“过去人们总说IPO就是圈钱，但现在，我觉得用抢钱更合适，因为钱实在是太多了。”一位创业者感慨。 在他说完这句话的第二天，A股疯狂了。7月6日，上证指数大涨5.71%，创下近五年最大单日涨幅，A股资金成交量超过1.6万亿元，百股涨停。 空气中四处弥漫着金钱的味道。那些在疫情期间深居简出、谨慎出手的投资人，突然变得活跃起来。他们翻出已经落灰的被投项目名单，打电话给创始人：“要不今年搞个IPO？” IPO真的是太火了。 一位投行人士对燃财经说，现在是IPO的好时机，“高估值，卖得高，我们都是劝客户赶紧上。” 跟很多人的认知相反，疫情并没有浇灭中国企业上市的热情，也没有引发IPO大撤退，相反，中国企业的IPO正在井喷。 根据wind数据，截止2020年6月底，短短半年时间，中资企业IPO的数量已经达到174起，远远高出2019年同期的118起，这还是在一季度遭遇疫情的前提下。 IPO募资金额也创了新高。上半年，中国企业在全球二级市场IPO募资2355亿元，而去年同期只有1038亿元，规模已经翻倍了。 钱真的是太多了。中国的企业们，正在想尽办法上市。美股、港股、A股，哪里能容纳他们，他们就去哪里。集团公司分拆子公司上市、中概股回归港股二次上市、港股公司回归A股再上市…… 一场史无前例的IPO抢钱大狂欢，正在疯狂上演。 上市 今年5月，投资人沈博本来准备找个小城给自己放个假，但是两个爆炸性的行业大消息，让他决定临时取消这个计划。 一是高瓴资本启动130亿美元的新基金募资，其中近100亿美元将投入并购，剩下的30亿美元投入风险投资。当时整个创投市场很沉寂，出钱的LP都捂紧了钱袋子，市场很缺钱。130亿美元的超大额支票，让沈博感到震惊。 紧接着，高瓴过去重仓投资过的京东，突然被曝出要在港股二次上市，计划募资超过34亿美元。 没过几天，半路杀出个程咬金，网易跳出来，说也要在港股二次上市，而且截胡京东，赶在京东之前抢先一步挂牌港交所。 形势有变。“这是抢钱啊！”沈博说。 某国际投行人士赵义川发现，国内疫情最严重的一季度，大大小小的IPO虽然没有暂停，但算不上热闹，到了二季度，仿佛是一夜之间，整个市场的情绪就起来了，都嚷嚷着要去上市。 这带动券商和投行也开始忙碌起来，但“承销费都好低，因为大公司都有很大压价能力”。项目都在抢时间，他们要赶在七八月份的IPO淡季来临之前，开足马力上市。 根据Wind数据，2020年上半年，中资企业IPO上市174起，其中一季度83起，二季度91起。而在去年同期，这两个数字分别是58起和60起。 跟2018年那波中国互联网公司集体赴海外上市不同，这一波集体上市，A股成了主场。 上半年174个IPO项目中，118个是在A股，剩下的56个分散在港股和美股。港股和美股的IPO数量跟去年同期基本持平，只增加了6个项目，但A股同比新增了52个。 118个在A股上市的项目还不是全部。截至7月3日，A股IPO正在排队的项目就有734个。 将A股拆开来看，科创板成了主角。上半年这118个A股IPO项目中，有46个是在科创板上市，占比近四成。 注册制实行后，政府、投资客、企业家们，都在想尽办法把企业推上市。在中国资本市场漫长的历史中，从来没有一个时期，像现在有如此宽松的IPO门槛。过去那些因为满足不了A股上市条件，不得不远走海外的科技企业，开始将目光放回国内。 沈博在2016年参与了一个互联网项目的A轮融资，去年完成了C轮，原计划是将净利润做到5个亿就考虑在港股上市，今年受疫情影响，净利润估计在1.5-2亿元，但现在他们已经启动了IPO，目标A股。 一支规模不到10亿元的人民币基金，目前正在推动被投的5个项目在A股IPO，其中一个已经在证监会披露了材料。这个进度在过去是“前所未有的”。 上市的灵活度同样前所未有。二次上市、分拆上市、借壳上市，十八般武艺全部上场。 继去年底阿里巴巴在港股二次上市之后，中概股网易和京东已经陆续登陆港交所，另外，携程、百度、拼多多等公司也传出过要在港股二次上市的消息。 沈博注意到，一些公司正在分拆资产，将部分资产打包上市。比如一些房产类企业，将旗下物业、景观、家居等业务分拆，包装成独立项目去IPO，一些生物健康和大型互联网企业，也开始陆续剥离优质资产上市。 数据显示，上半年向港交所申请IPO的企业中，有13家是从房企业务板块中分拆而来。如绿城中国旗下从事代建业务的绿城管理、雅居乐旗下负责景观和家居服务的雅城集团。 京东旗下的达达集团，已经在6月初登陆纳斯达克，京东数科也已经签署上市辅导协议，计划今年在科创板上市。 “潮水来了，裸泳也应该下场试一把。”沈博说。 抢钱 一位过去以保守著称的投资人，在6月改变了以往的投资风格，他开始“劝被投项目赶紧IPO”，因为“高估值是IPO的好时机，卖得高”，而且市场现在“遍地黄金”。 疫情期间，美联储开启无限印钞机模式，大把大把向市场撒钱。随后全球各国央行轮番上阵，开启金融大放水时代。降准备金率、降再贴现利率、公开市场操作直接投放，不断累积的效应就是市场其实不缺钱。 这些钱中的相当一部分，最后被证明流进了股市。 从7月6日到7月9日，沪深两市成交额连续4日突破1.5万亿元，市场的资金活跃度极高，多项指标已经超过了2015年牛市的水平。 从股价来看，以今年3月的股价最低点计算，很多公司的股价实际上已经翻倍了。比如，美团、拼多多、哔哩哔哩的股价都翻了3倍。 这些钱并没有流进一级市场，跟未上市企业没有关系。 当前的中国资本市场，形成这样一种泾渭分明、几近割裂的局面——一级市场极度缺钱，二级市场钱多的没处放。更直观的现象是，创业公司缺钱，风险投资机构募不到钱，股市却成交量暴增。 “房住不炒，部分资金流入房市后，就没有其他好去处，流不到一级市场，只能进入股市了。”赵义川说。 大量资金流入股市，为企业IPO煽风点火，这造成的客观效果就是，IPO几乎等同于捡钱。 我们看如下这样一组数据，就会知道为什么现在那么多企业，挤破了脑袋也要IPO。 今年上半年，中资企业在全球通过IPO募集的资金总额为2355亿元，而在去年同期只有1038亿元。再细化下，今年一季度IPO募资931亿元（已经快赶上去年上半年），二季度飙升至1424亿元。 1月，京沪高铁在A股IPO，募集资金307亿元；6月，京东和网易在港股市场IPO，分别募集资金275亿元和221亿元。要知道，2019年整个一季度，所有中资企业在全球范围的IPO募资加起来，也只有385亿元。这已经不能用“创记录”来形容。 A股同样在募资方面担任了超级大金主。上半年2355亿元的总募资额，其中有接近六成（1393亿元）来自A股。 另外，中资企业在港股和美股的IPO募资额，在今年二季度出现井喷，均创下过去六个季度以来新高。 募资大爆发背后，是超额的投资回报在吸引。科创板国盾量子上市首日，盘中涨幅高达906%，触发临时停牌。另外，看看当今IPO新股打新的火爆行情，就能嗅到其中金钱的味道。申报新三板精选层的颖泰生物，在7月6日公布发行结果：网上有效申购倍数为663倍，网上申购冻结资金约1012亿元。 “一个新三板打新，都能冻资1000亿，这是个什么世界？哪来那么多钱啊？”一位投资人感慨。 资金在变得急躁。二级市场的火爆，一级市场的冷清，进一步把资本的天平倒向了股市这一边。 赵义川分析，一级市场没钱，尤其是人民币基金，因为国内没有成熟的长钱。现状是，信托发一款6%-8%固定收益的产品，两年期，随随便便几个亿就能募来。但是现在VC发一款年化12%-15%，但是要持有8-10年的产品，无合适投资人问津。 既然股市能在更短的时间带来更高的回报，另外在一级市场又融资困难，投资人便有足够的动力，推动那些被投项目去股市IPO融资。 “一面海水，一面火焰，既然能去二级市场融钱，我为什么要在一级市场坐冷板凳？”一位投资人说。 收割 一位此前从来没有买过股票的上班族，在朋友的强力推荐下，开了证券交易账户，打算参与IPO打新，因为“打新稳赚不赔”。 打新，就是用资金参与新股申购，如果中签的话，就买到了即将上市的股票。很多新股上市首日会出现暴涨，A股更是存在连续十几个涨停板的纪录。比如，在疫情最严重的2月份，良品铺子在A股上市，收获15个涨停板。 圈子里流传着太多靠打新“一夜暴富”的故事，这刺激了一些投机客进场。 赵义川认为，很多机构去打新，就是想快速捞一笔就跑，“不然你还以为大家想当接盘侠，等股息分红吗？” 一些投机客的套路是：大范围重仓打新，只要能中签，挂牌首日大涨后就立马平仓。在行情好的时候，打新的收益要远远超出长期持有的收益。在他们眼中，价值投资是个伪命题。 一位专注二级市场投资的投资人对燃财经说，京东港股二次上市前，他所在公司调集了一亿美元，参与京东IPO前的认购和打新。当时他的逻辑是，618京东正式挂牌交易前是最好的入场时机，IPO则利空出尽，抛货了结。 在投资机构和散户韭菜的共同努力下，那些前几年因为一级市场投资泡沫而催生的高估值公司，终于找到了新的承接地，大水漫灌让它们再次浮出水面。 一位投行人士向燃财经分析，除了有放水预期，A股的很多板块其实没有逻辑。现在的政策是把水放到股市，支持直接融资。科创板放开以后，取消了IPO融资额和市盈率23倍的限制，非常利好中国的很多半导体公司和医药公司。虽然这些公司都没有太多利润，但它们能拿到大量的钱。 表面上看起来，这是一场多赢的游戏。一级市场拿不到钱的企业，IPO融到大量资金；过去被套的投资机构，终于通过IPO得以退出获利；参与打新的投资机构和散户，接下VC的接力棒，在上市首日大赚一笔；跑步进场的股民兴致勃勃，股市大涨似乎所有人都在赚钱。 那么，谁在亏钱？ 赵义川认为，在牛市初期，只要不是眼光太差，基本都是在账面上能赚钱的。对于IPO打新，行情好的时候只要不破发，基本也能赚到钱。但到了牛市后期，以及IPO的项目数量达到一定级别，将产生严重的两极分化，而且必然导致一个结果：20%的人赚走80%的人手里的钱。 沈博偏保守，他认为，现在科技股的估值太高了，如果泡沫破裂，市场信心会受到很大影响。 但在闸刀落下之前，资本市场的主旋律还是前进的号角。IPO将为横盘十年的A股注入一剂强心针。对于企业而言，只要能IPO，就是成功了一小步，至于未来可能面临的估值调整，那是以后的事情了。 “先挂上去了再说，管它呢？”一位投资人说。毕竟，真金白银才是实实在在的。
2020年7月10日晚间，作为2020世界人工智能大会的分论坛之一，未来城市论坛顺利落下帷幕。本次论坛由北京亿欧网盟科技有限公司（以下简称：亿欧）主办，世界人工智能大会组委会办公室指导，上海市人工智能学会协办。论坛以“智联万物，慧城新篇”为主题，以“现代化、国际化、科技化、智能化”为特色，突出数据联动、智慧生活、万物互联、政企合作的四大议题，致力于为行业人士提供交流合作的平台、启发新的发展思路，促进技术在具体场景的进一步落地。 论坛期间，明略科技联合创始人姜平，虎博科技创始人兼CEO陈烨，深圳云天励飞副总裁 郑 新加坡工程院院士、佳都科技高级副总裁、佳都全球智能技术研究院院长李德紘先生带来《轨道交通、信息互联与智慧城市》的主题演讲，李德紘先生演讲的核心观点有： 1、数字化、互联化、智能化在现有的公共交通系统中的渗透度，仍然不足。 2、可以预见，多模式的公共交通间的信息互通互连，可以使得城市交通数据库进行全面升级。 3、展望未来，我们要全方位提高城市交通系统韧性，通过局部化、无人化、轻量化“三化”的做法。 以下是他演讲的核心内容： （经亿欧·EqualOcean精简发布） 大家好，很高兴有机会跟大家一起参加人工智能大会。首先感谢主办方的邀请，我是李德紘，来自佳都科技。 佳都科技是一家位于广州的民营科技企业，同时在上海证券交易所A股主板上市。主要的业务领域，包括ICT分销与服务、智慧城市、智能轨道交通系统等。今天我将分享过去这段时间佳都科技在交通出行、信息互联、智慧城市方面工作的一些想法、理念。 新冠疫情的爆发对现代化城市生活产生了前所未有的冲击，新冠病毒通过飞沫、气溶胶与接触传播的特性使得公共交通系统内发生交叉感染的风险急剧上升，同时感染人群在交通网络中的流动也会迅速扩大传染病的蔓延扩散。 随着复工节奏逐渐推进、出行需求特别是上班上学等刚性需求的增加，公共交通客流必然逐步增长。但如果延续历史客流密度或是强度，对现有的疫情防控不利，那过去拟定的预控方案将无法满足对疫情防控的需要。 因此，公共交通的运营部门必须采取不同措施，降低出行者对病毒潜在传播的忧虑，或是进一步的确保使用公共交通出行可以像往日一样，是一个安全、可靠、经济的出行方式。 公共交通系统中，密切接触者在这种人力的记录方式之下，一方面无法符合大众出行需求，更实际的层面看，对接触者或是疑似患者，他过去的接触源，很难追溯。因此应对疫情，新技术的手段的发挥并不如我们预期。 随后，公共交通行业在这个方面做出了快速的反应，推出了不的解决方案。各地各省份各种健康码纷纷上线，并与健康上报、流动人员疫情排查，各类小程序快速开发并具体应用，也因此很大程度上解决了人员留痕以及人员追踪在过去遇到的问题。也就是从人工化迈向了智能化、自动化。 而数字化的措施，也进一步提高了对个人信息的收集效率，这当中也具体体现了数字化技术的快速响应能力以及化零为整的能力。那在这样的努力之下，也为公共交通安全、危机快速分析提供了强有力的支撑。 基于智能化技术和针对疫情防控推出的各种智能系统，在这次疫情中初试牛刀，也显现出数字化、智能化在优化城市治理方面的潜力，可以增加城市再应对风险挑战的韧性。 但我们也看到，数字化、互联化、智能化在现有的公共交通系统中的渗透度，仍然不足。 因此我们认为，的确要进一步借助出行的数据，智能化的分析手段，并进一步利用人工智能算法具体对民众出或做进一步的优化，进一步提升公共交通系统应对危机的动态响应能力，以求最大限度地降低因管控而产生的负面影响。 以地铁线路为例，建立适当的模型，量化客流增加对疫情控制的影响程度，使用智能大数据的统计，来统计我们出行者接触的概率。 由于疫情期间对接触者追踪的需求，各个城市对个人出行的时空信息，在不同交通模式中都进行了收集统计。目的无非是为了找出确诊病例或是疑似病例，在出行轨迹中所接触的潜在人群。 但不同的交通模式中，孤立的信息收集，也无可避免造成身份信息在不同场景重复收集的情况，效率低，同时也浪费了宝贵的时间资源。出行链溯源困难，对疫情防控带来了更多的阻力。 因此，为了寻找出个人出行链，就必须对不同的出行模式之间的个体身份进行一个统一化的收集管理。在一些城市，实施了实名制乘坐公共交通的措施，就是为了形成个体出行全链条、全时空的追踪。 可以预见，这种多模式的公共交通间的信息互通互连，可以使得城市交通数据库进行全面升级，让交通大数据的分析拥有更全面、更细致的可能性，多模式交通服务层面，打开信息交互渠道，将可以促进整个城市公共交通资源整合。 展望未来，我们要全方位提高城市交通系统韧性。 我提出以下的“三化”做法，也就是局部化、无人化、轻量化。借由“三化”的出行方式的构建，将是解决城市交通韧性问题的主要关键方向。 首先，让我们了解何为“局部化”。现代城市中，市中心高密度集中化的发展，使得市民大众不仅通勤距离变得太远，耗费时间变得太长，生活必需品可达性也很差。以此次疫情中小区化网格管理作为参考借鉴，我们发现，生活必需品集中采购的需求其实可以透过社区集市形式，在未来进一步的系统化铺开。 再来我们看“无人化”。无人驾驶车辆车路协同，车联网等智能技术发展，势必将推动交通基础设施的智慧化、数字化的发展。然而，这样的自动化与智能化的发展，势必也将显著地提高交通系统在未来应对突发事件的能力。 接着看“轻量化”。为了减少居民不必要的出行，许多生活、工作事物其实都可以透过线上业务作为一个支撑。 为了减少交通工具内潜在的交叉接触而带来的感染危险，其实我们可以基于“定制公交”的理念来进一步提供预约式、定制化的公交出行服务，同时有效控制车辆承载率。 现代人的生活离不开城市，而城市动能需要交通系统达成。城市是一个有机体，必须能与时俱进。 今天我的分享，特别点出了城市交通系统必须要具有“韧性”。这个韧性，可以通过以上我分享的局部化、无人化、轻量化，进一步建构达成；也唯有具有韧性的一个城市交通系统，才能帮助我们真正达到“可持续发展”的终极目标。谢谢！
当地时间7月29日，美国国防部长马克·埃斯珀宣布，计划撤走约三分之一驻扎在德国的美军。目前，驻德美军共有3.6万人，本次撤军涉及1.18万人。 据美国全国公共广播电台（NPR）报道，近5600美军将被派往其他北约在欧洲的盟国，还有6400人将返回美国，之后可能会被重新部署到其他欧洲国家。 “我们的目标是尽快落实这些行动。”埃斯珀对记者说，“一些举措将在数周内开始，另一些则需要更长时间。”他还指出，削减驻德美军的决定，是对美国在欧洲部署的军事力量进行了长达数月审查的结果，旨在加强美国的国防力量和威慑力。 不过，美国总统特朗普则表示，撤军是因为德国“拖欠北约军费”。“德国欠钱不还。他们没有支付该付的钱，他们没有付给北约军费。”特朗普29日在白宫对记者说，“德国欠了北约数十亿美元。我们为什么还要把军队留在那里？” 当被问及撤军是否是因为特朗普总统坚持要给德国一个教训时，埃斯珀解释称，总统只是“加速”了撤军的决定。“让我们把话说清楚。我认为德国是欧洲最富有的国家。德国可以而且应该为自己的国防付出更多。”他说，“当然应该达到2%的标准，我甚至认为应该超过这个标准。” 2014年，北约各成员达成一致，到2024年将国防开支提高到国内生产总值(GDP)的2%。据德国之声广播电台报道，德国去年在国防方面的开支为493亿美元，占GDP的1.38%。
二季度中国金市整体呈现复苏态势 世界黄金协会7月30日发布的黄金需求趋势报告显示，二季度中国黄金市场整体呈现出复苏态势。 据介绍，得益于市场解封而带来的经济回暖，中国的金饰需求量以及金条与金币投资总需求均出现了显著的环比反弹。与此同时，中国新推出3只黄金ETF，国内投资者可选择的黄金ETF扩容至7只，这为中国黄金ETF市场增添了新的发展动力。 世界黄金协会中国董事总经理王立新表示，上半年受制于金价高企以及消费者可支配收入下降，中国的金饰需求仍属低迷。但业内对下半年国内金饰市场的前景十分看好，预计因新冠肺炎疫情而推迟的婚庆活动或将提振金饰需求，进一步助力市场复苏。 记者温济聪
7月30日，记者获悉，中央国债登记结算有限责任公司下属中债金融估值中心有限公司（下称“中债估值”）发布了中债长江经济带系列债券指数，这是继中债长三角、京津冀系列债券指数后又一大重要的区域指数。 据了解，目前该系列指数包括中债-长江经济带债券综合指数、中债-长江经济带地方政府债指数和中债-长江经济带城投类债券利差因子指数，是首批全面表征长江经济带地区债券市场的系列债券指数。 据介绍，中债-长江经济带债券综合指数和中债-长江经济带地方政府债指数的基期为2016年5月31日，截至6月30日，中债-长江经济带债券综合指数市值规模达17.42万亿元，同比增长18.64%，占全市场债券规模的16.54%。 有业内人士表示，中债长江经济带系列债券指数的出现有利于及时反映区域实体经济债券融资情况，助力区域协同一体化发展。“近年来，长江经济带债券市场在区域内融资配置作用日益凸显，通过债券直接融资方式为地区发展带来了稳定的增量资金。”中债估值相关负责人称。 据中债-长江经济带债券综合指数及相关数据显示，2019全年区域内超过47%的社会融资资金来自于债券直接融资，近五年区域内债券发行规模年复合增长率近21%。 另外，上述负责人还称，这一系列指数也将利于引导资金流入长江经济带区域优质企业，优化金融资源配置；同时，一定程度上可提高区域内债券二级市场流动性，降低一级市场发行成本。 记者获悉，当前已有基金公司表示将以该系列指数为投资标的发行相关金融产品。
上海金融法院昨日发布《上海金融法院服务保障中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干举措》（下称《若干举措》），以回应临港新片区金融开放与创新发展的司法新需求，推进金融审判机制的创新完善。在临港新片区设立一周年之际，上海金融法院从明确审判原则，细化落实立案、审判、执行机制，强化科技支撑和能力建设等方面，提出15条服务保障举措。 去年年底，最高人民法院和上海市高级人民法院相继发布司法服务保障临港新片区建设的意见，明确提出健全完善金融审判体制机制，支持上海金融法院积极回应临港新片区金融领域改革开放的司法需求。今年上半年，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局、上海市政府联合发布《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的30条意见》，临港新片区管委会会同金融监管部门共同发布《全面推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的50条措施》，全面谋划部署上海金融改革的新任务。 《若干举措》提出，要推进金融审判机制的创新完善，提高金融审判的专业性、便捷性和公信力。尊重当事人法院选择的约定，依法支持当事人协议选择上海金融法院审理与临港新片区相关的跨境金融交易、离岸金融交易等涉外金融纠纷案件，增强上海国际金融中心对金融市场规则的影响力。建设“一站式”涉外金融纠纷解决平台，协力打造诉讼、仲裁、调解有机衔接的“一站式”多元解纷新格局。建立由中外专家参与的特邀调解员制度，对涉众型金融纠纷，推行“示范判决+专业调解+司法确认”全链条纠纷多元解决机制。优化涉外金融案件诉讼程序规则，制定涉外金融审判指引，规范涉外金融案件审判程序，完善域外送达、证据远程认证、调查取证、在线庭审等机制，全面提高涉外金融审判的便利化程度。 《若干举措》指出，要积极开展金融案件类型化研判，提供更加公正、高效和可预期的金融司法保障。依法妥善审理银行、证券、保险等领域可能引发的新型跨境金融纠纷，充分发挥金融审判的市场导向、价值引领和规则创设功能。发挥金融司法案例作用，与中国人民银行上海总部、知名院校等联合建立实务研究平台，定期发布中英文典型案例，为跨境金融纠纷解决提供稳定预期。 临港新片区金融开放与创新发展，也给金融司法审判工作带来新的影响。上海金融法院院长赵红总结目前金融司法审判工作面临的挑战主要有三方面，包括涉外司法审判机制的建设、新类型金融纠纷的应对以及金融法律人才队伍的建设。 赵红表示，为应对新形势的变化，上海金融法院正在加大对涉外金融审判案例、跨境纠纷案例的研究，以树立起金融司法领域的“中国标准”和“上海规则”，从而吸引更多外方投资者到上海投资。同时，也要加强涉外金融法律审判人才培养，打造一支理论功底深厚、通晓国际金融法律规则、善于处理涉外金融法律事务的高层次复合型金融审判人才队伍，为临港新片区建设提供坚实的金融司法人才支撑。
记者获悉，「栖盟科技」本日正式宣布获千万级Pre-A轮融资，投资方为青松基金。 36氪曾报道，栖盟科技成立于2018年，致力于以金融科技的形态，结合财富管理所需的展业与专业能力，实现从资产端到资金端，从前端获客、展业到资产评价筛选、组合管理、后端运营服务为一体的TAMP平台（全托资产管理服务平台，Turnkey Asset Management Platform），为中小券商及独立财富管理机构提供服务。 TAMP是在北美发展起来的成熟商业模式，赛道拥有如Envestnet、Assetmark等上市公司，其核心正是为占据美国财富管理市场近45%份额的独立理财机构提供从产品、展业到运营等全流程的支持。 当下中国财富管理市场出现的快速转型趋势，催生了金融机构及独立理财师对专业的TAMP模式服务商的需求，而市场上的从业者也面临着从营销向投资顾问转型的契机。这些因素都让越来越多的专业投资机构开始重视财富管理TAMP模式这个赛道上真正具有核心竞争力的公司。 资管新规落地，银行理财、信托产品也逐步向标准化、净值型产品的转型。近10年来的非标固收产品为主的投资理财产品市场渐归理性，已是十分明显的趋势。而中国居民财富的积累及从房地产市场和银行搬家的存款资金对投资标的都呈现差异化的风险收益需求。牟慧玲表示，这也与成熟市场资产结构对标——成熟市场的投资理财产品中，标准化资产一定占大多数。 此外，去年年底买方投顾牌照开始试点，投资顾问需要帮客户选产品，为客户提供理财指导并收取服务费，投资顾问向客户收费的逻辑是与客户站在一起，并能为客户提供额外价值。中国的投资理财市场中的从业者正朝着与客户利益绑定的方向迈进。 美国的TAMP公司，既是金融科技公司，也是财富管理公司。金融科技离不开科技能力的输出，财富管理离不开对专业资产的研究。因此，栖盟科技栖盟科技围绕财富管理持续构建三大核心能力，包括金融科技、实战课堂、基金与组合策略研究。 本轮融资之际，栖盟科技也与36氪分享了近半年来的业务进展。 2019年被誉为以券商为代表的金融机构全面向财富业务转型的元年，提升财富管理在综合业务中的比重，成为券商等金融机构面临的重要课题。针对这样的需求，栖盟科技的财富管理展业系统“精益展业”能够为整体营销团队提供包括理财顾问微店、裂变获客工具、客户精准画像、基金智能诊断工具等多项功能，利用大数据完善客户行为分析，精准锚定意向客户和真实投资意愿。 “精益展业”系统以社交化财富营销SaaS为切口，同时提供多级别的权限管理设计和合规流程设计，能够满足金融机构在私域流量里合规营销的系统需求。创始人兼CEO牟慧玲对36氪表示，2019年兴起的财富转型风口让“精益展业”系统获得多家券商和期货的青睐，适逢今年疫情期间金融机构线上展业需求加速，栖盟科技迎来了订单的快速增长，已签约客户包括方正证券、恒泰证券、华金证券、上海银行、南华期货等多家金融机构。 “在疫情突发导致的财富行业在线办公需求爆发性增长的实况下，精益展业系统能实现响应理财顾问在线获取公司营销资源、在线与客户社交互动、管理者在线进行营销指导的需求，并实现展业行为的数据沉淀。”牟慧玲表示。 栖盟科技旗下的培训品牌“探普学堂”，则定位于成为中国财富管理实战课堂，提供基金策略详细拆解、基金投资认知提升、资产组合配置理论讲解等一系列投资课程。同时，探普学堂系列在这段时间内不断迭代，以训练营、带教模式、沉浸式学习等方式，帮助理财师夯实理论基础。目前探普学堂已有探普证券投资基础营、大咖分享投资实战经验的“探普八点半”、根据策略加餐的“探普小灶课”、交流行业洞见与职业进阶的探普之夜等系列课程，通过直播的形式输出。 牟慧玲表示，探普学堂的实战内容在专为独立理财师提供的展业系统“探普云”上输出，目前已有超过3000名注册独立理财师用户。“探普云”有诸多创新，比如子母直播间——每周平台都会邀请业内专家开设讲座，理财师可以以专属链接邀请自己的客户，形成一个独立的子直播间，观看专家直播的过程中理财师可以实时与客户交流答疑，让理财师通过建立自己的直播间，不断的进行专业内容的输出从而建立专业形象。对于直播活动，探普云还可以提供全流程的数据追踪服务，为理财师提供包括留存率、打开率等数据，用于不断迭代服务。 从资产端的输出来看，目前栖盟科技以旗下探普研究院为核心，开展产品严选，管理人尽调、产品入池及存续服务等工作。在探普研究院领导下，已策划与高校开展证券投资市场的研究项目，进一步提升探普研究院的专业实力。 在业务落地层面，栖盟科技主要以To B解决方案和资产端盈利。当前To B整体解决方案基本都供客户的销售部门全体成员使用，客单价可达百万元级以上，按功能模块及用户量收费；资产端方面，栖盟已建立专业的产品研究团队，当前资产池已有超过20支证券投资基金产品。 对于未来规划，牟慧玲介绍，本轮融资后，栖盟科技将持续延展解决方案的深度。比如在综合解决方案层面，栖盟不仅能提供顶层系统的设计指导、财富营销基础理论知识培训等，还能针对每个机构的不同产品，提供评级报告、组合策略等，以及提升一线人员的产能。而由于Q2的快速增长，在市场上，栖盟下半年会着重标杆客户的建立，主要以券商、银行、期货为主。 团队方面，栖盟团队约40人左右，其中科技团队人数超过50%。核心团队中，CEO牟慧玲毕业于加拿大西蒙菲莎大学，曾就职于加拿大皇家银行、荷兰银行、法国兴业银行以及东亚银行私人银行，曾任朝阳永续财富CEO；陈科，探普研究院院长，17年基金研究经验，曾任上海甦翔投资咨询有限公司合伙人，钜派钰茂基金销售有限公司总经理；探普学堂负责人顾汉升，财富管理行业自媒体人，上海财经大学特聘导师，拥有多年财富管理行业创业经验。
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