图片来自网络 据搜狐财经统计,9月19日至9月25日期间,银保监会共计发出行政处罚公示表31张,罚金总额为418.9万元。 其中,银行业罚单19张,涉9家银行,罚款总金额331万元;保险业罚单12张,涉及9家保险公司,总罚款87.9万元。 总体而言,在节前的最后一周,银保监会罚单较往周而言,呈现出总体体量较少,罚金较低的特点,罚单数31张不足往周半数。 银行业:阜新农商村镇银行一周领6张罚单罚款60万元,原董事长受罚 本周银行业共受罚单19张,涉及9家银行,总罚金金额331万元。受罚银行包括工、建两大国有行,一政策性银行中国农业发展银行,一城商行龙江银行,以及5家村镇银行、农商行及农信社。 本周银行业的19张罚单分属7家监管局或监管分局,包括内蒙古监管局、内蒙古赤峰监管分局、辽宁阜新监管分局、黑龙江齐齐哈尔监管分局、黑龙江双鸭山监管分局、浙江台州监管分局和贵州黔南监管分局。 其中,内蒙古监管局本周开出罚单总金额最大,三张罚单累计罚金105万元。 内蒙古监管局本周银行业罚单一览 银保监会官网罚单信息内银保监罚决字〔2020〕23、24、25号显示,9月25日,内蒙古监管局因违规允许保险公司人员住店销售保险产品,建设银行呼和浩特金桥开发区支行、工商银行呼和浩特明泽支行分别被罚款30万元和25万元;武川县农信社因提供虚假非现场监管报表而被内蒙古监管局处以50万元罚款。 本周银行业单张罚单罚金最多和收罚单数最多的两个榜单的“状元”同属一家银行,为阜新农商村镇银行。 阜银保监罚决字〔2020〕04号显示,因未严格履行管理职责,风险管理及内控有效性不到位,阜新农商村镇银行被罚60万元,另有包括其原董事长在内的5位员工,因对此问题负有责任而受警告 或5万元罚款。 保险业:涉编制虚假资料,中华联合财险、安华农业保险纷纷受罚 本周保险业共受罚单12张,总罚金金额87.9万元,涉及9家保险公司,包括中国太保、百年人寿、中华联合财险等。 这12张罚单分属5家监管局或监管分局,四川监管局1张、宁夏监管局2张、内蒙古监管局3张、浙江台州监管分局3张、黔东南监管分局3张。 其中,最大额罚单出自内蒙古监管局之手。内银保监罚决字〔2020〕22号信息显示,因编制虚假资料,中华联合财产保险股份有限公司内蒙古分公司、呼和浩特中心支公司,违反了《中华人民共和国保险法》(2015年修正)第一百七十条第(一)项的相关规定,而被处以25万元罚款。 图片截取自银保监会官网 同样因编制虚假资料,安华农业保险股份有限公司兴安中心支公司被内蒙古监管局处以行政处罚20万。 本周保险业罚单中,当属中国太保受罚分支机构最多。 9月23日,宁夏监管局分对中国太平洋财险开出两张罚单,行政处罚当事人包括,银川中支、金凤支公司、贺兰支公司和惠农支公司。 其中,银川中支因超出批准的业务范围经营而受罚11万元;金凤支公司、贺兰支公司和惠农支公司因跨省、自治区、直辖市经营保险业务而受罚,分别被予以警告并处罚款0.4万元的行政处罚。 监管动态:新印发“两个指引”,助力融资性信保业务规范管理 本周银保监会印发了两则管理操作指引,《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》,重点对融资性信保业务保前风险管理和保后监测管理两大环节建立标准化操作规范。 银保监会表示,“两个指引”具有高标准、严要求的特点,能够引导保险公司对标行业领先、提升管控能力、防范化解风险,对融资性信保业务规范化经营具有重要指导意义。 同时,银保监会指出,《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》、《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》这“一个《办法》两个指引”的先后出台,有助于实现“行业发展有标准,实施监管有抓手”的目的,有助于进一步促进融资性信保业务持续健康发展。
8月份完成投资3298亿元,同比增长16.8%—— 交通固定资产投资连增五个月 在9月24日举行的交通运输部例行新闻发布会上,交通运输部新闻发言人孙文剑表示,8月份,交通固定资产投资完成3298亿元,同比增长16.8%。自4月份同比增速由负转正以来,交通固定资产投资连续5个月同比增速均超过15%,其中5月、6月、7月3个月同比增速超过20%。连续多月的高增长速度,表明交通运输各项工作持续发力见效。 客运量恢复至去年同期62.2% 连续5个月的高增长,带动今年全年交通固定资产投资保持高位运行。今年前8个月,交通固定资产投资完成21255亿元,同比增长10.5%。随着复工开工工作的持续推进,目前,公路建设项目已恢复正常。截至8月底,除交通运输部重点跟踪的重大公路建设项目中232个续建项目全部复工外,36个计划新开工项目中已有13个实现开工。 随着新冠肺炎疫情防控形势持续稳定,交通客运量持续恢复,已恢复至去年同期的62.2%,第一次突破六成。8月份,营业性客运量达9.8亿人,恢复程度较7月提高4.2个百分点;全国36个中心城市完成城市内公共交通客运量42.4亿人,恢复至去年同期的75.9%,恢复程度较7月提高4.6个百分点。 货运量、港口货物吞吐量增速也有所加快。货运量方面,8月份,营业性货运量同比增长4.7%,增速恢复至去年同期水平;港口货物吞吐量方面,8月份,内贸、外贸吞吐量分别增长7.8%和5.9%。完成集装箱吞吐量2406万标箱,同比增长6.4%,较上月加快1.7个百分点。 此外,孙文剑表示,8月份国务院常务会议决定今年安排100亿元车购税资金支持受灾严重省份公路等建设,交通运输部第一时间会同财政部研究确定资金安排方案,以长江中游省份为重点,支持安徽、江西、湖北、湖南等11个灾情严重省份灾毁公路恢复重建,并将资金全部细化到项目,共计安排4014个国省干线以及农村公路建设项目,预计重建里程超2.4万公里。 上半年降物流成本超990亿元 日前召开的中央财经委员会第八次会议指出,加快形成内外联通、安全高效的物流网络。孙文剑表示,交通运输连接生产和消费两端,是建设现代流通体系、畅通国民经济循环的基础环节和重要依托。近年来,交通运输部加强部门联动,开展降低涉企收费、发展多式联运、完善交通物流基础设施网络等工作,全力推动降低物流成本,取得了积极成效。去年降低全社会物流成本805亿元,今年上半年,降低物流成本超过990亿元,超过去年全年。 近年来,交通运输部大力支持交通运输新业态发展,网约车、共享单车分时租赁、网络道路货运等新业态不断涌现、快速发展,丰富了运输服务供给,改善了服务体验。孙文剑透露,目前,已有190余家平台公司获得经营许可,各地共发放网约车驾驶员证250多万张、车辆运输证约104万张,日订单量约有2100余万单。在36个中心城市中,已有18个城市合规网约车数量超过巡游车数量。 交通领域放管服持续推进 孙文剑表示,交通运输部持续深化交通运输领域“放管服”改革,聚焦事中事后监管,坚持问题导向,制定了《交通运输部关于加强和规范事中事后监管的指导意见》,突出推进解决实践中存在的“重审批、轻监管”“不会管、不敢管、不愿管”等问题,进一步明确了监管范围、监管机构、监管手段、监管方式等内容,构建以“双随机、一公开”监管为基本手段、以重点监管为补充、以信用监管为基础的新型监管体系。 近年来,交通运输部在深化行政审批制度改革、持续优化营商环境等方面取得了积极进展。在公路和运输领域,通过全国公路建设市场信用信息管理系统,企业资质许可实现了“电子化”线上办理,极大提升了审批效率。交通运输部还建立了主动服务机制,目前,各地交通运输部门与284家重大装备制造企业、367个重大建设项目建立了“一对一”联络员服务机制,营商环境明显改善。(记者 齐慧)
为规范小额贷款公司经营行为,防范化解相关风险,促进行业健康发展,中国银保监会办公厅于近日印发了《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》(以下简称《通知》)。 《通知》主要包含以下内容:一是规范业务经营,提高服务能力。在小额贷款公司业务范围、对外融资比例、贷款金额、贷款用途、经营区域、贷款利率等方面提出要求。二是改善经营管理,促进健康发展。从小额贷款公司资金管理、催收管理、信息披露、保管客户信息、积极配合监管等方面作出规范。三是加强监督管理,整顿行业秩序。指导各地明确监管责任、完善监管措施、建设监管队伍、实施分类监管、加大处罚力度等。四是加大支持力度,营造良好环境。鼓励加强政策扶持、银行合作支持、加强行业自律,促进行业可持续发展。 《通知》的印发实施是贯彻落实全国金融工作会议精神,逐步建立健全小额贷款公司行业监管制度体系的重要举措。下一步,银保监会将持续加强小额贷款公司行业监管制度建设,与《非存款类放贷组织条例》的施行相衔接,进一步完善小额贷款公司行业经营规则和监管规则。
摘要 【黄湘源:去散户化不是有效监管的终极目标】有效监管是维护市场正常秩序的稳定器,而非专门用来对付散户的武器。去散户化不是有效监管的终极目标,对于一些监管措施跟进过程中所容易发生的“我不杀伯仁,伯仁却因我而死”的现象也应有所反思,否则既影响监管的针对性和有效性,也有违加强监管的初衷。(证券市场红周刊) 有效监管是维护市场正常秩序的稳定器,而非专门用来对付散户的武器。去散户化不是有效监管的终极目标,对于一些监管措施跟进过程中所容易发生的“我不杀伯仁,伯仁却因我而死”的现象也应有所反思,否则既影响监管的针对性和有效性,也有违加强监管的初衷。 散户成监管处罚无辜牺牲者 9月22日,“终结散户”的口号出现在互联网某知名老师的专栏,这一天正是被停牌核查数日的天山生物等创业板“三妖股”集体复牌的日子。如今的大数据背景下,任何公司的交易情况都曝光在阳光下,在三妖股的短暂反弹过程中,趁机出逃的队伍也曾出现过机构的身影,但在卖出排行榜前列的,表面看似乎都是散户,也难怪有几家曝光率最高的券商营业部还因此博得了“散户大本营”的“殊荣”。但如果说这未必是真正意义上的散户,所谓的“新型市场操纵或股价操纵”究竟新在哪里呢?对长方集团异常交易者的处罚,一定程度上可以说明度三大创业板妖股的立案调查并非无的放矢,但监管措施的跟进虽然不难令这种无厘头的连续涨停立即刹车,不由分说的跌停甚至有过之而无不及的跌停对于仅仅较容易犯跟风错误的散户来说,更有可能造成无情的伤害。 散户十有九亏的格局之所以从未有过根本性的改变,除了散户本身在资金、知识、经验等方面所存在的先天不足,与他们在面对某些突如其来的变化缺乏适宜的应变策略和防身手段也是分不开的。贪小利、爱跟风、在驱使散户成为拉抬股价追随者的同时,不仅让他们往往成为了机构大户的炮灰,也更容易成为被割韭菜的对象。而在机构大户操纵市场操纵股价事件东窗事发的时候,监管措施的跟进虽然本意不在对付散户,但正所谓“我不杀伯仁,伯仁却因我而死”,一不小心成为投机操纵市场操纵股价分子裹挟者的散户,虽然无须为首恶分担罪责,但事后如果不能从受害者的立场争取到相应的赔偿,也难免有可能因为与监管立案处罚动作不经意的相遇而成为惨遭踩踏的无辜牺牲者。 去散户化并非最终目的 而是市场化的必然结果 立案调查妖股的过程也许并不像人们想象的那么容易,另外,监管层也有可能忽略了某些网络媒体的力量。证监会不久前谈到“建制度、不干预、零容忍”三者关系时,也曾提到过加强对黑嘴等违法违规行为的零容忍。但不知这里所指的黑嘴,是否也包括活跃在网络媒体上的那些所谓的知名老师。他们不仅没有公开真实姓名,有没有证监会认可的证券业务资质或咨询资格更是存疑。当然,即使没有,也并不妨碍其假冒其他具有合法有效资质资格者尤其是市场知名人士的名义,通过在微博微信或其他手机互联网形式广收信众,进行非法的收费服务。在诱导和驱使散户跟风某些市场热门妖股的投机炒作中,他们不仅起着非同一般的推波助澜作用,自己更是有可能从中坐收渔利。除了发生在某些证券营业部的散户一窝蜂的炒作现象外,这些发生在互联网上每每以吸引和忽悠散户为能事的黑色产业链不仅更为普遍,其助纣为虐所造成的后果也有可能是有过之而无不及。如果对所谓“新型市场操纵”或“新型股价操纵”的关注,并不是“新”在对此类新型黑色产业链现象与时俱进的适当监管和必要遏制,而只是一如既往地眷顾着那么几家出头露面的券商营业部的动向,同时对并无多少新意的散户化行情炒冷饭,则很有可能是拣了芝麻却丢了西瓜。 不能不看到,在中国股市走向注册制的过程中,去散户化并不是市场化的最终目的,而只是越来越市场化的必然结果。“建制度、不干预、零容忍”监管方针的实施,并不是脱离市场实际,片面地去刻意追求去散户化的速效效果,而是通过进一步加大防范和打击市场操纵和股价操纵行为的监管力度,帮助广大散户投资者越来越看清违法违规者操纵市场操纵股价的险恶用心,从而不断增强他们对价值投资从善如流和择善而为的自觉性。在此基础上,不断地壮大机构投资者队伍,提高代客理财水平,水到渠成地增强委托理财对散户投资者的吸引力,方为上策中的上策。对散户行情如临大敌,如果只是随意且迫不及待的对股市正常的走势所进行简单粗暴的干预,或者不惜通过先立案后调查的方式硬装斧头柄,则不免失之于下策,甚至更有可能令人不寒而栗。这不仅对股市的正常走势容易产生起伏过大的影响,也不免会对跟风的散户投资者造成不必要的误伤。
江海证券的行政处罚落地,该券商和4位高管均收到证监会开具的罚单。 证监会查明,由于江海证券在开展多项业务过程中出现违规问题,债券自营、资管产品备案、股票质押式回购交易三大业务均被叫停半年。除此以外,相关的四名高管也被采取认定为不适当人选、公开谴责等监管措施。 监管部门对券商的监管力度始终不减,今年以来,已有江海证券、宏信证券、中山证券等多家券商因业务违规被暂停业务。一家券商分析师表示,证券公司频收罚单,会导致分类评级扣分项增加,不利于券商业务开展,也会对企业形象产生巨大的负面冲击,券商有必要加强内部合规管理,建立专职内部合规部门,并赋予内部监督实权,在公司内部对各类违法违规行为施加更严厉处罚。 江海证券三业务被暂停 证监会9月16日表示,发现江海证券在开展债券投资交易过程中,存在交易员资格管理及交易行为管控不足、标的证券和对手方管理不到位、合规管理和风险控制有效性不足等问题;开展证券资产管理业务存在违规新增通道业务、内部管理混乱、风险管理不到位等问题;开展股票质押业务存在业务决策流于形式、尽职调查不充分、内部控制不健全等问题。 上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第五十条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十、二十三条、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第六十、七十一、八十二条等规定,反映出江海证券内部控制不完善、经营管理混乱,违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条规定。 按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,证监会决定对江海证券采取暂停债券自营业务6个月(已持有存量债券可以卖出,不得新增买入,为防范流动性风险而从事的必要债券交易除外,回购交易融入资金规模不得增加)、暂停资产管理产品备案6个月(按规定为接续存量到期产品持有的未到期资产而新设立产品除外,但不得新增投资,不限制资产支持专项计划备案)、暂停股票质押式回购交易业务6个月(存续合约可以依规办理延期)的行政监管措施。 4高管领罚单,有的被认定为不适当人选 除了券商业务被暂停,江海证券的4位高管也领了罚单。 因江海证券在开展债券投资交易过程中,存在交易员资格管理及交易行为管控不足、标的证券和对手方管理不到位、合规管理和风险控制有效性不足等问题。证监会认定饶晞浩为不适当人选,自行政监督管理措施决定作出之日起两年内,不得担任证券基金经营机构董事、监事及高级管理人员,不得担任证券公司债券投资业务主要负责人职务,并限制领取2018、2019年基本工资以外的报酬和福利等权利(公司已支付的部分应退回)公司应当在收到认定为不适当人选决定书之日起30个工作日内,作出免除饶晞浩现有职务的决定。 江海证券合规总监兼首席风险官葛新、股票质押业务分管副总裁蒋宝林、资产管理业务分管副总裁孔德志等人也被采取了公开谴责并限制有关权利措施的处罚,证监会要求上述3人限制领取2018、2019年基本工资以外的报酬和福利等权利,公司已支付的部分应退回。 江海证券成立于2003年,总部位于哈尔滨,是上市公司哈投股份(600864)的全资子公司。根据哈投股份此前披露,2020年6月19日,江海证券及相关人员已分别收到证监会出具的《行政监管措施事先告知书》。2020年9月11日,江海证券及相关人员分别收到中国证监会《行政监管措施决定书》。 哈投股份称,公司将认真履行股东责任,继续督促江海证券严格落实监管措施决定,在巩固前期整改成果的基础上,进一步完善内部控制机制,全面加强合规及风险管理。 从今年上半年江海证券业绩来看,根据哈投股份2020年半年报,上半年江海证券实现营业总收入7.49亿元,同比降低38.19%;实现营业支出7.28亿元,同比增长11.27%;实现利润总额0.22亿元,同比降低96.23%;实现净利润0.22亿元,同比降低95.09%;实现归属于母公司股东的净利润0.22亿元。 上述半年报称,由于本期自营收入比同期减少,导致收入同比降低,同时营业支出中当期计提金融资产减值同比增加,营业支出同比增加,导致公司利润总额、净利润同比大幅减少。 值得关注的是,在近期证监会公布的2020年证券公司分类结果中,江海证券被评为C类C级,较前一年连降五级(2019年为B类BBB级),是98家参评券商中唯一一家C类C级券商。 监管层持续强化券商监管 今年以来,监管层强化了对券商的监管,已有江海证券、宏信证券、中山证券等多家券商因业务违规被暂停业务,部分高管被要求限薪、公开谴责,甚至2年内禁止担任证券公司董监高。 如宏信证券因存在违规新增表外代持;定向资管产品进行买断式回购交易时,合规风控未予以预警核查;合规风控存在异地展业稽核审计次数不足、质押券信用等级低于投资要求未予关注、债券交易询价留痕监控不到位、中后台部门未设置交易明细核对专岗、部分回购交易首期质押率超300%等问题,被证监会在8月31日采取了暂停资产管理产品备案6个月的行政监管措施。 中山证券因存在董事不具备任职资格却实质履责、擅自改变公司用章及合同管理审批流程、印章管理混乱以及人员薪酬管理不完善、关联交易管理不到位等其他公司治理与内部管理等问题。被深圳证监会在8月19日采取了一年内暂停新增资管产品备案,暂停新增资本消耗型业务(含股票质押式回购业务、融资融券业务、自营业务、需要跟投或包销的承销保荐业务),暂停以自有资金或资管资金与关联方进行对手方交易,包括债券质押式回购交易等措施。 一家券商分析师表示,证券公司频收罚单,会导致分类评级扣分项增加,不利于券商业务开展,也会对企业形象产生巨大的负面冲击,要避免出现这种情况,券商需要加强内部合规管理,从上而下、从总部到分部、从各业务线到各类行为进行全面的整改和规范,同时,需要建立专职内部合规部门,并赋予内部监督实权,另外,在公司内部,也要对各类违法违规行为施加更严厉处罚。
近日,青岛证监局公布了关于关于对中信证券(山东)有限责任公司(下称“中信证券(山东)”)采取责令改正并责令增加内部合规检查次数监管措施的决定。 经查,中信证券(山东)存在三个问题。一是未能有效防范员工违法违规风险。二是对高级管理人员和下属各单位进行考核时,未严格落实合规性专项考核占绩效考核结果的比例不得低于15%的要求。三是下属的平度人民路营业部存在部分客户开户资料缺失,客户信息填写不完整、不准确的情况。 青岛证监局表示,上述情况违反了相关规定,青岛证监局决定对中信证券(山东)采取责令改正并责令增加内部合规检查次数的行政监管措施。 青岛证监局表示,中信证券(山东)应认真整改,对相关责任人进行内部问责,于2020年10月20日前向青岛证监局提交书面整改报告。同时,自监管措施下发之日起1年内,中信证券(山东)应每3个月对全部分支机构开展一次内部合规检查,并于每次检查后10个工作日内报送合规检查报告。
记者9月16日从文化和旅游部获悉,文化和旅游部印发《关于深化“放管服”改革促进演出市场繁荣发展的通知》(以下简称《通知》),以深化演出市场“放管服”改革为切入点,进一步优化营商环境,增强企业发展内生动力,更好地满足人民群众多样化、多层次的精神文化需求。 文化和旅游部表示,《通知》从提升审批效能、规范新业态发展、实施精细化管理、落实主体责任、强化组织保障等五个方面,采取一系列举措,推进演出市场繁荣发展。 其中,在提升审批效能方面,推进全国文化市场技术监管与服务平台应用,进一步提高审批效率。简化巡演审批程序,建立巡演项目由首演地审批、巡演地备案的管理规则。落实外资准入政策,明确在全国范围设立外商独资演出经纪机构、演出场所经营单位以及在自贸试验区设立中方控股的外资文艺表演团体的审批层级。鼓励将优质演出产品和服务供给项目纳入政府资金扶持范围。 在规范新业态发展方面,《通知》明确坚持包容审慎监管的理念,建立适应新业态发展特点的监管机制,充分激发市场活力。针对演出活动通过互联网为公众提供实时观看的特点,依据《营业性演出管理条例》《互联网文化管理暂行规定》等有关规定,建立监管规则,提出具体工作要求。