国家外汇管理局统计数据显示，2021年1月，银行结汇12923亿元人民币，售汇10279亿元人民币，结售汇顺差2644亿元人民币；按美元计值，银行结汇1995亿美元，售汇1587亿美元，结售汇顺差408亿美元。 2021年1月，银行代客涉外收入31952亿元人民币，对外付款28789亿元人民币，涉外收付款顺差3163亿元人民币;按美元计值，2021年1月，银行代客涉外收入4933亿美元，对外付款4445亿美元，涉外收付款顺差488亿美元。 国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2021年1月份外汇收支形势答记者问 日前，国家外汇管理局公布了2021年1月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2021年1月份外汇收支形势回答了记者提问。 问：2021年1月份我国外汇收支形势如何？ 答：1月份我国外汇市场运行总体平稳。从主要指标表现看，银行结售汇顺差408亿美元，环比回落39%；非银行部门涉外收支顺差488亿美元，回落10%。上述指标呈现顺差主要受季节性因素影响，年底前我国货物出口和顺差规模通常较高，春节前企业资金需求增加，贸易项下收结汇也会比较集中。1月，货物贸易项下结售汇和涉外收支顺差均超过400亿美元，为主要顺差项目。 市场主体预期稳定，结售汇行为保持理性。1月，衡量企业结汇意愿的结汇率，也就是客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比为65%，环比下降6个百分点；衡量购汇意愿的售汇率，也就是客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比为62%，上升2个百分点。 跨境双向投资活跃。资本项下涉外收支双向交易均保持较高规模，总体均衡。直接投资涉外收支延续净流入。证券投资总体呈现净流出，其中外资净增持境内债券和股票416亿美元，港股通项下境内主体净买入香港股票折合401亿美元。 总的来看，在国内经济持续稳定恢复、金融市场双向开放的基本面支撑下，当前我国跨境资金双向流动更趋活跃，有助于进一步提升外汇市场的深度和广度。展望未来，外部环境依然错综复杂，世界经济复苏过程中的不稳定、不确定性因素依然较多，我国建设更高水平开放型经济新体制，经济持续健康发展基础没有改变，外汇市场有望保持平稳运行。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给外汇指定银行，售汇是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇(售汇)合同，约定将来办理结汇(售汇)的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入(支出)发生时，即按照远期结汇(售汇)合同订明的币种、金额、汇率办理结汇(售汇)。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人(统称非银行部门)通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款(包括外汇和人民币)，以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款(暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款)，统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。
加强外汇形势监测评估、引导金融机构和企业坚持风险中性原则、打击外汇投机行为……国家外汇管理局日前召开的2021年全国外汇管理工作电视会议作出上述部署。会议提出，防范跨境资本异常流动风险是2021年外汇管理重点工作之一，将密切关注疫情等外部冲击影响，加强市场预期管理和宏观审慎管理，避免外汇市场无序波动。 国际收支呈现基本平衡格局 “2020年，面对新冠肺炎疫情的严重冲击和错综复杂的国际形势，外汇管理部门结合疫情防控更加突出服务实体经济、推进改革开放和防范化解风险，维护了外汇市场平稳运行和国际收支基本平衡。”对于2020年外汇管理工作，此次会议作出了总结。 具体来看，国家外汇管理局日前公布了2020年三季度及前三季度国际收支平衡表正式数。“2020年前三季度，我国经常账户顺差1687亿美元，与国内生产总值（GDP）之比为1.6%，继续处于合理均衡区间。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示，总体看，预计2020年全年我国国际收支将继续呈现总体稳定、基本平衡的格局。 银行结售汇方面，王春英介绍了最新数据：“2020年11月份我国外汇市场运行稳健，跨境收支交易趋于自主平衡。银行结售汇顺差30亿美元，非银行部门跨境收支顺差4亿美元，显示当前外汇市场交易理性有序，跨境资金流动总体均衡。” 主要渠道跨境资金流动有增有减、合理分化。2020年11月，在海关进出口顺差增长带动下，货物贸易结售汇顺差同比增加55亿美元；服务贸易结售汇逆差同比收窄56亿美元，继续保持低位；跨境双向直接投资保持活跃，资金净流入规模与上年同期基本持平；股票项下双向投资基本稳定，其中“陆股通”渠道外资净买入A股579亿元人民币，“港股通”渠道居民净买入H股601亿元人民币。 王春英指出，当前，外汇市场运行平稳有序，跨境资金流动双向均衡，但新冠肺炎疫情发展和外部环境仍存在诸多不确定性，金融机构和企业要树立“风险中性”意识，管理好经营风险。 打击外汇领域违法违规活动 为维护外汇市场健康良性秩序，去年以来，外汇局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为、通过地下钱庄非法买卖外汇行为。 日前，外汇局通报了10起非法买卖外汇用于跨境赌博典型案例，涉及金额超600万美元。数据显示，2020年，外汇局累计通报4批共40起跨境赌博资金非法转移案例。 地下钱庄方面，2020年以来，外汇局积极配合公安机关，持续加大打击地下钱庄和查处交易对手工作力度，破获地下钱庄70余个，查处钱庄交易对手案件1700余起，处罚没款超5亿元人民币，有效压缩地下钱庄生存空间。 “地下钱庄为贪污、走私、贩毒、涉赌、恐怖融资等上游犯罪的资金非法跨境转移提供通道，严重破坏金融市场秩序，危害金融安全与稳定。”外汇局相关负责人指出，从通报的案例可以发现，违规资金运作手法隐蔽多样化，多采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和跨境转移。 在部署2021年外汇管理重点工作时，2021年全国外汇管理工作电视会议明确提出，以“零容忍”态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。 促进跨境投融资便利化 阻隔外部冲击风险的同时，外汇领域改革开放不断深化。外汇局介绍，2020年，扩大金融市场双向开放，取消合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度限制，简化境内证券期货投资资金管理，常态化发放合格境内机构投资者（QDII）额度。 2021年怎么做？此次会议提出，以金融市场双向开放为重点，稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理，推进私募股权投资基金跨境投资试点，改革外债登记管理，促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点，促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场，支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。 在管理方面，会议强调，完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以加强宏观审慎为核心改善跨境资本流动管理，以转变监管方式为核心完善外汇市场微观监管。完善以风险评估为导向的分类管理信用体系建设。加强非现场监管能力建设。 “此外，完善中国特色外汇储备经营管理。坚持市场化原则，前瞻性的做好战略配置，动态优化投资组合。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。”会议强调，夯实外汇管理基础工作。深入研究“十四五”时期外汇管理改革思路，推进“数字外管”和“安全外管”建设，完善国际收支统计体系，做好常态化疫情防控工作。
● 国家外汇管理局8日消息，国家外汇管理局日前发布《国家外汇管理局关于修订〈银行间外汇市场做市商指引〉的通知》，进一步完善银行间外汇市场做市商制度。 国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示，目前，做市商已成为我国外汇市场的重要参与主体，对市场平稳运行发挥了积极作用。随着金融市场双向开放的不断推进，做市商制度也亟待进一步完善。因此，在充分调研和广泛征求意见的基础上，国家外汇管理局再次修订《指引》，着力提升市场报价质量和交易行为规范性，更好促进外汇市场有序发展。 王春英表示，此次《指引》修订主要遵循动态竞争、奖优罚劣、规模稳定、标准透明、公开公平的原则，修订主要内容包括四方面。一是优化做市商结构。发挥综合做市商优势，不再分产品设置做市商，鼓励做市商提高各产品综合交易和做市能力。二是简政放权，下放尝试做市机构的准入退出管理至中国外汇交易中心，降低准入门槛，支持更多金融机构参与报价和提供流动性。三是规范做市交易行为。加强对做市商日常监测、考核和评估，引导做市商减少对交易量的依赖，注重报价质量的提升和流动性的提供。四是强调做市商责任。明确做市商应依法履行的义务，包括报价不得超过人民银行规定的银行间外汇市场交易汇价的浮动幅度、遵守外汇市场自律机制相关自律规范、积极引导客户树立汇率风险中性意识等，进一步强化做市商依法做市、服务实体经济的意识。 对于完善做市商制度对银行间外汇市场发展的影响，王春英表示，一是市场结构将更加合理。银行间外汇市场将在延续“做市商—尝试做市机构—普通机构”竞争性三级分层体系的基础上并实现结构优化。第一层为类型多样、做市能力较强的综合做市商。根据当前外汇市场发展情况，现阶段做市商数量暂定25家，未来将根据外汇市场发展情况进行适当调整。第二层为数量较多、比较活跃的分产品尝试做市机构。第三层为数量众多的普通机构。二是市场流动性将更加充分。优化做市商结构、扩充做市力量、规范做市交易行为等措施的实施，将有利于进一步提升做市商报价质量和流动性供应水平。
(记者 岳品瑜 实习记者 廖蒙)1月7日，央行官网披露，截至2020年12月末，我国外汇储备报32165.22亿美元，环比增加380.32亿美元，升幅为1.2%，创下自2016年5月以来新高。 2020年我国外汇储备规模稳中有升，保持了相对稳定的状态。从月度变动情况上看，2020年有4个月环比回落，有8个月环比上升。中国民生银行首席研究员温彬指出，全年外汇储备规模增加1086亿美元，说明我国外汇储备具有较为坚实的稳定基础。 此外，北京商报记者梳理发现，2020年11月，我国外汇储备规模环比增加505.08亿美元，当前已经连续两个月上涨。2020年12月末我国黄金储备报6264万盎司，自2019年9月以来，连续16个月未发生变化。 对于2020年12月外汇储备规模变动的原因，国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英指出，2020年12月我国外汇市场运行总体稳定，市场交易理性有序。国际金融市场上，受新冠肺炎疫苗进展、主要国家货币及财政政策等影响，美元指数下跌，非美元货币及主要国家资产价格均有上涨。外汇储备以美元为计价货币，非美元货币折算成美元后金额增加，加上资产价格上涨等因素共同作用，当月外汇储备规模上升。 在温彬看来，除了估值变动导致当月外汇储备规模上升外，真实贸易和跨境资本流动预计对12月外汇储备规模增长也有贡献。温彬指出，当前美国、欧元区、日本等海外主要经济体整体呈现复苏态势，有助于带动外需增加，对我国出口形成利好。资本市场整体向好，跨境资金呈流入态势，北向资金2020年12月净流入572.4亿元，对外储增长形成贡献。 1月6日，国家外汇管理局总结了2020年外汇管理工作，并部署了2021年工作重点。其中提到，2020年外汇储备经营管理水平稳步提升，外汇储备规模稳定在3.1万亿美元左右。国家外汇管理局方面提出，2021年工作重点包括完善中国特色外汇储备经营管理，坚持市场化原则，前瞻性地做好战略配置，动态优化投资组合。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。 展望未来，王春英强调，世界经济形势复杂严峻，疫情冲击导致的衍生风险不容忽视，国际金融市场仍存在较多不确定因素。但我国外汇市场有条件继续保持平稳、均衡运行，外汇储备规模也将总体稳定。 温彬认为，下一阶段，我国外汇储备规模将继续保持稳定。一方面，我国经济复苏形势持续向好，2020年经济能够实现正增长，在全球范围内保持领先，为外汇储备规模保持稳定奠定了坚实基础。另一方面，我国宏观调控、外汇管理等政策审时度势，2020年以来通过淡出使用“逆周期调节因子”、调整远期售汇业务的外汇风险准备金率、跨境融资宏观审慎参数、境内企业境外放款宏观审慎调节系数等引导市场预期，预计未来宏观调控政策将继续起到积极作用，促进人民币汇率在均衡合理水平双向波动，维护跨境资本流动基本平衡与外汇市场平稳运行，为外汇储备规模保持稳定提供保障。 北京商报记者注意到，央行近日来在跨境融资宏观审慎管理方面动作频频。1月7日，央行、国家外汇管理局还发布了关于调整企业跨境融资宏观审慎调节参数的通知，决定将企业的跨境融资宏观审慎调节参数由1.25下调至1。就在两天前，央行、国家外汇管理局还曾公布决定将境内企业境外放款的宏观审慎调节系数由0.3上调至0.5。
1月6日，据央行官网消息，2021年中国人民银行工作会议1月4日上午以视频形式召开，会议总结2020年主要工作，分析当前形势，部署2021年工作。 定调今年央行货币政策重点工作的重磅会议来了。 1月6日，据央行官网消息，2021年中国人民银行工作会议1月4日上午以视频形式召开，会议总结2020年主要工作，分析当前形势，部署2021年工作。 对于今年的重点工作，会议从十个方面提出详细部署，具体包括以下方面： 一是稳健的货币政策要灵活精准、合理适度。保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配；加强宏观审慎管理，引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 二是继续发挥好结构性货币政策工具和信贷政策精准滴灌作用，构建金融有效支持小微企业等实体经济的体制机制。 三是落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制。引导金融资源向绿色发展领域倾斜。 四是加快完善宏观审慎政策框架，将主要金融活动、金融机构、金融市场和金融基础设施纳入宏观审慎管理。加强系统性金融风险监测评估，分步推动建立宏观审慎压力测试体系。加快建立健全跨境资本流动等重点领域宏观审慎管理框架。完善金融控股公司监管制度体系。 五是持续防范化解金融风险。加强互联网平台公司金融活动的审慎监管。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债。 六是深度参与全球金融治理，严密防控外部金融风险，稳步扩大金融双向开放。妥善应对低收入国家债务问题。 七是稳慎推进人民币国际化。着眼于服务实体经济，顺势而为，促进贸易投资便利化。完善人民币使用相关政策制度。 八是深化金融市场和金融机构改革。落实房地产长效机制，实施好房地产金融审慎管理制度。 九是持续改进外汇管理和服务。支持企业合理审慎运用外汇衍生品管理汇率风险。以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。 十是提升金融服务和管理水平。扎实推进金融业综合统计。完善现代中央银行财务制度建设。深入推进支付行业治理现代化。稳妥开展数字人民币试点测试。 民生银行(行情600016,诊股)(港股01988)首席研究员温彬对券商中国记者表示，从今年央行工作会议部署的重点工作内容看，核心内容还是强调金融对实体经济的支持，防范化解金融风险，以及进一步扩大深化金融改革开放。去年为应对疫情冲击，货币政策加大逆周期调控，使得M2和社会融资增速明显高于上一年，但也出现了宏观杠杆率快速上涨的情况。随着今年经济出现恢复性增长，有必要重新强调保持宏观杠杆率的基本稳定，保障宏观经济平稳运行。因此，今年货币政策的总量目标合理适度，即保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配，在总量目标下更加强调灵活精准，也就是聚焦实体经济的重点领域和薄弱环节，如金融科技、绿色金融、小微企业等，结构性货币政策工具将会发挥更多作用。 加强互联网平台金融活动“审慎”监管 相比于此前央行多次强调的稳健的货币政策、发挥结构性工具精准滴灌作用、防范化解金融风险和深化金融改革，此次会议对今年央行重点工作的部署中，有一些提法较为新颖，主要集中在确保金融创新在审慎监管前提下发展、严密防控外部金融风险、落实碳中和完善绿色金融等。 其中，在确保金融创新在审慎监管前提下发展方面，会议提出，要持续防范化解金融风险，加强互联网平台公司金融活动的审慎监管，坚决落实党中央、国务院关于强化反垄断和防止资本无序扩张、统筹金融发展与金融安全的决策部署，抓紧补齐监管制度短板。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债，严肃查处侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。确保金融创新在审慎监管前提下发展，普惠金融服务质量和竞争力稳中有升。 此外，提升金融服务和管理水平，统筹推进金融法治体系建设，深入推进支付行业治理现代化，提升金融科技应用和管理水平。 值得注意的是，上述提及的“个人征信业务必须持牌经营”、“严禁金融产品过度负债”的问题，监管近期都有所行动。一方面，近日，央行针对鹏元征信有限公司（下称“鹏元征信”）存在的未经批准擅自从事个人征信业务活动等问题，对该公司开出近2000万元的巨额罚单，这是央行对国内获批的征信机构开具的最大罚单。 银保监会近期也发布警惕网络平台诱导过度借贷的风险提示，指出一些网络平台为获取海量客户，通过各类网络消费场景，过度营销贷款或类信用卡透支等金融产品，诱导过度消费，并提醒广大消费者理性消费，量入为出，切勿“以贷养贷”“多头借贷”。 再提引导市场预期，保持汇率基本稳定 去年下半年以来，人民币兑美元汇率的快速升值，汇率稳定问题再度成为官方关注的重点，前不久召开的中央经济工作会议也重提“保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”目标。随着美元持续疲软，以及离岸人民币兑美元汇率已升破6.44，关于担心跨境资本流动受挑战、热钱流入的声音再起。 在此背景下，央行年度工作会议和同日召开的国家外汇管理局2021年全国外汇管理工作电视会议均就进今年跨境资本流动管理提出新目标。 央行会议提出，深化人民币汇率市场化改革，加强宏观审慎管理，引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。要严密防控外部金融风险，稳步扩大金融双向开放。稳慎推进人民币国际化，着眼于服务实体经济，顺势而为，促进贸易投资便利化。稳妥有序推进资本项目开放，支持企业合理审慎运用外汇衍生品管理汇率风险。加快完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。 国家外汇局也表示，今年将防范跨境资本异常流动风险。加强外汇形势监测评估，密切关注疫情等外部冲击影响，引导金融机构和企业坚持风险中性原则，打击外汇投机行为，加强市场预期管理和宏观审慎管理，避免外汇市场无序波动。 此外，在深化外汇领域改革开放。国家外汇局今年将以金融市场双向开放为重点，稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理，推进私募股权投资基金跨境投资试点，改革外债登记管理，促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点，促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场，支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。 近期，央行、国家外汇局等部委出台了完善跨境人民币使用、放宽境内企业境外放款上限等满足企业“走出去”的资金需求的改革举措，被看作既是顺势“松绑”企业“走出去”资金流出，又释放稳汇率信号的举措。 中银证券(行情601696,诊股)全球首席经济学家管涛表示，在外汇供大于求，本币看来升值压力情况下，如果不喜汇率过于波动，外汇政策无外乎是增加外汇储备、扩大资本流出，抑或是限制资本流入。这些数量工具同样各有利弊。政策选择其实就是目标的取舍，不可能既要又要还要。预计今年大概是“增加汇率弹性+扩大资本流出+调控资本流入”的外汇政策组合。 完善绿色金融体系，如何影响银行？ 在完善绿色金融方面，会议提出，落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制。做好政策设计和规划，引导金融资源向绿色发展领域倾斜，增强金融体系管理气候变化相关风险的能力，推动建设碳排放交易市场为排碳合理定价。逐步健全绿色金融标准体系，明确金融机构监管和信息披露要求，建立政策激励约束体系，完善绿色金融产品和市场体系，持续推进绿色金融国际合作。 兴业研究近日在《中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)业》发布的文章认为，为了实现2030年前碳达峰和2060年碳中和的长期气候目标，我国整个社会经济体系都需要发生根本性的转变，金融系统也不例外，碳中和目标下银行金融业务发展的重点领域面临调整。具体来说，包括以下几方面： 一是商业银行金融业务支持的行业结构面临调整。随着碳中和目标的提出，我国经济产业结构转型也将进一步深化，银行的信贷业务也需要进一步向低碳产业倾斜，加强对绿色产业的支持。与此同时，在强化的减排目标下，可再生能源、新能源汽车、碳捕获与封存（CCS/BECCS）等绿色产业发展潜力巨大。 二是气候投融资将日益成为银行绿色金融重要领域。一方面，在银行的绿色信贷中，气候信贷占比呈现逐渐上升的趋势。另一方面，气候投融资顶层设计文件以及官方统计制度的出台，将进一步促进和规范气候投融资发展。 三是全国碳市场建设将加速，碳金融空间被逐渐打开。碳中和目标将增加碳市场的供给和需求，从而增加碳市场的有效规模，而碳市场反过来又可以激励企业和居民碳中和的行动，因此随着碳中和目标的提出，我国全国碳市场的建设进程也将加速。
2021年中国人民银行工作会议1月4日上午以视频形式召开，会议总结2020年主要工作，分析当前形势，部署2021年工作。对于今年的重点工作，会议从十个方面作出部署。其中，对于货币政策操作，会议再次强调，稳健的货币政策要灵活精准、合理适度，保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配；加强宏观审慎管理，引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。继续发挥好结构性货币政策工具和信贷政策精准滴灌作用，构建金融有效支持小微企业等实体经济的体制机制，延续实施普惠小微企业贷款延期还本付息和普惠小微企业信用贷款两项直达实体经济的货币政策工具。 为加快完善宏观审慎政策框架，会议提出，将主要金融活动、金融机构、金融市场和金融基础设施纳入宏观审慎管理。加强系统性金融风险监测评估，分步推动建立宏观审慎压力测试体系。加快建立健全跨境资本流动等重点领域宏观审慎管理框架。完善金融控股公司监管制度体系。在持续防范化解金融风险方面，会议强调，加强互联网平台公司金融活动的审慎监管，坚决落实党中央、国务院关于强化反垄断和防止资本无序扩张、统筹金融发展与金融安全的决策部署，抓紧补齐监管制度短板。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债，严肃查处侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。确保金融创新在审慎监管前提下发展，普惠金融服务质量和竞争力稳中有升。 同时，会议还就人民币国际化、持续改进外汇管理和服务等提出部署。会议指出，要稳慎推进人民币国际化，着眼于服务实体经济，顺势而为，促进贸易投资便利化。支持企业合理审慎运用外汇衍生品管理汇率风险。以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。 国家外汇局在同一日召开的2021年全国外汇管理工作电视会议也提出，今年将防范跨境资本异常流动风险。加强外汇形势监测评估，密切关注疫情等外部冲击影响，引导金融机构和企业坚持风险中性原则，打击外汇投机行为，加强市场预期管理和宏观审慎管理，避免外汇市场无序波动。 在深化外汇领域改革开放方面，国家外汇局今年将以金融市场双向开放为重点，稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理，推进私募股权投资基金跨境投资试点，改革外债登记管理，促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点，促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场，支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。 此外，会议还提出深度参与全球金融治理，严密防控外部金融风险，妥善应对低收入国家债务问题。深化金融市场和金融机构改革，落实房地产长效机制，实施好房地产金融审慎管理制度。提升金融服务和管理水平，深入推进支付行业治理现代化，稳妥开展数字人民币试点测试。落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制，引导金融资源向绿色发展领域倾斜等。 民生银行(行情600016,诊股)(港股01988)首席研究员温彬对记者表示，从今年央行工作会议部署的重点工作内容看，核心内容还是强调金融对实体经济的支持，防范化解金融风险，以及进一步扩大深化金融改革开放。随着今年经济出现恢复性增长，有必要重新强调保持宏观杠杆率的基本稳定，保障宏观经济平稳运行。因此，今年货币政策的总量目标合理适度，即保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配，在总量目标下更加强调灵活精准，也就是聚焦实体经济的重点领域和薄弱环节，如金融科技、绿色金融、小微企业等，结构性货币政策工具将会发挥更多作用。
定调今年央行货币政策重点工作的重磅会议来了。 1月6日，据央行官网消息，2021年中国人民银行工作会议1月4日上午以视频形式召开，会议总结2020年主要工作，分析当前形势，部署2021年工作。 对于今年的重点工作，会议从十个方面提出详细部署，具体包括以下方面： 一是稳健的货币政策要灵活精准、合理适度。保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配；加强宏观审慎管理，引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 二是继续发挥好结构性货币政策工具和信贷政策精准滴灌作用，构建金融有效支持小微企业等实体经济的体制机制。 三是落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制。引导金融资源向绿色发展领域倾斜。 四是加快完善宏观审慎政策框架，将主要金融活动、金融机构、金融市场和金融基础设施纳入宏观审慎管理。加强系统性金融风险监测评估，分步推动建立宏观审慎压力测试体系。加快建立健全跨境资本流动等重点领域宏观审慎管理框架。完善金融控股公司监管制度体系。 五是持续防范化解金融风险。加强互联网平台公司金融活动的审慎监管。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债。 六是深度参与全球金融治理，严密防控外部金融风险，稳步扩大金融双向开放。妥善应对低收入国家债务问题。 七是稳慎推进人民币国际化。着眼于服务实体经济，顺势而为，促进贸易投资便利化。完善人民币使用相关政策制度。 八是深化金融市场和金融机构改革。落实房地产长效机制，实施好房地产金融审慎管理制度。 九是持续改进外汇管理和服务。支持企业合理审慎运用外汇衍生品管理汇率风险。以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。 十是提升金融服务和管理水平。扎实推进金融业综合统计。完善现代中央银行财务制度建设。深入推进支付行业治理现代化。稳妥开展数字人民币试点测试。 民生银行(行情600016,诊股)首席研究员温彬对券商中国记者表示，从今年央行工作会议部署的重点工作内容看，核心内容还是强调金融对实体经济的支持，防范化解金融风险，以及进一步扩大深化金融改革开放。去年为应对疫情冲击，货币政策加大逆周期调控，使得M2和社会融资增速明显高于上一年，但也出现了宏观杠杆率快速上涨的情况。随着今年经济出现恢复性增长，有必要重新强调保持宏观杠杆率的基本稳定，保障宏观经济平稳运行。因此，今年货币政策的总量目标合理适度，即保持广义货币和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配，在总量目标下更加强调灵活精准，也就是聚焦实体经济的重点领域和薄弱环节，如金融科技、绿色金融、小微企业等，结构性货币政策工具将会发挥更多作用。 加强互联网平台金融活动“审慎”监管 相比于此前央行多次强调的稳健的货币政策、发挥结构性工具精准滴灌作用、防范化解金融风险和深化金融改革，此次会议对今年央行重点工作的部署中，有一些提法较为新颖，主要集中在确保金融创新在审慎监管前提下发展、严密防控外部金融风险、落实碳中和完善绿色金融等。 其中，在确保金融创新在审慎监管前提下发展方面，会议提出，要持续防范化解金融风险，加强互联网平台公司金融活动的审慎监管，坚决落实党中央、国务院关于强化反垄断和防止资本无序扩张、统筹金融发展与金融安全的决策部署，抓紧补齐监管制度短板。强化支付领域监管，个人征信业务必须持牌经营，严禁金融产品过度营销，诱导过度负债，严肃查处侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。确保金融创新在审慎监管前提下发展，普惠金融服务质量和竞争力稳中有升。 此外，提升金融服务和管理水平，统筹推进金融法治体系建设，深入推进支付行业治理现代化，提升金融科技应用和管理水平。 值得注意的是，上述提及的“个人征信业务必须持牌经营”、“严禁金融产品过度负债”的问题，监管近期都有所行动。一方面，近日，央行针对鹏元征信有限公司(下称“鹏元征信”)存在的未经批准擅自从事个人征信业务活动等问题，对该公司开出近2000万元的巨额罚单，这是央行对国内获批的征信机构开具的最大罚单。 银保监会近期也发布警惕网络平台诱导过度借贷的风险提示，指出一些网络平台为获取海量客户，通过各类网络消费场景，过度营销贷款或类信用卡透支等金融产品，诱导过度消费，并提醒广大消费者理性消费，量入为出，切勿“以贷养贷”“多头借贷”。 再提引导市场预期，保持汇率基本稳定 去年下半年以来，人民币兑美元汇率的快速升值，汇率稳定问题再度成为官方关注的重点，前不久召开的中央经济工作会议也重提“保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”目标。随着美元持续疲软，以及离岸人民币兑美元汇率已升破6.44，关于担心跨境资本流动受挑战、热钱流入的声音再起。 在此背景下，央行年度工作会议和同日召开的国家外汇管理局2021年全国外汇管理工作电视会议均就进今年跨境资本流动管理提出新目标。 央行会议提出，深化人民币汇率市场化改革，加强宏观审慎管理，引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。要严密防控外部金融风险，稳步扩大金融双向开放。稳慎推进人民币国际化，着眼于服务实体经济，顺势而为，促进贸易投资便利化。稳妥有序推进资本项目开放，支持企业合理审慎运用外汇衍生品管理汇率风险。加快完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。 国家外汇局也表示，今年将防范跨境资本异常流动风险。加强外汇形势监测评估，密切关注疫情等外部冲击影响，引导金融机构和企业坚持风险中性原则，打击外汇投机行为，加强市场预期管理和宏观审慎管理，避免外汇市场无序波动。 此外，在深化外汇领域改革开放。国家外汇局今年将以金融市场双向开放为重点，稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理，推进私募股权投资基金跨境投资试点，改革外债登记管理，促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点，促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场，支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。 近期，央行、国家外汇局等部委出台了完善跨境人民币使用、放宽境内企业境外放款上限等满足企业“走出去”的资金需求的改革举措，被看作既是顺势“松绑”企业“走出去”资金流出，又释放稳汇率信号的举措。 中银证券(行情601696,诊股)全球首席经济学家管涛表示，在外汇供大于求，本币看来升值压力情况下，如果不喜汇率过于波动，外汇政策无外乎是增加外汇储备、扩大资本流出，抑或是限制资本流入。这些数量工具同样各有利弊。政策选择其实就是目标的取舍，不可能既要又要还要。预计今年大概是“增加汇率弹性+扩大资本流出+调控资本流入”的外汇政策组合。 完善绿色金融体系，如何影响银行？ 在完善绿色金融方面，会议提出，落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制。做好政策设计和规划，引导金融资源向绿色发展领域倾斜，增强金融体系管理气候变化相关风险的能力，推动建设碳排放交易市场为排碳合理定价。逐步健全绿色金融标准体系，明确金融机构监管和信息披露要求，建立政策激励约束体系，完善绿色金融产品和市场体系，持续推进绿色金融国际合作。 兴业研究近日在《中国银行(行情601988,诊股)业》发布的文章认为，为了实现2030年前碳达峰和2060年碳中和的长期气候目标，我国整个社会经济体系都需要发生根本性的转变，金融系统也不例外，碳中和目标下银行金融业务发展的重点领域面临调整。具体来说，包括以下几方面： 一是商业银行金融业务支持的行业结构面临调整。随着碳中和目标的提出，我国经济产业结构转型也将进一步深化，银行的信贷业务也需要进一步向低碳产业倾斜，加强对绿色产业的支持。与此同时，在强化的减排目标下，可再生能源、新能源汽车、碳捕获与封存(CCS/BECCS)等绿色产业发展潜力巨大。 二是气候投融资将日益成为银行绿色金融重要领域。一方面，在银行的绿色信贷中，气候信贷占比呈现逐渐上升的趋势。另一方面，气候投融资顶层设计文件以及官方统计制度的出台，将进一步促进和规范气候投融资发展。 三是全国碳市场建设将加速，碳金融空间被逐渐打开。碳中和目标将增加碳市场的供给和需求，从而增加碳市场的有效规模，而碳市场反过来又可以激励企业和居民碳中和的行动，因此随着碳中和目标的提出，我国全国碳市场的建设进程也将加速。
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