7月9日晚间，江苏银行公告称，该行拟向原A股股东配售股份，此次配股拟按每10股配售不超过3股的比例向全体A股股东配售。 江苏银行表示，此次配股募集资金不超过人民币200亿元（含200亿元），在扣除相关发行费用后的净额将全部用于补充该行的核心一级资本，提高该行资本充足率，支持该行未来各项业务健康发展。 “一般而言，上市银行补充核心一级资本主要通过定增、可转债的方式，配股方式使用较少。江苏银行抓住时机进行配股来补充资本，也与监管鼓励中小银行多渠道补充资本的导向一致。”天风证券银行业首席分析师廖志明表示。 数据显示，截至今年一季度末，江苏银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为12.65%、9.94%、8.51%。 近2年，该行积极补充资本。今年4月，江苏银行发行了200亿元规模的无固定期限资本债券用于补充公司其他一级资本。2019年3月，该行公开发行可转债募集资金近200亿元。 配股融资具有效率高、操作简单等优点，成为不少上市公司较为青睐的改善资本结构的方式。但近几年未有银行进行配股融资。回溯来看，银行机构配股集中在2010年，招商银行、兴业银行、交通银行、中国银行、建设银行、工商银行、南京银行发布配股计划，当时7家银行共计募资1353.16亿元。中信银行于2011年完成配股，募资175.61亿元。招商银行又于2013年进行配股，募资275.25亿元。 廖志明认为，从目前情况看，大型银行的资本压力不大，配股融资补充资本的必要性也不高。相对而言，中小银行或对补充资本的要求更高一些。特别是抓住目前时点进行配股，或是一个较好的时间窗口，也是补充核心一级资本较快的一种方式。配股相对市价会有较大折扣，这样才能吸引绝大部分持股者参与配股。若不参加，将面临损失，配股后股价会除权。
据《纽约邮报》网站9日报道，一名白宫记者在本周参加了两场简报会后，检测出新冠病毒呈阳性。白宫记者协会会长乔纳森·卡尔(Jonathan Karl)在一封电子邮件中说，该名记者没有出现症状，也没有在媒体工作场所逗留。卡尔写道：“此人在7月6日周一下午和7月8日周三下午参加了简报会，整个过程中都戴着口罩。”卡尔还称：“此人没有症状。我们正在联系此人回忆起的曾与之有过密切接触的人。除了简报会之外，此人没有在白宫以外的地方工作，只待在简报室里，而没有待在我们工作区的其他地方。” 白宫正在为接触过这名记者的其他人提供免费检测。这是首位白宫记者被确诊。大流行早期曝出的许多疑似病例被证明是虚惊一场。
“资产配置的确在发生变化，事实上自理财子成立之后，银行理财的大类资产配置就更加丰富，对权益市场的参与度提高了，但量上还不足以在市场上‘呼风唤雨’。”某大型股份行理财子公司高管对记者说道。 近日在股债“冰火两重天”下，市场对银行理财这一“金主”是否会加大权益资产投资格外关注，毕竟又是一大体量资金入市。记者了解到，目前有理财子公司在现有体系下调整了股债配置倾向，未来的大方向是银行理财将逐步加大权益类资产配置。 不过，至于配置比例，前述股份行理财子公司高管告诉记者，还有待探讨，“参照国外大型资管机构的投资组合，提高到5%，甚至10%都不为过，但关键是看多长时间能实现，可能需要三年左右。” 发力权益投资是趋势 连续4日成交额破1.5万亿元、沪指短短7个交易日涨近15%冲上3400点……随着A股近来行情火热，市场上关于牛市来了的讨论也不绝于耳。与之相对，债市落寞，国债期货连续下跌，“股债跷跷板效应”明显。在此背景下，一向以固收为主的银行理财会不会加速进军权益市场备受关注。 “23万亿元的银行理财，如果投向权益类资产的比例提至5%，那么将有超万亿的资金量入市，而这一体量，和当前权益类公募基金的规模差不多。”上述股份行理财子公司高管对记者说。中国证券投资基金业协会披露的最新数据显示，截至2020年4月末，公募基金规模达17.78万亿元，其中，股票型基金的规模约为1.49万亿元，混合型基金规模约为2.32万亿元。 记者了解到，目前已有银行理财子公司计划进一步加码权益类投资。交银理财日前发布的《2020年下半年大类资产配置展望报告》就显示，对A股和港股在短期、中期的配置建议上给予“超配”，而对利率债、存款等资产在短期、中期的配置建议上给予“低配”。 交银理财权益投资部、研究部总经理王建华称，未来A股盈利修复是主线，基于宽信用预期，市场对于2020年的盈利预测普遍乐观，盈利修复是下半年A股上攻主线；其中，金融和周期性行业普遍估值较低，若出现行业轮动，估值接棒，或带来结构性行情。 某大行理财子公司相关人士也对记者称，由于权益类市场走势较好，最近理财产品明显比以前难销了，固收类产品在收益率上并不占优势，投资者会更倾向于选择购买基金，部分理财子公司存在客户流失等情况。“公司内部投资部门在权衡，比如提高‘固收+’产品中权益类的配置，以往可能没做到20%的，配置到20%，以增厚收益。”该人士说道。 事实上，银行理财资金入市也是监管鼓励的方向，此前监管频频表态，鼓励保险资金、银行理财子公司资金布局权益市场。银保监会主席郭树清在6月18日召开的第十二届陆家嘴论坛上明确提出，要“加大权益类资管产品发行力度，支持理财子公司提高权益类产品比重”。 “从监管的表态来看，银保监会支持资本市场的重任，很大一部分落到理财子公司上。”前述股份行理财子公司高管对说，当前资本市场的定位被放到了资源配置的中枢位置，银行理财通过改变资产配置逻辑投身权益市场，与当前资本市场服务实体经济的大方向相符；同时，监管层多次强调要提高上市公司质量、加强对投资者的保护，随着相关政策落地，股市吸引力有望增强，为理财资金加速进入资本市场提供了条件。 而至于投资权益类的比重，上述高管称，暂时较难判断，国外资管产品权益类占比高是由于购买者多是机构客户，国内银行理财则主要针对个人投资者，在个人、家庭的金融资产中，权益类资产占比也只在2%到3%左右。“但可以肯定的是，权益类市场有很大的发展空间，未来权益产品将是理财子公司发展的重要方向。”他进一步提及。 权益市场布局仍任重道远 尽管权益市场是未来理财子公司发力的一大重心，但布局非一日之功，难以速成。受银行理财的定位等多重因素影响，就算股市行情向好，理财资金加码权益类资产投资，短期内也难以形成规模，仍将以固收类为主。 “权益类资产占比整体提高的话，可能要三年左右。”前述股份行理财子公司高管对表示。当前银行理财资金真正投进股市的较少，权益类的主要配置更多是定向增发、结构配资、股票质押等类固收投资。这主要是由于，银行理财在布局权益市场时面临着投研能力不足的难题。 比如，据记者了解，某大行理财子公司的股票投资部人员几乎都是社会招聘而来。“人才招聘完成后，内部搭建完整的、成熟的投研体系仍需时日，可能要两三年。”前述大行理财子公司相关人士对记者称。这与权益投资经验丰富的同业机构，如大型公募基金相比，仍有较大差距。 而这也使得银行理财在初期探路权益市场时更加谨慎，毕竟理财资金的核心仍在于普惠，且风险偏好相对较低，以低波动、绝对回报作为主打策略。 这在银行发行的理财产品上也有体现。据普益标准统计，2018年5月以来，银行新发行的理财产品中，标明产品类型的理财产品仍然以固收类产品为主，占比达84.16%，其次为混合类理财产品，占比达14.93%，权益类理财产品仅803款，占比不及1%。 前述大行理财子公司相关人士也告诉记者，为了稳妥起见，公司发行的理财产品中，真正投二级市场和股票型基金的可能还不到1%。 据悉，目前运行的理财子公司中，仅工银理财发布的权益类产品较多；另外，光大理财的“阳光红卫生安全主题精选”是现有理财子公司权益类产品中唯一采取全开放运作的产品，且采取的是直接投资股票的方式，区别于同业机构的与基金公司委外合作、FOF（基金中的基金）运作。 除了投研能力外，净值波动是理财子公司布局权益市场面临的另一大难题，这主要与投资者风险偏好有关。对于购买银行理财的投资者而言，银行理财一直是保本、稳健、刚兑的存在，这类投资者也往往对产品收益波动较为敏感。 在资管新规要求银行打破刚兑、银行理财加速净值化转型的背景下，“如何让投资者适应产品的净值波动是关键，”前述股份行理财子公司高管对记者说，“权益类净值型产品本身波动就高，只有投资者的接受度提高了，银行才能更好布局这类市场。”不过，可以期待的是，未来随着投资者教育工作的持续推进，投资者个性化、多样化的资产配置需求也将反推银行理财加码权益类资产。 还值得一提的是，目前已有银行理财子公司试水股权投资。近日，建信理财成为江苏民企盛虹集团有限公司的新增股东，这是银行系理财子公司首次对未上市公司开展股权投资；另外，工银理财去年开业时发行了特色私募股权理财产品，聚焦投资科创企业。 有业内人士对记者称，这将有效实现直接融资和间接融资的相互促进，未来或有更多理财子公司尝试股权投资，主要方式有两种：一是与私募股权机构合作，通过FOF的方式投私募股权基金；二是按照项目制投资，即发行私募产品直接投资股权类项目。
7月9日，中国人保发布公告称，公司第二大股东全国社会保障基金理事会（下称“社保基金会”）来函通知，计划减持公司部分无限售条件A股股份不超2%。 不过，在今天下午的时候，市场上传出消息称，中国人寿遭遇社保基金会减持不过2%的股份。事实上，确切消息应该是社保基金将减持中国人保的股份。 近期，股市行情火热，保险板块持续走强。7月以来，中国人保A股股价从6.44元最高涨至8.70元，涨幅达28.11%。截至9日收盘，报8.25元/股。 对于此次拟减持原因和具体安排，中国人保公告称，本次减持计划是社保基金会常规性投资业务安排。本次减持计划与国有资本划转是两项相互独立的工作，并无关联。 据中国人保披露，社保基金会过去12个月内未减持公司A股股份。因全国社会保障基金资产配置和投资业务需要，社保基金会计划通过集中竞价或大宗交易方式，自公告之日起15个交易日后的六个月内减持该公司无限售条件A股不超过884479811股，即不超过中国人保当前已发行股份总数的2%。减持价格视二级市场价格确定，股份减持交易将由社保基金会所委托的减持管理人负责实施。在上述期间内，若中国人保实施送红股、资本公积金转增股本、配股等除权事项，对应的减持股份数量为除权后股份数。 截至2020年6月末，社保基金会共持有中国人保3891050583股无限售条件A股股份，为2011年6月作为战略投资者入股所获得股份；持有2989618956股有限售条件A股股份(限售期至2022年9月25日)，为2019年9月国有资本划转所获得股份；持有524425000股H股，为H股上市国有股转持和二级市场交易所获得股份。社保基金会合计持有A股和H股7315610975股，约占中国人保公司当前已发行股份总数的16.54%，为中国人保第二大股东。 中国人保自2011年6月引入社保基金会作为战略投资者，社保基金会认购该公司3891050583股股份。此后，社保基金会通过接受国有资本划转、二级市场交易等方式，累计增加持股3424560392股股份。
（图片源于网络） 7月9日下午，南京证券发布股东减持公告称，公司股东凤凰置业已于2020年7月8日前，通过集中竞价方式减持3298万股公司股份。 （图片来源：南京证券公告） 据南京证券2019年年报显示，截至2019年末，凤凰置业为公司第四大股东，其第一大股东为南京紫金投资集团有限责任公司，持股比例达17.14%。 截至7月9日收盘，南京证券报收17.32元/股，跌幅达2.81%。 本周内，券商股狂掀“涨停潮”，延续上周大涨行情。股市火爆，赚钱效应明显，股民、基民纷纷热情入市，使得多家券商的交易软件出现卡顿和瘫痪的情况。 据同花顺显示，截至今日收盘，浙商证券、光大证券涨停；兴业证券、第一创业涨幅均超9%。 如此火爆的行情之下，却有几家中小型券商并未借势大涨，反遭股东减持。搜狐财经发现，除南京证券外，红塔证券、华安证券近期均有股东减持股份。 据同花顺显示，近两周内，券商板块整体累计涨幅达35.43%，其中浙商证券、光大证券、东方财富涨幅惊人，两周内累计涨幅分别为91.09%、103.04%和90.59%。 而遭遇股东减持的南京证券，红塔证券、华安证券股价涨幅落后与龙头个股，同期内，涨幅分别为18.22%、17.30%和35.91%。此外，年内业绩下滑也成为上述频遭股份减持的券商均面临的问题。 7月6日，红塔证券发布公告称遭遇云南白药清仓减持。公告显示，股东云南白药集团股份有限公司因自身资金需求，拟于2020年7月28日至2021年1月23日期间，减持不超过4711.37万股公司股份，减持数量上限占公司总股本比例不超过1.30%。 （图片来源：红塔证券公告） 7月4日，据红塔证券披露6月财务数据显示，红塔证券营收净利均为负，实现营业收入-8605.83万元，实现净利润-8900.25万元。 （图片来源：红塔证券公告） 与红塔证券同样遭股东减持的还有华安证券。7月7日晚间，江苏舜天发布公告称，3月6日至7月6日，公司累计减持华安证券3395.69万股，成交金额达2.93亿元，本次减持后尚持有华安证券3030.6万股。 值得注意的是，上述并非华安证券今年来首次遭股东减持股份。 据华安证券公告显示，除江苏舜天外，今年内，东方国际创业股份有限公司（下称“东方创业”）、安徽天成投资有限责任公司（下称“安徽天成”）以及安徽出版集团有限责任公司（下称“安徽出版”）合计减持1.31亿股，总金额达9.18亿。 据华安证券一季报显示，安徽出版为华安证券的第二大股东，持股比例达8.18%；东方创业为华安证券第五大股东，持有1.69亿股，持股比例4.66%。 （图片来源：华安证券一季报） 此外，华安证券一季报显示，华安证券今年来业绩下滑明显。一季报显示，华安证券实现营业收入8.24亿元，同比下降16.62%；实现归属于上市公司股东的净利润3.18亿元，同比下降33.44%。
据中国证监会江苏监管局网站公告，因在研报中作出虚假陈述和信息误导，时任东吴证券证券分析师马浩博被罚款十五万元，汤玮亮被罚款五万元。 行政处罚决定书显示，经查明，当事人存在以下违法事实：2016年10月14日，东吴证券发布马浩博、汤玮亮作为证券投资咨询分析师署名的《福成深度报告二：3个100亿支撑市值翻倍》(以下简称《福成研报》或研报)。2016年10月25日，河北福成五丰食品股份有限公司(以下简称福成股份或公司)发布《河北福成五丰食品股份有限公司澄清公告》，对研报有关内容予以澄清。 行政处罚决定书指出，《福成研报》内容存在虚假陈述和信息误导，具体如下： 第一，《福成研报》称，福成股份宝塔陵园三期全部建成后墓穴数量达40万个，并基于该数据得出福成股份可获得净利润155亿元。经查，福成股份宝塔陵园规划建设墓穴约12.5万个，而非研报所称40万个。 第二，《福成研报》称，福成股份与深圳市和辉信达投资有限公司共同设立产业并购基金(以下简称福成和辉产业并购基金)，规模共100亿元，本期规模为10亿元，后续基金规模还有90亿元。经查，截至2016年10月，福成和辉产业并购基金规模只有10亿元，后续基金情况，还需福成股份根据一期基金的进展及收购资产的质量再做决定。 第三，《福成研报》称，公司大股东手中100亿现金，有充足资金作为福成和辉产业并购基金的劣后端。经查，截至2016年10月，大股东并未就此作出决策。 第四，《福成研报》称，福成股份未来将聚焦殡葬业务，其他业务陆续剥离。经查，截至2016年10月，福成股份主营业务为畜牧屠宰及食品加工、餐饮服务、殡葬服务三大行业，至于未来公司各产业如何布局调整，相关业务是否剥离，福成股份并未作出决策。 马浩博、汤玮亮在发布《福成研报》之前，未与福成股份核实研报相关事实与数据。2016年10月14日，东吴证券审核过程中认为该研报缺少调研纪要，故予以驳回，马浩博随即补充调研纪要后通过东吴证券内部审核。 上述报告全部由马浩博起草完成。汤玮亮参加前期讨论，未实际参与上述报告的起草、审核、发布等工作。 以上事实有当事人的谈话笔录、公司相关人员的谈话笔录、研报、公司公告等证据证明。 行政处罚决定书认为，马浩博、汤玮亮在研报中作出虚假陈述和信息误导的行为，违反了2005年《证券法》第七十八条第二款之规定，构成了2005年《证券法》第二百零七条所述违法行为。 在马浩博提出申辩，江苏证监局复核后决定：根据违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据2005年《证券法》第二百零七条的规定，对马浩博处以十五万元罚款，对汤玮亮处以五万元罚款。
截至7月9日16:30收盘，美元/人民币报6.988附近；截至记者发稿，离岸人民币是6.9856。人民币又重回“6时代”。 在股市的高涨气氛带动下，近期人民币汇率节节攀升，本周大涨近800点。7月9日，沪深两市成交额连续第四个交易日突破1.5万亿元，上证综指当日上涨1.39%至3450点；北上资金当日净流入79.51亿元，年初至今总计净流入已达1810.6亿元。 “基本上6.8-7.2是人民币的交易大区间，下一步可以观察人民币是否有望冲击6.8的区间下限。”某国有大行外汇交易员对记者表示。 其实，在2020年初，市场对人民币的预测普遍趋于乐观，但疫情等因素一度打乱了这一预判。 法国巴黎银行外汇、利率策略师季天鹤在2月底曾发布《山雨欲来：人民币汇率剑指6.80》的报告，文中表达了对人民币的积极看法。但此后出现了一系列不确定因素致使人民币汇率一度达到7.20的水平。 季天鹤对记者表示，当前仍维持人民币今年将会达到6.8的预测。季天鹤认为，在大环境趋于相对稳定的前提下，可见的其他因素对于人民币汇率来说总体上比较积极。 渣打则认为，今年中国经常账户有望重回顺差。一季度虽然出现340亿美元逆差，这主要是由于疫情对生产和出口交付造成一定的干扰，货物贸易顺差大幅下降，但随着工厂陆续复工复产，自3月以来出口状况已经改善。因此，渣打将2020和2021年经常项目顺差占GDP比重的预测，由此前的0.5%和0%分别上调至1.0%和0.4%。 此外，也多次报道各大国际投行机构看跌美元的共识。 例如，渣打全球研究主管罗伯逊（Eric Robertsen）此前对记者表示，美元将中长期走弱，即使过程中或有反复。 当前，人民币再度回升，将会对哪些行业产生影响呢？一般而言，汇率波动对上市公司的业绩影响主要体现在两个方面：一是汇兑损益所体现的直接影响；二是汇率波动影响企业成本及产品销售，进而间接影响企业的业绩。而产品出口占比较高的企业将面临汇兑损失和产品竞争力下降的双重压力。 受人民币升值利好的行业主要分为两大类——房地产、航空、石油开采等外债类比较多的行业，另一类则是原材料依赖进口的企业。 就航空业而言，航企的资产负债率都在70%左右，美元负债占比普遍比较高，人民币升值后，人民币计价的美元债务成本有望下降。 中金公司认为，航空需求低点已过，下半年国内需求复苏持续，国际需求或将在2021年下半年恢复到2019年水平，预计二季度各航司仍将出现大额亏损，盈利见底。 该机构也认为，当前估值较低，悲观情绪反应充分，H股优于A股，国有航司优于民营航司。 尽管人民币升值被认为不利于科技、消费电子等出口占比较大的行业，但这是一种相关性的看法，并非绝对。市场上有观点认为，盈利更具确定性的科技优质龙头企业今年仍将占有优势。此外，受益于复工、周期拐点的消费电子行业公司，也将有不错的表现。
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