“收钱吧到账X元！”在很多线下商户用手机扫码付款的用户，可能会经常听到这样一个播报声音。这个播报声音的服务商，如今正计划在A股上市。 近期，上海证监局官网披露的公告显示，上海收钱吧互联网科技有限公司（下称“收钱吧”）拟在A股创业板上市，相关项目辅导已于2020年12月开始。 收钱吧是聚合支付行业的头部平台。若顺利上市，该公司将为成聚合支付第一股。 聚合支付属于支付行业，是将各种支付方式如支付宝、微信等整合在一起的一体化支付方式，主要解决了支付“码牌林立”的问题。与第三方支付机构相比，聚合支付服务商没有支付牌照，不进行资金清算，只是整合技术。 天眼查显示，收钱吧成立于2013年，作为创始人兼董事长，也是大股东的陈灏，持股比例为31.01%。陈灏在支付行业浸淫多年，早年为拉卡拉联合创始人之一。 收钱吧官网显示，其主要为商家提供专业的移动支付收款、营销管理软件、广告、供应链、共享充电宝、商家社区等多种服务，支付宝、微信、银联等都是收钱吧的合作伙伴。 目前尚无信息透露收钱吧的经营情况。公开信息显示，截至2020年7月，收钱吧在全国近40个城市设有分公司；截至2020年11月，收钱吧日交易笔数近3200万笔，服务商户数超过400万，产品覆盖内地660个城市。 陈灏对收钱吧的构想，是希望公司在未来成为移动支付领域现象级的企业。 记者注意到，在计划上市前，收钱吧已经进行过5轮融资。天眼查信息显示，2015年、2017年，收钱吧分别融资3000万元人民币，此后3轮融资金额未披露，但融资信息显示，恒生电子、中金资本参与了收钱吧C轮融资。2020年8月，收钱吧进行了最新一轮战略融资，投资方包括拉卡拉。 目前来看，收钱吧正在为上市做准备。2020年12月，收钱吧注册资本已由2.403亿元增至3.675亿元，增幅达52%；企业类型也由有限责任公司变更为股份有限公司。 近年来，支付行业在融资市场表现活跃，已有不少支付机构成功上市，比如，已于2019年在A股上市的拉卡拉，昨日收盘价每股30.10元，市值超过240亿元。2020年下半年以来，更是掀起一股支付机构上市潮，银联商务、连连数字先后计划登陆科创板。 此外，早先在H股上市的汇付天下，去年12月表示将从港股退市。有市场分析人士猜测，汇付天下或将回归A股。
作为A股市场的第一高价股，进入2021年后，贵州茅台(行情600519,诊股)一如既往地受到市场的关注。对于其2021年的表现，一些机构与市场人士也纷纷给出了自己的预测。比如，在近日召开的上交所ETF高峰论坛上，面对2100元的贵州茅台，中泰证券(行情600918,诊股)首席经济学家李迅雷直言茅台不贵。而在此之前，中金公司(行情601995,诊股)上调贵州茅台目标价30%至2739元，二者可谓英雄所见略同。 那么2100元的贵州茅台到底贵不贵呢？李迅雷给出的不贵理由是中国的奢侈品消费、高端消费，如酒消费在2020年快速增长。相比于居民收入增长，茅台的市价仍处于相对合理水平。这个理由其实是莫须有的。2020年是疫情年，居民收入增长其实是有限的（目前还没有官方的正式数据），而贵州茅台的股价在2020年上涨了近70%。因此，不知道这个相对合理水平是如何界定的。 实际上，不论上述理由成立与否，其实都不妨碍李迅雷直言茅台不贵的说法。毕竟作为券商来说，唱多是一种职业行为，也即职业性唱多。券商就是靠投资者的交易来吃饭的，如果唱空的话，投资者也就没有了交易，券商的利益就会受到影响。所以，券商是很少有唱空的时候的。券商唱空是真正的“千年等一回”。李迅雷作为中泰证券首席经济学家，自然要与中泰证券的利益保持一致，保持唱多的本色。 而且李迅雷直言茅台不贵也不是没有道理。茅台贵不贵本来就是一个相对的概念。作为工薪阶层来说，一个月的收入买不了2股贵州茅台，这贵州茅台当然就贵了。但李迅雷不是普通的工薪阶层，他说茅台不贵，自然有他不贵的道理。虽然2020年全国居民收入的增长情况未必乐观，但李迅雷收入增长或许跑赢了贵州茅台股价的上涨呢？毕竟券商的日子在2020年还是相当好过的。 并且贵州茅台贵不贵也要看花的是谁的钱。比如，贵州茅台酒本身，买酒的人不喝，喝酒的人不买。如此一来，喝茅台酒的人自然不会认为茅台酒贵。现在对贵州茅台股票的投资也是这个道理。现在买贵州茅台股票的，大都用的不是自己的钱，而是客户的钱，它们绝大多数都是机构投资者；而作为中小投资者来说，他们用的是自己的钱进行投资，但他们已很少买贵州茅台股票了。因此，在机构的眼里，茅台不贵也是有道理的。 但茅台贵不贵还是有一个客观的标准，这就是市盈率指标。在贵州茅台股价站上2100元的时候，其股票的市盈率也站在了59倍，接近60倍的市盈率水平。这意味着即便贵州茅台每年将利润全部用于分红，投资者回本也需要等60年。相信60年之后，目前市场上的投资者绝大多数都不在这个世界上了。你说贵州茅台的股价是贵还是不贵？ 也许有人会说，贵州茅台的效益会进一步增长，从而降低股票的市盈率。这种说法是不错的。但关键在于，贵州茅台的股价并不是静止的，实际上，市场还在炒高茅台的股价。而上市公司业绩的增长是跑不过上市公司股价的上涨的。比如，中金公司直接将贵州茅台的目标价上调了30%，但2021年，贵州茅台的业绩能增长30%吗？毕竟2020年贵州茅台的业绩只增长了10%左右。业绩增长30%，这显然不是那么容易的。 那么，贵州茅台的股价会不会达到2739元呢？这个显然不是中金公司说了算的。这个得由市场说了算。毕竟贵州茅台的市盈率已经接近60倍，已经不属于价值投资的范围。目前市场对贵州茅台股票的炒作，在很大程度上是一种博傻，当然，说得好听些就叫抱团取暖。所以，贵州茅台后期的走势，取决于市场的博傻程度，博傻的力量越强大，贵州茅台的股价就会炒得越高。只要博傻力量足够强大，贵州茅台的股价到达2739元也不为奇，甚至可以达到更高。毕竟贵州茅台已经成为博傻者的游戏，投资者需要的就是博傻的胆量。当然，如果投资者没有这个胆量的话，那就观望好了。
近日，中国裁判文书网披露一份刑事判决书，揭开了一桩银行巨额骗贷大案的全貌。 “分清上下级！让你干你就干，干不了就回家！” 为了顺利骗贷，银行股东居然如此胁迫工作人员。 近日，中国裁判文书网披露一份刑事判决书，揭开了一桩银行巨额骗贷大案的全貌。 图片来源：中国裁判文书网 刑事判决书显示，2015年9月至2018年8月间，晋州恒升银行股东赵强指使银行内部和银行外部人员，以多户联保的形式，冒充他人名义签订贷款合同，从晋州恒升银行骗取贷款归赵强使用。据悉，赵强团伙共骗取银行联保贷款17114笔，贷款本金共计26亿元。 法网恢恢疏而不漏。最终，涉案人因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪均被判刑。 里应外合骗贷超26亿元 晋州恒升银行是一家村镇银行，于2014年成立。据媒体报道，赵强通过代持的形式，曾违规持有该行60%的股份。 凭借幕后大股东的身份，赵强在该行简直是“为所欲为”，和该行副行长于英军私自组织各个支行长在外开会，绕开银行董事长和(港股00001)另一个副行长，从内到外谋划掏空银行。 据判决书显示，晋州恒升银行普遍的违规贷款流程就是：赵强和于英军会不定期给支行长开会，在会上说：“贷款业务怎么给你们安排你们就怎么做，客户资料不需要客户经理进行审核。” 于英军甚至会直接给各个支行的客户经理安排什么时间发放多少违规贷款。 具体来看，银行内部由于英军负责安排、协调各支行违规违法审批发放联保贷款；各支行工作人员周某松等人在赵强的指使和胁迫下对上述银行外部人员提供的贷款资料不进行审查、不入户调查，编造贷款调查报告等，制作联保贷款审批手续进行审批；综合保障部经理张某辉指使、督促各支行尽快发放虚假联保贷款。 银行外部在赵强的指使下由靳某波总负责，彭某、方某华制作整理虚假贷款资料，杨某军指派多人携带虚假的贷款资料送往晋州恒升银行旗下支行进行贷款审批，并办理贷款支取、偿还等业务。 当支行工作人员提出业务不合规不能做时，赵强直接胁迫员工，称不做就滚蛋。 被告人张某2供述，自己所在的支行不想开通此类不合规贷款业务，而赵强对他说：“上级怎么安排你就怎么做就行了，分清上下级！让你干你就干，干得了就干，干不了就回家！” 被告人郭某1也称，自己不想失去工作，赵强召集支行长开会时说这项工作必须做，如果不做就让滚蛋。“这项任务是他（赵强）的硬性规定，每个月必须完成他下达的额度。” 最终，经审计，赵强、靳某波等人共骗取银行联保贷款17114笔，共计26.0057亿元。其中，已偿还贷款10902笔，共14.0174亿元，未偿还贷款6212笔，共计11.9883亿元。 批量伪造身份信息 如此大的巨额骗贷案例，又是如何被发现的呢？ 监控录像解开了这个谜。 2018年6月20日至2018年8月1日，晋州恒升银行的主发起行浙江温州瓯海农村商业银行派出检查组对晋州恒升银行进行合规检查时发现了异常。 “根据公司的数据分析发现在同一支行同一窗口同一柜员处有大量连续贷款客户还利息的数据出现，我们通过监控录像发现同一个人携带大量现金在为不同的贷款户还利息，最多时连续为329个贷款户还利息。”某证人表示。 之后，派出检查组在一人为大批量借款人还息的客户中随机抽选了51户联保贷款客户，通过调阅信贷相关档案资料及实地调查走访借款人，确认为冒名贷款。 更令人惊讶的是，骗贷涉及的诸多身份信息，竟是通过PS完成。 证人孙某表示，方某华派自己到一栋居民楼里工作，而主要的工作就是PS。“我在电脑上用PS软件将他给我的身份证复印件、户口本复印件（基本上都是不清楚的）做清楚以后打印出来。” “电脑上的身份证复印件模板的姓名、地址及背面的身份证有效期等都是空的，让我照着他给我的身份证复印件上的文字在模板上打，身份证照片（电子版）也是方某华提前给准备好了的，我只要将照片放到身份证复印件模板照片所在的位置就行。” “共做过多少身份证复印件没有数，我也记不清。”孙某表示。 骗来的钱被用于买房炒股 骗出来的钱最后都被赵强用到哪里去了呢？ 据媒体此前报道，赵强将其中的15.6亿余元用于还本付息，将2.4亿余元用于生产经营活动，包括投资旧城改造项目和购买房地产公司股权，其余8亿余元占为己有，包括购买合计1.6亿余元的房产及车辆、证券等。 本次判决书的证词也佐证了这一点。负责给赵强做股票交易的证人戴某称，“赵强买股票赔了几千万，具体数不清楚，钱哪来的我不知道。”证人张某称，赵强让他买过一堆的房子，都是赵强出的钱。 这桩惊天大骗局与晋州恒升银行混乱的内部治理脱不了干系。实际上，一直以来，村镇银行等中小银行的管理都被广为诟病。业内人士表示，部分中小银行由于内部股权结构混乱，大股东行为不规范，令中小银行经营面临较大风险。2019年以来，监管层实施大力度整治工作，查处、清理违法违规的自然人或法人代持股东等，未来不乏出现银行股权转让、拍卖等情况。
每天有6亿用户搜索浏览、风头正劲的短视频龙头抖音，近日因存在传播淫秽色情低俗信息行为，被处以顶格罚款的行政处罚。新华热评同日发声：不管什么平台，都要守规矩！ 据统计，2020年全国“扫黄打非”办公室举报中心共接到反映涉“抖音”平台传播色情低俗信息的举报线索900余条。根据群众举报线索，近期抖音被北京市“扫黄打非”办公室指导北京市文化市场综合执法总队约谈，并遭受行政处罚。 全国“扫黄打非”工作小组办公室官微消息显示：经查，“抖音”平台中个别主播在直播中存在性挑逗、性暗示和抽烟、说脏话等行为，部分直播间评论弹幕存在低俗内容；个别主播直播的游戏未经审批，且含有血腥、暴力、恐怖等内容；部分主播和平台用户通过发布微信号、二维码等方式引流到其他平台进行违法违规活动。经执法人员勘验取证，相关内容属于“宣扬淫秽、赌博、暴力或者教唆犯罪”“危害社会公德或者民族优秀文化传统”。文化执法部门依法对“抖音”平台运营公司北京微播视界科技有限公司作出行政罚款的处罚，责令立即改正有关违法行为，并要求该公司严格落实主体责任，加强内容管理，对发布色情内容及引流信息的用户坚决予以封禁。 行政处罚消息公布当日，网民贺女士登陆抖音“同城”频道发现，原本“不堪入目”的显示栏已经恢复正常。“原本这些小视频的显示图片都是有些露骨的，虽然点开后可能并不是黄色内容，但开屏画面还是明显在打擦边球吸引人。”贺女士吐槽说。 作为短视频“风口”的新秀，抖音或者抖音模式一直是资本的热宠。此前有消息称，字节跳动正在洽谈新一轮融资，同时计划将部分成熟业务在香港上市，其中就包括抖音。与此同时，抖音的劲敌快手也在推进港股上市，冲刺“短视频第一股”，目标估值500亿美元。 1月5日，抖音发布《2020抖音数据报告》（以下简称“报告”），截至2020年12月31日，抖音日均视频搜索量突破4亿，每天有6亿网民在抖音上搜索他们想看的内容。 如今来看，资本簇拥下的舍命狂奔，让一些平台的双眼被蒙蔽了。抖音被罚，无疑向它们传递了监管的明确信号。 对此，新华热评直言：不能把快速发展变成野蛮生长，更不能把丑行恶俗当成流量和卖点！为了赚取流量而突破底线去迎合少数人的低级趣味，或许能赢得一时利益，但背离了人们对内容生产的更高需求和审美期待。而传播淫秽色情低俗信息，更是法律所不能容许的。只有把没有温度的算法变得充满温情，发挥平台价值挖掘人性真善美、传递社会正能量，才是赢得受众市场的正道。 全国“扫黄打非”办公室负责人指出，任何国家的法律都不容许把人的丑行、恶行当作网络流量和卖点。大型互联网平台用户数量庞大，动辄亿计，一旦有害内容公开传播，将会产生极其恶劣的影响。互联网企业既要讲发展，也要讲责任。唯有正视不足、知过改过，才能匹配企业应有的发展质量、规模和影响，才能行稳致远。 1月8日发布的《互联网信息服务管理办法（修订草案征求意见稿）》在第十六条明确规定，互联网信息服务提供者应当建立信息发布审核制度。 由此不难发现，内容安全已然成为互联网企业的生命线。无论你的流量有多大、技术有多先进、估值有多高，监管面前都是一视同仁；遵守宪法法律，遵守公共秩序，尊重社会公德，理应成为所有“0”之前的“1”。 有业界人士表示，抖音被罚不是第一个，也不是最后一个。这给所有的互联网平台敲响了警钟。高关注和大流量源自用户的信任和喜爱，但守不住底线，只顾着低品位迎合流量，可能自毁长城。 千里之堤溃于蚁穴。该人士同时提醒，业界应以抖音被罚为戒，严格落实企业主体责任，加强内容审核机制。引导“大流量”成为“正能量”，已经成为互联网平台的必修课。
新华社发（宋博制图） □ 财政部网站16日消息，财政部日前发布《关于国有金融机构聚焦主业、压缩层级等相关事项的通知》，要求引导国有金融机构围绕战略发展方向，突出主业，回归本业，“清理门户”，规范各层级子公司管理，严格并表管理和穿透管理，规范关联交易，加强商誉品牌管理，促进国有金融机构持续健康经营。 专家认为，《通知》有助于加强国有资本管控力，确保金融资源能最大程度用在“刀刃”上，切实有效支撑实体经济薄弱环节和战略性新兴产业等方面。 三个月内制定整改落实方案 在国有金融机构对子公司出资方面，《通知》明确，国有金融机构及其所属各级子公司之间不得进行虚假注资、循环注资，一般不得通过股权质押进行融资。除财务投资外，国有金融机构所属各级子公司不得反向持有母公司股权，国有金融机构所属各级子公司之间不得交叉持股。 在突出主业方面，《通知》要求，竞争性国有金融机构应当根据发展战略建立产业目录，扶优限劣，坚决退出偏离主责主业、长期无财务回报的领域，推动资本向核心主业集聚。除国家政策另有规定及金融投资运营公司外，国有金融机构境内控股或实际控制的持有同类金融业务许可证的同级子公司原则上只能为一家。 财政部强调，本通知实施前，存在不符合上述规定情形的国有金融机构，应于三个月内制定整改落实方案，明确聚焦主业、压缩层级的时间表、路线图，报经财政部门认可后实施。国有金融机构应每半年一次将整改情况作为报告事项向董事会报告，并在规定期限内完成整改。 确保金融资源用在“刀刃”上 中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林表示，《通知》总体思想是让金融机构主导的集团体系更加审慎、精干、高效、可控、产权清晰，让经营更加稳健，从而减少和系统性风险共振的可能性。 具体而言，一是理清股权。股权明晰就是产权明晰、管理责任明晰，可以部分解决国企管理者缺位问题。二是去除旁支、关注主业。“清理门户”，扶优限劣，优化金融集团架构体系，轻装上阵。三是提高治理水平。只有管理能力提升，控制能力增强，才会在风险到来时有足够的应对能力。 光大银行金融市场部分析师周茂华表示，目前我国处于全面深化改革开放和经济动能转向创新驱动的阶段，需要充分发挥金融服务经济转型升级、助力薄弱环节和战略性新兴产业发展的功能。国内金融行业要在专的基础上精益求精，提升服务效率，在推动金融业高质量发展的同时，也有助于降低金融行业整体风险。 周茂华强调，通过引导国有金融机构聚焦主业，压缩层级，有助于提升决策效率，加强国有资本管控力，提升监管效率，确保金融资源能最大程度用在“刀刃”上，更切实有效支撑实体经济薄弱环节、战略性新兴产业等方面。 “目前，我国已转入高质量发展阶段，需要避免国有金融机构盲目‘铺摊子’，减少国有金融机构同质化竞争，加快推动多元化差异化良性金融市场竞争环境建设。”周茂华称。
【2020中国企业家十大法律风险】 2020年，新冠肺炎疫情，一场突如其来的风险与危机，给企业提供了躬身自省的机会，重新认识意料之外和责任之内的风险，夕惕若厉，以有常应对无常。 1、公共安全危机与企业法律风险应对 新冠疫情是典型的突发性公共安全危机。为保障公共安全，国家政策、法律法规都做出适度的调整。应对这场危机，首先就需要企业对这种“系统性变化”保持敏感、高度重视，进而准确研判。 （1）怠于履行相关责任可能招致的风险 今年2月江苏昆山一家新型材料企业，违反当地复工复产登记报备审查批准制度，擅自复产，疫区返工的员工也未采取隔离观察措施，形成安全隐患。企业负责人以涉嫌妨害传染病防治罪被立案侦查，公司被查封。 在重大公共危机事件中，国家安全和社会安全高于一切，为了防范极端情况的出现，法律尤其是刑法会成为特定政策执行的推动者。在日常情况下不执行某一政策，可能最多招致行政处罚，但是在有重大公共危机的特定情况下，可能引发刑事风险。 企业需要密切关注国家和所在地区与公共安全相关的政策，确保企业行为符合相关要求。在政策不够明晰的情形下，主动与主管部门保持沟通，积极配合，防止企业因自身原因导致风险的蔓延与危害的扩大。 同时，风险并不只在企业决策者，还应加强员工管理。一方面，对员工做到政策传达到位，个人执行到位。重视企业相关措施的落实，证据留存。另一方面，员工如果出现拒不配合相关措施实施，可能危害公共安全的，企业应及时向相关部门报告，防范于未然；员工如果存在编造和传播谣言的行为，一旦发现，应当及时制止，消除影响。 （2）异化经营行为可能引发的风险 在重大公共危机事件中，任何异化经营行为的效应都可能被放大，从而给企业招致严重的法律风险。 以“哄抬物价”为例。2020年2月，国家市场监督管理总局发布了《关于新型冠状病毒感染肺炎疫情防控期间查处哄抬价格违法行为的指导意见》（以下简称“指导意见”），对疫情期间“哄抬价格违法行为”做出具体监管要求与指示。并在全国范围内展开相关价格违法检查的专项行动。这些举措都是在公共安全面临严重危险的情况下，国家为了保障人民大众的生命健康安全，维护平稳、有序的防疫形势，对破坏防疫的行为依法采取从严、从重的刑事政策。 同月，广东省廉江市公安局经侦大队发现，本市福本医疗器械有限公司在天猫平台将平时销售价格为人民币五十元一盒的一次性医疗口罩，提高销售价格至人民币六百元一盒，是平时的12倍。根据《关于办理妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该公司的经营行为涉嫌非法经营，遂被刑事立案侦查，企业主谭某某一周内即被批准逮捕。平时口罩涨价，市场供需自然会做出调节。特定时期，口罩涨价会导致百姓买不起口罩，严重影响防疫效果，造成公共安全隐患，行为的性质就发生了质的改变。这种改变是通过法律和政策的执行来调整的。与此类似的还包括，与疫情相关的虚假广告、诈骗、生产销售假药、劣药等。 特殊时期，企业几乎毫无例外的会遭遇：物资短缺、人力不足、物流障碍等因素引发的生产经营成本急剧上升，以及某些特殊物资产品需求的非正常激增。市场经济思维下，供需关系变化、生产成本上升导致的价格上涨，属于市场的自主调节。但是，市场规律建立在国家安全、社会秩序稳定的前提之下，一旦出现国家和公共安全受到威胁的特殊情况，国家运行进入非常态，市场逻辑会暂时让位于治理效率，公共利益高于一切，制度、政策、法律法规会调整对行为的评价标准。企业在关键时刻一定要有社会责任和担当，这不仅是道德要求，也是法律义务。 企业需要敏锐地感知这种变化，一要关注情势的变化，比如《指导意见》里的最后一条就指明：“国家有关部门宣布疫情结束之日起，本意见自动停止实施。”二要关注情势变化下的行为边界，如对合理调价、合理利润和哄抬物价的界限把握。常态时的合法行为，或者说一般行政违法行为，在非常时期可能被定性为犯罪行为，甚至从重惩处。这种公共危机下法律对特定行为的严厉打击，是此次危机给企业上的一堂社会责任课。 同时，企业不仅需要关注线下常态经营行为的边界调整，还需要将这种意识延伸至线上。线上线下只是行为表现载体的差异，行为本质没有区别。企业在网络空间的行为表达也会涉及相应的法律风险。2020年2月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部针对疫情，联合印发《关于依法惩治妨害新型冠状病毒感染肺炎疫情防控违法犯罪的意见》的通知。其中，对涉及疫情虚假信息的传播问题做出了高于正常时期的要求。如果企业没有做到对信息的审慎甄别，就肆意传播，可能会潜存触发传播虚假信息、拒不履行信息网络安全管理义务等刑事风险的可能性。今天的企业，无论是传统企业还是互联网企业，都必然与网络存在千丝万缕的联系，利用网络平台和互联网技术办公更是一种常态。从某种程度上说，几乎不存在企业与网络绝缘的情形，履行网络安全义务，是所有企业的责任。特殊时期，国家对网络安全义务的强化，企业应当予以配合。例如，中国移动响应国家政策变化，在疫情期间推出了《重大突发公共卫生事件网信安全法律风险合规指引（2020版）》，聚焦企业重点风险领域，提示特殊时期企业网络信息安全合规的特别要求，指引企业最大限度避免不必要的法律风险。这种合规意识值得借鉴。 在企业合规制度建设中，将危机管理纳入其中，做到有意识、有预案、有制度、有人员，能应对，不打无准备的仗，才能从容面对任何危机。 2、安全生产与企业法律风险应对 突发性公共危机是不可预计的低概率事件，安全生产事故则往往有因可循，危害巨大，严重的可能会演变为社会事件，更值得企业重视。 2020年3月，应急管理部对外宣布，即将修订出台新的《安全生产法》、《危险化学品安全法》、《煤矿安全条例》等法律法规。尤其值得一提的是《刑法》修正案（十一），将安全生产事故前的严重违法行为纳入刑法规制，通过立法加大安全生产整治力度。安全生产事故犯罪，从“结果导向”向“行为导向”转变。也就是说，即使没有发生安全生产事故的结果，但是在生产经营中存在违法违规行为，产生安全生产事故隐患或风险，同样会受到刑事责任的追究。由此，企业需要关注以下几点： （1）安全生产的资质合规、硬件合规 企业必须严格按照国家相关法律法规、安全生产标准的要求，做到包括建筑、设施设备等各类硬件设施、生产条件的合规、达标。如果保障企业安全生产所必须投入的资金不到位、被挪用，致使企业不具备安全生产条件的，即使没有发生生产安全事故，也会被视为事故前严重违法行为，触发企业及负责人的刑事法律风险。 同时，企业应当依法通过第三方检测以及政府有关部门的核查验收，取得相应资质，合法合规开展生产经营活动。在此次《刑法修正案（十一）》的草案中，立法就拟将在刑法第134条中增加，“在生产、作业中违反有关安全管理的规定，具有导致重大伤亡事故或者其他严重后果发生的现实危险的”情形，其中，就重点提到，涉及安全生产的事项未经依法批准或许可，擅自实施的情况会被认定为重大责任事故罪。 2020年3月，作为疫情指定隔离地点，福建泉州佳欣快捷酒店发生坍塌事故。导致29人遇难，42人受伤，直接经济损失5，794万元，社会影响恶劣。国务院事故调查组最后认定，酒店实际控制人杨金锵，无视国家有关城乡规划、建设、安全生产以及行政许可等法律法规规定，违法违规建设施工，弄虚作假骗取行政许可。企业主在没有合法资质许可的情况下违规作业，擅自改建引发悲剧，事故后第一时间即被警方以涉嫌重大责任事故罪控制。 （2）日常安全管理到位、有序合规 企业必须针对自身具体情况，制定安全生产管理制度和操作规程，并在生产运营过程中得到有效落实。人的行为与物的状态在实际运行中都会发生一定程度的偏差，只有落实各级各岗位人员的安全生产责任，做到各司其职，各负其责，加强日常的巡查检查，才能最大限度防范风险。 2019年3月，江苏响水化工厂发生特大爆炸事故，造成78人死亡、76人重伤，直接经济损失高达19.86亿元。直接原因是天嘉宜公司旧固废库内长期违法贮存的硝化废料持续积热升温导致自燃，引发爆炸。事故反映出企业在安全管理制度及运行中的多重漏洞：固废仓库工程未批先建，导致危险化学品储存硬件条件不符合相关规定，直接后果就是违法贮存、违法处置硝化废料。安全环保管理混乱，日常检查弄虚作假。相关环评、安评等中介服务机构配合弄虚作假，违法出具虚假失实评价报告。公司法定代表人、企业实际控制人倪成良， 总经理张勤岳以涉嫌非法储存危险物质罪、重大劳动安全事故罪、污染环境罪、提供虚假文件罪，被立案侦查并采取刑事强制措施。最终，包括中介机构人员在内的共计44人被定罪处罚，教训深刻。 （3）事故应急应对有预案、有措施 企业在做好事故防范措施的同时，还应考虑到事故一旦发生，应如何应对处置，具备将损害损失降至最低的能力。 《安全生产法》、《消防法》等相关法律法规都规定，企业要结合自身实际，制定安全事故处置预案，对新上岗员工进行安全教育培训，定期对全员进行安全继续教育培训，达到员工“一懂三会”（即懂基本安全法律法规、安全常识，会报警、会处置、会逃生）。同时，还需要不定期组织员工开展安全事故处置应对演练，让员工具备基本的安全处置技能。 如果说过去法律对企业的上述要求是一种推动和倡导，修订后的《中国人民共和国安全生产法》第九十四条第六项则明确指出，企业未按照规定制定生产安全事故应急救援预案、应急处置方案或者未定期组织员工进行应急演练的，则会被“责令限期改正，并处以行政罚款”。 海恩法则表明，每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1，000起事故隐患。风险，就是从这些点滴漏洞、忽视中积聚而成。立法从事后追责向事前问责、行政责任向刑事责任的转变，提示企业及企业家，安全生产无小事，风险防范要重视。 注：本文摘自于北京和昶律师事务所与《财富》（中文版）共同发布的“2020中国企业家法律风险报告”。 相关链接： 风险的识别、预警和控制 网络信息内容生态治理下的平台责任和风险 数据保护助力行业和社会发展 【序言】好的公司是通过制度制约人性之恶 而不是以恶制恶 信息时代的数据安全和个人信息保护、 合规是社会和企业的系统工程 个人信息保护应确立产权观念 公司章程：权益平衡、避免内斗 股权配置——维护公司的“人合性” 发展民营经济就是壮大中国经济的基石 新《证券法》背景下上市公司的信息披露责任与风险 互联网金融企业的创新与风险 高利放贷及其衍生的法律风险 建立合规管理体系，培育诚信合规文化
2017年1月，慧球科技“1001项议案”闹剧震惊市场。事后，监管机构对公司及相关责任人进行了处罚，并认定“1001项议案”闹剧违反了公司守法义务及董事会职权的相关法律规定，公司披露渠道、信披内容违反法律规定，“1001项议案”的炮制者鲜言被重罚。 回看“1001项议案”闹剧，其所产生的最恶劣的影响是扰乱信息披露秩序，把信披当儿戏。可从上述处罚措施来看，对于这种闹剧式的行为本身，监管似乎没有针对性的规则予以应对。换言之，碰到鲜言这类完全不讲道理的闹事者，监管反而有些“治不了”。 有了前车之鉴，退市新规有意改变这一情况，利用退市这一武器，对故意扰乱市场的极个别人制定应对措施，防止“1001项议案”闹剧再度上演。 退市新规新增了“信息披露或者规范运作等方面存在重大缺陷且拒不改正”的退市指标，具体包括交易所失去公司有效信息来源、公司拒不披露应当披露的重大信息、公司严重扰乱信息披露秩序，并造成恶劣影响及交易所认为公司存在信息披露或者规范运作重大缺陷的其他情形。 上述前三点可以理解为上市公司跟交易所“拗断”了，该说不说，不该说瞎说，就是“1001项议案”闹剧的样子。或许是担心以后会有极个别公司有新花样，退市新规又加了“兜底条款”——交易所认为其有问题的都算，把“大杀器”交给交易所，不让鲜言们钻监管漏洞。 此外，退市新规还针对“财报保真”增加了一条规则，新增“半数以上董事无法保证年度报告或者半年度报告真实、准确、完整且限期内不改正”的退市指标。 这条标准也是面对新形势新问题而提出的举措。近年来，上市公司披露定期报告，可董监高无法保证其真实、准确、完整的案例频频出现。如2020年4月24日兆新股份发布2019年年报，公司多名董监高表示，无法保证年度报告内容的真实、准确、完整。 从新证券法的角度来看，上述董监高的行为似乎没有什么问题。2020年3月1日实施的新证券法新增了董监高人员对上市公司信息披露的异议制度，目的在于促使董监高充分行使相关权利，履行忠实勤勉义务。可从上市公司角度来说，如果董监高集体不能保证定期报告真实、准确、完整，那说明公司内部有很大的问题，连董监高都有异议，中小投资者的利益如何保护？ 基于此，退市新规在允许上市公司董监高异议制度的前提下，新增了“财报保真”的标准，并把“无法保真”的董事数量限制在半数以下，即如果一半以上董事都不能保真，那就抓紧整改，到期整改不了就先停牌，不行就退市。 这其实也是让董监高自己做事时心里掂量掂量。“财报不保真”的情况往往出现在有股权之争的公司中，董监高宣布“不保真”成了一种斗争手段，而不是从真实情况出发，发表真实观点，这恰恰是利用了新证券法的异议制度，董监高为了背后利益一表态就完事，最终损害了上市公司所有股东的利益。退市新规新增该标准，是让各方在争夺上市公司股权时守着底线，不能肆意妄为，要不就等退市了再去争。 其实，退市新规新增的规范类强制退市标准，核心目的不是为了惩罚，而是向市场明确这些违规行为要付出公司退市的重大代价，参与各方应以此为戒，绝不能触碰红线。鲜言们不再出现，才是退市新规最好的政策效果。
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