（原标题：猝不及防！加密货币突然断崖式暴跌，比特币一度狂泻近3000美元！1小时25亿爆仓，发生了什么？） 美国感恩节假期，比特币上演“杀千刀”行情。 11月26日午后，比特币持续下挫，跌破16500美元/枚，日内一度跌超12%，较日内高位19138美元大跌近3000美元。 截至发稿，比特币报17194美元，下跌超8%。 不仅如此，其他主要加密货币也一起暴跌，以太坊，莱特币都暴跌超10%，新近冒起的代币XRP,TRX则暴跌近20%。 1小时内爆仓25亿 比特币价格暴跌也导致杠杆交易者大面积爆仓。据华尔街见闻报道，近1小时内，靠借入资金买入比特币的交易者爆仓3.67亿美金（约25亿元人民币）。 年内曾暴涨517% 自10月以来，比特币一路上涨，从10000美元飙至19500美元，近乎翻倍；如果从2019年12月的低点起算，比特币价格年内已经翻了超5倍。 市场分析人士认为，疫情爆发以来，美联储史无前例的放水举措让以美元一路走软，比特币作为对抗贬值的手段，再次受到市场的追捧；同时，由于今年5月，比特币第三次产量减半，进一步推送价格上涨。 为何暴跌？ 11月25日，比特币价格涨至1.9万美元附近，创下近三年新高。 就在比特币接近2017年时创下的19821美元的历史新高时，市场传闻，美国财政部计划跟踪自主加密货币钱包所有者。 该消息似乎引发了自主加密货币的集体抛售。 Coinbase的CEO不仅透露美国财政部对加密货币加强监管之外，该交易平台还开始阻止客户进行新的保证金交易，同时取消所有未结限价订单，并且下个月完全终止保证金交易功能。此举引发了市场的进一步恐慌。 同时，美东时间25日晚上，CNBC Fast Money主持人Brian Kelly也表示，基本面和技术因素均表明，随着比特币过度上涨，回调可能迫在眉睫。 Kelly列举了可能导致短期比特币回调的三个原因: 山寨币的飙升、地址数增长而比特币定价过高和高资金费率。 CryptoQuant的首席执行官Ki Young Ju也表示，“这是比特币在突破2万美元之前的一次调整”，但是“比特币和稳定货币储备等其他长期分布指标显示，潜在的购买压力迄今仍普遍存在。” 无论是传闻也好，技术调整也好，今天市场的巨震让不少高位追进的杠杆交易者爆仓。 据衍生品数据提供商Bybt指出，此次暴跌清算了主要交易所价值9.5亿美元的头寸。 比特币已经历11次暴跌 值得注意的是，比特币历来都是涨起来疯狂，跌起来更疯狂。 据不完全统计，从2010年至今，比特币共经历了11次暴跌。暴涨之后腰斩，膝盖斩的情形比比皆是。过山车般的行情正成为华尔街不少机构追逐的对象。 不过，从前几轮比特币暴跌来看，各国政府的打压，往往对比特币价格形成致命伤害。 比特币的支持者说，与三年前的暴跌相比，目前对加密货币的关注有所不同，因为机构投资者的兴趣日益浓厚，比如富达投资和摩根大通。 (编辑：文静)
（原标题：加密货币24小时又有超7000人爆仓，约4.38亿元资金灰飞烟灭！比特币今年来上涨超过400%，还能飙多远？） 12月7日，数据显示，全网加密货币在交易时段内，由于投资者方向判断错误，过去1小时爆仓量达1125万美元（约7350万元），过去24小时爆仓量达6717万美元（约4.38亿元），过去24小时，共有7756人爆仓。 另投资者关注的比特币这几天走势相对平稳，但上周仍然是上涨了6.57%，振幅接近10%，价格仍然坚守在19000美元以上。 值得注意的是，年初迄今为止，比特币累计上涨了150%，如果从今年3月低点算，上涨超过400%。这也让比特币再次成为人们关注的焦点。 比特币价格在过去几周内剧烈波动，超过2017年比特币狂热达到顶峰时创下的高点纪录。 美国大型投资机构对比特币需求增加，是推动这轮行情上涨的一个主要原因。10月以来，不同类型华尔街投资机构纷纷入场加仓比特币。包括公私募基金以及ETF，有大量的资管产品持有比特币。位于纽约的全球最大数字货币管理公司Grayscale管理的资产已飙升至创纪录的104亿美元，较9月份增长逾75%，它的比特币基金上涨了85%。 据媒体统计，如果将信托基金、上市公司、数字货币交易、政府、数字货币项目所持有的比特币相加，目前华尔街已经控制当前比特币供应量的47.9%。 火币高级分析师康律之认为，这波行情主要还是机构用户通过类似灰度的合规通道持续入场所致。 康律之认为，市场并不会是持续上涨的，突破新高也并不代表行情会一路持续上升，但是对投资者的心理层面会有比较强烈的影响，市场可能会形成一定的买入共识。 他表示，市场能出现多少倍的涨幅并不能准确预测，前两次减半的时候比特币市场也是经历了从初级到慢慢合规化、成熟化的过程，现在市场产品逐步完善，比特币的价格也逐步推高，市场参与者范围也越来越广，因此市场的行为可能也会有所不同。 同时，康律之表示，行情上涨的具体位置并不好判断，提醒投资者注意风险控制。 每日经济新闻综合中国基金报、每经网 (编辑：文静)
信贷投放保持强劲，稳杠杆意图更加明晰，人民银行昨日发布数据显示，11月新增社会融资规模稳定同比增长，环比也有一定回升。据初步统计，2020年11月社会融资规模增量为2.13万亿元，比上年同期多1406亿元，较10月环比多0.71万亿元。 多位分析人士认为，社会融资规模实现温和增长，基本符合市场预期。具体来看，对实体经济发放的人民币贷款增加1.53万亿元，同比多增1676亿元，信贷对于实体经济支撑仍然强劲，政府债券净融资4000亿元，同比多2284亿元，财政融资拉动作用明显。 不过，受到信用债市场情绪影响，企业债券融资出现一定回落。“受近期个别信用债券违约影响，债券融资新增仅有862亿元，分别比上月和去年同期少增1660亿元和2468亿元，说明市场风险偏好有所降低。”中国民生银行首席研究员温彬表示。 在上述因素的综合作用下，数据显示，11月末社会融资规模存量为283.25万亿元，同比增长13.6%，增速环比略有下降，但总体仍然保持前期水平。 从人民币贷款数据来看，11月以来信贷结构持续优化，延续了10月的数据特点，新增中长期贷款占比显著提升。具体来看，住户部门贷款增加7534亿元，其中，新增中长期贷款达到5049亿元；企（事）业单位贷款增加7812亿元，其中，新增中长期贷款达到5887亿元。 中信证券研究所副所长明明表示，中长期贷款之所以增加，主要由于产能利用率仍处高位，资本性开支相关融资需求仍存，从银行角度看，更倾向投放中长期信贷；居民部门方面，商品房销售有所改善带动中长期贷款需求温和增长。 伴随年末财政支出力度加大，贷款派生存款稳定增长，货币供应量也保持较快增长，实体经济的资金需求得到合理满足。 数据显示，广义货币M2同比增长10.7%，涨幅比上月提高0.2个百分点，比去年同期高2.5个百分点。温彬表示，广义货币增速止跌回升，主要由于信贷派生能力稳中有升，对M2扩张起到积极作用。同时，11月财政存款减少1857亿元，财政支出对货币投放形成贡献。 温彬说，11月狭义货币M1同比增长10%，创下2018年2月以来的新高，在一定程度上说明了企业活力增强，经济复苏持续向好。 货币供应量、社会融资规模温和增长，意味着货币政策仍然灵活适度。今年11月发布的三季度货币政策执行报告称，观察货币政策的松紧，关键还是看作为货币政策中介目标的货币供应量和社会融资规模。只要保持了货币信贷合理增长，就说明银行货币创造的市场化功能正常发挥，中央银行提供的基础货币是适度的。 展望后续及全年的社会融资规模，东方金诚首席宏观分析师王青预计，12月新增信贷、社融规模将略有下降，同比规模变化不会太大。这将确保年内新增信贷总量控制在20万亿元以内，新增社融达到35万亿元左右，均比上年明显多增。 王青表示，今年财政支出进度较为滞后，年末财政支出力度将保持在较高水平，这将带动M2增速保持在当前水平。在货币政策回归常态化带动下，压降房地产相关融资、支持资金流向实体经济的结构性特征将进一步显现。
今年以来全球泛区块链领域的投资增长趋势迅猛，从投资的热门赛道来看，DeFi 是除了投资基金以外融资规模最大的细分领域。 DeFi 是 Decentralized Finance（去中心化金融）的缩写，类似于比特币的点对点支付，DeFi 旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。今年 DeFi 是区块链行业的长线热点话题，它三季度披露的融资总额约为 1.31 亿美元，涨幅约为178.72%。 那 DeFi 究竟是什么，又有什么样的价值，使得它拥有如此的影响力和热度呢？今天我们就邀请到郑嘉梁，他是区块链投资基金 HashKey Capital 研究总监，今年年初也做客过我们的节目，HashKey Capital 在第三季度也是频频出手，投资了不少Defi 的项目。 【主播】 丁教，声动活泼联合创始人 【嘉宾】 郑嘉梁，HashKey Capital 研究总监 【后期】 迪卡普里鑫，陈太太 【主要话题】 [01:25] 什么是 Defy [06:16] Compound 的产品形态 [11:16] Uniswap 为什么突然火了 [22:50] 投资 DeFi 应该关注哪些方面 [26:19] DeFi 的保险形式如何实现 [26:19] 传统金融的 DeFi 应用 【相关阅读】 * DeFi（Decentralized Finance），去中心化金融，旨在在没有中心化实体的情况下, 让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。 * DEX（Decentralized exchange），分散式交易所，是一种没有中心化的分散式运作加密货币交易所。分散式交易所允许点对点进行加密货币交易，用户并不需要将资产转移至交易所，因此降低了因交易所遭黑客攻击令资产被盗的风险。 * 以太坊（Ethereum），以太坊是一个全球性的去中心化的“第二代的区块链平台”。这个平台可以进行金融或其他各种类型的应用的操作。通过其专用加密货币以太币（Ether）提供去中心化的虚拟机（Ethereum Virtual Machine）来处理点对点合约。以太坊亦被称为，仅次于比特币。 * 稳定币（Stablecoins），一种可编程的加密电子货币，是区块链技术诞生后才有的一个货币类别。如：USDT、TrueUSD、BitUSD、DAI 等 * DAI，DAI是以太坊区块链上稳定代币，其稳定价值为1美元。DAI的主要用途之一是作为稳定的套期保值或抵消以太坊或比特币等更流行的加密资产的波动性。 * 流动性挖矿，DeFi 领域的「流动性挖矿」，是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品，按照要求存入或者借出指定的代币资产，为产品的资金池提供流动性而获取收益的过程。 * Compound，是全球最早提供去中心化数字货币借贷服务的平台。它基于以太坊实现，你可以将自己闲置的数字货币放到资金池，存币生息，如果你有好的投资渠道，也可以通过超额抵押的形式，从 Compound 资金池借出你需要的资产，用于投资升值。2020 年 6 月，Compound 团队发行了用于社区治理的数字货币 COMP，而 COMP 的发行是 2020 年 DeFi 行业爆发的重要诱因之一。 * Uniswap，是一种基于以太坊的协议，旨在促进代币数字资产之间的自动兑换交易，在以太坊上自动提供流动性。Uniswap完全部署在链上，任何个人用户，只要安装了去中心化钱包软件都可以使用这个协议。Uniswap也可以被认为是一个 DeFi 项目，因为它试图利用去中心化协议来让数字资产交易过程中彻底实现去中介化。 * DApps，即去中心化应用程序，是在 P2P 网络上而非在一台独立的计算机中运行的应用程序。其设计目的是以不受任何单一实体控制的方式存在于互联网上。 【往期相关话题】 #9 三次熔断，我们来谈谈避险资产 【音乐】 Reversed Beginning - Luwaks 【关于我们】 网站：shengfm.cn 公众号/微博/知乎：声动活泼 邮件：admin@sheng.fm 打赏支持
近日，中国人民银行数字货币研究所（下称“央行数研所”）与拉卡拉支付股份有限公司（下称“拉卡拉”）、国网雄安金融科技集团有限公司（下称“国网雄安金科”）正式签署战略合作协议。其中，拉卡拉是一家第三方支付公司，服务项目包括移动支付、跨境支付、POS收单等。拉卡拉依托于支付，为中小微商户提供经营所需的贷款、理财、保险、信用卡申请等服务，为中小商业银行输出基于收单、扫码的整体解决方案，包括受理系统、风险监控系统和策略等。截至2020年8月，拉卡拉支付覆盖商户超过2200万。在第二届外滩金融峰会上，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春表示，数字人民币的兑换和流通是两个不同的概念。商业银行承担向公众兑换数字人民币的职能，流通的服务则可以由第三方支付机构以及其它中小型银行来承担。11月15日，光明日报也以《数字货币助力支付体系高效运行》发文称，数字货币的应用有助于支付体系成本降低、效率提高。发行数字货币能够直接降低货币的印制发行流通成本。由于数字货币的信息流和资金流高度统一，发行方如央行能够直接、实时地获取交易信息，可以省去商业银行后台清算、结算、对账等众多环节，达到点对点支付即结算的效果，从而大大提高支付效率。目前，拥有支付牌照和支付经验的企业众多，比如拉卡拉、首信易支付、连连支付等专业支付公司；微信支付、京东支付、百度钱包等互联网巨头旗下公司（或部门）；有PayPal、ApplePay等国外支付厂商。分析人士认为，这些有支付经验的公司，未来有望成为DC/EP钱包运营商，从而介入央行数字货币产业链中，收取支付服务手续费。此前央行数研所已分别和滴滴出行、京东数科等企业达成战略合作。今年，央行进行过多次数字人民币的试点工作，数字货币的研发和落地进程加速。2020年4月，雄安新区召开了法定数字人民币（DCEP）试点推介会，包括麦当劳、星巴克、菜鸟驿站、京东无人超市等19家单位参加。2020年5月，苏州市相城区各区级机关、企事业单位员工通过央行数字货币（DCEP）的形式发放50%的交通补贴2020年8月，商务部将其试点范围扩大到28个省市。其后央行主管的金融杂志《中国金融》认为法定数字货币具备落地条件，应加快发行。2020年10月，深圳市罗湖区政府出资1000万元，向5万在深个人每人发放200元数字人民币红包。这也是「数字人民币」首次大规模对公众开放。雷锋网雷锋网雷锋网参考文章：数字货币助力支付体系高效运行中国空投1000万元「数字人民币」，全球加快数字货币布局
11月26日，央行发布《2020年第三季度中国货币政策执行报告》指出，稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向。坚持以总量政策适度、融资成本明显下降、支持实体经济三大确定性应对高度不确定的形势，根据疫情防控和经济社会发展的阶段性特征，灵活把握货币政策调控的力度、节奏和重点，为保市场主体稳就业营造了适宜的货币金融环境，为疫情防控、经济恢复增长提供了有力支持。今年以来已推出涉及9万亿元货币资金的货币政策应对措施，前10个月金融部门向实体经济让利约1.25万亿元。 报告还谈及中央银行资产负债表、直达实体经济的货币政策工具、LPR改革、人民币汇率、下一阶段政策思路等话题，《金融时报》记者进行了重点梳理： 一、正确理解中央银行资产负债表与货币供应的关系 报告指出，近年来，我国央行摆脱了外汇占款增长导致的被动扩表模式，货币政策自主性明显增强，银行作为货币创造中枢的作用充分发挥。 2020年以来，中国人民银行主要运用降准和再贷款工具对冲新冠肺炎疫情影响，但反映在央行资产负债表上，缩表的降准和扩表的再贷款两者相互抵消，央行资产负债表规模保持基本稳定，同时广义货币M2和社会融资规模增速明显高于2019年，对比主要发达经济体央行资产负债表规模大幅上升，突出反映了我国保持了正常货币政策且传导顺畅。 报告强调，总体而言，央行资产负债表规模、货币乘数与广义货币M2增长之间并无必然的逻辑关联，且我国作为全球为数不多的仍坚持货币政策正常化的大型经济体，不需要以央行大规模扩表的方式投放流动性，不宜简单根据央行资产负债表扩张幅度、货币乘数来衡量货币政策效果。观察货币政策的松紧，关键还是看作为货币政策中介目标的货币供应量和社会融资规模。只要保持了货币信贷合理增长，就说明银行货币创造的市场化功能正常发挥，中央银行提供的基础货币是适度的。 二、直达实体经济的货币政策工具落地见效 人民银行于2020年6月1日创设“普惠小微企业贷款延期支持工具”和“普惠小微企业信用贷款支持计划”两项直达实体经济的货币政策工具，进一步完善结构性货币政策工具体系，增强对稳企业、保就业的金融支持力度。 普惠小微企业贷款延期支持工具按月操作，累计向地方法人银行提供激励资金47亿元，支持其6-9月对普惠小微企业贷款延期本金共计4695亿元，加权平均延期期限为12.6个月，减轻了小微企业阶段性还本付息压力；普惠小微企业信用贷款支持计划按季操作，累计向地方法人银行提供优 惠资金932亿元，支持其3-9月发放小微企业信用贷款共计2646亿元，有效缓解了小微企业融资难问题。 截至2020年9月末，全国银行业金融机构已累计对189万家市场主体的贷款本金和91万家市场主体的贷款利息实施了延期，共涉及4.7万亿元到期贷款本息。2020年3月至9月，全国银行业金融机构累计发放普惠小微信用贷款2.3万亿元，比上年同期多发放7961亿元。其中，1-5级地方法人银行发放9733亿元，比上年同期多发放3499亿元。 三、LPR改革促进降低贷款利率 报告介绍，存量浮动利率贷款定价基准转换工作顺利完成。截至8月末，存量贷款定价基准转换进度已达92.4%。其中，存量企业贷款转换进度为90%，存量个人房贷转换进度为99%，已转换的存量贷款中，91%转换为参考LPR定价。 随着存量贷款定价基准转换的完成，LPR变动可影响到绝大部分贷款，贷款利率隐性下限被完全打破，货币政策的传导效率进一步提升，降低融资成本的效果更加明显。 9月，1年期和5年期以上LPR分别为3.85%和4.65%，比上年12月分别低0.3个和0.15个百分点。9月，利率高于LPR的贷款在一般贷款中的占比为67.70%，利率等于LPR的贷款占比为7.41%，利率低于LPR的贷款占比为24.89%，贷款利率加减点区间整体较6月有所下移。 LPR改革对存款利率市场化改革也起到重要推动作用。2020年9月，三年和五年期存款加权平均利率分别为3.67%和3.8%，分别较上年12月下降5个和26个基点。 四、坚持更加市场化的人民币汇率形成机制 近期人民币有所升值。报告指出，这主要是我国经济基本面良好的体现，我国率先控制了疫情，率先实现复 工复产和经济恢复正增长，出口增长较快，境外主体持续增持人民币资产。总的来看，人民币仍是双向浮动的。 报告总结了当前人民币汇率形成机制特点：一是人民银行退出常态化干预，人民币汇率主要由市场决定。 二是人民币汇率双向浮动。三是人民币汇率形成机制经受住了多轮冲击考验，汇率弹性增强，较好发挥 了宏观经济和国际收支自动稳定器的作用。 四是社会预期平稳，外汇市场运行有序。 五是市场化的人民币汇率促进了内部均衡和外部均衡的平衡。 报告表示，人民币汇率形成机制改革将继续坚持市场在人民币汇率形成中起决定性作 用，优化金融资源配置。 一是坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。二是继续增强人民币汇率弹性，更好发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器的作用。三是加强外汇市场管理。四是把握好内外部均衡的平衡，在一般均衡的框架下实现人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 五、下一阶段主要政策思路 对于下一阶段，报告表示，稳健的货币政策更加灵活适度、精准导向，更好适应经济高质量发展的需要，更加注重金融服务实体经济的质量和效益。完善货币供应调控机制，根据宏观形势和市场需要，科学把握货币政策操作的力 度、节奏和重点，既保持流动性合理充裕，不让市场缺钱，又坚决不搞“大水漫灌”，不让市场的钱溢出来。健全市场化利率形成和传导机制，深化贷款市场报价利率改革，继续释放改革促进降低贷款利率的潜力，综合施策推动社会融资成本明显下降，发挥市场在人民币汇率形成中的决定性作用。增强结构性货币政策工具的精准滴灌作用，提高政策直达性。重视预期管理，保持物价水平稳定。处理好内外部均衡和长短期关系，尽可能长时间实施正常货币政策，保持宏观杠杆率基本稳定。打好防范化解重大金融风险攻坚战，健全金融风险预防、 预警、处置、问责制度体系，维护金融安全，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。以创新驱动、高质量供给引领和创造新需求，加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
图片来源：微摄 11月25日北京讯 经国务院批准，近日，中国人民银行与香港金融管理局续签了货币互换协议，互换规模由原来的4000亿元人民币/4700亿港元扩大至5000亿元人民币/5900亿港元，有效期五年，经双方同意可以展期。 双方认为，货币互换协议的续签有利于维护两地和区域金融稳定，便利两地贸易和投资，推动香港离岸人民币市场发展。（完）
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