图片源自网络 7月23日，中国银保监会官网发布了鲁银保监罚决字〔2020〕17号罚单。 罚单显示，国华人寿山东分公司因存在编制虚假财务资料，唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动以及未按规定进行回访三项违法违规行为，被监管处以警告并罚款31万元，当事员工被处以警告并罚款5万元。 图片源自中国银保监会官网 从违法违规行为细节看， 2018年2月至2019年5月，国华人寿山东分公司存在编制虚假财务资料的行为，涉及费用68笔，金额138.48万元，相关财务资料的对应事项未实际发生。 在唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动方面，2017年7月和12月，国华人寿山东分公司对银保渠道内外勤人员进行产品培训，使用的课件等材料，仅以满期总收益及历史收益率等演示相关产品收益。 此外，2018年至2019年5月，国华人寿山东分公司有6笔新型产品保单未在犹豫期内进行回访的违法违规行为。 包括此次罚单在内，据搜狐财经梳理，国华人寿及其员工在年内已收十余张罚单，罚款金额合计超160万元。 中国银保监会于今年1月2日发布了8张罚单，被处罚当事人为国华人寿安徽分公司、淮南中心支公司及分支机构员工，涉及的违法违规事实包括客户信息和财务数据不真实，合计罚款金额为75万元。 今年5月，国华人寿天津分公司因存在保单未按规定完成回访的问题，被监管处以警告及5000元处罚，时任副总经理被处以警告并罚款5000元。 7月以来，银保监会公布了5张涉及国华人寿及其员工的罚单，被处罚缘由包括编制虚假资料、妨碍依法监督检查、财务数据不真实、工作人员微信朋友圈误导宣传等，5张罚单合计处罚金额为88万元。 1月至今，银保监会公布的14张罚单总计对国华人寿及其当事员工处罚了164万元。 频收罚单的另一面，今年5月，天茂集团筹谋多时的合并国华人寿计划宣告终止。 去年8月，天茂集团发公告称，拟对控股子公司国华人寿实施吸收合并。交易对方为国华人寿除天茂集团之外的6名少数股东，6公司合计持有国华人寿49%股份。交易方式为天茂集团向上述少数股东发行股份购买资产，或发行股份购买资产结合其他多种支付方式。 5月26日，天茂集团发布公告称，董事会决定终止通过发行股份、可转换债券以及支付现金的形式吸收合并国华人寿并募集配套资金，原因系“部分交易对方对本次重组的股份发行价格、标的公司估值等核心条款提出了新的意见，交易对方无法在原定计划时间内与本公司就此达成一致”。 因标的资产审计及评估工作尚未完成，此前发布的交易预案并未披露标的资产的预估值及拟定价。 目前，天茂集团持有国华人寿51%的股份。2019年，国华人寿营业收入为489.78亿元，占天茂集团合并报表总收入的97.58%；净利润为22.16亿元。公告称，终止重大资产重组不会对天茂集团经营产生不利影响，不存在损害股东特别是中小股东利益的情况。 经营方面， 偿付能力报告显示，今年一季度，国华人寿的保险业务收入为144.33亿元，较上年的190.84亿元同比下滑24.37%；净利润为7.46亿元，较上年同期的6.11亿元增长22.09%。 保费收入披露公告显示，今年上半年，国华人寿共实现220.55亿元累计原保险保费收入，较上年同期的266.89亿元下滑17.36%。
7月24日讯 近日，银保监会发布一则针对利安人寿保险股份有限公司(以下简称利安人寿)的行政处罚决定书。 经查，利安人寿存在以下违法行为： 2017年3月20日至3月30日，利安人寿通过线下填写投保单、线下收缴保费、业务管理部手工录单的方式销售“多利宝终身寿险(投资连结型)”，涉及保费20,097.3万元。上述业务未通过利安人寿自营网络平台销售，也未通过第三方网络平台销售，但公司在业务投保单上“业务销售渠道”记载为“网销”，“代理人姓名”记载为“网络销售”，“代理人代码”记载为“632W10100”(江苏分公司的虚拟销售代码)。2017年4月11日，利安人寿向原保监会上报“2017年3月寿险公司互联网保险统计表”，将上述业务记载为“自营网络平台-保险公司”。 时任新渠道部副总经理汤伟负责公司网销业务，互联网统计数据填报由其审批上报，对提供虚假报告报表负有直接责任。 综上，决定作出如下行政处罚：上述行为违反《保险法》第八十六条的规定；根据该法第一百七十条，对利安人寿罚款30万元；根据该法第一百七十一条，对汤伟警告并罚款5万元。
银保监会7月23日公布的行政处罚决定书显示，利安人寿保险股份有限公司被罚款30万元，时任利安人寿新渠道部副总经理汤伟被警告并罚款5万元。 处罚决定书显示，根据《中华人民共和国保险法》(简称《保险法》)、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，银保监会对利安人寿涉嫌违法一案进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。 经查，利安人寿存在以下违法行为：2017年3月20日至3月30日，利安人寿通过线下填写投保单、线下收缴保费、业务管理部手工录单的方式销售“多利宝终身寿险(投资连结型)”，涉及保费20097.3万元。上述业务未通过利安人寿自营网络平台销售，也未通过第三方网络平台销售，但公司在业务投保单上“业务销售渠道”记载为“网销”，“代理人姓名”记载为“网络销售”，“代理人代码”记载为“632W10100”(江苏分公司的虚拟销售代码)。2017年4月11日，利安人寿向原保监会上报“2017年3月寿险公司互联网保险统计表”，将上述业务记载为“自营网络平台-保险公司”。 银保监会指出，时任新渠道部副总经理汤伟负责公司网销业务，互联网统计数据填报由其审批上报，对提供虚假报告报表负有直接责任。 上述事实，有互联网保险统计表、分析报告报送截屏、汤伟调查笔录等证据证明。 综上，银保监会决定作出如下行政处罚：上述行为违反《保险法》第八十六条的规定；根据该法第一百七十条，对利安人寿罚款30万元；根据该法第一百七十一条，对汤伟警告并罚款5万元。
大家人寿火速减持2家A股公司 响应险资权益投资新规？这5股可能也要卖 券商中国 刘敬元 卖卖卖，大家人寿在资本市场持续“瘦身”！ 7月23日晚，欧亚集团公告，股东大家人寿持股从14.99%降至9.99%，这次减持集中在7月22日-23日两日内，通过大宗交易完成，变现约1.5亿元。 几乎同期，大家人寿还减持了大商股份：7月21日-22日，通过大宗交易减持1468.6万股大商股份，变现约4.2亿元，持股比例同样从14.99%降至9.99%。 上周五，银保监会刚发布的险资权益投资新规中新增规定——保险公司投资单一上市公司股票的股份总数，不得超过该上市公司总股本的10%，银保监会另有规定或经银保监会批准的除外。 由此，大家人寿减持大商股份和欧亚集团，也成为新规后首个减持上市公司至持股10%以下的保险机构。当然，大家人寿有一定的特殊性，其在资本市场在持续推进“瘦身”。 不过，这仍让人关注，其他对单一上市公司持股超10%的险资是否会跟进减持。银保监会曾表示，对于险资投资上市公司超过集中度比例的，不得新增相关投资，但无需卖出。 就在近日，国寿、泰康等大型险资机构，通过不同渠道就险资权益投资新规作出了回应。 对欧亚集团持股2日内从14.99%降至9.99% 7月23日晚，欧亚集团公告，股东大家人寿持股14.99%降至9.99%，减持数量795.44万股，这轮减持集中在7月22日-23两日内，通过大宗交易完成。由于减持超过总股份数的1%，因而进行权益变动披露。 具体来说，本轮减持前，大家人寿对欧亚集团持股2384.7万股，持股比例14.99%。7月22日，通过大宗交易转让400万股，价格19.06元/股；23日，通过大宗交易转让395.44万股，价格18.72元/股。两日减持完成后，大家人寿对欧亚集团持股降至1589.3万股，持股比例降至9.99%。 这两日大宗交易转让，让大家人寿变现约1.5亿元。 对大商股份减持到10%以下 大家人寿还减持了大商股份，减持路数如出一辙。 根据大商股份7月22日晚公告，7月21日-22日，大家人寿通过大宗交易方式，连续减持公司2.67%股权、2.33%股权，持股从14.99%降至9.99%，同样跌破10%。 具体来说，本次权益变动前，大家人寿持有大商股份 A 股流通股 4402.8万股，占公司总股本的 14.99%。本次权益变动后，大家人寿持有公司2934.2万股，占公司总股本的 9.99%。 通过这2天的减持，大家人寿对大商股份合计减持1468.6万股，合计变现金额4.2亿元。其中，7月21日，减持785.6万股，这些股份转让分7笔大宗交易完成。 截至上述2家上市公司公告日，除本次相应权益变动外，大家人寿未有任何计划、协议或者安排在未来12个月内增持或减持大商股份、欧亚集团股票的计划。 已减持中国建筑、万科A至持股不足5%，变现达200亿 昔日安邦的买买买不再，资本市场如今看到更多的是转身之后的“大家系”的“卖卖卖”。大家保险成立于2019年6月份，其完成承接安邦系的资产和更名的事宜后，就开始了对原安邦系在资本市场持股的“瘦身”。 据券商中国记者不完全统计，自去年9月开始，大家人寿已减持了中国建筑、万科A等多只大手笔投资的“重仓股”，变现金额已达200亿(含绕道EFT变相套现金额)。 2019年9月20日晚，万科A公告，9月19日股东大家人寿通过换购ETF基金的方式减持1.96亿股，减持后持有万科A 4.85亿股，占其总股本的4.29%，降至5%以下。在此次绕道ETF减持以外，大家人寿还曾有其他减持万科A的动作，自9月份以来减持万科A一共“变现”金额在66亿-71亿元之间。(详见：《减持才刚刚开始？前脚卖了中国建筑，后脚再出万科！大家保险A股“瘦身”计划启动，还重仓这8股》) 今年6月19日晚，中国建筑公告，大家人寿通过大宗交易方式转让中国建筑A股5.05亿股，转让前后，大家人寿持有中国建筑A股普通股从26.03亿股减少至20.98亿股，对公司持股比例从6.20%降至4.99%。之后，大家人寿不再是中国建筑持股5%以上的股东。本轮减持始自2019年9月，大家人寿对中国建筑一再减持，持股比例相继跌破10%、5%两条“举牌线”，累计减持股数25.46亿股，减持金额约140亿元。(详见：《9个月套现140亿！大家人寿多次减持中国建筑，持股已不足5%！当前仍重仓这7只股票》) 大家人寿还对7家上市公司持股超5%，5家高于10% 随着不断瘦身，大家人寿持股达到5%举牌线以上的上市公司，已经从9家降到7家。 截至7月23日，大家人寿持股比例高于5%的7家上市公司中，除大商股份(9.99%)、欧亚集团(9.99%)外，对另外5家持股比例均高于10%。 包括：持有民生银行17.84%的股份，持有金地集团20.43%的股份，持有远洋集团29.58%的股份，持有同仁堂14.99%的股份，持有金融街14.10%的股份。 未来，大家人寿是否会继续减持？会如何减持？从减持方式看，此前其倾向于通过新的ETF换购方式，不过随着监管收紧，这种方式也并不被偏好。目前，采用更多的是大宗交易方式，这也是监管提及的瘦身方式，可以避免大额减持对股价造成冲击。 对单一上市公司持股不得超10%，险资这样回应 最新关于险资减持上市公司还有一个背景。上周五，银保监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》，新增了险资投资单一上市公司的集中度监管指标。规定保险公司投资单一上市公司股票的股份总数，不得超过该上市公司总股本的10%，银保监会另有规定或经银保监会批准的除外。 该规定下，目前对单一上市公司持股10%以上的险资，是否需要减持，也受到市场关注。 银保监会表示，增加对单一公司集中度监管指标，主要是针对以往出现的盲目投资、投资冲动带来的过度投资、频繁举牌等不理性行为，进一步分散类别和品种投资风险。 银保监会表示，对于少数需要调降投资规模的保险公司，新规设置了较为灵活的过渡期安排。其中，超过集中度比例的，不得新增相关投资，但无需卖出。 1)中国人寿回应“会否减持万达信息”：已做投资不受影响 就在近日，有投资者在互动平台询问“中国人寿会否减持万达信息股份”，中国人寿回复称，银保监会优化保险公司权益类资产配置中关于10%的集中度限制，不会对公司已做的投资造成影响。 此前中国人寿对万达信息增持至10%以上。一季末，中国人寿对万达信息持股13.34%，连同国寿资产的持股，国寿系对万达信息持股超过18%。 2)泰康：权益投资比例调整，有利于险资参与经济新动能成长 7月23日，在第257场银行业保险业例行新闻发布会上，泰康保险集团总裁兼首席运营官刘挺军回答有关“险资权益投资差异化监管”问题时表示，随着权益投资比例的放宽和政策调整，保险资金能够更加积极地参与到经济新动能成长和培养过程中，促进经济高质量转型和发展。 刘挺军说，长期机构投资人是资本市场稳定和效率的基石。这次险资权益投资新规出台，一方面可以更好地发挥保险资金长期投资、价值投资的优势，支持实体经济；另一方面，权益投资比例按照各保险公司的偿付能力进行差异化管理，有利于控制潜在的风险。 他介绍，截至今年上半年，泰康资产受托管理总资产规模超过1.98万亿。泰康将进一步发挥专业投资优势，坚持长期投资和价值投资的理念，积极地参与权益类投资，更好地服务实体经济和资本市场的稳定发展。
7月22日，太平人寿在上海以视频方式召开2020年年中工作会议。会议深入学习和贯彻中国太平保险集团年中工作会议精神，总结公司上半年经营情况，明确下半年工作思路和举措。中国太平保险集团首席战略顾问、太平人寿副董事长张可出席会议并讲话；太平人寿党委书记、总经理程永红作题为《刀刃向内勇变革 危中寻机深创新 坚持以新发展理念引领高质量发展》的工作报告。 会议传达了中国太平保险集团年中工作会议精神，聚焦“六稳”“六保”大局，将“鼓士气、谋机遇、补短板、推创新、改机制、稳增长”的18字工作方针与太平人寿的经营实际相结合，提出“三个必须”——目标必须达成、变革必须深刻、方位必须精确。 会议指出，面对上半年的危机与挑战，太平人寿在集团的坚强领导下，迅速出台疫情防控举措，及时调整发展策略，各级干部员工迎难而上，共克时艰。 一是打赢抗疫攻坚战，全力做好服务客户、员工关怀与稳定队伍的工作；快速切换作业模式并创新直播新模式，为进一步推动线上营销创新奠定基础。 二是走出逆周期表现，今年1-6月，原保险保费收入909.55亿元，同比实现正增长。 三是推动新业态破局，坚定聚焦“季季峰”发展导向不动摇，针对市场变化、客户需求灵活调整策略，推动业务破局。 四是加快公司“新基建”，四大创新项目持续落地，科技服务水平稳步提升，医疗健康养老产业体快速推进。 五是守护发展生命线，强化党建工作，加强自省自查，守牢经营底线。 会议认为，价值成长是太平人寿发展新的历史方位，也是当前及未来要实现的目标，因此要树立新思维、拿出新状态、建立新机制，并打造与之相匹配的能力。太平人寿要打破固有机制，重塑“稳”的力量；冲破思想牢笼，坚定“赢”的信念；突破能力边界，迈出“进”的步伐。 会议强调，太平人寿实现持续成长发展需要“拼搏奋斗的动力”“改革创新的活力”“市场对标的压力”。如何让这三股力量的合力激发公司的巨大潜能？会议要求：一是勇担当、讲格局，打造奋斗共享的强大精神力量；二是改机制、推创新，坚决推行“季季峰”业务增长模式，全力达成全年价值任务目标；三是正风肃纪、筑牢底线，持续抓好党建、纪检、合规工作。
全国性AMC之一的中国信达近日发布公告称，经监管批准，该公司将所持有的幸福人寿50.995%股权转让给诚泰保险和东莞交投集团。中国信达将不再持有幸福人寿任何股权。此次转让的交易价格为75亿元，为此前挂牌价。从13年前设立幸福人寿到如今“全身而退”，中国信达在保险领域做“减法”，有分析称，此举可让中国信达更加聚焦不良资产主业。 两大接盘方就位 根据公告，转让完成后，诚泰保险持有幸福人寿30.39亿股，占总股本的30%，成为幸福人寿第一大股东。东莞交投集团持有幸福人寿21.27亿股，占总股本的20.995%，成为幸福人寿第二大股东。 股权转让事宜始于2019年。2019年6月，中国信达在港交所发布公告称拟转让所持全部幸福人寿股权，股权占比为50.995%。同年10月，中国信达在上海联和产权交易所以75亿元挂牌价出售上述股权。 公开资料显示，幸福人寿是中国信达为救助问题金融机构、进行问题机构托管过程中组建的，成立于2007年11月，数轮增资后，注册资本十余年间增长近十倍并突破100亿元。 中保协披露的幸福人寿2020年第一季度偿付能力报告显示，幸福人寿的股东还包括三胞集团、深圳市亿辉特科技发展、陕西煤业化工集团、深圳市拓天投资管理、上海中房置业、奇瑞汽车等16家公司，持股比例均低于15%。 保险领域做减法 在全国性AMC中，中国信达一直深耕保险领域。近年来，该公司开始频频在保险领域“做减法”。 中国信达表示，幸福人寿的股权转让符合公司聚焦不良资产主业的战略发展方向，能够助其优化整合子公司资源，改善资产结构，提高资本运营效率，进一步提升不良资产主业的核心竞争力。 行业人士认为，75亿元的现金流入可缓企业财务压力。数据显示，幸福人寿2018年曾巨亏68亿元，成为行业年度“亏损王”，这对中国信达业绩造成拖累。 在保险领域做“减法”、向主业聚焦还包括转让信达财险股权。中国信达曾通过北京金融资产交易所，作价42.2亿元将信达财险41%股权转让给深圳市投资控股，只保留10%股权，信达财险后更名为国任财险。去年，国任财险开展增资扩股，中国信达股权比例进一步稀释。
图片源自网络 7月20日，中国保险行业协会网站显示，幸福人寿保险股份有限公司（幸福人寿）股权转让事项收到监管批复，批准中国信达资产管理股份公司（中国信达）将幸福人寿50.995%股权转让给诚泰财产保险股份有限公司（诚泰财险）和东莞市交通投资集团有限公司（东莞交投）。 图片源自中国保险行业协会官网 转让后，诚泰财险和东莞交投分别持有幸福人寿30%和20.995%股份，为幸福人寿第一、第二大股东，中国信达不再持有幸福人寿股份。 上海联合产权交易所显示，幸福人寿50.995%股权于今年7月16日以底价75亿元成交，对应的评估值为69.66亿元。 图片源自上海联合产权交易所 中国信达出让幸福人寿股权系早有谋划。 去年6月，中国信达发公告称，为落实有关监管精神，优化整合子公司平台资源，拟通过省级以上产权交易所公开转让所持的全部幸福人寿股份。 同年12月，中国信达称与诚泰保险、东莞交投签署产权交易合同，幸福人寿发公告称股东会通过上述股权转让方案。 公告显示，此次接手幸福人寿股权的东莞交投由东莞国资全资持股，诚泰财险第一大股东为紫光集团有限公司，持股33%。此外，四家国资股东云南省城市建设投资有限公司、昆明产业开发投资集团有限责任公司、昆明发展投资集团有限公司分别持有诚泰财险13.4%股份。 图片源自幸福人寿公告 经营方面，自2007年11月成立以来，幸福人寿在2009年至2014年连亏6年，合计亏损近34亿元。2015年至2017年，幸福人寿分别盈利3.35亿元、1802万元、4938万元，盈利三年后2018年又现亏损，以68亿亏损金额成为险企“亏损王” 2019年，幸福人寿扭亏为盈，该年净利润为0.76亿元；营业收入为121.04亿元，较上年的105.13亿元增长15.13%。 图片源自幸福人寿公告 今年一季度，幸福人寿再现亏损，净利润为-3555.32万元，而上年同期为2.63亿元；保险业务收入为45.76亿元，较上年的38.9亿元同比增长17.63%。综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为230.86%和129.29%。
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