渣打：2021年外资流入中国债市规模或创历史新高 (记者 姜煜)渣打银行环球研究部7日发布《中国利率市场-2021年展望》报告预测，在诸多积极因素推动下，外资流入中国债市的规模在2020年达到约1万亿元(人民币，下同)后，在2021年或将增加至1.3万亿至1.5万亿元，创历史新高。 2021年底外资持有中国在岸债券总规模，或由2020年11月底的3.1万亿元升至4.5万亿到4.7万亿元之间。据渣打估测，2021年外资持有中国国债的份额或由2020年的9%升至约12%。 据渣打分析，人民币债券全球资产配置占比显著低于中国GDP的全球份额和中国出口的全球份额。目前人民币资产在全球官方外汇储备配置中的占比仅略高于2%，大幅度低于其他特别提款权货币占比，同时低于特别提款权篮子中人民币权重10.92%。因此，中国债券全球资产配置的结构性流入才刚起步。 2020年彭博-巴克莱全球综指指数(GlobalAgg)和摩根大通全球新兴市场多元化指数(GBI-EM)完成中国债券纳入，富时世界国债指数(WGBI)或将在2021年成为最后一个纳入中国债市的全球三大主流债券指数。一些专门投资中国债券的基金也开始陆续成立并迅速增大。 目前中国境内债券市场是全球唯一同时具备如下优势的债券市场：收益率可观、汇市前景积极、境内市场具备的深度和广度足以应对主要发达经济体央行大规模量宽可能带来的大规模资本流入。最主要的是，相较于目前全球债券市场平均收益率低于0.3%，中国国债平均收益率仍高于3%，估值较具吸引力。 “以上都是2021年外资加速流入中国债市的驱动因素”，渣打称。(完)
记者今日获悉，沪深市场QFII、RQFII融资融券业务开放首日，渣打银行（中国）有限公司（下称“渣打中国”）作为托管行，率先协助一家大型海外机构投资者完成A股市场首单QFII融资融券业务，交易标的涵盖主板、创业板、科创板等多类别股票。这也是《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》发布后，市场上第一单QFII融资融券托管业务。 据相关机构统计，截至2020年9月底，QFII/RQFII持有A股总市值为1957.27亿元人民币。QFII客户参与融资融券交易，有助于扩充两融市场规模、提高交易活跃度、完善多空平衡机制，提升我国资本市场国际化程度。 渣打中国证券服务部总经理胡烨表示，最新的法规向QFII开放了更多的投资品种，其中，融资融券及转融通业务一直是海外机构投资者最感兴趣、问询最多的。渣打会继续努力做好海外机构投资者的引入和服务工作，为支持和促进境内外资本市场的互联互通贡献力量。
渣打银行今日宣布，已成功在蚂蚁链（蚂蚁集团旗下的区块链解决方案）新上线的数字化国际贸易和金融服务平台Trusple上，完成了首笔跨境实时交易，并为买家提供了融资。 渣打表示，未来将增加更多跨境交易通道，并通过与蚂蚁链的合作，进一步促进中小企业出口贸易便利化。 “通过将渣打领先的金融能力整合到Trusple网络中，我们可以实实在在地助力中小企业参与蓬勃发展的亚洲内部贸易生态系统，并支持该地区可持续供应链的发展。”渣打银行中小企业金融部及企业合作伙伴全球负责人Neil Daswani表示，蚂蚁集团与渣打拥有共同的愿景和承诺，即通过共创突破性的数字化创新产品来推动全球贸易。 据悉，通过将金融服务整合到Trusple平台，渣打银行可以为贸易买卖双方——通常是中小型企业——提供优化的贸易融资渠道。在此过程中，平台也将适时启用区块链技术，提升整条供应链中所有交易的透明度和可追溯性，在降低欺诈风险的同时提供更多安全保障，增进贸易各方间的信任。 对于卖方而言，对每笔成功交易的跟踪和追溯能力赋予了它们“链式信用”，而金融机构可以利用这些数据，在卖方提出融资需求时评估其信用价值。此外，贸易流程与渣打银行数字银行平台无缝连接，形成闭环生态系统，大大缩短了资金周转时间，并为企业带来了更高的成本效率。 蚂蚁集团副总裁、智能科技事业群总裁蒋国飞说：“数字化后，许多产业的协作链路依然是断裂的。我们与渣打银行合作的首笔交易表明，区块链技术可以重构数字经济时代的协作信任关系，让产业的运转更高效。” 渣打大中华及北亚地区行政总裁洪丕正认为，受新冠肺炎疫情影响，当前中小企业比过去任何时候都更需要得到支持。此次与Trusple的合作有助于进一步加强亚洲供应链的连通性，在中小企业最需要帮助的时候为它们提供融资。
记者今日获悉，渣打银行（中国）有限公司（下称“渣打中国”）近日已完成首笔基于美元担保隔夜利率（SOFR）和人民币存款类金融机构间的7日债券回购利率（DR007）的交叉货币互换交易。这是中国人民银行8月31日发布《参与国际基准利率改革和健全中国基准利率体系》白皮书（下称“白皮书”），明确将培育DR作为人民币实际交易的基准利率以来，市场首次以DR和SOFR作为人民币和美元的基准利率进行的交叉货币互换交易。 《白皮书》明确提出了以培育DR为重点、健全中国基准利率和市场化利率体系的思路和方案。《白皮书》指出，下一步，中国基准利率体系建设的重点在于推动各类基准利率的广泛运用。其中，由于DR最能充分体现银行体系流动性状况和融资利率水平，市场认可度较高，且与国际上新基准利率RFRs最为接近，未来要重点通过创新和扩大DR在金融产品中的运用，将其打造成为中国货币政策调控和金融市场定价的关键性参考指标。 渣打中国金融市场部总经理杨京表示，随着以贷款市场报价利率（LPR）作为基准贷款利率的改革取得阶段性成果，培育DR作为市场交易基准利率的启动将为中国深化利率自由化改革、促进中国利率衍生品市场的发展、提升金融市场配置效率起到重要作用。渣打银行将继续利用其丰富的国际资本市场经验，为中国金融市场的开放和发展做出贡献。 渣打中国是国内领先的衍生品交易银行之一，国内市场份额位居国际性银行前列。2019年8月，渣打中国成为LPR新增报价行之一，也是LPR18家报价行中的两家国际银行之一。在新LPR定价基准公布当天，渣打中国即完成首批根据新LPR定价基准的贸易融资放款。
记者今日获悉，陕西省一家中小企业近日通过第三方平台“中企云链”，成功获得了来自渣打中国的供应链融资放款。此笔放款从提出申请到放款全部在线上完成，实现了金融机构与实体经济的高效对接。渣打中国由此成为首家与中企云链完成系统对接，并通过该平台完成融资放款的外资银行。 中企云链由多家央企联合发起成立，是国内领先的基于互联网的供应链金融服务平台。渣打中国一直致力于与行业伙伴广泛合作，通过整合融资、提升流程效率及信息透明度，支持企业缔造一个健康可持续发展的金融生态圈。 渣打中国企业及金融机构部董事总经理鲁静说：“供应链金融一直是渣打银行的业务优势之一。我们一直致力于根据不同的应用场景，为客户提供量身定制的供应链金融解决方案。很高兴能够与中企云链密切合作，并将继续扩大朋友圈，与更多的合作伙伴一起，建立更完善的产业链金融生态圈。” 中企云链董事长刘江表示，此次交易的落地标志着渣打银行与中企云链的合作打开新篇章。接下来中企云链将携手渣打银行，共同探索金融科技创新，依托区块链、物联网、大数据等技术，不断丰富线上供应链金融服务，推动实体产业与金融服务深度融合，助力实体经济更好更快发展。
欧美加码刺激政策，多家机构看淡美元、看好股市和黄金 各国政府继续加码刺激措施，加上全球前所未有的货币政策扩张，将如何影响资产价格？ 经过85小时的“马拉松”谈判，欧盟的7500亿欧元复苏方案终于在北京时间7月21日敲定。复苏基金包括3900亿欧元补助金及3600亿欧元低息贷款，多家机构认为，此次为欧盟首次互助发放补助金，为日后财政进一步融合铺平道路，有助巩固投资者对欧盟和欧元的信心。 另一方面，美国财长姆努钦当地时间7月20日表示，特朗普政府预计将于本月底前推出第四个阶段新冠肺炎救助计划，预计金额将超过1万亿美元。 汇率方面，欧盟国家债券利差收窄，欧元对美元已突破1.15。瑞银财富团队预计，随着全球陆续解除抗疫限制，欧洲出口活动跟随环球经济增长反弹，欧元年末及明年3月有望分别涨至1.17美元及1.19美元。随着疫情退去，作为避险资产的美元需求将会回落。由于美联储长时间宽松，加上美国大选前的政治不确定性将导致美元走软，特别看好价值被低估的英镑(相对美元)。 渣打银行财富管理部认为，美元将在短期内区间震荡，并在未来12 个月下跌5%-7%。美元走弱也将带动黄金的上涨，欧元、澳元和英镑或将成为主要的受益者。 瑞银财富团队表示，在下行情景下，金价在不确定性弥漫之际下半年有望挑战1900美元。疫情卷土重来、美联储调整政策及中美紧张局势加剧(尤其是11月大选迫近时)等风险支持避险资产的价值。渣打亦强调未来6个月的潜在风险主要体现在新冠疫情病例再次激增带来的新一轮封锁、中美贸易谈判的走向，以及美国大选带来的市场波动。对于这些风险，渣打建议将黄金作为下行保护的工具，并利用波动性的反弹来创造收益。 权益类产品方面，在上行情景下，瑞银财富团队预计，由于经济在未来一年将持续复苏，还未回升至之前高点的市场值得关注，包括美国中型股、欧洲落后的增长型股，以及美国、欧洲和亚洲经济重启所带来的机遇。疫情加快了数字化等长期趋势发展，推动零售及医疗保健等行业加快采用颠覆性科技，长期投资看好新兴产业。同时，美联储将保持其基准利率在0-0.25%的低位至少一年，以应对通缩压力。 伴随着估值过高的质疑，全球股市于近期快速回升。 渣打银行财富管理部亦在2020年下半年《全球市场展望》报告中指出，随着大多数经济体逐渐解除了封锁措施，全球经济呈现出复苏的迹象。展望下半年，渣打看好股票、信用债和多资产收益策略。 在宏观层面，宽松的货币环境和不断增长的财政政策支持，渣打预计中国作为第一个从新冠肺炎疫情中复苏的主要经济体，将在今年年底前恢复到疫情前的产值水平。渣打认为相对于政府债券，股票价格依然较低，债券收益率下降也将支撑股票市场。受益于不断增长的资金流和宽松的货币政策，渣打预计中国股票将在下半年呈现利好。 债券方面，渣打看好发达市场高收益债券、新兴市场美元政府债和亚洲美元债。虽然信用债的增长速度可能放缓，但其在过往经济周期复苏阶段曾录得较好的风险调整后回报。
作为在香港和新加坡设分支，成为首个海外扩张的P2P平台，且自成立以来就与美股上市的全球最大的P2P平台Lending Club合作，点融网从创立之初就被冠以很多光环。尽管如此，点融网在近期还是问题百出，投诉量屡居高位。 状况百出被疑高风险平台 2020年7月3日，点融网在其官微发布了《6月催收进展报告》。数据显示，2020年6月1日―6月30日，新增回款金额超1200万元，涉及借款人5000余人，历史累计还款金额达116.7亿元，累计回款借款人约91.5万人次。 报告中指出，6月份平台依然在有序推进整体的催收工作，目前仍以电话催收、申请司法仲裁、上报征信为主要催收手段，向借款人密切高频率沟通和催讨。 在此背景下，在第三方投诉平台上关于点融网的投诉量也在快速增长。 据一位点融宝投资人介绍，其于2018年开始在点融网进行投资，投资金额约2万以上，资金于2019年到期。但到期后，点融并没有根据合同要求到期进行回款，而是以各种理由延迟回款。2019年期间每个月回款几百不等，期间不断询问回款情况，均未给明确回复，到2020年3月开始没有回款，目前已停止回款，还剩11666元未回款。 在投资人回款迟迟无法得到兑付的情况下，借款人对于点融网的投诉量也不在少数，主要是关于“砍头息”“暴力催收”的一系列问题。 其中一位借贷人表示，2018年4月20日在上海点融借贷申请贷款6万，结果合同金额是79654.80，在不知道的情况下给砍头息阴阳合同，实际到账银行是6万。点融网首先表示有一个保险费，提前还款可以退回。截止目前为止一共还了26期，一共36期，还剩10期未还，每期还款2978.79。一共借6万，但是需要还还10.7万元。目前打不通客服的电话，联系不到客服，提前还款后保险费也没有退回来，并且每月未到还款日时就发短信、打电话骚扰。 点融网在7月3日发布的《6月催收进展报告》中表示，自疫情爆发以来，在聚投诉等平台上一度有借款人集中控诉平台“暴力催收”的情况发生，经查证，多为借款人借“疫”逃债的恶意投诉行为。对此，内催团队在话术培训和员工管理上有了更高的要求，并且制定更为详细的催收规范流程。 投资方突然撤资引争议 据有关资料显示，点融网的股东主要有渣打集团、大连金投、亚赋资本等金融公司。而渣打集团继2015年与中国互联网金融科技基金(CFF)、渤海租赁（000415）共投资2.07亿完成C轮投资后，在2019年继续再与亚赋资本、大连金投投资1亿美元完成E轮及以后融资。 在2019年点融网完成新一轮融资之后，点融网联合创始人、联席董事长郭宇航在接受媒体采访时曾表示，这一轮融资的完成，说明股东对未来中国网贷市场持续看好，也对点融现有团队做好转型保有信心。 在第三方投诉平台上，也有不少用户对于渣打集团撤资的情况提出质疑：为何渣打集团2019年就撤资了，为什么2020年4月才出公告？ 今年4月份，点融网官网发布了《关于渣打银行及渣打直投不再为点融公司股东的公告》，公告中称，2019年7月，渣打集团宣布出售其对于点融的股权投资。 从时间上来看，渣打集团在刚投资不足1个月后即宣布出售其股权。 官网披露，截至2019年11月，点融借贷余额为82.43亿元，利息余额3.60亿元，逾期金额为30.32亿元，累计代偿金额为28.25亿元。其中，点融逾期90天以上金额为28.77亿元，90天以上逾期率为22.59%。至此之后，运营数据便再无更新。 央行在今年2月份部署2020年重点工作，要彻底化解互联网金融风险。这家“元老”级地位的P2P平台最终走向如何，仍值得持续关注。（完）
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