不同寻常的2020年即将过去，在复杂的外部环境与宏观背景下，高净值人群需求发生重塑，财富管理机构的业务模式也随之迎来新的变化。 近日，中国银行私人银行发布了《中国企业家家族财富管理白皮书》（以下简称《白皮书》），《白皮书》发现，除传统的财富增值需求外，企业家的需求已升级为涵盖个人、家族和企业的综合需求，需要提供的服务为一揽子服务方案。 对此，中国银行结合多年实践经验在《白皮书》中提出“财富四维度模型”，从数字、空间、时间、价值四个维度梳理家族财富特征。并结合当下最新情况，指出企业家家族财富管理中面临的些许问题和不足，给出了切实有效的解决方案。 上述“财富四维度模型”，基于《白皮书》对1000余位企业家进行了定量调查和深度访谈。调研的目的不仅在于呈现中国企业家的家族财富管理现状，也旨在围绕该群体密切关注的资产配置、子女教育、财富传承、慈善公益等领域展开深入探讨。 截至目前，中资私人银行已经走过了13个年头。2007年，中国银行私人银行勇于拓新，率先在境内开展私人银行业务。在今年疫情大背景下，中国银行私行增速、金融资产增速以及手机银行的增速都明显快于去年。 四维度定义财富管理 为了更好地了解中国企业家群体的家族财富管理需求，《白皮书》调研小组对1000余位企业家进行了调研，结合多年实践经验提出“财富四维度模型”，从数字、空间、时间和价值四个维度梳理家族财富特征。 其中数字维度关注如何实现财富的持续增长，空间维度探究财富的分布及持有方式，时间维度聚焦于财富的长久存续，价值维度则探讨如何让财富实现社会价值。 也就是说，相对应的，对企业家而言，有4个问题需要找到答案：如何实现财富的持续增长、如何以更合理的方式持有财富、如何实现财富的代际传承以及如何让财富更好地回馈社会？ 以数字维度为例，数字维度从动态和静态两个角度量化企业家客户的资产规模与资产配置信息，可加深企业家们对资产分布、投资选择与风险偏好的认知，亦可为金融机构了解客群需求提供参考。 《白皮书》的调研结果便显示，受访企业家的真实回报率普遍低于回报预期。58.29%的受访企业家所期望的资产回报率超过8%，而过去三年年化真实回报率超过8%的企业家群体仅占全部样本的36.72%。近3年来，真实资产回报率落在4%-8%区间的企业家人数最多，占全部样本的45.57%。 又如，空间维度通过梳理企业家财富分布现状，帮助企业家群体实现资金、家族产业与人力资本更合理的全球布局，同时规避各类风险、提升对各类资产的管理效率。 时间维度则针对企业家群体的特有需求，对传承的财富构成及可供选择的传承方式进行了详细的梳理，揭示企业家代际传承现状与困难，并提出建议等。 另外，为帮助企业家群体实现个人财富在全社会范围内更具价值的贡献，《白皮书》调研小组通过价值维度的各个要素，对企业家及企业实现社会价值的过程进行梳理。 《白皮书》指出，这四个问题从不同的维度对财富进行审视，各个维度既相互独立又彼此关联，共同组成财富管理的全景图。作为创富先行者，企业家群体在财富规模、分布特点、传承需求与价值创造等方面的诉求，较其他人群更为多元化。 因此，从“四维度”出发定义财富管理，有助于企业家本身及财富管理机构从更加全面、综合的视角看待财富、打理财富。 一揽子服务方案迫在眉睫 《白皮书》的调查的核心结果表明：企业家们在财富的认知、配置、传承和回馈等方面已形成了初步的意识，但在具体实践方面仍需要更专业的意见建议。 企业家们逐渐意识到，不同于过去的创业创富历程，资产的稳定增值要长期积累，因此需专业的财富管理团队指导，形成科学的资产配置规划。 比如调研显示，从企业家资产配置结构来看，银行存款、理财等占比较高，而股票、公募、私募股权投资、贵金属、艺术品及其他另类投资产品则配置比重较低，分散化程度不足。在本次受访企业家的家族资产配置中，银行理财产品与储蓄现金的占比最高，分别为26.47%和26.34%，其他种类资产的占比均低于10%。 在当下的市场环境中，现有的资产配置结构难以支撑多数企业家的目标收益率（年化8%）。为实现既定的收益目标，企业家们需要在专业财富管理机构的帮助下，采用更加科学合理的资产配置策略，在分散风险的同时提升投资组合的收益表现。 因此，《白皮书》中，中国银行私人银行也给出了他们的解决方案：按照企业家对自身投资组合的安全性和流动性需求构建投资组合，引导企业家们制定合理预期目标，并通过长期投资达成其目标，树立科学的资产配置理念。 其中，中国银行的资产配置方法论包含“了解投资现状与投资目标”、“评估投资现状与目标的适配性”、“拟定资产配置方案”、“实施资产配置方案”以及“对资产配置方案进行评估及优化调整”共五个步骤。 更为值得一提的是，中国银行构建了全面系统的策略服务体系，形成了中国银行个人金融资产配置白皮书以及中国银行个人金融资产配置策略季报、周报和日报的投资策略服务架构，分别从客户长期战略资产配置、中期战术资产配置、短期产品最佳时机选择等视角为客户资产配置提供全流程服务，以求更好服务于客户的资产配置工作。 又比如从持有形式来看，目前家族财富的持有方式多为直接持有或其他自然人代持，在风险规避及精细管理方面仍有较大的优化空间。 中银私行建议，通过规范的公司架构持有资产可显著降低交易成本和保护隐私，通过信托持有财产有助于进一步隔离风险和传承安排。 对于企业家而言，随着财富累积与年龄增长，财富管理的重心从“如何创造更多财富”逐渐转移至“如何保护财富”和“如何将财富传承给下一代”，财富绵延与基业长青成为了企业家群体的关注重点。 由于企业家群体财富类别多元、传承难度较高，因此他们更需要调整观念，从被动的自然型传承转变为主动规划。而主动型传承涉及法律、税务、财富管理、企业管理等领域的专业问题，企业家可通过咨询相关专业服务机构寻求解决方案。 比如中国银行私人银行自开办伊始就聚焦于私行客户的综合化需求，通过“1+1+1”管家式金融服务为客户量身定制解决方案，提供资产配置、个性化融资、投资咨询、法税咨询、家族财富传承管理等一系列深度专业服务，帮助客户实现财富的保值、增值及世代传承。 从国际经验来看，主流私人银行模式可以分为四种:商行驱动型、投行驱动型、精品私行型和“投行+商行”双轮驱动型;从境内实践来看，私人银行服务机构也从商业银行扩展到了券商、信托、第三方财富机构，以及近年来雨后春笋般涌现出的以法税服务为基础“家族办公室”。 “这个现象背后反映的实质是，私行客户是具有综合化、专业化的金融和非金融服务需求于一体的高端客户，私人银行业务线涵盖个人生命周期、家族财富传承及其企业持续发展的各个领域。”中国银行总行私人银行中心总经理王亚表示。 财富管理领域的一片蓝海 业内人士表示，私人银行是衡量现代零售银行业务整体发展水平和综合金融服务能力制高点的标杆，私人银行业务作为最顶尖的零售业务领域，对商业银行零售业务整体的经营理念、队伍建设、服务能力和客户基础都具有极强的带动升级作用，是将建设新时代零售强行的关键抓手之一。 对于银行等金融机构而言，私人银行业务具有轻资本、高价值等特征。零售银行是我国商业银行面对利率市场化和金融脱媒化进行改革的重要出路之一，而私人银行则被认为是必争“高地”。 从国际一线投行的发展之路可以看到，转型升级为财富管理业务转型是近十年新出现的行业趋势，究其原因，在于财富管理业务具有收益高、轻资产、抗波动等特点，能够在不断变化的金融周期中熨平投行业务的波动。 2019年数据，摩根士丹利的资产管理规模（AUM）达到2.7万亿美元，首次超越瑞银集团（UBS）成为全球资产管理规模排名第一的财富管理公司。摩根士丹利耀眼的成功，与其在2008年美国次贷危机之后大力向财富管理业务进行战略转型密不可分。 回到国内。2018-2019年间，在宏观经济整体增速放缓的背景下，我国私人银行业仍呈现出蓬勃的发展态势，整体行业的资产管理规模与客户数量均保持了两位数的增长速度。 据中国银行业协会数据显示，2019年中资私人银行服务客户数量为103.14万人，管理金融资产规模（AUM）为14.13万亿元人民币。 从2018年的12.26万亿元，AUM增至2019年的14.13万亿元，增长率达15.25%。 与此同时，私人银行客户数从2018年的87.51万人，增至2019年的103.14万人，增长率达17.86%。 今年以来，市场无风险收益率整体呈现下行趋势，十年期国债收益率低于历史中位数，普通的银行存款和理财产品收益率难以满足中高端客户的收益需求。而资本市场出现“小阳春”，呈现出明显的财富效应。在资管新规打破刚性兑付、资管产品净值化转型的大背景下，客户的资产配置需求愈发旺盛。王亚认为，疫情后中国大陆财富管理市场真正进入资产配置时代。为此，中国银行私人银行增强投资策略专业力量的投入与建设，通过资产配置为客户创造价值。产品策略方面，一方面顺势而为，增加中低风险固收类产品供应，另一方面抓住市场机遇，逢低布局权益类资产。 根据《2019年中国私人财富》调查数据，截止2018年中国高净值（此处数据为可投资资产规模1000万人民币以上）人数达197万，预计2019年能突破200万，个人可投资资产超过5000万人数占比为16.24%。可投资资产规模与高净值人群增长趋势一致，18年达61万亿。 不断加强专业服务能力建设 得益于全球产业链转移的历史机遇、开放有力的国家政策红利以及企业家群体自强不息的创业精神，中国民营企业家队伍不断壮大，并成为高净值人群的主体。 2019年以来，新冠疫情席卷而来，迅速变化的经济形势使诸多行业短期内经历“洗牌”，部分民营企业生存环境如履薄冰。 对于财富管理行业来说，疫情使得高净值人群对财富管理有了更多的感悟与思索，对财富安全和财富传承更加重视。 这种情况下，高净值人群风险意识明显加强，愈发注重财富安全，投资心态更加成熟，资产配置策略更为稳健。 “外部环境的改变与客户需求的升级给财富管理行业带来了机遇与挑战。通过四维度模型的梳理，本报告发现，除传统的财富增值需求外，企业家的需求已升级为涵盖个人、家族和企业的综合需求，需要提供的服务为一揽子服务方案。这就需要财富管理机构紧跟客户需求变化，不断加强对财富的四维度能力建设。”《白皮书》也表示。 作为国内第一家开设私行业务的中资银行，中国银行从一开始便引领行业，伫立潮头，敢为人先。10多年的发展，中国银行私人银行已牢牢站稳于中资银行私行第一梯队，国际化、专业化和综合化优势明显，并不断夯实服务基础、持续提升服务能力。 去年，中国银行个金架构进行了大刀阔斧的改革，今年行业整体都面临着前所未有的挑战。 但面对压力与冲击，王亚表示，中国银行私人银行始终坚持以客户为中心，无论从业务发展，还是从能力建设方面，均取得了一定成绩，达到了预期目标。 “在架构调整上，最根本的目的是做两方面的融合，一方面是数字化和业务的融合，另一方面是专业化和业务的融合，面对金融科技和财富管理的冲击，中国银行私行把两个拳头攥起来，在一个大的架构下更好的融合。”王亚说。 架构改革后，围绕客户的财富管理需求，中银私行构建了全市场开放式产品平台，在全市场为私人银行客户遴选最优质的产品。 为了给客户提供更优质的服务，中银私行打造了投资顾问、私人银行家和私人银行客户经理队伍，三支队伍都经过了严格的筛选和专业培训。可以说，无论在投资策略、专属产品还是在服务队伍上都在不断强调专业化建设，提升客户服务的专业化能力。 今年以来，中国银行私人银行不断拓展线上服务渠道。以“中国银行私人银行”公众号为切入点，建立了为私人银行客户进行服务的平台，客户可以在公众号上看到中银私行最新投资观点、专属产品、增值服务和客户活动等各方面资讯。同时，积极打造手机银行的私人银行客户专区，为私人银行客户提供专属的服务渠道。在数据应用上，充分运用大数据，从不同维度对私人银行客户进行画像，提供更加专属、有针对性的服务，力争做到“千人千面”。 报告详情请点击下载
美国银行创新“教父”布莱特希·金在《银行4.0》中对银行的未来提出一系列极富冲击力的新见解,如“金融服务将无处不在,就是不在银行网点”。当下,不仅仅是银行加速线上转型,财富管理行业更是走在前头。低利率环境与收益预期刚性的矛盾、社会经济的日益在线化,促使了各大财富管理平台加速数字化转型,以更低的成本获得客户和服务客户。 作为国内头部金融科技集团,苏宁金融旗下的苏宁财富深谙其道,凭借深厚的资管科技能力和优势,加强机器学习、人工智能等技术运用,实现在合适场景下产品的实时推荐与匹配,提供所谓“千人千面”和“千时千面”的个性化数字财富管理服务。 譬如,近年来,苏宁财富在智能投顾领域进行了有力的探索,陆续推出了基金组合、苏宁智投、智能化定投等“极智”智投服务系列产品,致力于为投资者提供科学且低成本的个性化理财服务。 据了解,作为金融AI产品,"极智"智投服务产品可以在行情大幅波动情况下,以合理的资产配置,严格按照数据执行操作,可以有效规避非理性的市场行为,降低追涨杀跌的风气。在疫情以来充满不确定性的市场环境下,这种投资方式尤为重要。 而从大数据应用来看,"极智"智投服务产品累积了过去几十年所有的经济周期数据,通过苏宁大数据计算平台、量化研究平台和机器学习平台等,实时观察检测各类市场数据,系统化对应市场数据时间长度构建各种评判指标,再基于考量各种摩擦成本,通过历史滚动回测来尽可能真实还原历史表现,从而使得组合的效果更接近预期。 其中,曾荣获2018 年度“金理财”金融科技卓越奖的"苏宁智投",是苏宁基金研究中心联合苏宁金融研究院为理财新手量身定制的私人理财工具,背后团队由投资分析和大数据研究领域的博士领衔,集合数十位金融科技专业人才的研究成果,实现在控制风险的基础上,同时追求收益最大化的目标。 授之以鱼,不如授之以渔。苏宁财富除了推出富有科技含量的产品之外,还利用新技术打造了“财顾频道”这一学习频道,为大众免费提供在线财富知识服务,助力全民财商提升。该频道分为带你投、每日估值、大V、股市行情和问答广场五个版块,主打股票、基金、黄金、保险领域的理财资讯和投资经验分享,邀请券商、基金公司、银行等持牌金融机构和专业的从业人员,为用户提供理财课堂、大盘走势、投资策略、保险推荐以及个人投资经验分享等内容。 更值得一提的,财顾频道基于大数据分析、人工智能算法、用户浏览习惯等因素,将知识分门别类,并系统化推送给相应的用户,实现服务的个性化、有针对性。截至目前,经济学家、TOP基金经理、基金行业分析师、专业财经媒体等200多个金融大V已入驻苏宁金融APP财顾频道,分享金融知识和投资经验。 数字化升级,永不止步。而付出就会有回报。仅在今年12月底,苏宁金融就先后斩获“2020领航中国年度评选杰出财富管理奖”、“NextWorld2020年度投资理财APP大奖”等多个奖项,实力进一步得到行业和用户的高度认可及肯定。 未来,苏宁财富将继续坚持“科技使金融更简单”的使命,进一步加大金融科技创新,加强数据系统化发展,通过更多有科技感、便捷安全的产品和服务,为更多用户提供更加专业且科学的综合财富管理解决方案,真正实现金融服务的“无处不在”“随时随地”。
12月28日，光大银行正式发布手机银行8.0，新版本延续了该行“财富+”的手机银行品牌定位，积极打造“一个更懂财富管理的手机银行”，致力于为客户提供更加智慧的财富管理金融服务。光大手机银行8.0全新推出专业财富版本，充分发挥光大集团金融全牌照优势，构建财富管理平台型生态圈，上线AI智能视讯、银证联合开户等业内领先功能，增加电子社保卡、医保电子凭证等便民服务，大幅提升了客户财富管理体验。 据了解，全新财富版本支持理财、存款、基金、信托、私募、国债、贵金属等全品类投资产品，并提供人气排行榜单服务，满足客户多样化投资需求，助力客户财富增长；同时，根据客户属性，财富版本推出面向成人、养老、少儿、健康等多品类保险产品，实现客户财富保障；本次财富版还推出月度账单服务，光大银行采用行业内领先的分布式存储技术将历史数据进行整理，客户可查询2003年至今的交易明细，并在线开具电子证明，让客户对财务状况心中有数。 为进一步提升智能化客户服务体验，光大手机银行8.0财富版可直通理财客服专线，并应用生物感知识别、自然语言理解、智能语音等人工智能技术，上线AI数字人客服和AI智能视讯功能。 AI数字人客服具有虚拟人形象，结合手势、表情等拟人化动作向客户提供业务咨询和理财推荐服务，让客户体验更加真实、更有“温度”；AI智能视讯则打通了全品类私募产品线上化销售的业务断点，光大手机银行8.0先进的智能技术手段可以记录完整的风险揭示环节，支持客户随时随地线上购买全品类的私募产品，有效简化了客户的操作流程，切实解决了部分产品仅支持线下人工进行产品风险揭示对客户带来的不便。 未来，光大手机银行将以金融科技创新为核心，以财富管理为特色，全力打造“一流在线财富管理银行”，切实服务民生普惠和实体经济发展。
新的一年即将到来，走过这不平凡的一年， 相信每一个人，都会对新的一年有所期许， 希望新的一年能够考上理想的学校, 希望新的一年能够在职场上乘风破浪， 希望新的一年能够拥有自己的小家, 希望父母身体健康，孩子平安长大... 2021年，平安喜乐，幸福常伴！ 幸福是什么模样？ 或许每个人都有不同的回答， 它不仅是财富，更是一种体验。 对于在北京创业的乐乐和小美而言， 幸福是被人认可。 年轻的她们，希望在这个城市扎根， 虽然离梦想还有一定距离， 但已经迈出了一小步。 更重要的是，彼此并肩， 这就是幸福的体验！ 对于梁先生和李女士来说， 他们已经有了自己的小家， 有了可爱的孩子。 生活中的琐事融化进时光里， 都是温暖的记忆。 现在，他们的小家即将迎来一个新的生命， 未来，有更多的期待。 一家人在一起， 这就是幸福的体验。 对于韩先生夫妇而言， 交谊舞会变成他们幸福的开始， 一跳终身的舞伴。 三十年不间断的陪伴， 他们是彼此最好的“男女朋友”， 依然生活在初恋。 我在你的笑里，你在我的心里。 最长情的告白， 这就是幸福的体验。 陶先生夫妇都是高校教师， 言传身教，育人无数。 桃李满天下的他们， 不仅想教孩子们答出高分的试卷， 更想在人生的道路上， 助他们一臂之力。 成全别人，也成就自己。 看着孩子们一个个成长， 这就是幸福的体验。 每个人都有属于自己的幸福， 幸福的人生旅程，不止于财富， 更拥有健康、真爱和陪伴。 一直以来，中信银行都深信金融服务是有温度的， 现在，中信银行依托中信集团综合金融平台强大优势， 全力升级“中信幸福财富”品牌体系， 并强化四叶草的品牌标识，始终坚守“财富、健康、真爱、陪伴”的服务理念。 幸福是丰盈的财富。 中信银行携手集团证券、信托、保险、基金等国内头部金融机构， 集合专业的投研、投顾、理财规划师团队， 为客户做好全方位评估，提供最合理建议。 线上线下团队联动，针对客户特点和每个阶段的需求， 为客户量身打造大类资产配置建议， 助你穿越牛熊周期，资产保值增值。 幸福是安心的健康， “中信幸福财富”不仅为客户提供优质的金融服务， 更关心客户的健康生活， 一对一的健康管家，7*24小时在线的全科咨询， 更有多项运动权益，让客户拥有更高的生活品质， 阳光健康相随，人生高能起航。 幸福是恒久的真爱。 “中信幸福财富”守护客户与家人的亲密时光， 关注每一个家庭成员的“幸福体验”。 中信银行提供衣、食、住、行、影、娱等多领域权益， 守护亲子时光，助力父母康乐年华， 用贴心服务助力家庭幸福。 幸福是长情的陪伴， 它不仅是一种理念，更是实际行动， 人生每个重要阶段，中信银行都能够在你的身边， 在实现家庭财富增值的同时，为家庭成员进行“幸福体检”， 根据每个阶段的变化定制服务， 倾听需求、陪伴幸福时刻。 “幸福”是根植于每个人心中的词语， 中信银行，让财富有温度， 中信幸福财富，2021，一起幸福！ 12月31日，我们将举行“中信幸福财富”品牌升级跨年发布会。 在这里，许下你的新年愿望， 让新一年的生活，充满温暖与质感。 你的幸福，中信守护！ 12月31日上午10：00，锁定直播间，我们不见不散！
中国证监会党委22日传达学习贯彻中央经济工作会议精神时指出，着力加强资本市场投资端建设，增强财富管理功能，促进居民储蓄向投资转化，助力扩大内需。这意味着居民储蓄“入市”渠道有望更宽更畅通，关键点仍是深化资本市场改革，激发财富效应。 中国居民财富增长的过程应是分享经济增长红利的过程。有研究机构测算，目前中国居民可投资资产约200万亿元，高净值人群也接近200万人。这两个“200万”必然会产生潜力巨大的财富管理需求。但我国一直处于居民资产低配权益产品的尴尬局面，原因主要在于投资选择较为有限、专业机构投资能力有待提高、法治供给亟待完善等。可以预期，监管部门屡次强调促进居民储蓄向投资转化的背后，将是继续深化资本市场改革，加速释放改革红利，以解决好居民财富投什么、怎么投、如何保值增值等问题。 促进居民储蓄向投资转化，应为投资者提供更为完备、稳定、畅通的投资渠道。借鉴成熟市场经验，以401k为代表的养老金体系将居民财富强制储蓄并投资于股市，形成稳定的资金供给。目前，我国多层次养老体系正加速完善，在推动加强多层次、多支柱养老保险体系与资本市场的衔接下，市场有望释放巨大的吸金潜力。此外，持续推动提升权益类基金占比、发挥理财、保险、信托等产品直接融资功能、实现场外股权市场高质量扩容也可为居民储蓄向投资转化畅通“入口”。 促进居民储蓄向投资转化，还需加快培育居民值得托付的财富管理机构。一方面，注册制全面推广背景下，专业机构应进一步提升投研、定价能力。另一方面，券商分类监管规定增加财富管理指标等加分项，叠加加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资(行情000900,诊股)银行和财富管理机构等政策红利持续释放，机构应把握机遇加速向财富管理业务转型。此外，在中国家庭资产全球化配置趋势下，监管机构应进一步推进市场、行业和产品高水平双向开放。 促进居民储蓄向投资转化，须继续完善投资环境，提振市场投资信心。一是应切实加大投资者保护力度，加快推动证券集体诉讼制度落地，使投资者权利行使、保障和救济的制度机制日渐完善。二是应在更高起点上将投资者教育纳入国民教育体系，积极倡导长期投资、价值投资和理性投资文化，促进居民储蓄有效转化为资本市场长期资金。三是继续加强资本市场基础制度建设，对证券违法活动持续保持“零容忍”高压态势，促进A股市场“出清”，为投资者营造良好投资生态。 可投资范围及品种的扩大、机构服务能力的提高、市场信心的增强，有利于增强资本市场对居民储蓄的吸引力，也有利于资本市场自身发展和居民更多分享经济增长红利。
12月22日，由国际权威财经媒体《亚洲银行家》举办的“2020财富与社会之夜”颁奖盛典在上海隆重举行。新湖财富旗下泓湖百世全球家族办公室凭借专业的财富管理体系以及公益向善的企业社会责任，成功斩获《亚洲银行家》“Wealth & Society Corporate Commitment Certificate 2020（2020财富与社会企业承诺认证）”大奖。 据了解，《亚洲银行家》成立于1996年，是国际权威的金融商情机构。一年一度的《亚洲银行家》“财富与社会奖项计划”是亚太地区目前最严格的金融服务行业年度奖项计划，被誉为金融界奥斯卡，吸引了来自亚太地区顶级金融机构和金融科技服务厂商全方位实力角逐，影响力辐射全球。“财富与社会奖项计划”旨在评估和认可在影响力投资领域做出杰出贡献的高净值人群，以及为他们提供服务的卓越金融机构，评比规则严格遵循国际最高标准。 做“最好的私人银行”：新湖财富九年逐梦前行 新湖财富自创立以来，一直本着诚信、责任、正直、严谨的企业价值观，着力打造风险控制、产品设计、财富顾问的专业化运营团队。随着我国经济新旧动能转换的加速推进，高净值人群的资产配置需求也随之重构，新湖财富紧抓行业竞争新机遇，迎接挑战，在新的发展征程中，始终以实现客户资产的保值增值为宗旨，坚定“做最好的私人银行”战略目标，努力实现从高速度发展到高质量发展的转型升级。 为了能够给高净值客户及其家族提供更全面、优质、专业的财富管理服务，2019年3月，新湖财富成立了泓湖百世全球家族办公室，设国际规划、家族信托、资产配置、战略支持、法税咨询五大部门，旨在为超高净值客户量身定制境内外一体化的家族信托、资产配置、法税筹划、国际身份安排、教育留学等全方位的财富传承与家族事务解决方案。 专业之路，须精益求精；服务之道，应尽善尽美。新湖财富九年磨砺逐梦前行，如今凭借着产品创新能力和专业服务能力，以全球化的视野，帮助高净值人群实现资产的稳健增长与家族财富的永续传承。 向善的力量：积极践行传爱导善的社会责任 新湖财富作为一家具有高度社会责任感的企业，在自身不断发展壮大的同时，积极践行传爱导善的社会责任，助力社会向着更好的方向发展。从2012年开始，新湖财富持续多年对社会重大灾害地区人民、福利院儿童、贫困山区学生进行款项捐助，为他们带来温暖与力量。2016年，新湖财富与中国儿童少年基金会携手启动了“百所安康图书馆公益慈善计划”，致力于为贫困地区儿童带去成长的关怀，为高净值客户提供了一个践行社会责任的爱心通道，引导更多财富成为向善的力量。目前，安康图书馆的建成数量已达50所，惠及近10万名乡村儿童，新湖财富正朝着百所安康图书馆的目标稳步迈进。 此外，新湖财富以金融助力慈善事业，以“公益新湖”计划开启慈善信托新模式。公益新湖项目通过信托与基金的设置能够持续运营，客户爱心捐赠的资金将有效助力慈善信托资金永续运作，产生的收益将持续支持公益项目。这是新湖财富携手公益机构、客户、合作伙伴共同打造的一款具有开放透明和可持续性，并兼顾当前公益项目和长期发展的公益平台。 作为中国第三方财富管理行业的头部机构，新湖财富成立九年来，立足“做最好的私人银行”战略目标，坚守“以客户为导向”的服务理念，基于五块国家金融牌照，坚守合规，敬畏风险，目前已在近90个城市设立了270余个分支机构，在香港、加拿大设立了专业子公司进行全球布局。累计为六万多个高净值家庭、数十万客户提供了资产配置综合金融服务，累计配置资产规模突破11000亿元。未来，新湖财富将继续发挥好资源优势和专业优势，不断提升财富管理服务品质，践行慈善公益，创造社会价值，为广大客户带去具有国际水平的私人银行产品与服务。
有想过每个月多的700元可以拿来做什么吗?700元对于多数人来说，不及每月定存的1/3、1/4，甚至更多。但若是这700元能够藉由投资、钱滚钱增值，或许就不会有人想把钱只存在银行了吧? 其实只要将每月储蓄中规划其中一部份拿去投资，即便初步的金额不高，也是活通财富，创造开源的第一步!且现在交易的门槛大幅降低，投资不再像过去一般仅限于“华尔街那群西装人士”的掌中物，任何人都能够利用投资创造财富。 不少分析师认为，只要每个月稳定投入700元，在交投上势必能有所收获。 那么这700元具体来说要怎么做，才能最大化的利用呢? 很简单，找个低门槛即可操作的平台注册先。切记!要选择正规合法的可靠平台。 在JT环球用100美元(相当于700人民币)即可激活帐户交易真实盘。 同时在交易中账户最好留有持有定单原始保证金的2至3倍的资金作为守备资金，以应付在行情跌宕时，价格短线波动带来的风险。 且前期做单最好维持低手数，避免重仓操作，不仅能降低风险，也方便新手练习交易。若是新手上路就手持重单，难免会因为畏惧而不敢操作，进而错失获利机会。因此JT环球提供平台所有产品0.01手最低交易手数，且备有专业分析团队在线为新手解惑指引，让投资交易不会成为生活负担。 等到对交易稍微有些心得后，可考虑每个月至少稳定拨出700元入市，如此无论是补足守备资金，提高账户风险应变能力，或是趁着行情或盈利状况加仓，皆能够灵活操作，给自己多一点保障和机会。 选择JT环球更是选择一份安心。 JT环球是由业界首屈一指的老牌金融团队打造，其资金流动透明、保密机制完善，再加上系统稳定和硬实力坚强，深获业界认可和信赖。且JT环球在澳洲ASIC和美国 NFA国际机构的监管下严谨经营，是国内少数合法且正规的交易平台。更为难得的是，业界中唯有JT环球是以新手投资者为出发点著想，同时亦全力服务老客户，为各种类型的投资者打造优质舒心的交易环境! 只要一个月700元(相当于100美元)，就能打开财源的大门，开辟通往财富自由的道路，又何乐不为呢? 且新用户在JT环球激活交易，仅需两个月的投入，200美金就能开通迎新返赠，让交易不再只是乾赚盈利，无论盈亏皆有最高单手12美元赠金可取，是业界唯一提供低门槛撬动高额赠金活动的平台! 活通财富!即刻撬动20000美元返赠：
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