图片来源：微摄 在浦发银行成都分行、广发银行惠州分行此前发生的两起重大案件查处工作中，中国银保监会持续推动对相关责任人员的问责处理工作。 对浦发银行成都分行发生的违规发放贷款案件，中国银保监会已依法对浦发银行总行时任董事长、时任行长、1名原副行长等总行责任人员，对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长等分行责任人员给予行政处罚，并责成浦发银行对相关责任人员严肃处理。目前，已有311名责任人员受到浦发银行内部问责，多名中高层管理人员受到党纪处分，地方人民法院已对浦发银行成都分行原行长等21名刑事被告人作出判决。 对广发银行惠州分行发生的违法违规担保案件，中国银保监会已依法对广发银行总行时任董事长、时任行长等总行责任人员，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长、2名原纪委书记及6名涉案人员等分行责任人员给予行政处罚，并责成广发银行总行按照党规党纪、内部规章对总行相关高管及责任人员严肃处理。目前，已有48名责任人员受到党纪处分、内部问责，地方人民法院已对包括广发银行惠州分行、侨兴集团有限公司涉案人员等在内的共12名刑事被告人作出一审判决。 在上述两起重大案件查处工作中，中国银保监会坚持对违法违规案件处罚问责高压态势，推动相关机构健全公司治理、强化内控机制建设，提升合规管理水平，从严落实案件防控各项要求。下一步，中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署，加大监管力度，深化整治市场乱象，严肃查处各类违法违规行为，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
旧区改造是伴随城市发展的永恒主题。为了贯彻落实上海市关于城市建设的整体规划，切实提高居民居住水平，帮助市民更好地融入当代城市生活，获得更多的幸福感和安全感，中行上海市分行不断加强银企合作，全力支持旧改事业，以实际行动加快构建城市发展新格局。截至今年8月末，中行上海市分行存量旧区改造融资项目共计29个，贷款余额逾200亿元，本年度累计投放旧区改造类贷款占全量对公房地产贷款投放量近一半。 银企签约深化交流合作，践行使命展现大行担当 上海地产（集团）有限公司是一家经营土地储备前期开发，滩涂造地建设管理，市政基础设施建设投资的公司，承担上海地区主要的旧改工作。作为上海地产集团的重要战略合作伙伴，中行上海市分行积极参与上海旧区改造项目银企战略合作，不断深化银企交流合作，全力支持上海城市更新建设。该行将同多家金融机构一起，在5年战略合作期内为上海市旧区改造项目提供意向性授信额度，其中2019及2020两年将总计提供超过1,000亿元专项贷款。 战略合作签约仪式后3个月内，中行上海市分行即在上海地产集团举行的旧区改造银团贷款合同签约仪式上签署了银团总、子合同及担保合同。据了解，该银团首批四个项目共计投放843亿元，融资金额达674亿元，中行上海市分行参贷金额近55亿元。这是该行坚定支持城市发展的重要实践，也是强化担当、有效执行的重要体现。 银团贷款牵头旧区改造，金融方案助力城市更新 凭借扎实的资源整合能力和丰富的项目管理经验，中行上海市分行积极为上海旧区改造和城市发展提供可靠保障和重要支持，在承担优化上海城市结构、加速业态调整布局中发挥出力所能及的重要作用。 据悉，位于上海市杨浦区滨江核心区域的129、130街坊是杨浦区在2020年最大、最重要的民生工程，共涉及动迁户2658户。2004年，曾先期启动了部分居民的动拆迁工作，但由于种种原因暂停。考虑到旧区房屋使用功能不完善、配套设施不健全、安全存在隐患等切实损害居民群众利益的相关问题，2017年6月又提出项目重启意向。并经投资评估、反复论证等工作，于2019年底开启项目融资。 中行上海市分行高度重视、敏捷反应，第一时间成立专项保障工作小组，在确保防疫工作有序开展的同时，最大限度最快速度提升项目推进质效。分支行高效联动、攻坚克难，仅用时21天即完成项目尽职调查及总行审批等相关工作，成为11家参与银行中首家获得批复的金融机构。专业、高效的金融服务得到高度认可，并获委任作为牵头行组建银团，与杨浦区政府、开发单位合生公司签署三方协议，全力为旧改项目推进做好资金保障，共同描绘上海城市发展新蓝图。 公私联动切实保障民生，统筹实施助推项目建设 除了为上海旧区改造提供金融贷款支持，中行上海市分行紧紧围绕普惠民生，公私联动扎实开展各项金融服务，全力帮助改善市民生活品质，推动建设以人为本的新型化城市取得新成效。 今年上半年，中行上海市分行与上海城投城市更新建设发展有限公司展开积极合作，成功加入虹口区340、341、354、355、350、351等街坊旧区改造项目银团，为街坊旧区改造项目提供金融支持，切实保障和改善民生，为老旧街区注入新动力。3月，该银团实现首笔贷款发放22亿元，中行上海市分行放款金额共计4.4亿元，中行上海市虹口支行也成为虹口区351街坊的动拆迁款代发行，代发金额近3.6亿元。本次项目的成功叙做，是该行公私联动、加大对城市更新项目信贷支持与配套服务相结合的有力尝试，是帮助实现上海构建创新之城、人文之城、生态之城的重要举措。 一直以来，中行上海市分行积极承担社会责任，不断发挥引领作用，推出融资优惠方案，全力支持旧城改造，持续为上海市城市更新发展工作注入金融动力。后续，中行上海市分行将继续发挥全球化、综合化优势，不断深化银政企合作，为促进城市高质量可持续发展、加快推进上海市民生保障工作、创造宜业、宜居、宜乐、宜游的良好环境贡献更多的中行力量。
财经讯，9月1日，据银保监会官网消息，晋城银行太原分行因存在贷款三查不尽职、签发无真实贸易背景的银行承兑汇票、设立附加条件变相提高企业融资成本等三项违法违规事实，被罚没90万元。同时，晋城银行8名相关责任人一并遭罚。 山西银保监局开出的行政处罚信息表显示，晋城银行太原分行主要违法违规事实有贷款三查不尽职、签发无真实贸易背景的银行承兑汇票、设立附加条件变相提高企业融资成本。 山西银保监局对依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项和第四十八条，对该机构作出责令改正并罚款90万元的行政处罚。8名相关责任人亦被处罚： 晋城银行公司银行三部原总经理助理赵小峰罚款5万元； 晋城银行小微金融部原总裁助理张巍衡警告； 晋城银行小微金融部原小微客户经理靳楠警告； 晋城银行公司银行一部原总经理苏永福罚款5万元； 晋城银行公司银行二部原总经理韩晋波罚款5万元； 晋城银行特殊资产经营部原总经理助理焦婷罚款5万元； 晋城银行公司银行二部原客户经理李猛罚款5万元； 晋城银行小企业信贷部原总经理助理卢宽厚警告。 公开资料显示，晋城银行的前身是晋城市城市信用社，2005年12月31日核准开业，于2011年4月更为现名。截至去年，该行共有9家分行，71家传统支行，60家社区和小微支行，从业人员2200余人。
滴水湖畔，未来之城正崛地而起；东海之滨，开启了改革创新的无限可能。2019年8月20日，中国（上海）自由贸易试验区临港新片区（以下简称“新片区”）正式揭牌，标志着这场“对标国际、面向全球”的改革创举正式拉开帷幕。作为上海自贸区金融服务的主力银行，中国农业银行上海市分行始终坚守着自贸金融改革的初心与使命，紧跟新片区改革步伐，深化金融创新，对标习近平总书记对新片区建设提出的“五个重要”战略定位，以高效、优质的金融服务为临港新片区发展作出坚实贡献。 开篇：顶层引领分级布局 农行上海市分行主动承接国家战略，高度重视新片区业务发展，在助力新片区建设过程中积极探路，提前布局。2019年8月28日，中国农业银行（上海）自贸试验区新片区分行宣布开业，正式吹响了农行以优质金融服务支持新片区发展的冲锋号。当天农行发布《中国农业银行支持中国（上海）自由贸易试验区临港新片区建设金融服务方案》，聚焦前沿产业集群、总部经济发展、新型国际贸易及高端航运发展、建设宜业宜居现代化新城等四大领域，全方位对接新片区改革重点，打造农行创新发展“新样板”。 “百业发展，机制为本”，农行上海市分行在过去一年中不断探索、建立、完善新片区业务推进工作机制，为提升新片区金融服务水平提供有力保障。在新片区挂牌成立之际，农行上海市分行第一时间成立“中国（上海）自由贸易试验区新片区工作小组”，由上海分行副行长担任工作小组组长，组建起涵盖分行前中后台多个部门在内的联席协商机制，定期研读新片区最新政策制度，统筹协调全行资源，动态部署跨部门跨支行的业务安排，全面提升农行对新片区各类客户的综合金融服务能力。 农业银行以服务实体经济为出发点，紧密围绕新片区重点发展的集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源汽车等前沿产业，专门制定了《上海自贸区临港新片区综合营销服务方案》，按照“1+5”模式，包括1个总体营销服务方案，附加跨境金融、前沿产业、基础设施、公共服务、新片区居民5大专属服务方案，发挥农行多元化经营平台优势，做好新片区客户全生命周期金融服务，争当新片区金融改革“排头兵”。 中篇：加快步伐 开拓创新 “没有先例，只有先行”，在过去的一年中，农行上海市分行围绕新片区“五个重要”战略定位，利用“两个市场、两种资源”，积极探索各类金融产品创新，全面提升跨境金融服务水平。 聚焦重点--深度参与新片区前沿产业发展建设。2019年，农行上海市分行作为联合牵头行，成功为特斯拉超级工厂项目发放银团贷款14亿元，为新片区新能源汽车行业发展添砖加瓦。2020年，农行上海市分行再接再厉，多措并举支持新片区四大产业高质量发展。在获悉上海积塔半导体有限公司的生产线项目建设存在融资需求后，农行上海市分行迅速行动，总分行三级联动第一时间为企业提供了15亿元的增量信贷支持，满足了企业项目资金需求，有力支持上海市重大项目建设。 倾力投入--助力临港新片区首单市场化债转股金融投资业务成功落地。2018年，农银资本注册成立，系首家入驻临港地区的持牌类金融机构专业子公司，为在新片区内开展“投行+商行”金融服务模式提供要素载体。2019年9月，农行上海市分行积极响应国家政策导向，加大对基础设施、民生建设等领域的金融服务力度。在获悉临港集团下属子公司——上海市工业区开发总公司拟开展“市场化债转股”业务时，农行上海市分行第一时间与农银投资组成联合专项服务团队，积极发挥集团合成优势，顺利推动债转股项目落地，促进了国有企业产权结构多元化，降低了企业财务杠杆，增强了国有资本活力，促进了新片区金融市场的活跃与发展，为债转股业务在上海市属国企和临港新片区内其他企业的推广应用提供了鲜活的范例。 科技赋能--探索推动离岸转手买卖创新发展。在成功为新片区企业办理自由贸易账户离岸买卖基础上，农行上海市分行积极探索金融科技创新。为顺应技术创新应用的发展趋势，农行上海市分行基于分布式账本技术，成功推出跨境e链，搭建贸易金融区块链平台，携手政府、监管、金融同业和三方支持公司，共同探索打造未来金融模型，以实际行动探索临港新片区统筹发展在岸业务和离岸业务的枢纽功能。 精准施策--成功办理临港新片区境内贸易融资资产跨境转让。2020年4月，农行上海市分行积极贯彻落实“上海金融30条”，继人行上海总部宣布启动上海临港新片区境内贸易融资资产跨境转让业务后，充分发挥境内外联动优势，成功将新片区知名综合性油气企业中曼石油装备集团有限公司的国内证福费廷资产转让给农行东京分行，打通境内外融资渠道帮助企业降低融资成本，助力企业复工复产。 凝聚力量--扎实做好外汇管理新政试点。城林环保技术（上海）有限公司是临港新片区内的某国家级高新技术企业。2020年6月，国家外汇管理局上海市分局发布《国家外汇管理局上海市分局关于在中国（上海）自由贸易试验区临港新片区开展外债登记管理改革试点的通知》，宣布在临港新片区先行取消外债逐笔登记，试点一次性外债登记，实现跨境融资便利化。政策发布后，农行上海市分行迅速响应，第一时间为企业提供外债政策辅导，并在上海外汇局的指导下为企业办理了全市场首单一次性外债登记业务，大幅简化了企业跨境融资业务流程，降低企业“脚底成本”，为企业发展提供了有利支撑。该笔业务试点同时入选上海市自贸试验区第十批金融创新案例。 升级服务--本外币一体化资金池助力企业“走出去”发展。中曼石油天然气集团股份有限公司是临港新片区民营总部型集团，在境外有多个建设项目。农行上海市分行第一时间为其提供跨境资金集中运营服务方案，并成功于今年3月完成各项手续，有力支持了境外成员公司的生产经营。在了解到唐山百工集团具有在岸集约化管理其境外成员资金需求后，农行上海市分行依托FTN账户优势，成功于今年7月为集团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池，大幅提高集团境内外资金使用便利。 尾篇：继往开来 再谱华章 一年来，农行上海市分行始终坚持发挥党建引领，秉承着“诚信立业、稳健行远”的核心价值观，聚焦国家战略，坚持创新引领，以共建促党建、党建促发展，积极推动新片区业务发展，为各类型客户群体提供“面向国际、深耕国内”的自贸区金融服务，有力的支持了实体经济发展。农行新片区分行以党建促发展的成效也获得了新片区管委会的认可，荣获新片区2020年度“区域化党建工作十大品牌”荣誉称号，成为金融机构唯一获此殊荣的单位。 展望未来，农行上海市分行将紧密契合上海经济结构发展大局，围绕新片区的战略定位和上海市国际金融中心建设步伐，依托在岸、自贸、境外和全资子公司“四位一体”的平台优势，进一步提升跨境金融服务能力，为更好支持新片区建设作出更大贡献。 凡是过往，皆为序章。从自贸区到新片区，上海开放的大门正越来越大，也将以更高水平的开放、更深层次的改革，拥抱更加美好的未来。
银保监会网站5日披露桂银保监罚决字〔2020〕15号行政处罚决定书，柳州银行股份有限公司南宁分行被罚没50.6132万元。 处罚决定书显示，柳州银行南宁分行主要违法违规事实包括两方面，一是违规向借款人转嫁房产抵押评估费，二是办理将贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。 根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款，以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，银保监会广西监管局决定罚款45.511万元，没收违法所得5.1022万元。作出处罚决定的日期为7月25日。 天眼查数据显示，柳州银行南宁分行成立于2010年12月27日，公司类型为其他股份有限公司分公司(非上市)。今年3月18日，柳州银行南宁分行法定代表人发生变更，雷丽萍退出，新增李贵奇。（中新经纬APP）
7月30日，浙江省担保集团有限公司下属子公司浙江省融资再担保有限公司与工商银行浙江省分行、农业银行浙江省分行、中国银行浙江省分行、交通银行浙江省分行、邮储银行（601658）浙江省分行、中信银行杭州分行、浦发银行杭州分行等7家银行签订银担“总对总”批量担保业务合作协议，确定第一个合作年度的业务合作总规模为180亿元，这也为小微企业、“三农”和创业创新型主体开辟了新的融资渠道。 国家融资担保基金推出的银担“总对总”批量担保业务在浙江落地，将充分发挥浙江省银行服务体系优势和政府性融资担保功能作用，大幅拓展政府性融资担保覆盖面并明显降低企业融资成本。 该模式是政府性融资担保机构与银行金融机构实现贷款、担保服务快速匹配，简化担保流程、缩短审批时间所采取的一项创新担保模式。该模式以服务小微企业、“三农”、“双创主体”、战略性新兴产业企业为政策导向；对借款人不另设资产抵（质）押等担保和反担保措施，担保费率降至1%/年；引导合作银行和政府性融资担保体系按照2：8比例逐笔分担担保贷款业务风险；国家融担基金风险分担比例由原来的20%调高至30%；建立担保代偿备付金机制，保障代偿补偿及时。
图片源自网络 近期，有网友程某发文称，在银行打印个人征信报告时，发现其在浦发银行成都分行于2011年及2012年有两笔各600万元的贷款，合计1200万元。报告显示该贷款已还清。 程某征信报告/图片源自程某亲属 搜狐财经联系到程某的亲属，对方表示，程某并未向浦发银行成都分行申请上述合计1200万元的贷款，拿到贷款合同复印件时，发现涉及的签字及手印均不是程某本人，系模仿签字。 与此同时，该案件牵扯出了程某担任股东的一家公司。贷款合同复印件显示，两笔贷款最终流向的汶川顺发电熔冶炼有限公司，程某亲属提供的录音显示，有位“王总”在录音中承认签字系由公司财务人员代签，程某亲属称王总系汶川顺发电熔冶炼有限公司财务总监。 1200万元真假签名引来贷款争议的背后，作为贷款发放方的浦发银行成都分行曾因内控失效、违规办理信贷业务等违法违规行为，收到监管4.6亿元罚单。 对于程某方面的上述指控是否属实、下一步如何处理，截至发稿，浦发银行董秘办回应搜狐财经称，目前事件正在调查当中，之后会有正式发布的信息。 程某1200万元贷款曾以个人经营性贷款名义流向冶炼公司 程某亲属对搜狐财经表示，1200万元贷款系以程女士的名义放出，但最终流向了汶川顺发电熔冶炼有限公司。 搜狐财经从上述人士处获得的贷款合同复印显示，两笔600万元的贷款的交易对象户名均为顺发电熔冶炼公司，贷款品种为个人经营性贷款，还款账户为程某卡号。 程某个人借款合同复印件/图片源自程某亲属 此外，程某亲属表示，顺发电熔冶炼公司的财务总监曾亲口承认以程某的名义冒签。程某亲属提供的录音中，当程某亲属提问贷款签字是由谁签署时，有一位“王总”称， “这个事情我给你说实实在在的话，是我们财务人员亲自去整的（办理的）晓得不”。 程某亲属对搜狐财经表示，录音中的王总系顺发电熔冶炼公司的财务总监。录音中“王总”还表示，在电话中不好确认签字的是谁，“我给你打这个电话的目的不在于说（确认）哪位同志签的，这个同志最多就是借用你们（程某）的名义，因为最终这个贷款还是还了。” 天眼查显示，顺发电熔冶炼有限公司的注册资本为500万元人民币，成立日期为2004年5月，程某持股8%，前三大股东孙孟君、孙俊超及杨永秀分别持股32%、20%和14%。程某亲属称，顺发电熔冶炼公司在浦发银行有2、3个亿的公司贷款。天眼查显示，该公司包括程某以及孙孟君、孙俊超以及杨永秀等在内的多位股东均曾将股份质押给浦发银行成都分行。 搜狐财经试图通过工商资料显示的电话联系顺发电熔冶炼公司，试图求证上述说法，电话未接通。 目前，程某方面要求浦发银行提供带出审批贷款的鉴证签字及原始审批单据，以用于此后的司法程序。程某方面现已经向银行提交异议申请书，并4次携律师赴银行交涉。7月23日，程某与浦发银行成都分行的领导与风控部门交涉。 对于程某方面的上述指控是否属实、下一步如何处理，截至发稿，浦发银行董秘办回应搜狐财经称，目前事件正在调查当中，之后会有正式发布的信息。 浦发银行成都分行曾收4.6亿元罚单 公开资料显示，浦发银行成都分行曾因内控失效、违规办理信贷业务等违法违规行为，收到监管巨额罚单。 2018年1月，浦发银行成都分行曾被监管部门开出高达4.6亿元的罚单，也是2018年度银保监会开出的最大罚单。 根据监管部门开出的行政处罚公开表，浦发银行违背了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的相关规定，存在内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则；未提供或未及时提供检查资料，不积极配合监管部门现场检查，对现场检查的顺利开展形成阻碍；授信管理严重违规，严重违反审慎经营规则；违规办理信贷业务，严重违反审慎经营规则等共计九项违法违规事实，被处罚款人民币4.68亿元。 同时，对含时任成都分行行长、副行长在内的五名相关责任人予以处罚，最高判处禁止终身从事银行业工作，并移交司法机关处理。 图片源自银保监会四川监管局 银保监会随后发文表示，这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻。浦发银行成都分行通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。 2019年10月，针对浦发银行成都分行此前发生的违规发放贷款案件，银保监会表示浦发银行相关负责人存在对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等失职行为，对时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰处以警告并罚款20万元，对分管相关业务的副行长穆矢处以警告并处罚款30万元。 浦发银行被开出巨额罚单后，曾发布公告表示，上述处罚金额已全额计入2017年度公司损益。 浦发银行2017年度财报显示，当年利润总额为698.28亿元，同比降低0.21%，同时不良贷款率增长0.25个百分点为2.14%，次级贷款同比增加26.43%，可疑贷款增幅为70.2%。 浦发银行分支机构存员工冒签、技术保障不足等风控漏洞 除成都分行外，浦发银行其他下设机构也存在风控漏洞。 （2019）浙01民终8367号裁判文书显示，浦发银行杭州和睦支行客户经理张某在业务办理过程中，未经部门负责人同意，多次伪造部门负责人“刘迪”签名，违规办理业务，如2014年3月25日、2014年9月16日、2014年10月22日办理的多份支行《行政印章用印审批单》，部门负责人“刘迪”签名均为张雨伪造。 浦发银行杭州分行决定给予张雨记大过处分，处分期从2019年1月7日至2020年7月6日，并扣除7个月绩效收入以及50%当年年终绩效考核收入，全额减记当年薪酬风险金和长期激励记账金额、减记50%上一年薪酬风险金和长期激励记账金额，同时予以解除劳动合同。 另一则裁判文书显示，浦发银行及其上海分行曾因卷入银行卡盗刷事件而承担赔偿。 （2019）沪74民终436号裁判文书显示，2015年9月，浦发银行卡持卡人陆某的手机多次收到浦发银行的动态密码提示短信，陆某致电浦发银行客服，发现两张浦发银行卡内的金额已被分七次转移到他人名下，合计金额为28万元。 刑事案件查明，上述盗刷事件系由两位犯罪嫌疑人非法购买公民个人信息数据，使用扫号软件，用盗取的网银登录名和登陆密码进行自动匹配，选取登录名和密码的正确信息，再使用变号软件，用陆某的电话号码拨打通信运营公司客服电话，以陆某的名义在其移动通讯功能中开通短信助手业务，增设短信过滤、短信保管、短信转移等功能，然后登陆陆某网上银行主业，输入截取的银行发送的转账验证码，以此将陆某账户中的存款转账后予以侵吞。 一审法院认为，浦发银行上海分行作为商业银行，具有保障储户资金安全的法定义务。浦发银行上海分行向客户所提供的电子交易系统，由浦发银行进行开发、设计并负责实施维护，故浦发银行理应采取严格的技术保障措施，防范犯罪分子针对银行卡的犯罪行为。浦发银行及其上海分行与电信上海分公司属于混合过错。 一审法院判决浦发银行上海分行、浦发银行赔偿陆某损失13.75万元，二审维持原审判结果。
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