继上半年净利润预增56％的亮眼业绩后，7月国海证券经营业绩再传捷报。8月6日晚间，公司发布的2020年7月主要财务信息报告显示，公司7月份实现营业收入3.22亿元，同比增长64.16%。7月份实现净利润1.06亿元，同比增长160.49%。期末净资产178.88亿元，同比增长33%。 今年上半年，证券一级市场股债融资规模同比增长，二级市场宽幅波动。国海证券表示，面对严峻复杂的形势，公司在有效防控疫情的同时创新应变，加快新业务布局、拓展服务新方式、建设运营管理新模式，持续夯实经营基础和资本实力，取得了较好的经营业绩。公司销售交易与投资、企业金融服务、资产管理等业务收入同比均实现增长。 当前，我国证券行业竞争格局正发生深刻变化，券商并购重组提速，大型券商通过并购重组快速抢占区域份额，行业集中度进一步提升。但与此同时，资本市场改革全面铺开，科创板、创业板、新三板等资本市场基础制度完善，并购重组、再融资、债券注册制新政带来新一轮发展机遇，也为中小券商特色化、专业化转型提供了机会。疫情之下，金融科技与实体产业加速融合创新，推动金融生态格局重塑。 国海证券表示，公司牢牢把握“立足长远、改革创新、科技赋能、拥抱变化”的战略原则，紧紧围绕高质量发展的工作主线，按照“铸特色、补短板、强科技、塑文化、防风险”的工作方针，坚持以客户为中心，着力塑造发展新优势，着力培育发展新动能，着力推动数字化转型，着力推动降本增效。未来，公司将巩固提升各项经营业绩和市场排名，进一步增强体制机制的促进保障作用，深入推进香港子公司、另类子公司等重大业务布局，全面完成年度经营管理目标任务。（许盈）
图片来源：微摄 文章来源：央行 近日，证监会发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》（以下简称《指引》），自公布之日起施行。 为落实《中国证监会 国家发展改革委关于推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点相关工作的通知》（证监发〔2020〕40号），证监会起草了《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》（征求意见稿），并于2020年4月30日至5月30日向社会公开征求意见。总体看，社会各界反应积极正面，普遍认为推动基础设施REITs试点对于深化金融供给侧结构性改革、提升资本市场服务实体经济能力、丰富资本市场投融资工具等具有重要意义，总体认可《指引》确定的各项试点安排，同时也提出了具体修改意见。证监会已进行认真梳理研究，充分吸收采纳。 《指引》共五十一条，主要包括以下内容：一是明确产品定义与运作模式。公开募集基础设施证券投资基金（简称基础设施基金）属上市交易的封闭式公募基金，应具备以下条件：80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利；基金管理人主动运营管理基础设施项目以获取稳定现金流，并将90%以上合并后基金年度可供分配金额按要求分配给投资者。二是压实机构主体责任，严控基础设施项目质量。强化基金管理人与托管人的专业胜任要求和诚实守信、谨慎勤勉的受托职责。聚焦优质基础设施资产，严把项目质量关。发挥外部管理机构、会计师事务所、评估机构等专业作用。三是明确基金份额发售方式，采取网下询价的方式确定基金份额认购价格，公众投资者以询价确定的认购价格参与基金份额认购。四是规范基金投资运作，加强风险管控，夯实投资者保护机制。明确基金投资限制、关联交易管理、借款安排、基金扩募、信息披露等要求，全面落实“以信息披露为中心”，确保投资者充分知情权。五是明确证监会监督管理和相关自律组织管理职责，强化违规行为约束。 下一步，证监会将按照《指引》以及相关法律法规要求，坚持“稳中求进”总基调，推动基础设施REITs平稳落地，并及时总结试点经验，不断完善监管制度。
证券业吸金更吸人 下半年超2200人“加盟” 在市场向好以及行业高质量发展的背景下，证券业吸引了不少人才加入。 据《证券日报》记者梳理证券业从业人员数据发现，下半年以来，有2223人进入证券业。其中，券商人员流入幅度最大的业务线就是证券投资咨询业务(分析师)，从业人数增幅达5.39%。与此同时，券商还在广撒“英雄帖”招贤纳士。 证券行业人才需求旺盛 目前，有数据可查的124家证券公司(包含子公司)从业人员总数为32.75万人。与近年来员工大批出走情况不同，今年下半年以来，券业从业人员较上半年增加2223人。其中，券商人员流入幅度最大的业务线为证券投资咨询业务(分析师)，增幅达5.39%。 在券商从业人员中，一般证券业务、证券投资咨询业务(分析师)、证券投资咨询业务(投资顾问)、保荐代表人这四大类业务从业者人数全部增长。这其中，分析师人数为3341人，增幅为5.39%；一般证券业务人数为19.16万人，增幅为1.72%；保荐代表人人数为4117人，增幅为0.88%；投资顾问人数为5.65万人，增幅为0.85%。 近期，券商正在广撒“英雄帖”招贤纳士，据《证券日报》记者不完全统计，包括中金公司、天风证券、平安证券、国海证券、国金证券在内的多家券商正在积极招聘人才，岗位覆盖包括经纪业务、投行业务、资管业务、研究、金融科技等热门业务线，某券商还专门开设了湖北地区专项招聘。 对此，中信改革发展研究基金会研究员赵亚赟在接受《证券日报》记者采访时表示：“今年上半年虽然有很多行业受到疫情冲击，出现了大量离职现象。但就证券公司来说，与其他金融机构不同，由于股市异常火爆，有大量新客户、新资金入市，证券行业反而变得非常有吸引力，有不少证券公司也存在人手不足的现象，人才需求缺口很大。” 分析师队伍增至3341人 当下，券商“研究力”已成为核心竞争力之一。随着金融业逐渐开放，在证券公司股权管理规定出台后，券商面临全能型券商和专业型券商的路线抉择。同时，新《证券法》全面推行注册制，具备成熟投行团队、项目储备丰富、研究定价和机构销售能力突出的证券公司将迎来新的盈利增长点。124家券商中分析师已增至3341人，较上半年增长171人。拥有分析师人数超过100人的券商有8家，其中，海通证券、国泰君安、中金公司的分析师人数最多，分别为147人、138人、132人。 在行业竞争压力与日俱增的情况下，各家券商都在找寻自己的特色化“研究道路”，证券公司对于优秀的分析师人才求贤若渴。《证券日报》记者通过猎聘网发现，某上市券商招聘的分析师给出的薪资福利为36万元/年-90万元/年，需要能根据业务需要提供各类专题研究，形成深度的专业研究报告，为团队及客户提供深度可落地的资产挖掘及策略支持；参加路演和实地调研，完成调研报告，出具信用评估意见等多项要求。 而业内关于研究所或者研究业务的布局、调整动作也很频繁。8月份，红塔证券将新设研究所(事业部制)，作为公司的一级部门，专门履行公司卖方研究业务的拓展与管理等职责。浙商证券首次将研究能力提升为“五个提升建设”的头号工程，对研究能力的重视达到空前高度，同时从市场上引进白金分析师，打造“白金研究所”。5月份，原国金证券首席策略分析师李立峰正式加入浙商证券研究所，任浙商研究所副所长、首席策略分析师。华林证券在投资研究方面，将进一步优化员工结构，继续加大投资、研究、信评等方面的人力投入，重点加强金融科技人才引进，积极利用科技手段提高投资研究团队的能力。光大证券推进人才结构调整，加强重点客户服务，扩大在核心研究领域的市场竞争力与创收力，不断提升卖方研究价值。中银证券将以大类资产配置为抓手，推进贴近买方需求的卖方研究工作。 3家券商从业人数过万 从各家券商从业人员总数来看，目前，有3家券商的从业人员数量超过万人，分别是国泰君安(1.08万人)、广发证券(1.07万人)、国信证券(1.07万人)。下半年以来，有9家券商从业人员数量增长超过100人。其中，国信证券的从业人员数量增长最多，达758人；其次是中信证券，为359人；广发证券位列第三，为270人。 同时，减员的券商也不在少数，下半年以来，已有46家券商呈现人员减少的情况。其中，申万宏源证券从业人员减少293人，国盛证券减少138人，安信证券减少97人。不过，据记者观察，安信证券从业人员的减少主要是由于8月份以来，有32人“转战”安信资管。 目前，证券行业马太效应凸显，强者恒强态势显著，39家上市券商从业人员(包含子公司)共有21.29万人，占124家券商从业人员的65.01%。 当下，留住人才，成为金融机构普遍的难题。近日，普华永道发布的金融人才趋势报告显示，金融机构提供的薪酬已经不像以前那么诱人，也未找到合理的薪酬与福利组合来吸引和留住年轻人才。借助扩张与合并，大型企业愈加壮大，开始面临全球各地企业普遍存在的技能不匹配问题；相对而言，成熟市场合格的人才过剩，新兴市场则面临人才短缺。但解决方式并不是简单地将人才转移到增长更快的市场。更重要的是，只有了解本土情况的员工才最有可能成功。
行业动态：上周，沪指累计涨1.33%，深成指涨0.08%，创业板指跌1.63%。8月7日，股指早盘单边下行，午后探底回升，个股普跌，涨停个股逾60家，午后炸板率回落，赚钱效应有所好转。板块上，市场主线依旧在军工板块，船舶、大飞机等领域轮番拉升，海南、免税、稀土、国产软件、广电系等题材亦表现活跃。整体看，市场整体偏于防守，热点轮动较快，资金拥抱高标股。盘面上，海南、军工、免税等板块涨幅居前，汽车拆解、中芯国际、证券等板块跌幅居前。截至8月7日收盘，沪指跌0.96%，报收3354点；深成指跌1.55%，报收13648点；创业板指跌2.29%，报收2749点。本周新基发行情况：据Wind显示，上周共46只基金发布成立公告，总规模达911.28亿元；共发行10只基金发布发行公告，32只基金首发。上周发行产品中，景顺长城竞争优势的发行规模最大达111.73亿元；紧随其后的是南方景气驱动A，发行规模达93.73亿元。（图片来源：Wind数据端）上周净值排行TOP10：股票型基金净值排行（搜狐财经根据Wind数据端整理）混合型基金净值排行（搜狐财经根据Wind数据端整理）企业聚焦：年内新基金募集规模超1.6万亿创新高 8月3日，广发基金公告称，广发稳健优选六个月持有期混合型基金自7月23日开始募集，募集规模上限为150亿元(不含募集期间利息)，原定募集截止日为8月7日。截至2020年7月31日，今年以来已公告成立公募基金819只，合计募集规模16037.76亿元，这是历史上第三次整体新基金募集规模超万亿，也是历史上首次新基金募集规模突破1.6万亿元。新基金募集破万亿元的前两次出现在2015年和2019年，募集规模分别达到1.325万亿、1.426万亿。仅2020年7月份，就成立了134只新基金，合计募集规模超5000亿，达到5118.23亿元，超过2015年5月的3025.74亿元，创下新纪录。数据显示，今年以来已成立的股票型和混合型基金数量分别为148只和346只，募集规模分别为2273.34亿元和8155.06亿元，也就是说，2020年以来权益基金发行总规模已破万亿，达到1.042万亿元，占今年新基金成立规模的65%。华安基金发展掉队淡出一线作为国内老十家基金公司之一，华安基金公司背靠着众多上海本地的优质国企大股东，掌握着优渥的资源。在经历22年的的发展后，华安基金公司无论在净资产规模还是在排名上都早已淡出一线基金行列，与华夏基金、南方基金、博时基金这些老十家基金公司并非同一个“梯队”。华安基金新总经理童威上任，虽然高举提高主动管理能力的“大旗”，但是华安基金近年来权益类基金的规模却原地踏步，货币基金的规模突飞猛进，货币基金规模逆转超过非货币规模。华安基金在ETF指数基金赛道也没有大的突破，无特色产品，饱受旗下指数基金规模小屡屡清盘的困扰。38家公募今年来无新品，中小基金突围遇困截至8月6日，共有98家公募基金发行了336只主动权益基金（包括普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金、平衡混合型基金）。值得关注的是，除上述基金公司之外，全市场还有38家基金公司今年以来尚未发行主动权益产品。从38家今年来尚未发行主动权益基金的基金公司来看，大都是中小型基金公司。其中包括长信基金、鑫元基金、中庚基金、东吴基金、东海基金、华泰保兴基金、恒生前海基金等。中欧基金两产品变更基金经理，公司年内已出走5将8月5日晚间，中欧基金发布两则基金经理变更公告，公告显示，中欧信用增利债券LOF、中欧增强回报债券LOF两只基金增聘张明担任基金经理，与洪慧梅一起管理这两只基金。据介绍，张明已有12年证券从业经历，历任大公国际资信评估有限公司工商企业部评级经理、平安资产管理有限责任公司信评与债券研究部副总监。张明于2016年11月加入中欧基金管理有限公司，历任固收研究总监，现任固收投资副总监。据统计，目前中欧基金旗下还有27位基金经理，共同管理151只产品，管理规模达3190.12亿元。引入瞩目的是，公司旗下不少“百亿级”基金经理，如周应波，现任基金资产总规模290.50亿元，任职期间最佳基金回报239.87%；曹名长，目前管理13只基金，现任基金资产总规模122.61亿元，任职期间最佳基金回报高达501.94%。华夏基金年内年金业务投资收益超100亿元8月3日华夏基金发布消息显示，截至2020年7月31日，华夏基金已为超过4000万名企业及机关事业单位职工提供年金投资管理服务，今年以来年金业务投资收益已经超过100亿元，处于基金行业领先位置。华夏基金表示，截至今年7月31日，公司养老金管理规模合计超3100亿元。其中，管理年金组合近240个，规模超1500亿元。截至今年7月31日，华夏基金管理的养老目标基金规模合计超18亿元， 持有人近22万户。中信保诚新产品首发，13只基金面临清盘危机Wind数据显示，截至7月30日，中信保诚基金目前有31只基金规模低于2亿，其中13只基金规模低于5000万，更有3只基金规模趺破1000万，分别是信诚金砖四国规模830万元，信诚至利A和C规模均只有3万元。据公开资料显示，中信保诚基金管理有限公司成立于2005年9月，股权结构为英国保诚集团股份有限公司持股49%，中信信托有限责任公司持股49%，中新苏州工业园区创业投资有限公司持股2%。截至2019年底，中信保诚基金偏股主动型基金规模为128.71亿元，债券基金419.93亿元，货币基金341.21亿元，总规模943.72亿元，位列140家基金公司的第40位。此外，Wind数据显示，2015年中信保诚基金偏股主动型基金发行规模为47.03亿元，2016年下降至40.06亿元，2017年降至21.70亿元，2018年只有7.06亿元，到了2019年，已经降为6.75亿元。工银瑞信前海开源长安汇安等产品今年负收益今年以来多只基金业绩翻倍，但仍有300多只基金收益为负。据东方财富Choice显示，截至8月2日，前海开源港股通股息率50强股票型基金今年以来收益率为-9.51%。截至8月3日，恒生指数今年以来下跌13.24%。此外，据基金二季报披露，截至6月30日，前海开源港股通股息率50强过去6个月收益率为-13.14%，业绩比较基准为-10.09%，略跑输业绩基准。通过重点梳理今年以来收益为负的主动管理型权益基金后发现，上述产品主要面临的问题是，因为所投资的赛道表现不佳；踏错了投资节奏，一季度高仓位，二季度却大减仓，由此无缘结构性行情等。贝瑞基因跌停，万家、兴全基金各两只产品持股据贝瑞基因半年报显示，2020年1月1日至2020年6月30日，公司预计实现归属于上市公司股东的净利润为盈利9000万元至1.20亿元，比上年同期下降52%至64%。截至今年一季度末，万家基金与兴证全球基金旗下各有2只基金出现在贝瑞基因的前十大流通股东中。其中，交通银行股份有限公司-万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)持股数量为369.96万股，占流通股比例为1.605%，是贝瑞基因的第二大流通股东；中国工商银行股份有限公司-万家自主创新混合型证券投资基金持股数量为151.90万股，占流通股比例为0.659%，是贝瑞基因的第十大流通股东。机构观点：建信基金朱金钰：金价后续或将突破2100美金8月7日，现货黄金突破2070美元/盎司，续刷历史新高，日内涨0.4%，较本周开盘以来已涨逾90美元。建信基金朱金钰表示，近期黄金突然大涨，背后的主要原因在于市场通胀预期的回升。在美联储量化宽松政策下，各国经济刺激政策出台以及大宗商品的需求恢复，通胀预期开始慢慢抬升，从而助推了金价的涨势。朱金钰认为，金价在下半年都有很强的上涨动力，金价至少应上涨至2000至2100美金/盎司区间。依据下半年的经济发展场景做以下两种推演：一是疫情挥之不去甚至加剧，经济活动始终未能复苏，需求数据继续恶化，通缩风险加剧，则美联储将加大宽松力度，名义利率继续下降，推动金价继续上涨；“二是经济逐步恢复，通胀预期回暖，在通胀回升到2-2.5%之前，美联储都不会转鹰，因此名义利率维持低位不变，实际利率下降，也将推动金价继续上涨。可以看到，无论对经济数据作怎样的判断，金价在下半年都有很强的上涨动力。根据刚才提到的空间测算，金价至少应上涨至2000—2100美金/盎司区间。”朱金钰称。博时基金肖瑞瑾：科创板公司估值高于主板，后续或将分化今年7月22日，科创板正式开板满一年。一年中科创板整体表现亮眼，以TMT、医药板块最为突出。公开资料显示，2019年7月22日首批25家公司在上交所挂牌到，到如今上市公司数量140家，共募集2171.78亿元资金，总市值高达2.79万亿元。博时基金肖瑞瑾认为，科创板的制度设计，很重要一点是为将来中概股的回归提供一个承接平台，未来会有很多龙头企业回归科创板。针对目前科创板的估值，肖瑞瑾表示，目前一些科创板公司股价翻了一倍，估值已经贵过主板同类型公司。后续科创板公司估值会分化。收入和利润能够兑现的公司股价会长期横在高位，因为炒作上涨的企业，欠缺坚实的基本面支撑，会重新被市场定价。山西证券：下周两市继续调整概率较高，建议投资者短期谨慎山西证券指出，本周两市延续涨势，但大金融已现疲态。周五两市小幅调整，下周两市继续调整的概率较高，建议投资者短期谨慎，切勿盲目操作。“从市场情绪、流动性及消息面综合来看，维持此前的观点，目前来看仍旧是流动性和情绪双重因素驱动下的结构性牛市，短期调整过后行情仍将延续。我们提示投资者关注科技医药方向以及金融板块回调后的介入机会。”山西证券表示。山西证券表示，配置方面，战略上仍旧可关注建议关注疫情冲击较小、业绩可兑现、估值合理的板块：游戏、云计算、国产替代、TWS、白酒。行业景气度维持高位或反转的板块：猪、玻璃、黄金。中信证券：有冲击即入场布局下一轮上涨中信证券表示，预计8月份市场依然处于向上有海外扰动制约，向下有基本面和宏观流动性支撑的均衡状态中；同时，市场流动性整体保持平衡，政策宽松的共识也将重新凝聚。期间市场受到的任何冲击，都是入场并布局下一轮上涨的宝贵时机。“首先，海外扰动依然处于高发期，对市场情绪有压制：中美分歧日益复杂，预计9月首轮总统竞选辩论前将扰动不断；8月开始美国应对疫情的财政刺激法案接续会迎来数周“断点”；同时，美国疫情二次爆发已对经济产生实质影响，美股风险依然在积累。”中信证券表示中信证券成，其次，国内基本面持续修复的趋势不变，政策宽松的共识会再次凝聚：在就业仍有压力、外部疫情和中美分歧的不确定性下，预计国内政策依然会维持中期宽松的基调，至少在年内不会转向，“宽信用”依然是政策重心。浙商证券：“全球资产配置荒”依旧是当下主基调 浙商证券认为，海外疫情仍在持续蔓延，中国在疫情控制方面取得了阶段性胜利，在国际环境中国经济体现十足的韧性。不过三季度受洪水、中美摩擦和海外疫情的影响，复苏的进度仍存不确定性。“当前的货币环境、财政政策仍处于蜜月期，做多窗口仍在。“全球资产配置荒“依旧是当下主基调，“房住不炒”的政策背景下A股权益类资产将成为“蓄水池”。”浙商证券表示。行业配置上，三季度建议投资者重点把握三条投资主线：1）低估值、逆周期政策刺激、业绩增长确定性较强的建材、机械设备、家电等；2）5G产业周期、监管放松周期和货币宽松周期三周期叠加的“5G、消费电子、半导体、云计算”等科技股行情；3）欧洲新能源车补贴、国内需求提升带动下的”新能源汽车”行情。中信证券：A股中长期潜在入市资金依旧充裕中信证券最新研究指出，短期市场减持压力仍存，我们估算全部A股未来3个月潜在减持规模约1140亿元，科创板潜在减持规模930亿元，尽管规模不大，但可能诱发存量获利盘的短期博弈行为。中信证券表示，存量基金也存在一定的赎回压力。短期市场流动性仍然处于紧平衡的状态。但从中长期来看，居民潜在的入市资金规模也相当可观，我们此前也估算，居民每月的存款转移资金上限可以达到4450亿元至7650亿元。
早在14年前，瑞银集团参与重组原北京证券，瑞银证券正式成立并成为境内首家由外商投资且由外商享有管理权的全牌照证券公司。在1年多前，瑞银集团又增持瑞银证券股权至51%，瑞银证券成了首家外资控股证券公司。 作为首家合资证券公司和首家外资控股证券公司，瑞银证券依靠什么样的文化力量，实现了10余年的稳健发展？近期，记者专访了瑞银证券董事长钱于军。他说，瑞银集团150余年发展历程所积淀的企业文化，以及所积累的风险管理意识，是瑞银证券的先天优势。以风险管理为支柱，以客户为中心为原则，以诚信为准则的“三把钥匙”，解锁了瑞银的文化核心，打开了瑞银证券不断发展的空间。 “三把钥匙”是瑞银企业文化之根 “证券公司在发展之初比资本，在上升阶段拼人才，但在行业整合期，要想真正成为业内的一面金字招牌，就必须依靠各项‘软实力’。”钱于军认为，企业文化建设之于公司发展，作用十分重要。 瑞银证券延续了瑞银集团的企业文化理念，即“成功的三把钥匙：支柱、原则和行为”。 支柱，指资本实力、效率和有效性、风险管理；原则，即以客户为中心、追求卓越、实现可持续业绩；行为，即诚信、协作、挑战。 “中国本土投行之前流行大包干、小包干的做法，我认为都会造成内部协调问题。而这类问题在瑞银从来没有出现过，未来也不会出现。”钱于军说，瑞银证券强调一个文化、一个团队，客户不仅是在与某一业务链条打交道，更可享受到整个公司团队的服务。据悉，瑞银每年都会专门评奖，旨在表彰那些为打造“一体化银行”而付出额外努力的员工。 对外资机构而言，本土化的过程中或许难免要经历阵痛，但钱于军并不这么认为。“我不觉得这种文化在中国贯彻时需以独特的本土化方式来解释。”在他看来，职业道德和专业水准，是放之四海而皆准的原则，金融从业者的言行一致、诚信处事，应该是全球通用的法则。 坚持精品业务的因地制宜 瑞银集团有超过150年的发展底蕴，在全球范围内管理着3.4万亿美元的可投资资产，业务范围涵盖所有资产类别，主要包括财富管理、资产管理和投资银行。 钱于军表示，作为国际大投行，瑞银的主要业务是针对大型企业和金融机构客户的。随着中国资本市场对中小企业、初创企业的重视度的提升，瑞银证券也开始关注此类企业，但同时会高度重视其人力资源成本和风险的管控。 在项目选择方面，瑞银证券有自己始终坚守的原则。钱于军举例道：“对低承销费率的业务，瑞银证券会避开不做。公司会把实力、团队和人力资源用于能带来更大增值效果的业务。” 2019年，瑞银证券保荐昊海生科登陆科创板，成为首家成功保荐科创板IPO项目的外资证券公司。另外，凭借与邮储银行的长期紧密合作，瑞银证券成为助力其A股IPO项目的财务顾问、联席主承销商。 可以看出，瑞银对客户的选择并非标签化的舍小取大。钱于军表示，对于长期客户，会考虑适当放宽对规模的要求。如果客户涉及多个业务维度，瑞银证券则会从整个集团的角度评判。此外，在进行项目筛选时，瑞银证券还会考量两个方面：是否为新经济企业、科技创新企业；是否有在全球居于强势地位的项目和产品。瑞银证券希望寻求更多业务创新，积极应对新产品的研发，但也将始终保持谨慎的态度。 瑞银的主要财富是人才 “瑞银证券在中国展业这么多年来，我们时刻清醒地认识到，我们主要的财富，不是金融资产，而是人才。”在钱于军看来，文化建设和公司发展的落脚点，都是人才。 钱于军自2015年6月担任瑞银集团中国区的负责人。“2015年，中国区的员工在500人左右。截至目前，整个瑞银中国的员工数已经翻了一番多，接近1300人。” 虽然团队规模在扩张，但瑞银证券始终秉持着严格的招聘标准。公司通过背景调查程序，把好“入门关”，确保所招聘的员工不仅具有专业素质，而且要有合规意识和诚信理念。进入公司后，瑞银证券的员工每年需参加一次强制培训，主要内容是强调集团“三把钥匙”的价值观。从2015年到2019年底，瑞银证券员工平均学习时长增加了近一倍。 瑞银的文化价值多元，关注的方面涉及性别、心理健康、文化背景等。“我们注重招聘、提拔、留住更多女性员工，尤其是管理层的女性员工。”钱于军介绍，目前瑞银证券女性员工的比例接近60%，而这一比例在全球金融机构中都是领先的。 瑞银还十分注重员工福利，记者了解到，瑞银中国员工委员会定期安排各类活动，包括：健康、品鉴、亲子、关爱女性、家庭日，以及各类社会公益活动。2019年瑞银中国区员工参与公益活动的人次较前一年翻一番，志愿服务时长超过了3000小时。 展现人文关怀 践行ESG理念 作为ESG（环境、社会和公司治理）理念的拥趸，瑞银证券是最早在国内践行绿色金融、绿色经济理念的外资券商之一。 数据显示，瑞银的核心可持续投资到2019年底已增至4880亿美元，占已投资资产的13.5%；资产负债表中和碳相关资产减少超过40%至19亿美元。此外，瑞银还承诺，不再为北极离岸石油开采、油砂等新特定计划进行融资。 此外，瑞银还持续在慈善和公益事业上投入精力。 今年初新冠疫情暴发，瑞银集团捐款100万美元，用于采购抗疫前线最紧缺的防护物资。此后，瑞银证券和瑞银期货又共追加捐款105万元。另外，在员工捐款的基础上，瑞银证券还捐出同样数额的资金，用于为青少年提供免费的疫情后心理健康课程。 同时，瑞银还计划在2025年前改善600万名儿童和年轻人的生活，包括健康、教育等方面。由于对慈善事业的坚持付出和出色成果，自2011年到2020年，瑞银连续荣膺《欧洲货币》杂志授予的“慈善服务全球最佳私人银行”奖项。 坚持原则，也兼容并包；防范风险，也锐意创新。瑞银证券正以“三把钥匙”为核心，扬文化建设之帆乘风破浪。“我们一直将文化建设作为公司发展战略的一部分，且乐于把我们的经验与同行分享。”钱于军说，瑞银证券将紧跟中国资本市场对外开放政策，专注于优势领域，保持在华外资投行中的领先地位，做外资投资中国及中资走向世界的支持者和领路人，为愈加国际化的中国资本市场贡献力量。
昨日，中国证券业协会（下称“中证协”）发布了《证券从业人员职业道德准则》（下称“职业道德准则”）。“职业道德准则”自发布之日起实施。下一步，中证协还将结合行业文化建设的要求，制定证券行业诚信准则和业务操作手册。 “职业道德准则”具体包括：敬畏法律，遵纪守规；诚实守信，勤勉尽责；守正笃实，严谨专业；审慎稳健，严控风险；公正清明，廉洁自律；持续精进，追求卓越；爱岗敬业，忠于职守；尊重包容，共同发展；关爱社会，益国利民。 “职业道德准则”以社会主义核心价值观为指针，围绕“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化内涵，结合中国证监会对行业文化建设及从业人员管理的基本要求，在借鉴国际经验的基础上，从九个方面提出了证券从业人员应当遵守的基本要求。 中证协指出，“职业道德准则”发布实施后，各证券经营机构应将准则的相关要求落实到从业人员管理、道德风险管理等体系之中，切实加强从业人员职业道德教育，提升从业人员道德水平及专业能力，防范道德风险，有效保护投资者合法权益，努力打造一支政治过硬、作风优良、业务精通的高素质从业人员队伍，推进证券行业做大做强。 据了解，自2019年11月证券基金行业文化建设动员大会召开以来，中证协按照证券基金行业文化建设的整体部署，统筹安排、分步实施、多措并举，积极引导行业培育，形成良好的行业文化和职业操守，优化软环境，提升软实力。 “职业道德准则”是继《证券行业文化建设倡议书》《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》之后，中证协发布的又一个推动行业文化建设落地的配套制度文件，是具有倡导性质的自律规则，也是中证协履行新证券法赋予的对从业人员实施自律管理职能的又一具体举措。
8月7日晚间，A股39家上市券商7月经营业绩披露完毕，合计实现营收486.34亿元，净利润230.44亿元（母子合并口径，下同）。在股市交投活跃及A股IPO单月募资额首次突破千亿元等助推下，券商多个业务条线获得丰收，单月业绩创近年新高。 从营收看，共有15家券商7月营收超过10亿元，其中单月营收超20亿元的有8家。中信证券以70亿元的单月营收“夺魁”，国泰君安、中信建投、华泰证券的单月营收规模也超过了30亿元。公告显示，中信证券7月获子公司分红30亿元。 净利润排名方面，中信证券、中信建投7月分别位列“状元”“榜眼”。中信证券7月净利润高达46.39亿元，同比大增541%，环比增356%。中信建投7月实现净利润16.98亿元，同比增174.65%，环比增69.02%。此外，包括海通证券、国泰君安、国信证券、招商证券、华泰证券在内，共有7家券商7月净利润超10亿元。从环比增幅看，超过八成券商7月业绩环比上升，四成券商净利润环比倍增。 回看刚刚过去的7月，券商业绩的集体爆发有着多重因素的助推：A股市场热火朝天，当月23个交易日中有20个交易日成交额突破万亿元，带动券商经纪、信用、自营等业务全面丰收；7月A股IPO募资金额在史上首次突破千亿元，利好投行业务。 从今年前7个月的累计净利润看，部分大型券商在高基数下仍能保持高增长，如中信证券、中信建投、申万宏源的1至7月累计净利润同比增幅超80%。而中小券商的业绩增速则分化明显，1至7月累计净利润不到20亿元的中小券商中，有5家累计净利润同比下滑，也有3家业绩同比增幅超100%。 今年1至7月，中信证券以112.26亿元的累计净利润稳居第一，同比增幅102%，其今年以来的净利润已逼近2019年全年水平。紧随其后的是国泰君安、海通证券及申万宏源，1至7月累计净利润均超60亿元。中信建投、华泰证券、广发证券、招商证券的1至7月累计净利润超50亿元。 展望后市，东方证券分析认为，短期看，业绩预期提升与估值提升是券商板块持续上涨的主要支柱。中长期来看，应坚持“龙头逻辑”。在决策层推动打造航母级券商的大背景下，证券行业将充分竞合、强者愈强。
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