2021年1月1日，特斯拉正式宣布，中国制造ModelY以及全新Model3正式发售。特斯拉中国官网显示，ModelY长续航版起售价为33.99万元，此前为48.8万元，下调了14.81万元。ModelYPerformance高性能版起售价为36.99万元，此前为53.5万元，下调了16.51万元。此外，特斯拉发售改款国产Model3，其中，升级版Model3(标准续航版)较老款新增电动尾门、热泵空调、双层隔音玻璃等配置，售价仍保持24.99万元；原售价为30.99万元的长续航版Model3被下架，高性能版Model3售价从41.90万元下降至33.99万元。 10多万元的降幅让ModelY直接杀到了国产新势力部分主力车型的价格区间，这也给国内新能源车企带来更大竞争压力。有报道称，有车主甚至连夜退订此前认购的国产新势力车型，并将目光投向特斯拉。 机构认为其或已实现良性闭环 安信证券认为，从数据来看，2019年下半年，标准续航版Model3已调整过5次价格，调整后的到手价格分别为35.58万/29.91万/30.36万/27.15万/24.99万，Model3一跃成为国内最具性价比的高端中型轿车之一；此外，2020年5月推出的长续航版Model3也已经调整过1次价格。 可以看到，国产Model3的每一次降价均会带来销量的提升，2020年11月Model3的销量已经突破2万辆，2020年1-11月国产Model3累计销量达11.54万辆。持续降价带动销量上涨，快速提升了特斯拉在华保有量，加之特斯拉持续不断的产品创新，着力优化的实用性吸引更多的消费者，形成了一个良性循环。 同时，特斯拉汲取了Model3在车架设计过度冗余的问题，简化了ModelY的车身结构，提升了车体的一体化程度，加快生产速度，并降低了生产成本。ModelY在白车身的低重心、坚固结构和碰撞保护方采用了大量铸造工艺，相比Model3，白车身零件大幅减少。尽管标准续航版ModelY因续航未达马斯克标准而尚未推出，磷酸铁锂电池的使用辅以优化软件与效能提升续航里程的经验，或将帮助标准续航版ModelY突破230英里的续航里程限制，实现上市销售，拉低ModelY售价。 此外，目前国产版ModelY使用的是LG的三元锂电池，成本相对较高，后期搭载宁德时代（300750）磷酸铁锂电池的国产版ModelY成本有望进一步走低。 “软件”才是特斯拉真王牌 安信证券表示，相比于传统车企，特斯拉更像是TOC的科技公司。国内新势力造车的代表人理想汽车创始人李想曾评价：“特斯拉是目前世界上唯一的智能汽车”。 特斯拉基于软件+硬件(高集成的电子电气架构)，以整车OTA为桥梁，可以实现汽车的持续升级和常用常新，简单来说特斯拉已经从“功能机”升级为“智能机”。 从产业来看，虽然许多传统车企也在奋起直追，企图复制特斯拉的整车OTA能力，但安信证券认为更多的是形似而神不似：传统车企做整车OTA的最大问题是，他们本质上还是ToB的公司，并不直接面对用户。传统车企的“用户”仍是渠道经销商网络，他们听不到大量的来自用户端的声音，更勿论打通前端后端的研发和基于整车OTA的持续迭代与升级了。相对于传统车企的ToB属性，特斯拉从企业文化、组织结构、技术水平等方面来看，更像是TOC的科技公司，也更能实现将汽车从“功能机”升级为“智能机”。 软件或将成为其下一赢利点 安信证券研究认为，特斯拉越来越像苹果，其软件业务(FSD)会是其商业模式核心组成部分。通过量化分析，预测特斯拉的软件业务(FSD)有望在2025年将贡献汽车业务毛利的1/4，从财务数据上也将更反应特斯拉的软件和科技属性。 安信证券将其软件收入组成分为三块，具体而言： 一、完全自动驾驶选装包AutopilotFSD(FullSelf-Driving) 特斯拉著名的自动驾驶的功能，也可以说是特斯拉汽车的灵魂。消费者付费激活后，可以享受到包括自动泊车、自动辅助导航驾驶、智能召唤等在内的高级自动驾驶功能，而且后续可以通过OTA空中软件持续升级自动驾驶能力。2020年7月1号，其价格已经上涨至8000美元/套(国内64000元/套)。 二、OTA付费升级 特斯拉此前对于软件的OTA升级基本上是以免费的形式提供的。2019年以来，特斯拉开始积极尝试OTA付费升级。典型案例就是“AccelerationBoost”加速性能升级包。Model3车主只要付费3000美元，即可将汽车的百公里加速性能从4.6s提升到4.1s。 三、高级车联网功能 特斯拉从2019年Q4开始，首度开启车联网高级连接服务收费(9.9美元/月)，车主支付了服务费后即可使用实时路况、卡拉OK、流媒体等高级车联网功能。 其中，OTA付费升级以及高级车联网功能两块业务是特斯拉从2019年开始逐步发力的软件业务。现阶段，FSD是特斯拉最核心的应用软件，其软件收入也主要由FSD选装包贡献。 机构观点 安信证券认为，短期来看预计2025年FSD的收入将近70亿美元，占特斯拉汽车业务营收的接近9%，贡献25%的汽车业务毛利。综合前文对于汽车销量、激活率、单价三大变量的分析，安信证券对特斯拉FSD的收入进行了财务预测(详细数据参见附表2)，预计2025年FSD的收入将近70亿美元，占特斯拉汽车业务营收的接近9%，贡献25%的汽车业务毛利。 中长期来看，FSD将大概率切换成软件订阅服务的商业模式，预计2030年的订阅服务收入有望超过160亿美元/年。软件订阅服务的模式下，FSD前期消费门槛进一步降低，有利于提升消费者的购买率，并且也符合马斯克所倡导的软件持续收费的商业模式，未来FSD将大概率切换成软件订阅服务的商业模式。基于软件订阅服务模式下，安信证券预测2030年特斯拉将有超过1800万存量车主用户，其中近80%将成为FSD的订阅付费用户，FSD的订阅服务费将达到160亿美元/年。 同时，安信证券表示特斯拉只是汽车产业智能化、网联化浪潮的开端，在5G+AI驱动下，汽车电子产业变革大浪潮的投资机会或比10年前苹果产业链更为惊人！
消费固投进出口等增速进一步加快 三大指标持续回升 机构多主线聚焦需求侧改革 数据来源：国家统计局网站 国家统计局15日公布的11月份经济运行数据表明，三大需求继续回升。数据显示，11月社会消费品零售总额同比增长5%，增速比上个月加快0.7个百分点；1至11月，固定资产投资增长2.6%，增速比1至10月加快0.8个百分点；进出口11月同比增长7.8%，增速比上个月加快3.2个百分点。值得注意的是，代表新经济方向的国内需求持续增加。展望明年，需求侧改革将持续利好消费、科技等领域已成为机构人士共识。 升级类消费带动作用凸显 国家统计局数据显示，国内市场需求潜力加快释放，高技术产业投资和升级类消费带动作用明显。 投资方面，1至11月，高技术产业投资同比增长11.8%，比1至10月加快2.1个百分点，其中，高技术制造业和高技术服务业投资分别增长12.8%、10.0%。高技术制造业中，医药制造业、计算机及办公设备制造业投资分别增长27.3%、20.4%；高技术服务业中，电子商务服务业、科技成果转化服务业投资分别增长32.2%、17.5%。 “在当前的环境下，随着中国产业的升级发展，制造业的投资空间潜力是巨大的，特别是信息化、大数据、人工智能和制造业的融合，未来前景广阔。”国家统计局新闻发言人付凌晖15日在国新办新闻发布会上表示。 消费方面，11月商品零售34534亿元，增长5.8%，连续五个月正增长。网上零售持续增加。1至11月，全国网上零售额105374亿元，同比增长11.5%，比1至10月加快0.6个百分点；其中，实物商品网上零售额增长15.7%，占社会消费品零售总额的比重为25%。 “从11月来看，升级类的商品销售增长速度比较快，限额以上通信器材类商品销售增长40%以上，化妆品类、金银珠宝类、体育娱乐用品类增长都在20%以上，说明消费带动的作用从前期以基本生活类消费增长支撑逐步恢复到正常的以升级类消费带动为主。”付凌晖说。 值得注意的是，付凌晖进一步指出，推动需求侧改革，有利于释放消费潜力。当前中国经济已经进入新的发展阶段，消费的发展对于经济的带动在逐步增强，消费规模扩大、消费结构升级的趋势非常明显，但是消费的水平和品质仍有较大的提升空间。“近年来，我们看到新型消费发展态势良好，但在扩大新型消费中间仍有不少堵点和难点，需要通过改革来加以解决。”付凌晖说。 需求侧改革持续利好消费科技 日前召开的中共中央政治局会议要求，要扭住供给侧结构性改革，同时注重需求侧改革，打通堵点，补齐短板，贯通生产、分配、流通、消费各环节，形成需求牵引供给、供给创造需求的更高水平动态平衡，提升国民经济体系整体效能。中信证券明明债券研究团队指出，持续推进需求侧改革有助于加速推进“双循环”发展格局并强化我国国民经济的抗风险能力，考虑到我国广阔的内需空间，长期看A股市场仍具有较大的配置吸引力。 需求侧改革将扩内需重心转向消费驱动，市场预期更多政策举措有望出台，消费和科技料将是政策中长期重点导向，相关板块迎来投资机会。 中信证券指出，考虑到当前我国汽车、家用电器等家庭耐用消费品销售量已居世界前列，但人均拥有量与发达国家还有差距；教育、医疗、文化、养老等领域的优质服务供给不足，相关消费仍有巨大增长空间；此外，消费升级趋势不改，居民消费结构加快向享受型、品质型消费升级，后续可以适当关注消费板块的投资机会。 东北证券指出，从需求侧改革相关表述来看，一方面通过培育消费场景扩大消费市场，另一方面强调扩大中等收入群体。此外，强调“增强产业链供应链自主可控能力”，科技创新与产业链自主可控能力相结合，被“卡脖子”的行业尤其是“十四五”规划强调的人工智能、量子信息、集成电路等方向值得重视。国金证券预计，明年可能有鼓励消费和进口的政策出台，以实现扩大内需的目的，而出口在供给替代的背景下，依然会有较好表现。 二级市场方面，机构人士当前普遍看好对于消费、顺周期以及部分科技龙头的布局。配置上，摩根士丹利华鑫基金研究管理部强调，从经济基本面与宏观流动性趋势来看，仍可坚守对顺周期行业的布局，中短期主要集中布局金融、可选消费以及部分周期品。中长期看，内需升级和产业链升级是主方向，代表新经济的消费和科技是未来市场的主线。 富荣基金权益投资部总监邓宇翔也表示，消费板块尤其是可选消费仍是值得重点关注的赛道。在维持市场震荡向上判断同时，重点关注消费、科技、军工以及低估值的周期龙头。粤开证券则看好受益于政策补贴、消费升级、需求持续释放的家电板块，新能源顶层规划政策支持及需求回暖的汽车板块，以及业绩表现较为稳定的白酒板块。(韦夏怡 班娟娟)
德国疾控部门9日公布的单日新增新冠病死人数达590，再度刷新该国暴发疫情以来新高。德国总理默克尔当天呼吁各州升级当前“封城”力度，采取在圣诞节后关闭商店和中小学停课等做法。 德国疾控部门当天公布的新增确诊人数为20815。据德国“时代在线”实时数据，截至当地时间9日18时许，德国累计确诊1234817人、治愈901784人、死亡20531人。 默克尔当天在德国联邦议院一般性辩论中作出上述表示。由于德国国内疫情持续趋紧，而社会各界和各州围绕是否应升级“封城”仍莫衷一是，默克尔当天在演讲中多次显得十分激动。 至少将延续至明年1月10日的“封城”将造成圣诞这一德国人最看重的节日变得冷清，默克尔对此情绪激动地说：“我很抱歉，从心底感到抱歉。但如果我们要为此付出每天590条生命的代价，在我看来这是无法接受的。” 对于围绕学校是否停课的争议，默克尔反问道，科学家已经建议人们在圣诞节与家中老人团聚前一周尽量减少人际接触，“面对这一场百年不遇的事件，我们怎么会居然连提前三天为学校放假都做不到？” “如果我们在圣诞前夕进行了太多的人际接触，最后导致今年圣诞节成为我们和祖父母度过的最后一个圣诞，那么我们就犯下了错误。我们不应让这样的事情发生。”默克尔说。 德媒报道称，由默克尔所在的基民盟领导的数个德国联邦州有意推动本周日(12月13日)加开一场会议，由联邦政府与各州商讨升级“封城”措施的细节。但因默克尔10日即将启程前往布鲁塞尔出席欧盟峰会，这一日程尚未得到德国联邦政府确认。
上周，腾讯云发布其数据库品牌TDSQL的全新战略升级计划及未来发展战略。同时，公司发布“国产数据库加速器产业联盟计划”，成立数据库合作生态扶持基金，致力于与合作伙伴协力建设全面开放的国产数据库生态体系。 据介绍，腾讯云原有的TDSQL、Tbase、CynosDB三大产品线将统一升级为“腾讯云企业级分布式数据库TDSQL”。全新升级后的腾讯云TDSQL将涵盖分布式、分析型、云原生等多引擎融合的完整数据库产品体系。 随着云计算的迅速发展和广泛应用，数据库正朝着“云+数据库”的方向演进。今年11月发布的Gartner数据库魔力象限报告中，中国数据库厂商占据三席，标志着国内数据库进入全新发展阶段。随着国内云厂商技术能力不断提升，数据库等核心技术的国产化也取得重大突破，对本土客户的需求将会有更好的适应和匹配，数据库国产化成为行业发展的必然。 腾讯副总裁、腾讯云总裁邱跃鹏表示，未来，腾讯云还会在数据库赛道上持续加码，并整合腾讯在QQ、微信等服务十几亿C端用户的能力、经验、资源，为B端客户持续提供好用、易用、安全的数据库产品。 据透露，今年发布的TDSQL Serverless是国内首个Serverless架构数据库引擎，能为腾讯云上超过100万的企业和开发者提供一站式云数据库服务。 腾讯云副总裁李纲认为，国产数据库已经进入快速发展时期。此次升级后的“腾讯云企业级分布式数据库TDSQL”家族产品不仅符合国产化要求，还积极融入国产生态系统，可适配上下游一系列国产软硬件。 “国产数据库的发展一般会经过互联网企业、民生政务、传统行业应用、金融核心业务这几个阶段的打磨，其中金融行业对数据库要求最为苛刻，不仅数据容错度低，而且还要符合信息安全等级规范。”李纲介绍，目前腾讯云数据库已在金融行业大规模落地应用，包括平安银行信用卡A+新核心系统国产化、人保财险系统的数据库国产化、张家港农商行的核心系统数据库国产化落地等典型案例。此外，腾讯云数据库还支撑了2020年全国第七次人口普查、数字广东等项目，后续将在各行业逐步落地，实现对全行业的应用覆盖。
软件定义汽车的时代到来后，整车OTA即将成为标配。OTA全称是OvertheAirTechnology，即空中下载技术，该技术是通过网络自动下载升级包、自动升级。 业内人士表示，2025年，车辆产品将通过7亿行软件代码向消费者展现其能力，实现从硬件功能承载体转向软件服务承载体。而OTA是实现SOA（Service-OrientedArchitecture）面向服务架构及汽车软件可售的核心技术。 作为汽车OTA行业的标杆企业，近日，艾拉比智能科技有限公司宣布获得1000万美金A轮融资。此轮融资由张江高科领投，张江科投和凯辉基金跟投。本轮融资主要用于产品线的延长和拓展、进入海外市场。 “车厂希望未来以自己为核心，构造整车能力的开放平台，打造生态级的OTA，这是汽车OTA最高级的形式。”谈及OTA未来的发展趋势，12月7日，艾拉比总裁芮亚楠在接记者采访时称。 OTA赛道深耕者 随着汽车智能化时代的来临，“软件定义汽车”的概念被提出。2012年，特斯拉在ModelS上率先开启OTA，此后迅速蔓延全球汽车行业。汽车OTA业务目前成为了车联网的核心业务，得到整车企业的高度重视。 按照高工智能汽车研究院监测数据显示，今年1-10月国内新车（合资及自主品牌）销售上险车联网功能搭载率达到46.49%，预计今年底将超过50%，到2025年搭载率将超过80%。 由此也带来了汽车行业及车联网的转变，联网汽车从高端车、豪华车标配向普通汽车标配转变；软件定义汽车的时代到来也使得整车OTA将成为标配。 目前，OTA更新正在成为互联网造车新势力的主要卖点之一，同时这也将帮助汽车制造商以最小的成本和时间远程解决软件问题。 “现在大部分车厂处在第二个维度，在整车升级能力构建这一层面，并且希望把升级能力复制到更多的车型上。”对于传统车厂OTA进程，芮亚楠对记者介绍道。 “艾拉比最早是做手机OTA，而后切入到汽车OTA，汽车零部件本质上跟手机平板区别不大，所以在汽车细分行业做这件事是水到渠成的。” 据悉，艾拉比在2017年进入汽车OTA行业，短期内便成为行业的领头军。不到一年时间，2019年6月，艾拉比智能成为工信部《汽车软件升级通用技术要求》国标起草单位，且是唯一的OTA服务商成员单位。 事实上，汽车OTA市场一直由海外厂商占据主导地位，可以把很多汽车零部件升级标准化、产品化，但由于缺乏灵活性，国外厂商只希望在中国去卖自己的成熟产品，代码等核心技术并不在国内，几乎不能实现定制化的需求。 “生态级OTA的核心是运营可售，它涉及到管理运营，只要跟这个相关，国外厂商是不可能实现的。”谈及与国外厂商相比的竞争优势，芮亚楠对记者称。 汽车OTA市场目标市占率50% “到2020年年底我们市场占有率目标差不多到50%，其实现在大约在20%。”谈及艾拉比的市占率芮亚楠对记者表示。 在车联网方面，OTA也起着很大的作用。从车本身来说，第一个是补bug，汽车的每一个软件和ECU都会有一定的缺陷概率，一旦出现缺陷，OTA是最有效，最便捷的方式方法。 2020年，OTA的价值也得到了充分的验证，产业内诞生了诸多营销案例：特斯拉推出针对Model3长续航全轮驱动版车型推出加速提升包服务，售价为1.41万元，升级后车辆百公里加速能力可以从从4.6秒提升到4.1秒。 而种种经验表明，大规模可靠性的验证基础以及测试用例和测试工具方法是保障OTA成功升级的关键。因此，车企更倾向于选择具备完整OTA能力的第三方供应商。 按照艾拉比的分类，OTA可分为四个级别：L1零部件级OTA、L2整车级OTA、L3企业级OTA和L4产业级OTA。 而目前除了特斯拉、小鹏、蔚来、合众、威马等新锐主机厂在做整车升级，OTA行业整体的水平基本处于L1-L2级别之间，大部分传统车企依然停留在零部件级的OTA升级。 而能做到企业级OTA（拥有所有的车都可以整车升级的管理平台）的案例，除了艾拉比以外基本处于空白状态。艾拉比官方表示，企业级OTA是艾拉比今年着力的重点。对于国内主机厂来说，第三阶段最重要的是如何将OTA的功能服务从研发体系转移到生产制造、市场销售、售后以及消费者手中。
10月27日，为了提前抢占“双11”市场，国美宣布再升级服务，全年空调“十免”安装，欲重塑空调行业安装标准。 国美电器公司副总裁王波表示，国美一直在为构建良好的行业发展生态所努力。此次国美升级“十免”服务，希望切实有效地解决后服务问题。在“家·生活”战略第二阶段，国美将着力打造线上线下双平台，借助数字化本地零售能力，提升行业服务标准。 他透露，“十免”服务拉开了国美“双11”大战的序幕。后续，国美会提前推出“真选万人团”等一系列“双11”活动。国美依托线下近3000家门店，进行网格化经营的“闪店送”服务。目前，国美“闪店送”开创首单15分钟送达的记录。 中国家用电器协会副理事长王岩认为：“家电行业三分销、七分安，很显然服务很重要。目前整个家电行业市场体量已达到近万亿元规划，需要所有参与者合力，推动行业朝着标准化、制度化、规范化发展。” 国美管家售后公司总经理叶石砚表示，本次升级空调安装“十免”服务，将对用户全年免费提供从打孔、安装到移机、加氟等一系列共十项服务，为消除用户痛点提供解决方案。此次活动是国美管家“阳光行动”的又一重要落子。 海尔智家中国区国美经营体总经理张玉华认为：“国美和海尔是多年的战略合作伙伴，双方的合作不单单体现在产品的不断迭代升级上，也体现在服务升级上，双方在未来还将有更多合作空间。” 近年来，消费者对于售前、售中、售后服务及增值服务的关注度越来越高，服务业已成为家电行业竞争力的关键战场和重要的利润增长点。据统计，2020年中国家电服务市场规模将超过万亿元。面对广阔的市场前景，家电企业、渠道商、第三方服务平台对服务体系的全面提质升级，势在必行。 叶石砚认为，国美服务升级的重点发展方向是以专业化、数字化、产品化为基础构建具有国美特色的服务链，以国美会员为基础，形成全生命周期的家电管理体系，从而提供全生命周期的服务，国美将加速重塑空调安装业标准。
国家统计局19日发布前三季度国民经济运行情况，社会消费品零售明显改善，尤其是汽车等产品消费保持了比较快的增长。而汽车消费的日趋升级成为推动今年汽车市场快速回暖的一个重要因素，新能源、智能化等成为人们购车的新需求。 中国汽车工业协会最新统计数字显示，2020年9月，汽车产销分别完成252.4万辆和256.5万辆，环比分别增长19.1%和17.4%，同比分别增长14.1%和12.8%。截至本月，汽车产销已连续6个月呈现增长，其中销量已连续五个月增速保持在10%以上。其中，新能源汽车的表现颇为亮眼。今年9月，新能源汽车产销分别完成13.6万辆和13.8万辆，刷新了9月历史纪录，同比分别增长48.0%和67.7%。 除了各地促汽车消费政策等因素外，汽车消费升级也成为推进汽车市场持续向上的一个重要动力。由于疫情的出现，汽车市场受到了很大影响。但在整体汽车市场下行的同时，国内豪华车、高端车市场却显现出逆势上扬的态势，成为疫情影响下最先回暖的细分市场，基本每个月增速都保持在两位数。 在汽车市场消费升级的趋势下，今年下半年以来，国内各大汽车企业也在密集推出各自的高端汽车产品和品牌。尤其是各大汽车企业都加大了在新能源、智能化方面的投入力度，密集推出了一批新产品和新技术，以满足市场不断变化的需求。而这也成为推动国内汽车市场快速回暖的重要动力。 为迎合汽车消费升级的趋势，众多地方政府还出台了相关的支持政策。江苏省近日发布了促汽车消费的意见，提出从鼓励新能源汽车消费、加快淘汰报废老旧汽车等8个方面促进汽车消费升级。包括扩大新能源汽车推广应用范围，将原定2020年底到期的新能源汽车购置补贴和免征车辆购置税政策延长2年；加大城市充电设施和新能源停车位建设力度，鼓励制定新能源汽车免费停车优惠政策；加快淘汰报废老旧汽车，提高报废老旧汽车补助标准，促进新能源汽车消费更新等。湖北省也发布了12条促汽车消费措施，包括加大对消费者购车补贴力度、落实新能源汽车购置财税支持政策等。 专家表示，目前，汽车市场的回暖程度超过了之前的预期，高端产品、新能源汽车等增长迅速，成为推动市场提升的重要动力。随着国内新能源汽车基础设施、支持政策、政策法规等方面的不断改善，新能源汽车未来发展潜力很大。但与此同时，众多跨国企业也开始在新能源产品发力，2020年众多国际新能源汽车产品开始密集进入中国，市场竞争不断加剧。国内汽车企业要加快关键技术攻关和基础设施建设，把握消费升级的机遇，以高品质的产品和服务赢得市场。
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