12月21日，银保监会网站公布显示，中国银保监会台州监管分局行政处罚信息公开表(台银保监罚决字〔2020〕19号)显示，台州银行存在贷款资金违规流入房地产市场;理财销售存在代客操作行为;销售理财未进行双录3宗违法违规行为。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银保监会台州监管分局对台州银行罚款人民币80万元。 资料显示，台州银行始建于2002年3月，注册资本18亿元，总行位于浙江省台州市。截至2019年末，台州银行的第一大股东为招商银行股份有限公司(简称“招商银行”，600036.SH)、吉利科技集团有限公司，持股比例均为10.00%。 相关新闻 年内逾20位券商员工代客理财被罚 今年以来，记者据中国证监会及各地证监局公开信息不完全统计，已有逾23位证券从业人员因“违规炒股”、“私下接受委托进行证券交易”收到监管罚单。涉及至少15家券商，包括申万宏源、国泰君安、光大证券、恒泰证券、长江证券、国金证券、东方证券、浙商证券（601878）、中航证券、海通证券、华鑫证券、国信证券等。值得注意的是，很多违规代客理财的员工亏钱又被罚，有的还进行了场外配资，被从重处罚。 从罚款金额看，数量最大的是10月发布的张城钢案例。据了解，先后在华龙证券和原宏源证券（000562）从事投资银行业务的张城钢，其在2008-2015年的7年间，使用朋友“陈某光”的账户买卖多只股票，交易金额4415万元，获利超454万元。对此依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，证监会决定没收张城钢违法所得454万元，并处以450万元罚款。 先后任职中航证券、安信证券及上海证券通资讯公司的的覃紫君在2010-2018年，控制并操作母亲“张某杏”证券账户买卖股票，累计亏损183万元。最终证监会依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，决定对覃紫君处以10万元罚款。 相似的还有多个案例，东方证券潘金虎控制使用林某莉证券账户买卖股票亏损8.5万元，被罚款3万元;东方证券周天航，使用控制父亲公司员工“徐某”账户买卖股票，合计亏损7.08万元，最终被罚款5万元。 长江证券张伟文控制其母亲“梁某玲”证券账户买卖股票，亏损118万元，罚款8万元;长江证券公募基金营销经理何琳，控制其本人及母亲“林晓华”证券账户买卖股票，亏损2.9万元，罚款5万元。 海通证券张甜因在从业期间内控制“刘某1”“全某伟”“等4证券账户持有、买卖股票，并私下接受客户委托，控制“刘某1”“全某伟”证券账户买卖证券的行为。最终被没收违法所得超59万元，罚款超148万元。 张甜在申辩中表示，罚款金额明显过重，与《中华人民共和国行政处罚法》第四条、第五条的规定及立法目的不符。证监局表示，张甜不仅借用他人证券账户持有、买卖股票，还联系配资公司实施场外股票配资。场外配资行为严重扰乱资本市场正常交易秩序，损害投资者权益，导致市场风险成倍放大，对市场造成恶劣影响，是证券监管部门严厉打击的违法违规行为。此外，调查期间我局多次要求张甜通知李某和刘某2到案接受调查谈话，张甜均推诿拒绝，且串通他人编造事实，不配合调查。当事人关于量罚过重的陈述申辩不能成立。
12月16日，跨境电商平台Wish母公司ContextLogicInc.正式登陆纳斯达克，首日开盘即破发逾5%，收跌16.4%，报20.05美元。首日收盘，公司市值为117.58亿美元。截至记者发稿前，Wish股价回升至23.55美元，市值138.1亿美元。 对此记者采访了Wish公司方面，公司回应称：“我们非常关注更长期的发展。我们专注于这一点，长期来看，市场一定会对我们有所回报。” 对于Wish上市破发这一现象，记者采访了香颂资本董事沈萌，他表示：“前期美股的行情火爆，导致Wish的发行价选择了区间的高位，所以上市后承受的压力更大，而后期走势要看美国疫情发展对消费结构的影响，及Wish的业绩表现。” IPO前，Wish已经完成了八轮融资，最后一轮融资在2019年3月融资约1.6亿美元。 商家入驻门槛低 商品周转期短 Wish已成立9年，靠着低廉的价格，在市场中找到了自己的一席之地。而低价模式的一大隐患就是假冒伪劣问题，2018年4月，纽约街头潮牌Off-White曾起诉Wish出售假冒伪劣的Off-White商品，索赔金额高达3亿美元。 目前，，Wish一直依赖中国卖家的供货，大部分产品都是靠从中国进口来保持低价。研究机构MarketplacePulse此前估计，Wish平台94%的卖家来自中国，其余6%来自美国、英国、加拿大和印度。 对于上述现象，网经社电子商务研究中心B2B与跨境电商部主任、高级分析师张周平对记者表示：“对于任何一家平台公司而言，卖家来自同一个国家及地区集中度太高都会是个潜在的风险。 为什么会有那么多中国卖家在Wish上卖货呢？ 记者注册使用Wish后发现，Wish平台如果个人卖家没有月租，每上新一个产品便收取0.99美分。每个产品都需要一个UPC码，佣金为8%至15%。 此外，Wish对于商品品牌和真伪的审查门槛也相对较低，相比之下，Amazon对产品这块把控就很严格，很多产品都有销售限制，严禁销售仿牌仿款，卖家如果被投诉，严重的将面临关店的惩罚。 此外，Wish上卖货商品周转期也较短，一位在多个跨境电商平台销售商品的卖家对记者表示：“Ebay要累积信誉才能正式卖产品，过程十分煎熬。Ebay的审核周期是很长的，开始只能上五件产品，并且只能是拍卖的。速卖通和Wish只要价格低，很容易出单。速卖通出单量很大，Wish平台流量少些。对于想要创业，并且资金盘比较小的用户来说，Wish和速卖通是一个好去处。” 平台罚款“成瘾” 能否留住卖家？ Wish的假货问题一直被长期诟病。今年4月Wish开始对售假的卖家实施罚款，据不完全统计，Wish目前对的卖家罚款金额已达5000万美元。 8月1日，平台再次通知，所涉店铺关闭，3个月之后再行放款。8月21日，再次对“涉嫌欺诈”的订单，每单被处以500美元罚款！ 平台不断的罚款导致很多店铺的营业额因此变为负数，从负10万美元到负40万美元不等，一些卖家公司面临倒闭，工资发不出，不得不遣散员工。 对此，沈萌表示，假货不只是Wish自己的问题，像天猫或拼多多也都面临类似的情况，如何加强平台对假货的打击力度和监管能力，各家企业都在摸索。 跨境电商专家钟彩梅对记者表示：“Wish目前的现状是经常对商家罚款，所以最近几年Wish新增入驻平台商家数量已大不如前。”
巴黎市政府因在高级职位上雇佣过多女性被罚款，巴黎市市长安妮·伊达尔戈（Anne Hidalgo ）15日称，这一决定很“荒谬”。 报道称，法国公共服务部指出，巴黎市政厅在2018年的人员配备中违反了国家有关性别平等的规定，因此罚款9万欧元（约合人民币71.5万元）。 伊达尔戈在市议会会议上表示：“我很高兴地宣布，我们被罚款了。”她还称得知这项处罚时，内心充满了“喜悦”。 伊达尔戈称自己有过错，因为2018年市政厅有11位女性和5名男性担任管理职位，这意味着其中69%都是女性。伊达尔戈笑着说：“突然之间，市政厅的管理层变得太女权主义了。” 法国《世界报》（Le Monde）援引裁决文书，市政厅违反了2013年的一项规定，即在管理职位的提名中，一方性别人数不应超过总数的60%。 伊达尔戈称，她将同诸位副市长和所有为她工作的女性一起，亲自把罚款支票交给政府。她严肃地说：“这项罚款显然是荒谬、不公平、不负责任且危险的。”她认为法国的女性应当得到大力提拔，“因为法国各地的滞后仍然非常大”。 “是的，为了有一天实现平等，我们必须加快速度，确保任命的女性多过男性，”伊达尔戈说。
图片来自网络 据搜狐财经统计，9月26日至10月9日期间，银保监会共发布行政处罚公示表70张，罚款总金额高达1790余万。 其中包括银行业罚单61张，涉及21家银行、一家信托公司、两家集团财务公司和一家资产管理公司，总金额1684万元；保险业罚单9张，涉及7家保险公司，总罚款金额107.7万元。 银行业：新疆博乐农商行领7张罚单罚款119万元，四名高管受处分 本周的61张罚单中，涉及银行的罚单共有54张，处罚金额共计1464万元。建行、工行和农行等6家上市银行领到15张罚单；6家农商行共收到19张罚单，占比约三分之一，其中新疆博乐农商行总行、支行及其高管共收到7张罚单，位列罚单数榜首。 数据来源：银保监会官网 统计&制表：搜狐财经 从处罚信息看，新疆博乐农商行存在内部控制严重违反审慎经营规则行为，及信贷业务严重违反审慎经营规则问题，被博尔塔拉银保监分局罚款50万元，并对一名高管罚款5万元；双河支行存在信贷业务严重违反审慎经营规则行为，被被博尔塔拉银保监分局罚款50万元，对于4名高管分别处以禁止终身从事银行、罚款6万元或8万元处罚。 本周最大数额罚单“花落”福建海峡银行三明分行，明银保监罚决字〔2019〕6号信息显示，该行因押品管理不尽职、违规发放固定资产贷款、违规提供融资、以贷转存虚增存贷款，违反了《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行押品管理指引》等多项相关规定，因此被中国银保监会三明监管分局处以合计190万元罚款。 图片截取自银保监会官网 渤海银行南京分行收到的罚单额度同样巨大。行政处罚公开表显示，该分行存在贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为、为同业投资业务违规提供信用担保问题，江苏监管局对该分行处以没收违法所得6577.56元，罚款人民币125万元的处罚。此外，渤海银行南京分行和苏州分行本周也分别收到1张罚单。 银行业监管罚单部分信息 在案由方面，搜狐财经统计发现，在本周61张银行业罚单中，涉及贷款业务的罚单数量高达32张，占比超过一半，归属于14家银行。贷款三查工作不尽职、贷款资金被挪用，贷后管理不到位等依旧是最常见问题。 保险业：违规返还手续费，一迪保险、华安保险齐受罚 本周保险业共收到9张罚单，涉及7家保险公司，包括中国人保财险、太平洋财险、亚太财险等。 这9张罚单分属6家监管局或监管分局，黑龙江银保监局1张、泉州监管局1张、毕节监管分局1张、临沧监管分局2张、莱芜监管分局1张、苏州监管分局3张。 其中，最大额罚单出自泉州监管局之手，当事公司为中国人保财险晋江市青阳支公司。 泉银保监罚决字〔2020〕4号信息显示，该公司因违规虚列广告项目及费用，向监管部门提供虚假证明材料，违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百五十五条、第一百七十条、第一百七十一条，被处以31万元罚款，另对两名高管予以警告，并分别罚款4.2万元和1万元。 本周，苏州监管分局开出了最多的3张罚单，其中一迪保险苏南分公司2张，苏州华安1张，三张罚单出自同一事件。 一迪苏南分公司向苏州华安开具代理手续费发票收取手续费后，扣除费用后将余下款项返还给了苏州华安。此外，苏州华安还存在存在通过虚构劳务派遣人员，虚假列支套取费用。 一迪苏南分公司被要求整改并处罚金10万元，一名高管被予以警告并处罚金1万元；苏州华安一名高管被予以警告并处罚金2万元。 监管动态：建立逆周期资本缓冲机制，维护金融体系稳定 9月30日，中国人民银行银保监会发布《关于建立逆周期资本缓冲机制的通知》，《通知》从我国实际出发，参考国际惯例及巴塞尔银行监管委员会的有关要求，明确了我国逆周期资本缓冲的计提方式、覆盖范围及评估机制。 银保监会表示，建立逆周期资本缓冲机制，是健全宏观审慎政策框架、丰富宏观审慎政策工具箱的重要举措，有助于进一步促进银行业金融机构稳健经营，提升宏观审慎政策的逆周期调节能力，缓解金融风险顺周期波动和突发性冲击导致的负面影响，维护我国金融体系稳定运行。
虽然已经退市，但乐视网要承担的法律责任并未停止。9月7日晚，乐视退在全国中小企业股份转让系统发布公告称，公司于近日收到中国证监会出具的《行政处罚及市场禁入事先告知书》，公司涉嫌信息披露违法、欺诈发行案已由中国证监会调查完毕。 公告显示，依据《证券法》相关规定，证监会对乐视网提出了两点处罚：对乐视网责令改正，给予警告，并处以60万元罚款；对乐视网责处以募集资金百分之五即2.4亿元罚款。 “对乐视网的处罚在法律的适用上采取了从旧原则，由于违法行为发生在老《证券法》实施期间，所以只能按照之前的法律处罚，两项处罚均已经是顶格处罚。”北京安坤律师事务所合伙人律师苏少华接受记者采访表示，如果按照3月1日开始实施的新《证券法》，涉嫌信批违规顶格处罚将达1000万元，而欺诈发行则将处罚募集资金10%以上一倍以下罚款。 谁来担责？ 值得关注的是，目前公告中只披露了“乐视网”一个处罚主体，苏少华告诉记者，最终的处罚决定书出来后，当年参与发行的核心董监高、中介机构都可能担责。“中介机构、公司董监高很可能需承担民事责任和行政责任，而谋划了欺诈发行的核心高管甚至可能承担刑事责任。” 根据乐视网招股说明书披露，乐视网2010年上市时的主承销商为平安证券，律师为北京市信利律师事务所，审计机构为利安达会计师事务所有限责任公司。公司董事会由贾跃亭、刘弘、刘纲、张长胜和沈艳芳等5人组成；监事会由唐富文、贾跃芳和吴孟3名监事组成；高级管理人员包括贾跃亭、刘弘、贾跃民、杨永强等7人，而如今，上述董监高早已悉数离场。 “虽然乐视网退市了，当时的高管也都离开了，但是乐视网应承担的责任还在，董监高的连带责任也还在。”苏少华表示，按照目前证券市场监管力度来看，欺诈发行是监管重点。当时参与了乐视网欺诈发行的人员已经涉嫌犯罪，监管部门或许会对贾跃亭等人进行刑事移送，这将发挥更强有力的警示作用。 而在另一位不愿具名的律师看来，乐视网现任管理团队也有责任履行乐视网2.4亿元罚款。去年6月，乐视网原董事长刘淑清、总经理、财务总监张巍等先后辞职后，乐视网选举刘延峰为董事长。目前，刘延峰任乐视网董事长，并代为履行总经理、财务总监、董事会秘书职责。而公开披露的信息中，仅显示刘延峰此前任职于河北家兴易购科技股份有限公司。 能否担责？ “现在的一个问题是，现任管理团队如何带领乐视网履行2.4亿元的罚款？”前述律师说。 根据乐视退日前披露的2020年半年报，今年上半年，乐视网实现营业收入1.41亿元，净利润亏损2.69亿元。截至报告期末，公司资产总计56.7亿元，负债总计208亿元，净资产为-146.17亿元。 而除了此次2.4亿元的罚款，根据财报披露，截至2020年6月30日，上市公司合并报表范围内应付票据及应付账款29.96亿元，主要为应付供应商及服务商欠款；上市公司合并报表范围内长短期借款共2.1亿元，其他流动负债36.39亿元，其他非流动负债30.49亿元，主要为公司向金融机构及非金融企业借款产生。 显然，罚款之外，乐视网还有大量债务需要偿还。而一旦处罚决定落地，迎接乐视网的或许还有更大规模的民事诉讼。 多位接受采访的律师告诉记者，乐视网涉嫌信批违规、欺诈发行，因此受损失的中小股东可以发起集体诉讼，对乐视网、贾跃亭本人、公司其他高管，以及中介机构提起诉讼。 据记者了解，目前已经有乐视网小股东考虑发起集体诉讼。根据乐视网财报披露，截至6月30日，乐视网股东人数达28.1万人。 “民事赔偿优先于行政赔偿，此次2.4亿元的处罚可能无法执行，而更多的是警示意义。”苏少华告诉记者，一旦处罚落地，乐视网股东可以对乐视网发起民事诉讼，届时，乐视网应优先偿还民事索赔。在苏少华看来，对于无力执行债务和罚款的乐视网来说，未来或将走上破产清算的道路。 “目前，监管机构能做的就是查看贾跃亭是否还有其他可执行财产，如果没有，乐视网最终或只能破产。”前述不愿具名的律师也对记者表示，而对于投资者来说，可以采取多种渠道进行司法救济。
上半年，全球金融机构被罚款56亿美元 9月8日，据Fenergo数据显示，截至2020年7月末，全球金融业界因不遵守反洗钱(AML)、了解您的客户(KYC)和制裁条例的罚款总额高达56亿美元，其中亚太区监管机构要求的罚款金额从350万美元增至近40亿美元。 各经济区域中，中国大陆、中国香港、新加坡、马来西亚、中国台湾、印度和巴基斯坦等亚太区各地的监管机构对金融机构处以了近40亿美元的罚款。巴基斯坦、中国香港、中国台湾的处罚金额增加较多，分别较2019年年中增加845%、223%、116%。罚款有所增加，是因为金融行动特别工作组(FATF)的批评以及共同评估报告中强调的问题。2020年，马来西亚的监管机构发起了迄今为止最高金额的罚款。在一马公司丑闻中，该国监管机构与美国一家大型银行达成和解，其中包括25亿美元罚款和14亿美元资产保底投资收益。 Fenergo金融犯罪全球总监Rachel Woolley表示，虽然与去年同一分析期间相比，今年迄今为止的罚款金额减少了30%，但2020年执法行动总量很可能与2019年近84亿美元的罚款总额相当，甚至超过。美国司法部的调查(DoJ)仍在继续，还会看到更多针对一马公司丑闻的罚款。虽然监管和监督活动可能受到了新冠肺炎疫情的影响，但全球监管机构加强了警惕和报告可疑活动的重要性，以确保疫情期间能够发现和预防金融犯罪。在未来几个月内，银行仍将面临挑战，他们可能需要继续与新冠肺炎相关计划带来的欺诈活动(可能会导致2020年晚些时候的罚款)作斗争。 此外，三家瑞典银行因在波罗的海国家缺乏足够的反洗钱管控而被罚款5.36亿美元。美国当局，包括司法部、美联储、纽约金融服务部因涉及国际足球联合会(FIFA)逃税和洗钱活动，对一家以色列银行处以了9亿多美元的罚款。此外，纽约金融服务部因与已故的杰弗里-爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)的关系向一家知名德国银行罚款1.5亿美元。
中国网科技9月8日讯 乐视网信息技术(北京)股份有限公司(下称“乐视网”)昨日发布公告称，中国证监会拟决定对乐视网罚款约2.41亿元。 公告显示，乐视网涉嫌信息披露违法、欺诈发行案已由证监会调查完毕。中国证监会拟决定，对乐视网责令改正，给予警告，并处以60万元罚款，此外，对乐视网责处以募集资金百分之五即2.4亿元罚款。
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