来源 |一本财经（ID：yibencaijing）文 | 米格2019年开始，支付行业进入大整治。涉及黑灰产的支付通道，被一一封堵，业内人士称这是“最强清理”。行业严打之后，一些黑灰产的钱，难以再通过原来的支付通道出去。于是，一条名为“跑分”的产业链，在最近几个月全面兴起。据业内人士冯欣称，这个产业链目前已有十万人参与，中间有三大参与方：用户、代理和跑分平台。“跑分链条起码已经给黑灰产和洗钱提供了上百亿的资金。”冯欣称，这条新的支付链条正在慢慢成长壮大，一条支付暗道已经形成……01跑分兴起“跑分”这个词，源于电脑或者手机的性能检测。比如，测试者会在两部手机上安装跑分软件，哪部手机跑的分高，这部手机的性能就更好。但支付领域的跑分，却有新的含义。2019年，支付监管收紧，央行发布85号文，外界称支付“最强监管”出台。这个文件明确指出，支付行业不得直接或变相为赌博、色情、非法外汇、贵金属、虚拟币等非法交易提供服务。“除了个别小的支付机构还敢顶风作案，黑灰产的支付链条基本断了。”冯欣称。而依附这些支付通道活着的大量黑灰产，资金通道被瞬间斩断。“特别是赌博行业，一些大的赌博网站，每月的现金流都是50多亿。”冯欣表示，保守估计，起码有数百亿的黑灰现金流“断流”。行业将这次大整治称为“抽刀断水”，殊不知，抽刀断水水更流。跑分开始全面兴起。跑分产业链是怎么运转的？过去，赌博平台的支付方式，就是通过支付通道，把钱直接划到对方的账上。就像是地铁，直接把一车的乘客拉到目的地。但现在地铁停了，乘客只能一个个打车过去。而跑分产业，就是这一个个的资金“打车”系统。假设一个用户要往一个赌博网站充值10万元，过去，他直接通过支付平台就打过去了，现在要跑分，就麻烦很多。他可能会找10个人的支付宝或者微信二维码，一个支付1万，10次支付10万。这10万，会汇聚到各种跑分平台上，最终再转给赌博平台。资金就这样被拆分成很多小份，通过支付暗道，被一点点运送到黑暗角落……02二维码这个赌博用户扫描的10个支付二维码，都是怎么来的？“都是去各种群找人要的，比如网赚、兼职群，网贷的老哥也是可以发展的对象。”冯欣称。2019年下半年开始，在各大兼职、网赚、老哥群里，突然出现了“跑分”的广告。广告语也很有煽动性，比如“只需提供支付宝二维码，坐地收钱”“一天稳赚1万”，等等。跑分一度在网赚圈掀起了热潮。3月底，一本财经在QQ群搜索“跑分”等关键字，发现会出现60个以上的相关社群，每个社群平均有200人左右。刚开始，老哥们对此是将信将疑的，甚至认为这是骗局。因为他们要想玩跑分，得先往跑分平台交押金，比如跑分平台PPAY，就要求最低充值800元。“你充值了多少，就能接多大的单子。”一位跑分代理称。赌博用户如果扫描二维码支付了800元，跑分平台就会直接从押金里扣走800元，然后返还2%左右的佣金。800元就是16元。佣金积累到一定的程度，就可以提现。一般来说，提供的支付通道不同，佣金的比例也不同，比如微信是1.8%，支付宝和银行卡是2%。一位深度参与跑分的用户称：“刚开始我们都以为是啥新式骗局，后来身边越来越多的人通过这种方式获得了押金，大伙儿这才信了，参与的人越来越多。”他最后甚至拿出了5万长期在跑分平台里滚，“多滚几次，一天赚上千都没问题”。大量的用户将自己的个人账户，变成了“洗钱”和黑灰产的资金通道。冯欣保守估计，现在参与跑分的用户就有10万人。每个人哪怕每天只走1000元的帐，每天的流水也是1亿。“最起码已经有上百亿资金，通过这些个人账户流出去。”冯欣估算。这10万提供二维码的用户，获取了大概2%的佣金，也就是2亿元。但是，这些用户不过是食物链的最低端。03码商为了捞出愿意贡献出二维码的人，一个庞大的跑分代理团队应运而生。他们的自称不是“代理”，而是“码商”——收集二维码的人。码商金楠透露，大部分码商最开始都是自己玩跑分，后来才发展下线开始干。还有一部分人，是“从小支付机构、网站转型过来的”。他们去各种群里发广告，在论坛发帖，四处寻找愿意提供二维码的人。为了尽快拓展业务，他们还分出了多级代理，层层分润。某跑分平台就表示：码商推荐好友注册，可拿三级流水，“0.5%+0.3%+0.1%”。“我发展了好几个下线，每天跑几万的单，一天能赚几千元。”一位码商透露，这比上班的工资高多了。冯欣预估，全国至少有2万码商，这些人和二维码用户本身的界限不太明显，“通常是你中有我，我中有你”。04跑分平台二维码用户和码商，提供了大量的跑分账号，而跑分平台，才是这个环节中最重要的角色。目前，市面上大概有几百个跑分平台，有知名度的不多，大都是零零散散的小平台。眼下比较有名气的平台有十来家，比如PPAY、天马、鼎泰跑分等。通常来说，大平台的用户注册数，会达到数万人。跑分平台，实际上是类似滴滴一样的撮合平台。平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后，会马上在网站上发布订单，让二维码用户抢单。等钱打到赌博网站后，他们再给二维码用户支付佣金。目前，跑分平台都支持多种二维码。比如，在PPAY跑分平台，一共设了四个跑分方式：微信、支付宝、银行卡以及还未正式上线的云闪付。和其他网站的运营高峰时间不同，深夜才是跑分平台最热闹的时刻。“大部分赌徒都是晚上出动，在晚上，他们的充值需求更旺盛。”冯欣称。为此，很多平台在夜间搞了红包和加成的活动，比如对在凌晨2点到早晨7点接单的用户，30单后，PPAY会额外再给100元奖金。跑分平台无疑位于这条食物链的最顶端。“一般来说，跑分平台可以拿5%到10%的佣金，可谓超级暴利。”冯欣称。他曾见过一个知名跑分平台，一个月走了上亿资金，“佣金都拿了上千万”。因为正常的支付通道被堵，赌博等黑灰产对跑分平台的依赖性变得极强，愿意支付高额佣金。比如说，一家名为“大资本”的赌博游戏，就在通过跑分的方式入金。而搭建一个跑分平台的门槛很低。某跑分系统经销商介绍，一个跑分系统卖3万元，他们还管后期维护。这套系统也并不复杂，只需要几个简单的功能：派单、结算、提现。搭建起来也很快，“正常需要7天左右，最快3、4天就能完成”。后期的维护也很简单，“有一个运营人员，就可以上线”。“做跑分平台，一度成为最吸金的生意，我身边很多朋友都参与过。”冯欣称，他们通常将服务器放在国外，人也在国外，打一枪换一个地方。05陷阱重重看起来这条产业链严丝合缝，但中间陷阱密布。跑分平台跑路，在这个行业不算新鲜事。“前前后后，起码有三分之一的平台跑路。”冯欣称，90%的跑分平台都不靠谱。跑分平台跑路的诱惑，确实很大，它们一般可以卷走两笔钱：赌博用户充进来的钱、二维码用户的押金。“一个跑分平台每天就是几百万上千万的流水，谁看了都心痒痒。”冯欣称。而且这些平台都在国外，“很难追踪”。一位码商在跑分平台充的6500元保证金，就被平台卷走了，“事后上级和平台客服都把我拉黑了”。尽管被骗，很多码商还是选择忍气吞声。“他们也知道洗钱违法，不敢报警。”冯欣表示，跑分平台就抓住了他们这个心理，跑路肆无忌惮。而提供二维码的用户，也经常被封号。3月8日，就有一位用户表示，自己的微信账户因为跑分被永久冻结了。“现在，支付宝、微信风控比较严，云闪付相对松一点。”冯欣表示，很多情况都会导致被封号。比如，用新的支付账号、频繁异地交易、在手机上频繁切换账号登录，等等。目前，在QQ群搜索“跑分”等关键字，会发现绝大部分群已经被封。跑分产业链正在逐渐壮大。如果这条链条被切断，黑灰产资金就无法流动了吗？冯欣似乎并不担心，“这些人总能找到漏洞，下一个漏洞，可能就在拼多多身上。”*文中受访者为化名。
记者近日从人民银行获悉，2020年6月1日，人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助广西北海市公安局破获“4.09”跨境赌博案件，成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水超300亿元。 这是今年以来多方合力斩断跨境赌博资金链的一个典型案例。近年来，随着技术手段的应用和发展，跨境赌博犯罪资金链呈现复杂化、碎片化、隐匿化等趋势。创新警银合作机制，联防联控，成为有关部门应对不断变化的跨境赌博犯罪形势的有力举措。 跑分平台“洗白”跨境赌博资金 据了解，“4.09”跨境赌博案件是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。 当赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台，平台注册会员采取类似网约车的操作方式进行抢单。会员抢单成功后，赌博平台前端便会显示对应的支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员，随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。 为了吸引会员抢单，跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%，给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员的前提之一是，需要上传本人的支付二维码，并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元），押金价值等同于抢单的金额上限。 经过上述操作，境外赌博平台就会通过国内支付账户，将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户。赌资通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白”。 记者获悉，该案的涉案人员和被抓捕人员的数量均位于国内目前同类案件的前列。截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张、现金152万元，缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿元，关停跑分平台1个，铲除渠道商17个。 加强警银协作 破解“打地鼠”局面 跨境赌博团伙的犯罪手段花样多、隐蔽性强，跨境赌博等违法犯罪的治理链条长、涉及部门多。这导致单一部门行使职能时常面临信息不通、手段有限、效果不好等困扰，打击治理工作易形成“打地鼠”的尴尬局面。 今年以来，人民银行与公安部门持续强化警银协作，对涉案银行账户、支付账户开展全面核查，共同剖析业务模式、资金结算过程及特征，为收集整理跨境赌博涉案人员犯罪证据、打击跨境赌博案件提供了支持。 例如，人民银行南京分行与公安机关建立涉赌账户线索移交机制，实现线索“双向移送、双边核查”，全辖累计向公安机关移送疑似涉赌账户180余户，移送可疑线索1.5万余条。 近期还出现了一些新型跨境赌博案件。例如，人民银行惠州中心支行协助当地警方破获一起利用数字货币泰达币（USDT）的跨境网络赌博案件，抓获犯罪嫌疑人77人，打掉赌博网站3个，初步统计涉案金额近1.2亿元。这起案件的资金不仅在银行账户内流转，还涉及数字货币，通过多次“洗白”，资金走向极为隐蔽。 “随着技术手段的应用和发展，跨境赌博犯罪资金链呈现复杂化、碎片化、隐匿化等趋势。创新警银合作机制，共同研判，联防联控，才能应对不断变化的跨境赌博犯罪形势。”人民银行广州分行支付结算处负责人告诉记者。 今年以来，通过科技赋能，广东省辖内银行共监测发现并管控异常账户17.77万户，多次复核后向公安机构移交跨境赌博涉案线索16.35万条，有力提升了打击治理的精准性。 做到“四个拒绝” 全民抵制跨境赌博 在此背景下，打击治理跨境赌博行为，需要国家机关利用行政法规惩治不法分子、摧毁犯罪链条，更需要人民群众的支持，共同自觉抵制违法违规行为。 对此，人民银行呼吁，应做到“四个拒绝”，全民共同抵制跨境赌博。一是自觉远离赌博活动，拒绝高利诱惑；二是提高金融安全意识，拒绝风险陷阱；三是学习了解法律法规，拒绝违法行为；四是勇于维护社会法制，拒绝冷漠旁观。 关于提高金融安全意识，人民银行提醒称，日常生活中，也要培养良好的金融习惯，通过正规渠道办理金融业务，安全使用银行卡，根据需要设置金融账户交易限额等。特别要注意保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾等重要物品，如若丢失，应第一时间挂失、补办，严防个人金融账户被不法分子盗用，产生难以挽回的损失。 同时，不以任何形式出租、出借、出售个人金融账户，不为赌博、非法集资、电信网络诈骗等犯罪活动提供便利，以免个人金融信用因他人违法违规行为而受损。例如，上述“4.09”跨境赌博案件中，不法分子正是利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户，将非法资金转移出去。
2020年8月5日，中国支付清算协会在京召开“防赌反赌 金融守护”宣传周启动会暨防赌反赌研讨会。会议通报了当前打击治理跨境赌博的形势，交流了打击治理跨境赌博工作的经验。支付清算协会执行副会长兼秘书长陈波表示，打击治理跨境赌博、斩断涉赌资金链，是支付清算行业的共同责任和担当。 会上，中国人民银行支付结算司一级巡视员樊爽文表示，人民银行、公安部、海关总署等单位建立了信息共享、线索移送、案件会商等工作机制。根据工作安排，组织开展宣传教育活动是协会参与打击跨境赌博的重点工作之一。人民银行各分支机构要全力支持协会牵头开展的各项宣传活动。 国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜通报了外汇局打击治理跨境赌博外汇资金链的工作情况。他指出，外汇局将继续坚持打击赌博，坚持遏制跨境赌博乱象。希望各支付清算服务主体进一步健全内控机制，提升科技运用水平，有针对性地加强身份识别和对涉赌资金与账户的分析和风控，共同为打击治理跨境赌博资金链工作做出贡献。 中国银保监会法规部二级调研员庞路明表示，近年来，银保监会持续指导银行业金融机构严格落实银行卡实名制管理规定，着力推动提升银行业保险业反洗钱工作水平，组织银行业金融机构建立警示宣传教育机制，取得了积极成效。她指出，各支付清算服务主体应提升内控管理水平，积极配合公安部门做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作，及时向社会公众发布网络犯罪预警提示。 支付清算协会副秘书长王素珍和程世刚分别通报了协会打击治理跨境赌博的工作和宣传周的活动安排。来自中国人民银行广州分行、工商银行、招商银行、中国银联、蚂蚁金服、财付通和银联商务的专家分享了打击治理跨境赌博资金链工作的经验和成果。支付清算行业50余位会员单位代表现场参加了会议，近300位会员单位代表远程参加了会议。
中国支付清算协会(以下简称“协会”)23日发布《金融领域典型涉赌案例类型及风险提示》，协会从公安部和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中，梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型。 一、个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款 核心提示：根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕 85号)规定，经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。个人参与“跑分”项目，本质就是出租、出借账户，存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。 案例1：出租出借收款码被用于为赌博网站收款被处罚 2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款码信息，被网络兼职赚佣金的利益诱惑，按照要求在“跑分平台”上传了自己的收款码并缴纳保证金，后“跑分平台”将小李的收款二维码提供给赌博网站使用。最终，该“跑分”平台被公安机关查获，李某因属于诈骗罪共犯，被采取刑事强制措施。 案例2：向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任 2016年7月，一男子在某中学门口求购银行卡，洪某向其出售银行卡7张，非法获利3500元。之后，该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任，洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。 二、个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌 核心提示：根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 案例3：通过地下钱庄买卖外汇用于赌博被处罚 2018年2月至5月，钱某通过地下钱庄非法买卖外汇8笔折合48.87万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 三、犯罪团伙向境外赌博网站转卖银行卡和账户 核心提示：根据《中华人民共和国刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。向境外赌博网站转卖银行卡和账户，涉嫌为赌博犯罪活动提供支付结算帮助，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。 案例4：犯罪团伙收购企业银行账户为赌博网站和诈骗活动提供资金服务被抓获 2020年1月，人民银行监测发现，王某在银行的开户行为和交易活动存在异常，经分析研判后，追查出买卖账户团伙赵某阳等44人分别通过注册不同企业，在银行开立155个企业账户，这些对公账户被用于为境外赌博网站和诈骗活动收款。公安机关根据人民银行移交的线索，先后抓获犯罪嫌疑人15人。 案例5：犯罪团伙收购银行卡和支付账户收款码为境外赌博网站提供资金服务被采取刑事措施 自2019年开始，李某军多次以有偿方式向亲朋好友借用支付宝和微信收款二维码，并将其提供给境外赌博网站用于转账。2020年后，李某军又向亲朋好友收购成套银行卡(包括：银行卡、U盾、手机电话卡)，并转卖给境外不法分子。经调查，李某军还发展了6名下线开展上述非法活动。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。 四、非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务 核心提示：根据《中华人民共和国刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。为赌博网站提供支付结算服务，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。 案例6：非法“四方平台”利用银行账户为赌博网站提供收款服务被采取刑事措施 2019年1月，某文化传播有限公司利用购买的40余个空壳公司，申请开通了400余个支付账户，及近20个员工个人账户，为网络赌博平台提供资金收付通道并收取手续费，三个月非法资金流入额度达34亿元人民币，最终被广东省公安厅侦破，并被采取刑事措施。 案例7：非法“四方平台”通过话费充值为赌博网站提供收款服务被抓获 2019年9月，某非法“四方平台”公司利用网络支付平台，将赌博资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移，涉案赌资高达26亿元。后被广州市公安局破获，相关人员被采取刑事措施。 案例8：非法“四方平台”通过二维码为赌博网站提供收款服务被抓获 2019年以来，刘某等8人先后搭建钱多多、钱宝等多个非法支付平台用于帮助境外赌博网站收款结算，每天收款流水达100余万元。2020年2月，刘某等人被山东枣庄市公安局抓获，涉案金额超10亿元，涉及的106名犯罪嫌疑人全部被采取刑事措施。 五、银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务 核心提示：根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构从事收单业务，要严格按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁的用户(商户)谁负责”的原则承担客户(商户)管理的主体责任，因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的，将被严厉追责。 案例9：商业银行违规为赌博网站提供条码支付服务被处罚 2020年6月，某银行因交易风险监测机制不健全，直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告，并处罚款320多万元。 案例10：支付机构因特约商户将网络支付接口转接赌博网站被处罚 2018年8月，某支付机构因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，导致其特约商户利用其支付渠道为赌博平台提供支付通道，被人民银行处以4千多万元罚款；2019年4月，某支付机构因对网络支付接口监测不到位，未及时发现特约商户将网络支付接口转卖或挪用至赌博等非法网站而被人民银行警告，并处罚款13万多元。 六、犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现 核心提示：根据《中华人民共和国刑法》相关规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的，构成非法经营罪。利用POS机为参赌人员套现，涉嫌非法经营罪，将被依法追究刑事责任。 案例11：个人将POS机移到境外赌场用于为参赌人员套现被采取刑事措施 2015年7月至10月，黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请两台POS刷卡机，利用技术手段将禁止在境外使用的POS机移至澳门赌场，为到澳门赌博的内地游客虚构交易刷卡套取现金3100多万元。2017年4月，黄某因涉嫌非法经营罪被提起公诉。
这些地区POS管理更严了！部分地区暂停展业，打击跨境赌博洗钱 在公安部、央行、国家外汇管理局、中国支付清算协会等部门联手打击跨境赌博、洗钱等行为后，支付机构也有所动作。 近日，多家支付机构发布公告称，将针对云南省多个边境地区加强风控检测措施，一旦发现存在疑似跨境移机、跨境赌博、洗钱等行为，立即移交公安部门处置。还有支付机构暂停部分边境地区业务。 有支付机构人士对新京报贝壳财经记者表示，此前在商户审核、入网等方面流程就非常严格，这次加强风险控制体现出对跨境赌博等行为打击升级，但对支付机构影响不大。 支付机构密集加强POS管理，有机构暂停部分地区业务 7月初以来，多家支付机构陆续发布公告称，将针对云南省德宏州、临沧市、普洱市、红河州、保山市、西双版纳等边境地区加强风控检测措施，一旦发现存在疑似跨境移机、跨境赌博、洗钱等行为，立即移交公安部门处置。 还有支付机构暂停部分边境地区业务，严禁电销、邮寄POS终端，停止新增进件。如有违反，查实后按跨境移机处罚10万元/台。 易观支付分析师王蓬博表示，此举延续了前期打击跨境非法洗钱、非法通道及加强POS管理的精神。6月初央行发布的关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)，剑指支付受理终端及相关业务风险隐患，特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金等问题。 央行在该通知中提出了“五项信息”唯一绑定要求，并保证该绑定关系在支付全流程的一致性、不可篡改性为原则。“对于一直做真实商户的支付机构没什么影响，没有出正式文件前，大家基本也是按照那个条例去做的。现在放到明面上了，之后所有机构都必须这么做。”一位支付机构人士称。 该人士还告诉新京报贝壳财经记者，其公司在云南边境地区基本没作业，不过也发布了公告加强相关地区POS管理。“此前我们在商户审核、入网等方面流程就非常严格，因此影响不大。” 另一家支付机构人士表示，近期央行昆明中心支行还下发了一则云南省境外边民个人银行结算账户试行管理办法，进一步规范全省境外边民银行账户业务，落实账户实名制规定，保障云南省毗邻国家老挝、缅甸、越南三国边民存款人的合法权益，防范打击电信网络新型违法犯罪。 记者注意到，在6月下旬公安部通报的打击跨境赌博犯罪十起典型案例中，就有一例发生在云南临沧，犯罪嫌疑人杨某某安排夏某某组织10余名中国公民非法往来中缅边境从事境外赌博活动，通过微信联系并支付偷渡费。专案组先后将犯罪嫌疑人杨某某及其组织偷渡团伙成员10人抓获归案，并协调缅甸警方将犯罪嫌疑人夏某某及涉嫌偷渡人员从境外窝点抓获并移交我方。 监管持续打击跨境赌博，支付机构也被问责 在此次支付机构密集发声之前，跨境赌博已持续遭到打击。 今年2月底，公安部就召开了部署打击治理跨境赌博工作专题会议，而后深入开展打击治理跨境赌博工作，严厉打击跨境赌博及与其关联的涉黑、诈骗、洗钱、绑架、拐卖、偷渡、金融等违法犯罪活动。 截至6月22日，公安部挂牌督办案件79起，各地公安机关侦破跨境赌博案件257起，抓获犯罪嫌疑人11500余名，已移送起诉1530余人；摧毁涉赌平台368个、技术团队148个，打掉支付平台和地下钱庄187个，查扣涉案银行卡22万余张、冻结涉案账户28100余个，查明涉案资金2290余亿元。 4月，央行2020年支付结算工作电视电话会议指出，今年要强化精准打击，全力打击跨境赌博和电信网络诈骗等违法犯罪活动，严守资金安全底线，抓好支付领域风险防控等。国家外汇管理局4月底公布了一批通过地下钱庄非法转移资金进行跨境赌博的案例，为今年第二次通报该类型典型案例。 除了监管合力外，支付机构也是“围剿”跨境赌博的一分子。央行在6月召开会议，专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作，强调继续按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁的用户(商户)谁负责”、“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。 部分支付机构因涉跨境赌博案遭重罚。今年4月，商银信被罚没1.16亿元，创下支付行业罚单数额纪录，有一单可查的严重违规来自一起跨境赌博案件。据去年12月江苏金湖人民法院公布的刑事判决书，2017年3月至2018年2月间，上海“云盛支付”平台累计通过商银信等第三方支付平台，为“新葡京棋牌”等多家网站提供在线资金支付接口，结算资金高达54亿元。
据央行网站6月11日消息，近日，中国人民银行在京召开会议，专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作。会议通报了今年以来相关工作进展，分析了当前面临的复杂形势，重点对全力推进打击治理跨境赌博金融监管工作、坚决斩断跨境赌博资金链进行再部署、再推动。 人民银行党委委员、副行长范一飞指出，加强金融监管工作、斩断涉赌资金链路，是党中央交办的一项重大政治任务，也是对各单位监管能力的一次大考。各单位要进一步提高政治站位，增强防控治理工作的责任感和紧迫感，切实践行“两个维护”，牢固树立并认真贯彻总体国家安全观，把斩断跨境赌博资金链作为坚决打赢防范化解重大金融风险“攻坚战”的重要任务，把补齐金融服务短板作为国家治理体系和治理能力现代化的必然要求，在思想上“绷紧弦”，在行动上“拉满弓”，坚决完成党中央交给的重大政治任务。 范一飞要求，各单位要高度警觉、准确把握打击治理跨境赌博金融监管工作面临的困难与挑战。把困难估计得更充分，把挑战认识得更到位，继续加强调查研究，加大以案为鉴、以案倒查工作力度，摸清摸透跨境赌博资金流转作案手法，准确把握涉赌资金链实际情况，及时有效调整防控治理战略战术，有的放矢、有效阻击。 范一飞强调，重任在肩，行胜于言，各单位要同频共振，有效提升打击治理跨境赌博金融监管工作的针对性和实效性。 一是强化统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构的力量，推动形成左右呼应、上下通达的网格型联动机制。 二是强化分工协作，坚持各司其职、协同作战，避免推诿塞责、敷衍应付，以目标导向、问题导向，在制度适用、检查安排等方面合力加大涉赌账户、涉赌资金活动惩处力度。 三是强化主体责任，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。 四是强化治理能力，重点是治理机制和技术手段两个方面，有针对性地加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、洗钱监测分析、账户取现身份验证等风险防控工作。 五是强化宣传警示教育，快速形成全行业防赌反赌禁赌的氛围，积极鼓励群众在可疑线索举报、可疑证据提供等方面主动作为。
记者昨日从中国人民银行获悉，人民银行近日在京召开会议，专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作。会议通报了今年以来相关工作进展，分析了当前面临的复杂形势，重点对全力推进打击治理跨境赌博金融监管工作、坚决斩断跨境赌博资金链进行再部署、再推动。 人民银行副行长范一飞要求，各单位要高度警觉、准确把握打击治理跨境赌博金融监管工作面临的困难与挑战。把困难估计得更充分，把挑战认识得更到位，继续加强调查研究，加大以案为鉴、以案倒查工作力度，摸清摸透跨境赌博资金流转作案手法，准确把握涉赌资金链实际情况，及时有效调整防控治理战略战术，有的放矢、有效阻击。 范一飞强调，各单位要同频共振，有效提升打击治理跨境赌博金融监管工作的针对性和实效性。 一是强化统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构的力量，推动形成左右呼应、上下通达的网格型联动机制。二是强化分工协作，坚持各司其职、协同作战，避免推诿塞责、敷衍应付，以目标导向、问题导向，在制度适用、检查安排等方面合力加大涉赌账户、涉赌资金活动惩处力度。三是强化主体责任，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。四是强化治理能力，重点是治理机制和技术手段两个方面，有针对性地加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、洗钱监测分析、账户取现身份验证等风险防控工作。五是强化宣传警示教育，快速形成全行业防赌反赌禁赌的氛围，积极鼓励群众在可疑线索举报、可疑证据提供等方面主动作为。
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