银保监会就开出一批大罚单，严监管重处罚成为常态。 新年伊始，银保监会就开出一批大罚单，严监管重处罚成为常态。 1月8日，银保监会一口气开出21张罚单，对7家金融机构共计处罚1.995亿元。这7家机构分别是国家开发银行（下简称国开行）、国银金融租赁股份有限公司（以下简称国银租赁(港股01606)）、中国工商银行(行情601398,诊股)(港股01398)股份有限公司（以下简称工商银行）、中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮储银行(行情601658,诊股)(港股01658)）、中国长城(行情000066,诊股)资产管理股份有限公司（以下简称长城公司）、长城新盛信托有限责任公司（以下简称长城新盛信托）、长城华西银行股份有限公司（以下简称长城华西银行）。 工行当天回应称，对于银保监会对工行等金融机构在交叉金融相关领域检查发现的问题，相关事项源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年以前。工行对此高度重视，已按照监管要求全部整改完毕，并对相关责任人进行了严肃处理。工行将继续坚持从严治行、依法合规经营，对于检查发现的问题，进一步完善业务流程，强化内控管理，切实防范风险。 同时，按照机构与相关责任人“双罚”的原则，除机构受罚外，本次银保监会还对14名相关责任人处以警告和5-10万元不等的罚款。从被罚的案由看，贷款业务、不良资产违规转让、同业业务和理财业务依然是违规和受罚的重灾区。相较于往期银保监会公布的大罚单，此批罚单还有一个鲜明的特点——多家被罚机构系母公司和子公司因业务往来不合规，致使子公司连带被罚。 银保监会表示，将继续大力整治各种金融乱象，营造风清气正的金融环境，强化对实体经济的金融支持，切实维护金融安全，守住不发生系统性风险的底线。 屡查屡犯、提供虚假整改材料，国开行两名责任人被罚 国开行因24项违规问题此次总共被罚4880万元。从被罚的违规业务案由看，问题主要集中在存贷款业务和同业业务，其中，存贷款业务的违规问题集中在国开行特有棚改业务，以及扶贫贷款等。 例如，国开行存在项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况；向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品；扶贫贷款存贷挂钩；易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁等问题。 在同业业务方面，国开行存在未落实同业业务交易对手名单制监管要求；以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理；以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理等问题。 此外，国开行还有两名相关责任人被罚。公告显示，时任国开行浙江省分行行长、副行长因对逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务，以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任，均被处以警告处分。 值得注意的是，国开行还因存在利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表，致使该行的子公司也被罚。国银金融租赁股份有限公司就因此被罚100万元。 工行理财业务被全面检查，监管列出多项违规行为 工商银行此次因存在23项违规行为被处以5470万元。从被罚案由看，理财业务的违规问题占绝大多数，主要包括如下： 1、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益 2、非标准化债权资产限额测算不准确 3、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例 4、理财资金违规用于缴纳或置换土地款 5、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权 6、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产 7、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、全权委托业务不规范 8、全权委托业务不规范 9、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职 10、理财资金承接本行自营贷款 11、封闭式理财产品相互交易调节收益 12、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收益 13、高净值客户认定不审慎 14、理财产品信息披露不到位 15、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记 可以看出，银保监会此次对工行理财业务合规性的检查较为细致，除理财业务外，此次被罚的其它违规事项还包括部分重点领域业务未向监管部门真实反映、为同业投资业务提供隐性担保、为违规的政府购买服务项目提供融资、关键岗位未进行实质性轮岗、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞等。 此外，不同于此次被罚的其它多家机构实施“双罚”，从银保监会目前公布的罚单看，工行目前未有相关责任人受罚的情况。 邮储银行因理财、同业等多项违规被罚4550万 邮储银行则因存在26项违规行为共计被罚4550万元，被罚的违规业务仍主要集中在贷款业务、理财业务和同业业务。 在理财业务方面，邮储银行存在理财投资收益未及时确认为收入、部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单、投资权益类资产的理财产品违规面向一般个人客户销售、理财投资接受第三方银行信用担保、代客理财资金用于本行自营业务，未实现风险隔离、理财产品相互交易，未实现风险隔离、通过基础资产在理财产品之间的非公允交易人为调节收益、理财风险准备金用于期限错配引发的应收未收利息垫款、使用非代客资金为理财产品垫款、未在理财产品存续期内披露非标资产风险状况发生实质性变化的信息等问题。 在同业业务方面，邮储银行存在同业投资业务接受第三方金融机构信用担保、同业投资按照穿透原则对应至最终债务人未纳入统一授信管理、个别产业基金同业投资业务违规投向股权、同业投资资金（通过置换方式）违规投向“四证”不全的房地产项目等问题。 邮储银行此次还有两名相关责任人连带被罚。时任邮储银行扬州市分行行长、副行长因为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单行为负有责任，分别被处以警告并罚款5万、警告并罚款10万的处罚。 长城公司两家附属机构亦遭罚 针对长城公司的处罚，银保监会透露，本次行政处罚主要基于我会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为。 从被罚案由看，长城公司因存在违规对外提供担保、虚增账面利润、考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为和不良资产业务多处违规等问题共计被罚4690万元。 长城公司还有两家附属机构此次亦被罚。长城新盛信托因存在违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为，依法予以罚款150万元。长城华西银行因存在违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为，依法予以罚款50万元。 在相关责任人的处罚方面，长城公司此次有10名责任人被处以警告处罚，其中还有9名均被处以5万元罚款，被罚原因集中在违反财务制度超支管理费行为、虚增账面利润和考核利润，超发绩效奖励行为、三查”严重不审慎，个别项目出现重大风险行为三方面。 此外，值得注意的是，在上述被罚的相关责任人中，也包括时任长城公司总裁助理、投资投行事业部总经理桑自国，银保监会对其处以警告并罚款5万。此前桑自国因涉嫌受贿罪、利用未公开信息交易罪、国有公司人员滥用职权罪被提起公诉。 长城公司当天回应称，此次处罚涉及问题，系2017年10月银监会现场检查中发现，集中发生在2013年至2017年3季度末，揭示了公司以往年度经营管理中存在的薄弱环节。公司已经按照监管部门要求认真落实整改，目前已基本整改完毕，同时对有关责任人员依法依规进行了严肃问责。 2018年以来，公司坚决回归本源，回归不良资产主业，持续强化内控合规体系建设，不断提升风险管理水平，完善公司治理和决策机制，全方位提高了公司管控能力。下一步，公司将以此次处罚整改为契机，在前期整改工作的基础上，全面巩固深化整改成果，深入落实各项整改措施，确保真改、实改，不留死角。同时，在严守监管底线的前提下，坚持以化解金融风险、服务实体经济为导向，充分发挥资产管理公司功能作用，不断提高主业核心能力，为我国经济实现高质量发展做出应有的贡献。
河北石家庄的疫情有些严峻，刚刚宣布，全市居民继续居家7天！ 河北石家庄：全市居民继续居家7天 1月8日，石家庄市疫情防控指挥部办公室发布消息，为了防止疫情扩散、保障人民群众健康安全，今天石家庄市完成全员核酸检测任务后，广大群众继续居家7天，有效防控疫情，人员不流动、不聚集、不出社区和村庄。齐心协力、群防群控，坚决阻断疫情传播各种途径，坚决打赢疫情防控攻坚战，有关方面将全力保障广大居民日常生活。 300多例核酸阳性！ 这场疫情歼灭战该如何打？ 8日，石家庄市政府召开新闻发布会，介绍疫情防控最新情况。 截至8日12时，石家庄市当日新增采样32万余人，新增核酸检测1382697人，累计采样980万余人，核酸检测623万余人，剩余采样工作将于8日晚全部完成。 接下来将重点加快核酸检测工作，石家庄市已与北京、天津、山东等地取得联系，将部分样本送往当地进行检测，9日上午全部完成检测。 截至8日12时，石家庄市藁城区共检测出新冠病毒阳性患者259人，其中确诊患者112人，无症状感染者147人，均已转送至定点医院进行救治。 目前，石家庄市藁城区已全部完成全员核酸检测，累计完成采样673787人，累计核酸检测511219人。其中，增村镇20个村全部完成第三轮核酸检测，张家庄镇等乡镇已开始第三轮核酸检测。 另外，8日下午，河北省召开疫情防控首场新闻发布会，截至8日10时，河北全省现有本土确诊病例127例，尚在医学观察的无症状感染者183例。截至7日24时，石家庄市核酸检测检出阳性样本289例；邢台市检出阳性样本15例。目前的阳性病例之间都存在关联性，都是由一起阳性串联起来的。疫情由国外输入病毒引起，具体源头还在深入排查中。 根据目前的调查结果，河北本轮疫情由国外输入病毒引起，目前发现的阳性者是由一起疫情串起来的。 目前，石家庄市核酸检测中的阳性感染者都在管控范围内，疫情扩散风险较低。 河北省已启动环京检查站和进京所有路口卡点，对石家庄、邢台车辆人员一律劝返，对省内其他地区人员，严格执行非必要不进京。 环京地区进京通勤人员凭北京市或环京4市15县出具的居住证明、在京工作证明、72小时内核酸检测阴性证明即可通行。>>">更多详情>；>；>； 截至8日0时，邢台市累计确诊病例9例，无症状感染者6例。邢台市只有南宫市发生疫情，其它17 个县市区和两个开发区（经济开发区和邢东新区）到目前均未发生阳性病例。 目前，邢台市确诊病例、无症状感染者全部在定点医院治疗。8日上午，邢台全员核酸检测顺利结束，9日全部出结果。 李克强主持召开国务院常务会议 坚决遏制疫情扩散 国务院总理李克强1月8日主持召开国务院常务会议，部署进一步做好保障能源安全稳定供应、确保群众温暖过冬有关工作；部署积极推进《中华人民共和国传染病防治法》修订工作，推动健全传染病防控体系。 其中提到，会议强调，近期国内多点出现散发新冠肺炎病例甚至局部聚集性疫情，要继续按照党中央、国务院部署抓好防控工作。国务院联防联控机制要加强对地方和相关方面的指导协调，坚持“四早”，加强监测预警、核酸检测、隔离管控、医疗救治、流调溯源等工作，健全应急处置机制，实事求是、公开透明发布信息，坚决遏制疫情扩散。 孙春兰在河北调研时强调 刻不容缓落实防控措施 尽快遏制疫情扩散蔓延 按照习近平总书记重要指示，中共中央政治局委员、国务院副总理孙春兰6日至8日到河北调研疫情防控工作，实地考察了石家庄市小果庄村、环京高速路口、新城铺村隔离点、恒大名都社区、疾控中心、第五医院和河北医科大学第一医院，深入了解小区封控、物资保障、交通管控、采样隔离、流调救治等情况，分别召开地方、部门、专家3场座谈会，并在河北省指挥中心召开省、市、县三级疫情防控工作视频会议。她强调，要深入贯彻习近平总书记重要指示精神，落实党中央、国务院决策部署，采取坚决果断措施，刻不容缓抓好各项防控举措，尽快阻断疫情传播，拱卫首都公共卫生安全，巩固全国来之不易的防控成果。 这次河北的聚集性疫情发展较快，目前感染者85.5%来自农村，年龄总体偏大，中位年龄46.5岁，出现了社区传播、多代传播，防控的形势复杂严峻。孙春兰要求河北省各级党委和政府迅速激活战时指挥体系，压实“四方责任”，国务院联防联控机制综合组及有关部门充分发挥专业和部门优势，同舟共济，团结奋战，坚决打好疫情防控歼灭战。 孙春兰强调，要加强环京、环省和省内重点区域交通管控，做好近期流出人员协查，坚决避免疫情扩散。要尽快提升核酸检测能力，优化流程，严格质控，力争尽快完成全员检测，摸清疫情底数。要严格隔离管控，对重点区域入户拉网排查，坚决做到感染者及时诊治、应收尽收，密切接触者、次密切接触者追踪到位、应隔尽隔。要认真落实隔离场所“三区两通道”、“一人一间”等规范管理要求，防止交叉感染。要加快流调溯源，统筹利用现场流行病学调查、信息化等技术手段，拓宽思路，人物同查，尽快锁定源头。要全力以赴救治患者，严格按照国家第八版诊疗方案，坚持中西医结合，推进治疗同质化、规范化，严格院感防控，关心关爱医务人员。加强农村地区以及学校、养老机构、监所、宗教活动场所等防控工作。健全疫情发布机制，及时主动回应社会关切，加大对封闭管理小区生活物资、暖气等基本保障力度，加强人文关怀，确保社会大局稳定。 伦敦市长宣布因疫情恶化进入紧急状态 英国当地时间8日13点（北京时间21点）左右，伦敦市长萨迪克·汗宣布由于新冠肺炎患者入院人数暴增、医院面临崩溃威胁，首都伦敦进入“重大事件”应急状态。 萨迪克汗在个人社交媒体上表示，在伦敦，目前每30人就有1人感染新冠病毒。他在8日还称，伦敦已经有超过7000名新冠肺炎住院患者，比去年疫情最高峰时人数多35%，医院接近满员。 在7日举行的新闻发布会上英国卫生和社会保障部首席执行官西蒙·斯蒂文斯说，现在伦敦的医院每天平均接收新入院新冠肺炎患者多达800人。 伦敦前几次宣布进入“重大事件”应急状态，分别是在2017年格伦菲尔大厦发生火灾、英国议会大厦遭遇恐怖袭击和伦敦桥恐袭事件时。 黄金突然“崩跌” 8日晚间9日凌晨，黄金价格突然崩了。现货黄金一度失守1860美元/盎司，刷新12月23日以来新低至1857.95美元/盎司，较日高回落60美元。 分析称，美国基准10年期国债收益率触及3月以来的新高，推动美元触及逾一周高点。美市早盘，美元指数短线上扬近20点，现报89.85。 较高的债券收益率增加了持有无息黄金的机会成本。 瑞银分析师Giovanni Staunovo表示，"（黄金）期货市场出现了一些大规模抛售活动"，"有人似乎想在美国定于格林尼治时间13:30（北京时间晚上9:30）公布非农就业报告前减仓。"
饿了么终于回应了。 事情是这样的：近日，43岁饿了么骑手韩某在送外卖中猝死，但饿了么告知，韩某与平台并无任何关系，平台出于人道主义，愿给家属提供2000元。 但韩某妻子称，丈夫生前每天都会被扣3元，以为是保险费，但事后才得知，保险只买了1.06元，还是旅行人身意外伤害险，猝死保额只有3万。 剩下的1.94元去哪里了？刚刚，饿了么回应称，3元是平台服务费，缴纳后平台赠送保险。虽然饿了么还表示，将为猝死骑手提供60万抚恤金，但网友还是怒了，追问凭什么收取“服务费”？ 饿了么外卖员送餐猝死 仅获赔2000元 据红星新闻报道，2020年12月21日，43岁的饿了么骑手韩某倒在了外卖配送途中。经警方调查，韩某系猝死。其家属在追究其工伤保险责任由谁承担时，被饿了么告知，韩某与平台并无任何关系，平台出于人道主义，愿给家属提供2000元。 妻子称，事发后，因4单没送丈夫还被罚款。韩某伟平时通过蜂鸟众包接单，饿了么工作人员表示，他和平台没有劳动关系，只能给予2千元人道主义赔偿。 而在蜂鸟众包APP的用户协议中，特别提示一栏，明确指出，蜂鸟众包仅提供信息撮合服务，注册者与蜂鸟众包不存在任何形式的劳动/雇佣关系。蜂鸟众包可能会基于注册者的优秀服务质量或者其他优秀的表现发放相关资金奖励。但该种资金的奖励不属于薪酬，不等同于认可了注册者与蜂鸟众包的劳动/雇佣关系。 据界面新闻，在骑手配送领域，分为“众包型”和“全职型”两类骑手，猝死骑手属于众包型外卖骑手，这样的骑手往往与第三方人力资源公司签署劳动合约，系兼职行为，和全职型的饿了么骑手隶属于不同公司。 骑手每天被扣3元 保费只有1.06元？ 韩某妻子称，丈夫生前每天都会被扣3元，以为是保险费，但事后才得知，保险只买了1.06元，还是旅行人身意外伤害险，猝死保额只有3万。 该消息一出，迅速在互联网上发酵。有网友计算，平台每天扣3元，那一年就有1000多，猝死的保额绝对不会只有3万。 而真实的保费只有1.06元，一年下来最多仅需要386.9元，平台则收1096元，差价达到709.1元。难道饿了么克扣了外卖员自缴保险70%的钱？ 饿了么：3元是平台服务费 缴纳后平台赠送保 面对舆论的不断发酵，饿了么1月8日下午6点多进行了回应。 说了几件事情: 1.今起平台猝死保障额提升至60万元，本次事件中的60万元抚恤金将在本周内交付骑士家属。 2.3元不是保费，是平台服务费，缴纳服务费后，平台赠送一份保险，后续会帮助处理保险问题。 3.向意外身故的蓝骑士致哀. 网友不服：“服务费”凭什么收？ 对于这则声明，网友是不服气的。 有的网友称， “服务费”3元，为何保费只有1元，饿了么并没有解释清楚。 也有的直言，饿了么吃相太难看。 2018年被阿里巴巴、蚂蚁金服收购 坐拥300万骑手 官网资料显示，饿了么的骑手达到300万人。 资料显示，饿了么于2018年被阿里巴巴、蚂蚁金服收购。 2018年，阿里巴巴集团、蚂蚁金服集团与饿了么联合宣布，阿里巴巴已经签订收购协议，将联合蚂蚁金服以95亿美元对饿了么完成全资收购。 根据三方统计，饿了么目前是在线外卖市场第二大的企业，截至2020年一季度，市场占有率近27%，第一大为美团外卖，市占率达67%，
时隔逾7年，银行间外汇市场做市商制度迎来调整。1月8日，国家外汇管理局发布《关于修订〈银行间外汇市场做市商指引〉的通知》，进一步完善银行间外汇市场做市商制度。 此次修订做市商制度，主要的变化在于不再分产品设置做市商并调整做市商准入标准，下放尝试做市机构的准入退出管理至中国外汇交易中心，引导做市商减少对交易量的依赖，注重报价质量的提升和流动性的提供等。 国家外汇局副局长、新闻发言人王春英表示，目前，做市商已成为我国外汇市场的重要参与主体，对市场平稳运行发挥了积极作用。随着金融市场双向开放的不断推进，做市商制度也亟待进一步完善。因此，在充分调研和广泛征求意见的基础上，国家外汇管理局再次修订《指引》，着力提升市场报价质量和交易行为规范性，更好促进外汇市场有序发展。 此前银行间外汇市场做市商分为即期做市商、远期掉期做市商和综合做市商，不同类型的做市商准入门槛和所从事的做市外汇品种亦有区分。此次不再区分后旨在发挥综合做市商优势，鼓励做市商提高各产品综合交易和做市能力。 据了解，银行间外汇市场目前的做市机制分为“做市商-尝试做市机构-普通机构”三级分层体系，现阶段做市商数量为25家。《指引》此次下放尝试做市机构的准入退出管理至中国外汇交易中心，简政放权，降低准入门槛，支持更多金融机构参与报价和提供流动性。 《指引》还进一步加强做市商尽职履责。相比于2013年版本，《指引》新增“积极引导客户树立汇率风险中性意识，不得在市场营销中误导或诱导客户预期”等新要求，并再强调银行间外汇市场报价不得超过人民银行规定的银行间外汇市场交易汇价的浮动幅度，不利用非法或其他不正当手段从事虚假交易、操纵市场价格等。 王春英表示，完善做市商制度将在延续现行三级分层体系的基础上实现市场结构优化。优化做市商结构、扩充做市力量、规范做市交易行为等措施的实施，将有利于进一步提升做市商报价质量和流动性供应水平。现阶段做市商数量暂定25家，未来将根据外汇市场发展情况进行适当调整。外汇局将加强对做市商日常监测、考核和评估，引导做市商减少对交易量的依赖，注重报价质量的提升和流动性的提供。（孙璐璐）
2021年车厘子光环不在，今年你自由了吗？ 金融界网1月9日消息 不知道为什么，2021年到来以后，幸福来得有点突然，往年热点话题车厘子自由好像突然实现。在社交平台也有网友怀疑，难道今年的是国产货。 查询公开消息才发现，不是车厘子国产了，而是今年智利车厘子丰收了，还是大丰收。 此前，智利驻华大使馆商务参赞娜塔表示，今年智利的天气状况良好，2020-2021产季车厘子实现了丰收，预计今年的智利车厘子出口量将增加30%，将有50万吨左右的车厘子进入中国市场。同时，据说且今年智利樱桃在品相、硬度、甜度等方面都要好于往年。 2020年底，智利车厘子开始上市。上市初期，因为疫情影响，包机数量下降，船运也比往年要晚来了近半个月。据媒体报道，2020年第一批海运车厘子抵达中国只有240柜，分发到全国来看，到北京新发地的就只有1柜，根本不够分，智利车厘子价格达到每公斤300元-400元。 “1件”是进口车厘子最基础的计量单位，最常见的规格是5kg纸箱装，“1件”通常指5kg的一箱。再往上的计量是“1板”，是一级批发商的进货方式，一层是8箱，通常“1板”就是184箱，所以“1板”有920kg。最大的计量单位就是“1条柜”，海运的进口水果以40尺柜为主，1条40尺海运柜可以装20板，也就是3680件，20吨左右。 在此之后，各大生鲜平台开始货源充足，在12月左右基本售价在60元-80元1斤，但是在2021年到来前盒马的一波预售中，2.5kg小箱装下探到199元，平均1斤不到40元。 随着供应量的逐渐增多，价格持续下降。到了2021年，车厘子在大型商超的价格基本触及到了往年从未触及到的低点。 截图来自盒马 截图来自每日优鲜 截图来自盒马 以北京为例，同样选取智利JJ级车厘子来作为横向对比，1斤单独售卖的价格基本在50元以下，而成箱购买的山姆货源，5kg售价299，平均1斤不到30元，触碰到了往年甚至到销售末期也触碰不到的价钱。 截图来自山姆5kg一箱 2021年车厘子光环不在，今年你自由了吗？
新年伊始，近16万亿的私募基金行业迎来了重磅新规落地。 1月8日晚间，证监会发布了《关于加强私募投资基金监管的若干规定》（简称《规定》），共十四条，形成了私募基金管理人及从业人员等主体的“十不得”禁止性要求。主要内容包括：一是规范私募基金管理人名称、经营范围，并实行新老划断；二是优化对集团化私募基金管理人监管，实现扶优限劣；三是重申私募基金应当向合格投资者非公开募集；四是明确私募基金财产投资要求；五是强化私募基金管理人及从业人员等主体规范要求，规范开展关联交易；六是明确法律责任和过渡期安排。 数据显示，截至2020年底，已登记管理人2.46万家，已备案私募基金9.68万只，管理规模15.97万亿元。基金君发现，此次正式稿相比去年9月11日发布的征求意见稿，在多个方面更加完善，增加了将资管产品、QFII、RQFII视为合格投资者等内容，同时删除了私募注册和办公地要在同一省级行政区域内等规定。 证监会表示，本次发布《规定》是贯彻落实有关防范化解私募基金行业风险要求的重要举措之一，其将进一步引导私募基金行业树立底线意识、合规意识，对于优化私募基金行业生态也具有积极意义。 基金君根据正式稿内容，整理了新规的十五大要点，供大家参考。 1、明确监管对象为协会登记的私募基金管理人 《规定》首先明确了适用对象，即在中国证券投资基金业协会依法登记的私募基金管理人从事私募基金业务，适用本规定。但是，证券公司、基金管理公司、期货公司及其子公司从事私募基金业务，不适用本规定。 明确要求，私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记。 解读：新规明确了此次主要是针对在协会备案登记的私募基金管理人，包括证券类、股权及创投类、其他类、资产配置类等管理人，但是明确指出，并不包括券商、基金公司和期货公司等的私募资管业务。 2、私募名称和经营范围要标明“私募基金”等字样 《规定》指出，未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行私募基金业务活动，法律、行政法规另有规定的除外。 同时，私募基金管理人应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，并在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。 解读：对私募管理人名称、经营范围和业务范围等的要求，正式稿比征求意见稿规定更加详细，标明“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”等字样，是为了体现受托管理私募基金的业务属性特点。值得注意的是，对上述要求，《规定》实行“新老划断”，意味着已经备案的2万多家私募不用改名字。 3、私募不得从事民间借贷、场外配资等业务 《规定》强调，私募基金管理人不得直接或者间接从事民间借贷、担保、保理、典当、融资租赁、网络借贷信息中介、众筹、场外配资等任何与私募基金管理相冲突或者无关的业务。 解读：监管要求私募基金管理人聚焦投资管理主业，可以围绕私募基金管理开展资金募集、投资管理、顾问服务、为被投企业提供管理咨询等业务，但不得“挂羊头卖狗肉”，以私募的名义去搞民间借贷、网络借贷、场外配资等。 4、严禁出资人交叉持股、循环出资等 《规定》指出，私募基金管理人的出资人不得有代持、循环出资、交叉出资、层级过多、结构复杂等情形，不得隐瞒关联关系或者将关联关系非关联化。 解读：监管要求私募基金管理人股权结构应当清晰、稳定，要求私募基金管理人在登记时如实披露其出资结构，不得隐瞒关联关系，严禁出资人代持、交叉持股、循环出资等。这主要是为了防范风险，比如有些私募股权结构重重叠叠，隐藏实控人，问题很多。 5、控制两家及以上私募的要说明合理性、必要性 《规定》表示，同一单位、个人控股或者实际控制两家及以上私募基金管理人的，应当具有设立多个私募基金管理人的合理性与必要性，全面、及时、准确披露各私募基金管理人业务分工，建立完善的合规风控制度。 解读：新规优化对集团化私募基金管理人的监管，允许同一主体设立两家以上私募管理人，但要求其如实说明设立多个管理人的合理性、必要性，披露各管理人业务分工，建立完善合规风控制度，确保集团能对其控制的各管理人说得清楚、控制得住、负得起责。可见并非对集团化私募一刀切，而是对于能够建立良好内部治理和风控体系的集团化私募基金管理人，可给予差异化监管，实现扶优限劣。 6、私募管理人及从业人员“十不得”禁止性要求 《规定》详细说明，私募基金管理人、私募基金销售机构及其从业人员在私募基金募集过程中不得直接或者间接存在的10种行为，也就是“十不得”禁止性要求： （一）向《私募办法》规定的合格投资者之外的单位、个人募集资金或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足合格投资者要求的便利； （二）通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、即时通讯工具、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传推介，但是通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向合格投资者进行宣传推介的情形除外； （三）口头、书面或者通过短信、即时通讯工具等方式直接或者间接向投资者承诺保本保收益，包括投资本金不受损失、固定比例损失或者承诺最低收益等情形； （四）夸大、片面宣传私募基金，包括使用安全、保本、零风险、收益有保障、高收益、本金无忧等可能导致投资者不能准确认识私募基金风险的表述，或者向投资者宣传预期收益率、目标收益率、基准收益率等类似表述； （五）向投资者宣传的私募基金投向与私募基金合同约定投向不符； （六）宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，包括未真实、准确、完整披露私募基金交易结构、各方主要权利义务、收益分配、费用安排、关联交易、委托第三方机构以及私募基金管理人的出资人、实际控制人等情况； （七）以登记备案、金融机构托管、政府出资等名义为增信手段进行误导性宣传推介； （八）委托不具有基金销售业务资格的单位或者个人从事资金募集活动； （九）以从事资金募集活动为目的设立或者变相设立分支机构； （十）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他情形。 解读：基金君比对了一下，“十不得”禁止性要求的具体规定，正式稿和征求意见稿差不多，只将宣传推介载体中的“微信”改为“即时通讯工具”。 证监会表示，立足私募基金“非公开募集”本质，坚守“合格投资者”基石不动摇，细化重申私募基金募集过程中的禁止性行为要求，包括不得违反合格投资者要求募集资金，不得通过互联网等载体向不特定对象宣传推介，不得向投资者承诺保本保收益、夸大宣传、虚假宣传，不得设立以从事资金募集活动为目的的分支机构以及突破投资者人数限制等。 7、私募实控人、关联方等不得募资宣传推介 《规定》同时指出，私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方不得从事私募基金募集宣传推介，不得从事或者变相从事前款所列行为。 解读：监管明确私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，未受私募基金管理人委托从事基金销售的，不得从事资金募集活动。 8、将资管产品、QFII、RQFII视为合格投资者 《规定》明确，私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合本条规定。国务院金融监督管理部门监管的机构依法发行的资产管理产品、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者，视为《私募办法》第十三条规定的合格投资者，不再穿透核查最终投资者。 解读：相比征求意见稿，正式稿删除了“以股份有限公司或者契约形式设立的私募基金，累计不得超过200 人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的私募基金，累计不得超过 50 人。” 同时正式稿增加了受监管的机构依法发行的资管产品、QFII、RQFII，视为合格投资者，不再穿透核查最终投资者，这响应了去年9月发布的QFII/RQFII新规，QFII和RQFII可以投境内的私募证券投资基金。 证监会也表示，《规定》进一步细化《私募投资基金监督管理暂行办法》合格投资者的范围，对国务院金融监督管理部门监管的资产管理产品不再穿透核查，不合并计算投资者人数，为私募基金引入长期资金扫除制度障碍。 9、私募基金财产不得投向明股实债、类信贷资产等 《规定》指出，私募基金管理人不得直接或者间接将私募基金财产用于四项投资活动： （一）借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，但是私募基金以股权投资为目的，按照合同约定为被投企业提供1 年期限以内借款、担保除外； （二）投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等类信贷资产、股权或其收（受）益权； （三）从事承担无限责任的投资； （四）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他投资活动。 解读：新规严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动，严禁投向类信贷资产或其收（受）益权，不得从事承担无限责任的投资，不得从事国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。这主要是为了引导私募基金回归证券投资、股权投资等本业，强调投资活动“利益共享、风险共担”的本质。 10、私募基金可为股权投资的企业提供1年内借款等 但是，《规定》也给出了例外情形，私募基金以股权投资为目的，按照合同约定为被投企业提供1年期限以内借款、担保，私募基金财产是可以使用的。其要求是，借款或者担保到期日不得晚于股权投资退出日，且借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%；中国证监会另有规定的除外。 解读：证监会表示，这个规定是遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。 11、私募从业人员13项“不得有”行为 私募基金管理人及其从业人员从事私募基金业务，不得有13项行为： （一）未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算，将其固有财产、他人财产混同于私募基金财产，将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产； （二）使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产； （三）开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务； （四）以套取私募基金财产为目的，使用私募基金财产直接或者间接投资于私募基金管理人、控股股东、实际控制人及其实际控制的企业或项目等自融行为； （五）不公平对待同一私募基金的不同投资者，损害投资者合法权益； （六）私募基金收益不与投资项目的资产、收益、风险等情况挂钩，包括不按照投资标的实际经营业绩或者收益情况向投资者分红、支付收益等； （七）直接或者间接侵占、挪用私募基金财产； （八）不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露； （九）利用私募基金财产或者职务之便，以向私募基金、私募基金投资标的及其关联方收取咨询费、手续费、财务顾问费等名义，为自身或者投资者以外的人牟取非法利益、进行利益输送； （十）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （十一）从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动； （十二）玩忽职守，不按照监管规定或者合同约定履行职责； （十三）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 解读：正式稿相比征求意见稿有更多细节方面的完善，比如“支付利息”改为“支付收益”。证监会表示，《规定》要求私募基金管理人、托管人、销售机构、其他服务机构及从业人员践行诚实信用、谨慎勤勉的义务，秉承投资者合法利益优先原则，规范开展关联交易，严禁基金财产混同、资金池运作、违规自融、不公平对待基金财产和投资者等违法违规情形。 12、规范私募基金关联交易 《规定》表示，私募基金管理人不得从事损害私募基金财产或者投资者利益的关联交易等投资活动。 私募基金管理人应当建立健全关联交易管理制度，对关联交易定价方法、交易审批程序等进行规范。 使用私募基金财产与关联方进行交易的，私募基金管理人应当遵守法律、行政法规、中国证监会的规定和私募基金合同约定，防范利益冲突，投资前应当取得全体投资者或者投资者认可的决策机制决策同意，投资后应当及时向投资者充分披露信息。 解读：有些私募的关联交易行为不规范，可能存在利益输送等，侵害投资者利益，所以监管要规范关联交易行为。 13、强调私募信息披露的基本要求 《规定》强调，私募基金管理人及其出资人和实际控制人、私募基金托管人、私募基金销售机构和其他私募基金服务机构所提交的登记备案信息及其他信息材料，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并应当按照规定持续履行信息披露和报送义务，确保所提交信息材料及时、准确、真实、完整。 解读：对投资者做好及时、准确的私募基金的信息披露一直是基本要求，此次监管强调该内容，有利于维护投资者利益。 14、明确法律责任、严厉打击私募违法违规行为 《规定》表示，中国证监会及其派出机构依法从严监管私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构和其他私募基金服务机构及其从业人员的私募基金业务活动，严厉打击各类违法违规行为。对违反本规定的，中国证监会及其派出机构可以依照《私募办法》的规定，采取行政监管措施、市场禁入措施，实施行政处罚，并记入中国资本市场诚信信息数据库；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。《证券投资基金法》等法律、行政法规另有规定的，依照其规定处理。 同时，基金业协会依法开展私募基金管理人登记和私募基金备案，加强自律管理与风险监测。对违反本规定的，基金业协会可以依法依规进行处理。 解读：《规定》重申私募基金管理人及从业人员等主体从事私募基金业务应当主动配合监管，对违反规定从事私募基金业务的，综合运用行政、自律、司法等多种手段追究相关机构和人员的法律责任。 15、设置过渡期安排、要求限期整改 《规定》指出，本规定施行前已登记私募基金管理人不符合本规定，按下列要求执行： （一）不符合本规定第四条、第五条、第六条第一款第（九）项、第十一条的，应当自本规定施行之日起一年内完成整改； （二）不符合本规定第六条第三款的，应当自本规定施行之日六个月内完成整改，整改期内暂停新增私募基金募集和备案； （三）不符合本规定第六条第一款第（一）项至第（八）项、第六条第一款第（十）项、第七条、第九条、第十二条的，中国证监会及其派出机构可以依照本规定第十三条进行处理，基金业协会可以依法依规进行处理； （四）不符合本规定第八条、第十条的，不得新增此类投资，不得新增募集规模，不得新增投资者，不得展期，合同到期后予以清算。 解读：正式稿比征求意见稿的过渡期安排规定更为详细。为平稳过渡，《规定》针对不符合规定的存量私募基金管理人，通过实行新老划断、设置过渡期等予以分类处理。同时将结合整改情况，对主动提前完成整改的私募基金管理人，给予适当的差异化监管和自律安排。
1月8日，邢台市应对新冠肺炎疫情工作领导小组办公室发布消息，邢台今天完成全员核酸检测任务后，广大群众继续居家7天，防止疫情扩散，人员不流动、不聚集、不出社区和村庄。彻底阻断疫情传播途径，保障人民群众健康安全。有关方面将全力保障广大居民日常生活。
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