● 长期以来，信托公司是唯一可以横跨资本市场和货币市场的金融机构，一直有“实业投行”之称。不过，资管新规下，信托公司原有的制度红利和牌照溢价正逐步减弱。信托公司如何在大资管时代守正出新、有所作为？对此，建信信托有限责任公司提出了“建设一流全能型资管机构”的战略目标与品牌愿景以及“支持实体经济发展，助力金融改革开放，服务人民美好生活”的公司使命。 建信信托有限公司执行董事、总裁孙庆文在接受中国证券报记者独家专访时表示，近年来，在防范金融风险、回归信托业务本源的监管政策导向下，建信信托深挖信托制度优势，持续加强与控股股东建设银行的全面战略协同，提升主动投资能力，推动传统融资业务转型，走出了一条银行系信托公司特色发展之路。2020年，公司多项业务规模创历史新高，转型业务收入占比不断增加。 打造“大资管”闭环 2010年1月，建信信托正式成立运营。10余年来，建信信托已逐步发展成为业内排名居前的信托公司。 “建信信托很早就认识到不能做‘二银行’，要及早转型。”孙庆文对中国证券报记者表示。提升主动投资管理能力，打造“大资管”闭环成为建信信托突围的主要方向。 孙庆文表示，股权投资是建信信托长期以来的优势业务。自2010年以来，建信信托就通过多种方式涉足股权投资市场。同时，基于建设银行控股子公司的身份，建信信托股权投资业务跟随众多“走出去”的中国知名企业布局境外，满足企业客户和高端个人客户在海外的资产配置需求，扮演了“股权投资国家队”的积极角色。 孙庆文表示，建信信托是国企混改投资领域第一个吃螃蟹的金融机构。从2014年起，建信信托参与了广东省首批省属国企体制机制改革试点，这是全国首例由金融机构与地方国资委合作开展国资国企改革的尝试，建信信托全程深度参与，并从中汲取总结了大量成功经验和模式。建信信托先后作为战略投资人参与欧冶云商、中国电器、中金珠宝、南网能源、中盐股份等一批企业的混合所有制改革，不少项目随着企业IPO和重组的完成，获利丰厚。 “主动投资能力的提升使得传统业务得以‘老树发新芽’。”孙庆文表示。由于主动投资能力提升，建信信托敢于在传统融资业务领域“变债为股”，向项目投资和股权投资的方向积极转型。孙庆文透露，2020年，建信信托项目投资业务投放规模已超100亿元，项目储备规模超过300亿元，为传统融资业务的平稳转型打下了坚实的基础。 另一个维度的焕新则是家族信托带来了特色增量。以受托资产规模计，建信信托家族信托位居行业第一。2019年，建信信托打造了全新的“投资管理+能力培养”家族基金模式，命名为“星云计划”。“这一实战投资型家族基金非常受欢迎，目前基金管理资产规模已经达到十几亿元。2021年，这一模式将在全国全面铺开。”孙庆文表示。 孙庆文透露，截至目前，建信信托参与投资的项目中，已有近20个企业成功登陆资本市场，大量项目陆续进入收获期，内部回报率高，股权投资、证券投资、资产证券化等转型业务收入占比已达50%。 不断巩固服务信托业务模式 “回归本源”是中国信托业近年来的重要议题。而服务信托是信托公司最大的比较优势，是引导信托公司回归本源的重要选择。孙庆文表示，顺应时代变化，建信信托正在不断巩固和发展具有特色优势的服务信托业务模式。 传统意义上的信托是富裕阶层的专属。建信信托按照监管关于信托文化建设的要求，以及建设银行新金融理念重新考量和审视信托逻辑，认为委托服务功能在普惠领域大有可为，如运用信托机制管理教育培训、理发卡、健身卡等预付式消费资金，及分享经济、物业维修基金等，可以有效解决大众消费的痛点。目前公司已在这个领域进行了初步尝试。 信托公司参与企业破产重组成为近年来的一个热点。孙庆文认为，信托工具独有的资产隔离和破产保护功能，为信托公司介入企业破产重组业务提供了先天的便利性。建信信托设立了彩蝶系列财产权信托，专项承接企业破产重整服务，目前已中标4家大型企业，中标涉及资产金额约2000亿元。 资产证券化方面，建信信托在保持资产证券化信托业务规模行业第一的同时不断创新。截至今年1月初，资产证券化累计发行规模突破10000亿元，市场占比23%。产品涵盖信贷资产证券化全部品类，实现了百余单项目管理零失误，保障了信托财产的稳健运营。 在抗击疫情的背景下，慈善信托在2020年呈井喷之势。2020年，建信信托参与了信托业抗击新冠肺炎慈善信托。此外，建信信托还联合下属企业，设立首只专注于建筑劳务工人的慈善信托——“建信信托—关爱建筑劳务工人慈善信托”，覆盖了全国范围内约20万名建筑劳务工人。 科技推动转型发展 近年来，金融科技正在深刻改变着金融业业态。在相对于已经提前发力的银证保，信托行业则处于刚刚起步的阶段。 “信托行业的特点是低频大额交易占据主流，客户和交易对手数量少，对交易的时效性要求不高，因此长期以来，信托公司在发展金融科技方面步调审慎。”孙庆文对中国证券报记者说。 目前，加强信息科技建设已成为行业共识。据中国信托业协会数据显示，2016年信托业投入信息化建设的金额约9亿元，2019年已经突破15亿元，约60%的公司投入超过1000万元。 孙庆文认为，借助技术手段，金融资源配置可以更加公平和有效，信托公司可以将服务触达广大用户末端。针对诸多具有公共外溢性特征的场景中的普惠金融业务，信托公司都可以给出完善的解决方案，从而有效化解风险，完善社会治理。 建信信托与部分知名央企共同组建建信融通有限责任公司，以产融结合为基础，通过打造新型供应链生态圈，搭建全方位互联网供应链信息服务平台，为产业链上下游企业提供高效、优质、便捷的“供应链+互联网”服务。2020年与建行联动开展供应链金融业务4338亿元，服务民营和小微企业客户5.8万户，打造了“互联网+产业+金融”的互联网金融信息平台。 为深度策应建设银行“普惠金融”战略，建信信托投资设立了互联网农民工帮扶平台——建信开太平，搭建了工程劳务产业金融数据库，向政府提供建筑用工信息化管理解决方案，推动农民工向建筑产业工人转型，已经取得了阶段性成果。目前已累计服务覆盖4.2万个工地项目，农民工超过500万人，旗下APP实名注册建筑劳务工人用户达82万人。 孙庆文表示，今年是“十四五”开局之年、全面建设社会主义现代化国家新征程开启之年，建信信托将加大力度推进转型发展，加强创新，严控风险，加速建设一流全能型资管机构，为支持实体经济建设、国家金融开放和人民生活水平提升做出进一步贡献，并为营造良好信托文化和带动全行业转型发展做出表率。
中国经济网北京1月4日讯 中国银保监会网站近日公布的河南银保监局驻马店分局行政处罚信息公开表（驻银保监罚决字〔2020〕18号）显示，建信人寿保险股份有限公司（简称“建信人寿”）驻马店中心支公司给予投保人合同以外利益。依据《中华人民共和国保险法》第一百一十六条、第一百六十一条，驻马店银保监分局对其罚款6万元。 行政处罚信息公开表（驻银保监罚决字〔2020〕19号）显示，杨恒恒对建信人寿驻马店中心支公司给予投保人合同以外利益负有直接责任。依据《中华人民共和国保险法》第一百一十六条、第一百七十一条，驻马店银保监分局对杨恒恒警告,罚款1万元。 经中国经济网记者查询，建信人寿成立于1998年10月12日，因股权变更，2011年更名为建信人寿保险有限公司。2016年公司完成股份制改革，更名为建信人寿保险股份有限公司。建信人寿大股东为中国建设银行（601939）股份有限公司（简称“建设银行”，601939.SH），持股比例51%。 相关规定： 《中华人民共和国保险法》第一百一十六条：保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为： （一）欺骗投保人、被保险人或者受益人； （二）对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况； （三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务； （四）给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益； （五）拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务； （六）故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益； （七）挪用、截留、侵占保险费； （八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动； （九）利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益； （十）利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动； （十一）以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序； （十二）泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密； （十三）违反法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他行为。 《中华人民共和国保险法》第一百六十一条：保险公司违反本法规定，超出批准的业务范围经营的，由保险监督管理机构责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处十万元以上五十万元以下的罚款。逾期不改正或者造成严重后果的，责令停业整顿或者吊销业务许可证。 《中华人民共和国保险法》第一百七十一条：违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款： （一）未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的； （二）未按照规定报送保险条款、保险费率备案的； （三）未按照规定披露信息的。 以下为原文： （责任编辑：韩艺嘉）
8月28日，由建信金融资产投资有限公司（下称建信投资）主导、多方参与的市场首单转股资产交易在北京金融资产交易所（下称北金所）成功完成。据悉，该笔交易的完成标志着转股资产集中交易新阶段的正式开启，将显著增强股权交易的活跃度和流动性，使“募投管退”业务流程形成完整的闭环，对市场化债转股发展和多层次资本市场建设具有重要意义。 2019年5月22日，国务院常务会议提出“允许通过具备条件的交易场所开展转股资产交易”。国家发改委在《2019年降低企业杠杆率工作要点》中也提出，“要加快推进市场化债转股资产交易。推动具备条件的各类交易场所依法合规开展转股资产交易，尽快选择若干家交易场所开展相对集中交易试点”。 北金所作为六部委批准设立的转股资产交易平台和专业化的金融资产交易服务机构，第一时间发布了交易制度规范，上线了交易平台，为转股资产集中交易搭建了重要的基础设施；建信投资作为交易的牵头方，积极把握政策契机，创新债转股投资计划参与转股资产交易模式，设立了《关于金融资产投资公司资产管理业务有关事项的通知》发布后的市场首单债转股投资计划；云锡集团作为全国首家完成市场化债转股的企业，积极推动股权交易的相关工作；建设银行云南分行、建信理财密切协同联动，最终推动交易达成，实现了市场首单债转股投资计划对接合格理财资金的落地。 建信投资是市场首家获批筹建和开业的金融资产投资公司，持续致力于做好债转股政策的执行者、行业的开拓者和创新的引领者，目前业务规模同业第一，首创投股还债、债转股投资计划、债转优先股、债转股持股平台等新思路和新打法，有效推动了市场化债转股持续健康发展。
8月20日讯据国家企业信息公示系统(以下简称“公示系统”)显示，建信人寿保险股份有限公司(以下简称“建信人寿”)公司法人于近日进行了变更，谢瑞平接替段超良，成为新任公司法定代表人。 工商信息显示，该法定代表人于8月12日进行变更，与之同一天变更的，还有段超良进入建信人寿董事备案，而变更后的董事备案里，去掉了谢瑞平的名字。 来源：国家企业信息公示系统 对此，建信人寿相关负责人告诉记者，公司正在走法定代表人的相关变更申请，如果收到变更完成的消息会第一时间于公司官网进行披露。 据建信人寿官网公告显示，谢瑞平自2020年7月31日起开始担任公司董事长职务，且任职资格已获银保监会核准批复。 公开资料显示，谢瑞平现年56岁，自 2015 年 12 月起，担任建信人寿执行董事、总裁；2015年10月起，担任党委书记、临时负责人；2016年9月1日起，担任建信保险资产管理有限公司董事长，身兼多处要职。此前，谢瑞平还具有30年的银行工作经历和经验。 而建信人寿前任董事长段超良因已到退休年龄，于今年3月递交了辞去公司董事长、执行董事、战略发展委员会主任和消费者权益保护委员会主任委员职务的书面辞呈，正式辞任。 今年7月，建信人寿获批增资60亿元，其中26亿用来将注册资本金由44.96亿增至71.20亿，其余超出部分按照相关规定计入公司资本公积。 “新增资本助力公司高质量发展”，建信人寿相关负责人告诉记者，本次增资将进一步壮大公司资本实力，持续助推公司深化业务转型，提升盈利能力和业务价值，强化抗风险能力。将为公司建立完善市场化资本补充机制奠定良好基础，是公司资本管理迈向精细化、市场化、多元化方向的一次成功跨越。 在60亿注资的加持下，新任董事长上任将为建信人寿带来哪些改变，将持续关注。
7月29日讯(记者 常实 程宇楠) 日前，银保监会发布公告显示，核准建信人寿保险股份有限公司(以下简称“建信人寿”)将注册资本金由44.96亿元增至71.20亿元。这项一年多前就发起的增资计划终于落地。 去年7月19日，建信人寿在公司官网披露公告表示，公司计划增资规模60亿元，将建信人寿44.96亿注册资本金增至71.20亿，超出公司新增注册资本的部分按照相关规定计入资本公积。 增资完成后，股东建设银行、中国人寿（601628）(台湾)、上海锦江国际投资管理有限公司和上海华旭投资有限公司持股比例不变，分别保持51.00%、19.90%、4.90%及4.85%。股东全国社会保障基金理事持股比例由14.27%增至16.14%；中国建银投资有限责任公司的持股比例则由5.08%降至3.21%。且本次增资无新增股东。 关于出资情况，上述公告也进行了详细的披露。建信人寿股东建设银行、中国人寿(台湾)、全国社会保障基金理事会、上海锦江国际投资管理有限公司和上海华旭投资有限公司分别出资 30.6 亿元、11.94 亿元、11.61 亿元、2.94 亿元和 2.91 亿元。而股东中国建银投资有限责任公司不参与该次增资，其放弃认购的增发股份由股东全国社会保障基金理事会认购。 “新增资本助力公司高质量发展”，建信人寿相关负责人告诉记者，本次增资将进一步壮大公司资本实力，持续助推公司深化业务转型，提升盈利能力和业务价值，强化抗风险能力。将为公司建立完善市场化资本补充机制奠定良好基础，是公司资本管理迈向精细化、市场化、多元化方向的一次成功跨越。 上述负责人表示，增资完成，建信人寿后续将统筹好资产收益与负债成本的动态平衡，进一步优化大类资产配置，坚持权益类资产稳健投资，积极运用多种方式提升组合久期。 值得注意的是，建信人寿核心及综合偿付能力充足率两项指标，在今年一季度末降至新低。具体来看，截至一季度末，建信人寿核心偿付能力充足率为99%，较年初下降12个百分点；综合偿付能力充足率为123%，较年初下降14个百分点。 建信人寿2016年以来季度偿付能力指标情况 数据来源：建信人寿相关季度偿付能力报告 建信人寿官网披露数据显示(其仅披露了2016年2季度及以后数据)，其今年一季度末核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均为近年新低，但仍符合监管要求。 当记者问及偿付能力下降原因，建信人寿相关负责人并未直接回应，仅表示这一指标二季度末已有所回升，增资相关影响第三季度会体现。 公开资料显示，建信人寿成立于1998年，前身是太平洋安泰人寿保险有限公司。2011年，中国建设银行等机构将其收购后，建设银行持股51%成为第一大股东，公司正式更名为建信人寿，转变为一家银行系险企，彼时该公司注册资本金为11.8亿元。 转变为银行系险企后第二年，即2012年，建信人寿获得第一次增资，注册资本金由11.8亿元一跃增至44.96亿元。该次增资建设银行出资22.93亿元，仍持股51%，稳坐第一大股东。此次增资后，建信人寿偿付能力充足率从2011年底的228.94%，一跃至2012年底的1291.70%，随后逐年缩减。 后续关于此次增资会给建信人寿带来哪些改变，将持续关注。
记者获悉，日前，建信人寿60亿元增资申请获得银保监会核准。本次增资60亿元中26.25亿元计入注册资本，33.75亿元计入资本公积，增资完成后，建信人寿的注册资本由44.95亿元提升至71.2亿元。 作为行业排名靠前的银行系寿险公司，建信人寿拥有雄厚的股东背景。本次增资完成后，中国建设银行、中国人寿（台湾）、全国社保基金理事会、建银投资、上海锦江国投、上海华旭投资持股比例分别为51%、19.9%、16.14%、3.21%、4.9%、4.85%，注册资本合计71.2亿元。 建信人寿表示，本次新增资本将进一步壮大公司资本实力，提升盈利能力和业务价值，强化抗风险能力，为公司建立完善市场化资本补充机制奠定良好基础，是公司资本管理迈向精细化、市场化、多元化方向的一次成功跨越，为公司转型向高质量发展奠定更为坚实的资本基础。 对于此次增资的目的，建信人寿表示：“自2011年股权转换以来，在股东的支持和全体职工的共同努力下，实现了业务的快速发展和盈利能力的稳步提升。股东对公司今后发展充满信心，决定增加公司资本。本次增资将进一步壮大公司资本实力，持续助推公司深化业务转型，实现高质量发展，为广大客户提供更具竞争力的产品和服务。” 对于后续资金的使用， 建信人寿表示，将继续做好“六稳”工作，落实“六保”任务，发挥保险资金的投资优势，为实体经济发展提供资金支持。在充分考虑安全性、流动性和收益性的基础上，合理稳健进行资金运用。后续将统筹好资产收益与负债成本的动态平衡，进一步优化大类资产配置，坚持权益类资产稳健投资，积极运用多种方式提升组合久期。 今年上半年，建信人寿坚持疫情防控和业务发展两手抓。业务规模稳健增长，实现规模保费367亿元，同比增长18.8%，行业排名15，相比去年底提升6个位次；新单期缴保费55.7亿元，同比增长20.8%；总资产突破两千亿大关，达到2167.5亿元，较年初增长22.5%。 今年上半年，建信人寿落实集团部署，出台疫情防控一线医护人员保障方案，后扩展保障至快递小哥、环卫工人等五类人群。截至6月底，该公司承担相关保险责任累计保额4900亿元，保障47.7万人，赔付1958笔共计3732万元。投入资金1.6亿元支援“火神山”“雷神山”以及其他地区抗疫设施建设，向湖北当地企业投放资金23.2亿元。 近年来，建信人寿紧跟监管政策，抢抓市场窗口，多渠道补充资本，支持公司业务发展，在行业内取得一系列显著成绩。2016年，该公司在境内银行间市场成功发行35亿元资本补充债券，成为第一家成功发行债券的银行系保险公司；2017年，公司在香港市场成功发行5亿美元核心二级资本债券，是自偿二代正式实施以来，保险行业第一笔核心二级资本债券的发行交易，开创行业先河。 建信人寿自转型发展以来，经营发展成绩获得监管机构和国内外评级机构肯定。2017年，国际权威评级机构穆迪和标普分别对建信人寿给予A2和A-评级。今年7月15日，在将亚太地区寿险行业展望调整为负面的背景下，标普确认建信人寿长期发行人信用评级和保险公司财务实力评级为“A-”，给予公司“稳定”展望。 建信人寿表示，下一步，将继续坚持高质量发展，发挥保险专业优势，充分利用资金优势广泛支持实体经济发展。
6月13日16:40分左右，沈海高速温岭市大溪镇良山村附近一槽罐车爆炸发生爆炸。在获悉事故发生后，建信人寿高度关注，第一时间启动重大突发事件应急预案。 据了解，建信人寿总公司、浙江分公司密切联动，立即成立应急工作小组，开启理赔绿色通道，主动进行客户排查，全力做好理赔服务。 一、24小时受理客户报案 建信人寿全国统一客服热线95331二十四小时受理客户报案； 二、主动提供相关服务 密切关注事故人员伤亡情况，快速排查，主动联系上门慰问并提供相关服务； 三、简化理赔手续 对于经政府部门公布的本次事故伤亡客户，予以先行赔付，后续补充相关资料； 四、取消医院等级限制 对于本次事故出险客户，其就诊医院范围不受保险合同限制； 五、取消自费项目限制 对于本次事故出险客户，医疗救治取消自费诊疗项目及自费药品赔付限制； 六、简化伤残认定手续 经医院明确诊断，符合残疾给付条件的，无需再另行鉴定。
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