12月22日，由国际权威财经媒体《亚洲银行家》举办的“2020财富与社会之夜”颁奖盛典在上海隆重举行。新湖财富旗下泓湖百世全球家族办公室凭借专业的财富管理体系以及公益向善的企业社会责任，成功斩获《亚洲银行家》“Wealth & Society Corporate Commitment Certificate 2020（2020财富与社会企业承诺认证）”大奖。 据了解，《亚洲银行家》成立于1996年，是国际权威的金融商情机构。一年一度的《亚洲银行家》“财富与社会奖项计划”是亚太地区目前最严格的金融服务行业年度奖项计划，被誉为金融界奥斯卡，吸引了来自亚太地区顶级金融机构和金融科技服务厂商全方位实力角逐，影响力辐射全球。“财富与社会奖项计划”旨在评估和认可在影响力投资领域做出杰出贡献的高净值人群，以及为他们提供服务的卓越金融机构，评比规则严格遵循国际最高标准。 做“最好的私人银行”：新湖财富九年逐梦前行 新湖财富自创立以来，一直本着诚信、责任、正直、严谨的企业价值观，着力打造风险控制、产品设计、财富顾问的专业化运营团队。随着我国经济新旧动能转换的加速推进，高净值人群的资产配置需求也随之重构，新湖财富紧抓行业竞争新机遇，迎接挑战，在新的发展征程中，始终以实现客户资产的保值增值为宗旨，坚定“做最好的私人银行”战略目标，努力实现从高速度发展到高质量发展的转型升级。 为了能够给高净值客户及其家族提供更全面、优质、专业的财富管理服务，2019年3月，新湖财富成立了泓湖百世全球家族办公室，设国际规划、家族信托、资产配置、战略支持、法税咨询五大部门，旨在为超高净值客户量身定制境内外一体化的家族信托、资产配置、法税筹划、国际身份安排、教育留学等全方位的财富传承与家族事务解决方案。 专业之路，须精益求精；服务之道，应尽善尽美。新湖财富九年磨砺逐梦前行，如今凭借着产品创新能力和专业服务能力，以全球化的视野，帮助高净值人群实现资产的稳健增长与家族财富的永续传承。 向善的力量：积极践行传爱导善的社会责任 新湖财富作为一家具有高度社会责任感的企业，在自身不断发展壮大的同时，积极践行传爱导善的社会责任，助力社会向着更好的方向发展。从2012年开始，新湖财富持续多年对社会重大灾害地区人民、福利院儿童、贫困山区学生进行款项捐助，为他们带来温暖与力量。2016年，新湖财富与中国儿童少年基金会携手启动了“百所安康图书馆公益慈善计划”，致力于为贫困地区儿童带去成长的关怀，为高净值客户提供了一个践行社会责任的爱心通道，引导更多财富成为向善的力量。目前，安康图书馆的建成数量已达50所，惠及近10万名乡村儿童，新湖财富正朝着百所安康图书馆的目标稳步迈进。 此外，新湖财富以金融助力慈善事业，以“公益新湖”计划开启慈善信托新模式。公益新湖项目通过信托与基金的设置能够持续运营，客户爱心捐赠的资金将有效助力慈善信托资金永续运作，产生的收益将持续支持公益项目。这是新湖财富携手公益机构、客户、合作伙伴共同打造的一款具有开放透明和可持续性，并兼顾当前公益项目和长期发展的公益平台。 作为中国第三方财富管理行业的头部机构，新湖财富成立九年来，立足“做最好的私人银行”战略目标，坚守“以客户为导向”的服务理念，基于五块国家金融牌照，坚守合规，敬畏风险，目前已在近90个城市设立了270余个分支机构，在香港、加拿大设立了专业子公司进行全球布局。累计为六万多个高净值家庭、数十万客户提供了资产配置综合金融服务，累计配置资产规模突破11000亿元。未来，新湖财富将继续发挥好资源优势和专业优势，不断提升财富管理服务品质，践行慈善公益，创造社会价值，为广大客户带去具有国际水平的私人银行产品与服务。
12月24日，平安银行私人银行联合福布斯中国发布的《中国家族办公室白皮书》（下称《白皮书》）显示，经调研发现，疫情给家族企业经营带来的负面影响是不可避免的，最直观的结果反映在疫情拖累了企业盈利的增速；但疫情对家族投资的影响相对可控，60.7%的参与者表示疫情期间家族投资与过去投资回报大致持平或获得增长。 具体来看，超高净值人群认为他们的家族企业在疫情期间受到的负面影响主要为租金、工资、税费、融资等综合成本压力大，产品销售渠道受阻，物流不通畅，订单取消，营收大幅下降，原材料价格上涨，和复工延后导致生产无法正常进行。 疫情也拖累了家族企业盈利的增速。在疫情期间，56.7%的受访参与者的家族企业盈利增速有所降低；在这其中，来自房地产（23.5%的受访者）、金融（14.7%）、工业制造（11.8%）行业的家族企业最多。 不过，疫情对家族投资的影响相对可控。《白皮书》显示，23.8%的受访参与者表示，疫情期间家族投资与过去投资回报大致持平。同时，也有36.9%的参与者表示相对过去的投资回报，疫情期间的家族投资都获得了增长，包括部分家族企业投资涨幅超过8%以上。26.2%的参与者表示，疫情期间家族投资相对过去投资回报略有缩水。 参与者认为他们的家族企业在新冠疫情期间需要的帮助主要为财富安全保障及保值增值（49.4%）、投资建议（45.9%）、风险规避建议（43.5%）、政策、趋势研判和解读（40.0%）和企业发展规划（28.2%） 同时，《白皮书》称，在面对不可控事件发生时，未使用家族办公室的参与者和已使用家族办公室的参与者所采取的措施截然不同。未使用家族办公室的参与者较为被动且滞后，在企业层面被迫降低了经营成本，在家族投资层面甚至没有采取任何措施；而受益于家族办公室的帮助，已使用家族办公室的参与者不仅获得了相关金融机构的资金支持，也改变了投资策略并投资了更稳定的品类。 不过，上述《白皮书》也称，目前中国家族办公室存在一些缺陷及挑战。例如，税务、法律外包还存在收费贵的特征；其次，复合型人才基本都分散在国内头部商业银行、券商、信托公司、律所、第三方财富管理机构内，使得中小家族办公室难以轻易获取客户资源和信赖。
中国银行家族财富管理暨个人全球资产配置白皮书发布会12月18日在北京举行，会上中国银行发布了《中国企业家家族财富管理白皮书》《2021年个人金融全球资产配置白皮书》。 据悉，中国银行结合数十年家族财富管理实践经验，首度发布以中国企业家家族财富管理为主题的白皮书。家族财富管理白皮书创新提出“财富四维度模型”，从数字、空间、时间、价值四个维度梳理家族财富特征，旨在为企业家的家族财富、企业财富和社会财富提供多元全面、丰富立体的分析框架。 同时，中国银行发挥全球化和综合化优势，整合境内外研究力量，研判全球主要市场权益、债券、外汇和大宗商品等大类资产2021年走势，提出个人金融资产配置策略建议。本次为中国银行连续第三年对外发布个人金融全球资产配置白皮书。 个人金融全球资产配置白皮书分析认为，2021年全球股市回归基本面，在共振复苏背景下走向收敛。从中长期趋势看，中国股市从2019年的“转折之年”到2020年的“转折到复苏”，2021年有望终结“牛短熊长”的历史，演绎“从复苏到复兴”并确认未来长期向好的大趋势。中国资产有机会得以重新估值，建议超配。
本报记者于建平 北京报道2020年6月13日，东风风神奕炫家族成团暨风神奕炫GS/EV上市发布会在山城重庆举行。发布会上，东风风神正式公布了AEOLUS赛道标识，同时风神奕炫、风神奕炫GS、风神奕炫EV首次以“奕炫家族”的身份成团出道。东风风神旗下两款新车新国潮智享SUV风神奕炫GS与智·纯电品质家轿风神奕炫EV正式宣布上市。其中，风神奕炫GS共推出6款车型，售价区间为7.49万元-10.89万元；风神奕炫EV500共推出2款车型，综合补贴后售价区间为14.98万元-15.98万元。全新赛道标识首发上市发布会上，东风风神发布了全新“风神赛道标识”AEOLUS。AEOLUS寓意为“风之驭者”，源于古希腊神话中的风之神，也是东风风神的英文名。新赛标代表风神的新平台、新技术、新品质，标志着东风风神品牌焕新进入新阶段。发布会现场，作为东风风神战略合作伙伴，许昕、樊振东、丁宁等多位中国国家乒乓球队队员通过场外连线的方式倾情献唱歌曲《追求吧！》，用歌声诠释“人生即赛道”的理念。除了发布新赛标，奕炫家族也宣布首发成团。奕炫家族包含风神奕炫、风神奕炫GS、风神奕炫EV三款车型，覆盖轿车、SUV和新能源，奕炫家族成团进一步拓展了东风风神在年轻化市场的产品布局。奕炫家族共享全球模块化平台和欧洲现代底盘技术，打造对标全球的品质与安全标准。依托家族优势，三款产品将在各自细分市场建立起竞争优势。此次发布会上，东风风神携手毛豆新车网推出风神奕炫GS毛豆定制款，这一合作也体现出东风风神在新零售业务模式的新探索。专为“后浪”打造的风神奕炫GS风神奕炫GS核心目标人群是85后奋斗中青年，风神奕炫GS既有SUV的大空间、通过性，同时又兼顾轿车的舒适性和操控性，满足年轻“后浪”对汽车的多样化需求。作为一款专为都市年轻家庭用户打造的新国潮智享SUV，风神奕炫GS拥有潮流运动外观。风神奕炫GS全车拥有252颗LED灯组，现代设计语言的进气格栅霸气豪横，17寸双色炫风轮毂和悬浮双色车身设计，以及流线感极强的线条走向。风神奕炫GS搭载同级最大的全景天窗，面积达到1.08㎡，相当于一台65寸液晶电视的可视面积。风神奕炫GS采用的全球模块化平台，拥有欧洲现代底盘技术，平台安全性满足最新E-NCAP五星标准，并根据中国法规、路况进行优化，是专为中国年轻消费者量身打造的全新平台。风神奕炫GS搭载的Windlink 4.0 Pro人工智能车机系统与L2智能辅助驾驶系统，充分展现出风神奕炫GS领先同级的“硬核大智慧”。Windlink 4.0 Pro人工智能车机系统对复杂的指令极速响应，系统高达97%以上的语音识别准确度，让用户可以通过自然语音指挥车辆调整情境模式。L2智能辅助驾驶系统，具有AEB-P自动紧急制动系统、带启停自适应巡航系统、ICA智能领航辅助系统、交通拥堵辅助&高速公路辅助系统、交通标示识别系统等一系列先进的智行配置，同时配备360°超清全景影像（3D环视），带给用户远超同级的轻松、便捷、安全、智能的出行体验。风神奕炫EV500 家族新能源担当智·纯电品质家轿风神奕炫EV500是东风风神重庆车展“上市双星”中的又一力作，也是奕炫家族中的新能源实力担当。风神奕炫EV500拥有出色的三电技术和高效的能量管理策略。采用专业级共享模块化电动平台，宁德时代三元锂电池匹配永磁同步扁线绕组电机和高效率减速箱，输出功率提升超过20%，0-50km/h加速仅需3.5秒，一公里电费不到6分钱；电量从30%—80%高效快充仅需20分钟，充电8分钟可实现续航百公里。风神奕炫EV500配备了CATL宁德时代三元锂电池系统，具有有效防尘涉水，具备高安全性、高比能量、高集成度的三高技术优势。在智能化配置上，风神奕炫EV500同样搭载了全新网联式专属智能座舱Windlink 4.0 Pro人工智能车机系统，以及L2级智能辅助驾驶系统。风神奕炫EV500的外观采用生态美学灵动造型设计，2680mm超长轴距结合1553mm加宽轮距让您坐享宽敞通透的乘坐空间，454L的后备箱容积充足且实用。风神奕炫EV500采用环抱式智能座舱设计和双色可选超感内饰，拥有10.25英寸超宽中控高清屏+10英寸空调触控屏+7英寸TFT全彩液晶仪表的越级三屏联动设计。从新赛标发布到奕炫家族首发成团，再到风神奕炫GS和风神奕炫EV500双星上市，东风风神正以更加年轻化的姿态，强化年轻市场布局，助力更多年轻汽车消费者，更早实现汽车梦想。
记者获悉，建信信托与胡润近期联合发布了《2020中国家族财富可持续发展报告》，主要调研对象为资产在5亿元人民币以及10亿元人民币以上的中国超高净值人士，以及来自于经济、金融、法律等不同领域的专家。 报告发现，中国超高净值人士对家族财富管理的认知产生了一些新变化。家族信托服务正在从一项产品延展为一套具有定制特征的个性化财富管理服务方案；行业生态链正在逐步构建；可持续发展和担当社会责任的理念逐渐深入人心；境内家族信托市场越发成熟。 1. 97%的受访超高净值人群视“保障和传承”为家族财富管理首要目的 凡事预则立、不预则废的财富管理理念逐渐得到超高净值群体的认同。 当前投资环境下，中国超高净值人群不再盲目追求资产价值的快速增长，“资产保护”意识正在增强，逐渐接受了与可承受风险相匹配的合理性收益。在国际形势动荡、跨境投资监管力度不减等综合因素影响下，超高净值人群对全球投资持更加理性的态度。 图源：报告 超过80%的受访超高净值个人曾布局了全球金融投资，其中有62%的人主要目的为分散风险。此外，为子女留学和生活早做筹备、企业国际化需要分别占比38%和35%。 图源：报告 高达81%的受访超高净值人群选择将银行储蓄作为金融投资产品中的基础标配；股权投资、股票和基金越发受到青睐，表明受访超高净值个人在境内投资的风险承受能力逐步增强。不过，他们海外投资则较为谨慎，更倾向于在海外成熟金融市场持有现金。 图源：报告 2. “规避风险”深入人心，“积极投资”有所降温 相比去年超六成的超高净值个人选择“积极投资”的理念，今年仅有30%的超高净值个人选择这一理念；当下超高净值人群资产管理的首要宗旨则是“规避风险”，有36%的人选择“规避风险”作为当下资产管理的第一要务。从风险控制的角度考量，超高净值人群更愿意投资深耕多年、有资源积累的领域，偏重分散的投资组合管理。 3. 资产配置“投资中国”，文化传承“回归中国” 因国际形势不稳定、中国资本市场持续开放，全球投资者持续提升对中国宏观经济长期向好的信心等多重因素，全球华人加大对中国市场的配置。 值得注意的是，虽有高达80%以上的超高净值个人进行了全球资产配置，但本次过半数的受访超高净值个人表示，计划收缩部分跨境业务。中国内地成为资产配置版图中的首要选择，境外区域选择主要为中国香港、美国、欧洲各国、加拿大和澳大利亚。 图源：报告 中国超高净值人群尤其希望能统一家族的价值取向，这在本次调研中也得到印证。相较往年，本次受访企业家更注重对社会的回馈，并且更关注其家族在较长经济周期中的社会价值以及社会效应，这一现象在年长的超高净值人群中尤为普遍。此外，“精神传承”是他们在考虑设立家族信托时关注的重要因素之一，既注重“言传身教”，同时又心怀家国天下。他们希望通过家族信托和慈善信托实现家族文化理念的传承和回馈社会的愿望，进而提高家族精神的凝聚力和社会影响力。 在抗击疫情的过程中，许多超高净值人士通过设立慈善信托，或者运用“财富管理+慈善捐赠”的方式积极参与慈善公益事业，以家族名义承担社会责任，让家族财富在社会公益领域发挥越来越重要的作用。据慈善中国网站数据显示，截至今年11月中旬，我国慈善信托备案项目近500单，财产总规模超过30亿元。 4. 26%受访者选择家族信托作为家族资产管理工具 在财富管理模式转型升级的大背景下，家族信托逐渐担当起财富传承生力军的重任。值得注意的是，26%的超高净值个人选择家族信托作为管理家族资产的工具。
10月22日，万方中国家族办公室（万方中国）位于上海的办公室正式开幕。开业之后，万方中国首先会以上海作据点，然后视乎业务状况将计划扩展到北京、重庆或浙江等地区。 万方中国是总部位于香港的万方家族办公室与新加坡上市公司奕丰集团附属公司奕丰中国控股私人有限公司成立的合营公司。万方中国致力于在国内推广真正的家族办公室管理模式，主攻中国超级富豪家族办公室与有关管理市场。 万方家族办公室作为亚洲顶尖的联合家族办公室，此次瞄准市场缺口，携手内地及其他亚洲地区经营财富管理金融科技平台的新加坡上市公司奕丰集团，融合香港、新加坡及瑞士等成熟架构，将多样化财富管理模式带到中国市场。 自改革开放开始，中国内地便成为了世界财富创造的引擎。从改革开放初期的乡镇企业家，再到数字化革命的颠覆者与领军人，内地诞生了一大批高净值与超高净值人士。 根据福布斯亿万富豪榜，全球10个拥有最多亿万富豪的城市中，有3个在中国内地：深圳、上海、北京。不断增长的富庶群体，催生了对家族财富管理以及家族办公室的迫切需求。如何打破“富不过三代”的魔咒，实现财富的持续传承也日益受到关注和思考。 内地家族办公室行业虽起步较晚，但增长迅速，前景广阔。根据中航信托与瑞银《2020中国家族财富与家族办公室调研报告》显示，即便在尚没有家族办公室的超高净值人群中，77%的人愿意探索使用家族办公室服务的可能。因此，万方家族办公室一直看好而且积极发展大中华地区市场。
近日，友邦人寿宣布，友邦高净值服务体系全新升级，并正式发布“传世”家族办公室服务平台。凭借友邦对高净值客群的长期深刻洞察、卓越营销员团队以及更加专业完善的服务内容和资源网络，为精英人士的财富保障与传承带来更加全面的支持与守护。 在中国经济蓬勃发展的推动下，以企业家、中高级管理层及专业人士为代表的高净值人群数量正在不断增长。面对持续变化的市场环境与人生不同阶段的多种需求，高净值人群对保障的期待也呈多元化与个性化的趋势。 友邦近期携手安永联合发布亚太区高净值人士的保险规划报告，深入揭示并解读了高净值人群在面临风险与挑战时的相关洞察。报告指出，高净值人士对保险方案的需求在人寿保障之外，还覆盖医疗保健服务、财富传承规划、税务优化、业务继承安排、债务风险缓解等多种领域。 全新升级的友邦高净值服务体系，正是基于对中国高净值市场的深刻理解。针对高净值人群需求的综合化发展趋势，友邦人寿以Eco-system创新服务平台为基石，深化高净值人群在精英教育、高端健康、品质生活等多个领域的服务，从而触达客户更多的人生维度，构建高净值客户生态圈。联合各领域的专业合作机构，辅以精英营销员的专业服务，在为客户提供专属的健康保障及财富保障方案的同时，更满足品质人生的规划需求。 此外，针对高净值客户在家族财富与事务管理上的个性化诉求，友邦人寿亦在今年打造、启动全新的家族事务服务平台“传世”家族办公室，将服务资源从高净值客户个人拓展至高净值家庭，整合更优质的高净值专业资源以满足客户多样化的财富生活所需。针对高净值人群在家族财富保障、家族事务管理及家族继承人培育等需求筹划，联合知名的法税筹划、家族信托、定制化高端教育咨询以及继承人规划等机构，致力成为高净值人群值得信赖的“家族事务伙伴”。参与此次签约仪式的合作机构有：上海国际信托有限公司、北京中伦律师事务所、北京大成（上海）律师事务所、安永（中国）企业咨询有限公司、必益教育集团、携乐行（上海）教育科技有限公司。 友邦人寿首席多元渠道官李谦表示：“秉承‘精英财富、精英守护’的价值主张，友邦一直以领先的全球化视野及丰富的保障经验与创新能力，帮助高净值客户合理规划财富，实现财富安全及家族传承。今年，友邦保险集团开启了新百年的征程，友邦人寿也在上海获批成立。我们很荣幸能在这样的特殊时刻推出全新的高净值服务体系，继续加大对服务品质与资源的投入，深化我们对高净值客户的承诺。”
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