今年1月至8月，海口海关共监管放行跨境电商网购保税进口申报清单48.3万单、总货值2.1亿元，同比分别增长9.5倍、15.9倍，单量已达2019年全年监管放行总量的3.1倍。 据海口海关透露，《海南自由贸易港建设总体方案》发布以来，2020年6月至8月，海口海关监管放行跨境电商网购保税进口申报清单分别达到9.1万、6.7万、8.6万单，3个月单量合计占到今年监管放行总量的50.5%；其中，总体方案发布当月，自贸港政策利好叠加跨境电商促销推动，单月放行单量达到海南省开展跨境电商业务以来月度最高水平。 一位跨境电商经营企业管理人员表示，总体方案发布以来，已有多家国外客户表达合作意向，预期未来消费者通过海南跨境电商可选择商品的种类会进一步增多；同时，海南跨境电商业态的繁荣将进一步完善丰富相关的上下游产业链，有助于形成跨境电商产业集群，企业运营成本将进一步降低，真正实现在海南“买全球”“卖全球”。 为促进海南跨境电商产业发展，海口海关采取了多项措施：运用“跨境电商网购保税”和“商品保税展示交易”政策，促进跨境电商业务线上线下融合发展，提高企业发展后劲；在实施“分送集报”“保税货物区域结转”“提前报关”“担保验放”等通关便利措施基础上，落实“先入区、后检测”和“抽样后即放行”等措施，满足企业供应链灵活性和弹性的要求；引导企业用足用好关税保证保险、自报自缴、汇总征税等优惠政策，降低企业运营成本；针对“6·18”等跨境电商促销节点，合理安排人员，提供“7×24”小时通关服务，为企业促销“保驾护航”。 海口海关相关负责人表示，将按照总体方案相关要求，结合海南跨境电商产业发展现状和企业实际需求，不断加大政策创新力度，以创新促发展，推动海南跨境电商产业高速发展，助力海南国际旅游消费中心建设。
为进一步贯彻落实党中央、国务院关于稳外贸的决策部署，推进贸易高质量发展，推动福建省外贸促稳提质，近日，福建省出台了2020年下半年稳外贸15条措施。 加大对外贸主体的支持力度 1.鼓励重点外贸项目做大规模。建立省级外贸重点项目库并实行动态管理。入库项目下半年外贸业绩应达到相应规模。 2.发挥国有企业促进作用。省市县国资部门对有外贸业务的所出资国有企业强化绩效考核，促进国有企业发挥示范带动作用。 3.鼓励优质企业和多形式扩大外贸。鼓励高新技术企业和“中国驰名商标”“省重点培育和发展的国际知名品牌”“专精特新”企业、防疫物资和符合条件的文物扩大外贸。鼓励通过援外物资、对外承包工程方式扩大外贸。推动福建省服务外包示范城市、数字服务出口基地、文化出口基地建设，对服务外包企业通过海外投资、项目合作方式开拓国际市场给予支持。 4.鼓励多渠道拓展市场。支持企业用好“云洽谈”“云展会”等平台抓订单，稳住美国、欧盟、东盟等海外重点市场和“一带一路”等新兴市场。开展“千名律师助力出口”活动。支持参加线上“百展”或通过委托境外合作伙伴、代理商等代理参展“百展”。支持扩大对欧盟贸易。支持外贸企业出口转内销。支持举办生产企业、外贸企业与跨境电商企业采购对接会。 积极培育外贸新业态新模式 5.加大市场采购支持力度。强化招商引资，鼓励做大市场采购规模，支持用好用足市场采购叠加预包装食品试点政策。海关、税务、外汇等部门创新优化监管模式，支持市场采购发展。 6.做大跨境电商规模。支持利用自营或第三方跨境电商平台、海外仓等形式做大跨境电商业务。支持运用跨境电商平台推广。支持省内跨境电商海关监管场所基础设施建设。支持在重点国家或地区建设海外仓，拓展海外仓公共服务。支持跨境电商海关监管场所运营企业提升综合服务。 加大金融信保支持 7.强化金融服务。省进出口银行等政策性及商业性金融机构下半年对外贸企业提高融资比例，对外贸重点企业融资设立绿色通道，提高授信额度，纳入融资“白名单”，合理降低融资利率，用好“金服云”平台，落实“外贸贷”和中小微企业纾困专项资金贷款，给予财政贴息、风险分担等政策支持。鼓励银行机构支持中小微外贸企业贷款延期还本付息，支持发放小微企业无担保信用贷款，支持应收账款、存货、订单等质押融资。省级财政对外贸融资落实情况良好的银行机构给予一定支持。完善风险补偿分担机制，加大政策性担保对外贸企业信贷担保支持。 8.加大信保支持力度。信保下半年短险承保规模及同比增幅力争好于上半年，平均费率同比下降，保单融资同比提高，出运前保险承保金额同比增长，短险平均赔付时间控制在30天以内，扩大小微企业信保统保覆盖面，为重点企业、高新技术产品企业加大买方信用限额支持，提高限额满足率。推广“信保+担保”，为外贸企业融资提供增信支持。对通过银行出口池融资产品获得融资的信保投保企业，单笔融资期限放宽到360天。探索建立福建省重点行业资信库。 9.帮助企业防范汇率风险。中国银行等银行业机构要创新汇率避险产品，积极为企业设计外汇掉期、即远期结售汇等产品方案，提供在线自助结汇和挂单结汇等服务，帮助企业规避汇率风险。积极推动跨境贸易人民币结算业务，支持支付机构参与跨境外汇支付业务试点。支持外贸企业运用汇率避险产品防范风险。 优化外贸发展环境 10.营造一流口岸营商环境。2020年底前，进出口货物整体通关时间在2019年全省平均水平基础上分别再压缩10%。出口货物海关查验率力争低于全国平均水平、低于沿海先进地区水平，按照包容审慎的原则支持市场采购、跨境电商等外贸新业态发展。推行进口大宗商品“先验放后检测”监管方式，开展进口货物“船边直提”和出口货物“抵港直装”作业模式。加快推广中国（福建）国际贸易“单一窗口”建设成果，拓展应用“单一窗口+智能通关+金融服务、港务服务、第三方服务”等模式，实施关、港、贸、银、税业务一站式办理，为外贸企业提供全链条服务。 11.优化涉税服务。压缩退税时间，加快退税进度。优化出口退税环境，提高发函针对性和回函准确性、及时性，原则上，一年内不对同一笔购进货物重复函调，对同一家企业一年内购进省内货物函调不超过1次、购进省外货物函调不超过2次。做好纳税信用修复政策宣传，推进企业依规做好修复工作，提高企业信用等级。对重点出口企业实行优先流转、优先审核、优先核准、优先退税。 12.便利人员往来。对外贸企业境外客商、管理和技术人员入境审批开通快捷通道。适当增加重点外贸企业APEC卡申办数量，为企业开拓国际市场提供便利。各级外事部门精简国有企业外贸人员因公出访审批流程。 13.畅通国际及港澳台物流通道。推动开展海空快运业务，开通境外货运航线，做大做强全货机快件、海运快件、跨境电商、国际邮件交换站业务，提升国际物流服务能力。鼓励支持厦门市做大国际航空货运业。在设区市现有奖励政策上，省级财政对洲际货运定期航线以及亚洲、港澳台定期货运包机航线、对闽台海运快件、跨境电商海运定期专线，按班次给予支持。 强化各地绩效考核 14.开展下半年正向激励工作。对下半年落实稳外贸工作成效明显的设区市商务主管部门，给予正向激励。各地结合本地实际对辖区重点企业、重点项目予以支持。 15.加快政策兑现进度。以上措施除对下半年支持有限定外，原则上一季度兑现一次，市县加快加密兑现。企业同类型支持政策，可就高但不重复享受。
新冠疫情全球蔓延，国内外经济活动备受冲击，作为连通社会经济运行的基石，供应链服务在推动国内疫情防控、社会经济恢复中发挥着关键作用，行业影响力日益提升。 日前，在东方嘉盛举行的2020年半年报网上业绩说明会上，东方嘉盛董事长兼总经理孙卫平表示：“公司上半年营业收入受疫情影响有所下滑，但得益于营收结构的优化，净利润实现了逆势增长。”他还表示，随着客户对综合供应链解决方案及供应链数字化转型需求的持续增长，公司的营收结构及毛利率未来还将持续改善。 上半年公司归母净利润逆势增长22.45% 中报显示，东方嘉盛上半年实现营业收入29.20亿元，较去年同期的60.45亿元下跌51.69%；实现归母净利润9912.25万元，相比去年同期的8094.97万元上涨22.45%。 针对上半年公司业绩表现，孙卫平介绍，营收之所以下滑，主要原因是部分客户由原有的分销执行服务切换为综合供应链管理服务，导致营业收入的确认从原来按产品销售确认收入，转变为按收取服务费用确认收入。剔除这种模式切换的影响，若按原贸易模式模拟2020年中报，营业收入预计为48.90亿元，仅较2019同期下降19.11%，这部分下滑主要是受新冠疫情影响。 孙卫平介绍，上半年净利润和毛利润有所增长，主要有两方面的原因：一方面，公司持续优化毛利率较高的综合供应链管理服务，该板块营业收入录得可观增长，报告期内实现营业收入2.48亿元，同比增长35.52%，该板块毛利率较上年同期亦录得较大增长；另一方面，报告期内公司新增电子报关系统服务板块，该板块为软件服务类，毛利率超过90%，进一步带动公司整体毛利率上升。 “整体而言，综合供应链管理业务及新增软件服务的营业收入增长，带动了公司营收结构的优化升级。”孙卫平进一步表示，“伴随着国内大循环为主、国内国际双循环相互促进的新发展格局的到来，客户对综合供应链解决方案及供应链数字化转型的需求将持续增长，公司的营收结构及毛利率也将持续改善。” 致力于成为数字化供应链服务领先者 作为国内领先的数字化供应链管理服务商，东方嘉盛未来战略发展方向是致力于成为数字经济时代的数字化供应链服务的领先者，将数字化供应链服务深度应用于公司长期重点专注的ICT产业、食品产业、医疗健康产业、跨境电商产业。 CFA深圳协会副理事长、盛势资本创始人魏其芳介绍，今年以来，新冠疫情和复杂的国际形势对传统外贸企业正常经营造成了一定威胁，跨境电商却以其独特的优势打破了限制，实现了成交额的逆势上扬。展望未来一段时间，供应链智能信息化将是行业长期投资热点。 数据显示，今年上半年，我国海关跨境电商监管平台进出口增长26.2%，其中出口增长28.7%，进口增长24.4%。 孙卫平表示，东方嘉盛将继续利用好跨境电商企业对企业等相关政策东风，加大对重要试点城市的仓库布局，持续提升一体化供应链服务在跨境电商领域的客户体验。 资料显示，东方嘉盛创立于粤港澳大湾区核心城市深圳，目前在粤港澳大湾区多个区域有深入布局。 “粤港澳大湾区一直是公司业绩的重要组成部分，近几年营业收入占比持续增长，2020年上半年达30%。”东方嘉盛董事会秘书李旭阳在业绩说明会上表示。 魏其芳认为，粤港澳大湾区属于国家战略，其运输与物流业发展旨在对标世界一流湾区，大湾区自古以来便是跨境贸易的重要窗口，有着发展现代供应链得天独厚的产业土壤；将为供应链管理行业带来更多市场机会，迎来新一轮的升级与发展。 针对公司仓储物流的建设情况，李旭阳称，公司自有仓库均按国际高标准要求搭建，致力于为客户设计并提供高标准的供应链整体解决方案。公司目前共有三个自有仓库，分别位于深圳福田保税区、深圳龙岗布吉、上海洋山，总建筑面积约7.6万平方米。“其中，福保仓长期为国际消费电子行业龙头企业提供核心电子元器件仓储及供应链服务，在核心电子元器件的供应链服务领域具备显著的核心竞争优势。”他说。 资产负债率低于行业均值 2020年中报显示，东方嘉盛资产负债率为86.27%，资产负债率成为多位投资者共同关注的话题。在魏其芳看来，供应链服务行业普遍存在负债率高的现象，是行业特点及商业模式决定的。公开资料显示，截至2020年6月末，公司一般借款余额仅为2.18亿元，剔除业务模式影响后的合并财务报表的资产负债率仅为33.62%，在整个行业来看低于行业均值。 与此同时，李旭阳介绍，公司部分客户具有广泛的国际化布局，业务进出口资金需求往往具有高频、大额的特征。涉及进出口业务，公司作为供应链管理企业在为客户提供供应链管理服务的同时，亦会向客户提供资金管理服务。因此，部分业务采用跨境资金管理（如境内存款的同时进行与存款匹配的境外贷款）的方式进行跨境支付，从而导致公司账面同时存在高额的短期借款与货币资金。此种业务模式下的境外短期借款的金额、期限均与境内货币资金存款相匹配，且付汇方式锁定了外汇汇率，没有汇率风险敞口，因此不会对公司资产结构、偿债能力造成额外压力。 数据显示，截至2020年6月末，公司短期借款余额为99.41亿元，其中支付资金管理活动的质押借款余额97.23亿元。李旭阳介绍，该部分短期借款为上述商业模式下的跨境资金境外贷款，与境内货币资金一一匹配，因此不会对公司偿债造成压力。 针对投资者关心的在经济不确定因素大的情况下如何控制财务风险，李旭阳表示，未来公司管理层将保持应有的风险管理意识，在业务管理、资金管理、投资管理上量力而行，严格风险评估，维护全体股东的长期利益。
9月4日下午，由百世发运的一辆装载着玩具、服饰、家居用品等货物的货车，从广西凭祥综合保税区跨境电商监管中心驶出，通过友谊关口岸发往越南河内。这是继3天前，中国（崇左）跨境电子商务综合试验区首单“跨境电商B2B直接出口”（监管代码“9710”）业务测试成功后，百世发运的首批“9710”跨境电商货物。 同时，这也是百世通过自主研发的跨境电商货物申报系统与凭祥跨境电商公共服务平台进行对接，首次实现了“9710”业务全链路卡口系统自动抬杆并反写物流追踪信息，为下一步“9710”跨境电商出口货物大批量发运打下了坚实基础。 8月16日，海关总署发布《关于扩大跨境电子商务企业对企业出口监管试点范围公告》显示，在现有试点海关基础上增加12个直属海关开展跨境电商B2B出口监管试点，广西南宁便是其中之一。去年底，广西崇左市则获批成为中国（广西）自由贸易试验区崇左片区，凭祥综合保税区是其重要组成部分。 据百世跨境相关负责人介绍，在“9710”模式推行之前，企业申报出口的货物量和货物值都有一定的限制，只能走小单小批货物，业务发展受到一定制约；9710模式推行后，企业能够申报出口的货物更多、货值更高，支持大批量出口货物。此次百世跨境首批9710出口货物中，便包含了玩具、服饰、电子产品等在内的225大包货物，总重近4.3吨，价值近3万美元。 “9710”业务的成功实现，无疑为百世跨境电商业务的发展开辟出更便利高效的新通道。为此，百世跨境相关负责人表示，百世不仅率先参与崇左跨境电子商务综合试验区建设，并且凭借东南亚快递网络布局优势，助力打造中国至东南亚双向跨境陆路物流通路。未来将继续按照海关要求做好协同，积极创新跨境业务模式，为跨境电商客户创造更好的服务和价值。（刘礼文）
疫情期间，跨境电商高速恢复，根据《艾媒咨询|2020上半年中国跨境电商行业趋势研究报告》显示，2020年上半年，中国跨境电商进出口行业保持增长的态势，中国通过海关跨境电商管理平台进出口增长26.2%，预计2020年底中国跨境电商交易规模将达到10.3万亿元。 在此背景下，跨境电商平台Wish宣布已向SEC递交S-1文件。 公开资料显示，Wish2011年成立于硅谷，90%的卖家来自中国，目前有3亿海外买家，平台复购率高达75.5%。 根据天眼查APP数据显示，跨境电商Wish最近一轮融资发生在2019年8月2日，融资轮次为H轮，投资方为GeneralAtlantic泛大西洋投资，目前估值100亿美元。Wish的风投者还包括杨致远、君联资本、GGVCapital、FoundersFund、Formation8、TemasekHoldings和DSTGlobal等。 此外，天眼查APP数据还显示，此前京东数科也投资了Wish，投资额在4500～5500万美元之间，是2015年Wish获得5亿美元投资的一部分。 对于上述消息是否属实且京东看重了Wish哪方面的投资价值？记者采访了京东公司方面的负责人，但是截至到记者发稿前对方并未对此作出回应。 低价是Wish获客的重要手段 相比较知名的跨境电商平台Amazon、Ebay，还有近几年火热的Shopee，Wish选择以低价策略打入市场。 记者通过使用Wish后发现，Wish是一个专门向海外销售“中国制作”的低价产品的购物平台。里面的商品均价在20美元以内，主要以鞋服品饰居多。 低价是Wish获客的重要手段，Wish有一套自己的算法，可以智能推送精准触达客户。客户再通过社交平台低价拼单的方式带来更多的客户。 有业内人士认为Wish的价值还在于其社交流量价值。在2014-2015年期间，平台的流量90%以上来自Facebook，有专家统计在过去6年时间里Wish就积累了Amazon13年才能建立起来的用户资源。 对于目前Wish的商业模式，记者采访了资深跨境电商行业专家钟彩梅，她表示：“我并不看好Wish的商业模式，在我的印象中Wish是一个以价格为王的一个跨境电商平台。里面的客户对于价格都比较敏感，甚至会一压再压。” 平台假货丛生，卖家遭千万罚款 钟彩梅还表示：“我不看好是基于Wish这个平台对于卖家并不友好。一个对卖家不友好的平台是不会长久的。Wish目前的现状是动不动就罚款商家，尤其是一些没有任何违规和侵权的卖家。所以最近几年Wish新增入驻平台商家数量是大不如从前的。” 据悉，今年4月，Wish上大量的卖家收到了Wish的罚单，据不完全统计，罚款金额达5000万元，原因是Wish认为平台卖家存在“对客户不诚实”的行为。 7月份有卖家反映Wish又以“涉嫌欺诈”为理由，对相关订单全额退款，并处罚订单金额的20%。 8月1日，平台再次通知，所涉店铺关闭，3个月之后再行放款。8月21日，噩耗再次传来，“涉嫌欺诈”的订单，每单被处以500美元罚款！ 平台不断的罚款导致很多店铺的营业额因此变为负数，从负10万元到负40万元不等，一些卖家公司面临倒闭，工资发不出，不得不遣散员工。 记者采访了一位在Wish平台上的卖家，该卖家对记者表示：“我认为Wish罚款罚上瘾了，今年以来我累计被罚了4.5万元，之后应该还是会选择Amazon、Ebay或者Lazada这样相对较大的平台售卖商品。” 记者在YouTube上发现，很多国外网友控诉在Wish上买到假货的视频的观看量已达百万以上。记者观看后发现，很多国外网友表示尽管Wish上的产品价格低廉，但是基本上全是实打实的假货，并且卖家在售卖时并未告知买家其售卖的商品不是正品。 对于大量卖家被罚款的现象，记者采访了Wish公司方面，但是截至到记者发稿前公司并未给予回复。
2020年中国国际服务贸易交易会(CIFTIS),以及作为服贸会八大专题展之一的北京国际金融博览会（以下简称“金博会”）于9月4号在京开幕。此次展会期间，交通银行以“一触即达,跨境共享”为主题，带来全新Fintech产品和服务，向来自世界各地的观众展现金融科技、跨境贸易、普惠金融等领域的最新成果。 近年来，交通银行将“科技赋能”上升至集团战略层面，围绕IT架构转型、IT管理架构优化、数据治理三大战略重点，持续推进数字化、智慧化转型，全面重塑经营管理流程。 疫情期间，大力整合“线上抵押贷”“线上税融通”等在线普惠产品，打造集信用、担保、抵押类融资为一体的“融资服务包”；对接上海市政府“两张网”项下的“一网通办”重大利民工程，开发“先就医、再付费”的惠民就医拳头产品；创新贸易融资线上产品“快捷贷”“快捷证”，客户网上提交融资申请后，最快到账仅需17分钟。 稳金融、稳外贸、稳外资是当前国家“六稳”要求的重要内容。交通银行于今年4月创新推出了“交银跨境e金融”，为涉外企业创新打造了一站式跨境金融旗舰平台。 展会现场，交通银行全景式展示该行近200项跨境金融产品、创新方案和亮点服务。“交银跨境e金融”除了在岸国际业务，还集成了离岸业务、自贸区业务，平台设立四大类客群通道：进出口贸易、跨境投融资、自贸区、境外企业。 “交银跨境e金融”设计完全以客户体验为中心，把近交行200个金融产品与服务，根据企业经营不同阶段（或场景）进行差异化匹配，让业务服务更精准、体验更贴心。企业登录平台网银即可办理线上汇款、快捷开证、线上交单融资、电子化汇兑及挂单等操作，以及国际贸易单一窗口金融服务。此外，今年3 月份，交行创新推出的“快捷证”、“快捷贷”等全线上产品，不但实现了与客户非接触办理业务，而且相关业务办理效率大幅提高。实现了企业复工、银行展业、政府稳外贸多方共赢。 今年4月，随着疫情全球扩散，中东汽车生产商减产，出口汽车库存下降；加上今年7月起，我国实施轻型汽车国六排放标准，赣州RT公司急需大批量开具进口信用证，抢占国际订单。但疫情高峰期，客户赴网点提交开证申请书、贸易合同等材料，出门难、时间紧、任务重。交行运用最新的全线上开证产品“快捷证”为该客户服务，将原来需要2个工作日以上是开证流程，压缩到2小时，为客户稳住了国际订单。 此外，交通银行利用自有电商平台“买单吧”APP设立“扶贫专区”，鼓励员工和客户参与到消费扶贫工作中。在春节期间组织开展了“扶贫年货节”活动，帮助甘肃天祝县实现销售农产品165万元。5月8日启动了“最红扶贫日”活动，每周五进行扶贫农产品促销，日均销售额超过万元。5月下旬，通过发放消费券的方式，鼓励引导干部员工参与，运用消费扶贫方式助力湖北滞销扶贫农产品销售，支持购买金额超过680万元。 与此同时，交行创新开展同业合作，在自有平台设立扶贫专区的基础上，借助农行手机银行“扶贫商城”上线交通银行定点扶贫县农产品，实现三个定点扶贫县农产品线上销售全覆盖，其中山西浑源、四川理塘实现了电商销售“破零”，上线后即实现销售近10万元。推进跨业合作，继续深化与苏宁集团在消费扶贫方面的合作，帮助定点扶贫县农产品上线苏宁平台。截至6月末，交通银行累计购买扶贫县农产品684.5万元，帮助销售农产品1787.12万元。
耿悄然/文 面对庞大又不断成长的跨境电商交易金额，银行不可忽视为跨境电商平台提供资金结算服务背后所隐藏的洗钱风险。 在中国海关企业进出口信用信息公示平台的“跨境电子商务企业名录”中，跨境电商的参与者包括跨境电子商务企业、跨境电子商务交易平台、物流企业和支付企业。目前，银行参与跨境电商主要有两种模式，一是与支付机构合作开展业务，也就是支付机构通过银行为跨境电商提供代理结售汇及相关资金收付；其次是银行提供本身的银行卡支付功能，直接为跨境电商提供结算服务。 在第一种模式中，由于交易资金流是通过支付机构的收付款来完成，所以支付机构本身要对跨境交易的往来背景、交易主体身份的真实性承担主要审核责任，但根据汇发[2019]13号文《支付机构外汇业务管理办法》，银行作为合作机构须与支付机构审核责任捆绑在一起，如果发生因支付机构未进行合理审核导致违规情况，银行也必须承担连带责任。 因此，银行在为跨境电商提供服务过程中，无法把责任都推给支付机构，仍须面对跨境电商业务交易往来中的种种责任，像是外汇交易真实性、合规性、合理性，及对外汇业务一致性进行审核，并对合作的支付机构外汇业务审核能力、风险控制能力与技术手段等进行评估。 此外，银行在依托支付机构进行客户身份识别和尽职调查时，还应在与支付机构的合作协议中，明确支付机构与银行各自应该承担的责任范围，银行可以要求支付机构及交易相关方，就可疑交易提供真实合法的单证材料，如果不能确认交易真实且合法，银行完全可以拒绝办理相关业务；如果支付机构不配合银行针对部分交易进行审核或抽查，银行也可以拒绝为跨境电商办理外汇业务；银行应建立起以市场交易主体为主的负面清单管理制度，并将拒绝服务的市场交易主体列入负面清单中，每个月将该负面清单及拒绝服务原因通报其他外部合作银行。 银行在跨境电商业务中，最须防范的是企业对外明明承揽一般贸易进口货物，但具体操作时，为了享受进口税收政策好处，达到逃避缴税或少缴税款目的，通过虚构个人订单、快递单和制作虚假支付信息方式，以跨境电商贸易形式谎报为个人海外采购而进口的商品，跨境电商交易模式里类似“刷单”行为，实质上已属于走私，按规定银行须上报可疑交易。 银行为降低自己业务过程的洗钱风险，避免被跨境电商波及，须要求跨境电商提供结售汇及资金收付服务凭证，并采取以下手段进一步减少因倒查跨境电商交易所衍生的风险。 1、强化客户身份识别(KYC) 区分跨境电商和消费者的角色，分别管理和从源头上控制风险，还应要求支付机构每月将市场交易主体的负面清单及拒绝服务原因报送银行。 2、加强贸易真实性审查 对交易、支付、物流电子信息的“三单”进行比对和真实性审核，特别是有同一实际控制人控制多家电商平台时，银行须关注收付款客户是否有重合度过高的情形，及不同商品订单信息预留的联系方式、地址是否有重合现象，并关注该电商平台短期内交易规模是否存在异常波动。 3、由于跨境电商外汇收付业务的特性是笔数多、金额低、频率高等，银行须建立业务抽查机制，及时发现外汇业务是否欠缺真实、合规、合理的交易行为。 4、银行可通过“信用中国”网站、国家企业信用信息公示系统、中国海关企业进出口信用信息公示平台等渠道，查询跨境电商信用等级，也有助于银行评定类似客户洗钱风险评级。 5、防止跨境电商零售进口商品为虚假交易 银行应加强对短时间内同一购买人、同一支付帐户、同一收货地址、同一收件电话且反复大量订购，甚至冒用他人身份进行订购等交易行为的监控。 6、防止电商平台为赌博网站收款提供支付通道 银行若发现电商平台上的店铺资金流水有异常状况，应有效排查后通过强化尽职调查确认洗钱风险状况。 （本文作者系上海富拉凯会计师事务所风险合规部中国注册会计师）
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