热点栏目 自选股 数据中心 行情中心 资金流向 模拟交易 客户端 银保监会系统2年来罚没59.41亿元。 监管持续趋严。日前,中信银行因违规发放房地产开发贷款等13项违法违规行为,被合计罚没2223.7万元,为2019年以来银行业罚单的最高值。
中国网贷太容易,给日常生活带来隐忧 日本雅虎新闻网8月11日报道,网络金融的普及威胁日常生活 中国的网络金融快速增长,众多手机App都提供贷款服务。除了电子支付App,连社交软件、旅行App以及一些保险和订餐App都附有贷款功能。如今在中国,似乎谁都能轻易借到钱。可以说,信用值的可视化导致随便什么人都能用手机简单借贷这种状况。 在中国,如今信用值的大幅下降也会对日常生活产生巨大影响。欠债不还者会被列入黑名单,无法乘坐高铁等,有时家人还会受到牵连。曾有报道说,中国某知名大学因为一名新生的父亲欠下20万元债务未还并被法院判定为失信被执行人,而拒绝其入学。这名学生的父母为了不让孩子3年的努力打水漂,赶忙筹集资金还清欠款。该校的这种举措受到人们赞扬。 类似事情不仅在新闻报道中出现,我身边也时有发生。实际上,笔者的一名朋友曾通过手机App贷款,逾期未还,银行不断发来催款短信,内容日益严厉,他害怕自己欠债导致孩子上不了学、不能坐高铁甚至房子被抵押,因此赶忙四处向亲戚借钱还上贷款。 欠债还钱天经地义,不随便借钱的话根本不会有这种烦恼。但是,如今中国的网络金融如此发达,使贷款门槛(日益)降低,人们在手机上点几下就能借到一笔钱,这确实会带来不少潜在麻烦。而且,失信不但会影响自己,身边的人也可能被牵连,日常生活可能被打扰。
热点栏目 自选股 数据中心 行情中心 资金流向 模拟交易 客户端 一年内两收银保监会巨额罚单,中信银行内控问题再度引起市场关注。 上周五,中国银保监会披露对中信银行的行政处罚决定,因涉及13项违法违规行为,中信银行被没收该行违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。 这不仅是中国银保监会今年开出的最大金额罚单,也是自去年11月以来中信银行第二次收到千万级巨额罚单。此前,该行曾因理财资金违规缴纳土地款、项目投资审核严重缺位等六大方面,被罚2280万元。 长江商报记者注意到,中信银行此次涉及的13项违法违规行为中,有三项涉及与房地产业务相关。这也与房地产融资正面临更严格的监管不无关系。 尽管中信银行目前尚未披露今年上半年业绩报告,不过去年财报显示,截至2018年末,该行发放贷款及垫款总额达到3.6万亿元,其中房地产业贷款余额达3129.23亿元,占比8.18%。房地产业不良贷款余额达到10.82亿元,不良率由上年末的0.26%增长至0.35%。 一年内两收千万级罚单 8月9日,中国银保监会官网披露行政处罚信息公开表,因涉及13项违法违规行为,7月3日银保监会对中信银行作出处罚决定,没收该行违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。 公开表显示,中信银行主要违法违规事实包括未按规定提供报表且逾期未改正;错报、漏报银行业监管统计资料;未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;信息系统控制存在较大安全漏洞,未做到有效的安全控制;未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实;向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;购买非保本理财产品签订可提前赎回协议,未准确计量风险加权资产;未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。 这也是中信银行近一年内第二次收到千万级罚单。 去年12月7日,中国银保监会官网披露对中信银行的行政处罚信息,监管部门认定该行主要违法违规事实包括理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;本行信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位等六大方面。 根据相关法律法规,银保监会对中信银行处以2280万元罚款,作出处罚决定的时间为去年11月19日。 粗略计算,仅一年时间内,中信银行就已收到两笔千万级罚单,累计涉及罚金超过4503万元。 涉及贷款违规流入房地产 长江商报记者注意到,中信银行此次涉及的违法违规事实中,有三项均与房地产业务相关。这也与房地产融资正面临更严格的监管不无关系。 据了解,今年5月,银保监会发布23号文,严查表内外资金直接或变相用于土地出让金融资等五项房地产业务。 而近日,银保监会办公厅下发《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,重点检查32个城市的银行在四大领域的房地产业务,此举也被视为23号文的升级版。 财务数据显示,去年和今年第一季度,中信银行实现营业收入1648.54亿元、474.1亿元,同比增长5.2%、19.61%;净利润445.13亿元、132.16亿元,同比增长4.57%、8.63%。 截至2018年末,中信银行发放贷款及垫款总额达到3.6万亿元,较上年末增长12.87%;不良贷款率为1.77%,较上年末增长0.09个百分点。 截至今年一季度末,该行发放贷款及垫款总额进一步升至3.73万亿元,较上年末增长3.26%;不良贷款率则小幅下降至1.72%。 分产品来看,截至去年年末,中信银行集团公司类贷款(不含票据贴现)余额1.88万亿元,占贷款总额的52.13%。公司不良贷款(不含贴现)余额为491.22亿元,较上年末增加69.09亿元,不良贷款率由上年末的2.27%增长至2.61%。 按行业划分,截至2018年末,中信银行集团公司贷款中,房地产业和制造业居前两位,贷款余额分别为3129.23亿元和2950.05亿元,占全部贷款的8.18%、8.67%。 其中,房地产业不良贷款余额10.82亿元,较上年末增长2.27亿元,不良贷款率也由上年末的0.26%增长至0.35%。 中信银行在年报中表示,房地产市场出现分化,房地产开发贷款风险有所上升。
腾讯被曝与银行商讨50亿美元贷款,投资者关系部:没有评价 对于寻求50亿美元贷款的传言,腾讯控股未予置评。 8月8日,据彭博社消息,腾讯控股(00700.HK)寻求从银行获得约50亿美元贷款安排,标志着该公司时隔两年多重返贷款市场。 该知情人士称,腾讯正在与银行洽谈为期5年的银团贷款,利率价格指引在Libor+80个基点区间。但目前贷款条款尚未敲定。贷款将主要用于再融资和一般性企业用途。 对于这一消息,8月8日上午,澎湃新闻记者致电腾讯投资者关系部门,相关工作人员表示,“对报道没有评价。” 彭博社报道提及,腾讯上次公开涉足贷款市场是在2017年,当时通过了一笔为期五年的银团贷款融资4.65亿美元,利率为Libor+95个基点。而此次的贷款,彭博社称,数据显示这是腾讯迄今利率最低、规模最大的贷款。 8月8日,腾讯开盘拉升,截至14时23分,报344.2港元/股,涨1.65%。 今年腾讯开展的融资活动包括发行本金合计60亿美元的无担保高级票据。 4月1日,腾讯宣布更新全球中期票据计划,将全球中期票据计划的总累计最高限额,由100亿美元提高至200亿美元。随后,腾讯发布了根据 200 亿美元全球中期票据计划发行本金合共 60 亿美元无担保高级票据的信息,发行日期为4月11日。在扣除包销费用、折扣及佣金(但就票据发行应付的其他开支除外)后,估计发行票据的所得款项净额将约为 59.8 亿美元。腾讯表示,拟将票据发行所得的募集资金净额用于再融资及一般企业用途。 腾讯在5月公布的2019年第一季度业绩显示,公司自由现金流为人民币239.33亿元,同比增加 72%。 腾讯近来投资动作不断。当地时间8月6日,法国大型传媒集团维旺迪(Vivendi)在其官网发布声明称,正在与腾讯控股就战略投资进行早期谈判。腾讯将收购维旺迪旗下环球音乐集团(Universal Music Group ,简称:UMG)10%的股权。此外,腾讯还将获得可选择在1年内继续收购环球音乐集团10%股权的权利。 依据公告,环球音乐集团的整体估值达到300亿欧元。至多20%股权的价值将达到60亿欧元。 此外,据媒体报道,快手还将在近日宣布获得腾讯的新一轮融资,或与腾讯组成新的合资公司,估值在250亿美元以上。腾讯和快手均未对此传闻公开置评。
苏粤浙领跑 全年社融增量有望破20万亿 时代周报记者 谢江珊 发自上海 7月29日,央行发布2019年上半年地区社会融资规模增量数据。江苏、广东、浙江三省社融规模增量均超万亿元,相比去年同期有较大幅度增长。 江苏省社融规模增量为16016亿元,全国排名第一;广东省14570亿元、浙江省11222亿元,分列第二、三位。此后依次是山东(8410亿元)、河南、北京、四川、上海等。从区域分布看,社融规模增量前四名的省份集中在东部,增量合计占总额的38.7%。社融规模较小的省区是西藏(-13亿元)、宁夏(416亿元)、海南(447亿元)和内蒙古(661亿元)。 整体来看,今年上半年融资的区域性差异未有明显变化,区域金融与经济发展水平存在“马太效应”。从区域融资结构看,西部地区对银行贷款的依赖度较高,东部地区的直接融资(企业债券、地方政府专项债券、股票融资)比例较高,各地区表外融资(信托贷款、委托贷款、未贴现的银行承兑汇票)有所回升。 “今年提前的地方债发行进度进一步提振了各地区社融表现,凸显了金融支持实体经济的作用,总体上也反映出经济的活跃程度,说明经济结构和投融资结构都在改善。”中国人民大学重阳金融研究院产业部副主任、研究员卞永祖在接受时代周报记者采访时解释道。 全年社融增量有望破20万亿 今年年初,政府工作报告明确提出,稳健的货币政策要松紧适度,“广义货币M2和社会融资规模增速要与国内生产总值(GDP)名义增速相匹配,以更好满足经济运行保持在合理区间的需要”。 今年上半年,全国社融规模增量累计为13.23万亿元,比去年同期多增3.18万亿元。其中,6月末社融规模存量为213.26万亿元,同比增长10.9%,创下2018年7月以来最高水平,高于今年上半年6.3%的GDP增速及8.5%的M2增速。“10.9%的社融增速偏快,预计全年社融增速在10%—10.5%之间。”中国民生银行首席研究员温彬对时代周报记者分析道。 8月1日凌晨2点,美联储宣布将联邦基金利率下调25个基点至2%—2.25%,这也是美联储自2008年12月16日以来首次实施降息。 温彬在接受时代周报记者采访时认为,面对美联储加息,在保持整体平稳增长的基调下,央行应继续优化社融结构:“一方面,加强对制造业、民营企业中长期贷款的支持。银行近期的票据放得比较多,票据市场利率持续下滑,名义上总的贷款在增长,但结构上中长期贷款占比下降了,不利于投资增长;7月底召开的中央政治局会议首次提出‘不将房地产作为短期刺激经济的手段’,意味着要带动经济,也需进一步加大对民营小微企业的支持。” 多位专家在接受时代周报记者专访时均表示,今年全国社融增量累计有望超过20万亿元,去年同期的这一数据为19.26万亿元,2011—2017年的同期数据则在12.83万亿—19.44万亿元之间波动。 据国金证券固收周岳、肖雨团队估算,2019年全年社融规模增量将达21.02万亿元,社融增速10.47%。“下半年社融规模的增长不会比上半年高,毕竟地方债发行高峰已过,下半年的余量将远低于去年同期。下半年对民营企业贷款支持力度会加大,但总体上而言,银行的款还是比较谨慎的。”卞永祖认为。 抢跑与长跑 2014年2月20日,央行首次正式发布2013年地区社融规模统计数据。2013年,东、中、西部地区社融规模分别占同期地区社融规模总额的52.2%、19.6%和21.9%。此后,融资的区域不平衡虽有所改善,但差异始终存在。 时代周报记者梳理,今年上半年,东、中、西部的社融增量分别为76244亿元、29883亿元、23598亿元,占同期地区社融规模总额的比例分别为58.8%、23%、18.2%。具体到东部地区,今年上半年,江苏新增社融16016亿元,居全国首位,远超过第二名的广东1446亿元。而去年江苏新增社融17699亿元—今年上半年,江苏新增社融实现了去年全年额度的90.5%。 江苏新增社融领跑背后,提前融资现象凸显。其一是信贷,上半年江苏人民币贷款增长10469亿元,同比增加2796亿元;其二是未贴现银行承兑汇票,上半年江苏未贴现银票增长2337亿元,同比增加1057亿元,成了拉开江苏与广东新增社融差距的主要原因。 事实上,上半年广东新增人民币贷款(12835亿元)超过江苏,但广东的委托贷款、信托贷款和未贴现银行承兑汇票等表外融资均继续呈压缩状态。以信托贷款为例:上半年江苏信托贷款增长225亿元,广东则收缩611亿元。“信托贷款有通道费,融资成本较高,一般实体经济很少使用这种融资方式。这其中,大部分贷款都流入了房地产相关行业,包括未贴现银行承兑汇票。这属于短期融资,已成为很多中小规模房企的融资方式。”卞永祖解释道。 时代周报记者进一步梳理近五年地区社融规模增量数据发现,广东的新增社融规模通常居于全国首位。2014—2018年的5年里,广东有3年排名第一,江苏仅2014年排名第一,其余年份均排名在第二、三、四位之间。但如果以上半年为范畴,2014—2018年的5年里,除了2018年,江苏每年上半年的社融规模增量都居全国首位。 对此,招商证券睿哲固收研究团队如此评价:江苏融资倾向于“抢跑”,而广东更像一个“长跑冠军”。卞永祖亦对时代周报记者表达了相同看法:虽然两省GDP和融资规模总体上相差不多,但存在一个明显差别:经济结构不尽相同,进而造成投融资结构差异,“从产业角度而言,广东更活跃,高科技企业更多,而江苏的房地产增速快于广东,近几年来,扬州、镇江等三线城市的房产增长较快,而广东除了深圳之外,其他地区的房价增幅并不大。”卞永祖说道。
面对偿债压力 房企将加快去库存 日前,央行召开银行业金融机构信贷结构调整优化座谈会强调,严禁消费贷款违规用于购房,加强对银行理财、委托贷款等渠道流入房地产的资金管理。专家表示,房企融资渠道全面收紧,加上下半年将迎来房企债券到期高峰,房企再融资能力将面临考验。未来销售回款将是资金来源的一个主要方面,房企可能更加重视周转率,加速去库存。 防范违规资金进入房地产 谈及此次央行座谈会,易居研究院智库中心研究总监严跃进认为,考虑到后续金融环境可能会有改善,此次会议相当于提前打预防针,防范各类违规资金进入房地产市场。 严跃进表示,本次会议明确了房贷政策的连续性和稳定性,也肯定了个人房贷适度增长的模式。后续政策层面和放贷层面不希望出现大起大落,将以稳定为导向。同时,强化对消费贷、理财资金等方面的管控。虽然表面上部分银行贷款额度较为紧张,但不排除实际过程中仍存在违规资金通过各种渠道流入房地产市场。此外,明确提出对高杠杆经营房企的管控,尤其是对有息负债规模和资产负债率等数据的管控。预计下半年部分房企在发债等方面会比较节制,同时也会积极进行债务的清偿,以降低资金压力。 在信贷方面,中国社会科学院金融所房地产金融研究中心主任尹中立认为,后续银行料减少房地产行业贷款占新增贷款的比例,包括开发贷款和按揭贷款。为了实现这个目标,预计会采取规模及比例控制措施,甚至提高房地产贷款的利率。 交通银行首席经济学家连平指出,目前房地产在金融资源中占比较高,主要是居民在房地产方面的融资比例快速上升,未来可能会采取比较谨慎的监管方式。“但对于良性的、合理的需求,比如刚需,改善性的住房需求,银行给予支持是合理的。” 房企偿债高峰将至 近期房企融资政策不断规范,除银行贷款外,5月份以来,监管部门对非标、美元债、ABS等融资渠道逐一进行规范,抑制违规融资的行为。 今年下半年将迎来一波房企债务高峰,特别是境内地产债纷纷到期。据华泰证券研报统计,2019年8-12月,地产债总计到期量达2106亿元,其中8-10月地产债单月到期金额较大,房企再融资能力将面临考验。 在美元债方面,整体到期压力不大。野村证券首席经济学家陆挺表示,今年下半年房地产企业海外美元债到期规模会从上半年的210亿美元下降到111亿美元。从今年三季度到2020年四季度,房地产企业平均每个季度海外美元债到期规模为84亿美元。 在融资渠道收紧的背景下,房企前期不同的融资渠道会导致受到的影响程度不同。华泰证券研报表示,融资行为的规范将导致房企融资能力分化加剧,前期对于非标、美元债、ABS融资的依赖度高的房企面临的冲击更大,此时企业的内生现金流和在手资源变得尤为重要。 加快销售回款 7月,粤泰股份、新城控股、泰禾等多家房企发布公告出售现有项目套现以缓解当前公司流动性面临的困难。多位专家认为,多路径开拓融资渠道是下半年房企的重要任务。 某信托公司房地产金融部门负责人表示,房企要根据国家宏观政策,适时调整企业经营策略,可以采取合作开发、转让项目股权等方式应对发展困境。严跃进预计,未来房企在债权融资方面会相对保守,那些不增加债务压力、更偏股权方面的融资行为相对会增多。 华泰证券研报指出,自有资金是企业偿债的基础保障,现金较为充裕的房企资金周转压力相对更小。提高内生性造血能力,加快销售回款是债务滚动的关键,特别是对于融资能力较差的房企。 在刺激销售加速回款方面,严跃进表示,房企需要强化降价促销策略。此外,还可以通过积极与分销渠道加强联系,提高佣金比例,实现项目客源的快速聚集。在内部继续加大考核,尤其是设定更明确的销售指标,也需要建立更科学的去库存策略。
利润居持牌消费金融公司之首 捷信集团现金贷业务难逃高利贷“原罪” 财联社 作者为柴刚 2018年以来,国内消费金融行业发展迅猛,不少持牌消费金融公司欲寻求上市。日前,在荷兰注册的Home Credit B.V.(以下简称:捷信集团)向香港联交所披露了招股书,花旗银行、摩根士丹利以及汇丰为其保荐人。 如果捷信集团上市成功,有望成为我国“消费金融第一股”。同时,不排除会引来其他消费金融公司跟风上市。 公开资料显示,捷信集团1997年成立,业务范围触及中国、南亚及东南亚、中东欧等地。捷信消费金融有限公司(以下简称:捷信金融)于2010年底正式在中国成立,是捷信集团全资子公司,其消费金融产品主要包括销售点贷款、现金贷款及循环贷款,是我国最大的消费金融公司,实缴资本高达70亿元,2018年贷款余额为898.35亿元,营收185亿元。 变相高利贷之嫌 捷信金融是目前国内24家获批开业的持牌消费金融中唯一一家外商独资公司,实际为捷信集团在中国区开展业务的主要运营主体。截至2018年年末,捷信金融的总资产为990.75亿元,占到捷信集团同期总资产的54%。 值得注意的是,公司的净利润由2016年末的9.31亿元增至2018年末的13.96亿元,同样位居持牌消费金融公司净利润之首。捷信集团在招股书中披露,提供给客户的贷款所收取的利息占据其绝大部分收入。 财务数据也印证了这一点,捷信金融的净利息收入在2019年一季度、2018年、2017年、2016年占年度经营收入比例分别是88.0%、81.4%、77.4%及76.6%。 然而,根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》中的相关规定,民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数),并明确规定了能贷款的范围,如果借款超过年利率36%,超出部分的利息不予保护,即构成高利贷。 据了解,2018年捷信金融的平均贷款利率为20.74%。然而,实际的贷款利率也存在超出36%红线的情况,争议官司时有发生。捷信集团在招股书中也明确称,“过往,我们曾对贷款产品收取超过36%限制的利率”。 据中国裁判文书网显示,一份《捷信消费金融有限公司、深圳捷信信驰咨询有限公司等与谷某某借款合同纠纷一审民事判决书》,其主要内容就是法院驳回捷信金融对贷款利息的要求。 法院认为,该案件中,捷信金融的利息、费用、违约金的计收标准之和,已超过年利率36%,属于变相突破法定利率收取高息的行为。最终,法院不支持捷信金融的还款计算方式。 另据企查查显示,截至最新,捷信金融因“借款合同纠纷”案由起诉他人或公司的有835条;因“金融借款合同纠纷”案由起诉他人或公司的有770条。其中涉及超过36%利息红线的金额具体有多少不得而知,但可以确定的是,法律并不保护这样的“高利贷”。 第一把交椅不好坐 整个消费金融行业在经历了前几年的快速发展之后,在2018年开始,整体出现发展放缓以及行业分化。 据悉,2017年7月,捷信集团与太盟亚洲资本(PAG Asia Capital)签署战略合作协议,双方合作旨在支持捷信业务的长期发展,特别是在中国市场的发展。上述合作协议称,太盟亚洲资本计划向捷信的香港子公司投资超过20亿元人民币,且在三至五年时间内成为捷信在中国的增资小股东。 据招股书显示,捷信集团也于2018年10月和2019年1月期间进行了资本重组,剥离业务后的总资产在2018年末约为1820.97亿元,贷款总额约为1510.44亿元。同时,捷信集团在全球9个市场中有8个市场在销售点贷款供应商中独占鳌头,按销售点数目计,在全球所有消费金融供应商中名列第一。 另据近期捷信金融发布的ABS发行文件,其盈利能力有不错表现,营业收入从2016年末的63.83亿元增长至2018年末的185.16亿元,是目前唯一在营业收入上突破百亿元规模的持牌消费金融公司。 从规模上看,捷信金融依然稳坐国内消费金融第一的宝座。然而与竞争对手对比来看,虽然同行业的招联消费金融总资产470亿元,仅为捷信金融的60%左右,但净利润则达到11.9亿,比后者高出近15%。 数据显示,截止到2017年底,捷信与迪信通、苏宁等零售商的合作仍是其主要的业务来源,其在全国312个城市有23万个POS及贷款点,拥有全职雇员7.1万人,这些都是不可忽视的成本,而且随着市场的扩张,成本会进一步抬升。 同时,捷信集团占比最大的现金贷款和销售点贷款的不良贷款率上升趋势明显,据公司披露,自2016年至2018年,捷信集团在中国业务的不良贷款率分别为4.3%、7.2%、9.7%。 此外,捷信金融主要提供三种无抵押消费金融贷款产品:销售点贷款、现金贷款及循环贷款。现金贷款占贷款总额的比例由2016年末的50.9%增至2019年3月末的70.5%。其线上发放的新贷款总额占比,从2016年的37%增至2018年末的49%,2019年3月末更是达到51%,线上渠道已经开始反超。但是在线上,捷信也面临着越来越强大的对手。 目前,大批掌握线上流量、场景、用户的互联网巨头开始将重心转向金融领域,消费金融的各类细分领域皆被挖掘。校园市场、蓝领人群,以及更细分的租房分期、装修、旅行、教育、农机具等等,几乎被瓜分殆尽。不论以微众银行和蚂蚁花呗、借呗为代表的互联网巨头背景的消费金融势力,还是乐信、趣店等新兴的金融科技上市公司,都对消金老大的宝座虎视眈眈。 在一个爆发中的市场,大部分参与方都能从中分一杯羹。在这个领域,捷信金融已经有一定规模,但有业内人士称,大数据风控、人工智能等金融科技在消费金融行业不断深化应用,在智能风控、智能客服、精准营销等方面得到广泛使用,有效提高了消费金融行业效率,降低了行业的综合成本。而在金融科技方面,背靠阿里巴巴、京东等互联网巨头的消金公司则更有技术优势。捷信金融想要保持领先优势,未来无疑还需要在金融科技方面不断加强。 总体来看,获客越来越难,获客成本越来越贵,加大了消费金融行业的经营成本,也给行业高速发展带来回调压力。消金行业是否真正的迎来风口,还需要时间检验。 针对捷信金融产品的利率、综合费率、坏账问题、催收方式等,财联社记者致电公司公关部相关负责人,但该人士称其已离职,将转达原同事让其回复记者,不过截至本文发稿尚未回复。 责任编辑:张恒星 SF142