长期以来，中国上海和新加坡在经济领域合作紧密，二者作为全球重要的金融中心，各具优势，在金融服务“一带一路”倡议、资本市场互联互通、人民币国际化、金融科技创新等方面有着广阔的合作前景。 6月18日，第十二届陆家嘴论坛在上海开幕，新加坡副总理王瑞杰发表致辞称，全球经济几乎每十年就遇上一次重大危机，亚洲金融危机、互联网泡沫、全球金融危机，以及目前的新冠疫情。这场新冠疫情是我们至今所面对最严峻的危机，只有全球经济体系保持开放和互通，各国才能取得发展和繁荣。他说，中国的国家领导人曾表示，“中国开放的大门只会越来越大”。目前全球正在逐步重启经济，而金融是经济的血脉，金融合作至关重要，未来新加坡和上海在多方面将继续紧密合作。 首先，人民币方面的合作至关重要。新加坡是中国以外的最大的离岸人民币中心。目前，全球人民币使用量在上升，这也正是受到投资、跨境贸易驱动。 “未来将强化跨境人民币业务，更好地支持东南亚国家和中国之间的投资贸易往来。” 王瑞杰说，目前新交所的人民币衍生产品拥有全球最高的流动性。 中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜在去年的一次演讲中提及，新加坡是重要的离岸人民币中心和“一带一路”倡议的重要节点国家，“我们支持新加坡离岸人民币市场更好发展，成为人民币投资、持有和交易的国际金融中心之一”。 王瑞杰还表示，还需要加强两地资本市场的链接，扩大绿色金融、数字金融的合作。 记者也获悉，新交所未来也有望推出挂钩中国债券的指数产品等，同时更多中概股和其他中国企业到新交所上市也值得期待。 事实上，沪新合作加速的势头从2019年开始就显露迹象。王瑞杰此次称，2019年新加坡—上海全面合作理事会召开首次会议，新沪企业和机构在会议上签署五项谅解备忘录。 据悉，谅解备忘录为两地在国际仲裁、金融、生物医药、智慧城市、创新和初创企业等领域的合作奠定基础，新沪理事会的启动是新中两国关系深化进程中的“又一个里程碑”，体现了新加坡和上海共有的国际视野，以及两地作为各自区域的国际门户的战略角色。以金融为例，王瑞杰当时就指出，上海和新加坡分别是中国和东南亚的主要金融门户，双方可加深金融互联互通，例如在人民币跨境业务、房地产信托、金融科技等方面开展合作。 “鉴于我们在多个潜在的领域将展开更密切的合作，我很高兴向大家宣布新加坡金融管理局今年将在上海设立第二个驻华代表处。 ”他在陆家嘴论坛上表示。 疫情之下，在谈到金融对于全球重启经济的作用时，他说各国可以在三大领域展开合作。首先，亚洲基建融资每年需要大量资金，中国的“一带一路”倡议可通过包容、透明和面向市场的原则，协助建设可持续的基础设施。各国也可以和多边开发银行如世界银行、亚洲开发银行和亚洲基础设施投资银行展开合作。其次，可以通过绿色融资推动可持续的改变，应对环境和气候方面的风险。王瑞杰指出，这个领域的潜力相当可观，据估计，中国每年的绿色融资需求大约是6000亿美元，东南亚每年的需求大约2000亿美元。第三，金融科技和数字金融也是有潜力的领域。“数字革命将重塑金融领域，使人们能够以较低廉的收费更轻易地获得金融服务。”王瑞杰表示，我们通过数字金融推广普惠金融，以更好地支持减贫工作。
“我们仍面临经济下行的较大压力，但形势正逐步向好的方向转变，一个以国内循环为主、国际国内互促的双循环发展的新格局正在形成。”6月18日，在第十二届陆家嘴论坛上，国务院副总理刘鹤在书面致辞中表示。 面对百年不遇的全球突发新冠肺炎疫情，我国在统筹疫情防控和复工复产方面取得重大阶段性成果，各类经济指标已出现边际改善。 央行数据显示，5月社会融资规模存量增速为12.5%，比上月提升了0.5个百分点；金融机构人民币新增贷款1.48万亿元，同比多增2984亿元。此外，5月份规模以上工业增加值同比增长4.4%，其中制造业增长5.2%，全社会固定资产投资环比提高5.87%。 在论坛的开幕致辞中，对于今年金融体系的重点工作，刘鹤还从货币政策、改革开放、服务实体经济等多个方面做了重要阐述。 短期降准概率有多大 “稳健的货币政策更加灵活适度。从经济发展实际出发，加强逆周期调节，坚持总量政策适度，保持流动性合理充裕，促进金融与实体经济良性循环，全力支持做好‘六稳’、‘六保’工作。”论坛致辞中，刘鹤这样定调货币政策。 近期，财政部安排了三期抗疫特别国债发行，第一、二期于18日招标，发行总额共计1000亿元。根据Wind资讯显示，5年期、7年期抗疫特别国债中标利率分别为2.41%、2.71%，边际中标利率分别为2.52%、2.82%，投标倍数分别为2.50、2.76。 配合特别国债的市场化发行，对于接下来货币政策走向，市场呈现出两派观点：一是，央行通过开展28天或其他期限逆回购对冲市场流动性；二是，通过降准等工具，释放中长期流动性。 17日晚召开的国常会提出，综合运用降准、再贷款等工具，保持市场流动性合理充裕。这使市场对于短期内再次降准的预期升温。 值得注意的是，18日，央行以利率招标方式开展了1200亿元逆回购操作，其中500亿元逆回购为7天期限，700亿元逆回购为14天期限，14天逆回购中标利率为2.35%，较此前下降20个基点。 此举被市场看作是对冲特别国债发行，央行向市场投放流动性。按照近年规律，在国常会发声后两周内，降准大概率落地。而央行此次重启14天期限逆回购后，短期内降准概率还有多大？ “从空间来看，考虑到今年财政政策要更加积极，地方政府专项债、特别国债等发行期间可能会对流动性有一定压力，发行后要尽快运用出去，又会向市场投放流动性，所以今天有两期特别国债发行，但并没有采取降准措施。”中国民生银行首席研究员温彬分析称。 不过，温彬认为，考虑到7月份，1万亿元的特别国债要全部发行完，地方政府专项债后续也还有1万亿待发规模。总体看，尽管央行通过短期市场流动性补充，来维持市场稳定，但是从降低资金成本的角度考虑，还是有必要降准，使债券发行成本保持较低水平，使货币政策和财政政策形成合力。“下阶段降准、包括定向降准、降息还是有空间和必要。” 关于降准的提法，此次国常会表述为：“综合运用降准、再贷款等工具”，而以往的提法则是：“及时运用普遍降准和定向降准等政策工具”、“抓紧出台普惠金融定向降准措施”等。 华泰证券研究所固收首席分析师张继强认为，降准会缓解债券市场的悲观情绪，但资金面再回到4月份的宽松状态可能并不现实。 陆家嘴论坛中，央行行长易纲表示，今年以来，在抗疫中全力保市场主体等方面，央行通过数量型的货币政策工具，扩大总量供给，重点解决融资难问题。展望下半年，货币政策还将保持流动性合理充裕，预计带动全年人民币贷款新增近20万亿元，社会融资规模增量将超过30万亿元。 易纲同时强调，疫情应对期间的金融支持政策具有阶段性，要注重政策设计激励相容，防范道德风险，要关注政策的“后遗症”，总量要适度，并提前考虑政策工具的适时退出。 疫情不减金融开放力度 开放已成为中国鲜明的旗帜。虽然疫情加快了全球经济金融格局调整变革，但中国金融开放进程力度不减。 刘鹤在陆家嘴论坛致辞中指出，“中国将坚定不移深化改革、扩大开放，加快出台和落实金融改革开放举措，保护在华外资企业合法权益。应创造条件和氛围，排除干扰，共同落实中美第一阶段经贸协议。中央政府将坚持‘一国两制’，支持香港发挥国际金融中心的重要作用，切实保护各国在港企业和投资人权益，维护香港长期繁荣稳定。” 自金融业对外开放系列措施发布以来，金融开放不断加速提效。近期，外资银行准入门槛放宽，取消在华外资银行、证券公司、基金公司等金融机构业务范围限制等政策相继出台实施。 温彬认为，未来，金融对外开放将会继续有序推进，外资参与境内市场和内资参与境外市场的规模和程度会随之不断扩大。此外，金融机构开放力度也将加大，在深入实施准入前国民待遇加负面清单管理制度，加快落实降低准入门槛和持股比例、放松业务限制等已宣布政策的同时，相关配套制度的修订和完善将会及时跟进。 金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分。金融开放的同时对监管提出了新的要求。 央行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜在论坛中强调，我国市场制度在是否允许证券名义持有和多级托管、结算交收方式、信息披露、会计准则等方面与国际规则存在差异。结合上海国际金融中心建设实际需要，下一步，人民银行、国家外汇局将推动相关部门，支持上海在金融法律和规则体系方面，更多地先行先试，加快高质量金融法律的供给，加快与国际接轨，形成高质量的金融营商环境。 温彬提出，要提升金融风险防范力度，强化宏观审慎与逆周期调节，熨平金融顺周期波动，防范跨市场风险传染。要强化监管，加大对金融乱象的惩治力度，提高政策的前瞻性、针对性和有效性，对瞬息万变的市场形势和金融创新做出快速响应，提升风险识别、应对与处置的能力。 着力打通货币传导各种堵点，创新金融产品 疫情发生以来，系列措施“精准灌溉”，向受疫情影响的中小微企业输血，助力稳住经济基本盘等工作。 在服务实体经济，促进经济转型升级方面，刘鹤强调，要以高质量发展为导向，深化供给侧结构性改革。要适应各类市场主体需要，着力打通货币传导的各种堵点，创新金融产品，优化金融结构，提高小微企业贷款、信用贷款、制造业贷款比重。 让金融机构、实体企业共生共荣，17日国常会强调，要推动金融系统全年让利1.5万亿元。 易纲表示，今年以来，金融部门向企业让利，主要包括三块：一是通过降低利率让利；二是直达货币政策工具推动让利；三是银行减少收费让利。预计金融系统通过以上三方面今年全年向企业让利1.5万亿元。 温彬认为，金融机构让利1.5万亿不仅有空间也有必要。强调合理让利，实际上银行还是要保留一定的利润，未来银行不良贷款可能会增加，核销不良贷款等都需要银行保持一定的利润空间。 根据银保监会数据，2019年全年商业银行累计实现净利润2万亿元，大型商业银行净利润超过1万亿元，占整个商业银行净利润的一半。需要注意的是，在实体经济疲弱的情况下，银行高增长较难持续。专家认为，需要理性看待银行盈利问题，未来商业银行盈利增长面临巨大考验。 中国银行研究院高级研究员李佩珈表示，今年以来，商业银行净息差持续收窄，盈利质量不断下降。2020年一季度，商业银行净息差已收窄至2.1%的历史较低水平，仅高于2017年前三季度水平（分别为2.03%－2.07%）；另一方面，不良资产上升压力加大将带来巨大的利润消耗压力。考虑到商业银行资产质量和经济周期发展不完全同步，未来随着信贷规模的继续大幅增长以及不良贷款风险的持续暴露，商业银行将面临巨大的利润消耗压力，包括满足资本充足率要求带来的资本计提和不良资产拨备计提和利润冲抵等，因此保持银行盈利增长有利于“以丰补歉”，从这个意义看，过去一段时间银行利润保持增长有一定合理性，需要理性看待。
作为我国金融改革开放的前沿阵地——上海浦江之畔，昨日再度传递出深化改革开放的“强音”。 第十二届陆家嘴论坛昨日在上海开幕，中共中央政治局委员、国务院副总理刘鹤向论坛发来书面致辞。他表示，中国将坚定不移深化改革、扩大开放，加快出台和落实金融改革开放举措，保护在华外资企业合法权益。应创造条件和氛围，排除干扰，共同落实中美第一阶段经贸协议。中央政府将坚持“一国两制”，支持香港发挥国际金融中心的重要作用，切实保护各国在港企业和投资人权益，维护香港长期繁荣稳定。 一直以来，我国高度重视改革开放，近年来金融业改革开放也在时代浪潮中不断加快步伐。从金融委发布的金融业对外开放11条措施到银行业保险业12条开放新举措，再到资本市场“深改12条”，取消QFII、RQFII投资额度限制等，无一不在彰显我国金融业改革开放的态度和决心。 民生银行首席研究员温彬认为，未来金融对外开放将会继续有序推进，外资参与境内市场和内资参与境外市场的规模、程度会随之不断扩大。利率市场化改革迈出重要一步后，外汇管理改革也将稳步推进，“一带一路”投资政策和服务体系将不断得到健全，自贸区、自贸港建设也将不断完善，跨境贸易便利化和外商投资便利性都会有所提升，外商在华合法权益也将得到进一步保护。 “金融机构开放力度也将加大，在深入实施准入前国民待遇加负面清单管理制度，加快落实降低准入门槛和持股比例、放松业务限制等已宣布的政策同时，相关配套制度的修订和完善将会及时跟进。”温彬预计。 “近年来，我国金融开放的步伐走得很快，接下来会走得更快。”兴业银行首席经济学家鲁政委认为，在目前国际政治经济形势下，我国应该抓住机遇，稳健并加快开放。关于开放的方向，他建议：首先，开放要有清楚的标杆和目标，以便实现上下认知的统一；其次，金融市场交易规则要尽快与国际接轨；最后，协调处理好资本市场开放、利率市场化、汇率市场化三者之间的关系。 关于货币政策，刘鹤指出，稳健的货币政策更加灵活适度。从经济发展实际出发，加强逆周期调节，坚持总量政策适度，保持流动性合理充裕，促进金融与实体经济良性循环，全力支持做好“六稳”“六保”工作。 鲁政委认为，下一阶段，稳健货币政策的关键核心，是落实好保就业的要求，而保就业的重点又在中小微企业。他预计，今年贷款利率可能会进一步下降，货币市场利率仍然有机会下降；至于市场期待的降准，预计今年还有数次；同时，相较上一年，今年宏观审慎评估体系（MPA）考核会向中小微企业和普惠金融倾斜。 刘鹤指出，要适应各类市场主体需要，着力打通货币传导的各种堵点，创新金融产品，优化金融结构，提高小微企业贷款、信用贷款、制造业贷款的比重。 对于如何打通货币传导堵点，鲁政委建议，改善流动性监管指标，完善同业负债口径；完善银行资本金补充机制，尤其是完善有效补充核心资本的规则；加强宏观政策的协调配合。
2020年是中国和新加坡建立双边关系30周年，金融合作则一直是双边关系中的亮点。今年也是上海国际金融中心建设的收官之年，上海如何在高水平上再出发，成为新的议题。上海与新加坡这个传统的亚洲金融中心的合作交流，也将进一步提升我国金融对外开放的广度与深度。 6月18日下午，在第十二届陆家嘴金融论坛上，题为“加强沪新金融合作——伙伴城市专场·新加坡”的专题讨论聚集了来自中国和新加坡的多位重磅嘉宾，线上线下互动共同探讨如何在新形势下在人民币国际化、数字金融以及绿色金融等方面深化合作，加强壮大上海国际金融中心地位。 这些嘉宾包括新加坡金融管理局行长孟文能、新加坡交易所主席柯宗盛、星展集团控股有限公司首席执行官古普塔（Piyush Gupta），以及交通银行董事长任德奇，上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长郑杨，银联国际有限公司董事长蔡剑波。讨论会的主持人为《日报》副总编辑杨燕青。 沪新金融合作基础广泛 孟文能在会上表示，近年来，新加坡的银行不断深化与上海金融机构的合作关系，新加坡星展银行和上海浦发银行已经在贷款银团和联合债券承销方面开展了合作，新加坡华侨银行也在数字银行和供应链融资方面与上海银行深入合作。 在银行合作之上，沪新两地金融监管部门之间的合作也日益加强。新加坡金融监管局和上海市金融监管局自2017年以来联合组织了两市金融机构的培训和交流活动与论坛。今年还将启动新加坡、上海全面合作理事会的金融工作小组，目的就是要促进两市的金融机构参与各自的金融领域，比如跨境人民币业务和产品创新。今年8月，新加坡金管局将在上海成立继北京之后第二个中国代表处，这证明了新加坡对上海国际金融地位的看重。 孟文能认为，未来上海和新加坡需要在绿色金融领域继续合作，建立金融业抵御环境风险的能力，发展绿色金融的产品和解决方案，利用创新技术推动绿色金融对未来可持续发展的支持。 未来，上海和新加坡之间的“互联互通”业务也具有巨大的想象空间，2014年开通的沪港通以及后续的债券通为沪港两地资本市场注入活水。作为亚洲最大的外汇和期货交易市场，新加坡交易所主席柯宗盛在会上表示，加强两地市场的互联互通仍是重中之重。在金融科技等领域，沪新两地交易所之间可以借助数据+金融技术，建立一定的流动性，进一步加强透明度和价格发行的机制，更广泛地吸引全球的参与。 柯宗盛说：“当前，国际投资人非常希望能够参与中国的快速增长，中国投资人也很想让自己的投资组合更多样化，进入全世界。新加坡是一个亚洲机构投资人非常密集的财富管理中心，与上海的合作能够支持双向市场上资金的互动，帮助中国公司获得更多的外资流入，协助中国公司海外上市，同时推动中国债券市场、货币市场深入发展，打造上海成为国际金融资金的发源地。” 新加坡副总理王瑞杰在上午的论坛中也表示，未来需要加强两地资本市场的连接，扩大绿色金融、数字金融的合作。记者获悉，新交所未来有望推出挂钩中国债券的指数产品等，同时更多中概股和其他中国企业到新交所上市也值得期待。 古普塔认为，沪新未来的合作主要在三大方向：一是中国“一带一路”的投融资项目，新加坡可以为企业提供创新的融资工具，建立基础设施或者项目融资的债权，对接需求；二是推动、深化中国的资本市场，尤其是在股票和房产信托市场，双方可以共同建立国际认可的联合房托指数、沪新的债券通等；三是推动人民币国际化方面，可以让新加坡的银行直接交易在岸人民币，实现对离岸人民币的交易补充和风险对冲。 此外，古普塔对沪新加强数字伙伴关系，共同利用区块链技术，参与中国央行数字货币国际推广，以及合作建立多样化的绿色融资评估标准和排放交易机制表现出了极大的兴趣。 做大做强上海国际金融中心 今年是上海国际金融中心建设的收官之年，上海要“基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心”。现在中国股票市值、债券市值都位居全球第二，按照3月全球金融中心指数（GFCI）排名，上海位居全球第四，基本实现预定目标。未来，沪新合作的强化则将推动上海更好地建设国际金融中心。 任德奇表示，上海国际金融中心要从“建起来”到“强起来”，还需要在高水平上再出发，尤其是要在进一步对外开放方面取得更大突破。目前中国金融市场的境外投资者占比、参与度明显低于发达国家和一些主要的新兴经济体。 任德奇称，沪新需进一步深化合作，实现优势互补，互利共赢。新加坡的比较优势是国际化程度较高，相关的软环境和国际接轨，运营全球资金方面经验丰富。沪新双方优势互补，上海作为长三角的中心城市，在国家一体化发展战略中承担重要的使命，而且作为区域战略新兴产业市场主体，上海拥有海量的需求，与新加坡的合作可以重点围绕着拓展要素市场的广度深度、促进投资者国际化来进行。在金融科技和产业良性循环与三角互动等方面进行新的探索。 郑杨表示，新加坡是目前上海的金融机构正加快海外布局“走出去”的重要一站。下一步，上海将进一步加大开放力度，吸引新加坡的机构和企业来上海发展。金融机构合作方面，新加坡对金融科技的掌握和探索都处于世界的领先地位，上海目前正在建设科创中心，将构建金融科技的产业生态链，形成群体优势，加强科创中心和金融中心的联动效应。同时，上海和新加坡的金融机构管理部门之间还将继续开展金融人才合作，完善人才交流机制，促进同业经验的共享，为两地金融人才的合作交流提供更多的支持和便利。 未来，沪新双方也将加强人民币方面的合作。新加坡是中国以外的最大的离岸人民币中心。目前，受到投资、跨境贸易驱动，全球人民币使用量、需求量在上升。中国人民银行行长易纲在此次论坛演讲中就表示，上海可以在严格监管的基础上，在人民币可自由使用和资本项目可兑换方面先行先试。 蔡剑波表示，银联国际将发挥自身的网络和电子支付产品优势，与新加坡机构共同打造人民币支付设施的互联互通和支付网络，推动数字化的支付产业发展，更好地服务新沪两地和区域间的跨境支付。并在此基础上推动便捷的资金融通，服务两地企业合作。在满足双方监管要求基础上，探索中新之间更便捷、快速的资金流通方案。比如在境内资金转出方面，为中国企业向新加坡企业汇款提供便捷服务。在境外资金的转入方面，为新加坡的贸易采购商向境内供应商付款提供虚拟卡支付渠道等，助力两地间资金流转便捷畅通。
初夏时节，黄浦江畔如期迎来一年一度的金融盛会。昨日，第十二届陆家嘴论坛（2020）以视频连线和线下演讲的特殊方式启幕。今年的主题是“上海国际金融中心2020：新起点、新使命、新愿景。” 2020年，是上海国际金融中心建设承上启下的关键时点——既是基本建成的目标之年，又是新征程的开端之年。昨日，金融主管部门高层和上海市领导集体发声力挺：未来的上海，势必将在国际金融体系中扮演更加重要的角色，与香港国际金融中心并肩前行。 上海基本确立国际金融中心地位 全球金融危机后的2009年，国务院提出“2020年上海要基本建成与我国经济实力及人民币国际地位相适应的国际金融中心”，并做了具体部署和安排。 11年弹指而过，上海已具备国际金融中心的多个特征，基本确立国际金融中心地位——要素市场较为完备，集聚股票、债券、期货、货币等各类全国性金融要素市场和基础设施，年成交总额突破1900万亿元，直接融资额超过12万亿元；金融体系较为健全，各类持牌金融机构超过1600家，外资金融机构占30%以上，具有较高国际化水平；上海是人民币国际化的重要枢纽，上海跨境人民币结算量占全国比重已超过50%，人民币成为在沪跨国企业的首选跨境结算币种。 目前人民币资产已对全球资产配置有很大吸引力。“上海正成为开放的人民币资产配置中心，全球一流投资者只要投资人民币资产，首先会想到上海。”昨日，中国人民银行行长易纲通过视频连线方式发言时表示。 不仅如此，上海正成为人民币金融资产的风险管理中心，风险管理的各种要素日渐完善。这体现在：定价上，各类人民币资产都能实现连续定价；交易上，人民币金融市场有着充足的流动性；风险对冲的管理工具也已齐备。 中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜提出，将支持上海发挥人民币资产发行和交易中心的独特优势，创新丰富人民币金融产品，拓展人民币金融市场的深度和广度，满足全球各类投资者的投融资需求。“加快推动在岸市场开放，将有助于提高交易效率、降低交易成本，有助于提升上海国际金融中心的资源配置效率和国际辐射效应。上海一定能成为一个以人民币金融资产为基础的高水平国际金融中心。”他说。 打造扩大金融开放的新高地 2020年是上海国际金融中心建设更高目标的新起点，一个更高水平对外开放的城市，成为外界的新期待。 中共中央政治局委员、上海市委书记李强出席论坛开幕式致辞时表示，将进一步打造金融开放的枢纽门户，在银行业、证券业、保险业对外开放方面，上海要争取率先取得突破。 中国证监会主席、本届陆家嘴论坛共同轮值主席易会满在主旨演讲中表示，资本市场要肩负起助力更高水平开放的使命。“要加快推进资本市场高水平的双向开放，持续深化资本市场互联互通，进一步优化沪港通机制，扩大沪深股通的投资范围和标的，不断丰富内地和香港全方位、多层次的务实合作，进一步完善沪伦通业务，进一步拓宽ETF互联互通，共同推进上海金融中心建设，支持巩固香港国际金融中心地位。” 易会满还表示，支持资本市场重大改革创新措施在上海先行先试。在要素市场建设方面，将继续支持上海股票市场、债券市场、期货和金融衍生品市场开放发展，支持交易所与境外市场加强多种形式的合作，进一步提升国际服务能力，进一步增强原油等大宗商品的国际定价影响力。 在人民币自由度上，易纲提出，上海建设国际金融中心，可以在人民币可自由兑换和资本项目可兑换方面进一步先行先试，只要符合反洗钱、反恐融资和反避税监管要求，正常的贸易和投资需要的资金都可以自由地进出。 中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清也表示，过去一年，上海经济社会发展取得新的成绩，国际金融中心建设又有新的进步。今年2月，中央金融管理部门和上海市人民政府共同出台了《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》，提出30条具体政策措施，目前正在细化落实，期望可以很快见到成效。 潘功胜提出，将研究推出新的开放举措，如扩大QDLP、QFLP规模，探索私募股权投资基金跨境投融资管理模式；继续支持上海吸引更多全球一流机构落户，助推上海发展成为全球重要的财富管理和资产管理市场。
今天，我是以浦发银行和浦发硅谷银行董事长的新身份，站在市场机构的角度，参加这次在疫情防控特殊背景下如期召开的新一届陆家嘴论坛。我谈四点体会，与大家分享： 首先，新加坡有很多优势值得上海学习借鉴。新加坡借助自由开放的体制机制，建立了成熟完善的金融市场体系，高效配置全球金融资源；持续打造具有全球竞争力的营商环境，不仅建立了与国际金融中心相适应的完备法律体系和税收制度，同时还非常注重教育、医疗等能够留住人才的配套基础设施建设；持续优化金融监管的服务功能，形成了精准、到位、有特色的金融监管体系，有效提升了投资和贸易便利化；创新能力稳居全球前列，科研创新环境优势明显，金融科技监管水平世界领先。 新加坡一直是全球排名前五的金融中心、全球第三大外汇交易中心、第二大财富管理中心；集聚了7000多家跨国公司，其中4200多家设立区域总部，1/3的财富500强企业选择在新加坡设立亚洲总部；总部型金融机构在新加坡有1200多家，金融业增加值占GDP的比重超过13%；全球前50大资产管理公司有33家在新加坡设立机构，管理资产已超过2万亿美元。 第二，沪新金融合作具有广阔前景。今年是中新两国建交30周年，在国际形势日趋复杂且叠加新冠疫情爆发的特殊时期，中新两国围绕公共卫生、物资保障、经济恢复、人员往来等开展了一系列合作，在危难中见证了友谊，为沪新合作提供了良好的发展环境。近期，沪新建立了“快捷通道”，为沪新合作创造了有利条件。上海和新加坡都是开放型经济的受益者，面对疫情，沪新两地比以往任何时候都需要更加密切的合作、增强互信，共同对抗疫情冲击，也为世界金融治理发挥作用。 改革开放是对疫情冲击的最有效应对，开放包容是我们上海的城市品格，也是上海广受全球企业青睐的重要原因。上海将坚定走对外开放道路，利用临港自贸新片区建设的新契机，以更大力度进行金融改革开放，应对外部挑战和不确定性。在这样的大背景下，沪新双方在服务“一带一路”、要素市场、金融机构、金融科技、金融人才等诸多领域都具有良好的合作基础和发展前景。 自2015年起，沪新双方已经连续举办了四届上海——新加坡金融论坛，取得了良好效果。在“一带一路”合作方面，新加坡是最早支持“一带一路”倡议的国家之一，也是“一带一路”主要合作国家。在此前提下，沪新可以进一步加强金融合作，推动人民币跨境使用，加快发展人民币离岸业务，提升双方在“一带一路”建设当中的投融资服务功能；在金融机构合作方面，目前上海的金融机构正在加快海外布局，新加坡是“走出去”的重要一站。同时，上海将进一步加大开放力度，吸引新加坡的金融机构和企业来上海发展；在金融科技合作方面，新加坡正在实施“智慧国家2025”计划，对金融科技的掌握和探索都处于世界领先地位。上海目前正在建设科创中心，构建金融科技产业生态链，形成集群优势，加强科创中心和金融中心的联动效应；在金融人才合作方面，过去几年，上海—新加坡金融机构和管理部门之间的人才交流与培训越来越多，成效也越来越好。下一步，我们可以继续推进完善人才交流机制，促进同业经验共享，为两地金融人才交流合作提供更多支持和便利。 第三，沪新两地金融企业业务发展绩效显著。经过多年来的持续合作，新加坡星展、大华、华侨银行等在上海发展得非常不错。浦发银行新加坡分行自2017年成立以来，在新加坡金融监管当局的大力支持和精准指导下，取得了较好的成绩，这也说明了上海的金融企业在新加坡发展的前景也是很广阔的。过去三年，浦发银行新加坡分行业务范围持续拓展，已从内保外贷、跨境直贷、银团贷款等传统业务，逐步扩大到各类贸易融资、境外并购贷款、债券自营投资和承销、外汇和利率衍生品服务等结构性、定制化金融服务，银企合作层级持续提升。尤其是在大宗商品领域，从最初只经营铁矿石业务，逐步扩展到棕榈油、原油等主流业务品种。此外，还配套提供即期、远期、期权等金融衍生品服务，帮助大宗商品贸易商规避利率和汇率风险。 下一步，浦发银行将更加积极作为，主动连接和服务好两个市场。希望在中国和新加坡金融管理部门的指导下，我们能积极与新加坡先进同业加强合作，通过建立长期、稳定的合作伙伴关系和延伸服务渠道，共同服务好沪新两地的客户。 最后，沪新银行业要共克时艰难、化危为机。当前，全球疫情仍在全球扩散蔓延，对沪新银行业来说挑战较大：一是伴随企业投资意愿下降，合意资产投放难度加大；二是在利率下行趋势下，息差持续收窄；三是资本市场交易活跃度有所下降，对交易类和财富管理类业务开展带来较大影响；四是进出口型企业及很多中小微企业经营困难，银行资产质量面临较大下迁压力。为此，大家要科学研判，大胆创新，善于危中见机。 一方面，要落实好国家和金融监管部门的要求，稳就业、保企业，切实服务好实体企业特别是降低企业融资成本，做好应急融资接续服务工作，同时也要防范道德风险。浦发银行自去年下半年就率先推出了“无还本续贷”服务，为小微企业和科创企业“空中加油”续贷。目前，已经解决了数百家企业的续贷问题，合计金额已达到10多亿元。后续，浦发银行还将进一步加大无还本续贷等服务的推广力度。另一方面，疫情也为商业银行加速推进数字化转型提供了有利契机。要借助金融科技赋能，让银行可以更加便利地触达、服务好广大客户。浦发银行推出的“金融数字人”、智能客服、智能外呼等释放了大量人力，大力开展无接触服务，在疫情期间发挥了积极作用。我们最近在《浦发银行三年行动计划》中明确指出，将数字科技和客户体验作为双轮驱动。作为业内率先提出“开放银行”理念的商业银行，浦发银行将不断加大金融科技队伍建设，积极打造数字化服务的经营特色。至今，已与国内领先的科技公司成立了9个联合创新实验室，“科技合作共同体”已初具规模，基本形成了产学研融合的良好生态。2019年11月，浦发银行在新加坡成功举办了“第三届国际金融科技创新大赛”，这是我们对接国际金融科技前沿领域的重要举措。今年，我们还将积极响应新加坡金融管理局孟文能行长的邀请，参加新加坡“科技金融节”，并计划在新加坡设立创新中心，开展金融创新场景研究与产品孵化。同时，对接海外一流科技企业，不断发掘具有潜力的科技公司作为合作对象，持续提升浦发银行金融科技的创新水平和能力，主动顺应金融服务数字化的转型发展趋势。
6月18日，中国人民银行行长易纲在第十二届陆家嘴论坛上透露了下一阶段货币政策的重要信息。他表示，展望下半年，货币政策还将保持流动性合理充裕，预计带动全年人民币贷款新增近20万亿元，社会融资规模增量将超过30万亿元。 “疫情应对期间的金融支持政策具有阶段性，要注重政策设计激励相容，防范道德风险，要关注政策的‘后遗症’，总量要适度，并提前考虑政策工具的适时退出。”易纲提醒说。 据易纲介绍，上半年，央行通过数量型货币政策工具，扩大总量供给，重点解决融资难问题。推出的一系列强有力的支持措施包括：三次降低存款准备金率、增加1.8万亿元再贷款再贴现额度、出台小微企业信用贷款支持计划、实施中小微企业贷款阶段性延期还本付息政策等。 从目前来看，上述综合举措已取得良好效果。截至5月末，M2与社会融资规模增速分别为11.1%与12.5%，均明显高于去年。股票市场、债券市场、外汇市场和人民币汇率总体稳定。二季度以来，我国主要宏观经济指标呈现良好的回升迹象。 与此同时，央行通过利率市场化改革，引导市场利率持续下行，推动金融部门向企业合理让利，着力缓解融资贵问题。易纲介绍说，今年以来，金融部门向企业让利，主要体现在三个方面：一是通过降低利率让利；二是直达货币政策工具推动让利；三是银行减少收费让利。他预计，今年全年金融系统通过以上三方面向企业让利1.5万亿元。 在解决企业融资难、融资贵问题的背后，政策还需要着力解决金融支持实体经济的可持续性问题。易纲称，在疫情冲击下，银行不良贷款会有所增加，因此加大不良资产处置力度，是增强银行支持实体经济可持续性的重要措施。这也是金融部门承担实体经济成本的一个重要方面，是对实体经济的贡献。 近年来，关于央行资产负债表“缩表”的问题备受市场关注。易纲称，2018年以来，央行10次降准，释放流动性约8万多亿元，平均法定存款准备金率从15%降至目前的9%左右。法定存款准备金率下降后，商业银行可以自主使用的钱相应增加，货币乘数上升。降准的过程，一方面体现为央行资产负债表“缩表”；另一方面体现为商业银行通过发放更多贷款形成的货币扩张效应。与此同时，央行通过增加再贷款、再贴现等货币政策工具，又会相应“扩表”。 他总结说，我国央行降准和增加再贷款是双扩张的货币政策工具，但反映在资产负债表上则前者是“缩表”、后者是“扩表”。这几年“扩表”和“缩表”在金额上大体相当，所以我国央行资产负债表规模基本稳定在36万亿元左右，这与目前国际上主要经济体央行资产负债表大幅扩张的机理是不同的。我国商业银行的资产负债表持续合理扩张，贷款保持较快增长，反映了货币政策传导效率不断提高，市场机制运行良好。 对于上海国际金融中心建设，易纲表示，上海正成为人民币资产配置中心、人民币金融资产风险管理中心、金融开放中心、优质营商环境的示范中心和金融科技中心。 何为人民币资产配置中心？易纲解释说：“全球一流的投资者，只要投资人民币资产，首先就会想到上海。全球机构投资者都能够方便地在上海开展跨境投融资活动。”他特别提到，当前中国经济基本面良好，货币政策仍在正常区间，人民币利率在发展中国家中是最低的，但相对主要可兑换货币仍保持较高的正利差，人民币资产对全球资本配置具有很大的吸引力。
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