《南华早报》文章截图 尽管新冠疫情给中国经济带来了一定冲击，但是随着中国成功控制新冠疫情，经济引擎再度快速运转。中国经济能在未来5年轻松实现6%的增长。 文章说，国际金融机构普遍预计，中国明年的经济增速将在6.9%至8.2%之间。 中国今年受到新冠疫情的冲击，但有迹象表明，由于中国政府采取了有力措施，经济正在回升。 数据显示，在第一季度收缩6.8%之后，中国经济第二季度增速已回升至3.2%。随着有利条件持续，这种上升势头将延续至今年年底。 根据国际主要金融机构的预测，中国经济在2021年会有一个良好的开端。 经济合作与发展组织（OECD）9月份最新数据显示，中国的经济增长率预计将在2021年回升至8%，今年的增幅预计为1.8%。 国际货币基金组织则预计中国明年的国内生产总值(GDP)将增长8.2%，而世界银行稍谨慎一些，预计中国2021年的经济增速将为6.9%。 随着经济从今年第一季度触底反弹，此后复苏最终应维持在6%左右的增长中值。 文章说，为了帮助中国经济免受潜在的国际经济下行风险的影响，中国政府还需要将宏观政策的重点牢牢放在扩大国内需求上。这意味着确保更宽松的信贷环境、额外的流动性注入和进一步的财政刺激。 中国正在规划的十四五计划将制定从2021年到2025年的主要经济和政治目标。这份蓝图将勾勒出中国后疫情时代的愿景，规划中国作为现代化国家的下一阶段发展。在国际形势如此不确定的情况下，北京将继续把重点转向国内需求，将其作为经济的主导。 文章最后说，未来几年中国仍有很多值得期待的积极因素。依靠内需拉动增长的能力增强、强大的国内资源以及在全球贸易中的主导地位，中国可以在未来5年轻松实现6%的平均增长率。
据新华社北京8月13日电 疫情是场大考，金融业如何作答？作为实体经济血脉，支持经济社会恢复发展是否有力有效？面对不良贷款反弹压力，抵御风险的堤坝是否坚实？复杂多变的国内外环境下，改革开放的步伐是否一如既往？针对这些热点问题，中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清接受了记者采访。 有力支持经济加快恢复 稳企业保就业，稳住经济基本盘，金融支持是重要一环。 “今年二季度我国经济恢复正增长，离不开宏观政策的有力对冲，包括财政、税收、社保、就业等方面的政策，货币金融政策也发挥了重要作用。”郭树清说，今年以来，我国三次降低存款准备金率，增加1.8万亿元再贷款再贴现额度，及时出台阶段性延期还本付息政策等，有力促进了经济的恢复。 除了信贷支持，直接融资方面也在发力。上半年，银行业企业债券投资同比增长28.5%。保险业债券投资同比增长16.5%，长期股权投资同比增长18.2%。“这个增长幅度是近些年少有的，对推动金融业结构调整优化和支持实体经济发展发挥了重要作用。”郭树清说。 “下一步首先要做好对普惠型小微企业的支持。目前已有2360多万家小微企业获得银行贷款，这个水平在全世界都是数一数二的，关键在于银行的经营管理能力、风险控制能力有了较大提高。”郭树清说。 更好地支持实体经济，要推动直接融资和间接融资平衡发展。“下半年要继续推动企业债券的发行，银行保险机构要更多地参与债券等资本市场。企业通过直接融资可以获取长期资金，低成本资金，相当一部分是资本金，对企业成长更有利。”郭树清表示。 为帮助企业渡过难关，目前银行业已对6.12万亿元企业到期贷款提供融资支持。面对疫情的持续影响，应及时做好应对的准备。“银保监会、人民银行也研究了一些储备性政策，我们看市场的情况，如果恢复得还有一些问题的话，会把这些储备性政策用出来，加快经济恢复。”郭树清说。 积极应对不良贷款反弹 金融支持实体经济，必须以自身的稳健运行为前提。 郭树清表示，当前我国金融业运行平稳，风险整体可控，主要指标处于合理区间。“新冠肺炎疫情发生以来，国际金融市场经历剧烈波动，相较而言，我国股、债、汇市场展现出较强的韧性和抗风险能力。” 郭树清表示，同时必须要看到，当前金融风险仍然易发高发，一些潜在隐患依然较大，包括存量风险尚未得到彻底解决、不良资产上升压力加大、资金面宽松背景下市场乱象极易反弹回潮等，对此一定要保持清醒，冷静研判，未雨绸缪。 “上半年，受新冠肺炎疫情等因素影响，银行业新形成不良贷款较去年同期有所上升。当前，经济尚未全面恢复，疫情仍有较大不确定性，所带来的金融风险也存在一定时滞，预计有相当规模贷款的风险会延后暴露，未来不良贷款上升压力较大。”郭树清说。 他表示，对此要密切关注，提早谋划，积极应对。一是做实资产质量分类。督促银行运用预期信用损失法评估贷款风险，真实反映企业经营变化。二是备足抵御风险“弹药”。要求银行采取多种方法补足资本，提前加大拨备提取，提高未来风险抵御能力。三是加大不良贷款处置力度。在充分揭示风险的前提下，研究分阶段下调拨备覆盖率的监管要求，释放资源全部用于处置不良贷款。四是严控增量风险。督促银行加强内部控制和风险管理，做好贷款“三查”，减少贷款损失。 改革开放一如既往 金融业对外开放，是我国对外开放的重头戏。 对于下一步的金融开放政策，郭树清表示，现在最主要的是抓已出台政策的落实。要鼓励中外机构在产品、股权、管理和人才等方面开展合作，拓展开放广度和深度。完善配套制度和基础设施建设，营造更加市场化、法治化、国际化的营商环境。 “尽管现在国际环境发生较大变化，但这不会改变我们对外开放的大趋势。疫情期间不断有外资金融机构来中国落户就是很好的证明，中国金融业对外开放的政策一如既往。”郭树清说。 深化改革，是中国破解经济发展难题的一把钥匙。金融领域也是如此。 郭树清表示，将下更大气力深化金融领域关键性改革，包括加快中小银行改革、大力支持直接融资、完善银行保险机构公司治理等。 “要以加快中小银行改革为突破口，提升金融机构体系稳健性。拓宽风险处置和资本补充资金来源，加快补充资本，因地制宜、分类施策，把深化改革与化解风险、完善治理结合起来。”郭树清说，改革推进中，注意保持地方金融组织体系完整性，尤其要保持农信社或农商行县域法人地位总体稳定。 他表示，要大力支持直接融资，促进融资结构优化。引导信托、理财和保险公司等机构树立价值投资理念，做真正的专业投资、价值投资，成为促进资本市场发展、维护资本市场稳定的中坚力量。同时要以公司治理为抓手，调整优化股权结构，完善现代金融企业制度。
根据国际货币基金组织（IMF）4月的预测，今年美国经济将萎缩6%。而从目前来看，形势可能会更糟糕。 IMF日前称，预计2020年全球经济将大幅收缩4.9%，相比4月的预计下调1.9个百分点。受新冠疫情之下企业停工停产、社会隔离和旅行限制措施等的影响，到2021年年底，全球经济损失预计将达到12万亿美元。在全球主要经济体中，只有中国预计能实现经济正增长。 对美国经济而言，全球经济受重创当然是个坏消息。不过，更糟糕的是，近日美国新冠病例还在持续增加，死亡病例也在攀升。与之形成对比的是，其他大的经济体和很多小的经济体的疫情已经达到峰值，并趋于平缓。这些国家保护了自己的医疗能力，并开始放松封控管理。它们对第二波疫情的风险保持高度警惕，对自己的检测和追踪措施有充分信心，也能保证必要的病床。 当然，不是所有的消费者都已经准备好继续频繁享用餐厅、电影院和机场的服务。如何让消费者对卫生措施充满信心，对指导政府政策的科学家给出的建议高度信任，对自己的财务状况有足够信心进而恢复家庭支出，这些都很重要。 上述考量原则上也适用于美国。不过，美国的情况还是很不一样的。其疫情还处于第一波的上升期，目前尚不清楚何时才能趋于平缓。若想让疫情好转，美国必须和其他国家一样采取严格的封控管理。然而，美国缺乏国家层面的应对政策，各州州长就应遵循何种程度的预防措施发出了不同信息。可以预见的是，第三季度美国经济仍然会很糟糕，今年留给它的复苏时间很少。 从另一个角度来说，美国的经济形势还取决于该国民众的行为。很多美国人一直不愿接受政府的管控，拒绝戴上口罩、保持社交距离。统计数据表明，美国年轻人的感染病例在快速增加，因为他们在日常生活中没有对病毒严加防范。正如白宫冠状病毒应对工作组成员、美国国家过敏症和传染病研究所所长安东尼·福奇所说，民众可以成为解决方案的一部分，也可以变成问题的一部分，需要提醒他们承担好社会责任。 目前看来，美国必须开出良方来改善经济形势，而全球经济也将不得不在无美国经济助力的情况下挺过去。 （作者系英国经济学家科林·斯皮克曼） （编译：严玉洁 编辑：王辉）
导读： 联合国工业发展组织总干事李勇为中国观察智库独家撰文指出，新冠肺炎疫情放大了世界面临的种种挑战，求新求变才能渡过当前危机，实现经济复苏与可持续发展目标。工发组织已经开始采取措施，在多个国家启动一系列发展项目，促进产业调整与转型，推动新技术应用，拉动就业，强化能力建设，朝着安全、健康、可持续、包容性发展方向迈进。 作者：李勇 联合国工业发展组织总干事 2019年9月，国际社会承诺加快推进实现2030年可持续发展议程。2020年本是联合国“可持续发展目标行动十年”的开端之年，是各国朝着17项可持续发展目标大踏步迈进，以可持续的方式解决最大全球性挑战的发力之年。 然而，突如其来新冠肺炎疫情就像一面“放大镜”，使这些挑战变得更加严峻。面对这场破坏全球经济稳定、对全人类构成巨大威胁的公共卫生危机，我们在可持续发展目标方面取得的来之不易的进展正出现倒退。 图片来源：目前生活在极端贫困中的人口比危机前增加了6000万，占全球劳动力总数一半的16亿人生计堪忧，经济产出损失高达8.5万亿美元。 这些估计是基于危机前关键经济部门增长缓慢的背景下得出的。2019年，制造业产出较2018年仅增长1.5%，是自2012年以来最低的同比增长率，制造业就业在就业总数中所占比例也呈下降趋势。截至2019年底，中小企业提供了70%的就业岗位，被认为创新潜力巨大，而现在它们面临的挑战尤其艰巨。 危机当前，联合国工业发展组织作为联合国促进工业发展的专门机构，重点关注全球经济的三大支柱：需求、供给和金融。 图片来源：企业的损失将对人们的福祉产生广泛的直接和间接影响。许多原本经营状况良好的公司在危机发生后，复工难度很大，这些工作岗位以及相关从业者的收入可能永久丧失，使全球经济复苏更加困难。 在这种情况下，工发组织应对疫情大流行的措施可以概括为：准备+控制、响应+适应、恢复+转型，这与联合国应对新冠肺炎疫情社会经济快速反应机制相一致。具体途径包括：一是同中国等国加强伙伴关系，加快全球响应；二是根据各成员国的具体国情，量身定制解决方案；三是在总结经验教训、最佳实践和最优技术的基础上，强化能力建设和知识交流。 //转型// 为应对疫情，工发组织支持中小企业改造现有生产线，将产能转移至个人防护和医疗设备的生产，以加强对医务人员及其他劳动者的保护。我们还调整了在肯尼亚、塔吉克斯坦和突尼斯等地的企业培训计划，将重点转移至个人防护设备的生产培训，支持当地企业家和工人的能力建设。 图片来源：提升各国工业和服务业的能力，这些能力对于经济复苏至关重要。 我们在哥伦比亚、埃及和黎巴嫩等国发布了健康和安全指南，帮助当地企业克服疫情危机的负面影响，遏制疫情蔓延，尽早复工复产。保障就业是这一系列举措的核心，尤其是非正式部门员工，以及中小企业的青年和女性员工就业。 我们针对中国制定了中小微企业的有序复工复产指导文件，逐步加大对全球中小微企业的扶持力度。我们借鉴产业升级和企事业单位现代化建设的长期经验，启动新冠肺炎产业复苏计划，支持各国政府推进产业结构调整与转型，以适应疫情后复苏阶段的新形势。 图片来源：可以看到技术和数据应用的使用有所增加。在亚美尼亚等国，我们支持高科技初创企业的发展，为农村青年提供就业和发展机会。在印度，中小微企业在线知识平台上线，支持企业复工复产，恢复活力。 本月，我们向广大发展中国家发出呼吁：深刻认识技术创新对于化解危机的巨大作用，并将创新的理念与技术应用于抗击疫情及疫后经济复苏工作中。 图片来源：必须走上更安全、更健康、更包容、更可持续的道路。为此，工发组织将其正在进行的废物管理项目也进行了调整，用于管理和处置危险的医疗废物，以减少传染，特别是医务人员之间传染的直接风险。 在中国，工发组织为武汉采购了一套流动医疗废物处理设备，大大降低了当地居民的感染风险。在伊朗，我们也计划通过中国设立的南南合作援助基金提供类似支持。在印度，全球环境基金延长了其旗下一项生物医学废物管理项目，以提高该国在疫情期间的生物医学废物处置能力。在菲律宾，工发组织也正与全球环境基金合作，以更好地处理该国的传染性废弃物。 危机当前，多边主义应得到加强，而不是削弱。工发组织将继续与联合国系统协调一致，同各成员国保持团结，共渡难关。 图片来源：中国日报 责编 | 刘毅 编辑 |张钊
《华尔街日报》报道截图 中国正在引领全球的经济复苏。外媒报道称，明智的企业不会放弃巨大的中国市场，没有哪家美国企业愿意放弃中国市场以及14亿潜在客户。 《华尔街日报》报道称，中国重新成为美国最大的贸易伙伴，成为美国农产品和其他商品出口难得的亮点。四月份，两国之间的贸易额达到了397亿美元，比上个月增长了近43% ，再次超过美国与墨西哥和加拿大的贸易额。全球贸易前景暗淡之际，对华贸易成为美国外贸的亮点。 文章称，根据世界银行最近的预测，中国是今年唯一可能实现正增长的世界主要经济体。美中贸易全国委员会主席克雷格·艾伦(Craig Allen)对此表示: “中国看起来将成为2020年乃至2021年全球GDP增长的最大引擎。我们当然希望美国公司从中受益。” 艾伦还表示，中国政府减少监管措施的承诺对美国公司来说具有更大的长期意义。“在知识产权、农业和金融服务方面已经有了非常重大的监管变化。” 德国之声报道截图 德国之声6月11日刊发中国问题专家弗兰克·泽林的文章称，大部分美国企业仍然继续在中国投资，否则美国经济的竞争力就会受损。 贸易摩擦、新冠疫情、特朗普"彻底切断美中关系"的威胁迄今都无法阻止美国企业继续寄希望于中国市场的增长。驻华美国商会最近的一次问卷调查显示，83%的受访美国企业不愿意撤离中国市场。 最近几周，多家举足轻重的美资企业还加大了对中国市场的投资，其中包括电动汽车厂商特斯拉。该公司今年5月在中国卖出了11065辆Model 3型电动汽车，成为月度中国市场电动汽车销售冠军。位于上海的特斯拉“超级工厂”也在迅速扩建。 此外，美国石油巨头埃克森美孚、零售业大鳄开市客（Costco)以及沃尔玛都在疫情期间宣布，将扩大中国市场业务。快餐品牌Popeyes也在5月中旬开设了首家中国实体店，还有1500家实体店正在筹划中。沃尔玛则计划在今年后5-7年内新增500家中国连锁店，在现有基础上翻番。 文章称，疫情过后，中国人的购买力并没有减少太多。今年5月的消费额几乎与去年同期持平。Popeyes、Costco在上海的首家门店开张时，蜂拥而来的顾客在门外排起了长队。明年，来自加州的环球乐园在北京投资65亿美元的主题公园开业时，也会出现同样的场面。而上海的迪斯尼乐园，已经在一个月前恢复营业。 中国美国商会主席毕艾伦(Alan Beebe）说：“在取得了疫情防控的战略性成就后，中国正在引领全球的经济复苏，这正是许多企业愿意继续在中国经营的原因。” 去年，中国为全球贡献了33%的经济增长。美国只贡献了11%，20年间缩小了一半。北京正在力所能及地保持其市场对美国企业的吸引力。今年初生效的《外商投资法》旨在为外商投资打造更公正的环境、更好地保护知识产权，北京欲籍凭此向美国企业——尤其是未来科技领域的企业——宣示：中国市场是开放的。 《纽约时报》报道截图 另据《纽约时报》网站6月15日报道，特朗普政府中的对华鹰派持续敦促美国在经济上与北京“脱钩”。但是，实际做出生产和销售决定的是政府部门之外的公司，他们发现“戒中国之瘾”并非易事。中国的经济实力仍是避免全球持续衰退的最后希望。 高盛日本股票首席策略师凯希·松井说，在严峻的经济压力下，需要中国经济来维持繁荣。“世界是相互联系的。”她说，“因此，中国经济持续增长对世界几乎所有主要经济体来说都至关重要。”
日前，又一项针对互联网巨头的监管新政正在公开征求意见。 国家市场监管总局发布《关于平台经济领域的反垄断指南(征求意见稿)》（以下简称《指南》）， 公开征求意见将一直持续至11月30日。《指南》旨在预防和制止互联网平台经济领域垄断行为，加强和改进平台经济领域反垄断监管，保护市场公平竞争。 在当今的城市生活中，普通消费者很难绕过平台企业。打车用滴滴，购物用淘宝、京东，外卖用美团、饿了么，日常交流娱乐用微信、抖音。人们都曾经雀跃于平台给日常生活带来的便捷、高效、低成本。但在过去几年里，一些平台们拥有了更大话语权，新形式的垄断、信息不透明等问题出现，公平竞争受到抑制。 《指南》正是对上述问题的直接回应。其中，一个引发最多关注的例子是，强制性“二选一”被定义为滥用市场支配地位。此前数年，每年“双十一”前后，大平台对中小微企业开出“隐性二选一”条件的现象屡见不鲜，通常会引发平台间的“口水战”乃至诉讼。虽然大多数平台不会直接在合同条款中强迫商家“站队”，但会利用其平台算法、规则、技术、引流等多重手段变相引导商家做出选择。 而《指南》则不仅从原则上明确约束了上述行为，也充分考虑了互联网平台的竞争特点，明确了平台“潜规则”也将涉及违规。根据《指南》，“通过搜索降权、流量限制、技术障碍、扣取保证金等惩罚性措施实施的限制，并对因对市场竞争和消费者利益产生直接损害”“平台经营者通过补贴、折扣、优惠、流量资源支持等激励性方式实施的限制，可能对平台内经营者、消费者利益和社会整体福利具有一定积极效果，但如果对市场竞争产生明显的排除、限制影响”都可能被认定为构成限定交易行为。 同样广受争议的“大数据杀熟”问题也有望得到解决。根据《指南》，“基于大数据和算法，根据交易相对人的支付能力、消费偏好、使用习惯等，实行差异性交易价格或者其他交易条件”将被视为差别待遇。 新规的出台，虽然可以在一定程度上限制平台行业此前的无序竞争，但执行起来仍面临一些挑战。例如，平台巨头们通常是该领域的技术、商业专家，且业务庞杂、业务量巨大，监管机构要想全面判定其平台规则是否合规，不仅需要极高的专业知识，还将耗费巨大的时间和人力。更进一步来看，即便监管机构判定其不合规，对这类行为是“小惩大诫”还是“重拳出击”也未明确，过轻则难免失去效力，过重也可能造成平台间新的恶意竞争，影响平台行业发展。 此外，除了《指南》已经明确的反垄断举措，平台经济的“隐性威胁”也需得到重视。例如，现有平台巨头们不仅与潜在进入者在市场份额、客户、数据方面存在巨大“鸿沟”，还往往拥有巨大的资本优势和流量优势，可通过不断投资新企业、孵化新模式来进行跨领域扩张，这种“赢家通吃”的局面是否会形成“大树底下不长草”的态势，也值得持续深入研究。 平台经济是一个新事物，因其规模效应和超强的“外部性”加大了监管的难度。只有不断强化监管力度，才能在包容审慎新业态的同时，最大限度保护各类主体的权益，维护行业健康发展。
人民银行近日发布的《2020年第三季度中国货币政策执行报告》（以下简称《报告》）指出，目前，我国经济增长好于预期，供需关系逐步改善，市场活力动力增强，第三季度经济同比增长4.9%，实现全年经济正增长是大概率事件。中长期看，我国经济稳中向好、长期向好、高质量发展的基本面没有改变。 针对当前经济形势，《报告》指出，下一阶段，稳健的货币政策要更加灵活适度、精准导向，更好适应经济高质量发展需要，更加注重金融服务实体经济的质量和效益。 直达实体经济的货币政策工具落地见效 今年6月1日，人民银行创设“普惠小微企业贷款延期支持工具”和“普惠小微企业信用贷款支持计划”两项直达实体经济的货币政策工具。 直达实体经济并不意味着人民银行直接向企业提供资金，两项直达工具提供的资金支持仍通过金融机构向实体经济传导。《报告》指出，直达工具将货币政策操作与金融机构对小微企业提供的金融支持直接关联，只要小微企业承诺保持就业岗位基本稳定，地方法人银行按规定办理小微企业贷款延期或发放信用贷款，即可获得工具支持，保证资金高效直达实体经济。 目前来看，两项直达实体经济的货币政策工具已经取得积极成效。《报告》指出，普惠小微企业贷款延期支持工具按月操作，累计向地方法人银行提供激励资金47亿元，支持其6月至9月对普惠小微企业贷款延期本金共计4695亿元，加权平均延期期限为12.6个月；普惠小微企业信用贷款支持计划按季操作，累计向地方法人银行提供优惠资金932亿元，支持其3月至9月发放小微企业信用贷款共计2646亿元。 业内专家普遍认为，这两项直达实体经济的货币政策工具，在坚持市场化原则下，增强了资金支持的直达性和精准性。 《报告》指出，下一步，人民银行将继续按步骤实施好上述两项直达实体经济的货币政策工具，切实缓解小微企业还本付息压力，提高信用贷款比重，增强对稳企业、保就业的金融支持力度。 结构性货币政策“精准滴灌” 在精准导向方面，《报告》提出：“创新和完善结构性货币政策工具体系，精准设计激励相容机制，引导金融机构加大对符合新发展理念相关领域的支持力度。” 兴业银行首席经济学家鲁政委认为，这意味着，在当前差异化准备金率、直达实体经济的货币政策工具等已有工具的基础上，今后有可能进一步优化结构性货币政策工具的适用范围，引导资金向支持高质量发展的重点领域倾斜。 民银智库高级研究员张丽云认为，在过去提到的促进货币政策与财政、就业、产业、投资、消费政策协同的基础上，《报告》增加了与环保、区域政策协同，进一步丰富了结构性货币政策的考量维度，以更好地符合高质量发展的要求。 “总量适度、降成本、支持实体经济，预计将是明年的三大政策方向。”中信证券研究所副所长明明认为，对于下一阶段的货币政策思路，《报告》提到“把好货币供应总闸门”，同时要“综合施策推动社会融资成本明显下降”“构建金融有效支持实体经济的体制机制”。这与人民银行副行长刘国强近日所提出的“金融还是为实体经济服务的，经济状况决定金融的政策应该怎么去适应”的思路一脉相承。 科学把握货币政策操作力度 当前，我国已转向高质量发展阶段，继续发展具有多方面优势和条件。但《报告》也提出，要看到我国经济运行还存在一些结构性、体制性、周期性问题，发展不平衡不充分问题仍然突出。要将改革和调控、短期和长期、内部均衡和外部均衡结合起来，集中精力办好自己的事，努力实现高质量发展。 对此，《报告》明确，要完善货币供应调控机制，根据宏观形势和市场需要，科学把握货币政策操作的力度、节奏和重点，既保持流动性合理充裕，不让市场缺钱，又坚决不搞“大水漫灌”，不让市场的钱溢出来。 业内专家表示，《报告》重提“把好货币供应总闸门”，并提出“尽可能长时间实施正常货币政策”，预计下一阶段稳健的货币政策将继续维持“不松不紧”的取向。 “观察货币政策的松紧，关键还是看作为货币政策中介目标的货币供应量和社会融资规模。只要保持了货币信贷合理增长，就说明银行货币创造的市场化功能正常发挥，中央银行提供的基础货币是适度的。”《报告》分析称。 张丽云认为，下一阶段，稳健的货币政策将注重短长结合，一方面，考虑特殊时期出台的政策适时适度调整，对需要长期支持的领域进一步加大政策支持力度；另一方面，做好跨周期政策设计，着力构建金融有效支持实体经济的体制机制。
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