图文来源：外汇管理局 1月4日，国家外汇管理局召开2021年全国外汇管理工作电视会议，深入学习贯彻党的十九届五中全会和中央经济工作会议精神，总结2020年外汇管理工作，分析当前外汇市场形势，研究部署2021年重点工作。国家外汇管理局党组书记、局长潘功胜作工作报告，局党组成员、副局长出席会议。 会议认为，2020年，面对新冠肺炎疫情的严重冲击和错综复杂的国际形势，外汇管理部门坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，结合疫情防控更加突出服务实体经济、推进改革开放和防范化解风险，全力做好“六稳”“六保”工作，维护了外汇市场平稳运行和国际收支基本平衡。一是统筹支持疫情防控和经济社会发展取得积极成效。快速反应建立防疫外汇“绿色通道”，有力支持了疫情早期进口防疫物资资金汇兑的需要。推出更多外汇便利化业务，支持贸易新业态发展，丰富跨境金融区块链服务平台应用场景，全力支持稳企业保就业，不断提升服务实体经济水平。二是外汇领域改革开放不断深化。扩大金融市场双向开放，取消合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度限制，简化境内证券期货投资资金管理，常态化发放合格境内机构投资者（QDII）额度。加快推进上海国际金融中心、粤港澳大湾区、海南自由贸易港和自由贸易试验区等外汇管理政策创新，服务好国家重大区域发展战略。深化“放管服”改革，提升外汇管理政务服务水平。三是有效阻隔外部冲击风险。持续打好外汇领域防范化解重大金融风险攻坚战，进一步完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，严厉打击外汇领域违法违规活动。加强政策应对和预期引导，维护外汇市场平稳运行。四是外汇储备经营管理水平稳步提升。外汇储备规模稳定在3.1万亿美元左右。五是推动全面从严治党向纵深发展。坚决贯彻落实习近平总书记重要指示批示和党中央重大决策部署，增强政治机关意识，把“两个维护”落实到履职全过程，驰而不息正风肃纪，建设高素质专业化外汇管理干部队伍。 会议强调，2021年是“十四五”规划的开局之年。外汇管理部门要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，认真落实中央经济工作会议部署，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，坚持稳中求进工作总基调，立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局，继续做好“六稳”工作、落实“六保”任务，更好统筹发展和安全，强化机遇意识、风险意识，以深化外汇领域改革开放激发新发展活力，改革完善与新发展格局下更高水平开放型经济新体制相适应的外汇管理体制机制，微观上着力提升贸易投资自由化便利化水平，宏观上有效维护国家经济金融安全，以优异成绩庆祝建党100周年。 会议部署了2021年外汇管理重点工作。一是防范跨境资本异常流动风险。加强外汇形势监测评估，密切关注疫情等外部冲击影响，引导金融机构和企业坚持风险中性原则，打击外汇投机行为，加强市场预期管理和宏观审慎管理，避免外汇市场无序波动。二是深化外汇领域改革开放。以金融市场双向开放为重点，稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理，推进私募股权投资基金跨境投资试点，改革外债登记管理，促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点，促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场，支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。三是完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以加强宏观审慎为核心改善跨境资本流动管理，以转变监管方式为核心完善外汇市场微观监管。完善以风险评估为导向的分类管理信用体系建设。加强非现场监管能力建设。以“零容忍”态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。四是完善中国特色外汇储备经营管理。坚持市场化原则，前瞻性的做好战略配置，动态优化投资组合。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。五是夯实外汇管理基础工作。深入研究“十四五”时期外汇管理改革思路，推进“数字外管”和“安全外管”建设，完善国际收支统计体系，做好常态化疫情防控工作。六是全面提升党的建设质量。以政治建设为统领，坚决做到“两个维护”，积极创建“让党中央放心、让人民群众满意”模范机关，围绕庆祝建党100周年开展宣传教育活动，打造德才兼备的高素质专业化外汇管理干部队伍。 国家外汇管理局机关各部门、各单位副司级以上干部在北京主会场参加会议。各分局（外汇管理部）在各地分会场参加会议。（完）
蓝光发展首席执行官迟峰 编者按 三十而立，蓝光迈上新征程，续写新故事。 当下，蓝光正在拟定企业的十四五规划，提出长期主义的战略构想。蓝光控股集团董事局主席、蓝光发展董事长杨铿说，长期主义就是踏踏实实，勤勤恳恳，兢兢业业，聚焦主业，深度把握，不断学习，不断改进，实现战略目标。 那么，怎么践行长期主义？长期主义的路径和打法有哪些？近日，蓝光BRC专访蓝光发展首席执行官迟峰，请他对蓝光的长期主义理念进行了解读，今日全文推送。 Q 蓝光BRC：今年蓝光30年，并启动了第三次创业。蓝光为什么会在这个时候提出长期主义？在您看来，蓝光的长期主义是什么，怎么理解它？ 迟峰：所谓长期主义，是为了让公司有更好更长期的发展。第三次创业就是跑一场马拉松，而不是一两百米。如果用短跑的速度跑长跑，整个运营体系动作会变形，并存在短板。 长期主义和市场的变化有关系。过去房地产业快速发展，因为市场追求规模追求扩张。过去做规模，市场是配合的，但也留了一些问题，比如管理比较粗放、精细化不够、专业度不够深入、产品品质不够好等等。 房地产市场告别“白银时代”，行业格局基本已定，并形成马太效应，集中度越来越高。未来，市场规模依然还在，不允许你快速扩张，也很难快速扩张。 这样的市场，对公司提出反推的要求，即不能再靠规模来发展，在打法上也要改变。 长期主义就是要做好自己，提升我们的能力，特别是核心能力。以不变应万变。变的是市场、是政策，不变的是能力提升，推动企业真正做到健康、高质量增长，稳中求胜。我们的能力提升一直在路上，要把能力提升放在首位。 企业坚持长期主义，要做到好团队、好体系、好产品、好服务。地产管理红利的当下，战术上强调精耕细作、精益管理。打造极简组织，实行扁平化管理，精简流程，吸引优秀人才，实现高效；精益运营体系，各个环节衔接好、运转顺畅，充分体现连贯性、一致性；打磨高品质的产品和服务，以市场为导向，创造客户价值。 Q 蓝光BRC：问题是怎么提升我们的能力？杨铿董事长说，要拥抱数字化。而数字化的变革一定是让管理扁平化，N倍地提升管理效率，这是否是通往长期主义的路径？ 迟峰：是的。明年是蓝光的精益管理战略年和数字科技战略年。蓝光的长期主义，就是要从精益管理和数字变革着手；蓝光核心能力提升，就是要通过精益化管理和数字变革来实现。 精益管理的本质，是以最小的资源投入创造尽可能多客户认可的价值。以聚焦系统性解决问题出发，消除各种浪费，使经营成本得到有效控制，运营效率不断提升，实现经营业绩明显改善。也就是说，要从管理要效益，从产品、生产、营销、交付、供应链、成本费用管控等各个环节，通过更专业的管理，创造出尽可能多的价值。 精益管理绝非某一个阶段的活动，而是一个落地、生根、梯度推进的长期攻坚过程，并且要通过融入公司的文化，打造出卓越的运营模式，推动战略落地。 蓝光的精益管理，分短期、中期和长期三步走。短期目标是针对关键业务环节的痛点、难点，找准切入点，通过精益管理，使成本费用得到有效控制，工程质量提升、营销能力提升，运营效率不断提升，经营业绩明显改善；中期目标，是将精益管理理念和方法拓展应用到所有业务环节，实现全价值链系统的持续改善和提升；长期目标，则要推动沉淀形成持续改善的蓝光精益文化和蓝光精益工作法。 数字变革，就是要围绕公司战略，按照数字化文化的贯彻，加快推进产业数字化、数字产业化。除了提升智慧人居水平、构建地产科技生态圈，而更重要的是通过数字变革，大幅度提升管理效率。 没有数字化转型，企业就没有未来，这是一定的。地产行业对数字化的认识比较晚，走得比较慢。因为地产行业是金融导向的重资产开发模式，是低频消费，数字化转型不像高科技、大消费、IT企业马上见效。 作为传统行业，地产要和科技紧密结合，一定要贴近业务，主导还是业务部门，而不是数字科技部门。业务部门要提需求，通过数字化转型的手段来帮助提升；如果业务部门不提需求，数字部门干着急，使不上劲。 因此，这里业务是核心，要业务导向。特别是基础管理能力提升，流程再造，标准化水平提升，和数字化转型要搭在一起，比如投资研判、成本管控、线上营销等就得结合数字化。在数字化转型过程中，聚焦核心的业务痛点来展开，提升效率。 数字化转型是一把手工程，各层级的一把手要全力推动。我刚来蓝光就推动成立公司的数字化委员会，并担任主任。要想数字化转型，就要对数字化有个倾斜，不能按传统的业绩来评价，要让数字化文化深入人心，让业务部门切身感受到数字化带来的好处。 我理解，数字化对精益管理的作用，是提质增效、业务赋能、业务决策、重塑业务模式，是长期的行为。 因此，蓝光的精益管理和数字变革，相辅相成，一体两面。精益化管理要在数字化转型中实现，数字化转型要推动精益化管理。而两者也都是长期的持续的过程，都需要“十年磨一剑”。 Q 蓝光BRC：您年初从生意的逻辑出发，提出16字经营策略，即精准投资、卓越运营、资本突破和变革创新。怎么理解它们和长期主义之间的关系？另外，短期经营压力和长期主义之间怎么平衡？ 迟峰：16字经营方针，其实就是对公司长期主义战略的一个解法，并且要通过精益管理和数字变革实现。其实无论是精准投资、卓越运营，还是资本突破和变革创新，都着眼长期，要求长期主义。 短期业绩和长期主义不矛盾。不管长期主义多长，首先要把现在的事做好，一步一个脚印。每一个短期目标达成之后才有未来。走好脚下的每一步才重要。真实地走，踏实地走，走实走稳，确保公司业绩完成、利润提升，业绩、能力两手抓。长期主义是炼内功，不断提升组织能力，财务稳健。 Q 蓝光BRC：好，我们首先来看精准投资。从长期主义来讲，精准投资怎么实现？准字很考验我们的内功，要苦练的内功是什么？ 迟峰：最近公司强调的六句话——投资准、融资优、建得好、卖得快、成本优、品牌好等，精准投资首当其冲。 精准投资——必须着眼长远。调结构、调节奏，要在一个长期的尺度上，而不是短期的行为。 做到精准投资，就要聚焦现金流管理、打好组合拳模式、深化投融运一体机制、提升投资团队能力，没有长远的眼光，就没有精准投资。坚持三个倾斜，向市场好、周转快、能力强的区域和城市倾斜，强化城市深耕；坚持“一多三快”原则（现金流多、开工快、开盘快、回款快）；坚持以招拍挂为主，干净收并购，一二级联动为辅；强化投融运财一体化，做一成一，减少失误，降低偏差。 特别是，我们要对城市分级分类，进行适合蓝光的深耕细作，聚焦40个以内的重点城市深耕细作，持续向重点区域深耕，比如今年新增投资有近4成倾斜华东区域，明年可进一步加大到5成。 投资准，要聚焦能力提升，调结构、调节奏。一点点提升，不能着急，一急动作就容易变形。系统性的提升，深思熟虑确定之后往前推进，不能轻易改变。不轻易改变也是长期主义的一个核心要素。长期主义就是持久战，坚持很重要。 另外要专业。所谓“工匠精神”，不是某一件事，而是全员的思维逻辑，做任何事包括精准投资，都是细节决定成败，都得想透、做到位，不能蒙混过关。 Q 蓝光BRC：再看卓越运营。从长期主义的视角，如何做到卓越运营？怎么看快周转和高品质的关系？怎样培养工匠精神？怎么做到卖得快、成本优？ 迟峰：卓越运营——长期主义的核心还是能力。运营能力是看家本领，必须不断提升，但有个过程。 六句话中，核心就是讲运营能力。聚焦以有利润的经营性现金流为核心的高周转，全面强化以营销为导向的大运营机制建设，坚持高品质下快速开发，提升营销铁军攻坚克难的能力，坚决调结构，去库存，不断提升资源周转率。通过精益化管理和数字化变革，建立健全全价值链成本管控体系，坚持“用最小的资源投入创造更多客户认可的价值”为导向，严控变更率，降低偏差率，强化过程管控，大力消除各种浪费。 卓越运营，就要做到叫高品质下的快速开发。 这是一个较高的要求，既要高周转，又要做好产品品质，跟公司组织能力息息相关。如果组织能力不够，既快不了，质量也好不了；如果组织能力一般，快和好不可兼得；要又好又快，组织能力必须很强。 但也必须要做到：未来竞争靠品质，靠效率提升。除了工程管理能力的提升，还有设计能力、招采能力、成本管控能力、销售能力等。因此，要把高品质下的快速开发，作为公司的一项核心能力来打造。 高品质下的快速开发，要通过一整套的运营指标体系来实现。总部要主抓，区域之间“比、学、赶、帮、超”。同时，导向非常重要。既要抓销售，更要抓交付质量、客户满意度。因此，要向后端，向开发、运营质量、交付质量倾斜。 卓越运营，要做到全价值链的成本费用管控。 成本优化的空间在多个地方，包括城市成本库的建立、工艺工法、集采体系、设计、材料替代、降低隐性成本等，不断提升性价比。不光成本，还有费用，成本优，费用也优。 坚决落定属地化成本库建设。对投前成本变动率、投后成本变动率严格考核，形成投前准、投后稳的成本长效机制。拉通售价和成本，建立起动态管控机制，如果调整售价，成本必须做出相应调整。通过总价包干、无效成本考核、变更率管控、标准清单、成本系统3.0等手段，控制成本的建设阶段成本，把成本的全链条拉通。这样，做到成本全过程的可控。 全价值链的成本费用管控，表面是成本费用管控，实际是对公司整个管理的深度思考，也是组织能力的充分体现。 卓越运营，还要打造营销铁军，建设更强大的“自渠”。 首先，前期定位很重要。一是拿地很重要，地拿对了，你操盘差点，问题也不会太大。二是定位很重要，产品标准、户型大小、客户敏感点、客户导向、刚需改善等因素都要考虑到。户型做大了卖不掉，刚需的户型，改善型的客户也不要。 至于销售的能力，一是营销团队，二是渠道，三是策划，四是激励。营销团队的稳定性和专业度都很重要。如果一味追求专业度，没有了稳定性，实际上效果并不好。对项目深刻的理解，对公司的忠诚度，团队狼性，这些都是营销团队需要做到的。要打造一支攻坚克难、战无不胜的营销铁军。 在渠道上，我们要建立更强大的“自渠”，构建数字化时代的营销铁军。营销体系的打造，科技应用极关键，即以自渠“蓝朋友”APP为核心进行营销体系的建立和打造。这就提出了数字变革的要求。在策划上，要对每个项目卖点、进行管理，找到销售逻辑。 在激励上，要充分尊重一线，向一线倾斜，调动区域的积极性。同时，激励的及时性也很重要。 Q 蓝光BRC：从长期主义的视角，如何做到资本突破？融资优怎么实现？有哪些突破的点？另外，怎么看“三条红线”？ 迟峰：资本突破，需要长期主义的谋篇布局，以长期主义的努力，在全面预算管理下，提升全面现金流管理能力，保障公司高质量可持续发展。确保AAA评级，加大基石合作机构的引入，持续优化融资成本；创新融资模式，做大资金平台；推动公司整体市值提升，实现A+H双资本平台联动。 融资优，其实反映的就是资本突破的内涵。很重要的是，要建立战略合作伙伴，融资不能零打碎敲，和大机构进行全方位的合作。融资的质量提升，需要吸引好的金融机构。 在这个过程中，我们调整融资结构和负债结构。同时，我们加强现金流管理，建立和实现一切以回款为核心的运营体系，提升投融运一体化的资金池的运用效率。现金流管理方面，核心是提高可用现金流的准确度。 “三道红线”对房地产业，带来重大改变，不能再依靠融资来扩大规模，关键要保障经营性现金流。其实有没有这“三道红线”，公司都应在财务方面健康稳健发展。这是长期主义的要求，蓝光也一直是这样做的。 Q 蓝光BRC：从长期主义的视角，如何做到变革创新？蓝光现在也正在深化组织变革，怎么样通过“精总部”的精和“强区域”的强，进一步提升团队执行力？另外，您怎么看品牌的创新？ 迟峰：变革创新，更要着眼长期主义，坚持做难而正确的事。基于业务导向，进行人才结构调整，打造适配的人才供应链；考核与激励贯通，深度变革，费用包干，包产到户，责任到人，全方位激活各层级团队，牵引公司经营目标达成；强区域，做实做强作战单元，强化深耕发展，精简区域管理层级；精总部，减层级，调结构，强能力，强化总部与区域人才轮动，让组织更加扁平高效。 提升团队执行力，需要通过组织变革来实现。首先，目标要高，但不能脱离实际，如果干的时候觉得完不成，执行力会到受影响。其次，在执行过程中，专业度是影响执行力的一个重要因素，要通过提升专业度来提升执行力。专业度不高的话，三个人干一个人的活，效率就低。第三，如果公司组织层级多、关系复杂，执行力也受影响。所以公司现在推一把手负责制，一把手决策，在沟通上，也精简流程和会议，并且形成制度化。第四，为确保执行到位，要抓好过程管理，落实PMO管理机制。第五，要形成明确的奖罚机制。 从评价体系来说，一件事只有一个导向，不能有两个导向。比如，公司的高管考评，无论分管什么，评价标准都是公司的总体业绩目标。只有一个共同目标，就能有效协同，执行力就快。 从权责划分来说，区域做强、总部做精，就是总部管大事，既要精，也要专，也要强。总部管几条线，如财务、审计、人力、投资终审、全国集采、运营节点管控等，重在定标准，体系化，做评价。运营体系里的具体职能慢慢下放，销售、工程等业务，下面能解决的，总部慢慢减少管理。 在组织调整上，区域要整合，形成大区域，把区域总部做强。城市公司有强有弱，有5个以上项目的可成立城市公司，做实做深；一两个项目的，不要成立城市公司，直接归区域管。 品牌是企业重要的无形资产，从长期主义来看，也的确需要通过变革创新，提升外界品牌认知。 因为品牌靠说，更要靠做。要打综合牌，让客户、投资者、供应商，特别是资本市场对蓝光有一个全方位的系统认知，而不是某一方面。要打组合拳，一起往外推动。 品牌就是口碑，塑造外界的看法。首先要弄清，到底客户怎么看蓝光，比如：在业主眼里，蓝光的产品和服务怎么样；在股民心里，想不想买蓝光的股票；在员工眼里，蓝光这个平台发展前景如何等等，从这些维度深入研究，我们有哪些优势和弱点，弱的方面如何推动改善。 企业高质量发展，是品牌好的前提。所谓高质量，是产品的质量，是项目的质量，是投资的质量，以及各项专业能力提升。所以要树标杆、找差距，看到别人的好，根据自己的情况去行动学习，推动公司的管理提升，不断改善。 Q 蓝光BRC：着眼长期主义的赛道，经过精益管理和数字变革的洗礼，未来蓝光会成为一个什么样的蓝光？ 迟峰：精益管理和数字变革，是革命性的。公司需要革命性的管理变革，革命性的组织变化，革命性的业务能力提升。没有这些革命性的变革，要在市场上立足和进一步发展非常难。 蓝光的将来，是持续高质量的增长。通过运营能力提升，提供更好的产品和服务，让客户更加满意。稳健前行，不断实现利润和规模增长，在资本市场有好的表现，投资者更喜欢蓝光，给股东创造更大回报。员工也更热爱蓝光，愿意在这个企业长期服务，释放自己的活力和能量，有冲劲，有追求。 总之，企业坚持长期主义，要做到好团队、好体系、好产品、好服务，让客户满意、员工满意、股东满意，赢得市场的尊重，赢得同行的尊重，赢得客户的尊重。这样才能走得长远，这样才叫长期主义。
12月16日，惠理集团（港股代码：0806.HK）官网宣布，已获得欧洲最大的主动型资产管理公司之一M&G委托，从M&G目前逾20亿英镑中国股票的投资组合中，管理其超过五亿英镑的投资账户。该投资组合将采取主动管理策略，投资中国在岸及离岸股票市场，并以MSCI中国全股票指数为基准参考。 据了解，惠理集团成立于1993年，是亚洲最大的独立资产管理公司之一，于2007年在香港联交所主板上市。M&G则是一家国际投资管理公司，在28个市场为个人储蓄者和机构投资者管理资金。截至2020年6月30日，M&G管理资产规模达3390亿英镑，拥有约500万零售客户和超过800多家机构客户。 惠理集团表示，此项委任是对惠理长期以来自下而上的选股策略以及在中国投资领域拥有卓越投资业绩的认可。此次委任也突显了机构投资者愈加重视通过委任具资深经验兼备本土化团队的资管公司来投资中国股票市场的必要性，而不仅是透过新兴市场投资组合来投资中国。 惠理集团联席主席兼联席首席投资总监拿督斯里谢清海表示，惠理是投资中国的领先机构，奉行扎实的基本面研究和优质价值投资策略。目前中国拥有超过四亿的中产阶级人口，该数字预计在未来15年内翻倍。中国市场满载投资机会，惠理有信心和实力做好投资。 惠理集团欧洲业务主管兼董事总经理HendrikvonRipperda-Cosyn则称，惠理很荣幸获此委任，并且期待理想的业绩表现为M&G的资产增值。鉴于中国内地股市的不断发展，包括中国内地股市占国际指数的权重和整体市值不断增长，公司看到越来越多的投资者开始建立专注中国市场配置的投资组合。公司预计目前仅是投资配置中国资产这一趋势的开始。
中国经济网北京12月4日讯国家外汇管理局浙江省分局近日公布的行政处罚决定书（东外管罚〔2020〕2号）显示，中国银行股份有限公司（简称“中国银行”，601988.SH）东阳支行违反外汇登记管理规定。 上述行为违反了《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）第8点，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条规定，国家外汇管理局东阳市支局对其责令改正，给予警告，处罚款4万元。 相关规定： 《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》第8点：加强境外直接投资真实性、合规性审核。境内机构办理境外直接投资登记和资金汇出手续时，除应按规定提交相关审核材料外，还应向银行说明投资资金来源与资金用途（使用计划）情况，提供董事会决议（或合伙人决议）、合同或其他真实性证明材料。银行按照展业原则加强真实性、合规性审核。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款： （一）未按照规定进行国际收支统计申报的； （二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的； （三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的； （四）违反外汇账户管理规定的； （五）违反外汇登记管理规定的； （六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。 以下为原文：
中国经济网北京12月4日讯今日，证监会网站披露了关于对中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）广州开创大道北证券营业部采取出具警示函措施的决定（〔2020〕168号）。 决定书显示，广东证监局发现营业部存在以下行为：一是营业部前员工在营业部从业期间以本人名义开立普通证券账户且该账户在2016年6月至2018年3月持续有证券交易，营业部未能发现并核查相关情况。二是营业部前员工曾向营业部报备的手机号码在营业部客户证券账户发生了354笔委托交易，营业部未能实时监测和预警。 广东证监局指出，上述行为反映出营业部对员工违规行为未能及时发现并有效实施合规管理，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第133号）第六条和《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第十八条、第二十七条的有关规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的规定，广东证监局决定对营业部采取出具警示函的监督管理措施。 官网显示，中金财富是中金公司（HK.03908）旗下财富管理业务品牌，由最早创建于2007年的“中金公司财富管理”和2005年启用的“中投证券”及其旗下财富管理与经纪业务“金中投”、“掌中投”等子品牌整合而成。中金财富控股股东中金公司的持股比例为100%。 相关规定： 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第133号）第六条规定：证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求： （一）充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。 （二）合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。 （三）持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利。 （四）严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。 （五）有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息。 （六）及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户。 （七）依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。 （八）审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序。 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条规定：证券基金经营机构违反本办法规定的，中国证监会可以采取出具警示函、责令定期报告、责令改正、监管谈话等行政监管措施；对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。 证券基金经营机构违反本办法规定导致公司出现治理结构不健全、内部控制不完善等情形的，对证券基金经营机构及其直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，依照《中华人民共和国证券投资基金法》第二十四条、《证券公司监督管理条例》第七十条采取行政监管措施。 《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第十八条规定：证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。 《证券经纪人管理暂行规定》第二十七条规定：证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行。 证券公司的证券经纪业务营销人员数量应当与公司的管理能力相适应。 以下为原文： 关于对中国中金财富证券有限公司广州开创大道北证券营业部采取出具警示函措施的决定 中国中金财富证券有限公司广州开创大道北证券营业部： 经查，我局发现你营业部存在以下行为：一是你营业部前员工在营业部从业期间以本人名义开立普通证券账户且该账户在2016年6月至2018年3月持续有证券交易，你营业部未能发现并核查相关情况。二是你营业部前员工曾向营业部报备的手机号码在营业部客户证券账户发生了354笔委托交易，你营业部未能实时监测和预警。 上述行为反映出你营业部对员工违规行为未能及时发现并有效实施合规管理，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第133号）第六条和《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第十八条、第二十七条的有关规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的规定，我局决定对你营业部采取出具警示函的监督管理措施。 如果对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请,也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。 广东证监局 2020年12月1日
中国经济网北京12月4日讯银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕12号）显示，嵊泗农商银行存在三宗违法行为：重大关联交易未严格按照程序审批，贷款“三查”不到位、流动资金贷款用于股权投资、项目建设，员工行为管理不审慎。 依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银保监会舟山监管分局对其罚款人民币80万元。 资料显示，嵊泗农商银行全称为浙江嵊泗农村商业银行股份有限公司，成立于1993年10月4日，注册资本6677.517万人民币，登记机关为舟山市市场监督管理局。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 以下为原文：
中国经济网北京12月4日讯国际外汇管理局网站近日公布的行政处罚决定书（芜汇检罚〔2020〕4号）显示，芜湖市金贸流体科技股份有限公司（简称“金贸流体”）违规办理贸易融资业务，同时将部分融资款结汇。 依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条和第四十一条，国家外汇管理局芜湖市中心支局对其责令改正，给予警告，并处罚款132.44万元人民币。 官网显示，金贸流体是集科、工、贸及信息化一体的股份制企业，主要从事球墨铸铁、特种材质金属管件、快速连接器、阀门等各类流体工程产品及轨道交通关键零部件的研发、生产、销售。 金贸流体成立于2000年9月，注册资金7088万元，位于芜湖市孙村经济开发区。2013年11月，江西华伍制动器股份有限公司（简称华伍股份，股票代码：300095）对金贸流体增资扩股。根据协议：华伍股份持有金贸流体51.22%股份。2015年12月，金贸流体在新三板上市，证券代码：835120。 华伍股份2020年半年报显示，金贸流体为华伍股份控股子公司，华伍股份持有金贸流体43.99%股份，华伍股份仍控制金贸流体的依据是在其董事会成员中公司委派成员过半。 相关规定： 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条规定：违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。 非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条规定：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款： （一）未按照规定进行国际收支统计申报的； （二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的； （三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的； （四）违反外汇账户管理规定的； （五）违反外汇登记管理规定的； （六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。 以下为原文：
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