记者获悉,一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司「XTransfer」宣布完成C2轮融资,由Lavender Hill Capital Partners(LHCP)领投,老股东跟投,具体融资金额尚未披露。本轮融资后,XTransfer将进一步升级反洗钱风控体系,持续打造以大数据和AI驱动的智能风控系统,提升交易电子信息采集、核验的准确性和效率;同时将全面进行组织升级,面向全球引进优秀人才。 XTransfer成立于2017年5月,总部设立在上海,并在中国香港地区、深圳等主要外贸城市,以及英国、美国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡等地设有分支机构。XTransfer通过与跨国银行及金融机构合作,在全球建设起多币种统一清算网络,为中小企业全球展业提供金融服务解决方案,包括跨境及本地收款、付款、外汇兑换等财资管理服务。此外,XTransfer也建设了以中小微企业为中心的反洗钱风控基础设施。 疫情蔓延下,全球贸易逐渐形成新格局。中小微企业在面对生存压力的同时,凭借其灵活性与韧性,也迎来更多机会走出国门,将“中国制造”搬到世界各个角落。B2B出口主体及类目日渐小型化、多元化,而跨境支付场景也更加碎片化、高频化,这对跨境支付基础设施提出了更高的要求。 XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作,建设全球多币种统一清算网络和通达全球的财资管理平台,提供开立全球和本地收款账户、外汇兑换、海外外汇管制国家申报等多种跨境金融服务的综合解决方案,帮助中小微出口企业接入跨国银行服务,大幅节省国际汇款手续费,降低货币转换费,并提供一系列增值金融服务。 中小微企业在外贸订单中占据越来越多的份额,但在资金跨境风控方面挑战巨大。在反洗钱风控方面,XTransfer自主研发打造反洗钱风控基础设施,包括智能信息洞察系统和智能决策分析系统在内的风险管理两大核心系统模块,以快速识别高风险客户和高风险交易,提升客户体验并保障平台安全。 经过三年多的实践和验证,XTransfer与主流国际大行建立深度合作,逐步搭建完善的全球金融网络。XTransfer全球收款账户的合作银行目前已包括渣打银行、花旗银行和星展银行等。目前,XTransfer所服务的中小微外贸企业客户数超过10万家。 XTransfer联合创始人兼CRO姚伟春认为,“与跨境贸易相关的反洗钱工作,尤其是和中小微企业相关的部分,挑战最大。为应对这个挑战,在全面落实反洗钱框架工作的基础上,XTransfer对每一笔资金流动,匹配相关的交易背景,运用大数据和人工智能技术,建设一套数据化、自动化、互联网化和智能化的风控反洗钱基础设施。随着数据的不断累积,策略引擎的自学习及专家经验的反哺,风控效能将不断提升。” XTransfer创始人兼CEO邓国标表示:“疫情加速了跨境B2B交易电商化的趋势,B2B电商仍然处于萌芽阶段,尚未出现完全整合信息流、物流和资金流的超级大电商平台。XTransfer将成为跨境B2B电商交易最重要的基础设施。” 领投方Lavender Hill Capital Partners(LHCP)创始合伙人张晓音则表示,“此次疫情催生线上经济的爆发性增长,推动全球跨境电商加速发展,更多中国中小微企业’走出去’。安全、稳定、合规的跨境金融服务,不仅关系到中小微企业的利益,更事关经济社会发展大局。XTransfer团队成功展示了,人工智能和大数据技术,是解决中小微企业在获取跨境金融服务中痛点的最有效手段。”
1月6日,在广西凭祥重点开发开放试验区(以下简称试验区)的凭祥综合保税区,记者看到,道路上、物流园区内、口岸前后都是满载货物的大卡车。身穿防护服的报关员来回穿行。新年伊始,这个报关单量占广西一半以上的口岸已是一片繁忙景象。 “由于节日因素推动,中越两国人民对年货物资的需求导致物流激增,现在正是贸易旺季,这几天相关设施已处于超负荷运转状态。”试验区管委会主任农潮涌说。 进出口持续增长 凭祥试验区2016年8月获批,以凭祥市为核心,依托凭祥综合保税区、凭祥边境经济合作区、崇左市城市工业区、中国―东盟青年产业园等重点园区,构建“一核、三区、三基地”的空间格局。 记者在位于友谊关海关一楼的智慧口岸看到,显示屏上实时记录每日过关的车辆数量,还精确显示当日海关业务占用通道的平均时长为10.64秒。2020年共有356700辆货车过关,进出口总值增长35%。2021年的前6天,日均过关车辆近千辆。 为满足不停涌来的车辆过关需求,友谊关口岸从早上8点到晚上8点放行,全年无休。为扩大通过量,友谊关口岸在原有三进三出通道的基础上又建设了新的三进三出通道,投入使用后将有效缓解车辆通过的压力。 尽管受到疫情影响,但友谊关口岸进出口仍保持了较快增长。农潮涌分析认为,过去5年,在国家对外开放政策的推动下,试验区基础设施改善,互联互通水平提升,通关便利化改革、加工贸易政策、自贸区政策等相继落地,是口岸进出口持续增长的主要原因。 经过5年努力,试验区通边铁路和公路建设有了新的突破。南宁至崇左城际铁路全线开工建设,南友高速公路、崇靖高速公路、崇左至水口高速公路先后建成通车,隆安至硕龙高速公路、崇左至爱店高速公路开工建设。 值得一提的是,试验区跨境通(行情002640,诊股)道和口岸升格取得了突破性进展。中越友谊关―友谊口岸货运专用通道、中越浦寨―新清货运专用通道、宁明爱店口岸货物通道3条跨境通道建成通车;爱店口岸、硕龙口岸获批对外开放,实现4个边境县(市)一类口岸全覆盖。 2018年底正式启用的国铁凭祥口岸物流中心是西部陆海新通道开通的首个陆运铁路口岸物流中心。在这里,记者看到边检、海关、卫生防疫等部门在一起办公。中心与越南铁路接轨,过境货物无需换车、换装,当日可达越南河内。该中心的启用,使铁路跨境物流运能从200万吨扩大至700万吨。 去年2月,全国首趟进境水果班列24502次顺利从越南同登到达广西凭祥,是国铁凭祥口岸物流中心办理的首批进境水果直通运输业务,标志着全国首个铁路进境水果指定监管场地正式运营。 “去年我们铁路口岸进口同比增幅16%,出口同比增幅45.4%,开行跨境班列达251列,进境水果班列达68列。”凭祥火车站站长蒋靖说。 通关便利化提高 基础设施改善的同时,试验区的通关便利化改革也同步大刀阔斧地推进。在前期开展进口货物通关改革基础上,友谊关海关深化推广“提前申报、卡口验收”监管模式改革,出口货物放行时间由2个至3个小时缩短为10分钟。推行企业自报自缴、关税保证保险、汇总征税等税收征管方式改革,减轻企业资金压力。 “通过各项通关改革政策叠加,口岸通关效率大幅提升,便利化水平进一步提高。2020年1月至11月,友谊关海关出口整体通关时间0.7小时,同比压缩60.66%;进口整体通关时间1.6小时,在南宁关区名列前茅。”友谊关海关副关长殷艳娟说。 在友谊关卡口前,记者见到了万军国际物流公司报关员周杨深。他告诉记者,以前自己一天只能办理20来单业务,通关便利化改革后能办理超过40单。“在卡口这里以前要两三分钟才能起杆,现在十来秒就起杆了,并且全程电子化申报,很方便。”周杨深说。 加工产业活力足 “自去年6月17日百世物流公司完成综试区获批后第一批9610出口实货业务以来,至今已进驻18家跨境电商企业,有6家跨境电商企业成功开展业务。去年跨境电商进出口总值1.5亿元。”广西凭祥综合保税区跨境合作局科长王启云说。 迅速扩张的跨境电商业务,使现有场地满负荷运行。加上由于原有的过关设备窄小,新业务开展后的货品无法通过,建设新的跨境电商监管中心势在必行。在离监管中心不远处,跨境电商公共清关中心已基本建成。清关中心占地17063平方米,投资3200万元,建成3条精度分拣线,满足9710、9810 B2B出口业务需求,每日可处理跨境电商寄递量30万件。 完善的基础设施,便利的通关条件,使凭祥迅速形成了红木家具、五金机电、纺织服装、水果蔬菜、中草药、矿产品六大贸易集散中心,为发展边境加工业提供了丰富的原材料。 三诺跨境电子产业示范园区由凭祥市政府平台公司与三诺集团共同出资建设,主要生产电子信息、智能智造、智慧健康等核心产品及其精密零件、深加工机构件等配套部件产品。记者看到,这里一片分秒必争的景象。 “项目全面建成后,将提供就业岗位2万个。我们的目标是实现‘境内外联动、进出口并举’,打造国际产能合作和中国企业‘走出去’的重要平台。”三诺电子科技有限公司行政部经理张明元说。 水果加工产业也在试验区迅速发展起来。仅经凭祥口岸进口的水果就占全国进口水果总量近半,进口的东南亚热带水果占全国总量将近四分之三。利用进口资源进行落地加工,以休闲食品、农产品(行情000061,诊股)加工产业为核心的产业集群从无到有逐步建成。 截至2020年10月,凭祥试验区累计新增规模以上口岸贸易加工企业103家,口岸贸易加工业累计总产值300亿元以上。(经济日报记者 童 政 周骁骏)
1月14日,记者从中国人民银行广州分行获悉,为促进粤港澳三地市场互联互通,提升金融资源配置效率,广州分行积极推动大湾区“跨境理财通”试点准备,草拟实施细则,与有关监管部门进行深入研讨,涉及的操作及技术层面的前期工作基本完成,下一步将根据疫情防控情况择机推出。 央行广州分行相关负责人在接受采访时表示,前期工作基本上都达成了共识,操作细节也上报了总行,目前,主要是由于疫情因素,导致粤港澳三地人员来往不是很便利,后面要根据疫情防控的情况择机推出。 2020年6月29日,中国人民银行会同香港金管局、澳门金管局发布在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点的框架内容,粤港澳大湾区居民可个人跨境投资区内的银行销售的理财产品。 根据业务试点规则,“跨境理财通”按照购买主体身份可分为“南向通”和“北向通”。“南向通”指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资专户,购买港澳地区银行销售的合资格投资产品;“北向通”指港澳地区居民通过在粤港澳大湾区内地银行开立投资专户,购买内地银行销售的合资格理财产品。 “北向通”和“南向通”业务资金通过账户一一绑定实现闭环汇划和封闭管理,使用范围仅限于购买合资格的投资产品。资金汇划使用人民币跨境结算,资金兑换在离岸市场完成,跨境资金流动实行总额度和单个投资者额度管理,总额度通过宏观审慎系数动态调节。 2020年11月底,香港特别行政区行政长官林郑月娥在发表《行政长官2020年施政报告》时透露,“跨境理财通”有望在2020年底前落实。 此前,澳门银行公会主席叶兆佳在第三届粤港澳大湾区金融发展论坛上也透露,在跨境理财方面,澳门银行业正积极推动代理内地银行发行的理财产品供澳门居民购买,抢抓“跨境理财通”政策的后续落地机遇。 不过,疫情因素也打乱了“跨境理财通”的推出节奏。随着此次央行广州分行的最新表态,对于粤港澳居民来说,“跨境理财通”这项资产配置重大利好的落地又近了一步。
中国人民银行广州分行(以下简称广州分行)14日召开新闻发布会,记者从会上获悉,目前,人民币已是广东第二大跨境结算货币,并超越美元成为粤港澳大湾区第一大跨境结算货币。 数据显示,2020年,广东全省办理跨境人民币结算金额4.12万亿元,同比增长26.2%,占本外币的比例达40.1%。 广州分行已将跨境人民币更高水平便利化试点由自贸区拓展到大湾区,让更多企业享受政策红利,截至2020年末已有563家广东(不含深圳)企业纳入名单。 广州分行还指导企业积极开展FT账户业务,利用好境内境外“两个市场、两种资源”优势。截至2020年末,试点银行累计为广东自贸区南沙、横琴片区及境外企业开立FT账户2006个,其中制造业、高新科技行业占比分别达34%和24%;办理资金业务3396笔,金额折人民币2130亿元,高度契合广东实体经济发展需要。 为促进粤港澳三地市场互联互通,提升金融资源配置效率,广州分行积极推动大湾区“跨境理财通”试点准备,草拟实施细则,与有关监管部门进行深入研讨,涉及的操作及技术层面的前期工作基本完成,下一步将根据疫情防控情况择机推出。 2020年12月31日中国人民银行会同国家发改委、商务部、国资委、银保监会、外汇局联合发布《关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知》,再次释放巨大政策红利,支持广东外资外贸高质量发展。 广州分行表示,自新政发布后,正准确把握政策,全力贯彻抓落实。
中国央行、外汇局将企业跨境融资宏观审慎调节参数由1.25下调至1 (记者 夏宾)中国官方7日发布消息称,中国央行、国家外汇管理局决定将企业的跨境融资宏观审慎调节参数由1.25下调至1。 当天,《中国人民银行国家外汇管理局关于调整企业跨境融资宏观审慎调节参数的通知》对外公布。官方称,该通知自发布之日起实施。企业因此次参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的,通知发布之前的跨境融资合约可持有到期。 去年12月11日,中国央行、国家外汇管理局将金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1.25下调至1。彼时官方表示,对于下调参数,金融机构应树立“风险中性”理念,更好地服务经济社会发展。 中国民生银行首席研究员温彬认为,过去一年人民币汇率弹性增强,下调跨境融资宏观审慎调节参数,将有助于金融机构树立汇率“风险中性”的理念,做好外币的资产负债管理,避免汇率敞口风险,确保金融机构稳健经营,更好地服务实体经济。(完)
加强外汇形势监测评估、引导金融机构和企业坚持风险中性原则、打击外汇投机行为……国家外汇管理局日前召开的2021年全国外汇管理工作电视会议作出上述部署。会议提出,防范跨境资本异常流动风险是2021年外汇管理重点工作之一,将密切关注疫情等外部冲击影响,加强市场预期管理和宏观审慎管理,避免外汇市场无序波动。 国际收支呈现基本平衡格局 “2020年,面对新冠肺炎疫情的严重冲击和错综复杂的国际形势,外汇管理部门结合疫情防控更加突出服务实体经济、推进改革开放和防范化解风险,维护了外汇市场平稳运行和国际收支基本平衡。”对于2020年外汇管理工作,此次会议作出了总结。 具体来看,国家外汇管理局日前公布了2020年三季度及前三季度国际收支平衡表正式数。“2020年前三季度,我国经常账户顺差1687亿美元,与国内生产总值(GDP)之比为1.6%,继续处于合理均衡区间。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,总体看,预计2020年全年我国国际收支将继续呈现总体稳定、基本平衡的格局。 银行结售汇方面,王春英介绍了最新数据:“2020年11月份我国外汇市场运行稳健,跨境收支交易趋于自主平衡。银行结售汇顺差30亿美元,非银行部门跨境收支顺差4亿美元,显示当前外汇市场交易理性有序,跨境资金流动总体均衡。” 主要渠道跨境资金流动有增有减、合理分化。2020年11月,在海关进出口顺差增长带动下,货物贸易结售汇顺差同比增加55亿美元;服务贸易结售汇逆差同比收窄56亿美元,继续保持低位;跨境双向直接投资保持活跃,资金净流入规模与上年同期基本持平;股票项下双向投资基本稳定,其中“陆股通”渠道外资净买入A股579亿元人民币,“港股通”渠道居民净买入H股601亿元人民币。 王春英指出,当前,外汇市场运行平稳有序,跨境资金流动双向均衡,但新冠肺炎疫情发展和外部环境仍存在诸多不确定性,金融机构和企业要树立“风险中性”意识,管理好经营风险。 打击外汇领域违法违规活动 为维护外汇市场健康良性秩序,去年以来,外汇局加强外汇市场监管,严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为、通过地下钱庄非法买卖外汇行为。 日前,外汇局通报了10起非法买卖外汇用于跨境赌博典型案例,涉及金额超600万美元。数据显示,2020年,外汇局累计通报4批共40起跨境赌博资金非法转移案例。 地下钱庄方面,2020年以来,外汇局积极配合公安机关,持续加大打击地下钱庄和查处交易对手工作力度,破获地下钱庄70余个,查处钱庄交易对手案件1700余起,处罚没款超5亿元人民币,有效压缩地下钱庄生存空间。 “地下钱庄为贪污、走私、贩毒、涉赌、恐怖融资等上游犯罪的资金非法跨境转移提供通道,严重破坏金融市场秩序,危害金融安全与稳定。”外汇局相关负责人指出,从通报的案例可以发现,违规资金运作手法隐蔽多样化,多采用境内外资金对敲的方式,通过地下钱庄完成资金非法汇兑和跨境转移。 在部署2021年外汇管理重点工作时,2021年全国外汇管理工作电视会议明确提出,以“零容忍”态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规活动,维护外汇市场健康秩序。 促进跨境投融资便利化 阻隔外部冲击风险的同时,外汇领域改革开放不断深化。外汇局介绍,2020年,扩大金融市场双向开放,取消合格境外机构投资者(QFII/RQFII)投资额度限制,简化境内证券期货投资资金管理,常态化发放合格境内机构投资者(QDII)额度。 2021年怎么做?此次会议提出,以金融市场双向开放为重点,稳妥有序推进资本项目开放。完善境外机构境内发行股票、债券资金管理,推进私募股权投资基金跨境投资试点,改革外债登记管理,促进跨境投融资便利化。扩大贸易外汇收支便利化试点,促进贸易新业态发展。建设开放多元、功能健全的外汇市场,支持金融机构推出更多适应市场需求的外汇衍生品。 在管理方面,会议强调,完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。以加强宏观审慎为核心改善跨境资本流动管理,以转变监管方式为核心完善外汇市场微观监管。完善以风险评估为导向的分类管理信用体系建设。加强非现场监管能力建设。 “此外,完善中国特色外汇储备经营管理。坚持市场化原则,前瞻性的做好战略配置,动态优化投资组合。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。”会议强调,夯实外汇管理基础工作。深入研究“十四五”时期外汇管理改革思路,推进“数字外管”和“安全外管”建设,完善国际收支统计体系,做好常态化疫情防控工作。
1月4日,央行发布消息,为贯彻落实党中央、国务院关于扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”任务的决策部署,推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,近日,人民银行会同发展改革委、商务部、国资委、银保监会、外汇局联合发布《关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知》(银发﹝2020﹞330号,下称《通知》),自2021年2月4日起实施。 《通知》包括五个部分,共十五条,涵盖围绕实体经济需求推动更高水平贸易投资人民币结算便利化、进一步简化跨境人民币结算流程、优化跨境人民币投融资管理、便利个人经常项下人民币跨境收付、便利境外机构人民币银行结算账户使用等五个方面内容。 “2020年,中国可能是全球唯一一个GDP正增长的经济体,其中外贸作出了较大贡献。即便如此,换汇结算等环节仍相对‘刻板’”,昆仑健康保险公司首席宏观研究员张玮在接受《证券日报》记者采访时表示,此次《通知》明确要开展更高水平贸易投资便利化试点,可以理解为“需求侧”打通“堵点”的实际运用。《通知》中的一些细节,如“进一步简化跨境人民币结算流程”“便利个人经常项目下跨境人民币收付”,都意在尽量减少企业和居民社会生产活动的“阻力”,让跨境贸易、投资更为便利。 具体来看,在紧紧围绕实体经济需求,推动更高水平贸易投资人民币结算便利化方面,《通知》提出,一是在全国范围内开展更高水平贸易投资便利化试点;二是支持贸易新业态跨境人民币结算;三是根据商事制度改革,及时调整对业务办理及审核的要求。 在进一步简化跨境人民币结算流程方面,主要包括四条,分别是优化跨境人民币业务重点监管名单形成机制,支持单证电子化审核,优化跨国企业集团经常项目下跨境人民币集中收付安排,在全国范围内开展对外承包工程类优质企业跨境人民币结算业务便利化试点。 在进一步优化跨境人民币投融资管理方面有五条,分别是放宽对部分资本项目人民币收入使用限制,便利外商投资企业境内再投资,取消对外商直接投资业务相关专户管理要求,优化对境内企业境外人民币借款业务的管理,简化对境内企业人民币境外放款业务的管理。 在便利个人经常项目下跨境人民币收付方面,一是支持个人经常项目下跨境人民币结算业务开展,二是便利个人人民币银行结算账户接收港澳同名汇款。 在便利境外机构人民币银行结算账户使用方面,提出便利境外机构人民币银行结算账户接收境外资金。扩大境外机构人民币银行结算账户的收入范围,可接收从境外同名账户汇入的人民币资金。除另有规定外,从境外汇入的人民币资金不得购汇。 央行表示,下一步,人民银行将会同相关部门做好《通知》落地实施工作,加强对商业银行的业务指导,持续优化人民币跨境使用政策,切实发挥跨境人民币业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用。 “从全球资本市场的角度来看,去年人民币对美元大幅升值,未来仍旧存在继续升值的空间。这意味着国际资本对人民币资产的关注度会继续攀升。此次《通知》所提供的跨境结算便利,在经常账户的基础上,也会带来资本和金融账户的净流入”,张玮进一步表示,当前需要抓住关键时点,通过“需求侧改革”推动人民币区域化、国际化。一旦人民币区域化成功铺开,将成为构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局不可或缺的有力保障。而“区域化”也不仅限于传统东亚的地域范围,更是要与未来的全球“区域化经贸”相结合,不久前达成的RCEP、中欧协议,以及未来可能成功参与的CPTPP,都将作为人民币区域化的“试炼场”。