审法院认定其构成诈骗罪正确。上诉人王某祁实施的犯罪行为，客观上与其在银行所从事的综合业务岗位职务没有关系，并不是利用其自身职务或岗位上的地位或权利，不是通过主管、管理、保管等等职务行为骗取被害人财物，上诉人对于罪名认定的上诉理由，不予采纳；上诉人提出的全案系自首的理由，经查明：王某祁在被公安机关抓获前向单位领导陈述了挪用客户资金的事实，此事实部分依法应认定为具有自首情节，对其实施的诈骗犯罪事实是公安机关接到被害人的报案后依法查明的，非上诉人主动投案交待的，依法不能认定为自首；上诉人所提出的涉案金额有误的理由，经查：一审法院已审理清楚，依法认定正确；在案并无任某的报案材料，依法不在审理范围；对于上诉人和辩护人所提出的其他的理由和意见，无事实和法律依据，故亦不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，法院驳回上诉，维持原判，该裁定为终审裁定。 经中国经济网记者查询发现，昆仑银行股份有限公司成立于2002年12月9日，注册资本102.88亿元。昆仑银行的前身是克拉玛依市商业银行，2009年4月中国石油天然气集团公司通过增资控股了克拉玛依市商业银行，2010年4月正式更名为昆仑银行。截至2017年底，昆仑银行资产总额3175.25亿元，同比增长8.29%，全年净利润为29.68亿元，同比增长16.3%，不良贷款率1.57%。在新疆、北京、陕西、黑龙江等省市区设立了9家分行级机构，分支机构数量达到85家，员工总量达到2954人。2020年3月9日，“2019年中国银行业100强榜单”发布，昆仑银行排名第39位。
6月18日上午，王振华案被害人代理律师表示，本案属于“有其他恶劣情节的”情况，他们不认可一审判决结果，已向普陀区检察院申请抗诉。 被害人代理律师表示，根据目前的证据，“王振华用的是手指，所以只是猥亵。小女孩也这么讲。” 依据刑法第237条，以暴力、胁迫或其他方法强制猥亵他人的，处五年以下有期徒刑或拘役；有其他恶劣情节的，处五年以上有期徒刑；猥亵儿童的，依照前两款的规定从重处罚。 法院认为，王振华的行为已构成猥亵儿童罪，“但其不属于在公共场所当众实施犯罪，也不具有其他恶劣情节”。 但被害人代理律师表示，第一，案发时被害人只有9岁，属于儿童；第二，被害人的处女膜已经破裂，“强奸也不过如此”；第三，王振华属于公众人物，案件影响恶劣。因此，本案属于“有其他恶劣情节的”情况。 庭审时，王振华始终表示自己无罪。据被害人代理律师回忆，王振华当庭陈述自己只是摸摸孩子、抱抱孩子，不承认被害人处女膜破裂与自己有关。 公开信息显示，2019年7月案发时，被害人9岁，在上小学。当时，王振华为新城控股集团股份有限公司董事长。 被害人代理律师说，案发后，被害人陷入精神抑郁，考试成绩差、在学校表现异常。为此，不知情的老师曾向家属表示，孩子经常一个人哭，无法与人沟通，希望引起家长重视。 为使王振华获得较高量刑，被害人家属放弃了刑事附带民事诉讼的赔偿请求。“对方找过中间人想给50万，但我们一分钱都没拿。我们不要钱，要的是严惩。”被害人代理律师说。 对于本案一审判决，被害人一方并不满意，代理律师表示已向普陀区检察院申请抗诉。“但检察院之前的量刑建议是四年以上五年以下，现在法院判了五年。所以我认为检察院抗诉的可能性不大。” 截至18日收盘，新城控股股价收盘报32.27元/股，涨幅0.12%；新城发展股价报7.36港元/股，上涨0.82%。
一位曾经在农户中深受赞誉的银行支行行长，却因为染上赌博恶习，欠下赌债，不惜挪用农户的血汗钱，最终走上了犯罪的道路。 近日，中国裁判文书网发布了江西省进贤县人民法院针对李历久诈骗、信用卡诈骗的一审刑事判决书。 根据判决书显示，李历久原为中国农业银行进贤县三里支行（二级支行）行长，因赌博欠下债务60余万元。在此情况下，只能将一套商品房出售，用于偿还债务。 然而，李历久此后赌性又一次发作，为了能扳回赌博输掉的钱款， 以帮助借款户垫资归还到期惠农贷款等理由，骗取被害人信任，向8名被害人借款30余万元；与此同时，李历久还盗用被害人的信用卡，取走被害人农业银行账户内资金共计31.76万元，并将这些资金用于赌博和偿还赌债。 而这些钱，上了赌桌，再次泥牛入海。 2017年7月，由于无力偿还债务，李历久逃匿至广州。经过两年逃亡生涯，2019年7月10日，李历久在上海市嘉定区城中路附近被上海市公安局民警抓获归案。 对于贷款农户来说，每一分钱都是血汗所得。一位被害人因李历久诈骗其15万元，曾在李历久逃匿至广州后的第4个月，来到农行进贤支行办公室用菜刀砍断自己的一根手指。 一入赌桌深似海 据起诉书指控，2012年底至2017年7月，被告人李历久担任农业银行进贤县三里支行行长期间，国家出台金融部门扶持农业产业发展政策，推出了“五户联保、四户联保、三户联保”惠农贷款政策，对农民发展农村产业项目进行帮扶，农民可以邀请五户、四户、三户向农行申请每户3万元的贷款支持，贷款使用期限为三年。但是贷款每年在使用一年的期限届满前必须归还一次本金，还款日的第二天又可以申请使用第二个周期。 当时，进贤县三里乡的黄鳝养殖业正蓬勃发展，全乡有很多黄鳝养殖户都向中国农业银行进贤县三里支行申请办理了小额惠农贷款。 李历久在担任农业银行三里支行行长期间，曾多次帮助群众筹资归还到期的贷款本金。群众只要向三里支行归还当期的贷款利息，就可以在不偿还贷款本金的情况下连续使用三年时间的借款。 李历久利用此种操作模式，帮群众减少了还款麻烦，也为部分群众解决本金不能及时归还的困难，赢取了群众信任。银行也利用这种操作模式降低不良贷款比率和减少逾期贷款额度。 但在2015年3月，被告人李历久染上赌博恶习，经常到南昌市进贤县、东乡区的地下赌场进行赌博。截至2016年9月，他因赌博欠下债务60余万元，遂将其位于进贤县城电力小区的一套商品房出售，将所得价款用于偿还债务。 为能扳回赌博输掉的钱款，李历久以帮助群众垫资归还到期惠农贷款等理由，骗取被害人信任，向被害人何某1、胡某1、何某2、何某3、罗某、杨某1、章某、胡某2等8名被害人借款30余万元。在骗得被害人交付的借款资金后，李历久将这些资金用于赌博和偿还赌债。 与此同时，李历久还冒用被害人胡某3、万某、江某、吴某、刘某、黄某、胡某4、胡某5等8名被害人的信用卡，取走上述被害人农业银行账户内资金共计31.76万元，用于赌博和偿还赌债。 2017年上半年，李历久与妻子离婚，此后变本加厉地在外面借钱赌博。到2017年7月，他因赌博欠下了170余万元债务，由于无力偿还债务，2017年7月，李历久逃匿至广州。 据李历久供述，因为借了群众很多钱，答应在养黄鳝的季节归还，后因他还不了钱，再加上在赌博场子上借了别人很多钱。在不能还钱的情况下，只好一走了之，逃跑时没有和任何人打招呼，先后逃到广东和上海。 2019年7月10日，李历久在上海市嘉定区城中路附近被上海市公安局民警抓获归案。 从行长到诈骗犯 李历久的行为给贷款农户带来了极大的伤害，甚至引发了个别过激行为。 据被害人胡某5的陈述，2017年6月，胡某5农业银行卡磁条损坏，李历久主动提出帮助其更换新卡。 2017年6月28日，因这个卡里有67600元左右资金，于是胡某5将银行卡、身份证和2400元现金交给李历久，并告知李历久，让他把连同上次欠的钱共计15万元存入新卡账户中。 同月30日，胡某5发现其卡内资金67600元已被人于28日当天分五次取走，他怀疑是李历久将资金取走，于是打电话并质问李历久。李历久在搪塞后就找不着人了。 江西省进贤县人民法院认为，被告人李历久冒用他人信用卡骗取人民币31万余元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人李历久以非法占有为目的，采取隐瞒借款真实用途的方法，虚构帮助群众垫付贷款本金的事实，骗取被害人人民币30余万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的罪名成立。 被告人李历久的亲属已退赔被害人胡某5的损失并取得谅解；被告人李历久另取得被害人胡某1、杨某2、何某4、罗某、何某2、章某、胡某6、何某1、杨某1等人的谅解，可酌情从轻处罚。 根据《中华人民共和国刑法》规定，判被告人李历久犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币6万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币2万元。最终决定执行有期徒刑9年，并处罚金人民币8万元。同时，责令被告人李历久退赔数名被害人相关损失钱款。
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