上海滩大佬戴志康正式批捕 警方已追缴2亿元 责令借款人抓紧还款！ 昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。
昨夜，上海警方发布新的公告，上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案，又有新的进展。 “证大系”戴志康被批捕 已初步追缴现金约2亿元 9月28日，上海警方通报，发布《关于上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的侦办进展情况通报》（下简称“通报”）。 通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。 目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。 不过，据媒体报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。 警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。 警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。 警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。 一个月前刚自首 9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》。 按照警方9月初的通报，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。 8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。 经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 曾公开说不跑路不失联 8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。 两天后，戴志康写了致捞财宝用户的第一封信，信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称，基于合规要求，平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 8月26日下午，捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。 戴志康表示，公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。 信中指出，虽然停止了网贷新增业务，但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调：“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。”据他透露，目前有部分借款人出现侥幸心理，出现了逃债行为。 9月1日，警方通报戴志康自首。 横跨股市+地产的大佬 戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。 证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台。 2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。 1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。戴担任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。这一年，戴志康28岁，在投资金融界声名鹊起。 然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。 1995年，是戴志康最困难的时候，当时，证券市场非常萧条，交易所一天的交易量少的只有几千万。但是，戴志康认定应该是做证券。据戴志康讲，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。戴志康动用资金购买了市场上苏常柴80%的股票。当时承诺1995年8月投资，年底收回。从1995年10月开始，戴志康的团队先后在媒体上以整版篇幅刊登文章：《增长十倍的股票》和《一面红旗插天下》，详细论证了苏常柴的发展潜力。但是一直到1996年初，戴志康依然没有“解套”。这时，合作伙伴内部产生了分歧，但那位国营公司老总还是坚定地支持了戴志康。1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。到了6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴更是一匹领涨的大黑马。戴志康开始慢慢地“吐货”，涨一点卖一点，总共挣到两个多亿。戴志康自己赚到了一个多亿。1999年，戴志康转战上海，从资本市场转战房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。 在房地产业的大好形势下，证大集团进一步在杭州开发了“莲花港家园”（1998年底立项，1999年开始动工，1999年7月开始销售），正好赶上了这一波高潮，又获得成功。2000年开始，上海的房地产市场回暖，继而不断上扬。上海的土地供应方式也很快就改变了，开始公开挂牌，招标拍卖。手里握有大量土地的戴志康，财富得到了又一次迅速积累。到了2000年，证大才开始了在上海的真正的大规模开发。陆续开发了证大家园、水清木华等项目。 2015年，戴志康退出房地产行业。上海证大（0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。 “对我而言，是半卖半送。”戴志康表示，这个行业（房地产）太拥挤了，不需要这么多公司。 戴志康这么解释他放弃房地产：我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。 2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。 据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。 当时戴志康很看好P2P。他说，“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域，但未来整个金融行业都会有这样的变革，有很大的想象空间。” 曾有媒体问到难道不怕政策有变数？戴志康这么回答，“我们在行业里已经处于领先，所以政策随便怎么出，我们都不会被政策挡在门外。” 结果大家都看到了，据网贷之家数据显示，与去年对比，今年的P2P平台大幅降低。截至7月底，P2P网贷行业正常运营平台数量跌破800家关口，下降至787家。据不完全统计，7月停业及问题平台数量为30家，仍然以平台清盘分期兑付和网站关闭为主。 随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金宣布退出，头部平台的发展似乎预示着，P2P行业已经走到了尽头。
成也金融，败也金融：戴志康的浮沉之路 “艺术有喜剧和悲剧，而悲剧更震撼人心。”曾经在金融业、地产业几经浮沉的资本大佬——证大集团董事长戴志康在最新一条发于6月底的微博中写道。可能彼时他还没有想到，自己起起落落的事业和人生如今跌入了“悲剧”，也震撼了整个金融和房地产业界。而最终让他“折戟”的竟是自己曾最看好的P2P业务。 9月1日，上海市浦东分局通报称，上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大公司”）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，证大公司法定代表人戴某康等已向警方投案自首，并称在相关公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，已无法兑付，被依法采取刑事强制措施。启信宝信息显示，证大公司的法定代表人即为资本大佬戴志康。而由于“捞财宝”停止了新增P2P业务，仅仅在一周前，他刚刚发布了致用户信，称其和证大所有高管不会跑路、失联。 今年55岁的戴志康身上的标签特别多，“92派企业家”、张謇“门徒”、上海滩大佬、投资大鳄、地产“玩家”、文化商人……，勾勒出戴志康丰富的人生画像。 在过去几十年间，以金融业起家，再跨界地产业迎来人生抛物线的顶点，黯然退出地产业后再度转向互联网金融并最终折戟……成也金融，败也金融的戴志康如今走进了人生的“至暗时刻”。 成也金融 出生在江苏海门一个清贫家庭的戴志康曾被认为是“寒门逆袭”的典型。本科毕业于中国人大国际金融专业，研究生就读于中国人民银行总行研究生部（现清华大学五道口金融学院）的他一直认为金融是自己的“老本行”。 1987年，《金融时报》创刊时，戴志康曾有过3个月的短暂财经记者从业经历。之后，他进入了中信实业银行总行担任行长办公室秘书的职位。 1988年，戴志康南下海南创立了“国际金融公司”。第一次创业惨遭失败的他于半年后成为了德国德累斯顿银行的中方代表。 之后，戴志康再次回到海南担任海南证券公司部门经理，并于1992年创办了中国第一只基金——海南富岛基金，出任总经理。富岛基金第一次募集了6000万元，戴志康“一战成名”。这一年，他才28岁。之后，海南富岛基金演化为证大集团。 尽管遭遇了1993年的海南热退潮以及大熊市，戴志康负债累累，但随后依靠1995年的“327国债事件”以及之后在二级市场对苏常柴、四川长虹、电广传媒等股票的低吸高抛等操作，戴志康迅速摆脱债务困境并积累了财富。其中，在多年潜伏后，苏常柴一只股票就让戴志康获利两亿多元。媒体报道数据显示，1999年证大的净资产已达2.5亿元。 戴志康当时在接受采访谈到这段经历时称，一开始是靠运气赚钱，后来亏钱是因为不懂，直到花时间把它搞明白后才开始挣钱。 文化地产大佬的始末 在金融动荡后，尝到了曾经投资的杭州房地产项目杭州湖畔花园“甜头”后的证大集团，重心开始转向地产业，并将主战场转移到上海。 在上海楼市低迷期间，戴志康以极其低廉的价格拿到了浦东大面积的土地。直到2000年，证大才开始在上海真正的大规模开发，陆续建成了联洋社区项目、证大家园、水清木华、九间堂、大拇指广场、喜马拉雅中心等项目，后期的多个项目均是具有浓重中国文化元素的文化地产项目。 2003年，曾是证大集团旗下的房地产板块公司上海证大（00755.HK）在港交所上市，戴志康本人身价也水涨船高，一度跻身胡润房地产富豪榜28强。到了2007年，戴志康的身价首次突破百亿，当时与陈天桥家族和李宁在百富榜并列第65位。 同时，上述具有中国文化元素的项目也让戴志康在房地产商人中似乎显得别具一格。他喜欢穿中式对襟褂子和布鞋，喜欢研究哲学，对文化地产非常热衷，并爱好美术馆、文化收藏，近两年又开始布局中医药大健康领域。他将同样生于海门的近代实业家张謇这样以文人士大夫自居的商人视为自己终生学习的偶像。但外界评价，为了实现文化地产的个人情怀，他也拖累了整个证大集团，错失了地产业的发展良机。 其中最有争议的就是喜马拉雅中心，为了打造这座承载自己文化理想的中心，戴志康从拿地到建成花去了超过十年时光和30亿元资金。 在为“喜马拉雅”做注解时，戴志康表示：“我的理想是把世界最最高耸的喜马拉雅山，世界地理上最伟大的物质世界建成一个艺术、人文世界。从此，喜马拉雅不只代表了世界第三极冰川，它从此代表了上海另外一个人文精神高度。” 之后，证大现代艺术馆也被更名为喜马拉雅美术馆，翻看戴志康近半年的微博，其中有大半内容与喜马拉雅美术馆有关。 喜马拉雅中心并没有给戴志康带来客观的经济回报，为了挽回损失，2010年，戴志康以92.2亿元人民币的天价，夺得上海外滩8-1地块，刷新了当时上海地王纪录。但在资金和调控的双重压力下，“地王”最终被戴志康出售。 2015年，戴志康将与女儿持有的上海证大42.03%的股份转手，价格为每股0.2港元，总代价为12.51亿港元。这个价格被戴志康形容为“半卖半送”，自此，他基本黯然退出房地产行业。 败走金融 “证大是一个复合型的投资公司，虽然以前给大家感觉是一个地产公司，实际上地产只是我们虚晃一枪，我们真正是一个创新投资公司。证大起步就是做资本市场投资，我是学金融的，是从金融这个领域开始创业，所以现在又回归做了金融、互联网投资。”戴志康在之前接受采访时表示。 在房地产遭遇挫败后，戴志康重回“老本行”金融业，而这一次，他选择了小微金融和互联网金融。 从2010年起，证大集团便开始在深圳等地设立小额贷款公司，包括作为银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款，以扶植农村经济的海门证大农村小额贷款，还有以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富和北京捷越联合等多家微金融公司。 第一财经记者查阅启信宝信息，此次出险的两个平台——线下理财门店“上海证大大拇指财富管理有限公司”以及线上理财平台“捞财宝”运营公司“上海证大爱特金融信息服务有限公司”分别于2011年及2014年成立，注册资本分别为1111.11万元及2942万元，均在戴志康持股80%、戴志康女儿戴陌草持股20%的上海证大文化创意发展有限公司旗下。 在各种采访中，戴志康反复强调对小微金融和P2P业务的看好，称“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P”、“微金融是最好的行业”。 不过，证大的微金融之路可谓波折不断。 证大旗下上海证大金融信息服务有限公司曾运营P2P平台“证大e贷”，但于2017年5月2日发布停止运营公告。 今年8月，有消息称，证大旗下上海证大投资咨询有限公司又向全体员工发邮件称，根据政府监管要求，即日起公司暂停所有贷款新增业务，保留正常的贷款催收，并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。随后，捞财宝发布声明称，上海证大投资咨询有限公司基于业务量调整，合理进行人员精简。 同时，捞财宝也在8月发布声明称停止新增业务。之后戴志康两次发布致用户信表示，有信心实现平台的良性退出，并表示自己和所有证大的高管，不会跑路、失联。第二封致用户信刚刚在一周前发布。 捞财宝官网数据显示，截至2019年7月，其累计交易金额为296.38亿元，7月末的借贷余额为49.96亿元，利息余额为5.58亿元，当前出借人数量为2.8万人，逾期笔数为0笔。 “从法律上来说，P2P要规避非法集资的风险。”戴志康曾在采访中表示。但如今，上海市公安局浦东分局却正是以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，并对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，不免让人唏嘘。
涉嫌高利贷 证大投资咨询暂停相关业务 在行业前景不明朗的情况下，互联网金融平台的出清仍在加速。8月12日午间时分，一张“关于上海证大投资咨询有限公司提前终止全体员工劳动合同关系通知”的邮件截图，在业内引起了哗然。北京商报记者通过多途径从该公司员工处确认了该消息的真实性。记者注意到，在21CN聚投诉平台，关于证大投资咨询涉嫌高利贷、暴力催收、阴阳合同的投诉帖只增不减。就在证大投资咨询表示暂停所有贷款新增业务的同日，证大金服旗下网贷平台捞财宝也发布公告表示停止新增业务。截至目前，上述两家公司的官网能够正常打开，但截至记者发稿，客服电话均无法接通。 暂停所有新增贷款业务 从证大投资咨询内部发布的邮件内容显示，根据政府监管要求，即日起暂停所有贷款新增业务，保留正常的贷款催收，并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。证大投资咨询表示，公司贷后管理正常运行，门店现有管理的资产账户移交至总部催收部门统一管理，与员工签订的劳动合同均于2019年8月12日终止，证大投资咨询也在邮件中公布了对在职员工终止劳动合同经济补偿金的具体计算方法。 具体来看，该公司给员工开出的补偿标准为工龄每满一年支付一个月工资，6个月以上不满一年的按一年计算，不满6个月的按6个月计算。据了解，证大投资咨询在全国70多个城市布局了125家信贷咨询服务机构。证大投资咨询还在邮件中表示对在职员工终止劳动合同发放经济补偿金。天眼查数据显示，证大投资咨询目前共有147家分支机构，员工达到上千人。 “证大是很不错的公司，彼此感恩！”证大投资咨询的员工在接受北京商报记者采访时表示，对于记者问到对证大投资咨询提供的终止合同解决办法是否满意，以及对个人的影响，该员工表示不方便予以回应。 公开资料显示，证大投资咨询成立于2011年10月18日，主要经营投资管理、投资咨询、企业管理咨询等业务，注册资本为1960万元，大股东为证大集团旗下控股公司上海证大金融信息服务有限公司（以下简称“证大金服”），持股比例为51.02%。 涉嫌高利贷阴阳合同 证大投资咨询突然暂停业务让业内颇为意外，但北京商报记者注意到，在21CN聚投诉平台，关于证大投资咨询涉嫌高利贷、阴阳合同的投诉只增不减。借款人李珍（化名）在2018年1月从证大投资咨询借款6万元，但实际签合同后纸质合同借款金额为8.3万元。她发布投诉帖表示，“证大投资咨询把我线下签约合同日期更改了，和电子合同的日期完全不同。电子合同打印后的名字也不是我手写电子版的名字”。 陆春（化名）则认为证大投资咨询涉嫌高利贷，她对北京商报记者介绍称，自己于2018年3月在证大投资咨询借款4.9万元，实际到账45472元，分36期，每期偿还2184.31元。现已还16期，合计人民币34944元。她现主动要求结清该笔借款，但证大投资咨询却要求另支付30688元，实际16期总共需还65632元。按照复利公式计算，陆春这笔借款年利率高达48.03%，已超过监管规定的36%红线。 另有不少借款人还在21CN聚投诉平台上声讨证大投资咨询还存在“暴力催收”、“欺诈信贷”、“高额罚息”等情况。针对上述问题，北京商报记者尝试联系证大投资咨询进行采访，但截至发稿并未收到回复。 P2P平台捞财宝中止存管合作 就在证大投资咨询表示暂停所有贷款新增业务的同日，证大金服旗下网贷平台捞财宝也发布公告表示停止新增业务。据捞财宝发布的公告，因存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，捞财宝平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。 公开资料显示，捞财宝由上海证大爱特金融信息服务有限公司成立，上线于2015年7月，平台法定代表人为朱钰。股权穿透图显示，捞财宝实际控制人为证大集团董事长戴志康，证大金服通过网贷平台捞财宝，及与国内多家信托公司、小额贷款公司和其他知名互联网金融平台等机构的合作，截至2018年7月31日，证大金服累计达到近49万名借款客户，累计促成借款总额约达320亿元。 据多名捞财宝出借人透露，此次平台业务暂停或与上海P2P风险整治工作的推进有关。上述出借人称，上海的P2P平台被监管要求“一刀切”。针对此消息的真实性，北京商报记者致电上海市金融工作局进行求证，但电话始终未有人接听。 捞财宝出借人李薇（化名）对北京商报记者表示，已经从客户经理那里得知了此消息，并获悉了8月11日晚证大集团董事长戴志康给证大金服全体员工发送的一封公开信。信中戴志康表示，在兑付方案没有最终确定前，暂时以债权的实际回款兑付，债权按月还款。 据李薇提供的信息，在戴志康给证大金服全体员工发布的公开信中透露了几点重要信息，平台所有匹配债权均真实，无自融，且所有债权为个人无限连带，永久存续；由于过往平台适用风险基金垫付，因此应收资产价值大于待付本金；戴志康表示，基于以上，平台充分相信有能力实现良退。李薇向北京商报记者透露，捞财宝初步给出的兑付方案是四年，而她并不认可这样的方案，“本来在今年底我就可以收到回款”。李薇说道。
上海证大旗下网贷暂停业务 涉2.8万投资者 昨日，证大金服旗下证大财富运营主体上海证大投资咨询向全体员工发邮件称，即日起暂停所有贷款新增业务，保留正常的贷款催收；并决定提前终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。据了解，提前终止劳动合同涉及的员工有数千人。 “平台到底是逾期，还是怎么了？”“我的钱还拿不拿得出？”“什么时候出兑付方案？”昨日下午，在上海浦东新区证大广场3楼“证大金服”办公区，证券时报记者看到，数百名投资人团团围住了证大金服工作人员。他们问得最多的就是上述三个问题。 涉及投资者2.8万名 裁员数千人，数百投资者现场登记讨说法——令上海证大集团在微信朋友圈里被刷屏。 昨日，在证大金服办公区围满了闻讯赶来了解情况的投资人，办公区现场各楼层多了几名安保，安保人员力量明显加强。 然而，没人给他们确切答案。只有一个来自不愿透露公司名字的律师事务所清算团队人员，自称是证大金服请来的第三方投后接管人员。他让受害投资人填写一份登记有姓名、联系方式、投资金额、对接的证大财富理财经理、客户诉求等信息的表格。 “有个客户7月底理财产品到期，然后又买了2550万元。”证大金服一名刘姓理财经理说，谁也没料到会出现这样的变化，现在都在等解决方案。 证券时报记者注意到，在清算团队工作人员手上，一沓约有40多张的证大金服客户报名表里，投资大额的客户不在少数。其中，上海浦东一名46岁投资人的投资金额是500万，在客户诉求一栏里该投资人写到“家庭收入低，投资款来自银行房贷以及亲戚投入，都是外债。” 事实上，据了解，不少投资人的投资款来自举债，比如住房抵贷或其他银行贷款。一对来自虹桥的夫妇说，他们投资了300多万，资金均来自银行贷款，投入了证大金服的理财产品，一旦产品逾期，还银行贷款都还不上。 上述清算团队人员告诉记者，当前粗略估算，证大金服涉及到的债权人（投资者）有2.8万名。 平台到底怎么了？ 昨日下午，在证大财富大厦三楼的证大金服办公区内，除了理财端的部分客服经理以及证大金服小额信贷业务工作人员留守外，记者没有看到高管人员出来解释平台出现什么问题，而留守员工的说法则不一致。 一名证大金服的理财经理向记者表示，“目前小额贷款业务的团队有解散及人力赔付方案，但是理财端的员工不知道会怎么安置，现在还没方案。” 按照该理财经理的说法，平台产品并未逾期，只是暂停发新标。“按监管的要求，证大金服要退出P2P业务，不影响之前的兑付，现在（证大财富）已经给出兑付方案，报给了监管部门，目前等批复。” 不过，上述清算团队人员告诉记者，现在正在进行资产核算，一个可能的方案是，撮合债权人和债务人直接对接底层资产，即在网贷平台上借了钱的债务人，直接还钱给投资人；如果债务人违约，再由清算和催收团队出面。 这个方案和其他网贷平台逾期兑付后的解决方案类似。不过，几位证大金服的投资人对该方案并不乐观，“如果兑付方案的期限是三年，也许前几期还能按比例兑付一部分本金，后面谁能说得准？” 记者获悉，8月11日晚间，证大财富董事长戴志康发布了致全体员工的一封信，在投资人中间流传。该信中称：因合作存管银行8月13日起终止存管合作，基于合规要求，平台停止新增业务，并且暂停债权转让业务；将尽一切可能进行资产清收，提高每月平均回款率，全力保障整体良退。 公开资料显示，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，至今运营时间超过八年，定位为微金融服务平台，旗下还有“捞财宝”网贷平台，在全国拥有线下分支机构180多家。 天眼查数据显示，证大金服的运营主体上海证大金融信息服务有限公司有两大股东，分别为上海证大文化创意发展有限公司、上海雪域网络科技有限公司，分别持股65%和35%。其中，上海证大文化创意发展有限公司实际控制人为戴志康，持股比例达80%。此外，上海证大金融信息服务有限公司还是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例达51.02%。 “捞财网”官网显示，创始人、董事长戴志康也为证大集团（上海证大投资发展股份有限公司）创始人、董事长。他1992年创建证大资产管理公司，管理中国第一家公募基金富岛基金，被业界视为中国股市传奇人物。
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