7月27日晚间，内蒙古兴业矿业股份有限公司（以下简称“兴业矿业”或“公司”）发布公告称，截至目前，公司全资子公司西乌珠穆沁旗银漫矿业有限责任公司（以下简称“银漫矿业”）已具备复产条件，将于近日恢复生产。公告当日，兴业矿业领回了由内蒙古自治区应急厅暂扣的《安全生产许可证》。 公告显示，银漫矿业于2019年2月23日发生重大安全事故，自2019年2月24日起进行停产停业整顿。事故发生后，兴业矿业先后四次披露了《兴业矿业：关于子公司发生重大运输安全事故的公告》。 2020年4月28日，银漫矿业向西乌珠穆沁旗应急管理局提交了《关于“2.23”事故自查整改工作现场核查及复工复产验收的请示》，经逐级审批，内蒙古自治区应急管理厅于6月18日向锡林郭勒盟应急管理局下发了复函，同意其对银漫矿业组织验收。 6月29日至6月30日，锡林郭勒盟应急管理局会同西乌旗政府及西乌旗应急局组织专家组，对银漫矿业“2.23”事故隐患整改工作进行了验收，并于7月8日对银漫矿业进行了复检，确认整改完毕。 7月20日，锡林郭勒盟行政公署出具的《关于原则同意西乌旗银漫矿业有限责任公司依法复工复产的函》表示，原则同意银漫矿业公司依法复工复产，按照有关工作要求和程序向内蒙古自治区应急管理厅报告。 据悉，银漫矿业主营业务为银、锡、铜等有色金属的采选和销售，生产规模每年达165万吨。兴业矿业2019年年度报告显示，报告期内，银漫矿业实现营业收入18889.03万元，较上年同期减少85.68%；净利润-7638.08万元，较上年同期减少112.67%，主要原因系银漫矿业自“2·23”事故后一直处于停产停业状态。
图片来自网络 7月22日晚，兴业银行发布公告表示已获银保监会批复，同意其发行不超过300亿元人民币的无固定期限资本债券，并表明所融资金将计入其他一级资本。 图片截取自兴业银行公告 此前7月11日，银保监会新闻发言人在答记者问时，曾针对当前银行业资本和拨备情况回答道，坚持内源和外源相结合的方式补充资本；支持银行发行普通股、优先股、无固定期限资本债券、二级资本债等资本工具。 无固定期限资本债券，又称永续债，是商业银行补充其他一级资本的重要工具。自2019年初，中国银行在银行间债券市场成功发行400亿元无固定期限资本债券为国内永续债“破冰”后，截至目前，已经有包括兴业银行在内的15家国内银行陆续发行了总额达8870亿元的永续债券。其中农业银行发行总额最大，在2019年和2020年分别发行了1200亿元减记型无固定期限资本债券。 兴业银行年报显示，2019年度资本充足率13.36%，较2018年度提升1.16个百分点，其中一级资本充足率10.56%，核心一级资本充足率9.47%。然而兴业银行的资本充足率依然明显低于14.31%的36家上市银行平均水平，也低于九家已上市全国性股份行的平均值13.69%，一级资本充足率低于同类银行11.08%的平均水平。 数据来源：Choice金融终端 制表：搜狐财经 财报数据显示，2019年年底，兴业银行其他一级资本总额为559.53亿元，是上一年度同期的两倍以上。然而据其2020年一季报，兴业银行资本充足率均较2019年底有所降低，为13.27%，其中其他一级资本总额降低了400万。 此次兴业银行获准发行不超过300亿永续债，将对其补充其他一级资本有所助益，从而增强风险抵御能力。 2019年度财报显示，兴业银行不良贷款率为1.54%，较年初下降0.03个百分点，但拨备覆盖率较年初下降8.15个百分点，为199.13%，是自2017年度以来的三连降，处于上市36家银行中后位置。 在经营和规模方面，2019年末，兴业银行资产总额 7.15万 亿元，较上年末增长 6.47%，在九家全国性股份上市银行中仅次于招商银行，但在存贷款规模方面仍有着较大差距；实现营业收入 1813.08 亿元，同比增长14.54%；实现归属于母公司股东的净利润 658.68 亿元，同比增长 8.66%。 在盈利方面，利息净收入系上市银行的主要收入来源，2019年度兴业银行利息净收入为1029.88亿元，但同比增速仅为7.66%，是九家同业银行中的最后一名，为光大银行增速的约1/10。 此外，银保监会日前也曾对影子银行和交叉金融业务存在的突出问题进行通报，通报表明，当前问题主要集中在“资管新规”“理财新规”执行不到位、业务风险隔离不审慎、同业业务专营及授信管理不到位、资金违规流入股市，违规投向房地产领域等方面。 针对这些问题，尤其是贷款管理问题，近来已有包括北京银行、平安银行、广发银行在内的诸多银行收到监管部门罚单，总额达数千万，兴业银行也在其列。据不完全统计，2020年以来，兴业银行因个人消费贷款及个人经营性贷款信贷资金未按约定用途使用、个人授信管理不到位等原因，被银保监会累计罚款600余万。 图片来自中国人民银行上海分行行政处罚信息公示表 7月17日，中国人民银行上海分行披露的一则行政处罚信息显示，兴业银行上海分行因未按规定报备人民币结算账户开户资料、未按照规定履行客户身份识别义务等原因遭罚款超百万元。时任兴业银行上海分行副行长、企业金融部总经理、运营管理部总经理、零售金融部总经理等五名高管同时因未按规定履行客户身份识别义务被罚。
来自兴业银行最新数据显示，作为福建省科技型中小微企业贷款（下称“科技贷”）首批合作银行，从率先发放首笔“科技贷”业务至今年6月末，该行已累计发放“科技贷”逾15亿元，支持科技型企业133家，当年投放额居八家合作银行首位。 据悉，为发挥财政资金杠杆作用，破解科技型中小微企业融资难题，福建省科技厅、财政厅、工信厅、地方金融监督管理局联合推出“科技贷”方案，计划在2019年至2021年期间，省财政每年出资2亿元设立专项资金提供风险补偿和增信支持，合作银行按照10至15倍比例进行信贷投放。 兴业银行还结合科技型企业缺少固定资产抵押，但知识产权资产突出的特点，与各地知识产权局、保险公司、担保公司、评估公司等联合推出多方损失分担的知识产权质押融资产品，让科技型企业“知产”变“资产”。 截至今年二季度末，兴业银行累计发放知识产权质押贷款超20亿元。
记者今日从兴业消费金融股份公司（下称兴业消费金融公司）获悉，该公司扶贫扶智再出实招。2020年，福建省教育厅与兴业消费金融公司在原有银教合作基础上，继续实施“兴才计划”教育扶贫合作方案，帮助家庭困难学子圆求学之梦。 兴业消费金融公司近期一项调研显示，大多数大学生在校四年的开支达10万到15万元，约六成的受访者表示以上开支对其家庭造成了经济压力。国家助学贷款虽已经做到应贷尽贷，但对于公办高校的部分专业及民办高校来说仍有一定缺口；特别是对于部分家庭年收入在4万元以下的大学生家庭来说，有贷款融资需求。 兴业消费金融公司相关人士介绍，与其他助学贷款不同，上述“兴才计划”作为国家助学贷款的补充，供家长申请，用于子女接受高等教育，最高额度20万，在校期间及毕业后五年内只需还利息，期限长达20年，帮助更多学子圆梦。 上述人士说，已在福建省某211重点大学就读的张茵（音），就曾是这项补充助学贷款计划的受益者，并计划帮助其妹妹申请相关资助。 相关专家认为，教育贷款发挥了资金替代的作用，“兴才计划”能够使贫困家庭将本用于供孩子上学的钱用于农业生产、创业就业和家庭生活，能够稳定了当地的生产、就业和消费，有效解决了因教致贫、因教返贫等问题。 据悉，兴业消费金融公司将以“兴才计划”为契机，为困难学子及其家庭、老师等多群体提供更全面的关怀“大礼包”，不仅包括助学贷款，还为学习成绩、社会实践、创新能力、综合素质等方面表现突出的高校全日制在校生准备奖学金，为家庭经济困难或突发临时性困难的高校全日制在校生提供助学金，并将搭建励志成长基地，全面推进家庭经济困难学生实习和就业技能提升，阻断贫困的代际传递，体现“扶贫必扶智”的指导方针。此外，为向教育系统教师及工作人员致敬，“兴才计划”还将提供奖教金。 以金融之力为贫困学生群体解决大学学费、必要生活开销，是兴业消费金融公司一直以来的工作目标之一。兴业消费金融公司积极投身于银教合作，通过“兴才计划”，一方面为高校生提供奖学金支持，助其全面发展；另一方面，通过教育精准扶贫，解决有需求的高校生经济上的困难，用温暖的金融服务为国家人才的发展贡献自己的力量。 在当前“六稳”工作、“六保”任务下，兴业消费金融公司还推出一项“立业计划”，凡是应届毕业生和已在职场打拼多年的年轻白领可通过“立业计划”实现至少一年房租的额度覆盖，为期待在上海安家的年轻人减轻生活压力。
从闽地一方，至全国各地乃至海外，兴业证券从1991年福建兴业银行证券业务部的六尺柜台，发展成为一家全国性、综合类、创新型证券金融集团。29年来，兴业证券是国内少数没有变更过名字的证券公司。“兴业”两个字也寄托着人们对事业和生活美好的期待，让人感受到其深厚的品牌积淀和文化底蕴。 兴业证券董事长杨华辉近日接受专访时表示：“在行业文化建设的背景下，如何将文化建设与公司经营管理有机融合，打造和沉淀适合公司自身发展战略、具有兴证特色的企业文化，是我们一直在探索的问题。” 作为兴业证券的早期创业者之一，杨华辉横跨证券、银行和信托三个行业，从事金融业30年，金融业经营管理经验丰富。他对行业和公司文化有独到的理解。上任兴业证券董事长不久，他就提出了建设一流证券金融集团的战略目标，提出了“开拓进取、担当奉献、创新协同”的集团新发展理念，在他的倡导下，兴业证券特色文化在稳健与专业的底色之上，凝聚了一份协同力与进取心。 让专业精神融入血液 杨华辉认为：“企业文化是企业的灵魂，是意识层面的思想化为员工的自觉行动，是一个群体共同的价值观。” 证券公司格外强调“专业是一种精神”，这种专业性知易行难，体现在多个业务端口。例如兴业证券经济与金融研究院一直在践行，研究既要秉持专业稳健的行业精神，所有的分析框架、判断依据建立在严密的学术基础上，又需要敬畏与责任，在“正心”与“勤奋”下，为投资者提供行业投资机遇的专业判断，帮助投资者厘清中国资本市场新格局，向投资者传递资本市场发展的坚定信念。 兴业证券的子公司兴证全球基金在业内看来也有些“另类”，因为它是一家敢于“做减法”的基金公司，不盲目发行基金，始终把握自己能力的边界，以专业素养维护持有人的利益。兴证全球基金曾经多次在最关键的时候给投资者写公开信，给予投资者及时而有效的提醒，这便是从专业的角度出发对客户负责任的体现。 得益于专业性的坚持，兴业证券在投研领域战略性投入，如今已收获了丰硕的成果，旗下投研部门和子公司实力长期稳定在行业第一梯队。 杨华辉表示，兴业证券将秉持专业稳健的精神，持续打造公司投研的深度与广度，积极发挥智库服务作用，让专业的力量进一步彰显。 在全行业如火如荼向财富管理转型的趋势下，兴业证券还提出“兴于远见，智享未来”。杨华辉解释说：“中国证券行业的财富管理转型注定是一条不平坦的道路，中短期必须把握住业务发展的风口，中长期来说又必须有足够的战略定力。我们坚持精品化定位，丰富产品矩阵的广度与深度，完善客户分类分层的精细化服务体系，加强投资顾问服务的专业化建设。我们正在打造一支能打硬仗、善打胜仗的财富管理‘铁军’，巩固财富管理的护城河。” 杨华辉介绍：“兴业证券始终肩负着深化改革、实现高质量发展的时代重任，不断深化自身综合的、专业的金融服务能力，并将这种专业精神深深根植自身血脉中，助力实体经济发展，为提升社会直接融资比重、优化社会融资结构作出自己的贡献，努力成为推动创新创造、提升中国企业竞争力的重要力量。” 把协同的力量发挥到最大 “美美与共，天下大同。”兴业证券企业文化始终坚持与时代发展共奋进，如今，这其中多了一份创新与协同。 兴业证券从2018年以来坚定推行“集团化”战略，在业内影响颇深。杨华辉说：“目前兴业证券内部已经形成了高度协同的文化，形成自上而下的全面系统化与制度化协同。目前，集团协同的成果与成效已经在多个领域和方面取得重大进展，这将为各项业务发展提供强有力的支撑，成为建设一流证券金融集团的强有力的重器。” “重器”二字分量千钧。从协同制度的完善，到协同指标的优化，到分支机构转型，再到业务的推动，集团协同的价值在引领集团高质量发展上结出了沉甸甸的果实。 近3年来，兴业证券完成了营业网点在31个省级行政区域的全覆盖布局、分支机构转型升级，分公司数量从38家（2016年年报数据）升至83家（2019年年报数据），跃至全国首位，分公司的专业能力不断提升，真正成为区域战略落地、集团业务协同的重要平台。 “资产托管和外包服务业务最先受益于集团协同，原来是公司的一个部门做相关业务，现在通过协同，借助全集团的力量，资产托管和外包服务业务规模增速行业领先，2019年新增备案私募证券投资基金排名同业第四，期末存续规模达1717亿元，同比增长95%。”杨华辉介绍。 同样，无论是股权、债权业务承揽，还是基金、资产管理的产品销售，两三年来快速有效的成果无不体现了集团协同的优越性。 致力打造严密的内控体系 “一流的证券金融集团必须有完善的内控体系，正如一流的汽车必须有与之相匹配的一流制动系统。”杨华辉对金融机构的内控机制有着深刻而独到的见解，这得益于他在商业银行丰富的实践经验，更得益于他长期的理论研究，他的博士论文写的就是金融机构的内部控制的理论与设计。近2年，杨华辉一直致力兴业证券内控体系的打造，从风险、质控、合规、审计等内控的组织建设、制度建设、系统建设、文化建设四个方面，筑牢公司风险管理与内控底线。 兴业证券修订了子公司管理办法，实现了母公司对子公司包括战略管理、合规管理、风险管理、审计管理在内的垂直、穿透和一体化管理。重新梳理和修订了集团各项管理制度，对集团的组织架构进行了重新设计，在业内率先成立了投融资审批部、将投行质控与内核从投行总部中独立出来，统一了集团的业务审核标准和风险偏好，建立了风险制衡机制。 2年的耕耘获得了实实在在的效果，可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制……兴业证券通过这一系列真切的举措，有效率地、有效果地建立了与业务发展相匹配的全面风险管理体系。当下看来，合规与风险管理已覆盖了兴业证券所有业务条线、子公司、分公司和总部各部门以及全体工作人员，见微知著，风险管理文化真正融合到、渗透到每一项业务的细枝末节。 做务实的社会责任践行者 兴业证券在公益实践之路上已经深耕20余载，杨华辉介绍，从1996年捐赠的第一所希望小学落成，到2008年成立国内首支社会责任基金——兴全社会责任，首创管理费固定比例专项用于公益支出，再到今天的精准扶贫，兴业证券在公益实践中敢为人先、默默播种希望。兴业证券的公益支出一直居于行业前列。 大力发展绿色金融，为兴业证券的责任文化注入了新的内涵，公司成立证券行业第一个绿色金融部，搭建并不断完善绿色融资、绿色投资、绿色研究、环境权益交易“四位一体”的绿色证券金融服务体系。 在20余年的扶贫公益实践中，兴业证券逐步构建起以“金融为核、教育为基、民生为本、产业为源”的全方位扶贫公益体系，探索出一条具有自身特色的扶贫公益之路。 “2020年是脱贫攻坚决战决胜之年。兴业证券按照党中央、国务院和福建省委、省政府脱贫攻坚工作部署，在助力闽宁协作——宁夏隆德、闽藏对口支援——西藏昌都市八宿县等结对帮扶贫困县完成脱贫摘帽的基础上，继续加大对甘肃宕昌等未摘帽贫困县的帮扶力度，加强福建省内长汀、宁化、政和、上杭、柘荣等省内老区苏区县的扶贫工作，金融、教育、产业、民生、消费扶贫多措并举，精准对接、多点发力，为脱贫攻坚和乡村振兴贡献‘兴’智慧、‘兴’力量。”杨华辉表示。 兴业证券用务实的行动践行企业对股东、对客户、对员工和对社会的责任，在长期的坚持中，形成一股向上的力量。 今年是兴业证券成立29周年，即将迎来而立之年，杨华辉表示，证券公司在各自的文化建设过程中与行业文化要求进行深层次融汇，与行业文化共生共荣，才能够推动行业文化的高质量形成。兴业证券要在稳健与专业的文化底色中，注入创新协同、开拓进取的力量，描绘一流金融集团的文化蓝图。
在众多上市物业公司中，兴业物联（09916.HK）被贴上“蚊型”标签，似乎是命中注定。 作为正商集团旗下的物业公司，兴业物联主要接管非住宅物业，这也决定了其规模难以做大。即便背靠母公司、频繁输血，其规模桎梏仍然难以挣脱。 全国影响力较弱盈利能力有待提升 据上市物业公司综合实力测评结果显示，兴业物联排名第17，综合得分为117.74分。 来源：北京林业大学程鹏研究团队 在价值创造力及资源统筹力维度中，兴业物联均排名前3，其中资源统筹力排名第1，表明其为股东持续创造了高于市场的平均价值，并充分挖掘了现有资源和资产的潜力。在产品创新力维度中，兴业物联处于行业中下游，表明其在创新产品与服务方面还有较大的提升空间。在市场领导力、全国影响力两个维度中，兴业物联均排名第25，表明其在整体营收与规模方面几乎落后于所有上市同行，同时在管项目高度集中、市场影响力极为有限。 与同行相比，兴业物联属于典型的“蚊型”物业公司。在2017-2019年，兴业物联营收分别为0.76亿元、1.31亿元、1.84亿元，同比涨幅分别为60.90%、72.27%、40.50%。同期，在管面积分别为1.2百万平方米、1.6百万平方米、2.4百万平方米，同比涨幅分别为73.9%、33.3%、50.0%。虽然兴业物联的营收及在管面积增长幅度较大，但由于营收及在管面积基数较低，整体规模仍然较小。 据悉，兴业物联的收益主要来自3方面，分别为物业管理及增值服务、物业工程服务、副食品供应服务等等。除了物业管理及增值服务属于传统业务，物业工程服务、副食品供应服务均在2018年才开始贡献营收。 具体来看，2017-2019年兴业物联物业管理及增值服务营收分别为0.76亿元、1.07亿元、1.49亿元，涨幅分别为60.90%、41.29%、38.86%。其中，物业管理服务近3年营收分别为0.72亿元、1.03亿元、1.41亿元；增值服务的营收分别为0.04亿元、0.05亿元、0.08亿元。从营收的数据来看，物业管理仍为兴业物联的核心业务。 在过去的两年间，物业工程服务的营收分别为0.18亿元、0.34亿元；副食品供应服务的营收分别为0.05亿元、0.01亿元，呈现下滑趋势。翻阅兴业物联2019年报可知，有关副食品供应服务营收出现下降主要由于2018年订立的合约已届满。然而，截至2019年12月31日，兴业物联也只订立了1份合约，而有关副食品供应服务的最后1份合约已于2019年8月终止。 上述两类业务不仅贡献营收少，且基数较小，对兴业物联整体的影响也较为有限。 值得关注的是，在2017-2019年，兴业物联的毛利率逐年下降，分别为50.23%、47.53%、42.72%。究其原因，主要是营业成本的增幅远大于营业收入的增幅。在过去3年间，兴业物联的销售成本分别为0.38亿元、0.69亿元、1.05亿元，涨幅分别为51.64%、81.59%、53.40%，对应的营收增幅分别为60.90%、72.27%、40.50%。尤其是从2018年开始，营业成本涨幅明显。长此以往，兴业物联的盈利空间或将被挤压。 母公司频繁输血独立发展存疑 为了维持兴业物联的盈利能力进而得到资本市场的肯定，母公司正商集团通过各种方式对兴业物联输血。 今年2月18日，正商实业（00185.HK）发布公告称，其与兴业物联订立物业工程总框架协议及物业管理总框架协议。据此，正商实业将委任兴业物联为其服务供应商，于生效日期起至2022年12月31日期间向集团提供物业工程服务、物业管理及增值服务。 上述公告也表明，正商集团正不断加大对兴业物联的支持力度。从目前的发展来看，母公司对于兴业物联的支持尤为关键，后续兴业物联能否增强其业务独立性仍然存疑。 在2016-2019年，兴业物联来源于母公司的收益分别为0.46亿元、0.71亿元、1.18亿元、1.73亿元，收入占比分别为97.68%、93.46%、89.89%、94.18%。 综上可知，除2018年来自政府楼宇物业服务收入大幅增加及新增副食品供应服务收入导致来源于母公司的收益占比低于90%外，其他年份收益占比均高于93%，2019年占比更是高达94.18%。 以物业工程服务为例，此业务的营收几乎全部来源于母公司正商集团。2019年兴业物联物业工程服务贡献营收0.34亿元，较2018年大幅上涨86.60%。兴业物联的物业工程服务主要包括规划、设计及安装保安及监控系统、门禁系统、停车场管理系统及建筑工地管理系统。不难推测，此业务营收的快速上涨离不开母公司正商集团的持续输血。 翻阅兴业物联2019年报，其在管物业组合涵盖17幢商用楼宇、3幢政府楼宇及1个工业园，总建筑面积约为2.4百万平方米，而兴业物联合约物业组合的总建筑面积约为4.1百万平方米。但细看这21项物业，除了政府楼宇及工业园外，17幢商用楼宇全部与母公司密切相关。 相比来源于母公司的在管项目，兴业物联对在管业态也进行了调整。2018年，兴业物联的学校业态在管面积归零，由5.9万平方米降为零。学校业态退出在管业务组合后，兴业物联第三方在管面积仅剩3幢政府楼宇及1个工业园，而后续的发展仍然依赖母公司。
图片来源：微摄 7月3日，在“债券通”迎来开闸运行三周年之际，兴业银行凭借在“债券通”业务领域的突出优势，尤其是债券做市服务与交易报价等方面的出色表现，被债券通有限公司评为“债券通优秀做市商”。 “债券通”是指境内外投资者通过香港与内地债券市场基础设施机构连接，买卖两个市场交易流通债券的机制安排，是我国债券市场扩大对外开放的重要成果。截至6月末，已有33个国家和地区的2012家境外投资者入市，2019年全年交易总量达2.63万亿人民币，同比增长198%，目前，境外投资者持仓主要布局在流动性强、信用风险小的政策性银行债、国债和同业存单上，还有很大发展空间。 兴业银行积极把握我国金融市场稳步开放的契机，深入挖掘债券市场互联互通的业务机遇，自2017年“债券通”推出以来，积极参与“债券通”交易对手拓展、二级市场做市交易、一级市场承销发行、“债券通”项下人民币外汇交易及风险对冲等业务，凭借自身多年积累的境内外市场影响力和交易做市能力，发挥市场化创新优势，参与“债券通”市场多项首单业务，成为第一家达成“债券通”交易的股份制银行、第一家完成一级市场分销的做市机构、第一家“债券通”项下发行NCD的商业银行，也是“债券通”NCD发行首日成交的境外交易对手最多的报价商。 在客户服务方面，兴业银行发挥“投研一体化”优势，为客户投资中国银行间市场提供全方位、综合化服务，客户群体覆盖至银行、证券、保险、基金、海外央行、对冲基金等各类型海外机构。 作为“债券通”做市商，兴业银行一直活跃于境内外债券市场。在银行间债券市场，2019年兴业银行共计参与债券现券交易3.64万笔、交易量5.93万亿，全年做市成交2.09万笔，成交金额3.17万亿，为市场提供丰富齐全的期限与品种选择，尤其是在现券做市交易、债券借贷、利率互换综合做市等领域名列前茅。2019年度，兴业银行被中国外汇交易中心、中央国债登记结算公司等机构评为“核心交易商”“优秀债券交易商”“优秀自营商”“优秀衍生品市场交易商”“产品创新优秀参与机构”等。 中国当前已稳坐全球第二大债券市场位置，债券总存量已超百万亿，但境外投资者持有境内债券的占比仅约3%，远低于新兴经济体债券市场境外机构的平均占比。“随着中国金融市场对外开放进程加快，以及境内债券资产吸引力的持续增强，国际投资者对人民币债券资产的配置需求不断提升，‘债券通’将发挥更大的作用和影响力。”兴业银行资金营运中心总经理马大军表示，兴业银行将基于FICC业务领先优势，深耕境内外债券市场、外汇市场、大宗商品市场和相关衍生品市场，向集投融资、交易、销售、避险功能为一体的全面解决方案提供商转型。
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