时隔大半年，区块链这个一度沉寂的话题再一次被推上高峰。据新华社10月25日报道，中共中央政治局在近日的一次集中学习中将区块链定调为核心技术自主创新重要突破口。第二天，区块链概念股集体大涨，比特币报价超过1万美元，24小时涨幅近30%。 上一次人们集中讨论区块链，还是在去年春节前后。在各种名字里挂着“三点钟”字样的群里，“大佬”们热火朝天地讨论区块链。如果说，当时有哪个话题能让马化腾、李彦宏、周鸿祎、姚劲波、马云这些互联网圈的名人同时发声，可能非“区块链”莫属。 区块链究竟是泡沫还是风口需要时间证明，但我们已经看到，不少人已经投身于热潮之中。 “有哪个行业能让你一两年内有几乎百倍的收益预期？有哪个行业全都是年轻人，而且还是混战状态，充满了机会？”去年春节后刚刚入职一家区块链项目投资公司的齐泽这样解释自己跳槽的原因，之前他在一家图库工作。从他知道这个岗位招聘到下决心转行，只用了一周多的时间，“当机立断，晚一天可能就错过了。” 简单来说，区块链是一个不可篡改和无法伪造的分布式数据库。我们可以把世界想象成一个由无数个节点构成的网络，如果人们参加了一次交易活动，比如收了个快递，这个行为发生后，会传给一个临时的网络，由它们验证这个行为，验证的结果会向所有节点“广播”。节点和节点之间会开始做些复杂的运算来竞争收快递这笔交易的“记账权”，算出来的节点就能记录下这次行为，作为奖励，节点会得到“token”（代币）。记录都封存在一个个“块”里，随着时间的推移，“块”越来越多，并且通过密码学的方式连接在一起，形成了一条长长的链。 精妙之处在于，在区块链技术出现之前，人们都习惯于把信息存在某个公司或机构的数据库中，现在，区块链技术提供了一种可能：普通人也能参与到整个交易信息存储的链条中，成为它的一部分。如果有人想篡改，他必须改变这个区块之前所有区块的数据，这在目前的技术条件下，几乎是件不可完成的事。这样一来，风险分散，能够保证数据的安全，并且区块链还带有电子签名和时间戳，能回溯每一笔具体的交易。 这样的技术如果能够落地，将改变数据存储的方式，对于各行各业来说都有巨大的吸引力。比如银行能用它来快速处理跨国的汇款，物流公司可以追溯每一个流通环节。无论是传统行业还是互联网行业，都看到了区块链可能带来的改变，纷纷开始提前布局抢占位置。根据领英2018年的数据，对于区块链的人才需求实际上从2015年就开始出现增长了，不过爆发期是在2016年到2017年——仅仅是计算机软件行业，对于区块链的人才需求在那两年增加了3倍。 而去年，对区块链人才的需求更是迎来爆发式的增长。根据BOSS直聘发布的《2018旺季人才趋势报告》，仅去年1月至2月期间，区块链的人才需求数量同比增加了9.7倍，发布区块链相关职位的公司增加了4.6倍。 但是，供应并不能赶上趟。在领英上，拥有“区块链”相关技能的人才数量在2015年到2017年增长了近19倍。但这毕竟是个新兴产业，从全球看，区块链人才总量只相当于人工智能（AI）人才的2%左右。而在中国，根据BOSS直聘的数据，截至去年2月，区块链技术人才的供需比仅0.15，只有人工智能供需比的1/4，高薪自然不在话下。“候选人手上有七八个offer是很正常的。”科锐国际互联网和人工智能总监金光奇告诉《第一财经》YiMagazine，他已经有10年的互联网行业猎头经验。 在这么巨大的人才缺口下，像齐泽这样对区块链跃跃欲试的公司人不在少数，那么在这个年轻的行业里，究竟有哪些公司在寻找人才？热门岗位是什么？什么样的公司人更适合这个行业？最重要的是，现在是否是一个合适的转换跑道的时机？人力资源专家以及区块链领域内的创业者、公司人和我们分享了自己的观点。 哪些人有机会转行？ 区块链和AI不同，它不是全新的技术，而是用一种全新的逻辑把原先的技术组合在一起。因此，大学里从来没有区块链这个专业，金融、计算机、密码学等专业的大学生都能把区块链作为自己的择业方向。 最为抢手的还是程序员。在金光奇看来，架构最底层的数据层可以使用目前已有的从事大数据和加密算法的工程师，这些员工实际上各大互联网公司已经有所储备。 不过，之前从事基础分布式系统开发的程序员较少，所以这类人更加供不应求。“很多时候底层技术是现成的，所以写分布式数据库和分布式网络的人很少，但区块链底层平台对这些要求很高，因此对人的要求也高。”趣链科技CEO李伟告诉《第一财经》YiMagazine。他们公司位于杭州，主要面向金融类客户做区块链底层技术开发。 当然，区块链技术还是有它的独特性，从整个技术架构来看，目前最缺乏人才储备的是共识算法。“这是区块链的核心技术，使用的是和从前不同的模型，相比其他人才来说，生产难度更高，一般来说起码得硕士毕业才有可能胜任。”金光奇说。 不过，2017年国内兴起了不少发行代币的区块链项目和代币交易所。2017年9月4日，央行等七部委联合取缔首次代币发行（ICO），很多公司倒闭，一批在共识算法上已经有些研究的人才流入市场，成了抢手的资源。 金融领域的人才也有机会转换跑道。P2P和智能合约都不是新鲜的概念，银行一直有电子合约技术的应用，两者之间多少有共通性。无论是传统金融还是互联网金融领域的人才都能在区块链行业找到自己的位置。 哪些公司在招人？ 目前来看，招聘区块链人才的公司主要集中在互联网金融、计算机软件、企业服务3个领域，三者总占比超过50%。不过，游戏、智能硬件、在线教育这样看着和区块链没什么关系的行业，也在招聘人才。 传统行业不甘落后 新技术的使用通常是从互联网发端，进而走向传统行业，比如，云计算首先在消费级市场得到广泛应用后，工业、医疗、金融等传统行业才开始涉足。而这一次，传统行业没有掉队。 早在2016年6月，招商银行就把区块链技术应用到了银行的跨境直联清算业务中，试验半年后，在总行、香港分行和永隆银行正式投入使用。而这一项目由招商银行内部的信息技术部负责研发，可见传统行业对技术研发人才的渴求并不亚于互联网行业。 “区块链在高技术领域是从前年年底开始升温，而物流、医疗、金融类公司也是差不多同时开始做研究。在5年前，通常是互联网领域提出一个新概念，传统行业跟进，现在几乎都是同步的。传统行业面对互联网冲击也挺焦虑的，很怕错过技术潮流。”金光奇说。 互联网大公司开始布局 各大互联网公司已经有了区块链技术的落地尝试，比如蚂蚁金服曾用区块链技术追溯公益款项，京东则在商品信息溯源中使用了区块链技术。 根据拉勾网提供的数据，截至目前，有接近1000个区块链相关岗位开放，其中不乏巨头的身影，腾讯、阿里巴巴、小米、猎豹移动、顺丰科技、联想集团等都在广纳人才。 创业公司竞争力强大 很多人形容区块链是一片荒土，在和蚂蚁金服这种大公司的竞争中，创业公司还有机会跑马圈地。它们也是招聘意愿最强烈的，根据BOSS直聘的数据，有区块链招聘需求的公司中，62%的公司规模在100人以下。 有科研背景、专注于底层架构的创业公司很有竞争力。由于和高校联系紧密，很多公司直接从实习生开始培养，创始人可能就是同一学校毕业的学长学姐。加上他们给出的薪水和期权并不低于大公司，因此留住了不少人才。李伟就没怎么操心过人才的事，公司做的是金融区块链的底层技术研发，虽然杭州有蚂蚁金服，但他创业两年，正式员工的离职率是零。 区块链的热门岗位有哪些？ 目前来看，根据BOSS直聘的数据，对于技术人才的需求占比最大，达到7成以上。一般来说，核心技术岗位包括区块链解决方案专家、系统架构师、系统研发工程师、安全专家、测试工程师等。 从前一直相对偏门的密码学人才现在迎来了“春天”，由于区块链技术本身就涉及加密算法，密码学领域研究员也很受区块链公司的喜爱。“这个专业在各个学校都比较小众，加上对数学的要求很高，人数本来就少，所以现在相对难招。”李伟说。 值得注意的是，目前行业中最为稀缺的不是程序员，而是行业研究员。对于所有区块链的公司来说，最困难的就是找到技术落地的场景。所以，在区块链行业中，研究技术如何和场景结合的研究员现在是有价无市。这类人才通常都在大型保险公司、金融研究单位或高校，目前最为缺乏。 想进入区块链领域， 需要哪些技能？ 区块链行业刚刚兴起，而没有行业经验的人想要进入这个领域，并没有想象中那么难。尤其是与核心的底层技术相关的职位，所需要的技能其实和互联网行业的普通程序员并无太大差别。 BOSS直聘的数据显示，区块链职位要求最多的3项技能分别为Go、C++和Java，这些都是较为基础的编程语言。精通密码学和分布式计算会成为加分项，但也并非每个岗位的硬性条件。在拉勾网上，相关企业发布的区块链职位要求也印证了这个数据。“最火热的区块链开发，一般要熟练掌握Go、Java、C++等主流区块链系统开发语言中的一两种，并熟悉Linux/Unix系统和数据库知识。”拉勾网CMO鲍艾乐告诉《第一财经》YiMagazine。 这意味着相比人工智能，区块链的入行门槛相对较低。至少对于大多数程序员来说，从事区块链技术开发并不需要掌握某种新的专业技术，但这并不代表区块链研发人才所需的技能就与互联网等其他技术领域完全相同。如果说人工智能需要人才具备更高的技术硬实力，那么区块链开发目前最稀缺的则是公司人在这个领域的“软技能”。 所谓的“软技能”指的是一种思维模式。“区块链不是一个单一的信息技术，而是依托一些现有技术来实现某些新功能，并将这些技术应用到一种新的思维逻辑架构中。”金光奇这样解释道。 领英中国技术副总裁王迪在接受《金融时报》采访时指出，“目前区块链是一种仍处于早期快速发展阶段的新型技术模式，它的核心是’去中心化’思维。因此这个领域的人才必须具备实际的应用开发经验和快速的学习能力。” 在人才市场，具备“区块链思维”和“应用开发经验”的人才正处于“供不应求”的状态。领英的数据显示，中国的区块链相关人才中，拥有10年以上工作经验的人占总数的28%，比人工智能38%的比例还要低。由于区块链相关人才的总数较少，因此实际拥有相关经验的人数就更低了。值得注意的是，这个数据只能说明这28%的人拥有区块链开发所涉及的一些基本技术，并不意味着他们都具备区块链开发的思维和实际应用经验。 另一方面，懂得“智能合约”相关知识也会成为公司人的加分项。“区块链是各种各样技术的集成，它一方面是自然科学技术，同时也是社会科学技术，涉及到社会生产关系的改变。”蚂蚁金服技术实验室高级产品专家胡丹青对《第一财经》YiMagazine说，“因此区块链人才不仅要懂技术，还要懂商业，至少要看得懂合同。” 薪资水平高，但关键是要找对方向 齐泽跳槽后，他的工作从“上下架图片”变成了“产品运营”。不仅职位升了，薪水还涨了将近50%。在整体人才市场中，齐泽的情况并不是个例。拉勾网的数据显示，区块链人才的月薪主要分布在3万元至4万元区间，大约5%的岗位能提供5万元至10万元的月薪。 供需关系是决定人才价格的基础。据金光奇观察，目前区块链正处于风口，“各种各样的公司都在找人”，导致区块链人才市场实际上是卖方市场。许多公司宁愿出高价，也不愿意错过可能的人才。 胡丹青就碰见过不同公司之间抢人的情况。“我们一位刚入职不久的员工，曾被以3倍薪资挖角。还有一位员工，拿到我们的offer时还收到一家发币公司的邀请，待遇高出一倍。” 在如此高的薪资诱惑下，保持清醒的头脑显得尤为重要。胡丹青所说的两位员工最终都选择继续留在蚂蚁金服，放弃了极具诱惑的高薪。“正确的发展方向和空间”是重要原因之一。 金光奇并不建议公司人过早从事区块链产品运营。原因在于目前大部分区块链公司都处于技术开发的早期阶段，实际应用并不明晰，还远远未到产品运营的好时机。此外，对薪资尤其高的代币公司，公司人也应谨慎选择。在鲍艾乐看来，代币并不是真正的区块链技术，“除了比特币，市场上许多代币实际上是无意义的。”这些公司的出现更多是为了短期套利，这对公司人的职业提升并无帮助。 还有一点值得注意，与O2O等曾经处在风口的行业一样，区块链也存在薪资泡沫，且目前正是泡沫最多的时候。等到行业洗牌、走向正轨之后，人才的薪资水平将稍有回落。 除了互联网公司， 未来还有哪些行业值得关注？ 除了互联网、金融这些较早开发区块链应用的行业，未来，区块链可能会在医疗、物流和工艺体系等基础行业发挥应用价值。比如利用区块链去中心化、公共记账本的特点，使红十字会的捐款流向更加透明高效。不过这些应用目前仍处于非常早期的阶段。 也已经有一些公司在尝试更偏重消费端的应用，美国初创公司Mycelia将区块链技术用于音乐交易平台，以提高数字歌曲带给音乐人的收入。 在金光奇看来，“区块链是一种解决方案，区块链公司生存的基础是实际应用。”因此在选择行业时，区块链技术是否能和具体业务相结合是重要标准之一。盲目追随热潮，最终得到的很可能是一张空头支票。 开年以来，区块链愈发炙手可热。但是，机遇和风险并存，尤其现在区块链底层技术还有很多无法解决的问题，没有人能预知这个行业接下来会如何发展。正如世纪之交时，互联网行业经历了一次痛苦的去泡沫化期，才走上了正轨。 因此公司人如果想“all in”这个行业，最好还是再观望一段时间。大浪淘沙，等到ICO的泡沫消退后，真正有价值的公司才会浮现出来。对于有心想再赶上一波技术浪潮的程序员们来说，等到那个时候再作出自己的职业选择也为时不晚。 （应采访对象要求，文中齐泽为化名。）
“个人破产制度破冰”再追问 个人破产制度并非欠款可不还 “半部破产法”需补缺 近日，有媒体以“个人破产制度温州破冰”“全国首例个人破产试点”为题，报道了温州市平阳县人民法院办结的蔡某个人债务集中清理案件。 蔡某是温州一家破产企业的股东，因无力偿还承担连带责任的214万元债务，经法院裁定可适用执行的特殊程序，对其个人债务集中清理。一次性清偿3.2万余元的方案，终获通过。 一石激起千层浪。此案虽然不能与制度化的个人破产做简单类比，但足以引发舆论热议。 在我国，“欠债还钱”“父债子还”的观念根深蒂固。人们认为，破产就是败家，意味着耻辱。担忧对债务人的宽容和免责，更容易被“老赖”们利用，加剧个人破产的道德风险。 作为最重要的市场经济制度，破产制度是经济运行与市场信用的基础保障。个人破产制度长期缺失，使我国破产法被戏称为“半部破产法”，无法真正解决债权问题，甚至会陷入“救得了企业却救不了老板”的窘境。 这些社会和司法问题的背后，究竟与个人破产制度之间有哪些关联？如何看待个人破产的“罪”与“赎”？ 破产和逃废债是一样的吗？ 浙江京衡律师事务所管理合伙人、律师任一民表示，从法律制度上讲，破产法为防止逃废债设置了门槛，建立健全配套制度，增加打击“恶意失信债务人”的手段。不能因为破产可以免除债务，就简单地把破产和逃废债画等号。浙江省温州市中级人民法院民六庭庭长方飞潮也认为，如果真正进入破产程序，就会有专业律师审查，有会计师查账，查债务人的资产去向。2012年以来，温州有二三十个逃废债案件被移送到公安机关，还有几个老板被判了刑。 围绕个人破产制度的讨论，确实存在一些认识误区。比如，有人认为“欠钱不还”就是“老赖”，是否有偿还能力是债务人自己的事；也有人认为破产多是债务人不负责任的结果。这种过于简单、片面的结论，无形中放大了恶意逃避债务的程度。 “破产”就是“免责”吗？ 实际上，在蔡某的案件中，并不仅是“欠214万元只还3.2万元”，蔡某除宣读《无不诚信行为承诺书》外，还提出按1.5%的清偿比例即3.2万余元在18个月内一次性清偿的方案。同时，蔡某承诺，该方案履行完毕之日起六年内，若其家庭年收入超过12万元，超过部分的50%将用于清偿全体债权人未受清偿的债务。所以“破产”和“免责”不能混为一谈。 任一民强调，当然，个人破产制度的债务豁免，前提是要诚实守信。当然，并不是说前期不能有任何瑕疵，否则法律实施成本太高。债务人有了重生的机会，就要完整披露自己的资产和负债。如果隐瞒或转移财产，则终身不能豁免债务。 个人破产有何法律依据？ 任一民表示，个人破产法缺位，是我国破产制度目前最大的短板——企业破产倒闭后，个人承担无限责任，企业主没有东山再起的机会。 1986年，全国人大常委会通过《中华人民共和国企业破产法（试行）》，适用对象为全民所有制企业。2006年，《中华人民共和国企业破产法》再获通过，却未将个人破产纳入破产法调整范围之内。因此，一直被业内称为“半部破产法”。 2018年10月24日，最高人民法院向全国人大常委会建议：推动建立个人破产制度，完善现行破产法，畅通“执行不能”案件依法退出路径。 2019年7月16日，国家发改委公布《加快完善市场主体退出制度改革方案》，提出分步推进建立自然人破产制度。“重点解决企业破产产生的自然人连带责任担保债务问题”“明确自然人因担保原因而承担与生产经营活动相关的负债可依法合理免责”，为启动破产制度改革提供了政策“切入点”。 破产法如何救赎“诚实而不幸者”？ 北京外国语大学个人破产法研究中心主任、副教授刘静指出，针对我国各地经济差异较大的情况，个人破产应该考虑诉讼外解决的制度安排，给债务人一段缓冲和修复的时间，协商一些债务减免，债务人就有可能偿还部分债务，债权人也不用过度付出沉没成本，司法外分流后剩下的案件再按照不同情况，进入不同的司法程序。有的案件可以在强制执行之前，通过债务人和债权人群体的沟通，达成和解协议；司法外的和解不成再进入司法内的破产程序，根据债务人的诚信表现决定是否对其免责。此外，针对公务员等有稳定收入预期或者有定期清偿意愿的债务人群体，设计破产更生程序，规定一定清偿比例，债务人可以照常工作，但要按时清偿债务。 要等到征信完善后才考虑个人破产立法？ 尽管我国已建立个人财产登记制度和信用信息制度，但并不能完全满足信用数据化的需求。是否要等到信用体系成熟时，再建立个人破产制度，一直是人们争论的焦点。 对此，刘静指出，如果指望个人信用体系完备之后，再考虑个人破产立法的问题，实际上是本末倒置。与其消极等待征信体系的自行完善，不如同步进行个人破产的立法，边开渠边放水，促进征信体系的完善。事实上，个人征信体系也是由法院“执行难”、银行“呆坏账”等问题共同推动的。没有建立个人破产制度的压力，个人征信体系就少了重要一环和动力。 债权人利益如何保障？ 首先应该注意到的是，债务人面临的财务风险，其实也是债权人的投资风险。如果债权人自身没有尽到风险控制责任，单凭债务人的一纸担保，包括为了增信采用股东反担保的方式，就不能降低投资风险。 任一民称，在债务人清偿期限上，可以设定5至7年的考察期，新赚的钱要拿来还债，鼓励其更好地守信还债。如发现债务人隐瞒或转移财产，会有相应的惩罚性措施。 任一民还表示，在执行过程中，如果是先到先得，谁先起诉谁先保全，后到的债权人就可能无法得到清偿。个人破产制度旨在对债权人公平清偿，要从制度上解决“先下手为强”“靠关系靠拳头”等哄抢财产行为，切实保护全体债权人的利益。 浙江省温州市中级人民法院执行局局长陈卫国从法院执行的角度来看，表示法院应当要求被执行人申报财产，如果不申报，哪怕其他方面都很诚信，一旦被列入失信人名单，就会影响进入个人债务清理程序。 专家点评 建立个人破产制度可更明确“执行难”客体 由于我国尚未建立个人破产制度，民事执行制度承担了很多个人破产的功能。陈卫国指出，这几年，法院系统狠抓规范执行，过去执行当中存在“执行乱、乱执行”等突出问题，都已经得到明显改善，相形之下，“执行不能”案件问题却日益凸显。 基于国外自然人破产经验，刘静认为，除了真正的“老赖”，个人到了寻求破产救济的境地，基本上没有足够财产清偿债务。法院真正要解决的“执行难”并不是所有执行不了的案件，而主要是债务人实际上有能力却不履行判决的案件。所以，建立个人破产制度，可以更加明确“执行难”真正的客体。 同时，针对我国各地经济差异较大的情况，个人破产应该考虑诉讼外解决的制度安排，给债务人一段缓冲和修复的时间，协商一些债务减免，债务人就有可能偿还部分债务，债权人也不用过度付出沉没成本。有的案件还可以在强制执行之前，通过债务人和债权人群体的沟通，达成和解协议；司法外的和解不成再进入司法内的破产程序，根据债务人的诚信表现决定是否对其免责。 此外，针对公务员等有稳定收入预期或者有定期清偿意愿的债务人群体，设计破产更生程序，规定一定清偿比例，债务人可以照常工作，但要按时清偿债务。 新闻内存 个人破产制度 指作为债务人的自然人不能清偿其到期债务时，由法院依法宣告其破产，并对其财产清算和分配或者进行债务调整，对其剩余债务进行免责以及确定当事人在破产过程中权利义务关系的制度。 破产免责制度 指在个人破产程序终结后，对于破产人未能清偿的债务，依照法律规定，在符合一定条件的情况下，免除继续清偿责任的制度。作为一个整体的破产免责制度，包括对符合条件的破产人予以免责的规定、不予免责、法律规定不能免责的债权以及撤销破产人的免责等规定。 自由财产制度 是个人破产制度的特有制度，为了保护债务人基本的生存权和发展权，个人债务人的破产财产中，基于法律规定或者法院的裁量，当由债务人保留而不得用于分配清偿的财产，即为自由财产。 失权复权制度 失权制度是规定破产宣告后，对破产人从事某些职业、担任某些职务的资格，实施某些行为的限制的制度。复权制度则是一定时期后或者一定条件满足后对失权债务人取消前述限制的制度。失权会对破产人的经济等活动进行限制，可以敦促市场主体审慎行事，减少道德风险。
靠‘搭便车’赚得千亿身价，这家公司是怎么做到的 有人说，股市是一国经济的晴雨表。 在英国，最受瞩目的不是女王居住的白金汉宫，而是位于泰晤士河畔的伦敦金融城。这里的面积只有 1.12 平方英里（约合 2.90 平方公里），常住人口不到 8000 人，每天却有超过 30 万人涌入，从事着与金融服务相关的工作。这里有全球最大的外汇市场，日交易量占到全球总交易量的 32% ，全球 90% 以上的有色金属交易都在此进行。 在这 1 平方英里的土地上，有被誉为‘酸黄瓜’的瑞士再保险大厦，也有‘针线街上的老妇’之称的英格兰银行，但最牵动人心的建筑，莫过于圣保罗大教堂旁边的伦敦证券交易所，它是全球第四大、欧洲第一大证券交易所，承载着 3233 家上市公司的股价涨跌。 今年 9 月 11 日，香港证券交易所打算斥资 296 亿英镑（现约 2981 亿港元）收购伦敦证券交易所，可惜后者无情拒绝，还认为这场收购‘毫无价值’。为什么伦敦证券交易所的‘身价’这么高，它也是一家公司吗？ 事实上，伦敦证券交易所一开始没想过能做这么大，甚至没想过成为一家公司，它所做的事情，和原始的菜市场差不多。 16 世纪末，欧洲各国航海贸易如火如荼，普通人集资赞助帆船出海，等船回来后按比例瓜分利润，已经成了当时人们流行的‘投资方式’，这种赞助留下的凭证，就叫做‘股票’。股票一出现，就催生出一种新型职业：经纪人，他们到处打听出海的帆船，不仅向人宣传航海贸易的巨额利润，还四处奔跑，向人推销股票，并从中抽取佣金。 在经纪人的眼中，股票也是一种商品，他们和普通商贩没什么区别，所以也想进入当时的‘百货商店’：英国皇家交易所。谁知道，因为经纪人们大多出身底层，举止有些粗鲁，皇家交易所为了脸面拒绝了他们。无奈之下，有个经纪人就发起倡议，让 150 个经纪人一起出资，成立了一个俱乐部，只要缴纳年费，就能获得信息和交易资格。 这就是伦敦证券交易所的雏形，它的创立不为了赚钱，也赚不了多少钱，只是给会员们提供一个安全交易的地方，方便买家卖家沟通信息，和提供摊位的菜市场没什么两样。 有意思的是，令伦敦证券交易所成为全球顶尖证券交易所、一家年收入超过 21.35 亿英镑的大公司的幕后推手，不是最初的 150 个创始人，而是其它成天想着如何获得利润的公司，乃至整个英国。 1600 年，英国东印度公司递给国会的申请被批准了，他们获得了代表英国向东印度地区进行贸易的独占权。这家公司做的事情，正是之前所说的航海贸易。获得授权之后，东印度公司以股票的方式，向社会筹集了资金，信心满满地开始了它的海上征途。 众所周知，英国是岛国，海上力量向来是发展的重心，英国东印度公司原以为拿下英国国会的授权，就代表着拿下了欧洲的大部分市场，谁知道船还没开到亚洲，就碰上了一颗硬钉子。 就在英国东印度公司成立后不久，荷兰东印度公司也成立了。这家公司仿照着英国东印度公司，向议会申请了‘独占权’，不仅如此，还给自己做了个‘氧气瓶’：成立了阿姆斯特丹证券交易所，这是全球第一所证券交易所，以固定股本的方式，公开向社会募资。因为这一举措，荷兰东印度公司越过英国东印度公司，成了全球第一家‘上市公司’。 有了阿姆斯特丹证券交易所，全球对航海贸易的狂热，都化作资本涌入荷兰。大家在海上冒的风险都一样大，但荷兰东印度公司的资金来源总是比英国东印度公司稳定，能够快速扩充规模，连带着荷兰也成了欧洲的金融中心。 在随后的十几年里，英国东印度公司开着船，辛苦奔忙于英国和印度之间，虽然航行了十几次，偶尔利润率也能高达 320% ，但眼看着隔壁的荷兰东印度公司，已经发展出了一大支船队，不仅去了印度，还到了中国台湾、日本甚至是印尼的爪哇岛，带回的货物又多又丰富，英国东印度公司坐不住了。 ‘不患寡而患不均’是古今中外通吃的道理。要知道， 1566 年，荷兰还不是荷兰，只是西班牙的附属国尼德兰，如果不是起义时得到了英国人的军事援助，荷兰甚至不能独立，昔日的小弟荷兰东印度公司怎么可能成为英国东印度公司的竞争对手？ 英国东印度公司吃了亏，立马掉头，仿照着对手，也设立了固定股本，这家英国历史上重量级的上市公司终于悄悄进入了伦敦证券交易的市场。伦敦证券交易所蓄势待发。 除了求助证券市场，英国东印度公司还不停地朝英国国会使力气。1650 年，英国议会通过一项法令，规定没经过英国政府同意，荷兰不能和英国殖民地通商。第二年，英国议会又颁布《航海条例》，白纸黑字处处限制荷兰贸易。 很快，荷兰难以忍受这样的刁难，英荷战争爆发，一次不足以解决矛盾，便有了第二次、第三次乃至第四次，直到 1795 年法国征服了荷兰，这场海上贸易霸权的斗争才真正结束。 也是在 18 世纪最后的 50 多年里，荷兰东印度公司的市场被英国东印度公司一点点蚕食，全球金融中心也渐渐从阿姆斯特丹转移到了伦敦。 1799 年的最后一天，荷兰东印度公司宣布解散，不到一年，伦敦证券交易所便正式挂牌成立。可以说，伦敦证券交易所的诞生，是英国战胜‘海上马车夫’的战利品，也是英国确立海上霸权的见证。 正式挂牌后，伦敦的股票经纪人们终于不用忍受皇家交易所的傲慢了。在寸土寸金的伦敦城，伦敦证券交易所不仅拥有了一席之地，还因为股票市场的繁荣，会员和经纪人越来越多，不得不再三扩建。 这时，距离瓦特改进蒸汽机已经过去了四十多年，英国的手工劳动业飞速向动力机器生产转变，资本家在诸如‘英格兰银行’之类的银行资助下，建起了一座座工厂，农民涌入城市，拥有固定工资，商品对外倾销，不停地为英国补充黄金血液。 在这个崭新的世界金融中心里，伦敦证券交易所成了激发英国工业革命的重要能量来源。以英国东印度公司为先锋，英国满世界收割殖民地，他们自豪地声称，只要站在英国的领地上，太阳永远不会落下。 有了难以想象的海外市场，大大小小的公司都来登记，只为了能成为‘上市公司’，获得廉价资金，扩充生产规模。英国人心里充满了前所未有希望和自豪感，不管有钱没钱，人们都愿意买些股票攥在手里。 在这种狂热的股票买卖情绪里，一个伦敦证券交易所已经无法满足英国人了，没多久，曼彻斯特、利物浦的证券交易所也先后开业，股票真正成了英国人的‘全民商品’。 然而，股票市场再红火，也得‘靠天吃饭’。 1914 年，第一次世界大战爆发，伦敦证券交易所遭受重创，近一千名成员退出交易所，面对《凡尔赛和约》，所有人都惴惴不安。23 年后，悬在欧洲大陆上方的另一只战争靴子还是落地了。虽然早有预判的交易所工作人员转入地下室，利用电话继续交易，然而大轰炸给英国、欧洲大陆带来的损失难以估计，世界金融中心再一次因为战争发生转移，这一次，轮到了美国纽约。 战后的二十来年，是伦敦证券交易所的‘至暗时刻’。大股灾和战争让全球政府始终不敢放松对股市的管控，战后又在集中注意力恢复金融体制稳定，丘吉尔下台后，用一篇演讲拉下东西方冷战的‘铁幕’，每个人都在担心第三次世界大战的到来，证券市场干涸得像冬天的稻田。 1973 年，面对势不可挡的纽约证券交易所，以及新兴的东京证券交易所，伦敦证券交易所下定决心，试图从古老的会员俱乐部形式，向现代化公司转变。这一年，英国垄断与合并委员会宣布，所有女性和外国成员都能参与交易所会议，此外，伦敦证券交易所将和其它 10 个英国的区域交易所合并，由‘首席执行官’统一管理。 历时 170 多年，被英国公司和英国人推上全球顶尖证券交易所之后，伦敦证券交易所终于迈出了自强的第一步。 1979 年，撒切尔夫人上台，立即着手放松金融市场管制。7 年后，伦敦证券交易所决定，放弃传统的交易厅报价，改为电子屏报价交易，允许股票经纪人自己也能买卖股票。这一次改变对伦敦证券交易所的影响巨大，从前的碌碌无为一扫而空，由报价竞争驱动的市商系统和 SEAQ 系统，重新盘活了英国证券市场。 因此，大家都称这一次改革为‘大爆炸’，在物理学模型里，这是宇宙膨胀的起点。 之后，伦敦证券交易所的发展顺风顺水。2000 年，它先剥离了作为英国上市公司管理局的职责，移交给英国金融服务管理局，之后便正式改弦易辙，成了伦敦证券交易所有限公司，并在自己的主板上市了。 一个总给人提供摊位的菜市场，如果自己开始卖菜，吆喝声说来就来。 2003 年，伦敦证券交易所收购了一家国际股票衍生品业务公司，以及一家做实时市场数据和交易系统的供应商，不仅如此，靠着之前和《金融时报》合伙提供信息服务的收入，伦敦证券交易所还抽空搬了个家，彻底利用计算机系统和交易室取代了面对面交易。 信息服务、贸易后结算服务、资本运营、科技服务……拿着几千家上市公司详尽的报表，伦敦证券交易所联合各大券商、金融媒体挣得盆满钵满。 2007 年，伦敦证券交易所和意大利证券交易所合并，成立了伦敦证券交易所集团，而意大利证券交易所是意大利唯一的证券交易所。 总是旁观公司起起伏伏，这一次，伦敦证券交易所也成了其中一员。很显然，先后拒绝过纽约证券交易所、香港证券交易所收购邀约的它，不想输。 回顾伦敦证券交易所走过的 200 多年，背后有英国、英国东印度公司的助推，也少不了一群股票经纪人为了自己的职业而奔忙。从一个小小的俱乐部，到年收入超过 21.35 亿英镑、身价超过 296 亿英镑的顶级公司，伦敦证券交易所的成功有国运、地理位置、工业革命的‘先天优势’，也有主动学习、自我更新的魄力。 无论如何，作为一个才成立不足 20 年的公司，其本质是服务商，还得兼具监管角色，面对犹疑未定的英国脱欧、愈发猛烈的交易所并购浪潮，伦敦证券交易所的考验还在后面。 或者说，丢开了‘搭便车’带来的文明杖，伦敦证券交易所，乃至整个英国金融业的算盘，才刚刚打响。
证券时报 作为奥马电器实际控制人的赵国栋可能会有些心情复杂，因为就在刚刚过去的这个周末，他所持的逾3000万股公司股份已被“低价”司法拍卖。 在党和国家领导人日前发出支持区块链技术发展的“最强音”后，区块链俨然成为A股市场上最火热的概念。10月28日上百只概念股涨停，29日强势依旧，持有这些股票的投资者已经提前感受到了“牛市”的气氛。 有人欢喜，亦有人愁。作为市场上较为正宗的区块链概念股奥马电器（002668），继10月28日“一”字涨停后，29日继续走高，截至午盘涨幅为6.37%。但作为奥马电器实际控制人的赵国栋可能会有些心情复杂，因为就在刚刚过去的这个周末，他所持的逾3000万股公司股份已被“低价”司法拍卖。 3094万股被司法拍卖 10月28日晚间，奥马电器公告称，上海市第二中级人民法院此前已在“公拍网”上发布了《竞买公告》，法院于2019年10月24日10时至2019年10月27日10时止在公拍网上公开拍卖被执行人赵国栋先生所持有的公司3094万股股票，占奥马电器总股本的2.85%。 公司于2019年10月28日通过“公拍网”查询获悉，经公开竞价，竞买人张宇（竞买号：H6885）以最高应价竞得本拍卖标的，拍卖成交价为人民币1.74亿元，拍卖标的最终成交以上海市第二中级人民法院法院裁定为准，拍卖竞价确认时间为2019年10月27日10时37分。 e公司记者通过公拍网查询看到，本次拍卖物奥马电器3094万股股票在10月27日共经过10轮竞买，竞买方只有两位，分别为I7262号和H6885号，竞买价从1.64亿元逐步加码至1.74亿元，最终以H6885号的1.74亿元出价成交。 奥马电器公告显示，本次拍卖成交后，买受人须于2019年11月15日16：00前将拍卖成交价款（拍卖成交价扣除保证金）缴入法院指定账户，并签署《拍卖成交确认书》。买受人逾期未支付的，预交的保证金不予退还，同时法院可以裁定重新拍卖。重新拍卖时，原买受人不得参加拍卖。 法院同时表示，因标的物现状存在瑕疵等原因不能或者延迟办理过户手续由买受人自行负责，法院不作过户的任何承诺。法院解除查封手续需要一定时间，拍卖标的物相关权证原件无法取得或存在担保物权的，办理股权过户、股东变更登记的时间相应延长。 因此，本次拍卖事项尚涉及缴纳竞拍余款、法院解封、股权过户、股权变更等环节，存在一定的不确定性。 公告称，截至目前，赵国栋直接持有公司股份1.82亿股，占本公司总股本比例为16.79%。如本次拍卖完成，赵国栋将仍持有公司股份1.51亿股，占公司总股本的13.94%，仍为公司控股股东，公司的控股股东和实际控制人不会发生变化。 买方已浮盈逾30% 按照本次司法拍卖的价格和股份数量计算，拍卖均价折合每股5.62元，这一拍卖价较奥马电器拍卖前最新收盘价（10月25日）6.28元/股折价约10.51%，较公司10月29日午间收盘价7.35元折价约23.5%。 换言之，对于本次拍卖的买方张宇而言，本次拍卖可谓“买到即赚到”，以此次拍卖成本计算，短短2天内，他就将获得近5300万元的浮盈，浮盈超30%。但这也意味着奥马电器实控人赵国栋付出了这么多的机会成本。 关于买方张宇，拍卖网站上除了姓名之外没有披露更多信息，证券时报e公司记者也拨打了本次司法拍卖的辅助机构上海国拍机动车拍卖有限公司的刘先生的电话，他向记者表示，目前不方便透露有关张宇的任何信息。他同时表示，后续将协助本次买卖双方办理股权过户手续。 不过，好在本次拍卖的股份只占赵国栋所持全部奥马电器股份的17%左右，本次转让完成后，他仍持有公司1.51亿股，按照市场价值计算，当前市值约为11.1亿元，而且在这短短2天内也浮盈了1.6亿元。不过，由于目前他所持全部股份均处于冻结状态，因此无法自由地在市场上出售。 祸起旗下P2P子公司爆雷 对于赵国栋而言，“忍痛割爱”也是身不由己。 公告显示，截至目前，赵国栋先生所持公司股份已全部被司法冻结及轮候冻结，若后续赵国栋质押股份被强制平仓、被冻结及轮候冻结的股份被司法处置等导致其拥有的表决权比例有所变动，则可能导致公司实际控制权发生变更。 导致奥马电器及实控人的一系列困局，要追溯到2018年。在P2P行业爆雷潮中，奥马电器及全资子公司钱包金服（北京）科技有限公司陷入兑付危机。奥马电器称，公司主营业务主要由子公司经营，此次银行账户被冻结事项，涉及的子公司为钱包金服及钱包智能，对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。 祸不单行，因实控人赵国栋与湖南省资产管理有限公司合同纠纷案，湖南省高级人民法院于2018年10月24日对赵国栋所持的1.72亿股公司股份进行了司法冻结，占其持有公司股票的比例为94.36%。 2018年6月15日因筹划重大事项停牌的奥马电器，在当年10月30日复牌后，股价出现断崖式下坠，一连5个“一”字跌停。 2018年年底，奥马电器又遭遇定增募集资金被银行强行扣划的事件。公司2017年曾向融通众金、开源资管等8位股东定增募资19亿元，主要投向钱包智能“智能POS项目”以及钱包金服“基于商业通用的数据管理信息系统建设项目。 但2018年年底，钱包智能、钱包金服的募集资金账户被华兴银行深圳分行、光大银行中山小榄支行、广东华兴银行深圳分行、厦门国际银行珠海分行等多家银行强行划转，用于归还借款本息，募集资金账户累计被划转金额超过5亿元。 在一系列的“利空”打击下，奥马电器2018年创下了19.03亿的巨额亏损，创下了公司自上市以来的最差业绩。公司股价也持续低迷，在2019年2月探底至3元附近。公司2019年6月公告称，截至当时公司已合计逾期债务2.72亿元，公司称正采取一系列措施筹措偿债资金，保证日常生产经营正常开展。 进入2019年，奥马电器调整战略，重新聚焦冰箱主业，在经营业绩上也出现回暖。公司上半年实现净利润2.97亿元，同比增长11.55%；今年前三季度实现净利润2.99亿元，同比增长9.93%。 公司半年报中还透露，由中山金控所管理的中山市纾困基金牵头，由华鑫信托成立的集合资金信托计划为公司提供的融资资金于2019年5月到位，共计人民币9.70亿元，全部于偿还公司债务，该项纾困资金有效地缓解了公司资金流动性压力，促进公司正常运营及可持续发展。
杨德龙：没有好的公司就没有好的资本市场 采取措施提高上市公司质量 本周A股市场呈现出震荡调整的走势，权重股表现不佳，指数走势相对低迷。本周多个利好政策出台，但是上证指数在3000点附近仍然走势疲弱，究其原因，还是投资者信心不足，多空分歧较大，对于后市还没有明确方向，导致市场呈现出缩量调整的走势。 今年以来的行情属于结构性牛市的行情。我建议大家关注的像以白酒为代表的消费龙头股，以及受益于猪肉价格上涨的猪肉、鸡肉等养殖类股票，都走出了牛市的走势。而科技龙头股也在三季度大幅上涨，科创板的比价效应非常明显，带动了科技股行情启动，也正是科技股在9月份的大涨，带动了指数再次回到3000点之上，而3000点是一个重要的指数关口，多空分歧较大。 我在之前反复给大家强调，3000点之下属于A股历史大底的位置，现在刚好是2007年6124点的十二周年，和历史高点的估值相比，现在上证指数的估值只有当时的20%，也就是五分之一的位置，可以说是在山脚下。创业板也是如此，创业板经过了4年多的调整后，现在创业板的估值也只有高点的40%左右。今年以来，创业板指数已经出现了较大幅度的回升，而创业板里面一些优质的成长股，则走出了非常好的走势。 10月21日，证监会主席易会满主持召开社保基金和部分保险机构负责人座谈会，逐步推动提升中长期资金入市比例，全面深化资本市场改革，释放出积极的政策信号。社保基金和险资是我国重要的机构投资者，也是中长期资金的主要来源，当前我国经济已经从高速增长阶段转向高质量发展阶段，资本市场作为现代金融体系的重要组成部分，在促进资本形成，提高资源配置效率，有效缓释风险等方面具有独特优势。 大力发展资本市场，为实体经济发展提供更高水平、更有效率的金融服务，是推动我国经济高质量发展的重要保障，也是推动经济实施产业升级和结构转型的重要推动力。吸引长期资金入市，保障上市公司的质量，这是资本市场长期健康发展的基础。培育中长期的投资者，培育各类机构投资者，全面改善市场生态，是下一步的重点工作。 当前资本市场重点改革任务的扎实有序推进，将进一步增强市场活力和韧性，为社保基金和保险资金等各类中长期资金的入市，提供更好的制度体系和市场环境。 四季度，大家依然要从我年初给大家提出来的三大方向里面来找机会，一个是大消费，就是包括像白酒、食品饮料、家电、猪肉等板块里面找机会，因为消费的增长是最持续的，也是最能够得到市场认可的。 第二个是以券商、保险为代表的金融股，金融股盈利增长稳定，估值较低，在四季度往往会受到一些机构资金的布局。 第三个就是科技龙头股，科技在我国经济转型升级过程中会起到关键性的作用，近一年多的时间，由于贸易摩擦的存在，我国政府已经认识到，只有掌握核心科技，掌握核心技术，才能够不受制于人，未来对于科技方面的投入肯定会继续加大，所以科技龙头股可以继续保持关注。 值得注意的是，证监会召开的这次座谈会提出，要采取措施进一步提高上市公司质量，因为没有好的公司，就没有好的资本市场。上市公司是资本市场的基石，在过去近30年的发展过程中，A股市场有3000多家公司上市，但是由于过去30年并没有严格执行退市制度，有一些绩差公司长期留在市场上，一些ST公司也经常成为资金炒作的对象，造成A股市场上市公司整体质量和美股有较大的差距。 近三年来，价值投资逐步盛行，一些优质的上市公司逐步被资金挖掘，特别是像白龙马股，各行业的龙头股受到资金追捧，股价不断的创出历史新高，而绩差股和题材股则不断的被边缘化，面临退市风险。将来采取措施，完善市场基础制度，大力推动上市公司质量，无疑会促进金融与实体经济良性互动，增强价值创造和价值管理能力。资本市场是资源配置的市场，把钢用在刀刃上，让资金流向优秀的企业，助力优秀企业在日益激烈的市场竞争中脱颖而出，我国资本市场将会迎来长期发展的机会。
一周净投放5600亿！央行呵护流动性，“特麻辣粉”何时来 中新经纬客户端10月25日电 进入缴税高峰期，央行本周连续向市场投放流动性。25日央行公告称，以利率招标方式开展了300亿元逆回购操作7天期逆回购操作。同时今日有300亿元逆回购到期，完全对冲到期量。 央行25日公告截图 Wind数据显示，本周（10月19日至25日）央行公开市场只有300亿元逆回购到期。本周央行公开市场累计开展了5900亿元逆回购操作，据此计算，本周净投放5600亿元。 昨日（24日）央行公告显示，为对冲税期高峰等因素的影响，维护银行体系流动性合理充裕，开展了600亿元7天期逆回购操作。据悉，24日是缴税截止日。在大额投放之下，当日资金面明显改善，银行间回购利率继续下行，DR001加权平均利率下行近20bp，DR007下行近10bp。隔夜品种下行20.8bp报2.4460%，7天期下行3.2报2.6610%。 长城证券汪毅团队研报指出，近两周，银行间资金面整体平稳，短端利率微降，长端利率上涨较多。近期央行在货币政策表态上强调继续稳健，关注缴税期资金面变化。 上海证券报援引市场人士指出，投放大额流动性是非常必要的，之前市场普遍认为10月下旬可能开展定向中期借贷便利（TMLF），而且临近缴税高峰期，之前资金面整体趋紧，如果TMLF或其他工具在24日之前没有操作，流动性就快撑不住了。 中信证券研究所副所长、首席固定收益研究员明明指出，10月以来，通胀上行、金融数据超预期等等推升利率上行，对年内经济下行预期利多出尽、货币政策年内大幅宽松的预期降低，债券市场整体情绪较为清淡，10年国债到期收益率已经出现了10bps的调整。 该如何看待这一轮利率的调整空间？明明分析认为，如果从通胀的角度看，10年国债到期收益率并不存在很大的上行空间。本次通胀分化比2013年更加明显，而2013年经济基本面表现好于当前，而当时货币政策仍然保持稳健取向没有明显放松也没有明显收紧，这至少可以在一定程度上打消未来货币政策会大幅收紧的预期。 10月份是缴税的高峰期，即便央行连续投放后预期有所修复，但TMLF仍未落地。中国人民银行货币政策司司长孙国峰此前表示，因为TMLF操作是根据银行对小微和民营企业贷款的增量和需求情况综合确定的，基本上都是在季后首月第四周进行操作。 申万宏源指出，今年央行分别在1月23日，4月24日和7月23日进行了TMLF操作，规模分别是2977，2575和2674亿元。受10月份国庆节影响，操作也可能推迟到下一周。到月底之前仍将有5300亿元逆回购到期，为平抑资金面波动仍需一定流动性的投放。但是受通胀和基本面相对企稳制约，短期来看四季度货币政策宽松可能性不大。 中国人民银行货币政策委员会2019年第三季度例会指出，要创新和完善宏观调控，加大逆周期调节力度，加强宏观政策协调，形成合力。稳健的货币政策要松紧适度，把好货币供给总闸门，不搞“大水漫灌”，保持广义货币M2和社会融资规模增速与国内生产总值名义增速相匹配，保持物价水平总体稳定。
据海南省政府网消息，海南省人民政府办公厅日前印发了《海南省新一轮户籍制度改革实施方案（试行）》的通知。 通知提出，海南基本取消本省（除三沙外）落户限制。 省外居民，取得本省居住证并参加海南省城镇从业人员基本养老保险（暂不含临时养老保险缴费账户）和海南省城镇从业人员基本医疗保险的，可在有合法稳定住所的城镇社区落户。 以下为《方案》全文： 海南省新一轮户籍制度改革实施方案（试行） 为贯彻落实国家有关政策要求，推进新一轮户籍制度改革，便利非户籍人口落户，加快破除制约人口自由流动的制度性障碍，结合海南实际，制定本实施方案。 一、基本取消本省（除三沙外，下同）落户限制。省内居民，可在有合法稳定住所（含租赁，下同）的城区、建制镇的社区（以下统称城镇社区）落户。省外居民，取得本省居住证并参加海南省城镇从业人员基本养老保险（暂不含临时养老保险缴费账户）和海南省城镇从业人员基本医疗保险的，可在有合法稳定住所的城镇社区落户。 二、居民在落户地点无自有产权住房的，一律在其合法稳定住所所在的城镇社区集体户落户。居民也可在其自有产权住房以外的合法稳定住所所在的城镇社区集体户落户。逐步清理规范各类单位集体户、人才中心集体户，引导户口挂靠在单位集体户、人才中心集体户的居民将户口迁移至其自有产权住房户口或合法稳定住所所在的城镇社区集体户。尽快实现城镇社区集体户全覆盖。 三、落实有关政策要求，取消农业户口与非农业户口性质区分，统一登记为居民户口。维护农业转移人口的土地承包权、宅基地使用权、集体收益分配权（以下简称“三权”），不得以退出“三权”作为迁出户籍的条件，引导其依法自愿有偿转让“三权”，全面推行户籍变动与“三权”脱钩。 四、各市、县、自治县人民政府是落实本轮户籍制度改革的责任主体，要周密细致做好具体实施工作，确保改革不折不扣落地落实。省发展改革委要加强统筹协调、督促指导，密切跟踪监测改革进展、落户形势、有关影响以及各方面反应，及时研究解决改革衍生的各种问题、困难，在试行1年后开展一次评估。省公安厅要抓紧制定落户的公安机关具体操作办法，并尽早出台实施。省教育厅要进一步加强和规范高中阶段学校的学籍管理，会同相关部门做好防范“高考移民”相关工作，科学预测普通高中入学需求增长，多措并举增加学位供给。省住房城乡建设厅要会同相关部门做好稳定房地产市场工作。 本方案由省发展改革委会同相关部门负责解释。本方案自印发之日起试行。此前我省有关规定与本方案不一致的，按照本方案执行。 试行中遇有重大问题或建议，及时向省政府报告。
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