因尚未找到合适的接盘者，西藏信托一笔13.5亿元的不良债权竞价被中止。7月1日，记者注意到，阿里司法拍卖平台显示，西藏信托持有的恒盛炜达（南通）房地产开发有限公司（以下简称“恒盛炜达”）一笔13.5亿元不良债权在下一轮拍卖还未开始时就因无人报名被中止，而这笔项目首次拍卖时也因无人报名并未成交。分析人士预计，无人接盘说明了市场不认可目前起拍价格，下轮拍卖的价格将有可能下折。 早在6月23日，西藏信托就以网络电子竞价方式对恒盛炜达债权项目进行公开挂牌竞价，这笔标的起拍价为13.5亿元，另有利息及违约金3.93亿元，本息合计17.43亿元，拍卖保证金为1亿元。 该标的的担保方式为借款人持有的项目3号地块土地虹桥路商业及工农路商业土地及在建工程提供抵押，借款人100%股权质押。天津东岸建设有限公司持有的天津静海团泊土地提供抵押，对应该项目公司100%股权质押；上海弘晔房地产发展有限公司持有的上海奉贤恒盛广场土地提供抵押，对应该项目公司100%股权质押；恒盛炜达关联公司上海胜通房地产开发有限公司及香港上市公司恒盛地产控股有限公司提供连带责任担保。 因尚未找到合适的接盘者，首次拍卖并未成交，首拍之后，这笔债权本该在7月7日上午9时至12时进入新一轮拍卖周期，但记者注意到，阿里司法拍卖平台信息显示，今日，这笔13.5亿元不良债权却因无人报名被中止。针对该项目被中止的原因，一位知情人士向记者透露称，“前段时间发布拍卖信息后没有人报名，现在属于主动申请中止，想暂缓这笔项目的拍卖。”这位知情人士提到，“此前已经和有意买入的机构洽谈了一个大概的方向，但现在出现了一些变动，所以先中止项目，等待洽谈有进一步进展后，可能还会继续挂网。” 公开资料显示，西藏信托成立于1991年10月，原名为西藏自治区信托投资公司，是经西藏自治区人民政府和央行批复成立，由西藏自治区财政厅控股的非银行金融机构。截至2019年末，西藏信托管理信托规模为1973.7亿元，2019年西藏信托实现营业收入7.96亿元，同比增长64.8%，净利润4.91亿元，同比增长79.56%。 在金乐函数分析师廖鹤凯看来，不良债权被中止的情况在经济面临压力的时候较为常见，无人接盘说明了市场不认可目前起拍价格，下轮拍卖的价格将有可能下折。针对拍卖原因及后续处置方式，记者尝试联系西藏信托方面进行采访，该公司相关人士表示，因为疫情原因，目前并未全员复工，并留下了记者联系方式，表示会向上级反馈。 从拍卖信息可以看到，上述被拍卖的不良债权是一笔房地产信托项目。事实上，今年以来，西藏信托和房地产企业的纠葛也远不至此，2月初北京第四中级人民法院受理了西藏信托和泰禾集团（000732）股份有限公司（以下简称“泰禾集团”）的一起诉讼。2017年4月，西藏信托向泰禾集团孙公司东莞金泽置业发放信托贷款，作为担保措施，泰禾集团的全资子公司福建中维房地产开发有限公司、王照文、卢泽芳分别将所持东莞金泽置业80%、8%、12%的股权质押给西藏信托，泰禾集团及黄其森个人提供连带责任担保。截至2019年12月31日，东莞市金泽置业应当偿还西藏信托债务为本金1.2亿元，自2019年6月21日至2019年12月31日期间的利息、罚息共计约1128万元。但东莞市金泽置业全部未履行。 西藏信托因此将泰禾集团告上了法庭。4月30日，泰禾集团披露了一则关于公司及实际控制人删除失信被执行人信息以及被担保人未履行还款义务事项进展的公告，在最新公告中，泰禾集团及东莞金泽置业与西藏信托达成执行和解。 “西藏信托今年以来和多家房企产生纠葛，这也是今年疫情的负面影响，疫情影响下很多中小房地产公司陷入资金困境，导致贷款出现逾期。”廖鹤凯进一步指出，项目逾期背后反应的是中小房地产企业资金链在突发状况下的脆弱性，不只是房地产信托，而是整个地产行业的大环境，某种程度上来说地产信托的安全边际比单纯做房地产投资要低很多。房产销售的周期随疫情拉长的情况下，房地产公司资金链状况出现恶化，很多需要重新做财务规划和寻求贷款展期来渡过难关，这也需要金融机构有更长线的思维和面对突发事件的解决思路。
武汉金凰究竟是怎样的一起黄金骗案，我们且坐等事件的调查结果。愿这样由低级错误引发的悲剧能少一点！ 2008年8月，摩根大通银行撤回了几年前投入费尔菲德哨兵的2.5亿美元。因为随着次贷危机的不断演化，摩根大通在重新调查麦道夫管理的这笔基金时，发现不少问题。而基金管理者给不出答案。大摩的首席首席投资官果断决定撤回了这笔“看不懂”的投资，因为“某些应由我们的审查但从来没有，它缺乏透明度，已带有明显的庞氏特征”。大摩的管理团结队是专业、敏感而幸运的，随之一个裹挟了数百亿美元的庞氏骗局悄然崩塌，大摩是唯一一个在灾难降临前跑出去的幸运儿。 麦道夫曾经是无数投资者心中的“国王”和“交易王子”，许多人以把自己的终身积蓄和退休保险计划交给他而激动万分，他的“几十年不败”的稳定投资收益搜可以保障他们退休生活的体面和衣食无忧，因为“当你看到麦道夫的赚钱机器像上了发条一样运转了10年、15年、20年、25年了，没有人对他的合法性产生怀疑。”时间进入9月，随着雷曼、贝尔斯登的猝死，恐慌袭来，投资者被混乱的市场吓坏了，他们纷纷向“最稳定的基金”——麦道夫旗下的费尔菲德哨兵基金发出赎回申请时，麦道夫的公司无资金支付，巨大的黑洞显现。而此时的麦道夫拒绝让任何人检查他的账目，一场持续了25年、总金额高达650亿美元的财富毁灭的游戏终告结束了。伴随着一声呜咽，GAME OVER。他从华尔街的“国王”成为臭名昭著的骗子和恶棍。 时隔12年，一起颇具麦道夫庞氏特征的骗案再现。那就是这几天媒体备为关注的武汉金凰83吨假黄金事件。这一涉案金额200亿的事件，把多家信托、银行、保险机构拖入泥淖。事发于今年5月，民生信托有一个6亿信托计划还有一个月到期。按要求，民生信托要对融资方武汉金凰珠宝股份有限公司所质押的黄金开箱检测。开箱结果出来前一晚，武汉金凰董事长贾志宏“强烈希望叫停检测”，被明确拒绝后，贾志宏发了条短信，大意是感谢多年来机构对武汉金凰这家民营企业的支持和帮助。短信的最后两个字——“别了”。这两个字把所有与其有融资和借款往来的信托、银行、保险机构吓得七魂出窍。“我一看这俩字，就知道那抵押的金子百分之百是假的，当时我的心就凉了。”民生信托一高管回忆当时的心情。 实际上，早在今年2月份，东莞信托在处置贾志宏用以抵债的黄金时，随机抽检了一根一公斤金条，结果显示：金条表面为镀金，内部是铜合金，而非Au 999.9足金。当时正值疫情爆发期间，不知出于何种考虑，东莞信托未敢声张，也许是想自己悄悄退出，双方搭成了某种默契。此后，针对坊间四起的传闻，贾老板各种场合义正辞言矢口否认黄金是假的，只说是“早年收购的老人民银行金子成色不是很好”云云。即使面对记者的质问，贾老板理直气壮地的回应称：“如果黄金有假，东莞信托为什么不报案？都过去五六个月了。如果有假，赶紧报警抓人不就完了吗？你想想这个逻辑。”、“哪里有假？保险公司都开了保单的。”但随着民生信托等后续投资人加入到检测队伍，武汉金凰颇具黑色幽默的200亿元假黄金案终于败露。现在看来，被骗了200亿的信托机构只有贾老板说的一条路可走：“赶紧报警抓人。” 83.03吨什么概念？2019年中国黄金官方储备1958吨，年消费量1000吨，年生产量380吨。而中国黄金产量最大的公司——紫金矿业黄金年产量约为40吨。而武汉金凰所质押的全部黄金居然是紫金矿业年生产量的2倍。稍动点脑筋想想，就应该知道这是一个惊天的局。事发后，一位业内人士提出置疑：武汉金凰采购黄金的唯一渠道是上海黄金交易所，银行保险柜中质押的黄金都有上金所的发票，且发票水单和金条编号一一对应。如果这些都是真的，武汉金凰作为上金所会员，完全可以直接把自己的黄金托管在上金所账户内抵押，既保留实物金，又获得融资，何必脱裤子放屁找麻烦用“实物质押+保单增信”的非标手段融资呢？信托融资的资金成本要比上海黄金交易所高出一倍，200亿的融资，一年的资金成本要多出近10个亿，不是贾志宏的脑子坏了，就是放款给他的信托机构脑子坏了。这是一个常识性问题啊。然而，就是这样一个类似当年摩根大通问麦道夫的“常识性的缺乏透明度的问题”，多家金融机构没人提出这个问题，从而被拖入绝望的泥潭。目前调查结果还没有出来，如果这起黄金真有大问题的话，那么这是2015年陕西潼关19家金融机构被假黄金骗了190亿之后，武汉金凰又刷新了一个新的记录。 麦道夫事件发生后，美国联邦调查局、美国证券交易委员会和美国联邦检察官办展开了最高级别的国家调查行动。骗子们故作高深的复杂投资计划、精心炮制的巨大诱饵的画皮被一一掀开。调查发现，在25年的时间里，麦道夫几乎从未进行过任何证券交易，这个伟大的投资家靠编织谎言和虚假的财务报告欺骗了全世界。他有本事一直将他涉案数百亿美元的罪恶企业维持得井井有条，“仿佛通过平整窗帘就能控制他自制的定时炸弹。”事后调查发现，其伦敦办事处在公司的循环系统中扮演着关键的角色。在纽约，麦道夫声称他那并不存在的价差执行转换套利策略的交易都是在以伦敦为中心的欧洲市场进行的，纽约办公室几乎所有的交易员、经纪人和投资人都轻信了这个故事。为了支撑这个谎言，麦道夫会定期从他的投资顾问部门取出上千万美元打入伦敦办事处，然后又将钱重新打回纽约，完成一轮横渡大西洋的往返洗钱操作。检方和马萨诸塞联邦对该公司的一份诉讼材料中，麦道夫的报表虽然列有交易价格，但是数字通常都是错误的。有些交易数字会在周末和假期中下跌，而这时市场是关闭的，显然违背了常识的，全是假的，所有的交易数据都是捏造的。在漫长的时间里，他成功混迹华尔街的上流社会，给人以一种难以接近的高尚和优越感。许多人倾其所有上当受骗，被蒙了若干年，直到他被抓后都不敢相信，：“为什么？他酒后驾车了吗？”“不是，是因为超过600亿美元的惊天诈骗。”“不，这怎么可能？”“我们相信他是个神，相信他神一样地掌控一切。”但偶像最终还是坍塌了。 他的信徒和追随者不少，他依靠如簧巧舌和庞氏手段吸引了华尔街巨头、欧洲的西班牙国家银行、国际奥委会等著名机构和全球顶级富豪的数百亿美元，“他完全利用别人的信任和别人的钱来设局行骗更多的人”，并成为华尔街的传奇人物，最终成为华尔街史上一宗650亿美元最大骗局的主谋，上演了现实版的“庞氏骗局”。他生活奢糜，无时不在把自己包装成神秘的成功人士。在上流社会的圈层里，人们都知道麦道夫和夫人对顶级名牌服饰极度苛求，就像他对他那价值2400万美元的私人飞机一样。他的私人飞机经常去接欧洲的顶级服务设计师，他也常常将萨维尔街乔高专卖店的裁缝请到家里为他量身订制衣服，同时邀请他的神秘的圈子的客户参加。他在棕榈滩的乡村俱乐部如法老王一样接受富人们的膜拜。他在昂蒂布的一家海滨餐厅Les Vienux Murs吃大龙虾沙拉或海鲈鱼。不过他的低调丝毫不影响他尽情享受欧洲为富有阶层提供的奢华生活。在巴黎，他喜欢住在靠近香榭丽舍大节的艾瑟尼广场酒店，这里是历代文化名流——包括艾娃加德纳和伊芙圣罗兰最喜欢的地方。他与那里的大堂经理十分熟悉，“甚至当他的私人飞机在纽约还没起飞时，用餐的地方已经由这位大堂经理为他预定好了。” 麦道夫夫妇经常在假期乘私人飞机飞巴黎或伦敦，在伦敦，他喜欢住在最昂贵的兰斯伯富饭店。那里有他喜欢的套房，他在房间里放置了一个单独的衣橱，以防自己到达伦敦后未来得及准备高棉纺西装衬衫。晚上，他和露丝喜欢在莎士比亚和狄更斯过去常去喝酒的乔治酒店以及社会名流常去的常青藤吃晚餐。随着时间推移，伯尼的中间人和投资者数量不断翻倍。连奥地利梅迪西银行管理的一个联接基金几乎向他的公司投了同样数量的资金。在每个PARTY上，麦道夫都是他们幸福的源泉，这样的私人晚餐中，他们总会举杯祝福他，有些人会在公开场合接近他，满脸泪水地表达他们的感激之情，人们敬畏地望着国王一样的他，因为是他让他们变得富有。自从他们遇见麦道夫之后，他们的生活就是一场又一场宴会。每个人都已深陷其中，欲罢不能。 纸牌屋倒下，真相大白于天下。所有笼罩着神秘光环的剧情褪去光环后，投资人难以接受。麦道夫事件后，多位投资银行家无法面对惊人的财富毁灭，割腕或开枪自杀。他们以喜剧入场，最终都以悲剧终结。这几乎已成为一场宿命。近年来，类似麦道夫式的庞氏骗局，不断在资本市场、影子银行体系、各类爆煲的P2P、私募爆雷中出现，许多投资人的身家性命被卷入其中，事业、家庭和后半生的命运为之改变，代价十分惨痛。类似麦道夫式的庞氏骗局，手法诡异，但有一点十分相近，就是主谋为自己捏造编织神秘的光环，演绎各种难以证伪、更难以证实的装神弄鬼如梦如幻的故事。常识告诉我们，“故事大王”们装神弄鬼的“系列剧”、“连续剧”总是破绽百出。骗局之所以有市场，都是由人性的弱点创造的需求所决定的。这也注定了所有的故事大王都以喜剧开场，最终都在泪水涟涟中剧终。 武汉金凰究竟是怎样的一起黄金骗案，我们且坐等事件的调查结果。愿这样由低级错误引发的悲剧能少一点！
四川信托多产品逾期事件又有新进展。近日，四川信托董事长牟跃谈及自救及股东救助情况的进展，包括正对四川信托持有的川信大厦和宏信证券进行评估，将进行自有资产处置；正在沟通增资扩股事项，不过股东宏达集团和中铁八局无增资意向。 四川信托TOT（资金池的一种）底层资产真实状况如何？在近日的投资者沟通会上，四川信托总裁刘景峰称，四川信托TOT规模大概250亿元，涉及45个项目。毕马威进驻四川信托已经1个半月，预计7月底完成对底层资产的评估。 今年6月初，有多位投资人对记者表示，四川信托多个已到期的TOT资金池类产品出现逾期，未到期的项目可能“大概率会逾期”。 大股东宏达集团无增资意向 近期，刘景峰称，针对底层资产的披露问题已召开专门会议，客户有需求的，进行定向披露。对逾期的项目，拟与客户签署延期协议，拟定的协议已报监管部门审核。另外，目前公司已经加大力度，约70%的工作重心在对风险资产的清收上。 对于自救及股东救助的进展情况，牟跃称，在自有资产处置上，《关于出售川信大厦房产的议案》及《关于转让宏信证券有限公司股权的议案》两项议案，除中海信托的董事暂未表决外，其余董事均签署同意意见；资产评估工作，对川信大厦及宏信证券股权的资产评估工作进展顺利，中企华资产评估公司评估小组正在工作，争取早日完成现场工作。 “上述两项资产处置，必须挂牌才能交易，已联系两家产权交易所，四川信托按照产权交易所挂牌交易规则所需材料清单，已着手准备相关资料，主要包括产权转让信息发布申请书、公司基础资料及产权交易所要求的其他资料。宏信证券当前净资产为22亿元，有三家意向公司和四川信托在洽谈，预计挂牌底价不低于30亿元。川信大厦评估价为15亿元，但暂时还没有意向客户。”牟跃表示。 在增资扩股上，牟跃称，四川信托正在征求现有股东意见，目前收到两家股东回复，股东宏达集团和中铁八局无增资意向，未来将进一步与股东做好沟通，尽快反馈增资意向，同时仍广泛寻求意向性投资方。 预计7月底对底层资产完成评估 四川信托党委副书记刘德山称，对于底层资产及时信息披露的问题，四川信托召开了专门的会议，决定采取定向披露，根据每个客户的项目，接受客户查询和信息披露；针对延期的TOT项目，公司决定签订一年期的延期协议，按照原有的信托合同执行，已向监管机构报告和审查；加强底层资产的清收工作力度，让资产尽早变现，设置公共信息发布平台，及时披露资产清收等。 不过，四川信托底层资产的真实状况如何，四川信托高管并未透露。有投资者要求四川信托对目前的底层资产，在相关事务所审核完成之前，提前完成自我评估。对此，刘景峰未正面回应，他称，关于底层资产评估问题，毕马威已经进入1个半月有余，7月底将完成评估。 刘景峰表示，过去四川信托只披露上层资产，未做底层穿透，项目管理报告下一步会主动披露。到期财产尽快立即清收，不得已才会进行诉讼。目前，四川信托TOT规模大概250亿元，涉及到45个项目，不存在交叉违约。近期正在请收两个项目，预计下个月大概回款10亿元左右，力争在2020年清收回款80亿元。 清收回来的资金如何兑付？刘景峰称，对于机构和个人的兑付，四川信托会一视同仁，不存在先兑付机构的情况。具体项目兑付会视相对应的产品而定，可能存在后到期的先兑付的情况。目前，正常房地产项目的抵押率在50%-70%，证券项目设立时为50%，现在跌了折扣更高。 四川银保监局副处长周杉称，四川信托利用TOT隐瞒底层资产的资金池，监管已经逐步查实了四川信托违法违规行为。对于发现的违规问题，开展了和四川信托高管、股东的谈话，责令限期改正，暂停部分业务，限制股东分红，并要求对以往年度的分红，进行回填，对于查实的违法违规问题，依法处理。 “当前，监管正对四川信托贴身监管，督促四川信托合法合规经营，并对四川信托的印章进行联合管理。过去还未发生过信托公司被接管的先例，至于四川信托是否应该被接管，还有待进一步研究。”周杉称。
东方金钰称金钰小贷发放贷款已全部逾期，预期无法全部收回，未确认利息收入。 23日，东方金钰（600086.SH）停牌，股票简称将于次日变更为“*ST金钰”。 据年报数据，东方金钰在2019年营业收入约5406万，同比下降98.17%；归属于上市公司股东的净利润为负18.27亿，亏损同比扩大6.34%。因2018及19年利润为负值，东方金钰被实施退市风险警示，若下一年净利润仍为负值，其将自2020年年报披露日起被暂停上市。 对于毛利率降超50个百分点的原因，东方金钰在报告中表示，全资孙公司深圳市东方金钰小额贷款有限公司（下称 “金钰小贷”）发放贷款已全部逾期，预期无法全部收回，未确认利息收入。 2019年，东方金钰小额贷款业务无收入，业务成本录得约4054万，计入资产减值损失计提、折旧费和摊销后，营业亏损约4054万，净亏损约3041万。 报告同时提到，金钰小贷向喆安(上海)投资管理有限公司（下称 “喆安投资”）， 北京文道汇通投资管理有限公司（下称 “文道汇通”）转让贷款债权，截至19年末，转让债权余额约3.08亿。金钰小贷因转让贷款债权获得资金3.08亿，由东方金钰，金钰小贷，云南兴龙实业有限公司和赵宁提供担保，东方金钰提供24块翡翠原石进行质押。据报告披露，2019年，东方金钰发放贷款和垫款约3.85亿。 工商信息显示，接盘3亿贷款债权的对手方中，喆安投资是私募基金管理人，股东包括莱芜城市发展集团有限公司，关联另一家私募上海璞全投资管理有限公司，官网称其合作伙伴有大型上市地产企业和大量金融机构和科技公司。另一个接盘方文道汇通同样是私募基金管理人，其投资的瑞丽市瑞丽湾旅游开发有限公司近期因失信被限制高消费。 同期，东方金钰披露，旗下P2P深圳东方金钰网络金融服务有限公司（下称 “金钰网络”）将平台上的债权转让给深圳中睿泰信叁号投资合伙企业(有限合伙)（下称 “中睿泰信”），东方金钰、控股股东兴龙实业、赵宁及王瑛琰夫妇对差额承担连带补足责任，兴龙实业将所持2274万股进行质押，东方金钰提供38块翡翠原石及2496件翡翠成品进行质押。报告提到，截至19年末，平台借款余额为7.07 亿元。 中睿泰信背后是中信资本。该有限合伙的执行事务合伙人为中信资本咨询有限公司间接全资控股的中信资本（深圳）资产管理有限公司，控股股东背后仍是中信资本。据仲裁判决，中睿泰信向深圳中级人民法院申请强制执行东方金钰偿付9亿及利息等。中睿泰信已于2019年拍卖东方金钰公司抵质押的存货及大股东质押的股票，因未提供拍卖资料，无法判断其对财务数据的影响。 据此前披露，金钰网络作为借款单位，对债权方中睿泰信的8.5亿借款本金在18年8月到期。2019年4月，兴龙实业曾将所持东方金钰2700余万股扣划至中睿泰信。中睿泰信已拍卖上述股票抵偿债务，拍卖金额约1.36亿元。 2019年，法院判决将东方金钰质押给中睿泰信的翡翠原石、成品按照拍卖保留价1.16亿抵消部分债务。年报统计称，东方金钰公司共偿还中睿泰信债务2.02亿余元。截至报告期末，应尚有对中睿泰信的约7亿债务未偿。 2015年，东方金钰成立网贷品牌东方金钰。2018年，东方金钰表示旗下网贷平台业务暂停。目前，金钰网贷官网地址无法浏览。东方金钰计划布局“互联网+”珠宝产业，还曾参股P2P珠宝贷。在自营网贷成立次年，东方金钰从珠宝贷股东名单中退出。 东方金钰透露，其自18年起出现融资困难，债务违约等问题，“17金钰债”未按时付息。 2月，东方金钰官网发布“17金钰债”相关说明。债券的发行规模为一次性发行7.5亿，“17金钰债”公司债券有关情况的说明公告，并表示最终资金筹措能否准时到位存在一定的不确定性。 大华会计师事务所专项说明表示，报告期内，东方金钰已到期无法按期偿付的有息债务本息合计为89.03亿元，集中兑付金额巨大且已经发生多起债务违约。东方金钰披露的仲裁诉讼涉及民生银行、国盛证券、九江银行广州海珠支行、东莞信托、上海国际信托有限公司、西南证券股份有限公司、吉林九台农村商业银行股份、华融国际信托、中信信托、中建投信托股份、中粮信托、中铁信托、百瑞信托等多家金融机构。2019年，东方金钰录得诉讼费管理费用6257余万。 因与中信信托签订的借款合同违约，仍在建的东方金钰深圳市龙岗区南湾街道总部大厦作为抵押担保物，已被债权人转让后拍卖抵债。 此外，年报提到，东方金钰六家子公司已停止生产经营，无经营管理人员，无法获取该部分子公司相关的审计资料，无法执行函证等审计程序。 东方金钰被称为“翡翠第一股” 。创始人赵兴龙则曾被称为“赌石大王”坐镇云南首富家族，涉猎缅甸翡翠市场。2004年，赵兴龙旗下兴龙实业入主湖北多佳股份。2006年，多佳股份更名东方金钰，相关业务注入上市公司，翡翠第一股因此得名。徐翔涉嫌操纵证券市场案牵出了东方金钰。东方金钰的15亿定增方案曾将其股价大幅推高，背后现徐翔相关方身影。2016年，青岛警方冻结了案件所涉方瑞丽金泽所持东方金钰股权，此后，赵兴龙辞任东方金钰董事长，其子上任。 18年，东方金钰债务危机发酵。中国蓝田曾欲收购东方金钰被叫停。东方金钰卖壳失败，并被证监会下发调查通知书。19年8月，赵宁辞任董事长。2020年4月，东方金钰披露证监会行政处罚，东方金钰存在虚构销售和采购交易；16年至18年的年度报告存在虚假记载。证监会拟决定对东方金钰和赵宁责令改正，给予警告，并处罚款，拟决定对赵宁采取十年市场禁入措施。
近日，银保监会下发了关于信托公司风险资产处置相关工作的通知，引起广泛关注。 6月19日，从银保监会有关部门负责人处获悉，坚持“去通道”目标不变，继续压缩信托通道业务，逐步压缩违法违规的融资类信托业务，巩固信托业乱象治理成果，引导信托公司加快业务模式变革。这个决心是明确的和坚定的，压降通道业务和融资类信托业务，不仅过去要求压，现在要求压，今后还会要求压。 信托公司转型发展是一个渐进的过程，压降违规融资类信托业务也将是一项持续的工作。因此，监管政策不会一刀切停止信托公司开展融资类信托业务，而是逐步压缩违规融资类业务规模，促使其优化业务结构，直至信托公司能够依靠本源业务支撑其经营发展。未来融资类信托业务将更多由管理规范、风险控制能力强、资本实力强的信托公司开展，保证受托履职到位，业务风险可控，真正实现“卖者尽责、买者自负”。
“逐步压缩违法违规的融资类信托业务，巩固信托业乱象治理成果，引导信托公司加快业务模式变革。这个决心是明确的和坚定的，压降通道业务和融资类信托业务，不仅过去要求压，现在要求压，今后还会要求压。”6月19日，银保监会相关部门负责人对表示。 去年以来信托业转型发展取得了一定成绩，但行业发展中的一些突出问题仍然存在，如行业偏离受托人定位的情形尚未根本扭转，行业风险防控形势仍然较为严峻，信托回归本源、转型发展所受内外制约因素依然较多等，需要在下一步工作中继续予以推进解决。近日，银保监会下发了关于信托公司风险资产处置相关工作的通知，引起广泛关注。 上述负责人表示，《通知》对信托公司提出了“三位一体”的工作目标。重点是要求信托公司加大表内外风险资产的处置和化解工作，其次对压降信托通道业务提出了明确的要求，再次为要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。 此外，《通知》是落实资管新规的具体监管举措。资管新规颁布后，对资金信托整改工作要求一直没有变化，相关政策要求具有连续性，市场也早有预期，也给了市场和信托公司充分的消化时间。 另外，《通知》体现了银保监会党委巩固乱象治理成果的决心。坚持“去通道”目标不变，继续压缩信托通道业务，逐步压缩违法违规的融资类信托业务，巩固信托业乱象治理成果，引导信托公司加快业务模式变革。 从融资类信托这类具体业务来看，广义的融资类信托既包括通道类融资信托业务，也包括信托公司主动管理的融资信托业务。据介绍，需要重点压降的：一是各类金融机构借助信托通道开展监管套利、规避政策限制的融资类业务；二是信托公司偏离受托人定位，将自身作为“信用中介”，风险实质由信托公司承担，违法违规开展的融资类业务。 该负责人强调，压降违规融资类信托业务，一是有利于更好地支持实体经济发展。此次压降工作坚持区分轻重缓急，按照有保有压的原则，统筹疫情防控与“六稳”、“六保”经济工作要求，重点压降违法违规严重、投向政策限制性或禁止性领域的融资类业务，支持开展投向中小微企业、科创企业、“两新一重”建设领域的融资类业务，鼓励信托公司发挥信托融资方式灵活的优势支持复工复产、复业复市。 二是有利于更好地防范化解信托业风险。信托公司要办成真正的信托公司，要坚守受托人定位获取信托报酬，不能变为信用中介，导致风险被动积累。压降违规融资类信托业务就是要逐步降低信托业整体风险，促使信托公司更多开展本源业务，保证信托公司稳健发展。 三是有利于加快信托业转型发展。压降违规融资类信托业务破除了信托公司的路径依赖，迫使信托公司加快转向财富管理、服务信托、慈善信托等信托本源业务，加快形成业务特色和核心竞争力。 该负责人称，信托公司转型发展是一个渐进的过程，压降违规融资类信托业务也将是一项持续的工作。因此，监管政策不会一刀切停止信托公司开展融资类信托业务，而是逐步压缩违规融资类业务规模，促使其优化业务结构，直至信托公司能够依靠本源业务支撑其经营发展。未来融资类信托业务将更多由管理规范、风险控制能力强、资本实力强的信托公司开展，保证受托履职到位，业务风险可控，真正实现“卖者尽责、买者自负”。希望信托公司正确认识压降违规融资类信托业务的重要意义，坚定走转型发展道路。 目前，信托资产规模稳中有降，通道业务持续收缩。截至2020年5月末，全行业受托管理信托资产余额21.26万亿元，较年初减少3426亿元，较2017年末历史峰值减少4.98万亿元。其中事务管理类信托资产余额9.72万亿元，比年初减少9266亿元，较2017年末历史最高点减少5.92万亿元，累计压降37.85％。
欧科云链信托注册为信托公司申请获批。 6月19日，欧科云链(01499.HK)发布公告称，欧科云链信托注册为信托公司申请获批，香港公司注册处在6月17日发出信托公司注册证明书。 1月21日，欧科云链曾发布公告，间接全资子公司前进发展企业有限公司的信託牌照申请获批。欧科云链下属信托牌照持有方更名欧科云链信托，此番信托公司注册获批。 欧科集团方面表示，1月获发的，是为满足反洗钱条例的要求的信托或公司服务提供者牌照（TCSP trust or company services provider license ），提供公司服务即秘书公司等也需持有；此次是获批的是依据信托条例申请的从事信托业务的牌照。据称，欧科云链尚未开始提供信托或公司服务。 香港法例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》显示，自18年3月1日起，信托或公司服务提供者新发牌制度生效。在香港经营或拟在香港经营信托或公司服务的业务，都必须向香港公司注册处处长申请牌照。香港监管规定，信托或公司服务提供者牌照有效期一般为三年。 香港此前没有明确的准入门槛，独立公司、私人银行、商业银行等均曾参与信托业务，涉及私人信托、退休金计划、单位信托等产品。有信托行业从业者评论称，注册香港信托可方便开展国际业务。 2019年1月，徐明星及OK系境外公司出现在港股前进控股集团股东列表中。继火币集团收购桐成控股(01611)后，OK系的港股布局浮出水面。 前进控股与OKC Holdings Corporation (下称 “OKC”)发布的联合公告显示，买卖双方于2019年1月10日签订协议，同意出售公司60.49%已发行股本，代价总计4.83亿港元。 2月18日，前进控股发布公告，宣布将公司名称变更为欧科云链。19年末，原OK集团宣布品牌中文名为欧科集团，港股公司也在其后宣布更名计划。公开信息显示，截至19年9月末，OKC Holdings Corporation持股比例上升，数量占比超74%，成控股股东，徐明星为最终控制人。 公开信息显示，前进控股股东OKC其通过VIE结构控制境内二级子公司北京欧凯联创网络科技有限公司(下称 “欧凯联创”)。自5月，徐明星退出欧凯联创股东行列中，其不再实控欧凯联创对外投资的多家企业。 数字资产交易平台OKCoin在2013年成立。2017年9月，应监管要求，境内各交易平台逐渐出清，此后OK转战海外开设OKEx交易所。目前，OK集团核心的交易所业务已移至马耳他，境内业务着重在区块链技术服务，在杭州成立区块链孵化器B-LABS，OK区块链工程院入当地。其入主的港股公司此前主营地产概念上游的地基工程及相关业务。 据此前公布，截至2020年3月31日，欧科集团预期财年内录得亏损约6000万港元。公告称，净亏损增加主要由于集团有关发展技术服务业务之行政及其他营运开支增加，包括员工成本增加及因公司于年内授出购股权产生以股份为基础的开支及有关新租赁物业的开支增加等。
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