深圳市互联网金融协会微信号30日发布了《网贷平台案件情况通报汇总》，涉及“妈妈钱包”“利融网”“摇财树”“银都控股”“蜜蜂有钱”“三农金服”“大麦理财”7家平台及戮默科技有限公司。 根据公告，关于"妈妈钱包"平台，深圳市公安局南山警方在调査中发现平台相关人员任某、肖某、荣某、刘某等4人有涉嫌非法吸收公众存款的重大嫌疑，经全面收集证据，2020年7月8日，南山警方依法对上述该人员肖某、荣某、刘某等采取刑事拘留强制措施；因任某患重病，南山警方于2020年7月17日依法对平台实控人任某采取取保候审退制措施。 关于“利融网”平台，2020年6月22日，南山警方依法对犯罪嫌疑人邹某强、邹某以涉嫌非法吸收公众存款罪刑事拘留，对黄某(哺乳期)采取取保候审强制措施，目前南山检察院依法对邹某强、邹某予以批准逮捕。 关于“摇财树”平台，南山警方在调査中发现公司实控人张某，风控部负责人彭某华、财务部负责人黄某芬等3人有涉嫌非法吸收公众存款的重大嫌疑。2020年7月17日，南山警方对上述该3人依法采取刑事拘留强制措施。 关于“银都控股”平台，经南山区人民检察院批准，南方警方于2020年6月24日依法对犯罪嫌疑人程某某以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕；南山警方经全面收集证据，于2020年7月7日对银都控股集团有限公司法人户某某、财务经理廖某某依法采取刑事拘留强制措施。 关于“蜜蜂有钱”平台，福田分局查明，“蜜蜂有钱”平台自2015年8月成立至今，累计向20435人非法募集11.86亿元人民币，未兑付金额9358.5万元，涉及投资人1194人，警方于 2020年7月17日依法对涉案公司法人付某、公司财务负责人偏某、公司技术部负责人何某、王某等4人采取刑事强制措施。警方正全力收集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击。 关于“三农金服”平台，福田分局初步查明，“三农金服”平台自2015年成立至2020年1月8日，累计注册投资人数：300722人，实际投资人数：6772人，累计交易金额为14.17亿元人民币；未兑付总金额为2.03亿元(本金1.87亿元，利息0.16亿元)，涉及投资人数：2203人。警方依法调取605个银行账户流水，冻结358个银行账户，冻结金额4039514.22元。于2020年6月23日依法对涉案公司负责人郭某玲、公司高管徐某、张某辉3人采取刑事拘留强制措施，于2020年6月25日对公司高管李某、王某倩2人采取刑事拘留强制措施。警方正全力收集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击。 关于“大麦理财”平台，福田分局初步查明，“大麦理财”平台自2014成立至今，累计向68266人非法募集29.84亿元人民币。于2020年7月17日依法对涉案公司负责人谷某广、刘某、担保方查某等3人采取刑事拘留强制措施。警方正全力收集其他涉案人员的犯罪证据，并依法持续开展打击。 关于戮默科技有限公司，龙华分局于7月9日，经深圳市龙华区人民检察院批准，公安机关依法对嫌疑人郭某才、荣某、谢某周等10人执行逮捕；依法持续开展追赃挽损工作，截至目前已冻结涉案资金1760万元人民币；警方已调取涉案公司相关账户流水及第三方支付公司数据，并聘请第三方专业数据鉴定机构和司法审计机构开展数据鉴定及司法审计工作。
一企业支付网站线上“裸奔”，被黑客盗走730万元还要受罚 企业付款账户直接沿用系统默认账户密码，“admin“作为账户号，密码“123456”，这样的设置在黑客看来宛若“裸奔”。 近日，上海浦东新区小陆家嘴地区发生一起入侵公司网络系统实施盗窃的案件，损失高达730万余元。 接报后，浦东警方经缜密侦查，迅速锁定嫌犯行踪，组织警力分赴全国多地开展集中收网行动，通过72小时连续奋战，成功抓获非法侵入受害公司网站的刘某某、龙某某、金某某等15名犯罪嫌疑人，冻结资金476万余元，缴获现金180万余元。 犯罪嫌疑人被抓获。浦东警方供图 代付系统遭入侵向7个账户汇款 2020年6月1日14时，浦东警方接到陆家嘴环路上一家公司报案称，5月30日至31日期间，该公司自主研发的“代付系统”遭到非法入侵，并向该公司所属银行账户发出汇款指令，先后向7个银行账户汇款共计人民币730万余元。 案发后，警方高度重视，浦东公安分局反诈打击专班即会网安支队、陆家嘴公安处等相关单位成立专案组，开展案件侦查工作。 初步梳理受害公司情况后，警方发现该公司虽然支付操作需与手机号绑定接收验证码，但并没有采用有字母、数字、符号相互交叉的相对复杂和难于破解的强密码，而直接沿用了系统默认的账户密码。 鉴于该公司过于简陋的防护措施，警方认为极有可能是外部入侵导致该案发生。 在该公司服务器系统后台日志中，警方发现了外来入侵痕迹，通过数据梳理确认共有国内外三个IP地址对“代付系统”进行入侵。 对方通过破译管理平台用户名及密码、下载客户数据、破解“代付系统”客户端平台、修改用于验证支付的手机号码及支付密码等操作掌控了资金流转权限，随后发送代付指令，从账户中盗走730万余元钱款。 从取款“卡农”深挖犯罪链条 鉴于曾有人于全国多地从收款账号内取现总计190余万元，警方判断涉案人员极有可能就在这些取现地点活动。 之后，警方通过比对数据分析以及收款账号开户人关系网络，确认金某某等4人与案件有紧密关联，是专门负责提供账户并实施转款、取现的同伙。 6月2日，专案组兵分6路赶赴全国多地，对上述人员进行侧面排摸，顺利锁定实施“黑客”入侵的龙某某以及张某、周某等负责网上洗钱的团伙成员身份判明行踪。6月5日，专案组果断开展集中收网行动，先后抓获龙某某、金某某、张某、周某等10名犯罪嫌疑人。 到案后，龙某某交代自己系无业人员，但平日喜好网络技术。5月31日凌晨，龙某某在网上收到一个名叫“张飞”提供的受害公司的账号密码，便对该公司后台进行窥探并尝试上传木马病毒控制网站。在成功登陆该公司“代付系统”后，龙某某向“张飞”提供了登陆系统客户端的“后门”。 犯罪嫌疑人金某某等人交代，有一个叫做“阿强”的人联系金某某，并索要多个私人银行账号供自己使用，承诺给予一定好处。5月31日，金某某在取现后，抽取5万余元“好处费”后，将余下的185万元现金藏匿等待下一步指令。 而犯罪嫌疑人张某、周某则表示，按照“阿强”的指令，将收到的钱款用于购买虚拟币，并通过网络转给了“阿强”。 随后警方根据掌握的信息，再一次开展大规模对比排摸，最终锁定“阿强”“张飞”及其他相关人员信息，于6月19日将主犯刘某某等4名犯罪嫌疑人一举擒获。 14天抓获了15名犯罪嫌疑人。“上海警察来得太快了，我都来不及反应。”黑客龙某某面对“神兵天降”措手不及。 目前，警方已在犯罪嫌疑人金某某父亲处缴获现金155万元，并冻结400余万赃款，上述14人及金某某父亲共15名犯罪嫌疑人已被浦东警方抓获，案件正在进一步侦查中。 查获的现金。浦东警方供图 企业网站不报备一直在“裸奔” 反思该起黑客入侵盗窃案件，浦东公安分局网安支队中队长申屠柳焱指出，企业本身存在重大安全漏洞，并且未完成报备登记的义务。 “根据法律法规，企业重要网站上线30内要完成报备，进行等级保护测评。”申屠柳焱介绍，而该企业为了降低转账手续费自建网站平台，还没有进行报备“体检”，公安机关无法对此进行监测。 上海浦东分局网络与信息安全支队称，该公司自2019年五月份成立，近一年时间内几乎未购买任何网络安全保护措施。换句话说，该公司一直处于“裸奔”状态。 浦东警方表示，后续将对企业自身存在的违法行为进行处罚。
据韩联社17日报道，韩国警方目前正在进行调查，试图确定首尔已故市长朴元淳的真正死因。作为调查的一部分，警方要求调取朴元淳所使用的手机，但遭到首尔北部地区法院的拒绝。 警方提交申请，要求获取朴元淳名下三部手机的通话记录，其中包括上周朴元淳死亡时发现的其官方手机。 首尔北部地区法院称，刑事案件中可以授权获取电话记录，但在这起案件中，对强制调查手机记录缺乏合理的解释，目前没有关于他的死因是否与类似谋杀等犯罪有关的解释。 报道称朴元淳涉嫌自杀。警方称没有任何恶意行为的痕迹，且市政府公布了朴元淳的一个手写便条，他表示对所有人感到抱歉，但没有详述原因。
香港警方24日表示，有暴徒在湾仔及铜锣湾堵路及破坏，截至下午4时半，警方共拘捕至少120人，其中大部分涉嫌非法集结。特区政府发言人随后发表声明，对暴徒非法集结及作出严重暴力违法行为予以强烈谴责，支持警方果断采取执法行动。 据香港政府新闻网报道，特区政府发言人24日表示，暴徒自去年六月起借“修例风波”持续多月发起破坏社会安宁行动，为香港带来极大伤害；虽然暴力违法行为在早前疫情严峻期间有所收敛，但暴徒一直蠢蠢欲动。随着疫情缓和，暴徒再次在铜锣湾及湾仔一带非法集结及作出暴力违法行为，四处以杂物堵路、纵火、破坏商铺及社区设施，并袭击意见不同的市民。部分暴徒以大量砖头袭击警察和向他们淋泼不明液体，导致至少四名警员受伤送院。这些在去年下半年屡见不鲜的暴行，严重威胁公共安全，令人发指。警方使用适当武力进行驱散及拘捕行动，是履行作为执法机关的职责。此外，有部分人士在现场挥动“港独”旗帜，公然罔顾香港宪制秩序，损害香港社会整体和长远利益。特区政府对暴徒及“港独”分子的行为予以强烈谴责，并支持警方果断执法。 发言人称，由于疫情仍未过去，为保障公众健康而对在公众地方群组聚集施加的限制仍然生效；而且受疫情影响，香港经济情况严峻，经不起进一步打击。今日在铜锣湾及湾仔一带的非法集结及严重暴力违法行为，不但影响附近一带的商业活动，更有可能增加病毒传播风险，极不负责任。特区政府呼吁市民要与暴徒划清界线，不要以身试法，广大珍惜香港的市民亦应同声谴责这些暴行。 另据《星岛日报》报道，香港警方于下午近5时在社交媒体上公布，自当天中午12时起，有暴徒在铜锣湾及湾仔一带集结，作出违法暴力行为，危及附近市民及商户的安全。警方发言人表示，截至下午4时半，至少120人被捕，大部分均涉嫌非法集结。 警方警告，暴徒应立即停止违法暴力行为，切勿以为犯法后可以逃出法网，警方必定全力执法，将所有涉案人绳之于法，阻止暴徒破坏社会秩序及危害市民生命安全。
祸起暴力催收，身陷暴风眼的51信用卡这次无法再“甩锅”了 杭州市西溪谷国际商务中心，金融科技上市公司51信用卡（股票代码：2051.HK）总部所在地，正在成为整个互金圈的风暴中心。 10月21日上午，51信用卡遭遇杭州警方突击调查，数十名业务条线负责人被十多辆警车带走询问。杭州警方如此大阵仗行动，引起业内的诸多震惊、猜测和不安。 当日晚间，鉴于行动引发巨大的舆论影响，杭州警方“破例”在深夜公开了行动缘由：该公司的外包催收机构涉及暴力催收，而非此前业内猜测的爬虫软件问题。 根据通报，今年9月以来，杭州警方接上级部门线索传递，结合日常工作发现，“51信用卡”涉及大量各地异常投诉信息。经初步调查发现，“51信用卡”委托外包催收公司冒充国家机关，采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为，涉嫌寻衅滋事等犯罪。目前，案件还在进一步侦办中。 22日早间，已于前一日紧急停牌的51信用卡在港交所发布公告称，行政总裁兼执行董事及控股股东孙海涛，公司执行董事及首席财务官赵轲及集团部分员工现亦正应有关政府部门的要求协助调查，需两位董事协助之调查已暂时完结，两位董事未被相关政府部门扣留，且集团资产并无被扣押或冻结。 根据公告，孙海涛也表示，目前，51的核心管理层全部在岗在位，旗下51信用卡管家、51人品等核心业务均运转正常，其中投资业务到期提现正常。 作为51信用卡创始人和实控人，孙海涛在今日早晨6点通过微博发布致歉声明。 “这个风波是因为我们管理上的不完善，尤其是对合作公司的培训和监督不够，导致在对借款人联络沟通过程中出现了一些过激的行为，给个别借款人造成了伤害，为此我们非常抱歉。” 孙海涛表示，在后续的经营活动中，将自觉并认真接受政府的指导，严格遵循上市公司运作规程，进一步落实各项风控措施，杜绝一切不规范的第三方合作。 目前51信用卡仍继续处于停牌状态，停牌前的当日股价暴跌34.32%，市值仅跌剩21.26亿港元。 过去这24小时里，处在风暴眼中的51信用卡究竟经历了什么？祸起暴力催收 数十位中高管被带走，不少员工仍在加班 10月21日傍晚，界面新闻记者探访了51信用卡所在的办公大楼。 一位警方行动的目击者对记者回忆称，在当日上午10时至下午3时的几个小时内，警方通过大巴车接走了几十名楼内员工，阵仗很大，并于当日下午3点左右陆续离开。 据该目击者称，在该办公区内，51信用卡租用了12~15楼作为部分员工的办公室，但12楼已经空置了一段时间。界面新闻记者发现，当晚7点左右，13楼~15楼大部分办公区域依然灯火通明。其间，有不少51信用卡的技术部门员工出入办公区域，不乏有说笑结伴外出吃晚餐的年轻员工。 一位戴着“51NB”黑色工牌外出吃饭的员工向界面新闻表示，今天警方带走了数个部门的负责人，而不是单一部门的员工。她也向记者强调，这些负责人只是被带走询问，并非被“抓捕”，现在还有不少员工选择继续加班。 收获数千条涉暴力催收投诉，甩锅逃避“睁眼瞎” 此次警方突查51信用卡，直指暴力催收问题，并经初步调查发现，“51信用卡”委托外包催收公司冒充国家机关，采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为，涉嫌寻衅滋事等犯罪。 公开数据显示，截至2019年9月30日，51信用卡旗下网贷产品“51人品”借款人端待还资产余额为107亿元，对应投资人端待还余额仅97亿元，是杭州目前最大的网贷平台之一。 但伴随着规模迅速做大，51信用卡却在管理上越来越力不从心，在消费者投诉网站“21聚投诉”上，51信用卡旗下的产品投诉总量达到数千条，其中涉及暴力催收占了相当大的比重。 在该网站上，数千条涉及51人品贷暴力催收的投诉有着相似的“套路”：用户逾期后遭遇“呼死你”恐吓，被认定为骚扰电话的手机号对用户手机狂轰滥炸、不停发送各类网站的验证码短信；也有催收人员通过短信语言威胁亲朋好友逼迫用户还款，对用户造成心理压力，不乏有人因此失去工作、亲友反目。 更为恶劣的是，51信用卡催收外包公司通过PS 图片、公章的方式，冒充国家公检法机关，或律师事务所，向用户发函催收，严重破坏国家机关形象。 图1 用户被垃圾短信骚扰 图2 用户遭催收人员言语威胁 图3 冒充律师事务所 对于这些投诉情况，51信用卡的官方回复也是相当轻描淡写。 绝大多数情况下，51官方客服会通过“甩锅”外包催收公司来逃避暴力催收带来的不良后果。该公司客服通常会在平台上回复用户：“无效投诉，投诉人反馈电话并未我司电话。” 催收规则亟待完善，两高两院：暴力催收必究 警方曝光的51信用卡的软暴力催收问题并非行业特例。 近年来，在消费贷款呈现两位数高速增长的数年之内，银行、消费金融公司、网络小贷公司等多种持牌金融机构的暴力催收行为也屡见不鲜，“714”、“裸贷”等更极端的非法放贷机构更助长了社会“涉黑势力”的暴力催收气焰，但“老赖”与社会催收人员“黑吃黑”的催收方式显然并非解决之道。 贷款前端问题，如贷款实际利率过高、罚金设置不合理、宽限期限未明示借款人等，都未被有效设置成为防暴力催收的方式。除了外包催收机构之外，51信用卡自身难逃暴力催收责任。 合规催收制度建设方面，社会仲裁、互联网法庭也未得到有效普及，合法催收成本过高、效果不明显也成为网贷公司选择暴力催收方式的推手。 在社会层面，信用体系的建设依然滞后，网络借款不上征信的侥幸心理，助长老赖的嚣张气焰，催收公司的施压则进一步激化矛盾，极易成为引发极端事件的导火索。 明知外包催收公司暴力催收，却选择甩锅逃避“睁眼瞎”的做法背后，实则是中国催收行业规则的长期缺位。 2017年5月，深圳发布《网贷催收行为规范征求意见稿》 这份文件中提出：严禁催收机构在任何非正常时间段与借款人就催收事务进行沟通，正常时间为上午8：00至下午9：00；严禁使用电话、短信或匿名电话等手段重复不断地（同一天不得超过3次）侵扰未清偿债务的借款人；严禁催收人员骚扰债务人的咨询人、家人、同学及朋友，以追问有关借款人的下落或联络方式；严禁使用静坐、文身、堵门、泼墨汁、刷大字等恐吓或威胁手段；严禁使用在借款人同学群、亲属群等QQ群、微信群中公布或威胁公布借款人欠债信息、“裸照”等损害借款人名誉的方式进行催收等。 当时，业内对于这份要求苛刻的意见稿颇有微词，但对严格限制暴力催收这一不符合社会法律、道德的做法，呈现压倒性支持。可惜的是，这份文件却不了了之，两年多以来都未再推出正式版本。 值得注意的是，与当日杭州警方行动存在微妙巧合的是，最高人民法院、最高人民检察院、公安部和司法部联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》正式下发且开始实施。 该份意见强调，禁止暴力催收。《意见》指出，为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物，寻衅滋事等行为，构成犯罪的，都应当数罪并罚。以及纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务，尚不单独构成犯罪，但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的，应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。
上海滩大佬戴志康正式批捕 警方已追缴2亿元 责令借款人抓紧还款！ 昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。
昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。
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