图片源自网络 7月22日，中国保险行业协会官网显示，鑫安汽车保险股份有限公司（鑫安保险）发布两则股权变更公告。 公告显示，去年10月，江苏亿安保险经纪有限责任公司（江苏亿安）将所持的鑫安保险1%股权全部转让给吉林省华阳集团有限公司（华阳集团）。交易价格为每股1.3元，总价为1300万元。 图片源自中国保险行业协会公告 同日发布的公告显示，去年3月，北京大洋润峰经济咨询服务有限公司（大洋润峰）将所持2.25%鑫安保险股份全部转让给北京捷峰联众汽车贸易有限公司（捷峰联众），交易价格为每股1.02元，总价为2300万元。 图片源自中国保险行业协会公告 从两笔股权转让交易的单价看，华阳集团的接盘价1.3元要比捷峰联众的1.02元高出0.28元，以1000万股交易数量计算，华阳集团“多掏”280万元。 与此前的交易价格对比，2017年12月，一汽财务有限公司将1亿股鑫安保险股份转让给一汽资本控股有限公司时，交易价格为每股1.09元人民币，总价为1.09亿元。 转让完成后，江苏亿安和大洋润峰不再持有鑫安保险股份，华阳集团持股比例由2.25%上升至3.25%，为鑫安保险第六大股东；捷峰联众持股比例为2.25%，为鑫安保险第七大股东。 鑫安保险成立于2012年6月，注册资本为人民币10亿元，注册地为吉林省长春市。 从股东结构看，鑫安保险由中国第一汽车集团旗下的一汽资本控股有限公司、一汽轿车股份有限公司、天津一汽夏利汽车股份有限公司、长春一汽富维汽车零部件股份有限公司、富奥汽车零部件股份有限公司等单位共同出资，目前上述5家股东合计持有鑫安保险90%的股份。 此次股权转出方江苏亿安由上海北实置业（北实置业）全资持股，从事保险经纪业务；大洋润峰由8位自然人持股。股权购入方华阳集团由尹彦利、尹彦魁二人分别持股80%和20%，从事汽车经销、汽车物流等业务；捷峰联众由4位自然人持股，从事汽车销售、配件销售、物流运输等业务。 大洋润峰此次向捷峰联众转让股权系因其不符合股东资质要求。 公告显示，2016年11月，经法院执行拍卖，大洋润峰购买北京联拓奥通汽车持有的鑫安保险2250万股股权，经银保监会审核反馈，大洋润峰不符合股东资质要求，因此进行股权转让。 另一桩交易的股权出让方江苏亿安自身也经历了多次股权变更。2018年4月，一汽系公司将所持江苏亿安69%股权通过挂牌交易的方式转让，由上海大观置业有限公司（大观置业）摘牌。天眼查显示，今年1月，江苏亿安股权再次生变，大观置业将江苏亿安股权转让给现股东北实置业。 经营方面，2019年，鑫安保险营业收入为5.08亿元，较上年同期的4.49亿元增长13.05%；净利润为1.1亿元，较上年同期的0.96亿元增长14.54%。 今年一季度，鑫安保险的保险业务收入为2.12亿元，较上年同期的2.37亿元下滑10.55%；净利润为4810.86万元，较上年同期的3748.85万元增长28.33%。截至季度末的综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均为427.01%，较上季度末的445.02%有所下滑。
日前，大连银行1亿股股份在阿里司法拍卖平台挂牌，并将于下月进行拍卖。 而在司法拍卖平台上，那些股份数量小，起拍价格低的银行股权更受青睐且能更快找到接盘方。正因如此，此笔大连银行股权也被“打散”成5笔，以通过降低单笔起拍金额，吸引买家出现。 北京德和衡律师事务所合伙人律师陈爽爽在接受《证券日报》记者采访时表示，银行股权进行分拆后，使得股东的投资门槛减低，对股东的资格限制更少，自然也会提高拍卖的成交率。“银行股权进行拆分在司法拍卖平台上将更有市场，会吸引更多投资者。” 大连银行逾3亿元股权 下月将进行司法拍卖 大连银行股权1亿股股权近日被挂到司法拍卖平台进行拍卖，该股权由大连一行的第十大股东东兆长泰集团有限公司（以下简称：东兆长泰集团）持有。据了解，该股权将于8月18日进行第一次司法拍卖。 挂牌信息显示，此次大连银行1亿股股权的评估总价为3.73亿元，合计起拍价为3.17亿元。法院将股权平均分拆为五个拍品进行拍卖，每个拍品为2000万股股份。虽然每笔股份的评估价为7460万元，但起拍价仅为6341万元，想当于打了八五折。目前，这1亿股股份处于被法院冻结状态。 资料显示，东兆长泰集团成立于2006年，以投资为主导、实业为基础，产业涵盖建筑施工、地产开发、金融投资、产业导入、医疗康寿和矿业等领域，曾先后五次跻身“中国民营企业500强”。 根据大连银行年报中披露的股东信息，东兆长泰集团持有该行1亿股股份，占比为1.47%。此外，四大AMC之一的东方资产管理股份有限公司（以下简称：东方资产）为大连银行控股股东，持有股份比例高达50.29%。第二大股东为大连融达投资有限责任公司，持股比例为11.07%。 大连银行 去年净利降23.33% 退出A股IPO排队名单、业绩大幅下滑、东方资产入主，大连银行前几年可谓新闻不断。 早在2012年，当证监会首次披露排队上市企业名单时，地处东北地区的大连银行就曾出现其中，但其冲击A股IPO最终却以“终止审查”告终，并成为排队银行中首家掉队的银行。 之所以与A股IPO渐行渐远，与该行此前几年经营遇到的重大挫折不无关系。时至今日，在大连银行的官网上，该行2014年年报仍处于“失联”状态。而这一年也正是其业绩出现断崖式下滑之年。 大连银行在2014年以及2015年无论是资产规模还是主营收入、净利润等指标均出现大幅下滑。这两年时间，该行总资产大幅缩水近400亿元，净利润也从2013年的23.17亿元降至2015年的1.28亿元，降幅高达94.48%。正是由于迎来了东方资产的入主，大连银行方才走出“最黑暗时光”。 2015年年末，在完成认购大连银行定向增发股份并购买该行向其打包出售的高风险资产后，东方资产成为第一大股东。随后，东方资产持股比例继续增至50.09%，成为控股股东。随着大连银行被东方资产收入旗下，时隔仅一年，大连银行业绩就出现了强劲复苏。2016年年报显示，该行全年实现净利润10.35亿元，较2015年增长逾7倍。 但去年大连银行业绩再次出现下滑，2019年实现净利润12.51亿元，同比下降3.81亿元，降幅23.33%；截至去年年末的不良贷款率升至3.93%，较去年年初增加1.64个百分点。 西南财经大学金融学院数字经济研究中心主任陈文在接受《证券日报》记者采访时表示，在司法平台上处置银行股权，银行业绩如何以及起拍价的设定均与能否成交有很大关系。特别是对于那些非上市银行股权的司法拍卖，业绩最好要稳定增长、起拍价也要足够低，否则不容易顺利寻得买家。 他指出，在二级市场上的上市银行股价会成为潜在买方的参考，这些上市银行业绩相对更为稳定且资产质量普遍较好，但仍旧是股估值非常低，破净情况比比皆是。“如果非上市银行股权司法拍卖的起拍价设定过高，在接盘方眼里会成为鸡肋，因为完全可以在二级市场购买质量更好的上市银行股权。” 为了尽快寻得买家 股权拆分屡见不鲜 近年来，银行股权在司法拍卖平台上挂牌拍卖的数量呈逐年增长之势。在越来越多的银行股权被变现处置的同时，也并非所有银行股权均能在司法拍卖平台上顺利迎来买家，银行股权流拍的情况时有发生。特别是一些起拍金额高、股权数量大以及银行业绩欠佳的股权往往无人问津。梳理银行股权司法拍卖案例可以发现，第一次就顺利成交的，多是起拍金额数十万元或数百万元左右的银行股权。 此次被司法拍卖的东兆长泰集团持有的大连银行股权合计高达1亿股，起拍金额逾3亿元。为此，法院将这大连银行股份分拆成5个拍品进行拍卖，股权的合计起拍价也由3.17亿元变为每笔6341万元。 此前，为了尽量降低起拍价格，加快处置进度，通过分拆成功处置银行股权的案例也屡有发生。 中原银行的股权此前就曾被“打散”，共分拆成41笔，每笔的股权变卖数量为10万股至30万股不等。中原银行上述股权一经拆卖，立刻受到了买家的热烈追捧。当天，就有33笔股权成交，成交比例高达八成以上，而最快的一笔成交记录仅用时42秒。 陈爽爽对《证券日报》介绍道，将银行股权进行分拆，投资门槛得以降低，会有更多的投资人符合受让银行股权的资格，将会提高股权拍卖的成功率。此外，现在多数投资者投资银行股权仅是财务投资，以获取投资收益，如果股权过大，拍卖金额过高，将使得多数中小投资者没有能力也不愿意参与股权购买。 根据司法拍卖平台的规则，为了能将银行股权快速处置变现，对于法院所处置的银行股权一般先进行两次拍卖，而第二次股权拍卖单价会有所降低，若再度没有买家竞买则进行变卖。
证监会同意5家股权市场开展区块链建设 据北京市地方金融监督管理局，2020年7月7日，中国证监会发布《关于原则同意北京、上海、江苏、浙江、深圳等5家区域性股权市场开展区块链建设工作的函》，原则同意了北京、上海、浙江、江苏、深圳等区域性股权市场参与区块链建设试点工作。 2017年11月，北京股权交易中心联合深圳证券交易所及其他家区域性股权市场运营机构共同推出了区域性股权市场中介机构征信链，着力建设标准统一、无法篡改的中介机构执业信息共享征信区块链，是行业内第一个正式上线的区块链应用项目。 A股区块链龙头梳理 机构看好这些股 4月20日，国家发改委对“新基建”的具体范畴进行阐述，区块链被明确列为新基建内容之一。据IPRI统计，目前全国区块链产业园区数量已经达到35家(含在建)；据，在2025年区块链新基建产业规模将达389亿元人民币。中金公司认为，区块链有望最先在政务和金融领域大规模落地。此外，也看好区块链技术在溯源、供应链、医疗、司法、知识产权等领域的应用前景。 在工信部首届区块链标准委委员名单涉及到的标的中，国盛证券重点推荐关注以下场景的标的：1)金融场景：如易见股份（600093）；2)政务场景：如久其软件（002279）；3)版权、法务等场景：如安妮股份（002235）。 数字货币应用场景方面，国盛证券投资建议：一、银行IT：四方精创（300468）、长亮科技（300348）、宇信科技（300674）等；二、支付服务商：1、拥有互联网支付、移动支付、收单资质(拉卡拉（300773）、海联金汇（002537）等)；2、布局了人脸支付等新技术(恒宝股份（002104）等)；3、布局了头部互联网机构服务商，如华峰超纤（300180）(威富通)；4、POS/ATM厂商龙头(新大陆（000997）、新国都（300130）、广电运通（002152）、聚龙股份（300202）等)；5、在特定场景有优势(新开普（300248）等)。 证券时报.筛选出与区块链概念相关性较高的龙头标的，合计有40多只个股。其中，高伟达（300465）、新开普、长亮科技等个股年内涨幅均超过50%，广电运通、华扬联众（603825）、飞天诚信（300386）等个股涨幅超过30%。 A股流通市值最低的个股是恒银科技（603106），不足20亿元。此外，广博股份（002103）、华扬联众、新晨科技（300542）等个股流通A股市值不足30亿元。广电运通流通市值最高，超过300亿元。另外，金证股份（600446）、二三四五（002195）等个股市值超过百亿元。
7月20日晚间，深康佳A发布一系列公告，公告内容涉及股权及专利转让、建设新飞制冷产业园，以及参与设立宜宾康慧新兴产业基金等。 6月以来，深康佳A多次公告转让股权及专利，通过向控股股东华侨城集团旗下的全资子公司康控公司转让135项专利，以及南京康星公司34%的股权，获得收益达6.59亿元。 频频出售资产背后是深康佳A居高不下的偿债压力，截至2020年3月31日，深康佳A尚有43亿元的资金缺口。 此外，深康佳A拟以不超过9.33亿元投资建设新飞制冷产业园，被视为其加大了对白电业务的重视。2019年全年，深康佳A的白电业务收入占比仅6.95%，而曾经的增长引擎彩电业务收入占比已下滑至15.9%。 再卖67项专利售价8960万元 7月20日晚间，深康佳A公告称，拟将持有的东莞投资公司51%股权公开挂牌转让，预计挂牌价格将不低于4.845亿元。 公告称，挂牌转让东莞投资公司部分股权可优化深康佳A的资产配置，回收资金，增强资产的流动性，提高公司整体效益。 此外，深康佳A还拟向康控公司转让67项物联网、智慧康养及超高清显示终端相关专利，转让价格为8960万元。 深康佳A的控股股东华侨城集团直接持有康控公司100%的股权，故此次交易为关联交易。 通过此次交易，深康佳A预计处置无形资产产生的收益为8960万，将对公司财务状况和生产经营产生积极影响。 7月15日，深康佳A发布2020年半年度业绩预告，预计2020年上半年的归母净利润为0.9亿元-1.1亿元，同比下降74.49%-68.82%。业绩下滑主要受一季度疫情的影响。 此外，深康佳A预计2020年1-6月非经常性损益对归母净利润的影响金额约为7.49亿元，主要为政府补贴收入和转让参股公司股权产生的收益。 近年来，深康佳A的彩电业务营收占比不断萎缩，扣非净利润连续九年为负，经营性现金流净流出承压。 截至2020年3月31日，深康佳A的短期借款和一年内到期的非流动负债分别为118.13亿元和1.83亿元，共计119.96亿元。而其拥有的货币资金共计77.14亿元，不足以偿还一年内到期的有息负债，尚有43亿元资金缺口。 为盘活存量资产，弥补资金缺口，今年来深康佳A多次发布转让股权及专利的相关公告，两月来累计通过向康控公司转让专利及股权获得6.59亿元收益。 6月23日，深康佳A公告称，拟向康控公司转让68项云端大数据运营相关专利，转让价格为9860万元。 6月5日，深康佳A公告称，拟向康控公司转让南京康星公司34%的股权，转让价格约为4.71亿元。 投资9.33亿发展制冷产业，白电业收入不足7% 在宣布转让股权及专利的同时，深康佳A还公告，控股公司安徽康佳电器科技有限公司的全资子公司，拟以不超过9.33亿元在新乡市投资建设新飞制冷产业园，建成后主要从事智能冰箱、冰柜等制冷及相关产品的研发、制造和销售。 深康佳A表示，该项目有利于公司加强在白电领域的布局，进一步推动“康佳+新飞”双品牌运作的深入融合。 自2018年被康佳集团以4.55亿元收购后，新飞电器仅在去年3月底公布过一次销售数据。截至2019年3月，新飞电器的销售额为1.09亿元。 新飞的加入在一定程度上扩大了深康佳A的白电产业规模。2018年，深康佳A的白电业务（包括新飞）规模实现增长22.46%；2019年，深康佳A的白电业务实现营收38.29亿元，同比增长79.97%，收入占比6.95%。 此外，深康佳A还拟参与设立宜宾康慧新兴产业基金，基金规模不超过10.02亿元，期限为7年。其中，康佳投控公司和康佳资本公司合计出资不超过4.01亿元，康佳资本为基金管理人。 据悉，该产业基金的投资方向为智慧城市、物联网和智能家居等产业，包括但不限于：新一代信息技术产业链；智慧城市产业；物联网相关产业；智能家居产业及应用。 随着黑电市场竞争愈加激烈，行业需求下滑，曾与长虹、TCL并称“老三大黑电巨头”的深康佳A，自2010年以来增长出现停滞，至2016年以前，深康佳A的整体营收一直在原地踏步。 2019年，深康佳A营收551.19亿元，同比增长19.49%；归母净利润2.12亿元，同比下降48.45%。经营活动产生的现金流量净流出15.44亿元，已连续四年净流出。 在其他黑电企业纷纷逼近千亿营收线的同时，康佳刚刚突破500亿元大关，而背后是康佳主营彩电业务增长乏力的困境。 2016至2019年，康佳的彩电业务营收规模及占比逐渐缩小。彩电业务分别贡献125.91亿元、119.95亿元、98.92亿元、87.66亿元，营收占比分别为62.02%、38.41%、21.45%、15.90%。 分业务来看，2019年深康佳A的彩电业务营收进一步萎缩，实现营收87.66亿元，同比减少11.39%；占总营收的比例为15.90%，上年同期占比为21.45%。
据北京市地方金融监督管理局7月21日消息，2020年7月7日，中国证监会发布《关于原则同意北京、上海、江苏、浙江、深圳等5家区域性股权市场开展区块链建设工作的函》，原则同意了北京、上海、浙江、江苏、深圳等区域性股权市场参与区块链建设试点工作。 北京股权交易中心作为北京市政府批准设立并报中国证监会备案的区域性股权市场运营机构，已搭建了较为完善的股权登记托管和交易转让基础设施，在全国率先实现企业网上办理股权登记托管和股权变更，并实现了与市场监督管理部门企业注册登记信息系统的数据对接联动，正在与中国证券登记结算公司共同推进多层次股权市场后台一体化试点。2017年11月，北京股权交易中心联合深圳证券交易所及其他家区域性股权市场运营机构共同推出了区域性股权市场中介机构征信链，着力建设标准统一、无法篡改的中介机构执业信息共享征信区块链，是行业内第一个正式上线的区块链应用项目。 截至2020年6月30日，北京股权交易中心已服务全市非上市股份公司一千余家，为9家商业银行进行股权托管，其中农村商业银行1家，民营银行1家，直销银行1家，村镇银行6家，托管总股本210.73余亿元。 下一步，市金融监管局将按照中国证监会的统一部署要求，会同相关部门，指导北京股权交易中心开展好区块链建设试点工作。
全国性AMC之一的中国信达近日发布公告称，经监管批准，该公司将所持有的幸福人寿50.995%股权转让给诚泰保险和东莞交投集团。中国信达将不再持有幸福人寿任何股权。此次转让的交易价格为75亿元，为此前挂牌价。从13年前设立幸福人寿到如今“全身而退”，中国信达在保险领域做“减法”，有分析称，此举可让中国信达更加聚焦不良资产主业。 两大接盘方就位 根据公告，转让完成后，诚泰保险持有幸福人寿30.39亿股，占总股本的30%，成为幸福人寿第一大股东。东莞交投集团持有幸福人寿21.27亿股，占总股本的20.995%，成为幸福人寿第二大股东。 股权转让事宜始于2019年。2019年6月，中国信达在港交所发布公告称拟转让所持全部幸福人寿股权，股权占比为50.995%。同年10月，中国信达在上海联和产权交易所以75亿元挂牌价出售上述股权。 公开资料显示，幸福人寿是中国信达为救助问题金融机构、进行问题机构托管过程中组建的，成立于2007年11月，数轮增资后，注册资本十余年间增长近十倍并突破100亿元。 中保协披露的幸福人寿2020年第一季度偿付能力报告显示，幸福人寿的股东还包括三胞集团、深圳市亿辉特科技发展、陕西煤业化工集团、深圳市拓天投资管理、上海中房置业、奇瑞汽车等16家公司，持股比例均低于15%。 保险领域做减法 在全国性AMC中，中国信达一直深耕保险领域。近年来，该公司开始频频在保险领域“做减法”。 中国信达表示，幸福人寿的股权转让符合公司聚焦不良资产主业的战略发展方向，能够助其优化整合子公司资源，改善资产结构，提高资本运营效率，进一步提升不良资产主业的核心竞争力。 行业人士认为，75亿元的现金流入可缓企业财务压力。数据显示，幸福人寿2018年曾巨亏68亿元，成为行业年度“亏损王”，这对中国信达业绩造成拖累。 在保险领域做“减法”、向主业聚焦还包括转让信达财险股权。中国信达曾通过北京金融资产交易所，作价42.2亿元将信达财险41%股权转让给深圳市投资控股，只保留10%股权，信达财险后更名为国任财险。去年，国任财险开展增资扩股，中国信达股权比例进一步稀释。
取消投资行业限制 险资财务性股权投资政策有望“松绑” 本报记者 刘琪 保险资金财务性股权投资政策将“松绑”。7月15日召开的国务院常务会议指出，要鼓励金融机构开展设备融资租赁和与创业相关的保险业务，并提出“取消保险资金开展财务性股权投资行业限制，在区域性股权市场开展股权投资和创业投资份额转让试点”。 东方金诚首席金融分析师徐承远在接受《证券日报》记者采访时认为，此次“点名”保险机构开展这些业务，可提高险资服务实体经济的积极性，促进险资以股权方式参与企业融资，优化实体企业融资结构、降低实体经济杠杆。 2010年以前，保险资金可投资范围较为有限，更多投资于风险较低、收益较为稳定的类型。2010年，原保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》，允许保险资金投资未上市企业股权和私募股权基金，保险资金进行股权投资的闸门终于打开。 实际上，取消保险资金开展财务性股权投资的行业限制此前已有所铺垫。2018年10月份，银保监会发布《保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。该征求意见稿是在《保险资金投资股权暂行办法》的基础上进行修订的，修订调整的主要内容是取消保险资金开展股权投资的行业范围限制，通过“负面清单+正面引导”机制提升保险资金服务实体经济能力。2019年2月份，银保监会在《进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》中再一次提出，“加快研究取消保险资金开展财务性股权投资行业范围限制”。 但截至目前，关于取消保险资金开展财务性股权投资行业范围限制的正式政策文件仍未出台。从目前来看，当前保险机构执行的依然是《保险资金投资股权暂行办法》。根据规定，险资可投资未上市企业股权，但仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。 虽然险资股权投资已开闸10年，但运用到股权投资中的险资规模仍有很大提升空间。中国保险资产管理业协会公布的数据显示，2018年1-12月份，26家保险资产管理公司注册债权投资计划和股权投资计划共213项，合计注册规模4547.26亿元。其中，股权投资计划3项，注册规模361亿元。2019年全年，29家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共255只，合计注册规模4636.65亿元。其中，股权投资计划4只，注册规模52.4亿元。最新数据显示，今年1-6月份，29家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共150只，合计注册规模2533.07亿元。其中，股权投资计划3只，注册规模24.2亿元。 有保险投资专业人士对《证券日报》记者表示，这一方面是由于股权投资行业有所限制，另一方面也是因为险资注重资产配置而非单个资产的价值发现。 “此次放开财务性股权投资行业限制后，保险公司股权投资的范围将大幅扩大。”徐承远认为，第一，保险机构将拥有更多的投资自主权，投资处于成长期或是战略新型产业的企业，把握机遇获取较高的投资回报。第二，对实体经济而言，“松绑”保险机构股权投资可以为优质民企发展提供更多长期资金支持，降低实体经济杠杆。第三，险资入股也有利于提振证券市场信心，为企业营造良好的融资环境。
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