法新社援引加拿大媒体9日报道称，加拿大总理特鲁多的家人受邀发表演讲，而出场费则由慈善机构“我们”（WE Charity）支付。据加拿大广播公司(CBC)报道，该机构向特鲁多的母亲玛格丽特·特鲁多支付了25万加元（约合129万元人民币），是她在2016年-2020年期间28场活动中发表演讲的酬劳。此外，特鲁多的弟弟亚历山大则在通过8场活动的讲话获得了3.2万加元。报道还披露称，总理办公室证实，特鲁多的妻子苏菲在2012年参加该慈善机构的活动时“收到了1500美元”，当时特鲁多还没有成为自由党的领袖。加拿大伦理监督机构3日表示，已经对特鲁多展开调查。今年6月，一项政府重大项目管理合同被委托给了“我们”慈善机构。总理办公室9日在声明中表示，总理的亲属同多个组织保持着联系，并自愿支持许多个人事业，“重要的是，这是一个对学生给予支持的慈善组织”。
这才是最牛波段操作！2月赎债基抄底股票，6月回补抄底债券，机构资金迎抉择时刻 有的机构在今年的波段操作上真的很牛。 在3300点附近，机构投资者已经开始注重投资策略的平衡。根据最新披露的公募基金二季报显示，一家机构的资金在今年六月中旬以约5亿资金申购债基、抄底已连续调整的债券市场。而在今年年初，疑为同一家机构的资金赎回该债券基金高达18亿，赎回规模占比高达99%，几乎令该基金成为“光杆司令”。 值得一提的是，今年2月初因疫情因素，代表新兴产业和转型方向的中证500指数，一度跌至2018年9月、2019年2月的水平，一日回到熊市末尾、牛市之初。而从创业板指数看，自今年2月初开始至今，累计涨幅高达44%，2月份成为抄底股票的最佳时机。 上述机构更像是波段高手，年初赎回18亿债基，完美避开了此后连续三个月的债市调整，考虑到年初机构委外资金集体加仓权益类资产的现象，上述18亿资金赎回后很可能借助股票市场实现增值。而当股票市场连续上涨、全民炒股信心倍增之际，上述机构资金又关注到连跌三个月的债市，基金公司人士普遍认为本轮债市调整已基本见底。 突然回来了？机构投资者回补债券基金 7月7日，中银基金公司旗下中银丰进定期开放债券型基金披露了2020年第二季度报告。根据这份报告显示，6月11日至6月30日期间，一家机构动用超过4.85亿资金申购了这只债券基金。而仅仅在四个月前，一家机构赎回了超过18亿资金的中银丰进债券基金，赎回金额占该基金资产规模高达99%。 有市场分析人士指出，上述在今年年初赎回18亿债基，而又在6月中旬申购近五亿债基的机构，很可能是同一家。“考虑到今年年初机构委外资金策略偏积极，对包括偏股型基金等权益类资产的兴趣极为浓厚，赎回债基很可能是抄底股票去了。”有基金公司人士向券商中国记者指出，自去年底A股市场赚钱效应逐步增强后，机构委外资金已开始从固定收益向权益投资倾斜。 券商中国记者注意到，在今年2月份，权益类资产普遍被机构看好，一向追求稳定的银行理财子公司也纷纷增持权益类资产，二三月份，权益类爆款基金的批量出现，其中存在机构资金借基入市的现象。有业内人士分析指出，机构委外资金在今年二月对权益类资产的兴趣更大，抄底A股的意愿更强，这些机构委外资金因此赎回债基，转而抄底布局A股，或认购年初新发的偏股型基金。 尤其是更具有参考意义、新兴产业占比较大的中证500指数，在今年2月份因疫情影响，指数最低杀跌至2019年2月、2018年9月的水平，该指数在2020年2月4日，一日回到熊市末尾、牛市之初。可以说，如果错过了2019年的股票反弹行情，那么2020年2月初是一个极为难得的抄底时刻。同样代表新兴科技力量的创业板指数，也大致类似，自2020年2月4日起，截止2020年7月7日，创业板指数五个月的时间内累计上涨高达44%。 也就是说，2月份抄底股票或偏股型基金的胜率，远远比持有债券基金更为稳妥、更具吸引力。 那么债券市场呢？从2020年4月底开始，债市就持续调整，到了今年5月底、6月初，债市调整幅度则进一步扩大。5月中证综合债指数下跌0.91%、6月下跌0.83%。债市下行导致5月债基收益大幅回撤，超八成债基收益为负，包括可转债基金、中长期纯债基金、混合型二级债基。5月债基的平均涨幅为-0.7%，10只债券型基金5月份跌幅超4%，56只跌幅超3%，取得负收益的债基占比达86%以上。 牛市分歧大，机构见好兑现部分收益？ 也就是说，赎回18亿中银丰进债基的机构，完美的在债券市场高位离场，并回避第二季度连续三个月的调整行情。考虑到机构委外资金在今年二月份集体加仓权益类资产，A股市场此后的结构性牛市行情也意味着上述18亿资金，大概率获得较好的资产增值。 机构委外资金一向追求安全稳健。在债券市场连续调整三个月后，抄底权益类资产的18亿资金，将些许部分回补债券市场，可以实现较好的股债平衡策略。 中信证券发布的一则报告认为，当前债券市场的配置价值可能正在逐渐显现，近期市场走势有一定超调迹象，本轮债市调整的宏观背景是经济增长拐点预期，货币背景是流动性“狭义紧-广义松”预期。从经济增速的角度说，由于经济增长相较于债市收益率走势是一个长期慢变化的变量，未经经济数据确认的集中空方情绪释放很可能造成一定程度的超调。 在年初被机构资金撤资18亿后，机构委外资金在6月中旬突然动用超过4亿资金申购中银丰进债券基金，在侧面上反映了机构投资者对股债趋势上的判断。 “因为A股现在还非常火，没看到有停下的迹象，但市场分歧也在，是不是股票大牛市也很难说。”华南地区的一位私募人士对此评论认为，这可能是18亿资金中只有大约5亿资金回补债市的原因，毕竟债市是否真的见底也并不那么好说。 与此相关的是，前海开源基金公司联席董事长王宏远表示，全球经济基本面很差，不支持全球股市目前的估值水平，投资者要留意自我控制风险，短期博弈过程中尽量不要加杠杆，投资时量力而行。纵观各国股市，共同的主要矛盾是经济基本面差和百年一遇级别的财政货币刺激政策带来的流动性充裕之间的矛盾。从估值来看，美国股市的风险达到了百年一遇的级别，中国股市基本面相对在全球最好，但结构性泡沫也是五年一遇的级别了，按照传统分析逻辑来看市场风险很大。 债市或见底，股债平衡策略受追捧 虽然债市是否见底，就像全面牛市已经展开，抑或A股泡沫风险已在眼前，充满了各种争议，但从当前的市场来看，债基基金经理倾向于认为当前债券市场的调整已经非常到位。 工银产业债基金经理何秀红表示，从5月份以来至今债市的调整幅度是历史上少见的，一是前期市场涨幅较大，二是整个货币政策预期发生了很大变化。之前市场预期整个回购利率在1.5%以下，而目前市场包括从利率互换市场、短端利率债隐含水平来看，资金利率的中枢已经修正到了2%左右的水平，如果未来一段时间整个回购利率中枢能够稳定在2%以内，这一轮债市的调整应该比较充分了。 博时基金认为，当前经济处于渐进修复过程中，后续利率可能更多反映基本面的变化，债市后续基本面修复的斜率不会非常陡峭，货币政策仍将维持宽松格局，引导贷款利率下行，后续债券市场整体将处于上有顶、下有底的震荡格局。 金鹰基金业强调债暖市场当前的吸引力正在增强，调整已基本到位。在经历了2个月的债市大幅调整后，债券市场无论从胜率和赔率上已经具备配置价值，适当降低收益预期，债券市场在下半年具备适当机会。当然，经历2年多的牛市后，市场的牛市思维存在一定惯性，这个惯性需要在下半年迅速扭转。从近期决策层传递的政策信号看，整个货币政策进入观察期，一方面经济环比持续改善；另一方面经济增长与金融防风险的关系需要再平衡。这也意味着债市在下半年存在大机会的可能性不大。信用吃票息，积小胜为大胜，仍然能让纯债类产品有较大概率战胜无风险利率。 值得一提的是，考虑到上述机构年初赎回18亿债基后，大概率转移至权益类资产，而从6月中旬以4.8亿配置申购债基抄底债市，尚有至少14亿资金在权益类资产，这也符合目前机构继续做多A股的判断，但显然年初策略已大为不同，表明机构投资者在3300点附近也开始注重资产配置的平衡。
摩根士丹利（也简称“大摩”）在今年3月明确表态超配中国。7月8日，该机构再度调升中国股市目标价，流动性改善、持续的改革和监管催化效应等是调升A股目标价的主要原因。当天，沪深两市成交额连续第三个交易日突破1.5万亿元。 该机构发布的A股情绪指数读数在7月6日的时候出现情绪高峰值为65%，相比起2015年逼近90%的巅峰仍有较大距离，一般读数超出75%才算过热。因此，该机构认为目前的市场并未过热，且融资融券自2015年以来得到了很好的控制，占A股流通股市值的比例基本保持在4%左右，远低于当年的10%， 提升中国股市目标价 大摩对几大指数到2021年6月的最新目标价预测分别为：沪深300指数5360（较当前有15%的上升空间），MSCI中国指数103（+8%），恒生指数28000（+6%），恒生中国企业指数11510（+7%），估值提升是该机构提高相关指数目标价的主要驱动力。 同时，该机构对2020年和2021年企业的盈利预测也提升了1-3个百分点，并预计沪深300和MSCI中国的12个月远期市盈率为14倍。在对新兴市场/亚太市场（除日本外）的投资评估中，该机构维持超配中国的观点。 尽管估值扩张的因素十分关键，但该机构表示，目前中国股市的盈利前景能见度更高，拐点正在形成。摩根士丹利中国股票策略师王滢对记者表示，中国在岸和离岸股市正在引领全球股市，预计盈利修正幅度继续形成V型复苏。 该机构的中国消费者活动Z-Score显示，自4月以来，消费势头持续复苏，这为2020年下半年的企业盈利增长提供了保证。目前全球和中国PMI都开始反弹，但消费复苏仍然滞后，这是每次疫情后的常见现象。摩根士丹利中国经济学家邢自强对记者表示，预计中国消费将在2020年下半年转向领先，到年底达到8%，这是疫情爆发前的水平；并在2021年达10.5%的强劲增长，这主要得益于政策的放宽、服务行业的重新开放和被压抑的需求的释放。 在邢自强看来，在2020年至2021年期间，回流（reshoring）的结构性趋势每年可能会产生1000亿美元的消费增量，这将促进国内消费，主要受益者是奢侈品、美容、旅游和休闲。 A股并未过热 本周一（7月6日），A股情绪攀至巅峰，沪深两市成交额超过1.5万亿元，创下近5年来新高。当日大金融板块强势上涨，银行、证券板块分别有约20只股票涨停。沪指大涨5.7%，站上3300点，北上资金大举流入百亿元。但与此同时，“过热”、“2015年重演”的担忧也不断在市场上传来。 摩根士丹利并不认同“过热”的观点。 “如果市场过热，可能会导致监管收紧。然而，目前A股的情绪指数为65%的读数仍低于2015年6月。”王滢表示。 截至7月6日，大摩的A股情绪指数读数为65%，是2014年以来少有的单日涨幅。此前，A股情绪指数从35%跃升至48%，为单周最高水平，也是2020年7月3日以来的最大单周涨幅。市场情绪的快速上升主要是由成交量回升推动的——7月6日A股总成交量为1.57万亿元人民币，为2015年市场回调以来的最高水平。如此高的交易量表明，机构投资者和散户投资者的参与度都很高。 摩根士丹利A股情绪指数 在大摩看来，A股情绪指数超过75%表明市场过热，这样的时候，将会出现监管部门采取降温措施的可能性。“我们每天都在关注这一数据。”王滢称，在2015年股市反弹期间，随着融资的持续增长和新增散户投资者的涌入，情绪指数突破了75%的水平，一度超出了90%。 不过，融资融券自2015年以来得到了很好的控制，融资融券余额占A股流通股市值的比例基本保持在4%左右，没有出现像2015年那样的大幅飙升的现象。 A股“两融”余额占A股流通市值的比例 关注外部风险和复苏进程 尽管如此，中国市场仍面临一些不确定性，摩根士丹利认为需要关注地缘政治风险和宏观经济复苏的进程。 该机构表示，贸易摩擦仍是最大的风险因素，同时，境外新冠肺疫情的严重程度等，都增加了市场外部环境的复杂性。众多机构调升了二季度中国GDP增速预测值，但认为下半年仍需要关注外需的不确定性。 整体来看，A股目前正受到全球投资者增配的推动，且股市呈现结构性转变，即更趋向于“新经济”。 “全球新兴市场投资者低配中国股票的头寸一直在收窄(目前仅低配100bp)。我们认为，这主要因为中国的宏观经济表现相对更好，以及MSCI中国指数进一步向新经济(消费、技术、通信服务和医疗保健)等行业倾斜，这种趋势仍在继续。”王滢称。
疫情影响下各行业纷纷转战线上直播，保险行业也不例外，企业高管和保险顾问纷纷走进直播间“带货”，掀起直播销售热潮。 但直播卖保险潜在的违法违规风险已经引起监管部门注意，多地银保监局近日陆续发出风险警示。监管部门提示，消费者在通过网络直播和短视频购买保险时，应格外注意产品资质、渠道和投保提示。 吸粉引流完成保险销售 “有时只想问个简单的问题，得到的回复总是私聊或推荐看直播，咨询投保方案有时还被收费。”白领杨柳近期关注了几个保险短视频账号，保险知识学到了不少，但各类产品推荐信息眼花缭乱，她也不敢贸然下单。 记者在抖音平台上发现，保险销售账号的运营主体以保险公司和保险专业中介机构为主，也有一些自称“理财师”“金融讲师”“健康顾问”的主播发布选择保险的测评攻略。 综合排序最靠前的视频多数由保险专业中介机构发布，这些机构账号纷纷表示“我们不会推荐任何一家公司和产品”，面对评论区的网友提问，主播均回应“加微信私聊”“私信回复”。 记者加了一个微信账号，对方随即推荐9.9元的“专业保险规划师服务”，并表示“我们对接50多家保险公司，让您足不出户了解各大保险公司的王牌产品”。 据业内人士透露，各保险平台及中介机构在短视频平台上免费科普的背后都有“生意经”：多数平台和机构在线上引流后，由从业人员依托微信等社交媒体“建群养客户”，进而通过传统线下营销模式的保险方案设计、产品组合推荐与费率测算进行社交互动，最终完成销售。 小心“带货”变“带祸” 监管部门提示，消费者应警惕的是，主流直播平台中部分保险平台和机构主体资质缺失且宣传内容失当，容易让“带货”变“带祸”。据介绍，有的机构不具有经营保险业务资质，却以咨询、规划或测评名义注册账号，违规开展保险营销宣传和销售活动；有的保险分支机构或保险销售从业人员，未经所属机构统一管理，擅自发布保险营销宣传短视频、直播。 “戳我领红包”“直播抽奖别走开”“限时秒杀打折送优惠”……保险直播和短视频中，简单粗暴的营销内容刺激着网友下单，“免费领保险”“得了病也能买”“什么都能保”等夸大保障范围的误导内容不断。 “借着直播和短视频，保险公司和代理人能够以更低的成本接触到以前没被触达、对保险完全不了解的客户。”一家互联网保险业务负责人坦言，多数理赔纠纷源于“消费者的未如实告知”和“消费者与保险公司对保险条款的理解偏差”，通过直播方式卖出去的保单可能会为投保人增加拒赔的风险。 保险直播带货监管升级 针对保险直播的潜在风险，河北和北京银保监局近期陆续出手整治。 北京银保监局要求辖内保险机构和从业人员在7月底前完成自查整改，提出“不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动、不得出现不实陈述或误导性描述、不得违规承诺收益或承担损失、不得以打折红包抽奖等形式变相给予保险合同约定以外的利益”等多项规定，对于在后续检查、抽查中发现存在漏报、瞒报以及不认真整改问题的机构将依法从严从重处置。 北京银保监局相关处室负责人提醒，消费者在通过网络直播和短视频购买保险时，要做到“三注意”。 一是注意资质，确认“谁在卖保险”，查验保险业务经营者是否具备相应资质，不要购买未取得经营保险业务许可的主体所销售的保险产品；二是注意渠道，应从保险公司或保险专业中介机构的自营网络平台等正规渠道购买保险产品；三是注意“保什么、不保什么”，认真阅读投保提示、保险条款等信息，充分了解保险产品的保障范围和免责范围，切实保护好自身合法权益。 也有保险业内人士仍看好保险直播的前景。太平人寿运营总监兼副总精算师严智康公开表示，直播带货卖保险的方式并没有超出“互联网保险业务”的范围，但必须要符合相关监管要求。
保险直播带货戴上“紧箍咒” 本报记者 潘福达 疫情影响下各行业纷纷转战线上直播，保险行业也不例外，企业高管和保险顾问纷纷走进直播间“带货”，掀起直播销售热潮。 但直播卖保险潜在的违法违规风险已经引起监管部门注意，多地银保监局近日陆续发出风险警示。监管部门提示，消费者在通过网络直播和短视频购买保险时，应格外注意产品资质、渠道和投保提示。 吸粉引流完成保险销售 “有时只想问个简单的问题，得到的回复总是私聊或推荐看直播，咨询投保方案有时还被收费。”白领杨柳近期关注了几个保险短视频账号，保险知识学到了不少，但各类产品推荐信息眼花缭乱，她也不敢贸然下单。 记者在抖音平台上发现，保险销售账号的运营主体以保险公司和保险专业中介机构为主，也有一些自称“理财师”“金融讲师”“健康顾问”的主播发布选择保险的测评攻略。 综合排序最靠前的视频多数由保险专业中介机构发布，这些机构账号纷纷表示“我们不会推荐任何一家公司和产品”，面对评论区的网友提问，主播均回应“加微信私聊”“私信回复”。 记者加了一个微信账号，对方随即推荐9.9元的“专业保险规划师服务”，并表示“我们对接50多家保险公司，让您足不出户了解各大保险公司的王牌产品”。 据业内人士透露，各保险平台及中介机构在短视频平台上免费科普的背后都有“生意经”：多数平台和机构在线上引流后，由从业人员依托微信等社交媒体“建群养客户”，进而通过传统线下营销模式的保险方案设计、产品组合推荐与费率测算进行社交互动，最终完成销售。 小心“带货”变“带祸” 监管部门提示，消费者应警惕的是，主流直播平台中部分保险平台和机构主体资质缺失且宣传内容失当，容易让“带货”变“带祸”。据介绍，有的机构不具有经营保险业务资质，却以咨询、规划或测评名义注册账号，违规开展保险营销宣传和销售活动；有的保险分支机构或保险销售从业人员，未经所属机构统一管理，擅自发布保险营销宣传短视频、直播。 “戳我领红包”“直播抽奖别走开”“限时秒杀打折送优惠”……保险直播和短视频中，简单粗暴的营销内容刺激着网友下单，“免费领保险”“得了病也能买”“什么都能保”等夸大保障范围的误导内容不断。 “借着直播和短视频，保险公司和代理人能够以更低的成本接触到以前没被触达、对保险完全不了解的客户。”一家互联网保险业务负责人坦言，多数理赔纠纷源于“消费者的未如实告知”和“消费者与保险公司对保险条款的理解偏差”，通过直播方式卖出去的保单可能会为投保人增加拒赔的风险。 保险直播带货监管升级 针对保险直播的潜在风险，河北和北京银保监局近期陆续出手整治。 北京银保监局要求辖内保险机构和从业人员在7月底前完成自查整改，提出“不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动、不得出现不实陈述或误导性描述、不得违规承诺收益或承担损失、不得以打折红包抽奖等形式变相给予保险合同约定以外的利益”等多项规定，对于在后续检查、抽查中发现存在漏报、瞒报以及不认真整改问题的机构将依法从严从重处置。 北京银保监局相关处室负责人提醒，消费者在通过网络直播和短视频购买保险时，要做到“三注意”。 一是注意资质，确认“谁在卖保险”，查验保险业务经营者是否具备相应资质，不要购买未取得经营保险业务许可的主体所销售的保险产品；二是注意渠道，应从保险公司或保险专业中介机构的自营网络平台等正规渠道购买保险产品；三是注意“保什么、不保什么”，认真阅读投保提示、保险条款等信息，充分了解保险产品的保障范围和免责范围，切实保护好自身合法权益。 也有保险业内人士仍看好保险直播的前景。太平人寿运营总监兼副总精算师严智康公开表示，直播带货卖保险的方式并没有超出“互联网保险业务”的范围，但必须要符合相关监管要求。
图片来源：微摄 银保监会成立以来，高度重视股东股权监管工作，将查处违法违规股东作为防范化解金融风险、改进银行保险机构公司治理结构的重要举措，持续开展股东股权乱象整治，取得了明显成效。但仍有少数银行保险机构的股东入股不合规、违规开展关联交易、谋取不当利益，甚至采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金，严重影响金融机构的稳健运行。为进一步严肃市场纪律，规范股东行为，发挥震慑作用，强化市场监督，银保监会现向社会公开银行保险机构的38名重大违法违规股东。 本次公开坚持依法依规的原则，重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。所公布股东的违法违规行为主要包括：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。 公开重大违法违规股东是提高股东违法成本、端正股东入股动机的必要措施，是整治股东股权乱象、净化市场环境的有效手段，是发挥市场监督作用、凝聚各方监督合力的重要举措，对深化银行保险机构改革和完善公司治理、打好防范化解金融风险攻坚战具有重要意义。银行业保险业现有及潜在投资者要从中认真吸取教训，引以为戒，切实约束自身行为，依法合规开展投资和经营活动。银行保险机构要自觉履行主体责任，建立和完善股权管理制度，加强股东股权事务管理。 下一步，银保监会将进一步完善公开方式，加大公开力度，建立公开重大违法违规股东的常态化机制。同时，将按照党中央、国务院关于打好防范化解金融风险攻坚战的要求，继续深入排查整治违法违规股东股权，加强股东行为约束和关联交易监管，切实完善银行保险机构公司治理结构，为银行业保险业长期稳健发展打下坚实基础。 近日，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单。银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。 一、为什么要公开重大违法违规股东 银保监会之所以公开银行保险机构重大违法违规股东，主要基于以下考虑。 一是进一步明确严监管导向。此次公开既是银保监会整治股东股权乱象的一次重要行动，也是加强银行保险机构公司治理的一项重要措施。银保监会成立以来，持续开展股东股权和关联交易整治，果断清理高风险机构违规股东股权，并制定了《商业银行股权管理暂行办法》《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，目的就是标本兼治、正本清源，推动建立规范的公司治理结构。此次公开，旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。谁要触碰法律“红线”、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。 二是惩戒股东违法行为。在前期监管检查、风险处置过程中，我们查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。这次公开，就是将重大违法违规股东的违法失信形象公之于众，提高其违法成本。同时，发挥震慑作用，进一步净化市场环境，督促更多银行保险机构股东自觉约束其行为。 三是发挥市场监督作用。市场监督是约束银行保险机构及其股东行为的重要力量，巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一，放在与“监管部门的监督检查”同等重要的位置。这次公开，也是引导各银行保险机构利益相关者以及社会公众，共同关注和监督机构股东行为，营造全社会共同监督的良好氛围，让股东违法违规行为无处遁形。 二、本次公开重大违法违规股东的主要情况是什么 本次公开坚持依法依规的原则，重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。本次公开的重大违法违规股东共有38名，具体违法违规事实主要包括以下方面：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。 三、公开重大违法违规股东对所在银行保险机构有何影响 这次公开是一次新的尝试，事前我们进行了审慎评估。我们认为，此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。这对提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展，是一个利好。 四、银保监会对下一步公布工作有哪些考虑 银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。 在这里再次强调一下，公开的一个重要目的是更好发挥市场和社会监督作用。金融市场的各方主体、中介机构和所有利益相关者都是促进银行保险机构公司治理的重要力量。我们希望，各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都“不以善小而不为”，银行保险机构及其股东才能做到“不以恶小而为之”。同时，银保监会也将督促银行保险机构加大信息披露力度，加强对客户、员工、交易对手等利益相关者合法权益的保护，鼓励各类中介机构和机构投资者主动关注和帮助改进银行保险机构公司治理，督促银行保险机构主动接受市场和社会监督。 五、银保监会将如何进一步加强股东股权管理 银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重等特征，不同于一般工商企业，对其股东股权必须从严管理。总体上，银保监会将坚持“两个不变”。一是坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变。银保监会将继续畅通社会资本投资入股银行保险机构的渠道，优化股东结构、充实机构资本，重点引入注重机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略性股东。二是坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。银保监会将继续深入排查整治违法违规股东股权，依法清理规范股权关系，对股东严重违法违规行为，将坚决予以惩戒，发现一起、查处一起。 具体来看，银保监会将做到“三管齐下”。一是压实机构的股东股权管理主体责任。督促银行保险机构优选投资者，加强股东资质和入股资金审查，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法合规参与公司治理创造良好环境。二是加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任。三是提高股东股权监管水平。加强股东和资金来源的穿透监管，确保股东资质和资金来源合法合规。规范股权质押、股份转让等行为，完善关联交易监管制度，并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。银行保险机构重大违法违规股东名单杭州平章工具有限公司浙江国恒实业有限公司包头市北奔明科机电有限责任公司江苏名德投资集团有限公司深圳市正莱达实业有限公司呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司深圳市正远大科技有限公司包头市超华贸易有限责任公司中青旅海江投资发展有限公司包头市黑石物资有限公司西藏恒实投资有限公司宁波市鄞州亚历电器有限公司中国远大集团有限责任公司辽宁宝华实业集团有限公司上海文俊投资有限公司广州劲荣投资有限公司包头市精工科技有限责任公司北京涛力投资管理有限公司大邑兰新投资有限公司中乒投资集团有限公司金堂通明投资有限公司浙江瑞信物资有限公司天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司成都新津瑞凯投资有限公司海南润中教育投资有限公司鄂尔多斯市亨宇化工有限公司联通租赁集团有限公司包头市百惠兴贸易有限责任公司浙江中路基础设施投资集团有限公司福信集团有限公司包头市大元科技发展有限责任公司福建清科投资有限公司深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司鄂尔多斯市东胜区驰瑞物资贸易有限责任公司深圳市泰腾材料贸易有限公司美君投资集团有限公司中经国际新技术有限公司包头市大安投资有限责任公司
为进一步严肃市场纪律，规范股东行为，发挥震慑作用，强化市场监督，银保监会7月4日向社会公开银行保险机构的38家重大违法违规股东。这是银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单。 曝光社会影响特别恶劣的股东 据了解，本次公开坚持依法依规的原则，重点公开了近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的银行保险机构股东。 所公布股东的违法违规行为主要体现在以下六个方面：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。 银保监会首次公布的银行保险机构重大违法违规股东名单包括：杭州平章工具有限公司、浙江国恒实业有限公司、包头市北奔明科机电有限责任公司、江苏名德投资集团有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司、深圳市正远大科技有限公司等38家。 据悉，针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施，此举将有利于提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展。 银保监会有关部门负责人表示，这次公开是一次新的尝试，事前进行了审慎评估。“此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。” 明确严监管导向 提高违法成本 记者了解到，银保监会公开银行保险机构重大违法违规股东，主要基于三点考虑。 一是进一步明确严监管导向。银保监会有关部门负责人表示，此次公开既是银保监会整治股东股权乱象的一次重要行动，也是加强银行保险机构公司治理的一项重要措施。此次公开，旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。 二是惩戒股东违法行为。在前期监管检查、风险处置的过程中，银保监会查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当作“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。 “这次公开，就是将重大违法违规股东的违法失信形象公之于众，提高其违法成本。同时，发挥震慑作用，进一步净化市场环境，督促更多银行保险机构股东自觉约束其行为。”银保监会有关部门负责人称。 三是发挥市场监督作用。市场监督是约束银行保险机构及其股东行为的重要力量，巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一，放在与“监管部门的监督检查”同等重要的位置。 建立公开重大违法违规股东常态化机制 “银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。”银保监会有关部门负责人透露称。 上述负责人表示，希望各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。“大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都‘不以善小而不为’，银行保险机构及其股东才能做到‘不以恶小而为之’。” 银保监会将督促银行保险机构加大信息披露力度，加强对客户、员工、交易对手等利益相关者合法权益的保护，鼓励各类中介机构和机构投资者主动关注和帮助改进银行保险机构的公司治理，督促银行保险机构主动接受市场和社会监督。 为进一步加强股东股权管理，银保监会将坚持“两个不变”。一是坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变；二是坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。 银保监会将做到“三管齐下”。一是压实机构的股东股权管理主体责任，二是加强股东教育和行为约束，三是提高股东股权监管水平。
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