随着7月29日“信银南京苏美达2020年第一期标准化票据”创设成功，全国首批、外贸企业首单标准化票据正式落地中信银行南京分行。 6月28日中国人民银行正式发布《标准化票据管理办法》，文件于7月28日生效。标准化票据是国内首创的票据产品，通过打包同类型票据资产、组建资产池在公开市场发行，为企业客户融资提供了新的选择。 中信银行南京分行积极落实央行政策、迅速组织行动，充分领会办法规范标准化票据融资机制、更好服务企业融资的宗旨，依托江苏外贸大省优势资源，力求在新办法的指引下，拓展新思路、开创新产品，支持江苏实体经济的发展；立足江苏制造业，多维度梳理属地客户，在江苏全辖范围内全力推进，以满足人民银行首次发行的全部要求。 经过锲而不舍的努力，作为7月28日文件生效当日首批发布披露公告的产品之一，中信银行南京分行“信银南京苏美达2020年第一期标准化票据”得到了市场的认可，7月29日国联证券等投资人申购、产品创设成功。该产品成为全国首批、外贸企业首单标准化票据，将载入国内票据业务发展史册。 全国首批、外贸企业首单标准化票据的落地，是中信银行南京分行实现“有担当、有温度、有特色、有尊严的最佳综合金融服务企业”的愿景、不断提升产品创设能力和管理能力的充分体现。中信银行南京分行将继续落实央行政策，紧跟市场需求及节奏，强化客户经营体系，通过合规新产品不断为江苏企业解决融资问题，竭力服务江苏实体经济发展。
记者从江苏银行了解到，7月30日，该行联合亨通集团发行了全国首单民营企业未贴现商票标准化票据。 发行这一产品的背景，即日前《标准化票据管理办法》正式落地实施。与此同时，上海票据交易所也披露了首批创设的14单标准化票据产品。 江苏银行表示，该行精准对接企业融资需求，积极推广标准化票据产品。该行介绍，亨通集团是中国光纤光网、电力电网领域规模最大的系统集成商和网络服务商，信用等级较高。受疫情影响，该核心企业的上下游中小微供应商供应链融资成本增高。江苏银行获悉情况后，主动对接企业需求，向企业介绍了标准化票据产品并通过上海票据交易所在银行间市场发行标准化票据的方式，以“应收账款票据化+票据标准化”形式帮助企业有效降低融资成本，缩短了产业链融资周期。 据了解，传统商票虽然以核心企业信用为背书，但在实际市场环境中，由于其信息不公开透明，所以流通不畅。而标准化票据产品通过公开发行的方式，打通商业票据与债券市场的连接，提升商票的信息透明度，拓宽企业直接融资渠道，畅通货币传导机制，对丰富产业链融资形式、规范票据信用体系发挥了重要作用。 江苏银行表示，未贴现商票标准化产品一定程度上能够替代应收账款ABS，可以“短、频、快”地帮助企业获得直接融资。该创新产品在助力市场主体有序开展生产经营活动的同时，也有助于供应链产业链的稳定，是金融助力“六稳”“六保”的积极有益探索。
央行今日发布公告称，为提高银行永续债的市场流动性，支持银行发行永续债补充资本，2020年7月30日（周四）中国人民银行将开展2020年第七期央行票据互换（CBS）操作。本期操作量为50亿元，期限3个月，面向公开市场业务一级交易商进行固定费率数量招标，费率为0.10%，首期结算日为2020年7月30日，到期日为2020年10月30日（遇节假日顺延）。 本期CBS操作换出的央行票据名称为“2020年第七期央行票据（互换）”，债券代码2001007S，总面额为50亿元，期限3个月，票面利率2.35%，起息日为2020年7月30日，到期日为2020年10月30日（遇节假日顺延）。
7月30日，由宁波银行发行的票据创新产品“宁行票企赢2020年度第一期标准化票据”成功完成创设。本期标准化票据，投资人为上海银行股份有限公司和江南农村商业银行股份有限公司，系全国首单以未贴现银票作为基础资产的标准化票据项目，有效助力企业拓宽融资渠道、降低融资成本。 7月28日，人民银行《标准化票据管理办法》正式实施，标准化票据可以实现票据市场与债券市场的连接，加大对中小金融机构流动性支持，多渠道服务企业融资，助力供应链金融的发展。同时，标准化票据丰富了商业银行的业务模式，银行能够通过该产品在出票人和投资者之间搭建完整的直融链条，为企业提供投融资全流程服务。
7月30日，上海自贸试验区第十批金融创新案例发布会召开。在此次发布的金融创新案例中，几个突出代表案例包括——首家外资独资人身保险公司设立（友邦保险）、人民币LPR（利率互换）利率期权以及相关交易服务推出（中国外汇交易中心）、供应链票据平台设立（上海票据交易所）、优质企业跨境人民币结算便利化启动（中国银行上海市分行）、长三角一体化示范区管理总部成立及专项授信业务落地（浦发银行）、“口罩期权”成功开展（建信期货风险管理子公司——建信商贸）。 陈鸣波副秘书长对入选案例给予了充分肯定，并就进一步深化自贸试验区金融改革开放创新、提升配置全球金融资源功能等提出要求。市金融工作局李军副局长对第十批金融创新案例总体情况作了说明。友邦保险、中国外汇交易中心、上海票据交易所、中行上海市分行、浦发银行、建信商贸等六家单位作为代表分别介绍了有关金融创新案例情况。 此次发布会由市金融工作局、人行上海总部、上海银保监局、上海证监局、自贸试验区管委会、临港新片区管委会共同举办。 一段时间以来，上海市紧紧围绕深化落实“三大任务”、“四大功能”，聚焦加快实施人民银行等发布的“金融30条”。第十批金融创新案例重点选取了在率先落实金融业对外开放、显著提升上海金融市场国际化水平、助力增强上海金融服务能级、应对新冠肺炎疫情和支持复工复产复市以及优化金融发展软环境等方面的新举措、新项目、新典型。 首家外资独资人身保险公司设立 6月19日，友邦保险获得中国银保监会批复，将友邦保险有限公司上海分公司改建为外资独资人身保险公司，成为中国内地首家获得设立批复的外资独资人身保险公司。 创新点在于，今年1月，“外资在华设立寿险公司必须采取合资形式”限制取消。2月，“金融30条”中明确“推进人身险外资股比限制从51%提高至100%在上海率先落地”。友邦保险“分改子”获批意味着友邦在华有了独立法人资格。上海外资法人银行、法人保险机构、合资证券和基金管理公司均占内地总数的一半左右，成为外资金融机构最集中的城市。 银行间LPR利率期权产品及相关交易服务推出 3月23日，中国外汇交易中心推出LPR利率期权业务。此次推出的利率期权品种包括利率互换期权和利率上/下限期权两大类，均为欧式期权，挂钩的基准利率包括1年期LPR利率和5年期LPR利率。参与机构类型覆盖大型商业银行、股份制银行、城商行、农商行、外资行、证券公司、私募基金等。 创新点在于，该业务为贯彻落实“金融30条”中“发展人民币利率衍生产品市场，研究推出人民币利率期权”的重要举措。一是顺应利率市场化进程不断深化的整体趋势，精准对接各类银行、金融机构及企业客户等进行LPR利率相关风险管理的需求，为市场化定价的贷款业务保驾护航；二是交易服务覆盖利率期权生命周期全流程，为机构提供开展利率期权业务的一揽子解决方案，便利机构高效开展利率期权业务；三是建立期权定价模型，建立波动率报价机制，编制我国首张基准利率波动率曲面。 上海票据交易所成功推出供应链票据平台 4月24日，上海票据交易所成功试运行供应链票据平台。宝武集团旗下的欧冶金服“通宝”供应链平台作为首批参与机构接入供应链票据平台，并支持平台上企业成功签发供应链票据。6月18日，首批供应链票据贴现业务成功落地，9家企业通过供应链票据贴现融资10笔、507万元，贴现利率2.85%-3.8%，贴现票据全部为商业承兑汇票。 创新点在于，一是现代供应链金融通过技术手段，将核心企业与上下游链条企业之间的物流、信息流、资金流等信息进行整合，基于供应链场景产生的票据具有真实贸易背景的优势；二是创新实现等分化签发，使企业可以用票据灵活支付。供应链票据是由固定面额（最低为1元）的票据组成，持票人收到供应链票据后，可根据实际支付需要转让任意金额的票据；三是丰富了企业开展票据业务的渠道。供应链票据平台推出后，除银行网银外，企业还可以通过供应链金融平台发起各类供应链票据业务，进一步方便了企业对票据的使用。 优质企业跨境人民币结算便利化启动 3月5日，上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制发布《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案（试行）》（下称“《方案》”）。中行上海市分行率先为注册在新片区的企业昂旭（上海）贸易有限公司提供跨境人民币结算便利化服务。 创新点在于，一是《方案》是贯彻落实“金融30条”中“对于符合条件的临港新片区优质企业，区内银行可在‘展业三原则’基础上，凭企业收付款指令直接办理跨境贸易人民币结算业务，直接办理外商直接投资、跨境融资和境外上市等业务下的跨境人民币收入在境内支付使用”要求的重要举措；二是《方案》明确符合条件的临港新片区优质企业，尤其是集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源和智能网联汽车、高端装备等领域的重点企业，以及服务范围扩大后的全市供应链、产业链和外贸企业，在以人民币办理跨境货物贸易、服务贸易以及部分资本项目结算业务时，可以不再需要提交复杂的交易单据，享受便利化的跨境人民币结算服务。 浦发成立长三角一体化示范区管理总部 为贯彻落实《关于在长三角生态绿色一体化发展示范区深化落实金融支持政策推进先行先试的若干举措》，4月7日，浦发银行成立上海浦东发展银行长三角一体化示范区管理总部。5月7日配套制定了《长三角一体化授信业务方案专项授权》，6月3日落地首单长三角一体化专项授权授信业务。 创新点在于，该业务为贯彻落实“金融30条”中“强化长三角区域银行机构在项目规划、项目评审评级、授信额度核定、还款安排、信贷管理及风险化解等方面的合作协调，探索建立长三角区域跨省（市）联合授信机制，推动信贷资源流动”要求的重要举措。一是在总行端成立管理总部，由示范区管理总部牵头，统一推进示范区内自贸、科创、绿色金融产品创新，切实强化了板块之间、总分之间的纵向、横向沟通；二是推进浦发长三角六家分行的联合授信机制，支持长三角范围内跨区域联合授信，打破以往只能在注册地银行贷款的限制，企业可向长三角区域内浦发银行任意一家经营机构申请贷款。 建信商贸推出“口罩期权” 建信商贸发挥其注册于自贸区的区位、政策优势，利用场外期权工具，联合建行为国内某医疗用口罩布原材料生产商设计期权方案，锁定上游原材料成本，有效降低企业因上游原材料价格波动所面临的经营风险，助力抗疫物资生产。 创新点在于，一是行业内首单“口罩期权”。由于原材料PP（聚丙烯，大连商品交易所上市期货品种）目前尚无场内期权，建信商贸运用期货复制期权进行风险对冲管理；二是期权方案设计合理。设计方案时充分考虑了企业生产经营以及原材料分批采购的情况，同时结合原材料当期价格和价格波动预期，为企业提供了规模为500吨PP2005亚式看涨期权（行权价格7234.5元/吨），锁定了约4.5亿只一次性外科口罩或1亿只N95口罩的原料成本；三是持续性开展后续服务及完善产品结构。根据后期原材料价格变动情况，为企业进一步控制风险。
7月29日，招商银行、平安证券成功创设并承销发行全国首批标准化票据中2单——“招行格力2020年第一期标准化票据”、“平安证券中核华兴2020 年第一期标准化票据”。 上述两单标准化票据基础资产均为核心企业签发的未贴现商业承兑汇票，支持中小企业持票人获得票据融资4亿元，融资利率低于同期商票贴现利率约150BP，惠及核心企业上游中小微企业供应商13家。 同日，招商银行再次发布公告创设“招行铁建财务2020年第一期标准化票据”，为全国首批财务公司发起的标准化票据。基础资产规模4175万元，为中国铁建财务有限公司通过防疫复产专属通道买入并持有的商业承兑汇票，贴现申请人为集团外部17家中小微企业供应商，且全部为民营企业，单张票面金额最低仅为20万元。 在金融支持稳企业保就业大背景下，为进一步强化中小微企业金融服务水平，提升中小微企业使用商业汇票融资效率，2020年6月人民银行制定发布《标准化票据管理办法》，7月28日正式实施。为积极贯彻落实总行工作部署，全面做好金融支持稳企业保就业工作，人民银行深圳市中心支行通过下发指导意见、组织研讨座谈会等多种方式，持续推动辖内票据和债券市场业务经验丰富的金融机构积极参与标准化票据、供应链票据等票据创新业务实践。 下一步，人民银行深圳市中心支行将进一步推广标准化票据、供应链票据等创新业务发展，促进应收账款票据化，助力金融活水精准滴灌至产业链上下游多层级中小微企业，有效缓解中小企业融资难融资贵问题，畅通国内大循环，为金融支持稳企业保就业增添新动力。
7月28日，《标准化票据管理办法》正式实施。同日，全国首单民营企业未贴现商票标准化票据成功落地江苏，基础资产为亨通集团向其供应链上游企业天津五一互联信息公司签发的商业票据，金额1亿元，期限334天。据介绍，未贴现票据标准化有助于企业降低融资成本，对助力产业链企业融资业务发展和商票标准化的推进具有积极意义。 受疫情影响，经济下行压力加大，民营中小微企业“短、频、快”的融资需求更为迫切。在金融支持稳企业保就业大背景下，为更好发挥票据的融资作用，人民银行指导上海票据交易所加快创新，推出了供应链票据、标准化票据等创新产品，助力解决企业融资难、融资贵。人民银行南京分行积极贯彻落实总行工作部署，与省内中支和金融机构加强联动，推动江苏银行（600919）等创新意识强、业务经验丰富的金融机构与企业对接，提前做好首批未贴现票据发行准备工作。 据了解，亨通集团是中国光纤光网、电力电网领域规模最大的系统集成商和网络服务商，有较高的信用等级，但面对当前市场环境，也同样面临发债成本较高、供应链结算支付困难、上下游企业商票接受度不高等融资难题。针对企业的具体情况，江苏银行建议亨通集团以开立商业票据的方式给上游供应链企业天津五一互联信息公司支付货款，该行将以该笔商业票据为基础资产发行标准化票据，在降低融资成本的同时也缩短了融资周期。 人民银行南京分行货币信贷处负责人表示：“标准化票据可以盘活企业的沉淀票据，满足企业融资需求，在助力企业有序开展生产经营活动的同时，也进一步提升了整个产业链的资金效率。”
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