图片来源：微摄 习近平总书记在2020年11月召开的中央全面依法治国工作会议上指出，要加快形成完备的法律规范体系、高效的法治实施体系、严密的法治监督体系、有力的法治保障体系。国务院党组会议在学习贯彻习近平法治思想和中央全面依法治国工作会议精神时指出，要完善行政法规体系，其中包括及时清理不适应改革发展需要的法规规章和规范性文件。为贯彻习近平法治思想，落实好新证券法及国务院“放管服”改革要求，证监会于2021年1月15日发布《关于修改、废止部分证券期货规章的决定》《关于修改、废止部分证券期货制度文件的决定》，对5件规章、12件规范性文件、21件其他制度文件进行集中“打包”修改、废止，进一步完善资本市场法规体系。 本次集中修改、废止的主要内容有：一是对10件规章、规范性文件的部分条款予以修改。主要是按照新证券法及“放管服”改革的要求对相关法规的内容进行调整，清理整合与上位法不一致、与资本市场发展和对外开放实践需要不适应的制度文件，包括将证券公司在境外设立、收购子公司或者参股经营机构的管理方式由行政许可改为备案管理，完善期货公司保证金封闭管理制度等。二是对《关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见》等28件制度文件予以废止，主要是因为存在监管实践发生变化、与上位法不一致、所规范的事项已不存在或已由新的规则予以规范等情形。 自2020年初以来，证监会已分三批“打包”修改、废止了130件规章制度文件，本次“打包”修改、废止38件规章制度文件，是对证券期货规章制度体系又一次阶段性清理更新。同时，证监会还通过单独启动规章制度修改程序、立新废旧、整合发布监管规则适用指引等方式推动证券期货规章制度系统性清理工作。下一步，证监会将严格按照立法程序，进一步做好规章规范性文件起草审查制定工作，适时开展规章制度清理工作，坚决防止规章制度“前清后乱”，强化证券期货规章制度体系的系统性和科学性，不断提高证券期货监管的透明度和法治化水平。
12月22日，陕西证监局发布了关于对中邮证券有限责任公司采取责令改正措施的决定。 决定书显示，中邮证券主要存在以下问题： 一是风险管理指标体系不健全，未设置公司整体及自营业务外其他各业务和风险类型的风险容忍度水平；风险管理系统不完善，未能实现对部分风控指标的动态监测，部分风险管理数据采集依靠人工录入，部分日终风险控制指标计算误差较大；信用交易、经纪等业务部门未配备专职风险管理人员。 二是公司债券业务决策机制不合理，未明确内核委员会固定委员、其他委员具体职责，2020年多数内核会议无固定委员参会；个别有条件通过的公司债项目立项委员未在项目组补充资料后发表明确立项意见，质量控制部门意见尚未完全落实即通过质控验收；制度未明确质量控制现场核查比例，个别项目尽职调查质量控制不到位，如未及时关注并核查发行人重要固定资产变动对盈利能力的影响及重要子公司股权质押事项，缺少对现金流预测报告等第三方意见的核查记录，未对不同尽调方式获得的证据差异进一步核实等。 三是资产管理业务投资决策委员会成员均为资管业务条线人员，且个别项目合规、风控人员均明确提示违规风险，决策委员会仍审议通过。 陕西证监局认为，上述情况反映出公司内部控制存在较大缺陷，公司应采取切实措施进行整改，并逐项对照相关问题，分层级落实具体责任人，进行内部追责，自收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。
12月22日，因在全面风险管理、公司债券和资产管理业务中存在多项违规行为，中邮证券被监管责令改正。 债券、资管业务存在违规中邮证券被责令改正 12月22日，陕西证监局发布公告称，中邮证券在全面风险管理、公司债券和资产管理业务中存在多项违规行为，故对其采取责令改正的决定。 根据公告，中邮证券在全面风险管理、公司债券和资产管理业务中存在三大违规行为。 一是风险管理指标体系不健全，未设置公司整体及自营业务外其他各业务和风险类型的风险容忍度水平；风险管理系统不完善，未能实现对部分风控指标的动态监测，部分风险管理数据采集依靠人工录入，部分日终风险控制指标计算误差较大；信用交易、经纪等业务部门未配备专职风险管理人员。 二是公司债券业务决策机制不合理，未明确内核委员会固定委员、其他委员具体职责，2020年多数内核会议无固定委员参会；个别有条件通过的公司债项目立项委员未在项目组补充资料后发表明确立项意见，质量控制部门意见尚未完全落实即通过质控验收；制度未明确质量控制现场核查比例，个别项目尽职调查质量控制不到位，如未及时关注并核查发行人重要固定资产变动对盈利能力的影响及重要子公司股权质押事项，缺少对现金流预测报告等第三方意见的核查记录，未对不同尽调方式获得的证据差异进一步核实等。 三是资产管理业务投资决策委员会成员均为资管业务条线人员，且个别项目合规、风控人员均明确提示违规风险，决策委员会仍审议通过。 陕西证监局在公告中指出，上述情况反映出中邮证券内部控制存在较大缺陷，依据相关规定，对其采取责令改正的措施。同时，陕西证监局要求中邮证券应采取切实措施进行整改，并逐项对照相关问题，分层级落实具体责任人，进行内部追责，并提交书面整改报告。 此前因4宗违规3人遭责令处分，风险管理负责人遭免 今年8月底，证监会网站曾公布《关于对中邮证券有限责任公司采取责令处分有关人员措施的决定》。公告显示，经查，证监会发现中邮证券存在以下问题： 一是人员岗位混同，投资决策、风险控制和交收结算等关键岗位兼任，混合操作。 二是异常交易缺乏管控。2019年1月，资管分公司以偏离中证估值1.81%的净价卖出“18新昌02”，异常交易未向公司风控部报备；2019年2月，资产运营部以高于中证估值2.93%的价格将“17海发03”卖给财通资管，无法提供询价记录；2019年6月，资产运营部以低于基准利率214基点的价格与新华基金开展逆回购交易，相关交易未向公司风控部报备；2019年10月，西王债券已出现违约，资产运营部以高于市场估值130.2%的净价卖出西王债券，报备仅说明“双方蹉商决定”。 三是信息监测系统建设不完善，债券审批环节未全部纳入系统管理，逆回购交易监控指标设置不充分并发现5笔逆回购交易首期质押率超过100%，资管系统风险阈值调整不审慎。四是自营远期业务交易对手管理制度缺位。 证监会同时责令中邮证券根据内部规定对郑文学、吴昊、王常鉴三名责任人进行经济处分与问责。 中邮证券官网显示，邮证券有限责任公司于2002年9月经中国证监会批准设立，公司注册资本50.6亿元人民币，是中国邮政集团公司绝对控股的证券类金融子公司。 中邮证券的经营范围包括证券经纪、证券投资咨询、证券投资基金销售、融资融券、代销金融产品、证券资产管理、证券承销与保荐、证券自营和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等。 中邮证券“换帅” 据财联社报道，本月初，中邮证券到任，中邮理财总经理步艳红拟任中邮证券总经理。 据了解，步艳红有丰富的资产管理经验，曾先后任职于中国储蓄银行资产管理部总经理、中邮理财总经理。中邮理财是银行理财子公司，2019年12月5日开业。步艳红出任中邮理财一年多，就“闪电”赴任新岗位。 此前证券时报曾报道称，中邮证券董事长、总经理职务将双双变更，中国邮政集团党组成员、总会计师郭成林将出任中邮证券董事长，待相关流程完成后官宣。 截至发稿，中邮证券的高管团队中，丁奇文仍然在“总经理”一栏，其于2014年1月19日开始任职。 图：中邮证券官网 在业绩方面，根据年报，2019年，中邮证券实现营业收入6.32亿元，同比增加56.02%；实现利润总额2.59亿元，同比上升73.16%。对于2019年业绩的增长，主要是由于自营业务、融资融券业务、投行业务增长所致。其中自营业务2019年收入2.5亿元，同比增长117%；两融业务、投行业务收入1.68亿元、3300万元，同比增长44.65%、451.84%。
□ 德邦证券股份有限公司（下称德邦证券）旗下资管子公司德邦证券资产管理有限公司（下称德邦资管）本周领取了中国证监会颁发的经营证券期货业务许可证，正式获准开业。 “德邦证券未来五年的目标是打造以‘大资管+新经济’双轮驱动的中国领先投行。”德邦证券董事长金华龙在接受记者专访时表示，德邦证券要打造“服务新经济”的能力，投资银行、卖方研究、一二级市场投资等业务均聚焦于大健康、大消费、科技、互联网、智能制造五大新兴行业，并且持续投入资管、公募基金等业务，打造具备行业竞争力的投研能力和人才体系。 形成差异化核心竞争力 “投资干久了，更了解哪些行业在未来具备高增长潜质，值得深耕和布局；券商干久了，也更懂得如何在合规的前提下实现融通。”具有七年全球市场股权投资经验的金华龙指出，从国际成熟市场的经验来看，金融企业通过专业化程度来实现差异化发展，形成在特定产品或服务上的专项优势，能够形成差异化的核心竞争力。 在公司内部，金华龙强调“全面聚焦”，包括一级市场投资、二级市场投资、投行业务、卖方买方研究向五大新兴产业高度聚焦，构建专业赛道的品牌力和行业研究的信息共享。 根据金华龙介绍，德邦证券投行业务今年以来业绩表现呈上升之势。2020年上半年，公司投行、债券等领域创下多项业内首单纪录，包括科创板在内，股权项目承销家数达到行业前20名；与此同时，截至2020年7月，德邦证券债券业务累计发行规模同比增长近30%；经纪业务新开客户数同比提升144%；权益类金融产品销售规模则同比大幅增长212%。 卖方研究未来也将成为德邦证券的重点发力方向。根据金华龙透露，德邦证券目前在筹建卖方研究所，最重要的是打造机构客户服务能力，包括定价能力和价值传递能力，卖方研究将成为德邦证券连接机构客户的重要抓手，“我们已经在市场上招兵买马，目前行业头部的销售交易团队已到岗，所长、副所长虚位以待”。 发力大资管 资产管理一直是德邦证券最具成长潜力的业务之一，而资产证券化又是德邦证券的业务亮点，自2015年以来，德邦证券累计发行212单企业ABS，规模累积约4500亿元。2020年上半年，德邦证券新发ABS规模同比增幅高达86%。 “德邦证券要持续建设‘大资管’能力，包括资产管理业务、财富管理业务和公募基金业务，要将‘大资管’打造为旗舰业务。”金华龙介绍称，在未来的发展中，德邦证券将深挖新零售、医药、地产、物流等行业。在巩固ABS既有优势的基础上，将建立投融一体的ABS生态圈，涵盖行业研究、Pre-ABS及ABS承揽承销、ABS投资和ABS指数发布等，推动资金端与产品端紧密联动，不断提升业务渠道与规模。 值得关注的是，今年上半年，德邦证券出资10亿元设立全资子公司德邦资管的申请获得证监会批复。金华龙表示，德邦资管也将积极争取公募牌照，秉承“产业+金融+科技”的核心思想，专注提升主动管理能力，树立资产证券化业务和大类资产配置业务的特色品牌标签，规模与创新并举，实现“资产配置+精品投行”的正向循环。 开始搭建合伙人体系 人才是券商发展的核心竞争力，德邦证券于近期发布“千人招聘计划”，预计在三年内招聘三千人。金华龙强调，这不是一句口号，是德邦证券实实在在推行的人才计划。今年以来，德邦证券在招聘方面全面发力，社招、校招均有大比例提升。 德邦证券在人才机制方面的另一项特色，在于金华龙反复提到的合伙人体系。多年来券商人员的高流动性成为常态，金华龙谈道，德邦证券需要纳才，更需要留才和育才。德邦证券已在搭建合伙人体系，有公司层面的，也有部门层面的。以各业务条线的合伙人为例，合伙人既要承担部门的责任和压力，也要分享部门的发展成果。希望通过合伙人与整个组织的高度绑定，能让所有人朝向共同目标，打造一个具备高度竞争力的善战型组织。 “今年德邦证券初步完成了‘筑巢引凤’，包括完成了战略的全面优化；完成了管理体系、风控体系和激励机制的打造；完成了全新企业文化的落地，凝聚起了组织的力量。”金华龙表示，要用好的岗位吸引人，将好的人放在合适岗位。德邦证券的重点招聘方向包括投行、资管和卖方研究，而科技与数字化的高层级人才也被纳入德邦证券的重点招聘范畴。
金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，同样也是这一年，银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。在此背景下，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典于12月10日在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。 中国证券业协会互联网证券委员会秘书长、平安证券经纪业务事业部副总经理高婕苹在证券平行论坛演讲时表示，平安证券运用新时代新技术，通过“有原则、有温度、有专业、智能化”四大价值主张，嵌入平安证券每一项产品和服务中，以极致化的服务为客户创造最大价值。 图为：中国证券业协会互联网证券委员会秘书长、平安证券经纪业务事业部副总经理 高婕苹 高婕苹表示，金融产品的新业态服务要求金融机构从业人员具备复合型的技能，既要懂市场、懂客户需求，也要懂金融产品背后复杂的服务逻辑和产品内涵。因此，要做好金融产品的新业态服务，真正需要把线上化的能力构建好，这是一件非常有价值、有难度的事情。 “平安证券较早地抓住了互联网发展的契机，从2015年确立互联网战略起，公司就加速引进互联网科技人才，以此适应互联网时代对敏捷和APP快速迭代的要求，不断提高客户服务的线上化、智能化水平”，高婕苹指出。 从IT时代到DT时代，平安证券在践行金融服务新业态的过程中积累了丰富的经验和能力，以客户为中心，形成了“有原则、有温度、有专业、智能化”的四大价值主张。 首先是打造出买方投顾“国民级”服务——站在买方角度，帮客户进行投资方案的设计、投资工具的匹配和交易的实现，在为客户创造价值的同时实现自身价值。传统卖方业务模式下，券商通过客户交易获取佣金，以卖产品为业务指标，这样“你买我卖”的业务逻辑使客户利益与券商利益相对立。平安证券选择转变立场，从客户真实需求出发，用最专业的“买方服务”和客户一起合力创造价值，与客户共同成长、分享收益。 平安证券在买方投顾上拥有研究资源和研究框架两大核心竞争力，中国平安(行情601318,诊股)拥有2亿个人客户和5.16亿互联网用户，平安证券作为其投资版块的重要成员，不仅具有信息优势，也有个金融模块间的协同效应，研究所、银行、基金公司和陆金所等集团子公司的研究资源能充分支持经纪部门。而在研究框架上，平安证券不局限于股票，而是综合研究，并且发现各种金融资产之间的联动关系，根据变化所反映出的利率和通胀的真实属性，来刻画经济周期和金融周期，力求实现前瞻性的预判，从公司层面上安排了统一的资产配置策略和产品配置排期。 其次是通过持续科技赋能，不断完善提升平安证券APP的平台能力，将之打造成“有AI、懂你”的智能服务平台。 高婕苹介绍，平安证券APP通过完整的产品体系、贴心的服务运营、专业高效的服务，把原来很重的、线下的、付费的服务和内容，在平台上全场景、智能化、普惠化提供给客户，让客户感知到懂他所想，给他所需，减少客户的决策时间，将简单交给客户，把复杂留给自己，为客户提供极致的服务体验。 平安证券APP建立了智能投资服务能力和机器人(行情300024,诊股)运营能力，为用户提供7*24小时“专业、高效、有温度”、客群全覆盖的投资陪伴服务。不同于依赖问答库处理客户简单咨询的线上客服，平安证券APP的机器人客服建立全方位智能化分析和选股诊股能力，通过人工智能、大数据等技术深度了解客户和分析应用场景，为客户提供个性化的账户诊断、产品或服务推荐及7*24小时客户服务。 智能化的应用还催生了“千人千面”的服务场景，平安证券APP通过深刻洞察客户、洞察产品和洞察场景做到“人货场”的匹配，通过数字识别出来客户的真实诉求、海量的内容，最后有针对性、精准化的为客户提供匹配的定制化产品及服务，帮助客户发现价值，享受贴心的投前、投中、投后体验。 平安证券APP还深刻洞悉客户痛点，在业内首创多项领先服务，7*24小时银证转账服务即是其中的有力代表。为了解决客户在非交易时间段的资金需求，平安证券联合平安银行(行情000001,诊股)推出了业内首创也是业内唯一的7*24小时银证转账服务，客户随时随地可以将账户中的可用资金转出，想客户之所想，急客户之所急，这也是对“以客户为中心”服务理念的最好注解。 凭借不断提升的线上化、智能化服务水平，平安证券个人客户数已达1800万，稳居行业第一。APP月度活跃客户超500万，居行业前三。一个更能体现客户服务价值的数据是，APP客户人均使用时长从2018年不足20分钟翻一番提升到40分钟，客户粘性大幅提升，足以说明平安证券APP提供的内容、体验、服务有了显著的提升，客户也更加认可平安证券的价值和服务。 高婕苹最后表示：“整个金融行业的数字化运营也好、新业态也好，垂直领域的深化经营也好，不管怎么说，都要站在客户的角度去思考，真正以客户为中心，将产品及服务流程化、标准化、系统化的呈现出来，这是一件很有意义的事情，但是也是一条漫长的路。”
12月22日，第三届浙江“凤凰行动”论坛在杭州举行。论坛以“凤凰涅槃、腾笼换鸟”为主题，围绕“凤凰行动展现浙江上市公司形象，深化改革促进资本市场高质量发展”，重点讨论上市公司高质量发展与浙江实践。 2017年10月，浙江省政府发布推进企业上市和并购重组“凤凰行动”计划。四年之后，“浙江板块”闪耀资本市场。浙江省政府副秘书长高屹在致辞时表示，“凤凰行动”计划推行四年来成效显著。2017年、2018年、2019年以及2020年前三季度，浙江省分别新增IPO境内上市公司87家、16家、25家和43家，占全国数量的19.9%、15.2%、12.3%和14.6%；今年6月，浙江省境内外上市公司总数突破600家，到10月，浙江省境内上市公司突破500家，“企业上市为浙江省企业的转型升级和长远发展奠定了坚实的资本基础”。 作为浙江本土上市券商，浙商证券一直以生力军姿态积极助力“凤凰行动”。浙商证券董事长吴承根透露，四年来，浙商证券快速扩充投行队伍，投行人数从260人发展至目前的400余人，为省内实体企业提供各类资本市场融资服务，累计完成省内股权、债权融资项目超200单，协助直接融资超1500亿元。“尤其是进入2020年以来，浙商证券运用各类资本市场融资工具进一步畅通省内实体企业融资渠道，帮助企业抵御疫情冲击，股权、债权项目均创历史同期新高，服务能力和行业地位得到大幅提升。” 浙商证券总裁王青山表示，2017年以来，浙商证券累计协助省内国有企业、国有控股上市公司完成股债融资项目180单，融资金额近1350亿元；助力国企并购重组，交易金额超110亿元。 本次论坛由浙江省地方金融监管局指导，杭州市江干区人民政府主办，浙商证券和浦发银行杭州分行承办，浙江上市公司协会和之江商学院协办。当天，200多家浙江上市公司董事长及董秘、知名公募和私募基金管理人出席了论坛。
（图片源于网络） 12月11日晚间，广发证券发布公告宣布聘任林传辉担任广发证券的总经理，并宣布公司董事长孙树明不再兼任公司总经理职务。 （图片来源：广发证券公告） 同日内，广发证券子公司广发基金发布公告称，因工作调整，公司总经理林传辉不再担任总经理职务，由王凡接任广发基金总经理一职。 （图片来源：广发基金公告） 据广发基金公告显示，林传辉是广发基金创始团队负责人，在2003年8月5日至2020年12月11日担任公司总经理期间，迄今为止约有17年之久。 （图为广发证券新任总经理林传辉） 截至今年三季度末，广发基金的总规模达 6529.10亿元 ，拥有基金经理58人，旗下管理基金产品达365只，位于公募基金的第一梯队。 事实上，广发证券总经理职务已空缺近8个月，今年4月21日，广发证券发布公告称，林治海因健康原因申请辞去公司执行董事、董事会战略委员会委员、董事会提名委员会委员、董事会风险管理委员会委员，以及公司总经理职务，并不继续在公司担任其他职务，公司总经理一职由董事长孙树明兼任。 除高管变更外， 今年7月10日，因广发证券在康美药业相关投行业务中的违规行为，证监会依法下发行政监管措施事先告知书。 证监会称，拟对广发证券采取暂停保荐机构资格6个月、暂不受理债券承销业务有关文件12个月的监管措施。 现在距离广发证券保荐机构资格解禁还有一个月的时间，从其三季度业绩来看，似乎并未受到保荐业务“叫停”的影响。 据广发证券三季度报显示，广发证券前三季度实现营收214.12亿元，同比增23.36%；同期内，实现净利润81.40亿元，同比增44.95%。
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