濮阳惠成8月25日在互动平台回答投资者提问时表示，公司研发生产功能材料中间体，部分产品下游应用于OLED领域。
惠而浦：格兰仕正筹划部分要约收购事项 或致公司控制权变更 惠而浦公告，公司于8月21日收到广东格兰仕家用电器制造有限公司书面告知函，基于对公司未来发展前景的信心及对公司投资价值的认同，正在筹划部分要约收购事项，本次要约收购不以终止公司的上市地位为目的，可能导致上市公司控制权发生变更。公司股票自2020年8月24日起停牌。
监管排查与保险公司自查已成为保险业反洗钱工作的常态。记者昨日获悉，近日，多地监管部门针对保险公司开展了反洗钱分类评级，综合固有风险和管控措施评估情况，确定了保险公司的分类评级结果，并就评级结果进行了通报。 与其他金融行业相比，保险业目前遭遇的洗钱冲击相对较小，但保险产品和保险交易的固有特性（投保自由、退保自愿、缴费方式灵活、可以保单贷款等），为洗钱者提供了可以利用的平台，并且呈现手段多样化、隐蔽性高的趋势。不法分子将非法所得通过购买保险产品，再通过配套方式，将保险产品“洗”出合法收入。 保险洗钱手段的日趋多样化，给防范保险洗钱带来了一定难度。有业内人士告诉记者，从行业摸底情况来看，部分案件洗钱手法隐蔽性较高。一是隐瞒真实身份和职业，以逃避保险公司强化的客户身份识别措施；二是在多家公司分散投保。 从反洗钱分类评级情况来看，保险公司开展反洗钱工作仍然存在一些问题，急需打上“补丁”。尤其是保险公司事先发现可疑交易的能力仍有待提高。 在固有风险情况方面，监管部门发现，部分保险公司的客户身份信息缺失问题较为突出。一是关键身份信息缺失，个别寿险公司和部分财险公司的个人和单位客户证件类型、证件有效期未在系统内登记或登记错误。二是职业信息不明确，部分寿险公司和财险公司20%以上个人客户职业信息不明，其中个别财险公司个人客户职业信息不明的比例甚至超过90%。 在管控措施情况方面，部分保险公司在可疑交易报告方面也存在问题。比如，异常交易预警情报价值和人工甄别分析质量不高，部分保险公司可疑交易监测标准全年无预警，且长年不变；部分保险公司可疑交易预警批量排除、排除理由单一，或批量上报且分析简单。 在业务洗钱风险研判方面，保险公司的问题也不少。比如，部分保险公司未制定统一的研判流程，未设计具体评估指标；部分保险公司的产品、业务洗钱风险研判流于形式，未客观反映真实洗钱风险；部分保险公司评估的中低风险产品存在退保方式灵活、理赔资金去向不易追溯等特征。 之所以出现上述问题，与部分保险公司对反洗钱工作不重视有关。比如，部分保险公司洗钱风险管理工作未完全实现系统化，依赖纯手工方式开展反洗钱基础性工作的问题仍然存在，导致客户身份初次识别、持续识别以及可疑交易报送等工作的及时性难以获得保障。甚至还有个别保险公司在核心业务系统中竟然连自然人客户的国籍、职业等字段都未设置。 就目前存在的一些问题，监管部门要求各保险公司应继续完善洗钱案件风险评估，强化可疑交易监测和报告，妥善处置洗钱案件风险。 在上述通报中，监管部门明确指出，各保险公司应从固有风险和管控措施双维度正确认识分类评级结果，反洗钱工作是否到位主要体现为管控措施的评分，固有风险的评估结果除由各风险特征值决定，一定程度上还与保险公司的业务类型、服务规模所挂钩。 “各保险公司要不断加深对反洗钱工作的理解，务必把洗钱风险自评估工作做深、做细、做实，在正确认识自身面临的洗钱威胁、找准风险管控薄弱环节的基础上，不断完善各类工作机制，细化业务流程，力争实现反洗钱工作有效性的全面提升。”监管部门在通报中强调。
隆基股份19日在互动平台回答投资者提问时表示，公司硅料均来自外购，考虑到下游客户利益，近期的硅片涨价，仅把硅料价格上涨部分加到硅片价格中，没有额外加价。
借着资管新规过渡期延后一年的“喘息”机会，银行正在加快压降存量理财产品规模。但“新老划断”原则好立，做起来却不是那么简单。记者获悉，近期有银行开启了未到期“老”理财产品的强退模式。对于这种提前终止的做法，除了因资管新规要求外，有股份行资管人士向记者表示，还有可能是因为部分“老产品”成本收益倒挂，部分存量规模较大的银行，成本上有些吃不消。 近日，一位理财用户向记者表示，他在一家大行购买的一只理财产品尚未到期便被强制赎回，原因是该产品不符合资管新规要求。 上述资管人士认为，这可能是因为成本收益出现倒挂所致。“部分‘老’理财产品保本保息，收益也高，客户并不愿意主动赎回。但在现在这样的利率环境下，资金成本太高，收益可能出现倒挂，存量规模大的银行会很有压力。”他说。 由于银行“老”理财产品属于隐性刚兑，一般收益率都比较高，超过5%的也不在少数。但今年市场流动性充裕，理财收益率一路下跌，已经跌破过3%的收益率水平。 “特别是过去发行的一些所谓阶梯式理财产品，用户可以一直持有，没有截至期限。持有期限越长，收益越高，现在还有超过5%的收益率。现在市场上根本没有这样高收益率的产品，所以客户根本不愿意赎回。”该资管人士说。 他预计，此后强退情况可能会越来越多，这也是通常做法。“银行一般会先对客户进行引导赎回，进而购买净值型产品。客户实在不愿意赎回，就发公告关停产品，正常清算。”他说。 记者注意到，在2019年其实就有股份行和大行要求用户提前赎回部分理财产品，也就是提前终止产品。 自2018年资管新规发布以来，银行积极按监管要求采取多种手段逐步压降存量理财产品，比如，发行新产品承接、二级市场出售、部分回标等，但效果不尽如人意。东方金诚一份统计显示，截至今年7月末，存续银行理财产品数量为48503只，其中净值型产品占比仅为24.91%。 原因分别有以下几方面：一是部分产品的资产端期限较长，有些长达两年，尚未到期。非标资产处理起来也较难；二是存量规模如果压降太快，可能出现本息不能覆盖的麻烦；三是如何有序打破固有的刚兑预期，让客户能接受波动型收益率，存在较大难度。 当然，也有不少银行相比同行动作更快，保本理财余额已经清零。比如，交通银行、邮储银行、青岛银行的保本理财产品余额在2019年末就已压降清零。但仍有不少银行存量规模不小，如浦发银行截至2020年7月末的理财产品总规模接近1.5万亿元，其中净值型产品近9000亿元。 考虑到转型过渡期的种种问题，近期监管部门已经明确资管新规过渡期延长一年至2021年底，市场认为，这可以推动资管存量业务整改平稳进行，缓解金融机构整改压力。
天汽模5日在互动平台回答投资者提问时表示，公司为恒大下属公司国能汽车提供了部分模具及冲压件产品。
助力复工复产，激活消费市场 银行消费贷低至4% “湖南地区公积金点贷，限时利率优惠1年至5年5%，一点即贷”“个人贷款，从此随时随地”“纯信用、无抵押，让天下没有难借的钱”……近段时间以来，为了争夺消费贷市场，长沙市内不少银行纷纷下调消费贷利率。记者发现，部分银行下调的消费贷利率甚至比房贷还低，年化融资成本低至4%。业内人士认为，目前多家银行正在尝试线上拓客、增加场景锁客等方式发力消费贷，银行线上消费贷的“价格战”或更加激烈。 “最近建行‘快贷’利率下降了不少，我之前申请的利率是5%左右，现在是4.35%，实惠了不少。”近日，市民张先生收到建行的短信，称“快贷”利率优惠让利，他点进去一看，确实优惠了不少。当然，贷款申请最终能拿到的额度和利率通常和申请人资质有关。记者此前在工行官网看到，至6月30日，符合条件客户办理“融e借”可享受超低优惠年利率4.35%，最长贷款期限3年。当下，消费贷成为多家银行的主战场，包括国有银行、股份制银行等在内，部分银行主动下调个人消费贷利率抢占市场。如中行“中银e贷”、招行“闪电贷”、中信“信秒贷”、浦发银行“浦银点贷”等。此外，部分银行推出信用卡分期业务，大力争抢消费贷市场。 谈及消费贷利率降低的原因，长沙某城商行个金部人士告诉记者，主要和LPR及监管层要求助力企业复工复产复市、支小、再贷款等优惠政策的制定有关。市区一国有银行人士表示，低利率的消费贷有利于促进消费金融行业的发展，激活消费市场，不过，他也提醒市民消费贷严禁资金流入股市、楼市等，各家银行较为注重对风险和资金用途真实性的把控，市民也要遵守约定。 记者 刘琼萍
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