在2020年，不光是疫情，对于中国经济产生深远的影响，其实你们可能不知道，在2018年、2019年，中国的财富管理行业、资产管理行业已经发生了非常非常翻天覆地的变化，我用怎么一个精准的数字来给你们描述呢？ 一、90%的投资人遭遇过投资风险 就今天的财富管理市场，我们说的财富管理市场并不只局限于所谓的私募基金客户群体，也包括在2012年之后兴起的互联网金融这些平台，也包括这些所谓的信托市场、资本市场等等这些领域，这样来概括，在当前的市场应该说是一片哀鸿遍野。从2020年3月份正式复工之后，我也来到了一线的团队，经过两个多月深入了解，我得出一个非常直观的感受，今天的中国投资市场，90%的投资人都遭遇过投资的风险。这个数据可以说是我深入一线之后深刻感知的一个数据。 二、仅第一季度8万亿资金回流银行 另外还有一个数据，各位可能投资人有所关注，就这一季度有8万亿资金重新回到了银行，做了存款。说明什么？说明投资人现在是惊弓之鸟。 再看我们这个财富管理行业，我们（公司）是3月初复工的，在2月份我就在办公室接待客人了。有一天来了个同行，只有我一个人，他进来之后觉得很惊讶，说你的办公室门口也没有个保安，我说我们一直都没有保安，要保安干嘛？他说你在办公室里面也没有保安吗？我说也没有。他说你是我这两年下来接触的做财富管理和资产管理的创始人（当中），办公室里面没有保安的。今天这个行业大多数创始人，你要想见到他已经很难了，当你想见到他的时候，他办公室门口都是有保安的，我说为什么？这就是行业的现状。 三、财富管理机构的现状 今天的财富管理机构，我说的比较保守，1/3的机构都已经关门不干了。为什么不干？因为太累、太辛苦、压力太大。还有1/3的机构还得勉强活着，在干什么？在不断的借新还旧，不敢违约，也不能违约。还有1/3的机构很迷茫，浑浑噩噩，不知道干什么好，觉得前途一片黑暗。还有一小部分机构开始转型，做标准化产品。 什么叫标准化产品呢？顾名思义，比如说保险、公募基金、公募理财，这些产品都叫标准化产品。这个产品有个特征，就是没有到期必须还本付息，叫刚性兑付的约束。 四、机构转型成功与否的两个关键因素 这个行业里面只有很少的机构能够转型成功。哪些机构能够转型成功，一方面取决于这个公司管理人的眼界和魄力；第二，取决于他们身上的历史包袱。 各位投资人有没有想过，为什么这个行业是这个现状，难道这个行业都是骗子吗？都是这种想拿了钱就跑的人吗？肯定也不是。别人都说做金融来钱很快，这个指的就是拿到钱，不想着兑付的人确实很轻松。 但是话又说回来，有句话叫因果报应。表面上看这些人可能现在很轻松，但可能未来要付出代价，只不过是还没到这个时间。 五、对行业最本质的认识 在我看来，我们这个行业大多数机构其实都是想把这事干好，也是在朝这个方向努力的。但为什么最后又出现这个情况？请各位投资人拿出你的笔，拿出你的纸，认真记下下面这段话。这段话是虎哥在行业里面创业13年，当然创业13年人多的是，又不是你一个人创业时间很长，这有什么稀奇的？错。还加上一个，虎哥在这个行业里面已经写了130万字了，这一点我可以负责任告诉各位。在财富管理行业，创业时间最长的肯定不是我，最老的也不是我，但是写的内容文字最多的人，肯定是我。130万字已经可以出版6本书了。当然了，因为我还有更多的东西没写出来，所以只出版了一本。这段话对各位投资者理解这个行业是非常有帮助的。这段话是这么说的，这是我自己的原创，也是我这么多年的一个深度的浓缩和总结。 不论财富管理、资产管理、还是投资管理，也不论是什么信托、资管、基金、私募基金、还是互联网金融，还是什么有限合伙基金，还是什么金交所，等等。不论你是募集个人客户，还是机构客户，也不论你是借贷性质的债权基金，还是投资性质的股权基金，只要你是募集别人的钱，那都注定着：你管理规模小，难以生存；管理规模大，就死路一条。 因为今天中国的投资人、不论是个人投资者，还是机构投资者，都是不能承担风险的。这是对整个中国财富管理行业现状的一个概括。不能承担风险怎么了？我投资人就是来承担风险的吗？不是。而是今天我们中国不论是银行也好、保险也好、证券也好、基金也好，我们的商业模式是什么呢？是靠管理规模才有的管理费收入，一切逻辑都建立在“投资不能出现风险”这座海市蜃楼之上，这个词用得非常的漂亮，叫海市蜃楼。投资不能出现风险，这就叫海市蜃楼。 你想投资怎么可能会完全不出现风险呢？所以它必然会出现风险，尤其是你管理规模过大之后，真出现风险了，我们的管理费收入也是没有办法去帮投资人承担风险的。所以怎么办？这些机构为了维持品牌形象，要么借新还旧，要么拆东墙补西墙，最后把窟窿越搞越大，最后搞的很被动，最终走上了一条不归路。 我今天跟你说这番话的时候，这东西可不是哪个书本上学来的。没有，这都是这些年在创业实践的过程中，切身之体会。
8月12日，中泰证券首席经济学家李迅雷，在2020博鳌房地产论坛全体大会主旨演讲中指出，与收入分化相比，财富的分化影响更大。 李迅雷进一步指出，1%最富有的人所拥有的财富占比，好多国家都是在20%以上。美国是接近40%，俄罗斯达到43%，印度也有31%，所以说贫富分化的问题，导致了我们以消费为主导的经济增长模式受到了挑战。而且由于贫富差距过大，使得社会不满情绪在爆发，这样也是促进了各个国家之间的纠纷。
北京时间8月10日，2020年《财富》世界500强排行榜正式揭晓。中国太保凭借2019年营业收入557.996亿美元的良好经营业绩，连续第10年上榜，位列第193位，较2019年提升6位。 《财富》杂志每年评选及发布的世界500强排行榜，以全球大型公司的年度营业收入为主要评定依据，是全球衡量商业企业影响力、规模和实力最主要参照指标。2011年，中国太保首次上榜《财富》世界500强，排名第467位。此后10年间，中国太保锐意进取，主动求变，务实创新，经营业绩稳健增长，综合实力持续增强，榜单排名不断提升，2019年首进前200强。 2019年，中国太保围绕打造“客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强”的行业健康稳定发展的引领者愿景目标，注重发展质量，加快推进转型2.0在“人才、数字、协同、管控、布局”五大关键领域的落地，当年实现营业收入3854.89亿元，同比增长8.8%；集团净利润277.41亿元，同比增长54 %；集团内含价值3959.87亿元，每股内含价值从三年前的27.14元跃升至2019年末的43.70元；集团综合偿付能力充足率达295%，始终保持在优良水平；为1.39亿客户提供“责任、智慧、温度”的太保服务，在监管机构年度保险公司服务评价中，中国太保产险、寿险连续三年获得行业当年最高评价AA级。 今年6月17日，中国太保GDR在伦交所挂牌上市，成为首家在上海、香港、伦敦三地上市的中国保险企业。本次GDR的成功发行，共募集资金19.654亿美元，进一步充实了公司资本，提升了稳健经营能力和风险管理水平，也为中国太保的国际化、专业化、市场化和科技化进程注入新能量，为转型2.0冲刺和未来长远发展提供新引擎。 面向未来，中国太保将聚焦人才激励长期化、健康业务平台化、投资管理专业化和公司治理现代化，加速打造“责任、智慧、温度”的“太保服务”品牌，持续提升核心竞争力，与全球市场共同分享中国太保乃至中国保险业快速发展的红利。
8月11日晚，华林证券和东方财富发布2020年半年度报告。作为首批公布半年报的上市券商，两家券商营业收入和净利润较去年同期均取得明显增长。 数据显示，华林证券今年上半年营收5.74亿元，同比增长26.71%；归属于上市公司股东的净利润2.85亿元，同比增长55.74%。东方财富今年上半年营收33.38亿元，同比增长67.09%；归属于上市公司股东的净利润18.09亿元，同比增长107.69%。东方财富子公司东方财富证券的上半年营业收入为18.72亿元，净利润为11.40亿元，去年同期数据分别为12.19亿元和6.69亿元。 从赚钱亮点来看，华林证券的支柱业务为信用及经纪业务，该项业务占营业总收入的比重超过50%。今年上半年沪深两市股基成交额同比增长，华林证券也在上半年实现信用及经纪业务收入2.88亿元，同比增长17.65%。 华林证券表示，经纪业务是公司特色化经营中重要的业务抓手，坚持线上线下协同发展、通道业务向财富管理转型战略。分支机构布局方面，近年来公司加大分支机构拓展力度，截至报告期末，公司已设立18家分公司、133家证券营业部。公司通过鼓励分支机构特色化经营，在投资咨询服务、期权及衍生品交易业务、创新业务方面，已培育出若干特色鲜明、盈利能力较强的营业部，为公司经纪业务指明了新的增长点。 东方财富与传统券商的业务结构有所不同，主营业务有证券服务和金融电子商务服务。其中，证券服务上半年营业总收入达20.70亿元，同比增长56.87%；金融电子商务服务上半年营业总收入为11.43亿元，同比增长102.25%。 东方财富两大主营业务在今年上半年均表现不俗，证券板块业务收入同比实现大幅增长是与国内证券市场股票交易额等同比大幅增加紧密相关。 东方财富另一大优势业务是基金第三方销售业务。东方财富表示，上半年积极把握行业发展机遇，进一步丰富产品线，加大研发技术投入，巩固和强化了行业领先地位。截至6月30日，共上线140家公募基金管理人的8729只基金产品，公司互联网金融电子商务平台共计实现基金销售额5683.63亿元。 报告期内，东方财富完成可转债发行及上市工作，募集资金总额73亿元，扣除发行费用后，全部补充为东方财富证券营运资金，进一步增强了东方财富证券整体资金实力。 天风证券互联网传媒行业分析师文浩认为，东方财富证券是A股稀缺的线上线下一体化互联网金融平台型公司，深耕垂直用户价值，金融牌照储备日趋健全，持续看好该公司基于流量复用性，通过产品品类扩张及产业链延伸满足用户多样化财富管理需求。 截至8月11日，已有9家上市券商发布了2020年半年度业绩快报，除中原证券归母净利润负增长之外，其余券商均取得良好的业绩。其中，中信证券强者恒强，归母净利润高达89.26亿元，同比增长38.47%；中信建投上半年归母净利润为45.78亿元，同比增幅为96.54%。
8月11日，东方财富发布了其2020年上半年业绩报告。上半年实现营业收入33.38亿元，同比增长67.09%；实现归属于上市公司股东的净利润18.09亿元，同比增长107.69%。 东方财富同时披露了子公司东方财富证券上半年的财务情况，其实现营业收入18.72亿元，净利润11.4亿元。 对此，东方财富表示，报告期内，公司进一步加强证券板块业务发展，坚持以海量用户需求为中心，充分发挥一站式互联网服务大平台整体协同效应，同时不断完善营业网点布局，进一步提升证券业务整体服务能力和水平，为用户提供稳定高效优质服务。报告期内，国内证券市场股票交易额等同比大幅增加，公司证券业务股票成交额等同比大幅增加，证券板块相关业务收入同比实现大幅增长。 同时，报告期内，东方财富完成可转债发行及上市工作，募集资金总额73亿元，扣除发行费用后，按照募集说明书相关约定，全部补充东方财富证券营运资金，进一步增强了东方财富证券整体资金实力。
近日，纳斯达克上市公司玖富(JFU.US)对外宣布了以“新消费”、“新财富”、“新科技”为主导的全新战略升级，开启了玖富集团未来十年的发展战略。玖富表示，本轮战略升级意在上市后围绕用户和科技驱动内生发展，将凭借集团14年发展的用户积累和科技实力沉淀，实行战略升级，为大众用户搭建数字消费生活服务平台，为中高净值用户开展全球财富管理配置服务，以数字科技驱动，连接用户、消费场景与金融机构，为会员用户提供智能化、便捷化、分层化的财富管理服务，致力于成为领先的数字消费与金融科技公司。“赋能消费、助力财富，科技驱动”，将成为玖富上市后未来发展的新引擎。 玖富与时俱进重视时代命题 2020年，受疫情影响，全球经济金融正在经历一场严峻考验。经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。在疫情对实体经济产生全方位冲击的情况下，不可避免地更加需要畅通金融血脉，确保稳定、高效、可持续的金融服务支持，更好地保障经济活力。在疫情期间，金融行业为各种新型网络消费提供了高效、便捷、安全的线上支付等服务，支撑电子商务、在线教育、网络娱乐等网络消费以及绿色消费、健康消费等新型消费呈现出较为活跃的发展态势，从而进一步释放了居民消费特别是网络消费和新型消费的潜力，更大程度地对冲疫情对居民消费的负面影响。 此外，疫情期间，“非接触式”理念深入人心，互联网成为维系社会运转的重要纽带，用户对金融服务数字化转型重要性和紧迫性的认识得到提升。金融消费者对新型网络消费、线下场景线上化迁移等方面的需求更加显著，网络消费者群体进一步巩固扩大，促使金融行业提供更多更好的线上化、数字化、智能化金融服务。 面对前所未有的新挑战，金融科技作为科技驱动的金融创新，在国内加强疫情防控、保障金融服务、支持实体经济等方面表现出显著的优势。后疫情时代，金融科技发展无疑将进入快车道，而玖富亦在审时度势、沉着应对，顺势提出“新消费、新财富、新科技”战略升级。 扶持实体消费创造科技财富成为玖富发展新引擎 放眼当下，金融科技行业进入“强监管”时代，市场的喧嚣与浮躁开始隐退，作为一家以人工智能技术驱动的数字科技企业，玖富在把握合规与探索创新的平衡中不断前行，通过战略调整升级强化企业内生发展动力，以期进一步提高行业标准，裂变多元服务形态。此次玖富战略升级的三个方向，均为玖富成熟数字化金融生态中的重要组成部分，在新的时代命题下，将不断外延出新的发展内涵和定位。 随着市场逐步复苏，消费毋庸置疑将成为拉动内需的新引擎。业内消费电商寡头局面虽看似稳固，但依旧不乏“跨界者”及“后来者”在差异化领域打开新的局面。同时，随着新载体新内容的搭建，消费趋势及消费习惯亦在不断发生变化，而每一次的变化都无一例外的蕴育出不同的行业新秀。玖富深谙行业发展趋势，提前布局。 新消费方面，玖富拥有1亿+优质用户，从已有成熟金融消费用户流量切入消费场景，搭载丰富金融产业生态体系，赋能多端需求，不断从产品联合创新、会员互通、权益共建、精准营销获客等方面进行深度融合，赋予自身金融产品更强大的场景生命力。“聚优惠商城”APP、“小饭卡聚优惠”本地生活小程序高度融合，创建“源头好货，优惠到家”的宗旨，借用区块链技术，对实体厂家和农村土特产品进行溯源，围绕健康安全，通过去中心化、去中介化，促进消费者和源头厂商、农户商户进行直接连接，通过会员社交电商特性为玖富会员寻找安全、优质、实惠的好货产品，既能促进消费拉动国家经济增长，亦能促进源头产业的生产力。玖富将14年在大数据技术、人工智能科技以及消费金融资源等方面不断积累凝练的优势力量引入到实体产业里，真正做到为国家、社会、用户、生产者创造财富价值。 在经历过疫情高峰期的动荡后，中高净值人群对于提升其财富抗风险能力的意识有明显的加强，对财富管理的需求也在相应增加。新财富方面，玖富基于原有金融信息服务业务的积累与沉淀，通过中国香港的玖富证券、玖富财富以及中证金牛基金、玖行保险经纪等多牌照，多团队整合，升级优化财富管理的核心服务，依托专业理财人才和数字技术手段升级服务能力，为新晋中高净值财富人群提供专业化、多元化、国际化的一站式财富管理方案。 玖富作为一家以人工智能技术驱动的数字科技企业，历经14年的前沿数字技术创新，已构筑起强大的科技核心竞争力。科技方面，玖富专注人工智能、大数据、云计算等创新技术，打造玖富超级大脑、玖富超级数字钱包、玖富金融云“三位一体”全域赋能模式，带动更多金融机构与消费场景合作伙伴步入数字化经济发展黄金期。 一路走来，玖富不忘初心，一直秉承着“科技让生活简单而美好”的愿景，面对新的“时代命题”，玖富将以“新消费”“新财富”“新科技”作为集团战略转型升级的主要抓手，顺势而为、稳健发展，拓展多元数字消费服务链条。坚持以科技赋能更多的用户、机构和合作伙伴，全面构建数字科技开放生态，共享科技带来的时代机遇！
8月10日，2020年《财富》世界500强排行榜发布，泰康保险集团以295.02亿美元的营业收入列第424位，排名大幅跃升74位。 2019年，泰康保险集团营业收入为2038.14亿元，折合295.02亿美元。集团旗下各子公司协调发展，泰康人寿高质量转型，积极拥抱健康服务，打造全新职业健康财富规划师HWP；泰康资产投资业绩全面丰收，企业年金管理规模稳居市场首位；泰康养老助力国家多层次社会保障体系建设；泰康健投完成全国19城养老社区布局；泰康在线创新融入互联网生态，今年上半年健康险同比增长421%。截至目前，泰康管理资产规模2万亿元，总资产1万亿元。 经过24年来的探索与实践，泰康发展出了“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的新商业模式。今年上半年，泰康积极投入抗击新冠肺炎疫情、助力复工复产；同时，抓住长寿时代战略机遇，推进后疫情时代寿险业发展新模式，深化保险业与医养健康实体经济的融合发展，通过“支付+服务”，构建产业生态，打造健康、长寿、富足三大闭环，服务实体经济。 长寿时代也是健康时代、财富时代、生态时代和共享时代。泰康表示，将致力于以生态和共享的产业组织形态，全方位满足人们健康和财富管理需求。
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