中国经济网北京12月4日讯国家外汇管理局湖南省分局近日公布的行政处罚决定书(湘汇检罚字[2020]第3号)显示,湖南华中航天北斗卫星应用有限公司存在逃汇的违法违规行为。 上述行为违反了《货物贸易外汇管理指引实施细则》第二条第(一)款,根据《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号印发)第三十九条及第四十九条,国家外汇管理局湖南省分局对其责令调回,罚款395.10万元,责成对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分。 相关规定: 《货物贸易外汇管理指引实施细则》第二条:从事对外贸易的机构(以下简称企业)出口后应当按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外;进口后应当按合同约定及时、足额支付货款。 企业收取货款后应当按合同约定及时、足额出口货物;支付货款后应当按合同约定及时、足额进口货物。 《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十九条:境内机构违反外汇管理规定的,除依照本条例给予处罚外,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,应当给予处分;对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处5万元以上50万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 以下为原文:
在接触了外汇市场之后,外汇投资者都知道了监管牌照的重要性,然而想要深度鉴定一个外汇平台,不单单是从监管信息一方面来看的。以外汇天眼这款APP为例,我们来分析下外汇天眼是如何深度鉴定一个外汇平台的。 打开外汇天眼官网,随意搜索一个外汇交易商。在展示页面中,我们可以清晰的看到有关该交易商的相关信息,包括平台信息、企业信息、监管信息及曝光台。这些我们看到的信息,都是外汇天眼通过高技术的大数据抓取的,准确无误。 首先,平台信息分为平台官网中文英文地址、平台创建时间等,官网地址的作用可以让你速分辨自己投资的平台是否真实,以防遇到挂羊头卖狗肉的假冒货。特别是平台的创建时间也能判断出该平台的靠谱程度,如果小于一年就真的需要斟酌了。 第二,企业信息也是尤为重要,里面包括了公司全称、客服等。细心的投资者如果有留意到外汇天眼的曝光文章,可以看到很多黑平台会在监管牌照上填写的平台或公司上做手脚,比如说仔细比对平台名以及申请监管牌照时填写的平台名,发现两者存在一定的区别。这样的弄虚作假就可以判断为黑平台了,当然这也是深度鉴定的其中一个技巧。 第三,重头戏的监管牌照和曝光台更是深度鉴定的必要条件之一。外汇天眼中监管信息,不仅是单从平台方面进行获取,而是通过官方监管机构进行源头获取。一旦遇到某交易商的牌照被撤销,外汇天眼可以及时利用大数据抓取到,并同步更新到平台监管信息中。再者就是备受关注的曝光台,凡是该平台的投资者都可以在该板块进行投诉举报,但是凡是讲究证据,如果是恶意诽谤的,外汇天眼也会进行清除的,但是有证据的曝光就表示确有其事,一定要注意防备!
中国经济网北京12月9日讯国家外汇管理局网站近日公布的行政处罚决定书(双汇发〔2020〕22号)显示,中国银行股份有限公司双鸭山分行办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条,国家外汇管理局双鸭山市中心支局对其罚款40.00万元。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务: (一)办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的; (二)违反规定办理资本项目资金收付的; (三)违反规定办理结汇、售汇业务的; (四)违反外汇业务综合头寸管理的; (五)违反外汇市场交易管理的。 以下为原文:
为进一步规范信息系统代码标准化工作,日前,国家外汇管理局修订发布《国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定》(以下简称《规定》)。 《规定》的主要修订内容包括:一是整合相关制度,明确外汇信息系统代码标准的管理原则、职责分工及起草流程等;二是简化相关业务办理流程和凭证,明确可使用扫描件、电子证照等电子凭证;三是增加全球法人识别编码(LEI)的相关内容,在《金融机构代码申领/维护表》和《组织机构档案标准要素》中加入LEI采集字段。 《规定》自2021年1月1日起实施,《国家外汇管理局综合司关于印发〈国家外汇管理局信息系统代码标准化工作管理办法(暂行)〉的通知》《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》及《国家外汇管理局综合司关于做好外汇业务系统适用统一社会信用代码工作的通知》同时废止。
日前,中国人民银行决定,自2020年10月12日起,将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。市场普遍认为,在人民币汇率表现强势的背景下,央行下调外汇风险准备金率并不意外。 光大银行金融市场部分析师周茂华表示,外汇风险准备金率属于逆周期宏观审慎工具,有助于避免企业远期售汇的顺周期行为、“羊群效应”,稳定市场预期。 央行表示,下一步,将继续保持人民币汇率弹性,稳定市场预期,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 什么是外汇风险准备金 外汇风险准备金是人民银行为了抑制外汇市场过度波动,将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架,对开展代客远期售汇业务的金融机构收取的一种准备金。 自2015年“8·11”汇改以来,外汇风险准备金政策随着形势变化经历了4次调整。一般规律是,当人民币贬值预期较强时,上调外汇风险准备金率;当人民币升值预期较强时,下调外汇风险准备金率。政策调整的核心诉求始终是进行逆周期调节。 回顾上一次调整,2018年8月3日,央行宣布从2018年8月6日开始将外汇风险准备金率调整为20%。对于此次外汇风险准备金率再度下调为0,中信证券研究所副所长明明表示,现在的目标仍然是保持人民币汇率合理均衡,在人民币累计升值幅度已经比较大的时候,有必要进行逆周期调节。通过下调远期售汇业务的风险准备金率,可以进一步平衡外汇市场的供需,从而实现人民币汇率在合理均衡水平上保持稳定。 人民币汇率为何走势强劲 近一段时间以来,美元指数持续处于低位震荡状态,人民币中间价整体维持上调态势。东方金诚研究发展部技术总监曹源源表示,这明显带动市场看涨情绪。基本面上,7月、8月,中国经济继续稳定恢复,在政策配合和实施下,中国可以实现年度主要预期目标,全年经济有望实现正增长,这也进一步支撑了人民币汇率市场的乐观情绪。 在国庆假期期间,离岸人民币表现继续亮眼。新加坡交易所外汇分析师Macro Hive表示,今年三季度以来,离岸人民币已升值超4.7%,自9月初以来已升值超1.4%,这使人民币成为亚洲地区表现最亮眼的货币。 中国民生银行首席研究员温彬表示,近期,人民币对美元升值显著,此时将外汇风险准备金率下调为0,一方面有助于人民币对美元汇率继续保持在合理均衡水平;另一方面也有助于银行降低远期售汇成本,增加企业对此产品的需求,以更好地利用衍生品管理汇率风险。 对于人民币汇率的未来走势,中国银行研究院发布的《2020年四季度经济金融展望报告》认为,未来,驱动人民币汇率继续走强的有利因素包括中国经济恢复速度快和力度强、中美利率保持高位利差、美元指数易下难上。同时,未来人民币汇率走势也将面临中美贸易摩擦等不确定性因素的影响。 人民币国际化稳步推进 近期,国际货币基金组织(IMF)公布的今年二季度“官方外汇储备货币构成(COFER)”数据显示,人民币在全球外汇储备中的占比达到2.045%,再创新高。此前,今年一季度,人民币在全球外汇储备中的占比为2.02%。 专家分析认为,人民币作为储备货币,在全球央行和全球投资者中的接受度逐步攀升,背后有多重因素推动:一是中国经济率先走出疫情影响、稳步向好;二是人民币汇率强势运行,三季度创12年来最好季度表现;三是中国加大金融对外开放力度,人民币资产受到全球投资者欢迎。 近期,中国金融对外开放步伐继续加速。9月25日,富时罗素宣布,从2021年10月起将中国国债纳入富时世界国债指数(WGBI),并于2021年3月做出进一步确认。至此,国际三大指数供应商均已将中国债券纳入。 此外,9月25日,证监会、人民银行、国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》。该办法将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一,并新增允许QFII、RQFII投资全国中小企业股份转让系统挂牌证券、私募投资基金、金融期货、商品期货、期权等,允许参与债券回购、证券交易所融资融券、转融通证券出借交易。 有分析人士表示,该办法通过降低准入门槛、稳步有序扩大投资范围和加强持续监管,进一步提升资本市场对外开放程度。新规的落地将吸引更多境外资金积极参与我国证券期货市场,增加市场深度和活跃度,扩大国内资本市场的国际影响力,进而推进人民币国际化进程。 植信投资首席经济学家兼研究院院长连平表示,伴随境外投资者逐步增配中国债券等人民币资产,对于规避人民币汇率风险的需求会大幅释放,这可能推动外汇对冲市场的大发展,从而反过来又进一步巩固人民币的国际使用和作为国际储备货币的地位;同时,进一步吸引境外投资者加速增配人民币资产,推动人民币国际化再向前迈进一步。
为贯彻落实中央关于加快建设法治政府的有关要求,深入推进依法行政,日前,国家外汇管理局修订发布《国家外汇管理局行政复议程序》(国家外汇管理局公告〔2020〕第2号,以下简称《复议程序》)。 《复议程序》共二十一条,修订重点包括以下内容: 一是规范外汇行政复议工作程序。依据《中华人民共和国行政复议法》等法律法规,结合外汇管理部门实践,细化从复议申请、受理、审查到作出复议决定等行政复议实施程序,保障复议程序合法规范有序。 二是强化对行政复议的权力约束和监督。贯彻落实中央有关要求,完善行政复议决定集体审议等内容。 三是删除与现行外汇管理政策不相适应的内容。如涉及进出口收付汇核销等的条款。 四是充分保障申请人的合法权益。外汇行政复议机关履行行政复议职责,遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则,坚持有错必纠,保障法律、法规的正确实施。 《复议程序》自公布之日起施行。《国家外汇管理局关于发布的通知》(汇发〔2002〕80号)同时废止。(完)
为贯彻落实中央关于加快建设法治政府的有关要求,深入推进依法行政,日前,国家外汇管理局修订发布《国家外汇管理局行政复议程序》(国家外汇管理局公告〔2020〕第2号,以下简称《复议程序》)。 《复议程序》共二十一条,修订重点包括以下内容: 一是规范外汇行政复议工作程序。依据《中华人民共和国行政复议法》等法律法规,结合外汇管理部门实践,细化从复议申请、受理、审查到作出复议决定等行政复议实施程序,保障复议程序合法规范有序。 二是强化对行政复议的权力约束和监督。贯彻落实中央有关要求,完善行政复议决定集体审议等内容。 三是删除与现行外汇管理政策不相适应的内容。如涉及进出口收付汇核销等的条款。 四是充分保障申请人的合法权益。外汇行政复议机关履行行政复议职责,遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则,坚持有错必纠,保障法律、法规的正确实施。 《复议程序》自公布之日起施行。《国家外汇管理局关于发布<国家外汇管理局行政复议程序>的通知》(汇发〔2002〕80号)同时废止。(完)