中国经济网北京12月24日讯深圳证券交易所网站近日发布关于对烟台双塔食品股份有限公司的关注函（中小板关注函【2020】第603号）。12月21日，微信号“格隆汇探雷区”发表了一篇题为《废水捞黄金？撒谎者“双塔食品”》的文章。文章表示，这家靠卖龙口粉丝、红薯粉上市的一家山东招远的村镇企业摇身一变“中国人造肉龙头”，其优秀的商业模式更是因为蛋白原料是从制作粉丝的废水中提取，生产成本较低，而制成的蛋白产品作为食品、保健品的基料销售，盈利水平较高，被誉为“废水里捞黄金”。 7月8日，双塔食品关于对深圳证券交易所2019年年报问询函回复的公告显示，山东双盛万隆融资租赁有限公司2019年末融资租赁余额7.45亿，经统计，截止到2019年末还有8家客户存在余额，公司对公司控股股东、董监高、实际控制人进行了核实，经核实，公司及公司控股股东、董监高、实际控制人与上述客户不存在关联关系；公司不存在利用融资租赁业务直接或间接向关联方提供财务资助的情形。8家客户全部列示如下: 而文章表示，客户1“君阳生物工程公司”有一名历史法人叫李海燕，同名的李海燕曾出现在公司17年、18年、19年财报中，公司跟她之间存在资金拆借关系，有一笔股权上的应付未付款。而且君阳生物公司本身，在2016年还是公司期末应收账款欠款前三的客户。客户2“烟台君晟粉丝”就更有的说了，一查使用同一个号码注册的公司，搜罗出好几个熟悉名字，比如烟台圣源创投的法人是招远市金岭金矿，公司的控股股东招远市君兴投资管理中心与金岭金矿为同一出资人“招远市金岭镇人民政府”，双塔还曾在2015年向金岭金矿出售了一笔资产。 客户3“招远宝鸿工艺品有限公司”同类号码的公司也包括多个与上市公司存在密切关系的自然人及公司主体。客户4“烟台好客坊酿酒厂”早在2015年就是失信被执行人，2019年是被告，2020年是一桩借贷案的再审被申请人。它跟客户5“山东源发食品”用的还是同一个注册邮箱。源发食品的股东隋兆华持股的“君盈蔬菜”公司的大股东是招远君兴农业发展中心。而招远君兴农业发展中心正是双塔食品的控股股东……8名客户中有7名都跟上市公司有关系，这些公司合计欠公司7个亿。 此外，文章称，2019年，公司减少了材料贸易业务，提高了高毛利的蛋白业务占比，导致盈利能力有所提高，业绩达到了上市以来最高水平，但净利润现金含量却不如前几年。业绩暴涨，经营性现金流不好，根据现金流间接法可知主要是因为应收项目增加8.27亿、存货增加1.65亿。 跟资产负债表对应时，公司当期的存货为4.42亿，的确同比增加了52%，与应收款项相关的项目却并不是增加8.27亿，反而是减少4.72亿，二者的差额达12.99亿。而且“一年内到期的非流动资产”7.02亿也就是前文提到的对神秘关联方的长期债权。按理增加，实则减少，难道对关联方的资金拆借不止披露的数目？现金流量表和资产负债表出现13个亿的勾稽关系疏漏，让人难以相信2019年业绩暴涨的真实性。 烟台双塔食品股份有限公司（双塔食品002481.SZ）2019年年报显示，将净利润调节为经营活动现金流量时，净利润为1.87亿元，其中，存货增加1.66亿元，经营性应收项目增加8.27亿元。 2019年年报资产负债表显示，2019年双塔食品存货4.42亿元，增加1.52亿元；应收账款为1.67亿元，减少1562.14万元；长期应收款3993.08万元，减少8.02亿元；一年内到期的非流动资产7.02亿元。增加3.50亿元。 中小板公司管理部表示，文章提到，双塔食品2019年年报现金流量表补充资料中披露，2019年双塔食品经营性应收项目增加8.27亿元，但资产负债表中与应收款项相关的项目非但没有增加，反而有所减少，勾稽关系涉嫌存在明显异常。请双塔食品补充说明上述勾稽关系存在差异的原因及合理性，并请年审会计师发表专项核查意见。 中小板公司管理部对此表示关注，请双塔食品补充说明主要客户的关联关系、现金流量勾稽关系等事项。请双塔食品就上述问题做出书面说明，在2020年12月28日前将有关说明材料报送中小板公司管理部并对外披露，同时抄送山东证监局上市公司监管处。 以下为原文： 关于对烟台双塔食品股份有限公司的关注函 中小板关注函【2020】第603号 烟台双塔食品股份有限公司董事会： 近期，有自媒体发表题为《废水捞黄金？撒谎者“双塔食品”》的文章，质疑你公司涉嫌通过融资租赁业务为关联方输送资金以及现金流量表勾稽关系异常等。我部对此表示关注，请你公司补充说明以下事项： 1、文章提到，你公司融资租赁主要客户存在工商登记预留联系电话或邮箱与你公司或你公司关联方重合等情况，质疑你公司涉嫌利用融资租赁业务直接或间接向关联方提供财务资助。请你公司自查上述质疑是否属实，并明确说明你公司融资租赁主要客户与你公司是否存在关联关系。 2、文章提到，你公司2019年年报现金流量表补充资料中披露，2019年你公司经营性应收项目增加8.27亿元，但资产负债表中与应收款项相关的项目非但没有增加，反而有所减少，勾稽关系涉嫌存在明显异常。请你公司补充说明上述勾稽关系存在差异的原因及合理性，并请年审会计师发表专项核查意见。 3、你公司认为应予说明的其他事项。 请你公司就上述问题做出书面说明，在2020年12月28日前将有关说明材料报送我部并对外披露，同时抄送山东证监局上市公司监管处。同时，提醒你公司：上市公司应当按照国家法律、法规、本所《股票上市规则》和《上市公司规范运作指引》等规定，诚实守信，规范运作，认真和及时地履行信息披露义务。 特此函告 中小板公司管理部 2020年12月23日
在《亚洲银行家》发布的“2020年度国际卓越零售金融服务奖项计划”评选结果中，工行凭借雄厚的客户基础、卓越的服务能力、领先的科技实力、强大的风控能力以及突出的品牌价值，获评“中国最佳大型零售银行”。此前，英国《银行家》杂志发布的“2020年全球零售银行品牌价值排行榜”上，工商银行零售金融业务以353.9亿美元的品牌价值蝉联榜首。 据工行介绍，该行作为国有大型商业银行，始终坚持以人民为中心，持续推进个人金融业务高质量发展。特别是“第一个人金融银行”战略实施以来，牢固扎根实体经济，服务国家新发展格局，致力于为客户提供更优质、更普惠、更高水平的金融服务。 共圆安居理财梦 服务人民群众美好生活 今年7月，工商银行在业内首家发布“第一个人金融银行”品牌，进一步提升个人金融服务的品牌价值和客户体验，让现代金融服务更好地走进百姓生活，助力满足人民对美好生活的向往。截至11月末，工商银行管理的个人客户金融资产规模超过15万亿元，其中人民币储蓄存款超10万亿元，个人理财产品规模超2万亿元，公募基金销量、代理国债销售额等长期保持市场首位。个人贷款余额超6万亿元。 在个人金融资产服务方面，工商银行积极助力客户财富的保值增值，帮助客户实现“理财梦”。目前，储蓄存款仍是广大居民理财的主要渠道，工商银行持续加大储蓄存款产品的创新力度，结合代发、建工、商户等不同客户群体、不同场景需求，推出形式多样、收益灵活的存款产品。同时，契合人民群众对财富配置多元化需求，开发了基于金融科技应用的AI投指数基金，推出了更加丰富的权益类基金，其中AI投指数基金的今年以来的收益率达到43.8%,高于同期上证指数涨幅34个百分点，为客户带来丰厚的投资回报。 在帮助人民群众实现“安居梦”方面，工商银行始终坚持“房住不炒”的定位，认真落实国家房地产市场宏观调控政策，重点满足首套房、刚需房按揭贷款服务需求。目前工商银行个人住房贷款中首套房贷款占比90%，有力支持了在城市化、城镇化进程中的大量新群体的住房安居需求。 提升普惠度 加强对创业从业者金融服务 小微企业和个体工商户是保就业、促消费的重要市场主体，也是受到疫情和经济下行影响较大的群体。为更好地服务这些创业者、从业者，工商银行着力加大普惠金融创新，提升金融服务便捷性，降低服务成本。 在融资服务方面，工商银行持续加强对小微企业、个体工商户融资方面的产品服务创新，为小微企业推出了基于抵押、质押、信用等多种担保方式的普惠融资产品，提升小微企业主和个体工商户的金融服务水平。在个人贷款方面，创新开办了针对小微企业主、个体工商户的个人房产抵押经营贷款、基于全线上流程的e抵快贷、e商筑梦贷、个人金融资产质押经营贷款等产品，较好地满足了个体工商户、小微业主实际经营中的融资需求。目前，工商银行个人经营性贷款近5000亿元，较年初增加1800亿元，贷款执行利率处于市场较低水平，积极助力解决企业和商户融资难、融资贵问题，帮助他们共克时艰，实现可持续发展。 在服务劳动者方面，工商银行加大金融服务向客户场景延伸。其中，根据疫情期间的企业经营特点，创新推出了“工银e钱包”全线上薪酬代发工资服务，运用金融科技手段，将工行的薪酬账户开立服务输出到企业的办公系统、工行融e联公众号、微信小程序或微信公众号等线上平台，使企业员工无论是否持有工行账户，均可在线开立工行电子账户用于各类薪酬和补贴发放。目前，已累计服务1000多家客户，惠及近10万员工，发放各类薪酬补贴资金超40万笔。 布局智能风控 全面保障客户账户安全 近年来，新型电信网络诈骗违法犯罪行为严重干扰正常的金融秩序，危害广大群众财产安全，成为一大社会毒瘤，也对个人金融服务安全提出更高的要求。 为此，工商银行研发推出“工银智能卫士”账户安全管理服务，免费提供个人客户使用，全面提升了客户账户安全管理能力。具体来说，客户通过“工银智能卫士”的账户安全检测，可对账户进行安全维度的全面“健康体检”，并提供问题解决方案；通过账户安全锁，可根据交易习惯，按照地区维度、时间维度打开或关闭账户交易权限；客户也可以结合自身的用卡特点和安全需求，个性化地管理工行卡账户。目前，已有6400多万工行个人客户使用“工银智能卫士”，使用量超1.4亿人次。（常佩琦）
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【搜狐财经年终策划】我的2020 2020即将过去，由于疫情影响，2020年被不少人称为“糟糕”的一年。 “病树前头万木春”，这一年里，中国由于率先控制疫情，经济逐渐复苏，成为世界上唯一一个实现经济正增长的主要经济体。 搜狐财经将目光聚焦各行各业最普通的个体，讲述他们的2020故事，希望通过每个个体的故事，拼接出最真实的经济世界。 今天推出专题第三期，看一位长租公寓从业者“跌宕起伏”的2020。 “您好，请问您是要找房子吗？……” 这样的电话，闫旭（化名）在蛋壳公寓的时候，每天要打上至少三十通。 四年前，身上只带了一千块钱的闫旭，独自一人从老家来北京闯荡。经朋友介绍，他在2018年进入蛋壳，成为了长租公寓行业众多出房管家中的一员。 闫旭不是蛋壳最早的开荒者，但他亲历了蛋壳疯狂的版图扩张，也见证了它雪崩似的陷落坍塌。 2020年，在长租公寓收支倒挂的运营模式与新冠疫情的双重压力下，蛋壳为代表的多家长租公寓纷纷暴雷。 年初备受追捧的资本宠儿，转眼便成了人人避之不及的炸弹。 一切都来的太快，让闫旭始料未及。 “蛋壳真的不行了” 闫旭的手里，是上个月中介朋友发给他的一段视频。在气温已经降到零下的冬夜，女孩独自一人蹲在马路边哭泣，身边堆放着几大袋行李。 这样的场景，在蛋壳暴雷之后，已经出现过不止一次。 11月初，蛋壳公寓被传资金链断裂，拖欠供应商账款和业主房租。10日，原本应该当天发工资的员工也没有等到他们的酬劳。 一些迟迟收不到蛋壳房租的业主，为了减少损失，无奈选择了把尚在租期的租户赶出家门。 “其实蛋壳早就已经开始拖欠供应商账款了，只不过之前还可以拿疫情当挡箭牌，现在是真的不行了。”闫旭说。 2018年，闫旭就职的上一家长租公司倒闭了。彼时，融到了1亿美元资金的蛋壳，正在招兵买马，风光无限。 “当时蛋壳就已经很火了，身边有好几个同行朋友都去了，说赚得多，还有五险一金，所以我就去了。”闫旭说道。 长租公寓，这个租房市场借着政策东风新兴起来的行业，一出现，就凭借着高端精美的房源配置和专业化的平台服务俘获了一众年轻白领的心。 而作为长租公寓的头部企业，蛋壳仅用了一年时间，拥有的公寓数量就从2017年的5.22万套迅速蹿升到了2018年的23.64万套，规模上翻了近四倍。 “我们这个小区算是蛋壳的集中盘，巅峰的时候，蛋壳的房子有近四百套，占小区总量的四分之一左右，平均下来相当于你每走两个楼层就能看见一个蛋壳公寓的密码锁。”回忆起蛋壳曾经的“盛况”，闫旭不禁感慨。 激增的公寓保有量背后，是大型长租平台对小公司的价格碾压。 “我现在居住的小区，蛋壳这些长租平台没来之前，一个两居室差不多只要4900元，这些大平台来了以后，直接就把价格顶到了6500。”闫旭说，“很多小公司根本烧不起这个钱，没有实力跟他们扛价，周围的房源就逐渐被这些大平台垄断了。” 年初，蛋壳本是那个万众瞩目的明星独角兽。 在陆续获得了老虎环球基金、蚂蚁金服等众多资本的加持后，蛋壳的发展更加如日中天，也一路顺畅地在今年春节前实现了敲钟。 2020年1月17日，农历除夕的一周前，武汉已不断有疫情的消息传出。 这一天，蛋壳公寓在美国上市了。 朋友圈刷屏的喜报，冲淡了闫旭和同事们对疫情的紧张。遥想两年前，初来蛋壳的他，可从未想过自己有一天会与上市公司有什么关联。 “我不想再帮客户租房子了” 年初到疫情爆发之前的那段时间，也许是闫旭人生最高光的时刻。 所在的长租公寓行业被众多资本看好，公司顺利上市，前途一片光明。而他本人也靠着努力，拥有着一份不错的收入，并且在老家为父母添置了新房。 一切，看似都在往上走着。 新年的喜庆气氛还未散去，来势汹汹的疫情，就打了所有人一个措手不及。 2月初，闫旭对着电话另一头因为疫情无法返京的女友说，他不想再帮客户租房子了。 严格的防疫管控限制了人员流动，许多像闫旭女友一样回家过年的人，被疫情拦在了老家。 北京各个高校的学生被禁止返京，而附近的公司又纷纷实行了线上办公，需要到北京线下工作找房子的租客变少了。 “那段时间进小区都需要登记了，客户也特别的少，好几天都开不出一单，整个人都闲了下来。”然而这种闲，却让闫旭感到发慌。对于拿绩效薪资的他们来说，闲，意味着收入的减少。 上市前的三年间，蛋壳公寓不断“跑马圈地”。到2019年底，蛋壳已经亏掉了63.2亿元。在疫情的影响下，仅今年一季度，蛋壳公寓就亏损了12.3亿元，烧钱烧出的窟窿越来越堵不住了。 按照此前各家大公司打价格战的逻辑，只要资金链不断，能撑到最后吃掉绝大部分的市场份额，那么前期花下血本烧掉的钱，就都能再赚回来。 疫情前，蛋壳靠着新增客户源源不断的资金流入，一边挂着“血袋”，一边往前走。而新冠的快速蔓延，使得这些“血袋”被困家中。 2月2日，蛋壳公寓被爆出借疫情向房东施压要免除1个月租金，但同时又不给租客免租。 对于不肯低头的业主，蛋壳选择了不打房租，而收不到房租的业主，则开始了第一次赶租客。 让闫旭难以接受的是，面对租客的投诉，蛋壳方面把问题推给了他们这些管家。 “明明是蛋壳不给业主打房租，蛋壳却把我们推在前面挡枪。我也很同情被赶的租客，可是我也只是个业务员，什么也做不了啊。”闫旭激动地说道。 那段时间，每天都有客户打电话来找他解决问题，他曾一度不想再拿起手机，“蛋壳不行了”的猜测也不断在员工间流传。 闫旭不敢再给客户介绍房子了，他怕哪天公司真的倒闭了，自己就害了客户。 “跌宕起伏” 蛋壳的破碎，来的那么快。 很多像闫旭一样的出房管家的处境，都如同过山车般地急转直下。甚至连生存，一度都成了摆在他们面前的难题。 2月19日，居委会电话通知了蛋壳公寓，不再允许管家带客户看房。 没有了客户，闫旭的收入从将近两万断崖式下降到了三四千，每个月将近一万块的房贷、车贷压得他喘不过气，最难的时候，闫旭每天都靠着一顿午饭撑下一整天。 起初，他还期待着疫情很快就会过去，蛋壳能挺过这个坎，一切就能恢复正常。 但时间一天天过去，疫情远看不到尽头，蛋壳也望不见未来。他觉得蛋壳不会好了，疫情不过是催化剂，蛋壳早晚会走到这一步。 5月，疫情初现曙光，但这个在蛋壳兢兢业业工作了两年多的年轻人，毅然决然地离开了。 靠着几年来积累的客户资源，闫旭跟家里借了钱，与朋友合伙开了一个小公司，依旧做着长租业务。 现在，仍身处行业中的闫旭觉得，当初在蛋壳滑向深渊前的及时跳车，或许是他做过的最正确的选择。 6月，各地逐渐解封，大批的就业者和求职者重返北京，尘封的市场再度热闹了起来。逐渐增多的客户，使闫旭隐约看见了旺季的模样。 而另一边，蛋壳却每况愈下，没能像疫情一样迎来转机。 先是CEO高靖突然被带走调查，随后众多租客被断网，再到APP被下架、COO离职，蛋壳一步步身陷囹圄。 终于在11月，所有的问题一起爆发了。 大批未到期的客户被重新推向了市场，往年下半年只有6、7两个月的旺季，这次变得异常的长。 “蛋壳无情，人间有情，凡蛋壳公寓租客租房，中介费立减1000元。” 在闫旭的中介朋友圈里，很多人纷纷自发为被迫二次找房的租客减免中介费。相比更加艰难的租客，他们这些已经从坑底爬出来的人觉得：“还是能帮一把是一把吧。” 随着蛋壳的倒下，这个行业巨头手中把持的蛋糕，又被重新分给了众人。 “消息灵通的人，在业主与蛋壳解约前，就开始接触了。”那些回到业主手中的房子，成为了下一轮众人争夺的扩张筹码。 与蛋壳解约的租客，退到了租房的原点，继续寻找着新的安家之所。 闫旭被欠薪的前主管，带着团队，去了一家新的长租公寓平台，等待着后来者的崛起。 而闫旭自己，在从蛋壳脱困后，靠着这波行业洗牌的偶然红利，获得了新的发展机遇。 站在年末岁尾，闫旭说，“跌宕起伏”，就是他对这一年唯一的总结。
中国经济网北京12月22日讯近日，央行网站公布的中国人民银行包头市中心支行2020年12月行政处罚信息公示（包银罚字[2020]第1号-第2号）显示，中国银行股份有限公司包头分行（简称“中国银行包头分行”）违反规定向客户泄露客户风险等级和行政调查信息。中国人民银行包头市中心支行于2020年12月17日作出行政处罚决定，中国银行包头分行被罚款20万元。 此外，时任中国银行包头分行营业部大堂经理的吕庭芳因违反规定向客户泄露户风险等级和行政调查信息，被罚1万元。
2月3日，记者获悉，港股光伏龙头保利协鑫能源宣布，其旗下担纲颗粒硅（FBR）研发与制造主体——江苏中能硅业科技发展有限公司年有效产能由此前的6000吨提升至10000吨，正式迈入万吨级产能规模。 当日，江苏中能颗粒硅新产能的第一批颗粒硅产品正式下线。保利协鑫能源董事局主席朱共山出席了投产仪式，下游多家客户现场对保利协鑫颗粒硅产品进行实时认证。 保利协鑫能源方面向记者介绍，此次颗粒硅产能的顺利提升表明保利协鑫已完全掌握颗粒硅的各项成熟工艺和量产技术。通过万吨级项目的建设和运营管理，保利协鑫已在项目的规划建设、核心装备的人工智能化运营、产品安全生产的数字化管控、产品质量的体系化验证等各方面具备领先的技术优势和规模化的可复制能力。 据了解，近几年，保利协鑫在产品试验和认证过程中，通过使用百分之百颗粒硅纯投，使客户已经生产出了完美的单晶产品。在已获得客户验证和认可的情况下，市场前景可期。保利协鑫将继续执行既定的颗粒硅产能提升计划。 对于保利协鑫颗粒硅（FBR）的核心技术竞争优势，上述活动介绍：FBR法颗粒硅可达到电子级标准，满足光伏级N型高效要求；生产成本更低，同等条件下，颗粒硅比棒状硅生产成本低30%左右；下游配套增益明显，颗粒硅有助于客户提高工艺智能化水平；客户产品增益，FBR法颗粒硅可显著降低下游客户单晶产品生产成本；制造全过程完全植入“碳循环”体系，发力碳中和，实现碳减排。 某不愿具名的分析人士向记者介绍，保利协鑫FBR颗粒硅产品客户认可度和市场信赖度不断走高，下游客户验证持续推进，产能长单覆盖率与日俱增。全球主要下游厂商均已全面通过颗粒硅拉晶测试，颗粒硅能更好地满足客户单晶工艺提升和绿色智造要求。 在当日活动中，中环股份副总经理张长旭、晶澳科技助理总裁靳军淼、弘元新材料总经理杨昊以客户代表的身份，高度肯定了颗粒硅产品高质量的认证结果。 另据计算，每公斤颗粒硅的生产比传统西门子法节省45度左右的电能以及三分之二左右的热能。 此前的2月2日，保利协鑫就签订多晶硅采购协议的业务发展最新情况，发布两份公告——江苏中能硅业科技发展有限公司与隆基绿能科技股份有限公司的7家附属公司签署多晶硅采购协议书。根据多晶硅采购协议书，江苏中能将于2021年3月至2023年12月期间向隆基股份及其7家附属公司销售合共不少于9.14万吨多晶硅。为满足客户对颗粒硅的期待，多晶硅供应量之中将包括颗粒硅产品。隆基及其附属公司将按月根据其需求签订采购多晶硅的订单，订单价格由双方根据市场行情商议。 江苏中能硅业科技发展有限公司与天津中环半导体股份有限公司附属公司天津环睿电子科技有限公司签署多晶硅采购协议。根据多晶硅采购协议，江苏中能将于2022年1月至2026年12月期间向天津环睿销售合共35万吨多晶硅。为满足客户对颗粒硅的期待，每年多晶硅供应量之中将包括较大比例保利协鑫附属公司现有及未来规划颗粒硅产能的实际产量。天津环睿将按月根据其需求订立个别订单采购多晶硅，定价模型遵循“一年一议”的定价机制原则，由双方随行就市协商确定。本协议期限届满后，双方将在友好协商的基础上将以本次协议相关条款为基准，继续执行1-2个周期。
中国经济网北京12月22日讯中国证券监督管理委员会云南监管局网站昨日公布的行政监管措施决定书（〔2020〕41号）显示，经查，国投安信期货有限公司昆明营业部（以下简称“国投安信期货昆明营业部”）存在以下违规行为： 一是信息公示管理不到位。存在营业部公示的《客户使用一纸通》未包含期权与特定品种相关事项的情形。 二是内部管理不到位。存在营业部留存的《客户强平处理情况表》中未明确强平方向，强平结果通知客户的记录未留痕，手续费与保证金的调整未留存客户确认相关资料的情形。 三是账户管理不规范。营业部5名自然人客户于2015年申请了金仕达期货交易系统机构版权限，累计下挂了21个子账户，后于2015年9月22日前将全部子账户作销户处理，营业部未向公司报告该情况，且公司2016年5月对营业部出具的内部审计报告中未发现相关账户异常情况；营业部3名客户的账户实际操作人为其配偶或堂兄弟，营业部未向公司及监管机构报告。 四是部分业务资料管理不规范。部分业务资料存在签字、日期等要素填列不完整，经办人未签字，未加盖有效印章等情形。 五是客户身份识别不到位。在公司期货交易适当性制度过渡期间，为客户办理期货交易权限申请时，仅通过电话录音方式核对客户身份证号码、姓名、资金账号、预留电话的信息即可为客户申请权限。 上述行为反映出该营业部内控管理不完善，违反了《期货公司监督管理办法》第五十一条、第五十八条、第六十二条、第六十三条的规定。按照《期货公司监督管理办法》第一百零九条的规定，云南证监局决定对国投安信期货昆明营业部采取出具警示函的监督管理措施，要求该营业部应当在收到决定之日起，开展全面整改工作，按照相关法律、行政法规和中国证监会规定的要求加强内部管理，完善内部控制体系，并于15日内提交书面报告。 经中国经济网记者查询发现，国投安信期货有限公司昆明营业部成立于2012年11月5日。国投安信期货有限公司成立于1993年4月27日，注册资本18.86亿人民币，为安信证券股份有限公司全资子公司。安信证券股份有限公司为国投资本股份有限公司（“国投资本”，600061.SH）全资子公司。 国投资本成立于1997年5月13日，注册资本42.27亿元，于1997年5月19日在上交所挂牌，截至2020年9月30日，国家开发投资集团有限公司为第一大股东，持股17.59亿股，持股比例41.62%。公司2020年半年报显示，国投安信期货有限公司为公司100%间接持股。 《期货公司监督管理办法》第五十一条规定：期货公司应当建立健全并持续完善覆盖境内外分支机构、子公司及其业务的合规管理、风险管理和内部控制体系，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，实现风险管理全覆盖。 《期货公司监督管理办法》第五十八条规定：期货公司应当在本公司网站、营业场所等公示业务流程。期货公司应当提供从业人员资格证书等资料供客户查阅，并在本公司网站和营业场所提示客户可以通过中国期货业协会网站查询。 《期货公司监督管理办法》第六十二条规定：客户应当以自己的名义向期货公司提出开户申请，出具合法有效的单位、个人身份证明或者其他证明材料，如实提供相关信息和材料，承诺资金来源合法，对拟开立的账户与其他账户存在实际控制关系的，应当在开户时向期货公司披露。期货公司应当及时向期货交易所、期货保证金安全存管监控机构报告。期货公司应当充分告知客户有关实际控制关系账户管理的规定，对客户实际控制关系账户的申报和变更进行管理。 《期货公司监督管理办法》第六十三条的规定：期货公司应当对客户开户信息和资料进行审核。开户信息和资料不真实、不准确和不完整的，期货公司不得为其办理开户手续。 《期货公司监督管理办法》第一百零九条规定：期货公司及其分支机构、期货公司负有责任的董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员违反本办法有关规定的，中国证监会及其派出机构可以对其采取监管谈话、责令改正、出具警示函等监管措施。 以下为原文： 中国证券监督管理委员会云南监管局行政监管措施决定书 〔2020〕41号 关于对国投安信期货有限公司昆明营业部采取出具警示函措施的决定 国投安信期货有限公司昆明营业部： 经查，你营业部存在以下违规行为： 一是信息公示管理不到位。存在营业部公示的《客户使用一纸通》未包含期权与特定品种相关事项的情形。二是内部管理不到位。存在营业部留存的《客户强平处理情况表》中未明确强平方向，强平结果通知客户的记录未留痕，手续费与保证金的调整未留存客户确认相关资料的情形。三是账户管理不规范。营业部5名自然人客户于2015年申请了金仕达期货交易系统机构版权限，累计下挂了21个子账户，后于2015年9月22日前将全部子账户作销户处理，营业部未向公司报告该情况，且公司2016年5月对营业部出具的内部审计报告中未发现相关账户异常情况；营业部3名客户的账户实际操作人为其配偶或堂兄弟，营业部未向公司及监管机构报告。四是部分业务资料管理不规范。部分业务资料存在签字、日期等要素填列不完整，经办人未签字，未加盖有效印章等情形。五是客户身份识别不到位。在公司期货交易适当性制度过渡期间，为客户办理期货交易权限申请时，仅通过电话录音方式核对客户身份证号码、姓名、资金账号、预留电话的信息即可为客户申请权限。 上述行为反映出你营业部内控管理不完善，违反了《期货公司监督管理办法》第五十一条、第五十八条、第六十二条、第六十三条的规定。按照《期货公司监督管理办法》第一百零九条的规定，我局决定对你营业部采取出具警示函的监督管理措施。你营业部应当在收到本决定之日起，开展全面整改工作，按照相关法律、行政法规和中国证监会规定的要求加强内部管理，完善内部控制体系，并于15日内向我局提交书面报告。 如果对本监督管理措施不服的，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。 云南证监局 2020年12月14日
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