平安基金：合规诚信为生命线、稳健专业为基，共铸资管文化建设 11月21日，证券基金行业文化建设动员大会在京召开。中国证监会党委书记、主席易会满出席会议，并作了题为《加快行业文化建设 优化行业发展生态 着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的讲话，提出要加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，苦练内功，加强学习，不断提升专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构。会上，基金业协会发布了《公募基金行业文化建设倡议书》，倡议公募基金业铸造坚不可摧的信义义务行业文化，恪守信托精神，忠实于投资者最佳利益，敬畏法治，筑牢自律文化长城，践行社会责任，引领价值投资。 平安基金高度重视易会满主席讲话精神，并第一时间响应协会号召，深入学习易主席讲话同时，并将公司现有企业文化与之有机融合，安排全公司宣导并落地制度制定等相关工作，积极把握企业文化建设的关键环节，用文化引领方向、促进发展、塑造形象，带领全体员工扎实前行。 建立“行业+1”风控体系，“合规、诚信”是公司的“生命线” 平安基金自成立以来，坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定为第一准绳，旨在严格把好风控关，让“合规、诚信”成为公司发展的“生命线”。通过制定独特的“行业+1”风控体系，平安基金在行业风控监管之外，叠加平安集团的风控监督，充分利用平安集团科技在征信、信用评级和舆情监测等方面落地成果，对重大投资标的、重要交易对手等主体的风险指标进行实时监控和处理，切实提升资产管理能力与风险控制水平。此外，近年来，依托平安集团在金融科技领域的落地成果，平安基金亦积极推动科技在投研和风控领域的应用。 目前，平安基金在债券信用分析和风险管理方面已启用了智慧信用分析系统。依托平安集团险资投资团队在信评领域积累的逾20年业务经验，中国平安着力探索数据与模型驱动的市场全面覆盖、大数据风险穿透、信评结果精准刻画的智慧量化信评能力，通过自定义的、比市场更精细的行业分类，采集全球1.2万家企业20年的财务及非财务数据，筛选出260个非财务量化指标和130多个财务指标，运用NLP技术解析各类非结构化数据，经过严格的分类统计学检验，训练出高稳定性的量化评级模型，形成更细颗粒度的、可动态调整的量化评级结果，提升了信用分析的实时性和前瞻性，为债券投资提供了坚实的信用管理和研究保障。该系统的应用有效助力平安基金在投研上的稳健运营，在近一年来信用违约日趋常态化的环境下，平安基金旗下债券基金没有出现一例踩雷事件。 风险管理方面，平安基金按照事前、事中、事后的逻辑构建了全面的风险管理体系，依靠精细化管理，通过科技平台建设不断提炼风险管理能力，风险管理平台实现了从流程型向分析型、智能型转型升级。目前，平安基金自建的风险分析模型工具可以实时分析资产的流动性风险和市场风险，进行精准的风险测算和实时的风险监控。同时，依托平安集团科技落地成果，平安基金也率先开始了机器学习方法在风险管理领域的实战探索，平安集团自主研发的AI预警模型可以实时跟踪基本面、市场、舆情数据，识别财务粉饰行为，分析风险传导关系，极大地提升主动风险管理能力，降低基金投资运用风险。 自成立以来，平安基金坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定为第一准绳，旨在严格把好风控关，让合规诚信成为公司发展的“生命线”。 “合规”、“诚信”是平安基金的“生命线”，而“稳健”则始终是公司长远发展的题中之义。 “稳健、专业”为基，打造学习型组织 “专业创造价值”是中国平安的品牌口号，也是平安企业文化的重要组成部分。素有金融行业“黄埔军校”之称的中国平安，在专业化人才培养体系的系统化、平台化、智慧化等方面走在行业领先位置。作为平安集团旗下基金公司，近年来，平安基金在业务大力发展同时，在公司运营、投资研究、产品创新、市场销售、客户服务等职能线上亦培养出了一只专业过硬、基本功扎实的队伍，并不断完善公司管理制度，实现公司规模增速、产品和服务品质的稳健提升。 截至目前，平安基金已组建起权益、固收、量化、ETF、FOF和MOM六大业务线，拥有约90位投研人员。 在员工专业素质提升方面，5年前，平安投资8亿做了一套移动学习的培训体系，并不断更新换代。日常，平安基金为员工准备了各种课程，会进行“千人千面”地推送，每个课程都是针对某一技能和能力的，课程也制作得很简短，帮助员工利用好碎片化时间进修。在全新的系统中，员工不仅有自己岗位必修和根据自己兴趣选修的课程，还可以看到他最崇拜或最关注的人正在学习的课程。 工具和培训只是一方面，更重要的是员工心态的改造和升级。中国平安文化中的危机和包容是巨大的推动力：要想不落后，就需要学习；要想完成目标，就需要协作融合。 这一点与证券基金行业对企业的文化建设的要求不谋而合。易主席在行业文化建设动员大会中指出，2020年证券基金行业将全方位对外开放，证券基金机构要有“本领恐慌”的危机感，树立追求“高精尖”的志向，磨练“跟高手过招”的锐气，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构。 未来，在合规、诚信的基础上，平安基金将立足专业，持续“创业”，贯彻落实监管对证券基金行业文化建设的要求，不断完善公司企业文化建设，并使其赋能业务发展，在为持有人创造长期价值，提供完善的客户服务的同时，与行业伙伴一同共铸资管业务长青之业，推动中国资本市场持续健康发展！
对于深陷股东内斗的ST围海（维权）（002586.SZ）而言，12月24日是个特别的日子。ST围海2019年第三次临时股东大会召开，这意味着此前大股东、二股东之间的分歧将会有更明朗的结果。 就在此次股东大会召开的四天前，ST围海全体董事集体辞职，监事黄昭雄、贾兴芳和朱琳也提交了辞职报告。理由是“鉴于公司将于12月24日召开股东大会审议罢免现任董事、监事的相关议案，上述人员决定辞去所担任的公司董事、高级管理人员及监事职务。” 经历了“公章被抢”、“管理层集体辞职”等系列事件后，ST围海12月24日的股东大会现场氛围相对平静。监事黄昭雄主持会议，由大股东围海控股和二股东千年投资提名的非独立董事、独立董事、监事候选人都在投票前简单地做了自我介绍。 围海控股董事长冯全宏之女冯婷婷在现场表示，“我今天之所以来竞选董事，更多是出于一种责任。这是我父亲历经40年打造的公司，公司怎么成长，怎么遇到ST，我都非常清楚，所以现在希望替他出面，为围海股份撑起一片天，和新一届的董事监事一起解决困境。” 此次新任董监事选举均为差额选举，非独立董事在9人中应选4人，独立董事在4人中应选3人，监事会非职工代表监事在4人中应选3人。 股东大会的投票结果显示，公司第六届董事会非独立董事仲荣成、张晨旺、陈祖良、陈晖被罢免，独立董事黄先梅、陈其、费新生被罢免，监事黄昭雄、贾兴芳、朱琳被罢免。 同时，冯婷婷高票当选公司第六届董事会非独立董事，同意股份数为8.12亿股，约占出席本次股东大会有效表决权股份的98.92%。 李纪卡、李学军、张晨旺当选ST围海第六届董事会非独立董事，李罗立、唐建新、马洪当选公司第六届董事会独立董事，王少钦、郑云瑞、段晓东当选公司第六届监事会非职工代表监事。 根据公告，冯婷婷被选举为公司第六届董事会董事长，李纪卡被选举为副董事长，同时因公司第六届董事会秘书暂无合适人选，董事长冯婷婷代行董事会秘书职责直至公司聘任新的董事会秘书为止。 值得注意的是，张晨旺于12月20日提交了辞职报告，同时又作为此次股东大会非独立董事的提名候选人，其提名获得了股东大会表决通过。投票结果显示，张晨旺同意股份数为6.56亿股，约占出席本次股东大会有效表决权股份的79.92%。 ST围海表示，“张晨旺先生于2019年12月20日提出的辞职申请不影响其本次股东大会经提案再次当选非独立董事的效力。” ST围海新一届非独立董事、独立董事名单中，二股东千年投资提名的四位候选人中，只有张晨旺一人当选，这也意味着围海控股重获董事会的掌权。而另一方面，尽管二股东提名的殷航俊未能当选公司第六届董事会非独立董事，但在公司原总经理陈晖辞职后，殷航俊被选举为ST围海新任总经理。 接近围海控股的人士向界面新闻记者表示，“大股东和二股东之间应该达成了某种程度的妥协，大家都认为对上市公司来说，眼前最重要的是怎么解决公司此前的问题。” ST围海此前替控股股东违规担保，担保金额总计7.5亿元。12月17日，公司公告显示，此前于2018年12月14日使用暂时闲置的募集资金7000万元购买了华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品，本应于2019年12月13日到期，但未能如期赎回。华夏银行宁波在未经上市公司同意的情况下，将本金与收益共计7216.4万元划至公司华夏银行宁海支行账户归还公司在华夏银行的逾期贷款。 界面新闻记者了解到，为解决上市公司此前的违规担保问题，围海控股内部组建应急管理小组商量应对，其中冯婷婷也深度参与。接近围海控股的相关人士对记者表示，“因为之前的事（违规担保事项），老冯（冯全宏）已经不适合再回归上市公司，冯婷婷2018年开始加入围海控股担任董事长助理，替父亲处理事务，目前也是协调围海控股处理问题以及引进新战略投资者的最佳人选。”
恒生指数开盘涨153.27点或0.55%，报28024.62点。国企指数涨0.31%，报11064.86点。红筹指数涨0.24%，报4454.36点。大市盘前成交21.72亿港元。 上周五（12月20日）美股三大指数再创新高。英国首相约翰逊的脱欧协议在议会赢得首次表决。 蓝筹方面，创科实业（00669）早盘涨2.39%，报64.2港元。友邦保险（01299）涨2.19%，中石油（00857）涨1.3%，港铁（00066）涨1.08%，工商银行（01398）跌0.67%，中海外发展（00688）跌0.34%。 板块方面，涨幅前三的为公共运输、环保及保险股，分别涨1.05%、0.98%及0.89%。跌幅前三的为家电股、珠宝钟表及香港零售股，分别跌0.75%、0.51%及0.45%。 热门股方面，协鑫新能源(00451)早盘高开2.61%，报0.157港元。消息面，协鑫新能源及保利协鑫能源(03800)于上周五发布联合公告称，就有关协鑫新能源与中国华能订立一份合作框架协议，以出售协鑫新能源位于中国的若干光伏电站;或协鑫新能源集团的若干负责经营该等电站的项目公司。 魏桥纺织(02698)发盈警，预计下半年净利同比降幅较上半年净利同比降幅扩大，早盘低开3.39%，报2.28港元。公告显示，受棉花价格不断下降的影响，下游客户普遍采取观望态度，棉纺织产品需求持续低迷，导致棉纺织产品销售价格进一步承压，从而使得该集团棉纺织产品的毛利及毛利率进一步减少。 圆通速递(06123)11月快递产品收入同比增长13.64%至31.86亿元，业务完成量同比增长32.05%至10.80亿票。截止发稿，涨3.98%，报1.83港元。
梁涛：金融供给侧结构性改革是高质量发展的重要保障 本网讯 12月21日，在“2019中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”上，中国银行保险监督管理委员会副主席梁涛表示，当前我国处于经济由高速增长转为高质量发展、社会主要矛盾发生改变的过程中，迫切需要改进和优化经济供给体系，提升产品和服务品质，需要从金融体系入手，充分发挥好金融系统在优化资源配置方面的引领作用。 他强调，首先要深刻认识金融供给侧结构性改革的重要性，金融供给侧结构性改革是金融发展理论的重要创新。金融供给侧结构性改革的思路，不仅强调金融要与经济发展相适应，更强调金融结构要与经济发展相匹配，注重供给结构的优化、效率的提升和质量的改善，是我国金融发展实践的深刻总结和升华，创造性地丰富和拓展了金融发展理论体系。金融供给侧结构性改革，是经济高质量发展的重要保障。 据梁涛介绍，在监管部门高度重视改善金融体系的供给质量和效率的大背景下，我国金融改革取得了阶段性成效，包括引导金融资源向重点领域和薄弱环节倾斜，以及多投向经济新动能领域，严防金融资源向低效领域过度集中；引导金融资源主动服务区域协调发展，不断扩大金融服务覆盖面；引导金融资源加强服务社会民生事业。 梁涛表示，金融供给也存在不少问题和短板。一是金融市场结构失衡，社会融资过度依赖银行信贷等间接融资，直接融资特别是股权融资发展不足，不仅影响了实体经济融资的可得性，还间接造成企业杠杆率高企、监管套利丛生、新兴金融无序创新等金融市场乱象；二是经营理念不够科学，银行保险机构同质化经营问题比较突出；三是创新能力存在不足，对“轻资产”的现代服务业和“重技术、重创新”的科创企业服务不到位；四是服务水平有待提升。 梁涛也给出了下一阶段金融深化改革的“药方”：一是直接融资与间接融资相结合；二是市场需求导向和承担社会责任相结合，引导银行保险机构从长远利益出发，针对民营、小微、科创企业等领域，努力探索可持续的商业模式；三是风险防控与改革创新相结合；四是同业有序竞争与差异化发展相结合；五是内部治理与外部监督相结合。 梁涛表示，当前中国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变。金融供给侧结构性改革是新时期做好金融工作的根本遵循，银保监会将认真贯彻党的十九届四中全会精神，按照中央经济工作会议的部署，进一步深化金融供给侧结构性改革，推进金融业治理体系和治理能力现代化，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。
央行金融稳定局副局长杨柳：宏观经济结构性失衡等是金融风险形成的深层原因 上证报中国证券网讯 21日，中国人民银行金融稳定局副局长杨柳在2019中国金融学会学术年会会议上表示，金融风险成因既有制度性、结构性因素，也有经济环境和外部冲击因素。 她指出，宏观经济结构性失衡是深层原因，表现为国有企业改革没有完全到位，企业缺乏财务硬约束，市场缺乏出清机制，形成一批僵尸企业。房地产市场发展长效机制尚未建立。传统增长模式下，经济增长过度依赖债务融资，引发了高杠杆、产能过剩、高房价等问题。 此外，金融机构偏离初心和主业，公司治理不完善。地方政府存在重发展、轻风险现象。金融治理机制存在不足，监管有效性不够。经济下行压力加大和外部不确定因素增多，成为金融风险水落石出的“催化剂”。 杨柳透露了下一步工作的考虑。她表示，下一步将在巩固前期攻坚战成果基础上，更加注重在稳增长和推动高质量发展中防风险，增强金融治理能力，守住发生重大金融风险的底线。 继续实施好稳健的货币政策，保持流动性合理充裕和社会融资规模合理增长。深化金融供给侧结构性改革，深化中小银行和农村信用社改革，提升金融体系适应性、竞争力、普惠性。精准处置重点机构风险，继续开展互联网金融风险专项整治，严厉打击非法集资等非法金融活动。进一步明确和压实各方责任，形成防范化解风险的合力。 压实金融机构主体责任，完善金融机构管理，守住防范化解风险的第一道防线。压实地方政府属地风险处置责任和维稳责任，妥善处置辖区内高风险金融机构。压实金融管理部门监管责任，稳妥化解局部性和结构性风险。 补齐监管制度短板，加快完善金融机构和金融基础设施监管制度建设。积极探索以存款保险为平台，建立市场化、法制化的金融机构退出机制。务实推动金融业改革开放，进一步扩大高水平双向开放，提升我国金融体系活力和竞争力。
这个中国企业占据主导地位的领域 日企开始发力 参考消息网12月23日报道日媒称，从购物到银行业务再到登机，一种以面部识别为基础的经济正在日本生根，消费者能够过上无现金、无袋装的生活。 日本《日经亚洲评论》杂志网站12月20日的文章开头就描述了这样一幅面部识别的应用场景：抵达日本和歌山县南纪白滨机场的游客会发现，迎接他们的不是白滨有名的熊猫，而是一个显示“欢迎（游客姓名）”的电视屏幕。 游客可以刷脸在商店购买口香糖，不用钥匙就能进入酒店房间。收拾好了之后，他们就可以前往主题公园“冒险大世界”，若有预定，可直接通过人脸识别入园，观看大熊猫啃食竹子和海豚表演。 以上是日本电气公司（NEC）自上个月以来在白滨开展的面部识别试验的一部分。 据印度莫尔多情报咨询公司说，随着面部识别技术向自动驾驶、金融和医疗领域扩展，从2018年到2024年，全球面部识别市场规模将翻一番，达到91亿美元（1美元约合7元人民币）。 报道称，毫无疑问，中国企业在该领域一直占据主导地位，它们在规模和精度方面的排名迅速上升。但日本企业看到了机会。 NEC的面部验证技术世界领先，其基础是公司半个世纪前为破译书面文字而研发的技术。面部验证的研究始于1989年，早期误认率为30%左右。但该公司通过采用人工智能并开发原始算法，稳步提高了技术精度和速度。 据报道，NEC的误认率现在降至仅有0.5%，其系统每秒执行惊人的2.3亿次运算。这样的速度和能力远远超过其他公司。因此在美国国家标准与技术研究所的基准测试中，NEC的技术排名第一。 然而，尽管NEC拥有技术优势——包括应对面部老化和蒙面的能力——但中国摄像头和面部识别系统供应商正在大量攫取全球市场份额。 报道称，中国杭州海康威视数字技术股份有限公司已经成为世界上最大的监控摄像头制造商之一，产品价格不到发达经济体供应商的一半。从技术角度来说，中国的面部识别专家并非泛泛之辈。根据美国国家标准与技术研究所2018年的排名，前五名中有三家来自中国：依图科技、深圳先进技术研究院和商汤科技。 与2013年相比，这是令人震惊的进步，当时排名前五的没有一家来自中国。 《日经亚洲评论》报道称，NEC和日本情报通信研究机构联合研发了一种基于量子密码学的面部识别系统，这种加密形式似乎无法破解，因此安全性极高。加密的验证数据用一种叫做“秘密共享”的方法进行分割存储，这种方法类似于拆散拼图的各个部分，除非拥有全部，否则无法破解。NEC希望通过强调降低泄露风险来推销其系统。 但安全并非一切。中国企业已经通过低价打入新兴市场，这意味着日本和其他竞争对手还需要提供平价选项才有竞争力。 据报道，松下11月推出了一种基于云的面部验证系统，采用现收现付模式。该公司对每次身份验证收取1日元（约合0.06元人民币），愿意以微薄利润推广这项服务。 但隐私担忧可能以不可预见的方式产生影响。微软总裁布拉德·史密斯去年说：“可以这么说，面部识别这个精灵刚刚从瓶子里出来。”在微软公司提出建议后，NEC发布了一份声明，首席执行官新野隆在声明中说，他“欢迎”就这一问题“展开辩论”。今年4月，NEC表示，将努力推广人工智能，包括面部验证，同时注意人权和隐私。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公平和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。下面让小海带大家一起学习反洗钱案例，增强反洗钱意识，助力反洗钱。 输12 1、某支付公司提供的银行卡收单业务服务中，有505户特约商户为虚假商户。 2、经发现，一是多家商户法定代表人或负责人为同一人；二是留存的营业执照影像显示，特约商户单位公章经人为电脑合成的痕迹明显。三是所登记的营业执照号码在全国企业信用信息公示系统中显示为“查无消息”或为其他企业的证照号码；四是大部分特约商户没有实地查访的门头照。 3、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，该支付公司被处45万元罚款，单位主要负责人被处4.25万元罚款，并被责令限期清理整改。 资料来源：《做好个人账户分类管理，防范洗钱风险》，中国金融出版社。
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