64岁董事长使用锤子打伤54岁女总经理,致后者多处受伤被送进医院救治,这一戏剧性事件使地处辽宁大连的华信信托迅速成为热点。 据大连市公安局西岗分局1月8日通报及华信信托声明,事件发生在 2021年1月6日17时许,在华信信托办公楼内,华信信托董事长董永成与总裁王瑾因工作产生矛盾,董永成持械击打王瑾致其身体多处受伤。董永成当晚被公安机关依法传唤,现已刑事拘留。总裁王瑾伤情稳定,正住院治疗。 董事长为何会与总经理因工作产生矛盾,并下如此狠手?中国经营报援引知情人士说法称,“最近听说董永成精神状态出问题,当时以为他压力太大导致失眠。” 并援引业内人士猜测,发生冲突的原因可能是公司内部对不良处置存在分歧,甚至可能是想掩盖一些问题;也有可能是王瑾向监管部门坦白了操作上存在的违法违规行为。 “他是一个30多年来把公司当成自己唯一爱好的人。为之奋斗了30多年的公司眼见要黄,搁谁都不好受。”一位熟悉董永成的资深业界人士吴铭(化名)对作者表示。 “华信主要在于战略失误,当地市场环境变差是一个重要原因,还有家族化管理僵化等问题。”吴铭进一步表示。资料显示,现年35岁的董永成之子董福航自2015年起任华信信托副总裁。 华信信托方面表示,事件发生后,在监管部门的指导下,公司班子成员团结带领全体员工,确保公司正常运转。 需要指出的是,当前华信信托正处在征集战略投资者的关键时期。华信信托是2019年监管部门圈定的六家高风险信托公司之一,财新报道指出,其主要问题即是流动性危机。 掌舵“最神秘信托公司”16年 资料显示,华信信托设立于1987年,原名中国工商银行大连市信托投资公司。1997 年,更名为大连华信信托投资股份有限公司。2001 年,成为全国首批、东北地区首家完成重新登记的信托投资公司。 董永成曾任中国工商银行大连市分行技改处副处长,后被派去任职中国工商银行大连信托投资股份有限公司总经理。工商信息显示,董永成自2004年起出任华信信托董事长至今。 华信信托曾被《新财富》等称为“最神秘的信托公司”,主要是其在2007年由国资控股变更为民营控股,但股权结构令人眼花缭乱,十分复杂,实控人设计云山雾绕。 《新财富》2017年报道指出,其上层股东至少涉及104家法人单位、22位自然人,股东层级最高者更是多达15 层,甚至包括至少3个3-7层的循环持股结构。“是新财富历史上研究过的众多金融机构中,股权结构最为复杂者(没有之一)。”《新财富》在报道中称。 工商资料显示,持股华信信托2%以上的股东有12家,持股超5%的股东有11家,均为企业股东。持股10%以上股份的股东则有三家,最终受益股份达53.53%的第一大股东是华信汇通集团。 企查查数据显示,华信汇通集团有限公司成立于2004年11月,注册资本33亿元,有16家股东,法定代表人及董事长为董永成。2019年末该公司未经审计的资产总额为88亿元,实现利润总额 3.3亿元。2020年12月9日,其持有的华信信托股权被大连市中级人民法院冻结。 一位大连金融圈资深人士与吴铭均指出,董永成性格强势,加上此前公司业绩一直不错,与地方政界关系交好,在当地很有地位,也帮助过不少当地企业。尽管工商信息无法穿透出华信信托的实际控制人,但董永成事实上拥有最强的话语权。 2016年,华信信托注册资本增加至66亿元,一度跻身行业第五名,目前注册资本规模处于信托业第十名。 华信信托还是辽宁最大的券商大通证券的第一大股东,持股37.41%;是丹东银行第二大股东,持股19.79%。 截至2020年6月末,华信信托净资产119亿元,管理信托规模492亿元。 23只产品延期,70亿资金缺口待补 自2020年9月起,华信信托官网发布多条兑付延期公告。其中9月份公告延期的产品12只,10月份有14只,11月份有1只,共计27只。按照延长30个工作日的方案,这些产品应该在去年11月和12月份集中兑付。 但截至目前,华信信托仅公告兑付了华信•华冠324号集合资金信托等四只产品,意味着还剩下23只产品处于延期中。对于再度延期的这些产品,华信信托也再无公告进展。 华信在2020年11月的情况说明中称,自成立以来未给投资者造成损失,特别是去年9月份以前,全部产品都按时足额兑付。近年来已经累计向大连地区自然人投资者分配收益超过120亿元。 业界人士介绍,华信信托主要面向当地居民发售信托产品,董永成也坚持刚性兑付。但由于战略失误,公司盈利能力逐渐下降。 财报数据显示,2015年至2019年,华信信托的净利润分别为19.7亿元、16.06亿元、10亿元、8亿元、-1.5亿元,呈逐年下降的趋势,直至出现亏损。 来源:辽宁元正资产评估有限公司对华信信托出具的评估报告 2020年9月,华信信托被曝已被监管叫停资金信托业务,主要因监管清理信托资金池业务。财新报道指出,在资金池被叫停后,华信信托资金缺口约在70亿元。 华信信托官网也显示,自2020年3月31日后,华信信托除一只慈善信托成立外,再无新产品成立。 房地产业务拖累,引战挑战加剧 “华信一直以房地产作为主要业务,但债务人大多为当地企业,华信没有在房地产市场分化前及时调整,或改做头部房企,或响应监管号召改做真正权益类项目。”吴铭指出,随着当地市场环境发生变化,华信信托的项目回款受到拖累。 华信信托近几年房地产占比情况,根据华信信托年报整理 财报提到,2019 年大连银保监局对该公司进行了房地产信托业务专项检查和“巩固治乱象成果 促进合规建设”现场检查。 相较全国多地房地产市场近年的火热,东北地区房地产市场一直较为冷清,在当地布局的房地产企业在销售回款方面亦受到压力。 在2020年11月份的说明中,华信信托称,四月份以来,受疫情等因素影响,信托计划融资企业普遍未及时还款。受部分融资企业赖账、新冠疫情持续等因素的影响,融资企业未按约定偿还融资本息,公司管理的部分集合资金信托,根据信托资产清收情况以及合同相关约定,可能会出现延期情况。展期是出于有利于清收和处置底层资产的考虑,在目前的市场环境下,急于变现贱卖资产反而不利于投资者利益的保护。 “听说他内部管理很严苛,对员工也比较抠门,所以一直没有比较强的业务团队。”一位信托业人士介绍。华信信托始终没能走出大连、走出东北,也没有重点培育销售能力。“一个公司不可能只靠一个人撑起来,要组建好团队。” 2019年4月和7月,华信信托收到大连银保监局的两张罚单,一是因为贷后管理不到位,导致贷款资金被挪用于入股金融机构;一是因为通过发放信托贷款形式,将信托资金用于购买本公司前期发行的信托产品。这暴露出公司在管理方面的漏洞。 2020年11月17日,华信信托公开征集战略投资者,拟引入单一或多家战略投资者,引入资金34-68亿元。“同意在完成增资前以适当方式对我公司进行流动性支持,以保障信托投资者利益”是条件之一。 “在投资人眼里,未兑付产品以及资产质量是个大问题。”吴铭指出。即便董永成愿意放弃大股东地位并承担大部分债务,引战也面临诸多挑战。 但如今,掌舵华信信托长达16年的董永成被刑事拘留后,这家信托公司更将如何度过危机?
雷达财经出品 文|张凯旌 编|深海 1月8日,西岗公安分局在官方微博发布警情通报,称1月6日17时许,西岗区大连华信信托股份有限公司(下称"华信信托")办公楼内发生一起故意伤害案,董某成持械击打王某致其身体多处受伤。目前,王某正在医院救治,董某成已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步工作中。 此前据媒体报道,华信信托董事长董永成使用锤子打伤公司总经理王瑾,后者被送往公司附近的大连医科大学附属第一医院医治。 对此,华信信托回应称,"董永成现已被刑事拘留,王瑾伤情稳定。当前,我司全体工作人员状态稳定,公司各项业务正常进行。" 资料显示,华信信托成立于1981年,是辽宁省唯一一家信托公司,前身是工商银行大连市信托投资公司。其因为盘根错节的股权关系被誉为"最神秘信托公司"之一。2007改制为民营控股公司,操作手法复杂。此后,华信信托激进扩张,公司股权、证券投资占总收入的比例一度连续超过信托主业。 2007年银保监会发布信托"新两规"后,华信信托曾通过先将实业类资产转到子公司名下,再让子公司变为母公司的方式成功实现实业资产的剥离,以满足监管要求。 然而在2017年后,公司收入结构发生明显转变,业绩一路下滑。近期有业内人士表示:"目前华信信托的资金缺口大约在70亿元左右。"为解决资金难题,公司先后采取股权质押、募集战投等方式。 此时发生董事长持械伤人事件,会给公司未来造成怎样的影响? 华信信托董事长锤伤总经理被刑拘 前述警情通报显示,经初审,现年64岁的犯罪嫌疑人华信信托董事长董永成(男)与54岁的公司总经理王瑾(女)因工作产生矛盾,前者持械击打后者,致其身体多处受伤。 据悉,王瑾全身有14处伤,被诊断为轻伤一级,并于1月7日进行了颅骨修复手术。 1月8日,华信信托在其官网确认了这一消息。公司称,"董永成1月6日当晚被公安机关依法传唤,现已刑事拘留。王瑾伤情稳定,正住院治疗。当前,我司全体工作人员状态稳定,公司各项业务正常进行。" 公开信息显示,董永成早年曾任工商银行大连市分行技改处副处长,后调任下属的大连信托投资股份有限公司总经理,并一直任职至今。目前,董永成除担任华信信托董事长外,还是华信汇通集团有限公司董事长。据天眼查,华信汇通是华信信托的大股东。 华信信托2019年报显示,王瑾曾任华信信托财务部总经理助理、副总经理(主持工作),理财中心/研究发展中心总经理,总裁助理、副总裁;华信信托常务副总裁,2020年1月升任总经理。 知情人士透露,"最近听说董永成精神状态出问题,当时以为他压力太大导致失眠。" 有熟悉王瑾的原华信信托人士称,"王瑾温文儒雅,待人较为和善。" 中央民族大学法学院副教授李扬向雷达财经表示,在上述案件中,董永成或涉及故意伤害罪,以被害者轻伤一级的情况看,董永成可能被判三年以下有期徒刑。此外,诸如本案类刑事案件中,犯罪嫌疑人的动机通常不会影响最终定罪。 国资变民资过程复杂 涉案的华信信托,被业内誉为"最神秘"的信托公司之一。 公开资料显示,华信信托曾经历三次更名。公司最初为中国人民银行大连市信托投资公司,1985年划归工商银行,更名为中国工商银行大连市信托投资公司。1997年,公司与工商银行脱钩,划归大连市政府,更名为大连华信信托投资股份有限公司。2007年9月,公司完成股权改制并重新登记,更名为大连华信信托股份有限公司。 在1997年至2007年间,公司股东进进出出,存在多层股权嵌套。 三次更名后,华信信托已经由国资控股公司成功蜕变为民营控股公司。 时至今日,华信信托的民营控股身份再未更改,目前公司大股东为华信汇通集团有限公司(下称"华信汇通"),持股比例25.91%。 目前,华信信托的股权结构极为复杂。 据天眼查,华信信托的股东数量达20个,且除大股东华信汇通外,其他公司股权极为分散。华信汇通的股东亦有16个,持股比例由0.06%-11.59%不等。两者直接股东中有8家公司是重合的,共计有18个民营股东。即使不重合的股东,继续向上穿透其股权,也能找到相同公司。 例如,华信信托与华信汇通(下称"两家公司")共同的股东之一大连顺联达集团有限公司,其由上海振兴投资控股有限公司全资持股,而上海振兴的大股东则是持股比例为53%的北京融汇信达投资有限公司。 两家公司另一个相同股东北京翔瑞思科技创业投资有限公司,其实控者亦为上海振兴;而北京融汇信达间接实控的大连汇嘉通信工程有限公司、北京国泰华清控股有限公司,分别通过直接和间接方式持股华信汇通比例达到17.36%、16.02%。 两家公司第三个相同股东大连桐基物贸有限公司,向上穿透两层股权后,仍然能找到华信汇通的身影。 上述18个民营股东,大都经历过频繁的股权变更。 如大连顺联达集团有限公司,天眼查显示其成立于2005年,注册资本2.64亿元。2009-2020年的总计37次工商变更中,投资人变更就占了15次,负责人变更占4次。目前公司的法定代表人、执董姜顺杰,早在2009年就出现在了公司高管人员备案中。 其中,只有西藏海涵实业有限公司历史上未经历投资人变更,仅仅于2018年变更了两个股东的出资比例,而这家公司原名为大连保税区海涵发展有限公司,于2016年将办公地址迁至西藏。 据媒体"新财富"统计,华信信托最高达15层的股权结构中,至少涉及104家法人单位、22位自然人,股东层级最高者更是多达15 层,甚至包括至少3个3-7层的循环持股结构。 子公司竟“翻身”成母公司 值得一提的是,如今华信信托的大股东华信汇通曾是其子公司。 天眼查显示,2005年,华信信托退出了大连信联投资有限公司(华信汇通前身)股东。2006年,华信信托通过增资,让公司的注册资本由5.01亿元升至10.01亿元。 2007年3月,银监会发布"新两规"——《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》,要求信托公司进一步规范和发展信托主业,不得以固有财产进行实业投资。此后,信托公司开始陆续清理固有项下的实业投资。 4月,华信汇通开始了由子变父的操作。 首先是4月4日,大连信联更名为大连华信投资有限公司,同月,公司注册资本从3000万元陡增至6.25亿元,股东数量也大幅增加,负责人由江杰变为了董永成。 几乎是与此同时,4月10日,华信信托又进行了一次增资,注册资本涨至12.1亿元,较前次提升20.88%。8月8日,华信信托股东名单中出现了大连华信投资有限公司的身影,据天眼查,其认缴出资额为5.95亿元。 以上述出资额和华信信托注册资本来推算,华信汇通彼时一举拿下了华信信托近50%的股权。结合当年华信信托2.09亿元的增资来看,华信汇通获得的股权中,除增资的部分外,还应包括部分从其他渠道受让的股权。 而这部分受让股权,可从已退市的大连控股身上窥见一斑。 彼时华信信托的股东中,还包括大连大显集团有限公司,而在2007年时,该公司是大连控股(大显股份)的大股东。 据华信信托股权重组方案,大显集团将其持有的6000万股转让给华信汇通集团,并以此为对价向华信汇通集团认购6000万元的注册资本。也即,大显集团在总出资额未变的情况下,将一部分直接持有的华信信托股份变为了通过华信汇通间接持有。 另据媒体"新财富"援引华信信托2007年年报称,公司将实业类股权投资资产9429万元整体打包剥离给控股子公司华信信达实业后,又将持有的华信信达实业90%的股权以2.7亿元的对价转让给华信汇通集团。由此,华信信托2007年剥离的实业类股权投资共计3.6429亿元,该笔实业类股权成为华信汇通集团的资产。 先将实业类资产转到子公司华信汇通名下,再让华信汇通由子变父,如此一来,华信信托便成功实现了实业资产的剥离,并满足了监管要求。 信托公司主业非信托 2007年后,民营控股的华信信托开始了激进的扩张之路,其资产总规模由2006年的65.29亿元增至2016年的1356.06亿元,然而放眼全国68家信托公司而言,这个成绩并不算出众。 数据显示,2013年起至今,信托机构数量一直稳定在68家。而华信信托的资产管理规模则稳定在50名开外,与该数据形成鲜明对比的是,直至2017年前,华信信托每年的营业收入和净利润都名列前茅,后者甚至稳居所有信托机构前十。 具体而言,2013-2016年,华信信托的净利润在68家信托机构中的排名分别为9、9、6、9;2015、2016年,华润信托的营业收入和资产管理规模排名分别为8、54;13、54。 2016年,华信信托以排名所有机构第35名的信托业务收入,拿到了排名第13的营业总收入,由此看来,华信信托主要的营收重心并非在信托方面。 据华信信托官网披露的2016年年报,公司主要收入来源于手续费及佣金收入、投资收益。 其中,手续费及佣金收入占比总收入的36.62%,投资收益占比则为60.86%。投资收益中,股权投资、证券投资两项投资收益带来的收入占总收入的54.46%。另有媒体报道称,2014、2015年,股权和证券投资收入占比分别为53.37%、64.51%。 雷达财经梳理发现,华信信托曾在股权投资市场中表现活跃。 2006年,华信信托介入大通证券重组,并成为其控股股东;2007年,华信信托参与大连银行增资扩股,持股5.2%;2008年,华信信托先后与大通证券联合收购良运期货、参与发起设立百年人寿,持后者股份比例为9.01%;2010年,华信信托参与丹东银行增资扩股,持股19.79%。 而后,在2012-2016年期间,华信信托又陆续把百年人寿、大连银行和丹东银行的股权转让了出去,一进一出之间,其投资收益也逐渐水涨船高。 2017年后,华信信托的收入结构发生显著变化,手续费及佣金收入占据主要地位,股权及证券投资收入则每况愈下。自此之后,公司的业绩便直线下滑。 2017-2019年,公司净利润在信托机构中的排名为22、29、63名,年报显示,公司在此期间手续费及佣金收入占比为57.23%、55.20%、59.01%,股权及证券投资收入则是16.99%、9.29%、21.75%。 2019年,排名榜首的中信信托管理规模已高达1.57万亿元,而华信信托的管理资产仅有615.80亿元,排名倒数第六。公司在净利润方面还出现了1.52亿元的亏损,在68家信托公司中排名倒数第四,成为了仅有的5家亏损的信托公司之一。 或面临70亿资金缺口 2019年底,华信信托被银保监会列入六家高风险信托公司之列。 2020年以来,华信信托"华冠"系列集合资金信托计划成立18只,但因均未标明投向,引发市场猜测为"资金池"产品。4月,该"资金池"业务被监管叫停。有媒体报道分析称,这是目前华信信托困境的导火索。 9月24日,华信信托连发3份产品延期公告。随后,华信信托又陆续在其官网披露了27个信托计划延期公告,延期原因均为"由于融资企业无法按期偿还融资本息"。 11月3日-11日期间,华信信托分别兑付了华信·华冠336号、华信·华冠323号、华信·华冠324号和华信·华悦17号。截至目前,华信信托尚未按期兑付剩余的23个项目,这些项目均已超过前述公告所约定的延期时限,进入"二次延期"。 另据中国银行间市场交易商协会披露2020上半年信托公司财务数据(未经审计),华信信托营收为-4.17亿元,净利再亏损5.55亿元。 有业内人士表示:"目前华信信托的资金缺口大约在70亿元左右。" 现金流紧张之下,华信信托开始通过股权质押和引进投资筹措资金。 天眼查显示,2018年至今,前文提到的华信汇通和华信信托的股东西藏海涵共计出质逾50次股权,其中近40次的质权人均为华信信托。而华信信托股权向上穿透多层后多次浮现的北京融汇信达亦在近两年进行了超过60次的股权质押,不过在这些质押中,有很大一部分状态均显示无效。 2020年9月,华信信托及其全资子公司还作为出质人,向中国信托业保障基金有限责任公司质押合计超过6亿股权。 2020年11月17日,华信信托发布《关于征集战略投资者的公告》称,公司计划引入1家或多家战略投资者,引入资金34亿-68亿元,注册资本增至100亿至134亿元。 截至2020年6月末,华信信托注册资本66亿元,若意向方单独出资68亿元,其持股比例将超过原有大股东华信汇通,拿下华信信托控股权。 对于华信信托的后续发展,雷达财经将继续关注。
华信信托董事长打伤总经理被刑拘 70亿资金池缺口或更难补 本报记者 陈嘉玲 北京报道 《中国经营报》记者独家获悉,2021年1月6日17时左右,华信信托董事长董永成打伤其公司总经理王瑾。 知情人士透露,董永成在大连办公楼的电梯里,使用锤子打伤王瑾,头部和鼻子都出血。随后,王瑾被送往华信信托公司附近的大连医科大学附属第一医院医治。王瑾全身有14处伤,被诊断为轻伤一级,于1月7日进行颅骨修复手术,目前董永成已被刑事拘留。 针对上述事件,本报记者多次致电并发送短信向华信信托相关人士求证和了解事件对公司业务的影响。截至发稿,华信信托方面暂未作出回应。 有业内人士猜测,发生冲突的原因可能是公司内部对不良处置存在分歧,甚至可能是想掩盖一些问题;也有可能是王瑾向监管部门坦白了操作上存在的违法违规行为。 上述知情人士还表示:“最近听说董永成精神状态出问题,当时以为他压力太大导致失眠。” 截至目前,华信信托仍有20余个项目处于延期和第二次延期,资金缺口约70亿元左右。 总经理履职不足一年 天眼查信息显示,2020年1月21日,王瑾升任华信信托总经理一职。也就是说,其履职总经理尚不足一年。 《中国经营报》记者梳理公开资料获悉,王瑾,女,现年53岁,是东北财经大学统计学院85级校友。其金融从业年限超过20年,曾任华信信托财务部总经理助理、副总经理(主持工作),理财中心/研究发展中心总经理,总裁助理、副总裁,现任华信信托常务副总裁。 王瑾最早于2008年以副总经理的身份出现在华信信托高管人员名单;直至2020年初,才接替原总经理黄铎的职位。 在此之前,长达15年的时间里,总经理一职均由黄铎担任。 事实上,在华信信托董监高名单当中,一直以来,有三个职位如同“铁三角”,分别是担任董事长的董永成、担任监事的臧冬青和担任总经理的黄铎。上述三位均从2004年开始履职,后两位则分别于2018年8月和2020年1月去职。 董永成的公开履历则显示,其早年曾任工商银行大连市分行技改处副处长,后调任下属的大连信托投资股份有限公司总经理,并且一直任职至今。 本报记者通过梳理公开资料,追溯华信信托的股权变化和董监高任免的轨迹发现,董永成职业生涯关键的时间点为2007年。 据了解,2006年年报披露,董永成是以职工代表的身份出任董事长;而2007年年报披露,董永成则是以第一大股东委派的方式出任董事长。而彼时董永成正式新晋为第一大股东——大连华信投资有限公司(以下简称“大连华信投资”)的法人代表、董事长。 大连华信投资成立于2004年,2010年更名为华信汇通集团有限公司(以下简称“华信汇通”),并将注册地从大连迁址到北京。截至2012年底,华信汇通持有华信信托股权上升至56%。 随后,华信信托以及华信汇通等股东、关联公司又都经历了一番纷繁复杂的股权变迁过程,出现大规模更名、上层股东层级繁多、交叉持股甚至循环持股、母子颠倒等情况。 截至目前,工商信息显示,华信信托共有20家股东,持股10%以上的包括:华信汇通、北京万联同创网络科技有限公司、沈阳品成投资有限公司,持股比例分别为25.91%、19.9%、15.42%。其中,华信汇通持有万联同创100%股权,持有品成投资35%股权。 受访业内人士表示:“华信信托看起来算是董永成的,但背后还有哪些人就不清楚了。” 值得注意的是,“铁三角”当中的黄铎和臧冬青都曾出现在华信信托上层股东的公司当中,而突然进入到“董监高”的王瑾未曾与此类关联公司发生关系。 此外,2015年,和王瑾一同担任过副总裁的人当中,有一位更是董永成之子、当时年仅31岁的董福航。 70亿缺口或难补 “华信’墙内’伤人事件我们不清楚,但’墙外’几乎每天都见到有投资者围着,等待兑付消息。”一位大连地区的市场人士对本报记者表示。 事实上,早在2019年底,华信信托就被银保监会列入六家高风险信托公司之列。2020年4月份,华信信托和四川信托同时被监管叫停了“资金池”业务。这也是华信信托困境的导火索。 据本报此前报道,华信信托“华冠”“华悦”“祥和”以及华信·安泰理财、华信·骏盈理财、华信·骏丰理财、华信·悦信理财、华信·惠盈理财等系列产品投向不明,均具有资金池特征。此类产品多数为1~2年期的产品,募集规模约为1亿元,预期年化收益率约为6%~8%。 记者了解到,其资金池业务存在着严重的投向不明、期限错配等问题,甚至存在着使用资金池给逾期企业借新还旧、接盘不良资产等风险。2019年,华信信托被监管处罚事由之一是:通过发放信托贷款形式,将信托资金用于购买本公司前期发行的信托产品。 华信信托的风险完全暴露在公众面前是在2020年9月份。华信信托于9月24日发布首个延期公告。随后,又陆续在其官网披露了27个信托计划延期公告,延期原因均为“由于融资企业无法按期偿还融资本息,导致信托产品按信托合同约定进入延期期间”。 随后,在2020年11月3日~11日期间,华信信托分别兑付了华信·华冠336号、华信·华冠323号、华信·华冠324号和华信·华悦17号这4个项目。 也就是说,截至目前,仍有23个项目尚未按期兑付,且均已超过前述公告所约定的延期时限,进入“二次延期”。 华信信托方面针对上述延期产品再次回应称:“自信托产品到期日起,延期八个月兑付。”并承诺延期期间,工作有明显进展的,可提前兑付。 除资金池之外,华信信托与关联方之间存在大量股权质押。比如,其股东西藏海涵实业有限公司累计向华信信托质押了10余笔股权。9月中旬,华信信托及其全资子公司分别作为出质人,向中国信托业保障基金有限责任公司质押了一笔股权,质押股权数额合计超过6亿股权。 有业内人士表示:“目前华信信托的资金缺口大约在70亿元左右。” 华信信托正试图通过“引战增资”的方式脱困。2020年11月17日晚间,华信信托曾发布《关于征集战略投资者的公告》称,公司计划引入1家或多家战略投资者,引入资金34亿~68亿元,注册资本增至100亿~134亿元。华信信托方面提出,战略投资者必须同意在完成增资前以适当方式对华信信托进行流动性支持。 财新网此前报道称,华信信托曾试图找长三角一带的房企接盘,有可能是董永成MBO(管理层持股计划)的一部分,难言乐观。 “华信信托究竟有多大窟窿,外部投资者很难搞清楚,谁也不敢贸然进去。”受访的信托内部人士对本报记者分析表示,公开引战增资的举动,可能是向外界表达自救,也可能是监管部门的要求。 此前有信托研究员分析认为,一方面,当前正处于经济下行周期,有实力的买家并不多;另一方面,信托业正处于强监管的深度转型阶段,信托牌照的吸引力也有所下降,同时监管层对入股信托公司的股东要求更高,严格审查入股资金来源等细节。 另一位信托公司高管则指出:“若董永成被刑事拘留,华信信托的资产处置和引战增资很有可能因此而搁置。”
中国经济网北京12月24日讯今日,嘉必优(688089.SH)、品渥食品(300892.SZ)、华信新材(300717.SZ)股价均跌超10%,截至收盘,嘉必优报40.54元,跌幅11.00%;品渥食品报62.50元,跌幅10.71%;华信新材报19.23元,跌幅10.18%。 中国经济网记者注意到,截至今年三季度末,嘉必优、品渥食品与华信新材的前十大流通股东中,都出现了上海明汯投资管理有限公司(以下简称:明汯投资)旗下私募产品的身影。 具体来看,截至今年三季度末,明汯价值成长1期私募投资基金为嘉必优的第二大流通股股东,其持股数量为84.16万股,占流通股比例为3.145%。 明汯朱庇特2号私募证券投资基金为品渥食品的第四大流通股股东,其持股数量为19.26万股,占流通股比例为0.812%。 明汯价值成长1期私募投资基金为华信新材的第五大流通股股东,其持股数量为69.91万股,占流通股比例为1.645%。 资料显示,明汯价值成长1期成立于2017年8月30日,截至其最新净值披露日2020年12月18日,该基金的最新净值为2.3661元,今年来收益率为47.76%,成立来收益率为136.61%。 上海明汯投资管理有限公司成立于2014年,创始人、总经理为裘慧明,此前在美国长期从事量化投资策略,事件驱动和宏观套利的投资工作,历任对冲基金HAPCapital高级投资经理,Millennium投资经理,还曾在德意志银行、瑞士信贷投资银行、瑞银投资银行的自营量化交易部门担任投资经理。其也是公司大股东,持股比例60%。解环宇在2018年加入明汯投资担任合伙人、投资总监,持股40%。
还有不到几天,上海明天广场将迎来落成17周年纪念日。 作为沪西曾经的“第一高楼”地标建筑,明天广场也有过辉煌岁月与起伏不断的命运流转。 可考究的消息看,上海明天广场自2003年10月1日落成后,便经历了几次被挂牌与摩根收购传闻,背后亦牵扯出曾叱咤商界风云的华信能源“大佬”叶简明。 不论是“世界500强最年轻的掌门人”,还是“神秘富商”,这些标签都不足以形容叶简明传奇的前半生。 他在石油、金融等领域无往不利,2017年拟以91亿美元收购俄油股份,走上了前半生顶点高光时刻。 该年,中国华信能源还在官网上刊登了一篇名为《“盛夏”与“严冬”仅一步之遥》的文章,叶简明表示不能重蹈胡雪岩的覆辙。 “上到山顶可以登高望远,却也意味着向上你已经无路可走,三面可能都是悬崖。” 讽刺的是,2018年3月,叶简明的商业帝国开始出现崩塌,传闻中他被带走调查后,也卷入多起贪污受贿案件,公司的发展也开始走向下坡路。 2020年3月最后一天,上海法院宣告华信能源、上海华信国际集团等共4家公司破产清算,一时哗然,这仿佛也成为叶简明十八年商业生涯尾声的最后缩影,其主要资产也在逐一被清算拍卖。 9月27日消息,上海明天广场7层至32层(不含23层避难层,共25层物业)共计246套房产,将于10月26日10时进行拍卖,起拍价为其评估价25.7144亿元,保证金2亿元,加价幅度100万元/次。 据观点地产新媒体了解,该项资产的处置单位为上海华信国际集团有限公司等15家关联公司合并破产清算案管理人。上述房产均已被设立抵押,且均已被人民法院司法查封,并要求标的整体打包拍卖,不单独拆分。 明天广场接盘猜想 位于被称为“中华商业第一街”的上海南京西路399号,明天广场的地段优势和区位价值不言而喻,目前为上海第六高的摩天大楼。 从远处看,明天广场的外形宛如太空时代的巨型火箭,尖顶楼塔状,由四枝三角支柱组成,中空的部分下有一个巨型的圆球,无论是走在上海的哪个角落,均可望见塔楼的峰顶。 据悉,上海明天广场是由浦发银行旗下的大型国有独资综合性投资公司上海安联独家投资兴建,1997年开工,6年后落成,基地总面积664平方米,总建面12.74万平方米,建筑总高度283米,分为地下3层和地上58层,总投资约28亿。 这并非明天广场第一次被拍卖,2005年摩根士丹利曾拟以32亿收购明天广场,市场消息称,双方未进入实质性谈判,业主方即单方面宣布停止出售。次年,明天广场物业转到上海国资委旗下上海盛融投资有限公司手中。 资料显示,此次拍卖标的初期房屋类型为246套酒店式公寓,2003年所有权人上海盛懿投资中心(有限合伙)通过公开拍卖取得这部分资产,并改造为办公场所,房屋建筑面积合计3.65万平方米。 随后在2011年及2013年,上海明天广场均被挂牌拍卖,起价分别为22.12亿及23.86亿元。如今再度被摆上拍卖台,明天广场25层物业的起拍价25.7144亿元较以往起拍价高出些许,且折算单价并不便宜。 高力国际中国区董事总经理邓懿君在接受观点地产新媒体采访时表示,目前折下来的单价是70400元/平方米,这个价格相对较高的,而且由于总价也高,这次流拍的可能性也不小。 同时,针对明天广场此次拍卖的25层资产系酒店式公寓改为办公用途,邓懿君还认为,标的先天上存在一个难以克服的缺陷,如标准层面积偏小、利用率不高等因素,所以跟标准甲级办公楼项目相比品质上还是有些差距。 “但由于明天广场属于上海最核心位置的项目,项目最大的优势是地段及上海地标定位,关注的客户非常多,也不排除会有一些客户会为了这一稀缺地段支付更高的溢价的可能性。”邓懿君补充道。 据观点地产新媒体获悉,此次拍卖至少一人报名且出价不低于起拍价,方可成交。无人报名或出价的,该场拍卖将流拍,相较于9年前因拍卖条件要求2名及以上竞拍者而导致最终流拍,此次拍卖条件则显略宽松。 天眼查信息披露,上海盛懿投资中心(有限合伙)由上海华信国际集团供应链管理有限公司全资持有,后者由上海国际信托有限公司、上海华投资产管理合伙企业及上海华信国际集团有限公司分别持股23.86%、33.66%及42.48%。 在上海,华信能源的物业资产除了明天广场,还有华信大院、上海嘉汇广场等资产,而明天广场还见证了华信能源的数个重要时刻,包括叶简明曾在此地会见格鲁吉亚第一副总理。 如今,已是人去楼空。 在2018年3月初,华信能源暴雷后,面临被接管、债务重组等一系列困难事件中,闹得沸沸扬扬,于是走上了出售资产的道路,随后叶简明亦退出公司管理层。就像塔罗牌效应一般,最后倒在了破产那一刻。 现在打开国华信能源的官网只剩下900余字的简介和无关痛痒的信息词条,仍标住着公司名字诠释为“华夏魂,信用本”。 若是以倒退的视角,重读叶简明的前半生,显然他成为自己最不想成为的那个人。 叶简明的商业帝国 事实上,叶简明的起跳板与地产不无关系。 上世纪70年代末,他出生于福建北部的一座小城,虽然国籍为中国香港,但叶简明是南平建瓯人,因此也有着福建人特有的爱拼、敢于冒险的性格。从小他就已经接触投资、做生意,这使他日后更快速熟悉商业世界的规则和玩法。 大学毕业后,他凭借人脉资源,为一名港商卖掉了一批批发市场的房产资产,赚到了人生第一桶金。 按叶简明在接受媒体采访时介绍,他拿着这一笔过千万的收入在福州成立了公司,涉及地产和贸易。那个时候正值地产行业开始向黄金发展期过渡,国内房企仍比较少,但叶简明却把眼光放到了能源,尤其是石油市场上。 2002年,他创立了华信能源,只是那个时候,国内能源市场基本上是国企及央企占市场绝大部分份额,作为民营企业,华信能源起步的门槛就已经很高。 这个契机,是叶简明从厦门华航石油公司的公开拍卖当中获得。 据介绍,华信能源主要的发展战略,是通过贷款换取上游石油权益进行石油的国际贸易,并通过金融获利。转向原油国际贸易后,叶简明经手了数次国际间的收并购案,包括哈萨克斯坦国家石油公司的国际公司(KMGI)51%股份、收购俄油14.16%股份等。 随后几年,华信能源还与哈萨克斯坦、卡塔尔、俄罗斯、乍得、安哥拉和阿布扎比签署石油权益协议或进行交易,并与中国国有企业开展业务,将石油和天然气运回中国,这一条另辟蹊径的道路,使叶简明在国内能源市场占据一席之地。 2009年,叶简明在上海设立了华信能源总部,发展逐渐驶入快车道;2013年,华信能源欧洲总部作为集团第二总部,在捷克设立。 2014至2015年,据华信能源披露的数据,公司营业收入分别为2200亿元及2631亿元,2017年营收接近2990亿元,同时连续四年被评为世界500强企业,叶简明逐渐引起市场及各界人士的关注。 通过这一模式,华信能源的规模越做越大。 和房地产的开发一样,能源石油行业也是资金密集型的行业。所以在后来的发展道路上,叶简明将“金融”列入集团的主营业务,提出建立多元化金融服务体系,通过收购和自建金融平台,拿下了金融全牌照。 “盛夏”与“严冬” 源于一次偶然的地产生意,赚得人生第一桶金,发家于石油,却最终栽在金融上。 叶简明的经历,总是与“神秘”一词关联在一起,就连2016年首次露面接收媒体采访时,从进入到他上海闹市区的别墅,到停车场再到特定会客厅——谨慎而又神秘的安排,这是他距离公众视野最近的一次。 只是怎么也想不到,两年后,叶简明跌落神坛来得如此突然和快速,曾经筑起的金融能源帝国也在一夜之间出现裂痕,随之崩塌。 事实上,从叶简明在2017年底发表在公司官网的那篇一万余字的文章《“盛夏”与“严冬”仅一步之遥》里,能看出他对于商业投资谨慎小心的态度,只是就像他说的,“一失足成千古恨”。 2018年3月初,叶简明被报道接受有关部门调查,随后开始传出资产债务重组、叶简明离开捷克总统办公室及华信欧洲管理层,不再担任欧洲公司股东,曾有消息称中信集团将接管华信欧洲资产。 不仅如此,就连叶简明在2017年拟以91亿美元收购俄罗斯国家石油公司14.16%的股权一事也随之告吹,能源石油业务因上述债务暴雷事件引起连锁反应,公司发展举步维艰。 彼时,华信能源的主要债权银行称已正式组建债权人委员会,中国国家开发银行作为最大债权人担任该委员会牵头人。 此外,债权人委员会将在中国华信债务重组过程中具有重要发言权,最终决定由上海市政府作出。上海市政府接管了该公司,而上海国有资产管理机构国盛集团被指派接管华信。 因资金链断裂,负债累累的华信能源无法实现“大象转身”,开始频频出售资产以缓解资金压力。援引彭博彼时消息称,华信能源计划出售其在全球范围内持有的全部物业,总值逾200亿元人民币。 据观点地产新媒体了解,华信能源计划出售的资产包括写字楼、酒店和住宅等近100处物业,包括位于纽约特朗普大厦的公寓,位于上海的明天广场、华信大院、嘉汇广场,以及香港会展中心等;此外,还包括位于捷克共和国、格鲁吉亚的部分海外物业及布拉格地标性宫殿。 华信能源旗下建设中的总部项目华信中心亦在2018年6月被上海国盛全盘接手,并更名为国盛大厦项目。 若以今年法院最后披露的《裁定书》判定华信能源破产提供的数据来看,上述资产的出售仅仅是杯水车薪。 于2020年3月31日,上海市第三中级人民法院披露的公告显示,经调查及审计机构报告,华信能源、上海华信国际集团有限公司、海南华信国际控股有限公司、上海华信集团财务有限公司合并资产为570.57亿元,负债总额1878.1亿元,净负债1307.53亿元,并宣告上述四家公司实行破产清算 这一年,也是叶简明的至暗时刻,就像从“盛夏”到“严冬”,华信再无“春天”可言。